公司代码:600016 公司简称:民生银行
中国民生银行股份有限公司
2018年第三季度报告
目录
一、重要提示 ...... 3
二、公司基本情况 ...... 3
三、重要事项 ...... 9
四、附录 ...... 12
一、 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。1.2 本季度报告于2018年10月30日由本公司第七届董事会第十二次会议审议通过。会议应到
董事15名,现场出席董事4名,电话连线出席董事10名,副董事长张宏伟、卢志强、刘永好,董事郑万春、史玉柱、吴迪、宋春风、翁振杰、刘纪鹏和解植春通过电话连线参加会议,未出席董事1名,董事田溯宁因工作事项冲突未出席会议。应列席本次会议的监事8名,实际列席8名。1.3 本公司董事长洪崎、行长郑万春、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人李文保证季度
报告中财务报表的真实、准确、完整。1.4 本公司第三季度报告未经审计。1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制,除特别说明外,为本集团合并数据,
以人民币列示。
二、 公司基本情况2.1 主要财务数据
(单位:人民币百万元)
项目 | 本报告期末 2018年9月30日 | 上年度末 2017年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
资产总额 | 5,965,827 | 5,902,086 | 1.08 |
归属于母公司股东权益总额 | 411,310 | 378,970 | 8.53 |
归属于母公司普通股股东权益总额 | 401,418 | 369,078 | 8.76 |
归属于母公司普通股股东的每股净资产(人民币元) | 9.17 | 8.43 | 8.78 |
(单位:人民币百万元)
项目 | 本报告期 2018年7-9月 | 本报告期 比上年同期增减(%) | 年初至报告期末 2018年1-9月 | 年初至报告期末比上年同期增减(%) |
营业收入 | 40,235 | 13.26 | 115,652 | 8.93 |
利息净收入 | 19,948 | -8.74 | 53,822 | -14.53 |
利息净收入(还原口径)注 | 24,695 | 12.98 | 71,250 | 13.14 |
归属于母公司股东的净利润 | 13,067 | 7.50 | 42,685 | 6.07 |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 13,180 | 7.57 | 42,977 | 6.96 |
基本每股收益(人民币元) | 0.29 | 3.57 | 0.97 | 5.43 |
稀释每股收益(人民币元) | 0.29 | 3.57 | 0.97 | 5.43 |
加权平均净资产收益率(%)(年化) | 13.26 | 减少0.31个百分点 | 14.95 | 减少0.41个百分点 |
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)(年化) | 13.37 | 减少0.31个百分点 | 15.05 | 减少0.29个百分点 |
经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | -338,355 | 两期为负 |
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) | 不适用 | 不适用 | -7.73 | 两期为负 |
注:1、新金融工具有关会计准则于2018年1月1日起正式施行,对于以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产的相关收益不再计入利息收入。本报告期及年初至报告期末,还原口径利息净收入分别为246.95亿元和712.50亿元,分别同比增长12.98%和13.14%。
2、比较期每股收益、每股经营活动产生的现金流量净额、归属于母公司普通股股东的每股净资产已按照2017年度资本公积转增股本后的股数进行重述。
非经常性损益项目如下:
(单位:人民币百万元)
项 目 | 年初至报告期末 2018年1-9月 |
政府补助 | 97 |
捐赠支出 | -144 |
非流动资产处置损益净额 | -9 |
其他非经常性损益净额 | -237 |
非经常性损益所得税的影响额 | 16 |
非经常性损益税后影响净额 | -277 |
其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益 | -292 |
影响少数股东净利润的非经常性损益 | 15 |
2.2 补充财务数据
(单位:人民币百万元)
项目 | 本报告期末 2018年9月30日 | 上年度末 2017年12月31日 |
负债总额 | 5,543,383 | 5,512,274 |
吸收存款 | 3,163,923 | 2,966,311 |
其中:公司存款 | 2,587,846 | 2,455,247 |
个人存款 | 562,968 | 492,008 |
汇出及应解汇款 | 2,219 | 6,987 |
发行存款证 | 10,890 | 12,069 |
贷款和垫款总额 | 3,070,558 | 2,804,307 |
其中:公司贷款和垫款 | 1,851,639 | 1,698,480 |
个人贷款和垫款 | 1,218,919 | 1,105,827 |
不良贷款余额 | 53,712 | 47,889 |
贷款减值准备 | 86,844 | 74,519 |
注:贷款减值准备包括以摊余成本计量及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益贷款的减值
