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新力金融2019年年度报告摘要 下载公告
公告日期:2020-04-18

公司代码:600318 公司简称:新力金融

安徽新力金融股份有限公司ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD.

2019年年度报告摘要

一 重要提示1 本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,

不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

3 公司全体董事出席董事会会议。

4 容诚会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经容诚会计师事务所(特殊普通合伙)审计确认,公司2019年合并归属于母公司的净利润32,280,676.58元,根据《公司法》和《公司章程》的有关规定,公司在提取法定盈余公积金后,截至2019年12月31日未分配利润余额为320,415,114.46元。公司2019年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数(不包括公司回购专户的股份数量)分配利润,向公司全体股东每10股派发现金红利0.20元(含税)。截至2019年12月31日,公司总股本513,364,429股,扣除公司回购专户中的20,800,000股,以492,564,429股为基数,合计拟派发现金红利9,851,288.58元(含税),本年度派发的现金红利占当年实现归属于母公司股东的净利润(合并报表数)比例为30.52%。公司2019年度不送红股,也不进行资本公积金转增股本。剩余未分配利润转入下一年度。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的,公司拟维持每股分配比例不变,相应调整分配总额。

二 公司基本情况

1 公司简介

公司股票简况
股票种类股票上市交易所股票简称股票代码变更前股票简称
A股上海证券交易所新力金融600318巢东股份
联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表
姓名刘洋付林
办公地址安徽省合肥市祁门路1777号安徽省合肥市祁门路1777号
电话0551-635421600551-63542170
电子信箱xljrdms@xinlijinrong.cnxljrdms@xinlijinrong.cn

2 报告期公司主要业务简介

报告期内公司所从事的主要业务有:融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、网贷信息中介服务、软件和信息技术服务业务。报告期内,公司完成了对手付通的收购,新增软件和信息技术服务业务。

(一)融资担保

公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务,成立于2006年12月,注册资本2.7亿元人民币,为合肥市担保协会副会长单位、安徽省担保协会理事单位、安徽省信用担保集团再担保体系成员企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位,是安徽省第一批获得融资性担保资格的专业性担保机构。目前,公司业务稳步发展,业务品种不断丰富,主要有:贷款担保业务、保函担保业务、诉讼保全担保业务等,行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建筑、批发零售、信息传输等多个领域,有效缓解了中小企业融资难问题,带动了地方经济的发展。与此同时,德信担保坚持稳中求进,聚力提质增效,不断优化风险防控体系,实现公司有质量、有效益、可持续性的发展,为合肥乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。

行业情况:2018年《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度的出台,从立法层面明确了融资担保机构的法律地位,有利于进一步规范融资担保机构的业务活动,有利于促进与银行业平等开展业务合作,也有利于促进行业的持续健康发展。目前融资担保行业已经形成了完整的制度体系、监管体系和政策扶持体系。2019年2月,《国务院办公厅关于有效发挥政府性融资担保基金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见》(国发办[2019]6号,以下简称《指导意见》)正式发布。《指导意见》指出,要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻党的十九大和十九大二中、三中全会精神,按照高质量发展要求,坚持以供给侧结构性改革为主线,规范政府性融资担保基金运作,弥补市场不足,降低担保服务门槛,着力缓解小微企业、“三农”等普惠领域融资难、融资贵,支持发展战略性新兴产业,促进大众创业、万众创新。近年来,随着利率市场化的推进及金融改革的不断深化,各类金融产品及各类融资工具的推出,为担保机构业务的开展提供了广阔的市场空间。

融资担保业务由于无法取得官方公开数据,本期尚难进行该行业的比较与分析。

(二)小额贷款

公司控股子公司德善小贷主要经营小额贷款业务,于2009年9月正式成立,注册资本3.3亿元人民币,是安徽省第一批小额贷款试点企业,是中国小额贷款公司协会副会长单位、安徽省小

