华夏银行股份有限公司 2013 年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第六届董事会第二十次会议于 2013 年 10 月 29 日以通讯表决方式审议通过了《华夏
银行股份有限公司 2013 年第三季度报告》。会议应发出通讯表决票 17 份，实际发出通讯表决
票 17 份，在规定时间内收回有效表决票 17 份。
1.3 本公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保证第三
季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 主要财务数据及股东变化
2.1 主要财务数据
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度期末
度期末增减（％）
总资产 1,551,809 1,488,860 4.23
归属于上市公司股东的净资产 81,966 74,694 9.74
归属于上市公司股东的每股净资产（元） 9.20 8.39 9.65
年初至 比上年同期增减
项目 上年同期
报告期期末 （％）
经营活动产生的现金流量净额 23,005 63,240 -63.62
每股经营活动产生的现金流量净额（元） 2.58 7.10 -63.66
年初至 比上年同期增减
项目 上年同期
报告期期末 （％）
营业收入 33,365 29,372 13.59
归属于上市公司股东的净利润 11,130 9,181 21.23
归属于上市公司股东的扣除非经常性
11,117 9,084 22.38
损益的净利润
基本每股收益(元） 1.25 1.03 21.36
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 1.25 1.02 22.55
稀释每股收益（元） 1.25 1.03 21.36
加权平均净资产收益率（%） 14.05 13.58 增加 0.47 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收
14.03 13.43 增加 0.60 个百分点
益率（%）
注：报告期内发生资本公积转增股本，各比较期间的归属于上市公司股东的每股净资产、每股收益和
每股经营活动产生的现金流量净额按照调整后股数计算。
按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益 （2008）》的要求确定和计
算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目和涉及金额如下：
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
非经常性损益项目 报告期内金额 年初至报告期期末金额
非流动资产处置损益 -4
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 14
非经常性损益的所得税影响数 2
归属于上市公司股东的非经常性损益 8
2.2 报告期末股东总数、前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东持股情况
（单位：股）
股东总数（户） 156,153
前 10 名股东持股情况
持股 质押或冻结情况
股东名称 持有有限售条件
股东性质 比例 持股总数 股份
股份数量 数量
(%) 状态
首钢总公司 国有法人 20.28 1,805,506,536 898,565,511 无
国网英大国际控股集团有限公司 国有法人 18.24 1,623,994,960 849,298,449 无
DEUTSCHE BANK
LUXEMBOURG S.A. 境外法人 9.28 826,392,738 669,092,738 无
德意志银行卢森堡股份有限公司
DEUTSCHE BANK
AKTIENGESELLSCHAFT 境外法人 8.21 731,085,499 0 无
德意志银行股份有限公司
红塔烟草（集团）有限责任公司 国有法人 4.37 389,480,000 0 无
润华集团股份有限公司 境内非国有法人 3.12 277,388,946 0 质押 277,303,000
SAL.OPPENHEIM JR. ＆
CIE.KOMMANDITGESELLSCHA
FT AUF AKTIEN 境外法人 2.50 222,560,000 0 无
萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业
生命人寿保险股份有限公司－万
其他 1.66 147,942,396 0 无
能H
北京三吉利能源股份有限公司 国有法人 1.58 140,435,034 0 质押 65,000,000
上海健特生命科技有限公司 境内非国有法人 1.31 116,438,819 0 质押 48,037,860
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条 股份种类及数量
股东名称
件股份数量 种类 数量
首钢总公司 906,941,025 人民币普通股 906,941,025
国网英大国际控股集团有限公司 774,696,511 人民币普通股 774,696,511
DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT
731,085,499 人民币普通股 731,085,499
德意志银行股份有限公司
红塔烟草（集团）有限责任公司 389,480,000 人民币普通股 389,480,000
润华集团股份有限公司 277,388,946 人民币普通股 277,388,946
SAL.OPPENHEIM JR. & 222,560,000 人民币普通股 222,560,000
CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF AKTIEN 萨尔奥
彭海姆股份有限合伙企业
DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A.
