公司代码:600016 公司简称:民生银行
中国民生银行股份有限公司
2020年第一季度报告
目录
一、 重要提示 ...... 3
二、 公司基本情况 ...... 3
三、 重要事项 ...... 10
四、 附录 ...... 11
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本季度报告于2020年4月29日由本公司第七届董事会第二十一次会议审议通过。本
次会议以通讯方式召开,表决截止日期为2020年4月29日,会议通知、会议文件于2020年4月15日以电子邮件发出。向董事会发出表决票14份,收回14份。
1.3 公司董事长洪崎、行长郑万春、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季
度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第一季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,未经审计。除特别说
明外,为本集团合并数据,以人民币列示。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
(单位:人民币百万元)
项目 | 本报告期末 2020年3月31日 | 上年度末 2019年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
资产总额 | 6,961,952 | 6,681,841 | 4.19 |
归属于母公司股东权益总额 | 537,380 | 518,845 | 3.57 |
归属于母公司普通股股东权益总额 | 467,520 | 448,985 | 4.13 |
归属于母公司普通股股东的每股净资产(人民币元) | 10.68 | 10.26 | 4.09 |
项目 | 本报告期 2020年1-3月 | 上年同期 2019年1-3月 | 本报告期比上年同期增减(%) |
营业收入 | 49,333 | 43,859 | 12.48 |
利息净收入 | 26,924 | 22,022 | 22.26 |
归属于母公司股东的净利润 | 16,650 | 15,792 | 5.43 |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 16,710 | 15,770 | 5.96 |
基本每股收益(人民币元) | 0.38 | 0.36 | 5.56 |
稀释每股收益(人民币元) | 0.38 | 0.36 | 5.56 |
加权平均净资产收益率(%)(年化) | 14.53 | 15.09 | 减少0.56个百分点 |
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)(年化) | 14.58 | 15.07 | 减少0.49个百分点 |
经营活动产生的现金流量净额 | 132,501 | 78,521 | 68.75 |
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) | 3.03 | 1.79 | 69.27 |
项目 | 本报告期 2020年1-3月 |
政府补助 | 25 |
捐赠支出 | -57 |
其他非经常性损益净额 | -29 |
非经常性损益所得税的影响额 | 7 |
非经常性损益税后影响净额 | -54 |
其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益 | -60 |
影响少数股东净利润的非经常性损益 | 6 |
项目 | 本报告期末 2020年3月31日 | 上年度末 2019年12月31日 |
负债总额 | 6,413,312 | 6,151,012 |
吸收存款总额 | 3,759,851 | 3,604,088 |
其中:公司存款 | 2,968,066 | 2,878,931 |
个人存款 | 779,768 | 718,363 |
汇出及应解汇款 | 6,947 | 2,348 |
发行存款证 | 5,070 | 4,446 |
贷款和垫款总额 | 3,698,733 | 3,487,601 |
其中:公司贷款和垫款 | 2,259,871 | 2,074,677 |
个人贷款和垫款 | 1,438,862 | 1,412,924 |
不良贷款余额 | 57,488 | 54,434 |
贷款减值准备 | 89,617 | 84,647 |
(单位:人民币百万元)
项目 | 2020年3月31日 | |
本集团 | 本公司 | |
核心一级资本净额 | 473,857 | 450,764 |
一级资本净额 | 544,650 | 520,611 |
总资本净额 | 692,513 | 664,340 |
核心一级资本充足率(%) | 8.96 | 8.89 |
一级资本充足率(%) | 10.30 | 10.27 |
资本充足率(%) | 13.10 | 13.10 |
项目 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2019年 6月30日 |
杠杆率(%) | 6.81 | 6.87 | 6.90 | 6.61 |
一级资本净额 | 544,650 | 525,959 | 498,714 | 484,044 |
调整后的表内外资产余额 | 7,996,624 | 7,658,421 | 7,224,493 | 7,322,551 |
增长0.42元。
报告期内,本集团实现营业收入493.33亿元,同比增长54.74亿元,增幅12.48%,成本收入比18.90%,同比下降2.39个百分点。
二、业务规模平稳增长,重点业务发展态势良好
在业务规模方面。截至报告期末,本集团资产总额69,619.52亿元,比上年末增长2,801.11亿元,增幅4.19%,其中发放贷款和垫款总额36,987.33亿元,比上年末增长2,111.32亿元,增幅6.05%;吸收存款总额37,598.51亿元,比上年末增长1,557.63亿元,增幅4.32%,其中个人存款总额7,797.68亿元,比上年末增长614.05亿元,增幅8.55%。 在重点业务方面。一是坚持民营企业战略。本公司不断夯实战略民企服务团队、配套机制、账户规划系统建设,加大对民企战略客户的支持。截至报告期末,战略民企客户758户,比上年末增长16.62%;存款日均4,316.16亿元,比上年增长19.94%;贷款总额5,049.37亿元,比上年末增长15.69%。加快提升中小客群落地成效,持续深入推进“中小企业民生工程”。截至报告期末,中小企业客户数20.82万户,比上年末增长1.39万户;存款总额7,925.47亿元,比上年末增长12.83%;中小企业一般性存款日均5,383.53亿元,比上年增长8.36%。坚定普惠金融战略,加大小微业务“一户一策”差异化服务,构建企业家客群专属服务方案。截至报告期末,小微贷款总额4,534.68亿元,比上年末增长89.08亿元。
