中国民生银行股份有限公司二○○九年年度报告
重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本年度报告于 2010 年4月 19 日由本公司第五届董事会第九次会议审议通过。会议应到董事 18名，实到 18 名，其中现场出席 15 名，委托他人出席3 名。张宏伟副董事长、陈建董事书面委托董文标董事长代行表决权，刘永好副董事长书面委托王航董事代行表决权。
本年度报告中“本公司”、“本行”、“中国民生银行”、“民生银行”均指中国民生银行股份有限公司；“本集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。
本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本集团合并数据，以人民币列示。
本公司审计师普华永道中天会计师事务所有限公司和罗兵咸永道会计师事务所分别对本公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2009 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
中国民生银行股份有限公司董事会
本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、会计机构负责人白丹，保证年度报告中财务报告的真实、完整。
目 录
重要提示.......................................................... 2
董事长致辞 ....................................................... 4
年度获奖情况 ..................................................... 5
第一章 公司基本情况简介 ....................................... 7
第二章 财务概要 ............................................... 9
第三章 管理层讨论与分析 ...................................... 12
第四章 股本变动及股东情况 .................................... 50
第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 .................... 58
第六章 公司企业管治 .......................................... 73
第七章 股东大会情况简介 ..................................... 109
第八章 董事会报告 ............................................111
第九章 监事会报告 ........................................... 121
第十章 重要事项 ............................................. 125
第十一章 企业社会责任 ....................................... 128
第十二章 财务报告 .................................... 130
第十三章 信息披露索引 ....................................... 131
第十四章 备查文件目录 ................................ 134
第十五章 附 件 .................................. 135
董事长致辞
尽管金融危机导致了世界性的经济萧条，但 2009 年对于民生银行而言，却是幸运的。在这一年，我们顺利地完成了董事会、监事会和管理层的提前换届；持续深化事业部改革，深化业务结构调整；全面启动针对小微企业的服务，改变商业银行业的同质化；H 股于香港联交所成功上市……我们的幸运源自于中国经济的健康发展，源自于广大投资者对民生银行的强烈信心，以及社会各界的支持和民生银行全体员工的共同努力。
截至 2009 年末，本集团资产总额 14,263.92 亿元，较上年增长 35.3%；每股收益 0.63 元，较上年增加 0.21 元；年末总市值达 1,752.96 亿元；平均总资产回报率达 0.98%,较上年提高 0.18 个百分点。在复杂的国际、国内经济形势下，民生银行董事会及管理层为能够实现较为理想的业绩而深感欣慰。
从 2010 年开始，民生银行又将进入新的发展历程——“二次腾飞”的阶段。
首先，通过这些年艰难探索、大胆改革和创新，民生银行的定位进一步清晰、明确，那就是做民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行。我们希望充分运用我们的智慧，帮助有潜力的民营企业成为中国的 500 强、亚洲的 500 强和世界的 500强；帮助小微企业由弱到强、由小到大；
用我们的专业能力，保证高端客户的财富保值、增值。我们要用科学的制度、专业而独特的产品、完善而贴身的服务，保证商机转化为利润与财富。
其次，民生银行的事业部改革取得了阶段性的成果。事业部改革后专业化的运营，使民生银行的抗风险能力得到进一步增强，各项业务发展非常稳定，存贷款及利润均大幅增长，发展势头良好。
我们确信，事业部体制在未来三年内将会显示出更强大的能量。
第三，民生银行的公司治理水平得到大幅度提升，这也成为企业稳健发展的根本保障。目前民生银行的董事会、监事会和管理层架构已经日趋成熟，日常运作也日益公开、透明、高效，职责定位进一步明晰。特别是董事会注重“软实力的输出”，“软实力”包括发展战略、经营理念、文化品牌三方面的内容，也是公司健康发展的根基。围绕着本公司发展的重大事项，董事会六大专门委员会展开充分的讨论与研究，确保公司沿着一条科学、理性、健康的路线发展。
第四，通过企业内部改革、创新，企业团队、尤其是核心团队的思想观念得到统一，认同将民生银行办成“特色银行、效益银行”的发展理念；在事业部体制改革的过程中，团队的专业化素质得到持续提升。专业化的团队将是民生银行未来发展的人力保障与企业的核心竞争力之一。
最后，我代表董事会感谢广大投资者和社会各界的大力支持；感谢全体员工勤恳的工作。正是大家的共同努力，成就了民生银行 2009 年的良好业绩。我们也将以 H 股上市作为民生银行发展的新起点，从 2010 年到2015 年，通过调整提升、通过持续创新、不断地进取，为股东创造更大价值，为社会进步和发展做出更大的贡献。
中国民生银行股份有限公司董事长 董文标
2010 年4 月 19 日
年度获奖情况
2009 年，本公司品牌资产持续提升，社会评价连创新高。凭借优异的营运表现、企业文化和管理能力，本公司获得 266 项重要奖项。主要有：
本公司董事长董文标先生当选“2009 CCTV 中国经济年度人物”。
本公司蝉联中国上市公司“第五届董事会金圆桌奖”之“最佳董事会奖”，董事长董文标先生荣获“最具战略眼光董事长”奖项，前独立非执行董事张克先生荣获“最具影响力独立董事”奖项。
在第四届中国创意产业年度大会上，本公司董事长董文标先生荣获“文化创意产业杰出贡献奖”。
在“首届中国企业社会责任年会”暨“责任领袖”评选活动中，本公司行长洪崎先生荣获“社会责任领袖”称号。
在中国企业联合会、中国企业家协会主办的“2009 年度最具影响力企业、最受关注企业家、最具成长性企业评选活动”中，本公司当选“2009 年度最具影响力企业”；本公司董事长董文标先生当选“最受关注企业家”。
在中国文化管理学会组织的年度评选中，本公司当选“全国企业文化建设十大功勋单位”，是当选企业中唯一一家银行单位。
在《中国企业报》社和中国民私营经济研究会联合主办的 2009 第二届中国品牌论坛上，本公司荣获“2009 中国品牌社会责任贡献奖”。
在《金融时报》社和中国社会科学院金融研究所联合主办的“2009 中国金融机构金牌榜暨首届‘金龙奖’颁奖典礼”上，本公司荣获“年度最佳公司银行”。
在“2009 第一财经金融价值榜(CFV)”典礼上，本公司荣获“2009 第一财经金融价值榜最佳小微企业服务奖”。
在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，本公司荣获“2009 年亚洲最佳风险管理银行”和“2009小微金融服务创新奖”。
在《亚洲银行家》主办的“2009 年亚洲银行家领袖成就奖颁奖典礼”上，本公司荣获“中国区贸易金融成就奖”。
在《首席财务官》“2009 年度中国 CFO 最信赖的银行”评选活动中，本公司荣获“最佳服务创
