华夏银行股份有限公司2013年第一季度报告

               华夏银行股份有限公司 2013 年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任
何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担
个别及连带责任。
1.2 本公司第六届董事会第十八次会议于 2013 年 4 月 25 日以通讯表决方式审议通过了
《华夏银行股份有限公司 2013 年第一季度报告》。会议应发出通讯表决票 18 份，实际
发出通讯表决票 18 份，在规定时间内收回有效表决票 18 份。
1.3 本公司第一季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人宋继清及会计机构负责人符盛丰，保
证第一季度报告中财务报告的真实、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
                                                    （单位：千元 币种：人民币 未经审计）
                                                                             本报告期末
                                   本报告期末               上年度期末       比上年度期
                                                                            末增减（％）
总资产                             1,519,061,372            1,488,860,064          2.03
归属于上市公司股东的所有者权益         77,875,266              74,694,208          4.26
归属于上市公司股东的每股净资产
                                             11.37                  10.90          4.31
（元）
                                                                             比上年同期
                                             年初至报告期期末
                                                                             增减（％）
经营活动产生的现金流量净额                                  -15,546,353         -110.49
每股经营活动产生的现金流量净额
                                                                  -2.27         -110.19
（元）
                                                                             本报告期比
                                       报告期            年初至报告期期末    上年同期增
                                                                              减（％）
归属于上市公司股东的净利润              2,950,116               2,950,116         25.47
基本每股收益(元）                               0.43                 0.43         26.47
扣除非经常性损益后的基本每股收益
                                                0.42                 0.42         23.53
（元）
稀释每股收益（元）                              0.43                 0.43         26.47
                                                                                增加 0.26 个
 加权平均净资产收益率（%）                    3.87                   3.87
                                                                                  百分点
 扣除非经常性损益后的加权平均净资                                               增加 0.23 个
                                              3.81                   3.81
 产收益率（%）                                                                    百分点
             非经常性损益项目                        年初至报告期期末金额
 非流动资产处置损益                                                                -471
 与公司正常经营业务无关的或有事项
                                                                                     -
 产生的损益
 除同公司正常经营业务相关的套期保
 值业务外，持有交易性金融资产、交易                                              23,508
 性金融负债产生的公允价值变动损益
 处置交易性金融资产、交易性金融负债
                                                                                 28,221
 和可供出售金融资产取得的投资收益
 单独进行减值测试的应收款项减值准
                                                                                     -
 备转回
 除上述各项之外的其他营业外收入和
                                                                                  6,850
 支出
 非经常性损益总额                                                                58,108
 减：非经常性损益的所得税影响数                                                  14,520
 非经常性损益净额                                                                43,588
 减：归属于少数股东的非经常性损益净
                                                                                     -
 影响数（税后）
 归属于上市公司股东的非经常性损益                                                43,588
  2.2 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股表
                                                                            （单位：股）
 报告期末股东总数（户）                              138,030
 前 10 名无限售条件股东持股情况
                       股东名称                      持有无限售条件股份数量       股份种类
首钢总公司                                                       697,646,942    人民币普通股
国网英大国际控股集团有限公司                                     595,920,393    人民币普通股
DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT
                                                                 562,373,461    人民币普通股
德意志银行股份有限公司
红塔烟草（集团）有限责任公司                                     299,600,000    人民币普通股
润华集团股份有限公司                                             213,376,112    人民币普通股
SAL.OPPENHEIM JR.& CIE.KOMMANDITGESELLSCHAFT AUF
AKTIEN                                                           171,200,000    人民币普通股
萨尔奥彭海姆股份有限合伙企业
DEUTSCHE BANK LUXEMBOURG S.A.