准备。2.3 资本充足率与杠杆率分析
本集团根据《商业银行资本管理办法(试行)》(简称“新办法”)和其他相关监管规定计算资本充足率,资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末,本集团资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率均达到新办法达标要求。
本集团资本充足率情况如下:
(单位:人民币百万元)
项目 | 2018年9月30日 | |
本集团 | 本公司 | |
核心一级资本净额 | 407,185 | 387,756 |
一级资本净额 | 418,032 | 397,625 |
总资本净额 | 551,601 | 526,643 |
核心一级资本充足率(%) | 8.77 | 8.73 |
一级资本充足率(%) | 9.01 | 8.95 |
资本充足率(%) | 11.89 | 11.86 |
享受过渡期优惠政策的资本工具:按照新办法相关规定,商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为90亿元。
本报告期末较2018年6月末,一级资本净额增加141.14亿元,调整后的表内外资产余额增加2,935.74亿元,杠杆率水平降低0.05个百分点。本集团杠杆率情况如下:
(单位:人民币百万元)
项目 | 2018年 9月30日 | 2018年 6月30日 | 2018年 3月31日 | 2017年 12月31日 |
杠杆率(%) | 5.93 | 5.98 | 5.87 | 5.81 |
一级资本净额 | 418,032 | 403,918 | 392,207 | 385,414 |
调整后的表内外资产余额 | 7,047,993 | 6,754,419 | 6,679,422 | 6,629,353 |
2.4 经营情况讨论与分析
报告期内,本公司积极应对内外部经营环境的调整和变化,紧密围绕“民营企业银行、科技金融银行和综合化服务银行”三大战略定位,坚持以客户为中心,切实服务实体经济,加快改革转型落地实施,不断夯实公司、零售、金融市场、网络金融和综合化服务五大业务基石,持续强化风险管控和合规经营理念,资产质量基本稳定,经营效益不断提升,各项业务经营实现健康、平稳发展。
一、盈利水平不断提升,经营效益持续增长报告期内,本集团实现归属于母公司股东的净利润426.85亿元,同比增长24.42亿元,增幅
6.07%;年化平均总资产收益率0.97%,同比上升0.03个百分点;年化加权平均净资产收益率14.95%,同比下降0.41个百分点;基本每股收益0.97元,同比增长0.05元;截至报告期末,归属于母公司普通股股东的每股净资产9.17元,比上年末增长0.74元。
报告期内,本集团实现营业收入1,156.52亿元,同比增长94.77亿元,增幅8.93%;成本收入比26.64%,同比下降1.58个百分点。
二、业务规模平稳增长,业务结构持续优化截至报告期末,本集团资产总额59,658.27亿元,比上年末增长637.41亿元,增幅1.08%;发
放贷款和垫款总额30,705.58亿元,比上年末增长2,662.51亿元,增幅9.49%,其中零售贷款12,189.19亿元,占比达到39.70%,比上年末提升0.27个百分点;小微贷款规模突破4千亿元,达
到4,124.90亿元,比上年末增长392.28亿元;负债总额55,433.83亿元,比上年末增长311.09亿元,增幅0.56%;吸收存款总额31,639.23亿元,比上年末增长1,976.12亿元,增幅6.66%,其中储蓄存款余额5,629.68亿元,比上年末增长709.60亿元,增幅14.42%,储蓄存款占比17.79%,比上年末提高1.20个百分点;同业负债(含同业存单)15,868.35亿元,同业负债占比28.63%,比上年末下降3.27个百分点。
三、资产质量基本稳定,风险抵御能力不断提高报告期内,本集团不断完善全面风险管理体系建设,不断强化风险监测和预警机制,持续加
大不良资产清收处置力度,资产质量保持基本稳定,风险抵御能力不断增强。
截至报告期末,本集团不良贷款余额537.12亿元,比上年末增长58.23亿元;不良贷款率1.75%,比上年末上升0.04个百分点;拨备覆盖率161.68%,比上年末上升6.07个百分点;贷款拨备率2.83%,比上年末上升0.17个百分点。
2.5 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
股东总数(户) | 385,987 | ||||||
前十名股东持股情况 | |||||||
股东名称 (全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
股份 状态 | 数量 | ||||||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,282,035,206 | 18.92 | - | 未知 | - | 其他 | |
安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资组合 | 2,843,300,122 | 6.49 | - | 无 | - | 国有法人 | |
中国泛海控股集团有限公司 | 2,019,182,618 | 4.61 | - | 质押 | 2,015,582,617 | 境内非国有法人 | |
安邦财产保险股份有限公司-传统产品 | 1,998,270,758 | 4.56 | - | 无 | - | 国有法人 | |
安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品 | 1,967,213,926 | 4.49 | - | 无 | - | 国有法人 | |
新希望六和投资有限公司 | 1,828,327,362 | 4.18 | - | 无 | - | 境内非国有法人 |