157,300,000 人民币普通股 157,300,000
德意志银行卢森堡股份有限公司
生命人寿保险股份有限公司－万能 H 147,942,396 人民币普通股 147,942,396
北京三吉利能源股份有限公司 140,435,034 人民币普通股 140,435,034
上海健特生命科技有限公司 116,438,819 人民币普通股 116,438,819
上述股东关联关系或一致行动 报告期内，上述前 10 名股东中德意志银行卢森堡股份有限公司是德意志银行股
的说明 份有限公司的全资子公司；德意志银行股份有限公司于 2010 年 3 月 15 日完成收
购萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业 100%权益持有人 SAL.OPPENHEIM JR.＆
CIE.S.C.A.的 100%股份的交割，具体内容详见本公司 2010 年 3 月 18 日临时公告。
本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系。
注： 1、2013 年 7 月，本公司以总股本 6,849,725,776 股为基数，按照每 10 股转增 3 股的比例，将资本公
积转增股本，转增后本公司总股本为 8,904,643,509 股。
2、本公司股东德意志银行股份有限公司协议受让萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业所持本公司
171,200,000 股股份的股权变动事项，正在履行相关法定批准程序。
§3 银行业务数据
3.1 主要财务指标
项目（%） 本报告期末 2012 年年末
资产利润率 0.73 0.94
资本利润率 14.15 18.46
不良贷款率 0.92 0.88
人民币 68.13 68.62
存贷款比例 外币 100.80 106.20
本外币合计 68.95 69.51
人民币 31.35 33.95
资产流动性比例
外币 59.45 50.44
单一最大客户贷款比率 5.78 6.23
最大十家客户贷款比率 24.19 27.38
拨备覆盖率 304.17 320.34
贷款拨备率 2.79 2.82
成本收入比 39.11 39.95
注： 1、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷
款余额×100%
2、贷款拨备率=贷款损失准备÷各项贷款余额×100%
3、资产利润率和资本利润率为季度数据。
4、单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%
最大客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/资本净额*100%
其中：本报告期，总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令
2012 年第 1 号）计算；2012 年以前，资本净额根据《商业银行资本充足率管理办法》（中国银行业监督管
理委员会令 2007 第 11 号）计算。
3.2 资本构成及变化情况
3.2.1 按照《商业银行资本充足率管理办法》计量
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
2013 年 9 月 30 日
项目
并表 非并表
资本净额 106,892 103,706
其中：核心资本 82,531 81,987
核心资本扣减项 - 1,315
核心资本净额 82,531 80,672
附属资本 25,331 25,319
总扣减项 970 3,600
风险加权资产及市场风险资本调整 948,276 939,579
资本充足率（%） 11.27 11.04
核心资本充足率（%） 8.70 8.59
注：1、核心资本净额=核心资本-核心资本扣减项
2、资本净额=核心资本+附属资本-总扣减项
项目（%） 本报告期末 2013 年 2 季末
资本充足率（并表） 11.27 11.03
核心资本充足率（并表） 8.70 8.44
资本充足率（非并表） 11.04 10.72
核心资本充足率（非并表） 8.59 8.27
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）第一百七十
四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》
和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本充足
率管理办法》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。
3.2.2 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
2013 年 9 月 30 日
项目
并表 非并表
1.总资本净额 101,994 98,809
1.1：核心一级资本 82,428 81,987
1.2：核心一级资本扣减项 - 2,630
1.3：核心一级资本净额 82,428 79,357
1.4：其他一级资本 1 -
1.5：其他一级资本扣减项 - -
1.6：一级资本净额 82,429 79,357
1.7：二级资本 19,565 19,452
1.8：二级资本扣减项 - -
2.信用风险加权资产 971,898 963,266
3.市场风险加权资产 6,879 6,879
4.操作风险加权资产 61,212 61,060
5.风险加权资产合计 1,039,989 1,031,205
6.核心一级资本充足率（%） 7.93 7.70
7.一级资本充足率（%） 7.93 7.70
8.资本充足率（%） 9.81 9.58
9、享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，
商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即 2013 年 1
月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 84 亿元，2013 年起
按年递减 10%，本期本公司不合格二级资本工具可计入金额为 75.6 亿元。
注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）第一
百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率
管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商