                                                                 121,000,000    人民币普通股
德意志银行卢森堡股份有限公司
生命人寿保险股份有限公司－万能 H                                          113,801,843     人民币普通股
北京三吉利能源股份有限公司                                                108,026,949     人民币普通股
上海健特生命科技有限公司                                                   89,568,322     人民币普通股
合计                                                                     2,972,514,022    人民币普通股
  §3 银行业务数据
  3.1 主要财务指标
                     项目（%）                    2013 年 3 月 31 日       2012 年 12 月 31 日
    资产利润率                                                0.20                      0.94
    资本利润率                                                3.87                     18.46
    不良贷款率                                                0.90                      0.88
                             人民币                              67.74                     68.62
    存贷款比例           外币                               102.71                    106.20
                             本外币合计                          68.66                     69.51
                             人民币                              28.30                     33.95
    资产流动性比例
                             外币                                50.16                     50.44
    单一最大客户贷款比率                                      6.06                      6.23
    最大十家客户贷款比率                                     27.40                     27.38
    拨备覆盖率                                              313.21                    320.34
    贷款拨备率                                                2.82                      2.82
    成本收入比                                               41.02                     39.95
  注：1、不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷
       各项贷款余额×100%
       2、贷款拨备率=贷款损失准备÷各项贷款余额×100%
      3、资产利润率和资本利润率为季度数据。
      4、单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%
          最大客户贷款比率=最大十家客户贷款总额/资本净额*100%
          其中：2013 年 1 季度末，总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行
  业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）计算；2012 年年末，资本净额根据《商业银行资本充足率管
  理办法》（中国银行业监督管理委员会令 2007 第 11 号）计算。
  3.2 资本构成及变化情况
  3.2.1 按照《商业银行资本充足率管理办法》计量
                                          （单位：千元 币种：人民币 未经审计）
                                                              2013 年 3 月 31 日
                         项目
                                                       并表                      非并表
    资本净额                                          98,896,018                98,700,916
    其中：核心资本                                    74,667,540                74,642,438
              核心资本扣减项                                         -                    85,000
              核心资本净额                                74,667,540                74,557,438
              附属资本                                    25,198,478                25,198,478
           总扣减项                                       970,000              1,140,000
     风险加权资产及市场风险资本调整                   915,675,275            914,881,254
     资本充足率                                            10.80%                  10.79%
     核心资本充足率                                         8.15%                   8.15%
    注：1、核心资本净额=核心资本-核心资本扣减项
    2、资本净额=核心资本+附属资本-总扣减项
                       项目                  2013 年 3 月 31 日      2012 年 12 月 31 日
     资本充足率（并表）                                    10.80%                  10.85%
     核心资本充足率（并表）                                 8.15%                   8.18%
     资本充足率（非并表）                                  10.79%                  10.84%
     核心资本充足率（非并表）                               8.15%                   8.18%
    注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1 号）
第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行
资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。
以上为根据《商业银行资本充足率管理办法》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。
3.2.2 按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量
                                             （单位：千元 币种：人民币 未经审计）
                                                     2013 年 3 月 31 日
               项目
                                           并表                           非并表
    1.总资本净额                                  97,317,227                   97,115,651
    1.1：核心一级资本                             77,900,352                   77,879,441
    1.2：核心一级资本扣减项                                 -                       170,000
    1.3：核心一级资本净额                         77,900,352                   77,709,441
    1.4：其他一级资本                                    207                                -
    1.5：其他一级资本扣减项                                 -                               -
    1.6：一级资本净额                             77,900,559                   77,709,441
    1.7：二级资本                                 19,416,668                   19,406,210
    1.8：二级资本扣减项                                     -                               -
    2.信用风险加权资产                           960,285,974                  959,543,031
    3.市场风险加权资产                              2,899,116                      2,899,116