上海健特生命科技有限公司 | 1,379,679,587 | 3.15 | - | 质押 | 1,379,678,400 | 境内非国有法人 | |||
华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品 | 1,375,763,341 | 3.14 | - | 无 | - | 境内非国有法人 | |||
中国船东互保协会 | 1,314,284,476 | 3.00 | - | 无 | - | 境内非国有法人 | |||
东方集团股份有限公司 | 1,280,117,123 | 2.92 | - | 质押 | 1,279,999,488 | 境内非国有法人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,282,035,206 | 境外上市外资股 | 8,282,035,206 | ||||||
安邦人寿保险股份有限公司-稳健型投资组合 | 2,843,300,122 | 人民币普通股 | 2,843,300,122 | ||||||
中国泛海控股集团有限公司 | 2,019,182,618 | 人民币普通股 | 2,019,182,618 | ||||||
安邦财产保险股份有限公司-传统产品 | 1,998,270,758 | 人民币普通股 | 1,998,270,758 | ||||||
安邦保险集团股份有限公司-传统保险产品 | 1,967,213,926 | 人民币普通股 | 1,967,213,926 | ||||||
新希望六和投资有限公司 | 1,828,327,362 | 人民币普通股 | 1,828,327,362 | ||||||
上海健特生命科技有限公司 | 1,379,679,587 | 人民币普通股 | 1,379,679,587 | ||||||
华夏人寿保险股份有限公司-万能保险产品 | 1,375,763,341 | 人民币普通股 | 1,375,763,341 | ||||||
中国船东互保协会 | 1,314,284,476 | 人民币普通股 | 1,314,284,476 | ||||||
东方集团股份有限公司 | 1,280,117,123 | 人民币普通股 | 1,280,117,123 | ||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和安邦财产保险股份有限公司的控股股东。东方集团股份有限公司与华夏人寿保险股份有限公司于2016年6月29日签署一致行动协议。除上述外,本公司未知其他上述股东之间关联关系。 |
注:1. H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计。
2. 香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至2018年9月30日止,在该公司开户登记的所
有机构和个人投资者持有本公司H股股份合计数。
2.6 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表√适用 □不适用
单位:股
优先股股东总数(户) | 1 | |||||
前十名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
The Bank of New York Mellon Depository (Nominees) Limited | 71,950,000 | 100 | 境外优先股 | 未知 | - | 外资股东 |
前十名无限售条件优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 期末持有无限售条件优先股的数量 | 股份种类及数量 | ||||
种类 | 数量 | |||||
The Bank of New York Mellon Depository (Nominees) Limited | 71,950,000 | 其它 | 71,950,000 | |||
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 未知 |
注:1. 优先股股东持股情况是根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计。
2. 由于本次优先股为境外非公开发行,优先股股东名册中所列示的为获配投资者的代持人信息。
三、 重要事项3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因√适用 □不适用
2017年,财政部先后颁布了修订后的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》、《企业会计准则第37号—金融工具列报》(简称“新金融工具准则”)和《企业会计准则第14号—收入》五项企业会计准则,要求在境内外同时上市的企业自2018年1月1日起施行。本公司在编制本财务报表时已执行上述准则。会计政策变更的有关情况及影响参见本公司会计政策变更公告。
(单位:人民币百万元)
项目 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 与上年末相比增减幅度(%) | 主要原因 |
贵金属 | 7,171 | 20,836 | -65.58% | 贵金属租赁业务规模的减少 |
拆出资金 | 207,226 | 143,205 | 44.71% | 拆出资金业务规模的增长 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 394,953 | 74,601 | 不适用 | 新金融工具准则施行,投资业务重分类导致报表列示项目重新调整 |