二是深化科技金融战略。本公司根据科技金融战略发展规划部署,扎实推进稳步落地,以分布式核心建设为主线,以数据驱动和新技术应用为手段,瞄准5G等创新技术,聚焦民营企业战略、零售客群经营、同业客群生态推动业务模式的转型升级,丰富优化“零接触式服务”线上化体系,建立实时战“疫”数字AI决策支持体系,拓展“线上+线下”、“金融+非金融”的服务合作场景,全面完善数字风险管理体系,创新实践手机银行5G版,持续升级分布式核心,基础架构整体云化,重点保障疫情期间全行业务连续性。截至报告期末,零售线上平台客户数7,224万户,比上年末增长183万户;对公线上平台用户数237万户,比上年末增长6万户;直销银行客户累计3,063万户,管理金融资产1,033亿元;报告期内移动支付交易量2,240万笔,同比增长187%。
三是强化综合服务战略。本公司聚焦综合经营,加强多元化协同联动,不断完善交叉销售体系,加速推进战略民企以及代发工资、信用卡业务、企业家客群、代客业务、托管业务等重点业务交叉销售,拓展交叉营销深度广度;持续深化“业务条线专业运营、产品服务高度聚合、渠道捆绑交叉销售、科技后台集中运行”的母子公司协作发展模式,助力全行综合化经营。报告期内,附属公司共实现营业收入19.65亿元,同比增长19.82%。
三、风险管控力度不断增强,资产质量总体稳定
报告期内,本集团持续强化资产质量控制,拓展清收处置手段,针对疫情防控的影响,全面梳理排查并确定风险预案,确保资产质量保持稳定。截至报告期末,本集团不良贷款率
1.55%,比上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为155.89% 和2.42%,与上年末基本持平。拨备覆盖率和贷款拨备率指标按照中国银保监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发【2018】7号)的规定执行。
2.5 截止报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名普通股流通股东(或无限
售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 379,626 | ||||||
前十名普通股股东持股情况 | |||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
股份状态 | 数量 | ||||||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,276,625,162 | 18.90% | - | 未知 | - | 其他 | |
安邦人寿保险股份有限公司-保守型投资组合 | 4,508,984,567 | 10.30% | - | 无 | - | 未知 | |
安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资组合 | 2,843,300,122 | 6.49% | - | 无 | - | 未知 | |
中国泛海控股集团有限公司 | 2,019,182,618 | 4.61% | - | 质押 | 2,015,582,617 | 境内非国有法人 | |
同方国信投资控股有限公司 | 1,865,558,336 | 4.26% | - | 质押 | 1,863,333,321 | 境内非国有法人 | |
新希望六和投资有限公司 | 1,828,327,362 | 4.18% | - | 无 | - | 境内非国有法人 | |
上海健特生命科技有限公司 | 1,379,679,587 | 3.15% | - | 质押 | 1,379,678,400 | 境内非国有法人 | |
华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品 | 1,375,763,341 | 3.14% | - | 无 | - | 境内非国有法人 | |
中国船东互保协会 | 1,324,284,453 | 3.02% | - | 无 | - | 境内非国有法人 | |
东方集团股份有限公司 | 1,280,117,123 | 2.92% | - | 质押 | 1,215,209,488 | 境内非国有法人 | |
前十名无限售条件普通股股东持股情况 | |||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||
种类 | 数量 |
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,276,625,162 | 境外上市外资股 | 8,276,625,162 |
安邦人寿保险股份有限公司-保守型投资组合 | 4,508,984,567 | 人民币普通股 | 4,508,984,567 |
安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资组合 | 2,843,300,122 | 人民币普通股 | 2,843,300,122 |
中国泛海控股集团有限公司 | 2,019,182,618 | 人民币普通股 | 2,019,182,618 |
同方国信投资控股有限公司 | 1,865,558,336 | 人民币普通股 | 1,865,558,336 |
新希望六和投资有限公司 | 1,828,327,362 | 人民币普通股 | 1,828,327,362 |
上海健特生命科技有限公司 | 1,379,679,587 | 人民币普通股 | 1,379,679,587 |
华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品 | 1,375,763,341 | 人民币普通股 | 1,375,763,341 |
中国船东互保协会 | 1,324,284,453 | 人民币普通股 | 1,324,284,453 |