    4.操作风险加权资产                            61,212,232                   61,059,777
    5.风险加权资产合计                          1,024,397,323                1,023,501,924
    6.核心一级资本充足率                               7.60%                          7.59%
    7.一级资本充足率                                   7.60%                          7.59%
    8.资本充足率                                       9.50%                          9.49%
    9、享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，
    商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策，即 2013 年
    1 月 1 日起按年递减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 84 亿元，2013 年
    起按年递减 10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 75.6 亿元。
    注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012 年第 1
号）第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业
银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露
内容。以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数
据及信息。
    2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
    3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
    4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
3.3 贷款资产质量情况
                                                 （单位：千元 币种：人民币 未经审计）
     五级分类                             金额                            占比（%）
     正常贷款                                       741,092,990                         97.76%
     关注贷款                                        10,174,345                         1.34%
     次级贷款                                         1,929,897                         0.25%
     可疑贷款                                         3,407,921                         0.45%
     损失贷款                                         1,479,918                         0.20%
         合计                                       758,085,071                       100.00%
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
                                                      （单位：千元 币种：人民币 未经审计）
  资产负债表项目     2013 年 3 月 31 日   比上年度期末增减（%）           主要原因
贵金属                          110,212                 1,167.53   贵金属业务增加
拆出资金                     53,105,555                    68.94   拆出资金增加
衍生金融资产                    119,061                   -30.34   衍生金融资产减少
其他资产                      4,500,939                    53.31   其他资产增加
                                                                   村镇银行向人民银行借款
向中央银行借款                   20,000                   -33.33
                                                                   减少
交易性金融负债                   91,906               本期新增     交易性金融负债增加
衍生金融负债                     90,430                  -43.28    衍生金融负债减少
递延所得税负债                   70,674                   63.68    递延所得税负债增加
    利润表项目         2013 年 1-3 月     比上年同期增减（%）             主要原因
手续费及佣金收入              1,347,527                    36.41   中间业务增长，收入增加
投资收益                          7,724                   -39.55   债券投资差价收入减少
公允价值变动收益                 23,509                    65.29   公允价值变动
资产减值损失                  1,530,807                    32.74   资产减值损失增加
营业外收入                        8,059                    59.84   营业外收入增加
少数股东损益                      1,033                  251.69    少数股东损益增加
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
    2011 年 4 月，本公司非公开发行 18.5919746 亿有限售条件的流通股。首钢总公司、
国网英大国际控股集团有限公司、德意志银行卢森堡股份有限公司均已承诺自本次非
公开发行股份交割之日起 5 年内不转让本次发行所认购的本公司股份；到期转让股份
及受让方的股东资格应根据相关法律法规的规定取得监管部门的同意。未违反做出的
承诺。
4.4 报告期内现金分红政策的执行情况
   本公司 2012 年度利润分配预案及资本公积转增股本预案已经 2013 年 4 月 24 日第
六届董事会第十七次会议审议通过，待 2012 年度股东大会审议通过后实施。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大
幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
附件：合并及公司资产负债表、利润表、现金流量表
                                            董事长：吴建
                                     华夏银行股份有限公司董事会
                                           2013 年 4 月 25 日
                 华夏银行股份有限公司董事、高级管理人员
               关于公司 2013 年第一季度报告的书面确认意见
    根据《证券法》第 68 条的规定和《关于做好上市公司 2013 年第一季度报告披
露工作的通知》的有关要求，作为华夏银行股份有限公司的董事、高级管理人员，
我们在全面了解和审核公司 2013 年第一季度报告后，认为：公司严格按《企业会计
准则》及其应用指南规范运作，公司 2013 年第一季度报告公允地反映了公司报告期
的财务状况和经营成果。我们保证公司 2013 年第一季度报告所披露的信息真实、准
确、完整，承诺其中不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容
的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
         姓   名                    职   务                  签   名
吴建                     董事长
方建一                   副董事长
李汝革                   副董事长
孙伟伟                   董事
丁世龙                   董事
Robert John Rankin       董事
Christian Klaus Ricken   董事
张萌                     董事
樊大志                   董事、行长
任永光                   董事、副行长
赵军学                   董事、董事会秘书
盛杰民                   独立董事
骆小元                   独立董事
卢建平                   独立董事
萧伟强                   独立董事
曾湘泉                   独立董事
于长春                   独立董事
裴长洪                   独立董事
王耀庭                   副行长
李翔                     副行长
黄金老                   副行长
宋继清                   财务负责人
                                    合并及公司资产负债表
                                          2013 年 03 月 31 日
编制单位：华夏银行股份有限公司                                                                            单位：人民币元
                                                  期末数                                         期初数
                    项   目