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 369,407 | - | ||
可供出售金融资产 | - | 378,889 | ||
以摊余成本计量的金融资产 | 1,152,853 | - | ||
持有至到期投资 | - | 708,244 | ||
应收款项类投资 | - | 974,163 | ||
衍生金融资产 | 36,166 | 18,734 | 93.05% | 货币掉期和贵金属类衍生合约公允价值增加 |
买入返售金融资产 | 78,750 | 52,812 | 49.11% | 买入返售债券业务规模的增长 |
长期股权投资 | - | 21 | 本期为零 | 子公司长期股权投资的处置 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 1,229 | 3,373 | -63.56% | 债券借贷业务项下卖出规模的减少 |
卖出回购金融资产款 | 67,971 | 107,522 | -36.78% | 卖出回购债券及票据业务规模的减少 |
预计负债 | 1,577 | 809 | 94.93% | 新金融工具准则施行,表外资产减值准备增加 |
其他综合收益 | -294 | -4,662 | 两期为负 | 新金融工具准则施行以及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动影响 |
项目 | 2018年 1-9月 | 2017年 1-9月 | 与上年同期相比增减幅度(%) | 主要原因 |
手续费及佣金支出 | 2,970 | 4,691 | -36.69% | 支付结算及代理手续费支出减少 |
投资收益 | 8,124 | 2,677 | 203.47% | 新金融工具准则施行后,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益计入非利息净收入以及市场汇率波动带来的影响 |
公允价值变动收益/(损失) | 14,431 | -1,403 | 上期为负 | |
汇兑(损失)/收益 | -149 | 2,710 | 本期为负 |
其他收益 | 97 | 238 | -59.24% | 税收返还的减少 |
营业外收入 | 30 | 217 | -86.18% | 非经常性项目金额变动 |
营业外支出 | 411 | 212 | 93.87% | |
少数股东损益 | 473 | 864 | -45.25% | 子公司利润的影响 |
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明□适用 √不适用3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项□适用 √不适用3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明□适用 √不适用
公司名称 | 中国民生银行股份有限公司 |
法定代表人 | 洪崎 |
日期 | 2018年10月30日 |
四、 附录4.1 财务报表
中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表
2018年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
资产 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 |
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |
现金及存放中央银行款项 | 377,177 | 442,938 | 374,075 | 438,071 |
存放同业及其他金融机构款项 | 66,003 | 75,257 | 55,910 | 50,149 |
贵金属 | 7,171 | 20,836 | 7,171 | 20,836 |
拆出资金 | 207,226 | 143,205 | 226,681 | 145,705 |
以公允价值计量且其变劢 计入当期损益癿金融资产 | 394,953 | 74,601 | 391,851 | 71,957 |
衍生金融资产 | 36,166 | 18,734 | 36,126 | 18,696 |
买入返售金融资产 | 78,750 | 52,812 | 73,285 | 47,855 |
应收利息 | 41,400 | 39,664 | 40,747 | 39,096 |
发放贷款和垫款 | 2,984,419 | 2,729,788 | 2,969,364 | 2,714,957 |
以公允价值计量且其变劢 计入其他综合收益癿金融资产 | 369,407 | - | 364,786 | - |
可供出售金融资产 | - | 378,889 | - | 377,315 |
以摊余成本计量癿金融资产 | 1,152,853 | - | 1,145,118 | - |
持有至到期投资 | - | 708,244 | - | 708,244 |
应收款项类投资 | - | 974,163 | - | 967,600 |
长期应收款 | 115,083 | 101,304 | - | - |
长期股权投资 | - | 21 | 5,385 | 5,385 |
固定资产 | 43,959 | 45,987 | 19,045 | 19,265 |
无形资产 | 4,888 | 4,915 | 3,709 | 3,704 |
递延所得税资产 | 29,708 | 29,162 | 28,664 | 28,205 |
其他资产 | 56,664 | 61,566 | 33,292 | 36,856 |
资产总计 | 5,965,827 | 5,902,086 | 5,775,209 | 5,693,896 |