额贷款公司协会副会长单位。德善小贷多年来坚持服务“三农”和小微企业,坚持“小额、分散、本土、特色”原则,凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济发展所做的贡献,成为省内行业标杆企业之一,2019年5月被安徽省金融监督管理局评为“AAA”级小额贷款公司,2011-2018年度连续获得合肥市人民政府金融机构支持地方经济发展奖项。德善小贷经营范围为发放小额贷款、项目投资、财务咨询、保险代理、信托代理和票据贴现,依托安徽省供销社下属核心企业、产业链、供应链、专业市场、商圈和产业园区等资源优势,开展房地产抵押贷款、存货质押贷款、薪金公积金贷款、POS贷款、财产权利质押贷款等业务。侧重服务三农,同等条件下,向涉农企业优先投放贷款,并根据涉农企业资金需求及可提供担保措施情况,设计零活的贷款产品,切实支农支小。行业情况:小额贷款公司在拓展小微金融服务渠道和缓解小微企业和“三农”融资难、引导民间借贷健康发展,抑制地下金融和非法融资活动等方面发挥重要作用。目前小额贷款公司行业呈现良性发展态势:一是行业结构有所优化,小额贷款公司总体机构数量持续下降,但资本实力稳步增强;二是服务能力进一步提升,行业贷款集中度大幅下降,贷款更加小额、分散,行业利率有所下降,投向小微企业和三农领域。央行发布的《2019年三季度小额贷款公司统计数据报告》指出:截至2019年9月末,全国共有小额贷款公司7,680家,贷款余额9,288亿元,同比减少257亿元。当前国家高度重视民营企业特别是中小企业的发展问题,习近平总书记在主持召开民营企业座谈会时特别强调,要扩大金融市场准入,拓宽民营企业融资途径,发挥民营银行、小额贷款公司、风险投资、股权和债券等融资渠道作用,直接肯定了小贷公司在国民经济中发挥出的积极作用。因此,小贷公司虽然面临着经营的挑战和压力,但乘着国家纾解中小企业融资难题的东风,小贷公司行业将提振信心,做深业务下沉,做好风险防控,积极发挥为小微企业和“三农”持续“输血”的作用。

(三)典当

公司控股子公司德合典当,成立于2012年5月,注册资本2.2亿元人民币,是一家综合性典当企业,自成立以来,凭借良好的业绩和突出的社会贡献,德合典当连续7年荣获安徽省典当行业协会授予的“安徽省典当业诚信经营先进企业”、“安徽省上缴税金(贡献度)前十名企业”、“安徽省上缴税金前十名企业”的荣誉称号,在全省典当公司中名列前茅。此外,还连续多年荣获合肥市人民政府颁发的“支持地方经济发展先进典当企业”、“非银行业金融机构优质服务奖”等荣誉称号,起到了良好的示范和带头作用。德合典当目前是安徽省典当协会会员单位和合肥市典当协会副会长单位。德合典当经营范围为房地产抵押典当业务、财产权利质押典当业务、动产(民

品)质押典当业务、限额内绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务等。德合典当自成立以来,始终坚持依法合规经营,秉承“稳健发展、合规发展、创新发展”的基本理念,在业务上打造具有自身特色的业务品种和经营模式,严控风险,积极创新,努力提供优质服务,认真践行社会责任,取得了较好的成绩,在谋求自身稳健、健康发展的同时,搭建起高效、优质的融资服务平台,为安徽省经济的崛起贡献了力量。行业情况:典当行是从事以物质融资服务的特殊工商企业,既有类金融属性,又有绝当品销售、鉴定、保管等商品流通服务属性。典当融资具有小额、短期、快捷、灵活的特点,办理业务手续简单,放款速度迅速,较好适应了小微企业、居民个人的短期应急融资需求,发挥了拾遗补缺的作用。2018年5月8日,商务部发布了《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》,商务部已将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和监管规则职责移交给银保监会,自2018年4月20日起,有关职责由银保监会履行。目前银保监会尚未发布2019年全国典当行业运行情况,本期尚难进行比较分析。