东方集团股份有限公司 | 1,280,117,123 | 人民币普通股 | 1,280,117,123 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 东方集团股份有限公司与华夏人寿保险股份有限公司签署一致行动协议。除上述外,本公司未知其他上述股东之间关联关系。 | ||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 无 |
境内优先股股东总数(户) | 21 | |||||
前十名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 |
博时基金-农业银行-中国农业银行股份有限公司 | 30,000,000 | 15.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
建信信托有限责任公司-"乾元-日新月异"开放式理财产品单一资金信托 | 20,000,000 | 10.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
博时基金-工商银行-博时-工行-灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 20,000,000 | 10.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
中邮创业基金-华夏银行-华夏银行股份有限公司 | 18,000,000 | 9.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 14,000,000 | 7.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪 | 10,000,000 | 5.00% | 境内优先股 | 无 | -- | 其他 |
中国平安财产保险股份有限公司-自有资金 | 10,000,000 | 5.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
太平人寿保险有限公司-传统-普通保险产品-022L-CT001沪 | 10,000,000 | 5.00% | 境内优先股 | 无 | 其他 | |
中信银行股份有限公司-中信理财之乐赢系列 | 10,000,000 | 5.00% | 境内优先股 | 无 | -- | 其他 |
太平资管-工商银行-太平资产稳赢21号资管产品 | 10,000,000 | 5.00% | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
股东名册 | 股东 性质 | 股份 类别 | 报告期内增减 | 持股比例(%) | 持股总数 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结的股份数量 |
The Bank of New York Mellon Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | 境外优先股 | - | 100 | 71,950,000 | - | 未知 |
3、本公司未知上述境外优先股股东与前十大普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
三、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
(单位:人民币百万元)
项目 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 与上年末相比增减幅度(%) | 主要原因 |
存放同业及其他金融机构款项 | 69,575 | 53,180 | 30.83 | 存放同业业务规模的增长 |
买入返售金融资产 | 45,947 | 65,799 | -30.17 | 买入返售债券规模的下降 |
其他综合收益 | 4,108 | 2,227 | 84.46 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动影响 |
项目 | 2020年 1-3月 | 2019年 1-3月 | 与上年同期相比增减幅度(%) | 主要原因 |
投资收益 | 11,474 | 4,772 | 2.60 | 债券买卖价差、贵金属业务以及公允价值变动的影响 |
公允价值变动(损失)/收益 | -5,010 | 1,173 | ||
汇兑收益 | 529 | 871 | ||
信用减值损失 | 18,750 | 14,237 | 31.70 | 贷款减值损失的增加 |
其他资产减值损失 | 3 | 118 | -97.46 | 抵债资产减值损失的影响 |
营业外支出 | 101 | 16 | 531.25 | 捐赠支出的增加 |
公司名称 | 中国民生银行股份有限公司 |
法定代表人 | 洪崎 |
日期 | 2020年4月29日 |
四、 附录
4.1 财务报表
中国民生银行股份有限公司合并及银行资产负债表2020年3月31日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
资产 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 |
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |
现金及存放中央银行款项 | 321,076 | 371,155 | 318,031 | 367,624 |
存放同业及其他金融机构款项 | 69,575 | 53,180 | 56,779 | 40,593 |
贵金属 | 12,559 | 15,237 | 12,559 | 15,237 |
拆出资金 | 256,171 | 248,565 | 279,146 | 271,553 |
衍生金融资产 | 24,783 | 31,100 | 24,783 | 31,100 |
买入返售金融资产 | 45,947 | 65,799 | 43,614 | 61,354 |
发放贷款和垫款 | 3,638,471 | 3,430,427 | 3,620,963 | 3,412,819 |
金融投资 | ||||
- 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 | 612,675 | 528,338 | 604,787 | 521,145 |