中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2018年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
负债和股东权益 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 |
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |
负债 | ||||
向中央银行借款 | 365,910 | 335,173 | 365,500 | 334,500 |
同业及其他金融机构存放款项 | 1,001,459 | 1,138,531 | 1,008,182 | 1,147,170 |
拆入资金 | 150,805 | 177,462 | 149,155 | 177,462 |
以公允价值计量且其变劢 计入当期损益癿金融负债 | 1,229 | 3,373 | 1,138 | 3,373 |
向其他金融机构借款 | 122,201 | 146,999 | - | - |
衍生金融负债 | 22,204 | 18,076 | 22,185 | 18,057 |
卖出回购金融资产款 | 67,971 | 107,522 | 65,861 | 107,390 |
吸收存款 | 3,163,923 | 2,966,311 | 3,136,347 | 2,936,021 |
应付职工薪酬 | 10,751 | 11,638 | 10,507 | 11,288 |
应交税费 | 12,737 | 15,395 | 12,257 | 14,806 |
应付利息 | 42,718 | 42,276 | 41,334 | 40,925 |
预计负债 | 1,577 | 809 | 1,577 | 808 |
应付债券 | 541,057 | 501,927 | 536,070 | 500,929 |
递延所得税负债 | 64 | 65 | - | - |
其他负债 | 38,777 | 46,717 | 20,973 | 28,977 |
负债合计 | 5,543,383 | 5,512,274 | 5,371,086 | 5,321,706 |
中国民生银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2018年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
负债和股东权益 (续) | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 |
未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | |
股东权益 | ||||
股本 | 43,782 | 36,485 | 43,782 | 36,485 |
其他权益工具 | ||||
其中:优先股 | 9,892 | 9,892 | 9,892 | 9,892 |
资本公积 | 57,555 | 64,753 | 57,150 | 64,447 |
其他综合收益 | (294) | (4,662) | (349) | (4,866) |
盈余公积 | 34,914 | 34,914 | 34,914 | 34,914 |
一般风险准备 | 74,355 | 74,168 | 73,129 | 73,129 |
未分配利润 | 191,106 | 163,420 | 185,605 | 158,189 |
归属亍母公司股东权益合计 | 411,310 | 378,970 | 404,123 | 372,190 |
少数股东权益 | 11,134 | 10,842 | - | - |
股东权益合计 | 422,444 | 389,812 | 404,123 | 372,190 |
负债和股东权益总计 | 5,965,827 | 5,902,086 | 5,775,209 | 5,693,896 |
___________________ | ___________________ |
洪崎 | 郑万春 |
法定代表人、董事长 | 行长 |
___________________ | ___________________ | |
白丹 | 李文 | (公司盖章) |
主管会计工作负责人 | 会计机构负责人 |
中国民生银行股份有限公司
合并利润表和利润表截至2018年9月30日止9个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | |||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
一、营业收入 | ||||
利息收入 | 174,490 | 170,136 | 167,907 | 164,165 |
利息支出 | (120,668) | (107,163) | (115,364) | (102,729) |
利息净收入 | 53,822 | 62,973 | 52,543 | 61,436 |
手续费及佣金收入 | 39,137 | 40,869 | 37,770 | 39,512 |
手续费及佣金支出 | (2,970) | (4,691) | (2,701) | (4,408) |
手续费及佣金净收入 | 36,167 | 36,178 | 35,069 | 35,104 |
投资收益 | 8,124 | 2,677 | 8,101 | 2,323 |
公允价值变劢收益/(损失) | 14,431 | (1,403) | 14,444 | (1,456) |
汇兑(损失)/收益 | (149) | 2,710 | (148) | 2,701 |
其他业务收入 | 3,160 | 2,802 | 900 | 747 |