(四)融资租赁

公司控股子公司德润租赁经营融资租赁业务,成立于2013年5月,注册资本7.5亿元人民币,是商务部、国家税务总局确认的第十一批内资融资租赁试点企业,是安徽省融资租赁企业协会副会长单位。自成立以来,德润租赁为广大客户提供融资租赁、经营性租赁、财务咨询、项目管理等多元化、全方位的综合金融服务,经过六年多的快速发展,德润租赁已成为安徽省租赁行业规模较大、影响力较强的租赁企业之一。为了进一步扩大企业辐射范围和市场规模,德润租赁分别于2014年7月和2017年1月发起设立了德润融资租赁(深圳)有限公司和新力德润(天津)融资租赁有限公司。现3家租赁公司注册资本合计13.1亿元人民币。德润租赁未来的融资租赁业务将立足于全国市场,服务于中小企业,聚焦于医疗、教育、大消费、新能源、基础设施建设等民生行业,以及国家倡导的智能制造、节能环保、环境治理等行业,优化公司资产结构,进一步提高资产质量。同时,德润租赁将进一步优化风险管理体系,完善评估模式和评估体系,把项目风险控制措施落实到业务的全过程,实现社会效益和公司效益双丰收。行业情况:2019年,融资租赁行业进入并轨监管时代,面临更高的规范化发展要求。由于中国租赁业监管体制的调整,2019年融资租赁企业数量、注册资金和业务总量只在个别时间和个别地区有少量增加,整个行业发展总体处于调整状态。

(1)企业数量。截至2019年12月底,全国融资租赁企业(不含单一项目公司、分公司、SPV公司和收购海外的公司)总数约为12,130家,较上年底的11,777家增加了353家,增幅为2.91%。

其中,金融租赁:截至12月底,已获准开业的金融租赁企业为70家,比上年增加1家,增长1.43%。内资租赁:2019年由于监管体制变化,内资试点审批机构调整,除天津以外,自贸区审批内资企业开展融资租赁业务试点基本停止。截至12月底,全国内资融资租赁企业总数为403家,较上年底的397家增加了6家,增长1.51%。外资租赁:只在天津、广东、上海、辽宁、陕西等地外资租赁企业有所增加。截至12月底,全国共11657家,较上年底的11311家增加346家,增长2.97%。

(2)业务总量。截至2019年12月底,全国融资租赁合同余额约为66,540亿元人民币,比2018年底的66,500亿元增加约40亿元,增长0.06%。其中:金融租赁约25,030亿元,增加30亿元,增长0.12%;内资租赁约20,810亿元,增加10亿元,增长0.05%;外商租赁约合20,700亿元,与上年持平。(数据来源:中国租赁联盟、租赁研发中心、天津滨海融资租赁研究院)。

(五)网贷信息中介服务

公司控股子公司德众金融,成立于2014年4月,注册资本2,000万元人民币,网络借贷信息中介平台www.dezhong365.com于2014年6月6日正式上线。德众金融专业从事网贷信息中介服务,是安徽首家国资背景的互联网金融企业、中国互联网金融协会理事单位、安徽省互联网金融协会副会长单位和常务理事单位,为了进一步顺应行业发展趋势、响应监管“三降”要求,经新力金融第七届董事会第四十七次会议审议通过,德众金融自2019年11月起停止网贷新业务上线,优化人员配置,重点做好存量未到期业务的到期兑付及逾期项目的风险出清工作。

行业情况:2019年互联网金融延续强监管态势,P2P网贷风险专项整治进一步深入,围绕存量压降、风险出清持续开展“三查”(企业自查、行业自律检查、行政核查)、执行“三降”(降机构数量、降行业规模、降涉及人数),网络借贷等互联网金融行业风险持续收敛,整治工作取得阶段性成效。据网贷之家统计,截至2019年12月底,P2P网贷行业累计成交量约为9万亿元;P2P网贷行业正常运营平台数量下降至343家;正常运营平台合计贷款余额总量为4915.91亿元,同比下降幅度达37.69%。整体而言,2019年行业的借贷余额持续减少,借款及出借人数继续下降,行业整体依然保持“三降”趋势。下一阶段互联网金融整治将以转型发展和良性退出为主要工作方向,2019年四季度,在合规检查、接入系统、数据核验等工作基本完成的基础上,将逐一对在线运营机构进行分类管理,多措并举化解风险。专项整治工作按照“成熟一家、纳入一家”的原则,将整改基本合格机构纳入监管试点。(数据来源:网贷之家https://www.wdzj.com/)。