- 以摊余成本计量的金融资产 | 1,190,154 | 1,143,079 | 1,183,611 | 1,138,021 |
- 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融资产 | 507,961 | 512,888 | 495,469 | 501,382 |
长期应收款 | 116,810 | 116,593 | - | - |
长期股权投资 | 3 | 3 | 7,336 | 6,634 |
固定资产 | 50,450 | 49,900 | 20,713 | 20,826 |
无形资产 | 4,665 | 4,707 | 3,817 | 3,849 |
使用权资产 | 10,814 | 11,094 | 10,594 | 10,881 |
递延所得税资产 | 38,673 | 36,050 | 37,175 | 34,569 |
其他资产 | 61,165 | 63,726 | 39,020 | 39,609 |
资产总计 | 6,961,952 | 6,681,841 | 6,758,397 | 6,477,196 |
中国民生银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2020年3月31日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
负债和股东权益 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 |
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |
负债 | ||||
向中央银行借款 | 250,672 | 198,843 | 250,237 | 198,408 |
同业及其他金融机构存放款项 | 1,152,880 | 1,028,395 | 1,159,559 | 1,035,501 |
拆入资金 | 149,970 | 134,659 | 148,066 | 132,555 |
以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融负债 | 5,099 | 5,184 | 1,885 | 1,971 |
向其他金融机构借款 | 130,348 | 132,295 | - | - |
衍生金融负债 | 15,911 | 17,793 | 15,784 | 17,665 |
卖出回购金融资产款 | 85,248 | 101,705 | 76,676 | 96,477 |
吸收存款 | 3,791,624 | 3,637,034 | 3,763,487 | 3,607,543 |
租赁负债 | 10,099 | 10,420 | 9,899 | 10,227 |
应付职工薪酬 | 8,458 | 10,663 | 8,096 | 10,244 |
应交税费 | 27,346 | 22,362 | 27,022 | 21,612 |
预计负债 | 1,470 | 1,603 | 1,470 | 1,602 |
应付债券 | 745,378 | 817,225 | 740,180 | 812,089 |
递延所得税负债 | 125 | 125 | - | - |
其他负债 | 38,684 | 32,706 | 26,841 | 20,654 |
负债合计 | 6,413,312 | 6,151,012 | 6,229,202 | 5,966,548 |
中国民生银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2020年3月31日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
负债和股东权益 (续) | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 | 2020年 3月31日 | 2019年 12月31日 |
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |
股东权益 | ||||
股本 | 43,782 | 43,782 | 43,782 | 43,782 |
其他权益工具 | 69,860 | 69,860 | 69,860 | 69,860 |
其中:优先股 | 29,867 | 29,867 | 29,867 | 29,867 |
永续债 | 39,993 | 39,993 | 39,993 | 39,993 |
资本公积 | 57,483 | 57,411 | 57,150 | 57,150 |
其他综合收益 | 4,108 | 2,227 | 4,221 | 2,077 |
盈余公积 | 45,162 | 45,162 | 45,162 | 45,162 |
一般风险准备 | 81,734 | 81,657 | 80,224 | 80,224 |
未分配利润 | 235,251 | 218,746 | 228,796 | 212,393 |
归属于母公司股东权益合计 | 537,380 | 518,845 | 529,195 | 510,648 |
少数股东权益 | 11,260 | 11,984 | - | - |
股东权益合计 | 548,640 | 530,829 | 529,195 | 510,648 |
负债和股东权益总计 | 6,961,952 | 6,681,841 | 6,758,397 | 6,477,196 |
___________________ | ___________________ |
洪崎 | 郑万春 |
法定代表人、董事长 | 行长 |
___________________ | ___________________ | |
白丹 | 李文 | (公司盖章) |
主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 |
中国民生银行股份有限公司合并及银行利润表截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | |||
2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
一、营业收入 | ||||
利息净收入 | 26,924 | 22,022 | 26,023 | 21,604 |
利息收入 | 66,994 | 61,054 | 64,762 | 59,124 |