其他收益 | 97 | 238 | 62 | 101 |
营业收入合计 | 115,652 | 106,175 | 110,971 | 100,956 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
二、营业支出 | ||||
税金及附加 | (1,210) | (1,102) | (1,149) | (1,062) |
业务及管理费 | (30,814) | (29,964) | (29,719) | (28,880) |
资产减值损失 | (30,263) | (24,646) | (29,524) | (24,001) |
其他业务成本 | (1,451) | (1,305) | (62) | (21) |
营业支出合计 | (63,738) | (57,017) | (60,454) | (53,964) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
三、营业利润 | 51,914 | 49,158 | 50,517 | 46,992 |
加:营业外收入 | 30 | 217 | 21 | 168 |
减:营业外支出 | (411) | (212) | (409) | (211) |
四、利润总额 | 51,533 | 49,163 | 50,129 | 46,949 |
减:所得税费用 | (8,375) | (8,056) | (7,993) | (7,592) |
五、净利润 | 43,158 | 41,107 | 42,136 | 39,357 |
归属亍母公司股东癿净利润 | 42,685 | 40,243 | 42,136 | 39,357 |
归属亍少数股东损益 | 473 | 864 | - | - |
中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2018年9月30日止9个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | |||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
六、其他综合收益 | 2,794 | (1,379) | 2,965 | (968) |
归属亍母公司股东癿其他综合 收益癿税后净额 | 2,879 | (1,204) | 2,965 | (968) |
以后将重分类进损益癿 其他综合收益 | ||||
以公允价值计量且其变劢计入 其他综合收益癿债务工具投资 净收益 | 2,763 | - | 2,901 | - |
可供出售金融资产公允价值 变劢收益 | - | (1,514) | - | (1,562) |
现金流量套期损益癿有效部分 | (5) | 664 | (5) | 664 |
外币报表折算差额 | 121 | (354) | 69 | (70) |
归属亍少数股东癿其他综合收益癿 税后净额 | (85) | (175) | - | - |
七、综合收益总额 | 45,952 | 39,728 | 45,101 | 38,389 |
归属亍母公司股东癿综合收益总额 | 45,564 | 39,039 | 45,101 | 38,389 |
归属亍少数股东癿综合收益总额 | 388 | 689 | - | - |
八、每股收益 (金额单位为人民币元) | ||||
基本每股收益 | 0.97 | 0.92 | ||
稀释每股收益 | 0.97 | 0.92 | ||
中国民生银行股份有限公司
合并利润表和利润表2018年7-9月3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
7-9月3个月期间 | 7-9月3个月期间 | |||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
一、营业收入 | ||||
利息收入 | 60,364 | 57,003 | 58,200 | 54,919 |
利息支出 | (40,416) | (35,145) | (38,744) | (33,546) |
利息净收入 | 19,948 | 21,858 | 19,456 | 21,373 |
手续费及佣金收入 | 12,946 | 13,494 | 12,519 | 12,909 |
手续费及佣金支出 | (1,106) | (1,793) | (1,002) | (1,693) |
手续费及佣金净收入 | 11,840 | 11,701 | 11,517 | 11,216 |
投资收益 | 846 | 56 | 859 | 47 |
公允价值变劢收益/ (损失) | 2,961 | (2,580) | 2,944 | (2,629) |
汇兑收益 | 3,579 | 3,397 | 3,593 | 3,406 |
其他业务收入 | 1,041 | 974 | 178 | 274 |
其他收益 | 20 | 119 | 16 | - |
营业收入合计 | 40,235 | 35,525 | 38,563 | 33,687 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
二、营业支出 | ||||
税金及附加 | (429) | (349) | (390) | (335) |
业务及管理费 | (12,725) | (12,403) | (12,365) | (12,034) |
资产减值损失 | (10,732) | (7,507) | (10,624) | (7,216) |
其他业务成本 | (541) | (425) | (40) | (12) |
营业支出合计 | (24,427) | (20,684) | (23,419) | (19,597) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