(六)软件和信息技术服务业务

公司全资子公司手付通是一家专注于为中小微银行提供互联网银行IT解决方案的软件企业,成立于2010年6月,注册资本2,124.8万元人民币,是经国家认证的高新技术企业和软件企业。

手付通经营业务包括为中小村镇银行提供新一代网上银行系统、手机银行系统、微信银行系统,基于一体化互联网核心支持的互联网银行双核心,聚合支付平台以及餐饮O2O应用等互联网金融平台。

行业情况:截止2019年底,全国中小银行数达2,300余家。手付通目前服务客户数已近300家,未来市场空间广阔。随着互联网金融的深入发展,我国中小银行转型面临诸多痛点,例如直销银行产品不完善、用户体验不好、IT投入不足等问题,互联网化是中小银行未来的发展方向。手付通作为互联网银行云服务技术商在服务中小银行过程中始终坚持以数据分析为基础,以技术服务为手段,帮助中小银行在互联网化过程中逐步实现创新及转型,目前手付通在本细分市场领域已形成了良好的口碑和信誉,这可以为手付通未来发展提供长期的市场空间。

3 公司主要会计数据和财务指标

3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

单位:元 币种:人民币

2019年2018年本年比上年 增减(%)2017年
总资产5,590,199,371.055,644,903,614.00-0.976,347,004,830.55
营业收入517,512,972.95533,352,197.93-2.97633,236,981.90
归属于上市公司股东的净利润32,280,676.5852,971,292.95-39.06-308,722,141.22
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润31,446,339.7751,389,416.40-38.81-309,735,646.41
归属于上市公司股东的净资产1,258,284,300.611,037,843,362.7921.241,007,970,437.05
经营活动产生的现金流量净额649,443,174.79813,343,170.85-20.15439,958,355.13
基本每股收益(元/股)0.060.11-45.45-0.64
稀释每股收益(元/股)0.060.11-45.45-0.64
加权平均净资产收益率(%)2.775.98减少3.21个百分点-27.29

3.2 报告期分季度的主要会计数据

单位:元币种:人民币

第一季度 (1-3月份)第二季度 (4-6月份)第三季度 (7-9月份)第四季度 (10-12月份)
营业收入130,651,321.27115,939,090.79131,526,313.23139,396,247.66
归属于上市公司股东的净利润21,014,394.31-844,667.6718,533,064.80-6,422,114.86
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润21,081,519.40-1,036,271.8218,659,068.04-7,257,975.85
经营活动产生的现金流量净额-20,293,933.45360,159,017.06-11,340,999.77320,319,090.95

季度数据与已披露定期报告数据差异说明

□适用 √不适用

4 股本及股东情况

4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

单位: 股

截止报告期末普通股股东总数(户)23,817
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)44,548
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数(户)
前10名股东持股情况
股东名称 (全称)报告期内增减期末持股数量比例(%)持有有限售条件的股份数量质押或冻结情况股东 性质
股份 状态数量
安徽新力科创集团有限公司120,999,90723.57质押120,999,907国有法人
华泰证券资管-招商银行-华泰家园3号集合资产管理计划-14,471,40038,768,6007.55其他
安徽海螺水泥股份有限公司36,331,4007.08国有法人
张敬红-2,000,00032,160,0006.26未知
安徽新力金融股份有限公司回购专用证券账户20,800,0004.05其他
钟幸华14,585,6842.84
翟良慧-182,60013,604,1062.65未知
王剑13,157,99113,157,9912.5613,157,991未知
深圳市软银奥津科技有限公司4,691,1714,691,1710.914,691,171未知
陆苏香4,000,0000.78未知
上述股东关联关系或一致行动的说明王剑系深圳市软银奥津科技有限公司的实际控制人,因此王剑与深圳市软银奥津科技有限公司之间存在关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明

