招商银行股份有限公司二○一一年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 招商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 没有董事、监事、高级管理人员声明对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3 本公司第八届董事会第十二次会议以通讯表决方式审议通过了本公司2011年第一季度报告。会议应表决的董事17人,实际表决的董事17人。
1.4 本报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计。本报告中金额币种除特别说明外,均以人民币列示。
1.5 本报告中本公司、本行、招商银行均指招商银行股份有限公司;本集团指招商银行股份有限公司及其附属公司。
1.6 本公司董事长傅育宁先生、行长马蔚华先生、副行长兼财务负责人李浩先生及财务机构负责人周松先生声明:保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
2 基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
(除特别注明外,金额单位均以人民币百万元列示)
本报告期末 上年末 本报告期末比上年末
2011年3月31日 2010年12月31日 增减(%)
总资产 2,584,723 2,402,507 7.58
归属于本行股东的权益 142,777 134,006 6.55
归属于本行股东的每股净资
6.62 6.21 6.60
产(人民币元)
本报告期 上年同期
比上年同期增减(%)
2011年1-3月 2010年1-3月
经营活动产生的现金流量净额 5,474 22,175 -75.31
每股经营活动产生的现金流量
0.25 1.05 -76.19
净额(人民币元)
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期
2011年1-3月 2010年1-3月 增减(%)
归属于本行股东的净利润 8,810 5,909 49.09
基本每股收益(人民币元) 0.41 0.30 36.67
稀释每股收益(人民币元) 0.41 0.30 36.67
扣除非经常性损益后的
0.41 0.30 36.67
基本每股收益(人民币元)
扣除非经常性损益后的
0.41 0.30 36.67
稀释每股收益(人民币元)
年化后加权平均净资产收益
25.79 22.71 增加3.08个百分点
率(%)
年化后扣除非经常性损益的
25.59 22.59 增加3.00个百分点
加权平均净资产收益率(%)
非经常性损益项目 2011年1-3月
营业外收入 100
营业外支出 (8)
所得税影响 (22)
营业外收支净额 70
2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
股东总数(户) 623,670
前10名无限售条件股东持股情况
序号 股东名称 持股数(股) 股份类别
1 香港中央结算(代理人)有限公司(注1) 3,854,682,081 H股
2 招商局轮船股份有限公司 2,675,612,600 无限售条件的A股
3 中国远洋运输(集团)总公司 1,284,140,156 无限售条件的A股
4 深圳市晏清投资发展有限公司 636,788,489 无限售条件的A股
5 广州海运(集团)有限公司 631,287,834 无限售条件的A股
6 深圳市楚源投资发展有限公司 556,333,611 无限售条件的A股
7 中国交通建设股份有限公司 383,445,439 无限售条件的A股
8 上海汽车工业有限公司 368,079,979 无限售条件的A股
9 中海石油投资控股有限公司 301,593,148 无限售条件的A股
10 山东省国有资产投资控股有限公司 258,470,781 无限售条件的A股
10 中国海运(集团)总公司 258,470,781 无限售条件的A股
10 河北港口集团有限公司 258,470,781 无限售条件的A股
注 1:香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理人)有限公司交易平台上交易的招商银行H股股东账户的股份总和。
注2:上述前10名股东中,招商局轮船股份有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司;广州海运(集团)有限公司是中国海运(集团)总公司的全资子公司。其余股东之间本公司未知其关联关系。
2.3 管理层讨论与分析
2.3.1 本集团经营情况分析
截至2011年3月末,本集团资产总额为25,847.23亿元,比年初增长7.58%;负债总额为24,419.46亿元,比年初增长7.65%;客户存款总额为20,320.77亿元,比年初增长7.11%;贷款及垫款总额为15,057.61亿元,比年初增长5.19%。
2011年1-3月,本集团实现归属于本行股东的净利润88.10亿元,比去年同期增长49.09%;实现营业收入223.23亿元,其中,净利息收入173.57亿元,同比增长38.70%,主要原因是生息资产规模增加,净利差和净利息收益率稳步提升,2011年1-3月净利差为2.89%,净利息收益率为2.98%,净利息收入在营业收入中的占比为77.75%;手续费及佣金净收入39.22亿元,同比上升62.33%,手续费及佣金净收入在营业收入中的占比为17.57%;其他净收入10.44亿元,同比上升51.30%。本集团成本收入比(不含营业税及附加)为32.77%,较去年同期下降2.32个百分点。
截至2011年3月末,本集团不良贷款总额为92.60亿元,比年初减少4.26亿元;不良贷款率0.61%,比年初下降0.07个百分点;不良贷款拨备覆盖率335.31%,比年初增加32.90个百分点;贷款拨备率2.06%,比年初上升0.01个百分点。
截至2011年3