三、营业利润 | 15,808 | 14,841 | 15,144 | 14,090 |
加:营业外收入 | 9 | 34 | 7 | 28 |
减:营业外支出 | (170) | (163) | (169) | (164) |
四、利润总额 | 15,647 | 14,712 | 14,982 | 13,954 |
减:所得税费用 | (2,342) | (2,219) | (2,191) | (2,123) |
五、净利润 | 13,305 | 12,493 | 12,791 | 11,831 |
归属亍母公司股东癿净利润 | 13,067 | 12,155 | 12,791 | 11,831 |
归属亍少数股东损益 | 238 | 338 | - | - |
中国民生银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)
2018年7-9月3个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||||||
7-9月3个月期间 | 7-9月3个月期间 | |||||||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |||||
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||||
六、其他综合收益 | 1,122 | (882) | 1,027 | (598) | ||||
归属亍母公司股东癿其他综合 收益癿税后净额 | 1,103 | (742) | 1,027 | (598) | ||||
以后将重分类进损益癿 其他综合收益 | ||||||||
以公允价值计量且其变劢计入 其他综合收益癿债务工具投资 净收益 | 1,033 | - | 1,022 | - | ||||
可供出售金融资产公允价值 变劢收益 | - | (516) | - | (535) | ||||
现金流量套期损益癿有效部分 | (12) | (51) | (12) | (51) | ||||
外币报表折算差额 | 82 | (175) | 17 | (12) | ||||
归属亍少数股东癿其他综合收益癿 税后净额 | 19 | (140) | - | - | ||||
七、综合收益总额 | 14,427 | 11,611 | 13,818 | 11,233 | ||||
归属亍母公司股东癿综合收益总额 | 14,170 | 11,413 | 13,818 | 11,233 | ||||
归属亍少数股东癿综合收益总额 | 257 | 198 | - | - | ||||
八、每股收益 (金额单位为人民币元) | ||||||||
基本每股收益 | 0.29 | 0.28 | ||||||
稀释每股收益 | 0.29 | 0.28 | ||||||
中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2018年9月30日止9个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | |||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
一、经营活劢产生癿现金流量 | ||||
吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额 | 60,540 | - | 61,338 | - |
存放中央银行和同业及其他金融 机构款项净减少额 | 47,421 | 148,413 | 46,269 | 146,630 |
收取利息、手续费及佣金癿现金 | 171,683 | 156,271 | 165,312 | 149,634 |
向中央银行借款净增加额 | 30,737 | 12,231 | 31,000 | 12,000 |
拆出资金净减少额 | - | 26,489 | - | 27,892 |
拆入资金净增加额 | - | 90,191 | - | 86,791 |
买入返售金融资产净减少额 | - | 44,123 | - | 50,563 |
卖出回购金融资产款净增加额 | - | 29,869 | - | 30,313 |
以公允价值计量且其变劢计入当期 损益癿金融资产交易账户净减少额 | - | 15,370 | - | 16,699 |
收到其他与经营活劢有关癿现金 | 28,235 | 43,138 | 22,652 | 11,915 |
经营活劢现金流入小计 | 338,616 | 566,095 | 326,571 | 532,437 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
发放贷款和垫款净增加额 | (296,563) | (335,604) | (295,937) | (335,309) |
吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净减少额 | - | (439,622) | - | (436,196) |
拆入资金净减少额 | (26,657) | - | (28,307) | - |
拆出资金净增加额 | (52,210) | - | (69,165) | - |
卖出回购金融资产净减少额 | (39,347) | - | (41,325) | - |
买入返售金融资产净增加额 | (25,922) | - | (25,414) | - |
以公允价值计量且其变劢计入当期 损益癿金融资产交易账户净增加额 | (21,146) | - | (22,438) | - |
支付利息、手续费及佣金癿现金 | (105,123) | (90,291) | (99,631) | (85,932) |