4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

√适用 □不适用

4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

√适用 □不适用

4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

□适用 √不适用

5 公司债券情况

□适用 √不适用

三 经营情况讨论与分析1 报告期内主要经营情况单位:万元

名称主要产品或服务注册资本总资产净资产净利润
德润租赁融资租赁75,000.00296,815.19142,672.9412,849.30
德善小贷小额贷款33,000.0086,101.1680,003.416,287.93
德合典当典当业务22,000.0050,789.1045,866.813,194.64
德信担保融资担保27,000.0044,617.1636,803.83-512.81
德众金融网贷信息中介服务2,000.001,776.521,561.29-584.10
手付通软件和信息技术服务业2,124.8311,230.6610,263.232,654.96

注:上表中手付通净利润为自2019年5月1日购买日至2019年12月31日所实现净利润。

2 导致暂停上市的原因

□适用 √不适用

3 面临终止上市的情况和原因

□适用 √不适用

4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

√适用 □不适用

(1)重要会计政策变更

2019年4月30日,财政部发布的《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》(财会【2019】6号),要求对已执行新金融工具准则但未执行新收入准则和新租赁准则的企业应按如下规定编制财务报表:

资产负债表中将“应收票据及应收账款”行项目拆分为“应收票据”及“应收账款”;增加“应收款项融资”项目,反映资产负债表日以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的应收票据和应收账款等;将“应付票据及应付账款”行项目拆分为“应付票据”及“应付账款”。

利润表中在投资收益项目下增加“以摊余成本计量的金融资产终止确认收益(损失以“-”号填列)”的明细项目。

2019年9月19日,财政部发布了《关于修订印发《合并财务报表格式(2019版)》的通知》(财会【2019】16号),与财会【2019】6号配套执行。

本公司根据财会【2019】6号、财会【2019】16号规定的财务报表格式编制比较报表,并采用追溯调整法变更了相关财务报表列报。

财政部于2017年3月31日分别发布了《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》(财

会【2017】7号)、《企业会计准则第23号—金融资产转移》(财会【2017】8号)、《企业会计准则第24号—套期会计》(财会【2017】9号),于2017年5月2日发布了《企业会计准则第37号—金融工具列报》(财会【2017】14号)(上述准则以下统称“新金融工具准则”)。要求境内上市企业自2019年1月1日起执行新金融工具准则。本公司于2019年1月1日执行上述新金融工具准则,对会计政策的相关内容进行调整,详见附注三、10。于2019年1月1日之前的金融工具确认和计量与新金融工具准则要求不一致的,本公司按照新金融工具准则的规定,对金融工具的分类和计量(含减值)进行追溯调整,将金融工具原账面价值和在新金融工具准则施行日(即2019年1月1日)的新账面价值之间的差额计入2019年1月1日的留存收益或其他综合收益。同时,本公司未对比较财务报表数据进行调整。2019年5月9日,财政部发布《企业会计准则第7号—非货币性资产交换》(财会【2019】8号),根据要求,本公司对2019年1月1日至执行日之间发生的非货币性资产交换,根据本准则进行调整,对2019年1月1日之前发生的非货币性资产交换,不进行追溯调整,本公司于2019年6月10日起执行本准则。

2019年5月16日,财政部发布《企业会计准则第12号—债务重组》(财会【2019】9号),根据要求,本公司对2019年1月1日至执行日之间发生的债务重组,根据本准则进行调整,对2019年1月1日之前发生的债务重组,不进行追溯调整,本公司于2019年6月17日起执行本准则。上述会计政策的累积影响数如下:

因执行新金融工具准则,本公司合并财务报表中调整归属于母公司股东权益金额为-4,248,579.02元,其中未分配利润-4,248,579.02元;对少数股东权益的影响金额-2,026,119.82元。本公司母公司财务报表中无影响股东权益的调整事项。

上述会计政策变更分别经本公司于2019年4月10日召开的第七届董事会第三十七次会议和2019年8月22日召开的第七届董事会第四十四次会议批准。

(2)重要会计估计变更

本报告期内,本公司无重大会计估计变更。

(3)公司首次执行新金融工具准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目的情况

合并资产负债表

项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
流动资产:
货币资金575,776,711.01575,776,711.01
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产53,520.0053,520.00
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产53,520.00-53,520.00
衍生金融资产
应收票据2,400,000.002,400,000.00
应收账款3,777,651.173,777,651.17
应收款项融资
预付款项3,121,800.003,121,800.00
应收保费
项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
应收分保账款
应收分保合同准备金
其他应收款93,511,265.7293,511,265.72
其中:应收利息6,402,554.056,402,554.05
应收股利
买入返售金融资产
存货
持有待售资产
一年内到期的非流动资产1,364,280,695.181,364,280,695.18
其他流动资产220,948,189.27220,948,189.27
流动资产合计2,263,869,832.352,263,869,832.35
非流动资产:
发放贷款和垫款1,264,585,320.061,259,044,478.43-5,540,841.63
债权投资
可供出售金融资产5,845,150.00-5,845,150.00
其他债权投资
持有至到期投资
长期应收款1,297,653,092.781,294,612,736.40-3,040,356.38
长期股权投资459,721,402.77459,721,402.77
其他权益工具投资5,845,150.005,845,150.00
其他非流动金融资产
投资性房地产94,163,244.0294,163,244.02
固定资产3,517,597.673,517,597.67
在建工程
生产性生物资产
油气资产
无形资产2,316,078.322,316,078.32
开发支出
商誉212,489,592.22212,489,592.22
长期待摊费用606,551.62606,551.62
递延所得税资产24,339,893.1926,646,392.362,306,499.17
其他非流动资产15,795,859.0015,795,859.00
非流动资产合计3,381,033,781.653,374,759,082.81-6,274,698.84
资产总计5,644,903,614.005,638,628,915.16-6,274,698.84
流动负债:
项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
短期借款593,773,000.00593,773,000.00
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款
预收款项13,914,282.6113,914,282.61
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬12,392,991.6012,392,991.60
应交税费69,646,140.7269,646,140.72
其他应付款206,303,209.57206,303,209.57
其中:应付利息
应付股利
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
持有待售负债
担保业务准备金30,237,813.7630,237,813.76
一年内到期的非流动负债877,977,214.60877,977,214.60
其他流动负债405,890,888.00405,890,888.00
流动负债合计2,210,135,540.862,210,135,540.86
非流动负债:
长期借款863,476,084.71863,476,084.71
应付债券
其中:优先股
永续债
长期应付款273,231,556.77273,231,556.77
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益
项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
递延所得税负债16,489,184.6416,489,184.64
其他非流动负债
非流动负债合计1,153,196,826.121,153,196,826.12
负债合计3,363,332,366.983,363,332,366.98
所有者权益(或股东权益):
股本484,000,000.00484,000,000.00
其他权益工具
其中:优先股
永续债
资本公积403,424,735.35403,424,735.35
减:库存股240,632,032.44240,632,032.44
其他综合收益-2,416,879.79-2,416,879.79
专项储备
盈余公积73,132,481.7873,132,481.78
一般风险准备28,363,702.2228,363,702.22
未分配利润291,971,355.67287,722,776.65-4,248,579.02
归属于母公司所有者权益合计1,037,843,362.791,033,594,783.77-4,248,579.02
少数股东权益1,243,727,884.231,241,701,764.41-2,026,119.82
所有者权益合计2,281,571,247.022,275,296,548.18-6,274,698.84
负债和所有者权益(或股东权益)总计5,644,903,614.005,638,628,915.16-6,274,698.84