                                        合并                    公司                   合并                   公司
资产：
  现金及存放中央银行款项          216,634,916,085.00     216,486,843,411.14      227,152,403,041.58     226,958,750,086.96
  存放同业款项                     79,348,936,549.86       79,315,953,234.80      87,408,385,812.95       87,208,870,398.73
  贵金属                              110,212,163.40         110,212,163.40             8,694,909.00           8,694,909.00
  拆出资金                         53,105,555,235.09       53,105,555,235.09      31,434,404,076.99       31,434,404,076.99
  交易性金融资产                    9,218,965,101.77        9,218,965,101.77        9,757,026,326.63       9,757,026,326.63
  衍生金融资产                        119,060,536.59         119,060,536.59          170,915,368.00         170,915,368.00
  买入返售金融资产                223,803,024,187.45     223,803,024,187.45      239,108,850,716.99     239,108,850,716.99
  应收利息                          6,968,881,482.95        6,967,085,361.74        6,228,468,947.73       6,226,738,215.04
  发放贷款和垫款                  736,730,997,344.96     736,044,182,606.35      699,861,279,356.71     699,144,138,992.78
  可供出售金融资产                 64,634,498,357.91       64,634,498,357.91      59,165,524,662.04       59,165,524,662.04
  持有至到期投资                  111,224,696,177.01     111,224,696,177.01      113,456,137,859.86     113,456,137,859.86
  应收款项类投资                    1,000,000,000.00        1,000,000,000.00        1,000,000,000.00       1,000,000,000.00
  长期股权投资                         81,766,729.62         251,766,729.62           81,768,394.02         251,768,394.02
  投资性房地产                         16,615,714.28            16,615,714.28         16,737,857.14          16,737,857.14
  固定资产                          7,512,358,674.99        7,502,189,708.64        7,659,163,756.69       7,648,332,703.88
  无形资产                             91,493,157.19            91,493,157.19         92,092,457.35          92,092,457.35
  递延所得税资产                    3,958,454,743.55        3,956,620,244.22        3,322,410,438.09       3,320,575,938.76
  其他资产                          4,500,939,313.17        4,486,978,707.95        2,935,799,633.90       2,921,645,678.99
         资产总计
                                 1,519,061,371,554.79   1,518,335,740,635.15    1,488,860,063,615.67   1,487,891,204,643.16
                              合并及公司资产负债表（续）
                                       2013 年 03 月 31 日
                                               期末数                                         期初数
                  项   目
                                      合并                   公司                   合并                   公司
负债：
 向中央银行借款                     20,000,000.00                                  30,000,000.00
 同业及其他金融机构存放款项    193,485,587,589.30     193,645,200,717.70      229,254,966,055.88     229,443,465,198.87
 拆入资金                       65,252,765,182.81       65,252,765,182.81      71,814,622,567.02       71,857,022,567.02
 交易性金融负债                     91,906,010.00            91,906,010.00
 衍生金融负债                       90,430,348.12            90,430,348.12        159,432,248.17         159,432,248.17
 卖出回购金融资产款             48,695,445,034.97       48,695,445,034.97      47,422,356,302.31       47,422,356,302.31
 吸收存款                     1,104,152,984,339.56   1,103,322,009,406.30    1,036,000,111,751.58   1,034,861,675,461.33
 应付职工薪酬                    4,920,551,154.19        4,918,191,859.79        4,181,414,236.64       4,179,136,671.36
 应交税费                        3,302,144,936.89        3,301,480,206.56        3,602,169,133.89       3,601,486,817.41
 应付利息                        9,048,609,496.54        9,045,257,226.21        9,184,845,834.19       9,180,805,816.04
 预计负债                             3,839,439.37            3,839,439.37           3,839,439.37           3,839,439.37
 应付债券                        8,400,000,000.00        8,400,000,000.00        8,400,000,000.00       8,400,000,000.00
 递延所得税负债                     70,673,592.15            70,673,592.15         43,178,368.41          43,178,368.41
 其他负债                        3,621,719,306.79        3,617,732,447.57        4,040,503,467.43       4,036,573,421.55
    负债合计                  1,441,156,656,430.69   1,440,454,931,471.55    1,414,137,439,404.89   1,413,188,972,311.84
股东权益：
 股本                            6,849,725,776.00        6,849,725,776.00        6,849,725,776.00       6,849,725,776.00
 资本公积                       32,539,916,529.92       32,539,916,529.92      32,308,973,787.81       32,308,973,787.81
 减：库存股
 盈余公积                        4,584,931,139.48        4,584,931,139.48        4,584,931,139.48       4,584,931,139.48
 一般风险准备                   12,948,940,285.61       12,948,940,285.61      12,948,940,285.61       12,948,940,285.61
 未分配利润                     20,951,752,757.89       20,957,295,432.59      18,001,637,117.34       18,009,661,342.42
  归属于母公司股东权益合计      77,875,266,488.90       77,880,809,163.60      74,694,208,106.24       74,702,232,331.32
 少数股东权益                       29,448,635.20                                  28,416,104.54
    股东权益合计                77,904,715,124.10       77,880