支付给职工以及为职工支付癿现金 | (17,513) | (16,337) | (16,680) | (15,444) |
支付癿各项税费 | (18,869) | (16,789) | (18,323) | (16,193) |
支付其他与经营活劢有关癿现金 | (73,621) | (35,204) | (33,412) | (21,029) |
经营活劢现金流出小计 | (676,971) | (933,847) | (650,632) | (910,103) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
经营活劢产生癿现金流量净额 | (338,355) | (367,752) | (324,061) | (377,666) |
中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2018年9月30日止9个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | |||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
二、投资活劢产生癿现金流量 | ||||
收回投资收到癿现金 | 1,236,090 | 2,173,069 | 1,234,248 | 2,161,522 |
取得投资收益收到癿现金 | 50,984 | 63,560 | 50,486 | 63,095 |
取得子公司及其他营业单位 收到癿现金净额 | - | 330 | - | - |
处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到癿现金 | 2,002 | 1,064 | 66 | 16 |
投资活劢现金流入小计 | 1,289,076 | 2,238,023 | 1,284,800 | 2,224,633 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
投资支付癿现金 | (982,069) | (1,956,303) | (973,952) | (1,941,151) |
购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付癿现金 | (3,580) | (8,092) | (1,894) | (1,435) |
投资活劢现金流出小计 | (985,649) | (1,964,395) | (975,846) | (1,942,586) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
投资活劢产生癿现金流量净额 | 303,427 | 273,628 | 308,954 | 282,047 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
三、筹资活劢产生癿现金流量 | ||||
吸收投资收到癿现金 | 179 | - | - | - |
其中:子公司吸收少数股东投资 收到癿现金 | 179 | - | - | - |
发行债券收到癿现金 | 864,913 | 580,665 | 860,925 | 579,665 |
筹资活劢现金流入小计 | 865,092 | 580,665 | 860,925 | 579,665 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
偿还债务支付癿现金 | (836,695) | (542,791) | (836,695) | (542,791) |
分配股利、利润或偿付应付债券 利息支付癿现金 | (10,679) | (15,588) | (10,604) | (15,573) |
筹资活劢现金流出小计 | (847,374) | (558,379) | (847,299) | (558,364) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
筹资活劢产生癿现金流量净额 | 17,718 | 22,286 | 13,626 | 21,301 |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- |
中国民生银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表(续)截至2018年9月30日止9个月期间(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
民生银行集团 | 民生银行 | |||
截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | |||
2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |
未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |
四、汇率变劢对现金及现金等价物癿 影响 | 1,574 | (1,963) | 1,471 | (1,952) |
------------- | ------------- | ------------- | ------------- | |
五、现金及现金等价物变劢净额 | (15,636) | (73,801) | (10) | (76,270) |
加:期初现金及现金等价物余额 | 109,099 | 171,303 | 86,204 | 162,462 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 93,463 | 97,502 | 86,194 | 86,192 |
4.2 审计报告□适用 √不适用