利息支出 | (40,070) | (39,032) | (38,739) | (37,520) |
手续费及佣金净收入 | 14,444 | 13,875 | 14,141 | 13,658 |
手续费及佣金收入 | 15,428 | 15,083 | 15,052 | 14,713 |
手续费及佣金支出 | (984) | (1,208) | (911) | (1,055) |
投资收益 | 11,474 | 4,772 | 11,479 | 4,757 |
其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 214 | 1 | 270 | 1 |
其他收益 | 31 | 33 | 11 | 29 |
公允价值变动(损失)/收益 | (5,010) | 1,173 | (4,960) | 1,144 |
汇兑收益 | 529 | 871 | 543 | 865 |
其他业务收入 | 941 | 1,113 | 157 | 195 |
营业收入合计 | 49,333 | 43,859 | 47,394 | 42,252 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
二、营业支出 | ||||
税金及附加 | (510) | (428) | (475) | (405) |
业务及管理费 | (9,322) | (9,336) | (8,967) | (8,967) |
信用减值损失 | (18,750) | (14,237) | (18,334) | (14,099) |
其他资产减值损失 | (3) | (118) | (3) | (118) |
其他业务成本 | (637) | (527) | (24) | (9) |
营业支出合计 | (29,222) | (24,646) | (27,803) | (23,598) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
三、营业利润 | 20,111 | 19,213 | 19,591 | 18,654 |
加:营业外收入 | 15 | 19 | 14 | 18 |
减:营业外支出 | (101) | (16) | (99) | (15) |
四、利润总额 | 20,025 | 19,216 | 19,506 | 18,657 |
减:所得税费用 | (3,214) | (3,248) | (3,103) | (3,109) |
五、净利润 | 16,811 | 15,968 | 16,403 | 15,548 |
归属于母公司股东的净利润 | 16,650 | 15,792 | 16,403 | 15,548 |
归属于少数股东损益 | 161 | 176 | - | - |
中国民生银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | ||||||||
截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||||||
2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||||
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||||||
六、其他综合收益的税后净额 | 1,766 | 1,077 | 2,144 | 990 | |||||
归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 | 1,871 | 1,032 | 2,144 | 990 | |||||
不能重分类进损益的其他 综合收益 | |||||||||
指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | (135) | - | - | - | |||||
以后将重分类进损益的其他 综合收益 | |||||||||
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务工具公允价值变动及信用减值准备 | 1,959 | 1,152 | 2,158 | 1,054 | |||||
现金流量套期储备 | - | (9) | - | (9) | |||||
外币财务报表折算差额 | 47 | (111) | (14) | (55) | |||||
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | (105) | 45 | - | - | |||||
七、综合收益总额 | 18,577 | 17,045 | 18,547 | 16,538 | |||||
归属于母公司股东的综合收益总额 | 18,521 | 16,824 | 18,547 | 16,538 | |||||
归属于少数股东的综合收益总额 | 56 | 221 | - | - | |||||
八、每股收益 (金额单位为人民币元) | |||||||||
基本每股收益 | 0.38 | 0.36 | |||||||
稀释每股收益 | 0.38 | 0.36 | |||||||
中国民生银行股份有限公司
合并及银行现金流量表截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | |||
2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
一、经营活动产生的现金流量 | ||||
吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 | 279,437 | 209,294 | 280,403 | 210,269 |
存放中央银行和同业及其他金融 机构款项净减少额 | 10,027 | 25,659 | 3,621 | 27,694 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 66,127 | 57,967 | 63,954 | 56,041 |
向中央银行借款净增加额 | 50,000 | - | 50,000 | - |
拆入资金净增加额 | 15,320 | 6,564 | 15,519 | 5,195 |
买入返售金融资产净减少额 | 19,818 | 32,997 | 17,703 | 31,401 |