业银行资本管理办法（试行）》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
3.3 贷款资产质量情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
五级分类 金额 占比（%）
正常贷款 779,493 97.70
关注贷款 11,049 1.38
次级贷款 1,246 0.16
可疑贷款 4,434 0.56
损失贷款 1,636 0.20
合计 797,858 100.00
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
资产负债表项目 2013 年 9 月 30 日 比上年度期末增减（%） 主要原因
应收款项类投资 - -100.00 应收款项类投资减少
应收融资租赁款 8,113 本年新增 新增应收融资租赁款
投资性房地产 - -100.00 投资性房地产减少
递延所得税资产 4,552 37.03 递延所得税资产增加
其他资产 4,219 43.21 其他资产增加
卖出回购金融资产款 16,885 -64.39 卖出回购业务减少
应付职工薪酬 5,728 37.00 应付职工薪酬增加
预计负债 2 -50.00 预计负债减少
其他负债 5,364 32.74 其他负债增加
股本 8,905 30.00 资本公积转增股本
未分配利润 25,912 43.95 净利润转入
利润表项目 2013 年 1-9 月 比上年同期增减（%） 主要原因
手续费及佣金收入 4,813 43.97 中间业务增长， 收入增加
投资收益/(损失) 12 -77.78 差价损益减少
公允价值变动收益 /(损失) -113 -1,355.56 公允价值变动
汇兑收益 130 -41.18 汇兑收益减少
少数股东损益 -3 -200.00 少数股东损益减少
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
2011 年 4 月，本公司非公开发行 18.5919746 亿有限售条件的流通股。首钢总公司、国网
英大国际控股集团有限公司、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非公开发行股份
交割之日起 5 年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份及受让方的股东资格应
根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的承诺。
4.4 报告期内现金分红政策的执行情况
本公司 2012 年度利润分配预案及资本公积转增股本预案已经 2013 年 4 月 24 日第六届董事
会第十七次会议及 2013 年 6 月 18 日召开的 2012 年度股东大会审议通过。2012 年度利润分配
及资本公积转增股本方案已实施完毕。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变
动的警示及原因说明
□适用 √不适用
附件：银行及合并资产负债表、利润表、现金流量表
董事长：吴建
华夏银行股份有限公司董事会
2013 年 10 月 29 日
华夏银行股份有限公司董事、高级管理人员
关于公司 2013 年第三季度报告的书面确认意见
根据《证券法》第 68 条的规定和《关于做好上市公司 2013 年第三季度报告披露工作的通
知》的有关要求，作为华夏银行股份有限公司的董事、高级管理人员，我们在全面了解和审核
公司 2013 年第三季度报告后，认为：公司严格按《企业会计准则》及其应用指南规范运作，
公司 2013 年第三季度报告公允地反映了公司报告期的财务状况和经营成果。我们保证公司
2013 年第三季度报告所披露的信息真实、准确、完整，承诺其中不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
姓 名 职 务 签 名
吴建 董事长
方建一 副董事长
李汝革 副董事长
丁世龙 董事
Robert John Rankin 董事
Christian Klaus Ricken 董事
张萌 董事
樊大志 董事、行长
任永光 董事、副行长
赵军学 董事、董事会秘书
盛杰民 独立董事
骆小元 独立董事
卢建平 独立董事
萧伟强 独立董事
曾湘泉 独立董事
于长春 独立董事
裴长洪 独立董事
王耀庭 副行长
李翔 副行长
黄金老 副行长
宋继清 财务负责人
银行及合并资产负债表
编制单位：华夏银行股份有限公司 2013 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
项 目 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
资产
现金及存放中央银行款项 229,464 227,152 229,296 226,959
存放同业款项 64,193 87,408 64,318 87,209
拆出资金 39,617 31,434 40,937 31,434
交易性金融资产 10,373 9,757 10,373 9,757
衍生金融资产 139 171 139
买入返售金融资产 221,141 239,109 221,141 239,109
应收利息 7,024 6,228 7,021 6,227
发放贷款和垫款 775,605 699,861 774,787 699,144
可供出售金融资产 69,037 59,166 69,037 59,166
持有至到期投资 110,592 113,456 110,592 113,456
应收款项类投资 1,000 1,000
应收融资租赁款 8,113
长期股权投资 82 82 2,712
投资性房地产 17
固定资产 7,568 7,659 7,558 7,648
无形资产 90 92 90
递延所得税资产 4,552 3,322 4,551 3,321
其他资产 4,219 2,946 3,313 2,929
资产总计 1,551,809 1,488,860 1,545,865 1,487,891
银行及合并资产负债表-续
编制单位：华夏银行股份有限公司 2013 年 9 月 30 日 单位：人民币百万元
本集团 本银行
项 目 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2013 年 9 月 30 日 2012 年 12 月 31 日
未经审计 经审计 未经审计 经审计
负债
向中央银行借款 | 华夏银行股份有限公司2013年第三季度报告 （下载公告） |
|---|
| 公告日期:2013-10-31 |
|
|
| 附件：公告原文 |
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