母公司资产负债表

项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
流动资产:
货币资金189,533,865.48189,533,865.48
交易性金融资产
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据
应收账款
应收款项融资
预付款项
其他应收款228,476,130.95228,476,130.95
其中:应收利息
项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
应收股利
存货
持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产16,691,356.1716,691,356.17
流动资产合计434,701,352.60434,701,352.60
非流动资产:
债权投资
可供出售金融资产3,345,150.00-3,345,150.00
其他债权投资
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资2,031,839,226.382,031,839,226.38
其他权益工具投资3,345,150.003,345,150.00
其他非流动金融资产
投资性房地产
固定资产683,544.18683,544.18
在建工程
生产性生物资产
油气资产
无形资产2,234,026.942,234,026.94
开发支出
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产
其他非流动资产5,595,900.005,595,900.00
非流动资产合计2,043,697,847.502,043,697,847.50
资产总计2,478,399,200.102,478,399,200.10
流动负债:
短期借款294,573,000.00294,573,000.00
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款
项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
预收款项140,000.00140,000.00
应付职工薪酬10,971.6610,971.66
应交税费1,563,421.401,563,421.40
其他应付款295,600,411.82295,600,411.82
其中:应付利息
应付股利
持有待售负债
一年内到期的非流动负债237,600,000.00237,600,000.00
其他流动负债405,890,888.00405,890,888.00
流动负债合计1,235,378,692.881,235,378,692.88
非流动负债:
长期借款437,600,000.00437,600,000.00
应付债券
其中:优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
预计负债
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计437,600,000.00437,600,000.00
负债合计1,672,978,692.881,672,978,692.88
所有者权益(或股东权益):
股本484,000,000.00484,000,000.00
其他权益工具
其中:优先股
永续债
资本公积370,348,940.98370,348,940.98
减:库存股240,632,032.44240,632,032.44
其他综合收益-2,416,879.79-2,416,879.79
专项储备
盈余公积73,132,481.7873,132,481.78
未分配利润120,987,996.69120,987,996.69
所有者权益(或股东权益)合计805,420,507.22805,420,507.22
项目2018年12月31日2019年1月1日调整数
负债和所有者权益(或股东权益)总计2,478,399,200.102,478,399,200.10

4、公司首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的情况

①于2019年1月1日,执行新金融工具准则前后金融资产的分类和计量对比表A、合并财务报表

2018年12月31日(原金融工具准则)2019年1月1日(新金融工具准则)
项目计量类别账面价值项目计量类别账面价值
货币资金摊余成本575,776,711.01货币资金摊余成本575,776,711.01
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益53,520.00交易性金融资产以公允价值计量且其变动计入当期损益53,520.00
应收票据摊余成本2,400,000.00应收票据摊余成本2,400,000.00
应收账款摊余成本3,777,651.17应收账款摊余成本3,777,651.17
其他应收款摊余成本93,511,265.72其他应收款摊余成本93,511,265.72
发放贷款及垫款摊余成本1,264,585,320.06发放贷款及垫款摊余成本1,264,585,320.06
可供出售金融资产以成本计量(权益工具)5,845,150.00其他权益工具投资以公允价值计量且变动计入其他综合收益5,845,150.00
长期应收款摊余成本1,297,653,092.78长期应收款摊余成本1,297,653,092.78

B、母公司财务报表

2018年12月31日(原金融工具准则)2019年1月1日(新金融工具准则)
项目计量类别账面价值项目计量类别账面价值
货币资金摊余成本189,533,865.48货币资金摊余成本189,533,865.48
其他应收款摊余成本228,476,130.95其他应收款摊余成本228,476,130.95
可供出售金融资产以成本计量(权益工具)3,345,150.00其他权益工具投资以公允价值计量且变动计入其他综合收益3,345,150.00