卖出回购金融资产款净增加额 | - | 1,482 | - | - |
收到其他与经营活动有关的现金净额 | 16,711 | 12,594 | 19,362 | 9,217 |
经营活动现金流入小计 | 457,440 | 346,557 | 450,562 | 339,817 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
发放贷款和垫款净增加额 | (222,218) | (96,864) | (222,247) | (95,558) |
向中央银行借款净减少额 | - | (39,262) | - | (39,337) |
拆出资金净增加额 | (29,414) | (16,279) | (23,390) | (9,349) |
卖出回购金融资产款净减少额 | (16,486) | - | (19,782) | (1,102) |
以交易为目的而持有的金融资产净增加额 | (7,284) | (60,867) | (6,118) | (59,902) |
支付利息、手续费及佣金的现金 | (32,897) | (28,755) | (31,722) | (27,082) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (8,283) | (7,463) | (7,937) | (7,141) |
支付的各项税费 | (4,903) | (5,271) | (4,425) | (5,010) |
支付其他与经营活动有关的现金净额 | (3,454) | (13,275) | (3,246) | (11,959) |
经营活动现金流出小计 | (324,939) | (268,036) | (318,867) | (256,440) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
经营活动产生的现金流量净额 | 132,501 | 78,521 | 131,695 | 83,377 |
中国民生银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | |||
2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
二、投资活动产生的现金流量 | ||||
收回投资收到的现金 | 313,120 | 322,410 | 305,929 | 319,357 |
取得投资收益收到的现金 | 18,319 | 13,882 | 18,088 | 13,692 |
处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到的现金 | 398 | 166 | 234 | 1 |
投资活动现金流入小计 | 331,837 | 336,458 | 324,251 | 333,050 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
投资支付的现金 | (428,805) | (406,885) | (421,679) | (403,305) |
购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | (1,721) | (1,151) | (641) | (554) |
购买少数股东股份支付的现金 | (765) | - | (702) | - |
投资活动现金流出小计 | (431,291) | (408,036) | (423,022) | (403,859) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
投资活动使用的现金流量净额 | (99,454) | (71,578) | (98,771) | (70,809) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
三、筹资活动产生的现金流量 | ||||
发行债券收到的现金 | 230,956 | 208,741 | 230,956 | 208,741 |
筹资活动现金流入小计 | 230,956 | 208,741 | 230,956 | 208,741 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
偿还债务支付的现金 | (305,946) | (226,494) | (305,946) | (226,494) |
分配股利、利润或偿付应付债券 利息支付的现金 | (3,365) | (3,178) | (3,365) | (3,178) |
支付其他与筹资活动有关的现金 | (835) | (731) | (809) | (726) |
筹资活动现金流出小计 | (310,146) | (230,403) | (310,120) | (230,398) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
筹资活动产生的现金流量净额 | (79,190) | (21,662) | (79,164) | (21,657) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
中国民生银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2020年3月31日止3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 | 本行 | |||
截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | |||
2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响 | 925 | (1,125) | 876 | (1,086) |
五、现金及现金等价物净减少额 | (45,218) | (15,844) | (45,364) | (10,175) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 144,650 | 138,026 | 135,445 | 125,067 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 99,432 | 122,182 | 90,081 | 114,892 |