②于2019年1月1日,按新金融工具准则将原金融资产账面价值调整为新金融工具准则账面价值的调节表A、合并财务报表

项目2018年12月31日的账面价值(按原金融工具准则)重分类重新计量2019年1月1日的账面价值(按新金融工具准则)
一、新金融工具准则下以摊余成本计量的金融资产
项目2018年12月31日的账面价值(按原金融工具准则)重分类重新计量2019年1月1日的账面价值(按新金融工具准则)
1、发放贷款及垫款(按原金融工具准则列示金额)1,264,585,320.06
重新计量:预期信用损失-5,540,841.63
发放贷款及垫款(按新金融工具准则列示金额)1,259,044,478.43
2、长期应收款(按原金融工具准则列示金额)1,297,653,092.78
重新计量:预期信用损失-3,040,356.38
长期应收款(按新金融工具准则列示金额)1,294,612,736.40
二、新金融工具准则下以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产(按原金融工具准则列示金额)53,520.00
加:从可供出售金融资产转入
交易性金融资产(按新金融工具准则列示金额)53,520.0053,520.00
三、新金融工具准则下以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产(按原金融工具准则列示金额)
加:从可供出售金融资产转入5,845,150.00
加:公允价值重新计量
其他权益工具投资(按新金融工具准则列示金额)5,845,150.005,845,150.00

B、母公司财务报表

项目2018年12月31日的账面价值(按原金融工具准则)重分类重新计量2019年1月1日的账面价值(按新金融工具准则)
一、新金融工具准则下以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产
公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产(按原金融工具准则列示金额)
加:从可供出售金融资产转入3,345,150.00
加:公允价值重新计量
其他权益工具投资(按新金融工具准则列示金额)3,345,150.003,345,150.00

③于2019年1月1日,执行新金融工具准则将原金融资产减值准备调整到新金融工具准则金融资产减值准备的调节表A、合并财务报表

计量类别2018年12月31日计提的减值准备(按原金融工具准则)重分类重新计量2019年1月1日计提的减值准备(按新金融工具准则)
(一)以摊余成本计量的金融资产
其中:应收账款减值准备350,802.52350,802.52
其他应收款减值准备47,623,245.8047,623,245.80
发放贷款及垫款减值准备72,115,218.605,540,841.6377,656,060.23
长期应收款(包含一年内到期的长期应收款)减值准备37,291,275.383,040,356.3840,331,631.76

B、母公司财务报表

计量类别2018年12月31日计提的减值准备(按原金融工具准则)重分类重新计量2019年1月1日计提的减值准备(按新金融工具准则)
(一)以摊余成本计量的金融资产
其中:其他应收款减值准备803,204.54803,204.54

5 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

□适用 √不适用

6 与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的,公司应当作出具体说明。

√适用□不适用

(1)本报告2019年末纳入合并范围的子公司

序号子公司全称子公司简称持股比例%
直接间接
1安徽德润融资租赁股份有限公司德润租赁60.75
2安徽德信融资担保有限公司德信担保100.00
3安徽德众金融信息服务有限公司德众金融67.50
4合肥德善小额贷款股份有限公司德善小贷56.51
5安徽德合典当有限公司德合典当70.23
6深圳手付通科技有限公司手付通100.00
7德润融资租赁(深圳)有限公司深圳德润租赁21.26
8新力德润(天津)租赁有限公司天津德润租赁60.75
9广德德善小额贷款有限公司广德小贷24.95
10马鞍山德善小额贷款有限公司马鞍山小贷19.78
11广德新力金融服务中心(有限合伙)广德金服17.46
12郎溪新力金融服务中心(有限合伙)郎溪金服17.46
13深圳三一云通金融信息服务有限公司三一云通55.00

上述子公司具体情况详见本附注七“在其他主体中的权益”

(2)本报告期内合并财务报表范围变化

本报告期内新增子公司:

序号子公司全称子公司简称本期纳入合并范围原因
1深圳手付通科技有限公司手付通非同一控制下企业合并
2深圳三一云通金融信息服务有限公司三一云通非同一控制下企业合并

报告期新增子公司的具体情况详见本附注六“合并范围的变更”


  附件:公告原文
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