上海安硕信息技术股份有限公司 2014 年年度报告全文
上海安硕信息技术股份有限公司
2014 年年度报告
2015-20
2015 年 03 月
上海安硕信息技术股份有限公司 2014 年年度报告全文
第一节 重要提示、目录和释义
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料
不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确
性和完整性承担个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
公司负责人高鸣、主管会计工作负责人曹丰及会计机构负责人(会计主管人
员)王晓晖声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
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目录
2014 年度报告 ..................................................................................................................................... 2
第一节 重要提示、目录和释义 ........................................................................................................ 6
第二节 公司基本情况简介 ................................................................................................................ 8
第三节 会计数据和财务指标摘要 .................................................................................................. 11
第四节 董事会报告 .......................................................................................................................... 28
第五节 重要事项 .............................................................................................................................. 60
第六节 股份变动及股东情况 .......................................................................................................... 66
第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 .......................................................................... 77
第八节 公司治理 .............................................................................................................................. 80
第九节 财务报告 ............................................................................................................................ 169
第十节 备查文件目录 ...................................................................................... 错误！未定义书签。
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释义
释义项 指 释义内容
安硕信息、公司、本公司 指 上海安硕信息技术股份有限公司
安硕发展 指 上海安硕科技发展有限公司
安硕计算机 指 上海安硕计算机系统集成有限公司
复数爱申 指 上海复数爱申商务咨询有限公司
安硕软件 指 上海安硕软件有限公司
苏州安硕软科 指 苏州安硕软科软件有限公司
宏远贵德 指 北京宏远贵德科技有限公司
恺域信息 指 上海恺域信息科技有限公司
助居信息 指 上海助居信息技术有限公司
北京安硕 指 北京安硕信息技术有限公司
张江汉世纪 指 张江汉世纪创业投资有限公司
君联睿智 指 北京创业投资中心（有限合伙）君联睿智
审计机构、会计师事务所、大信 指 大信会计师事务所（特殊普通合伙）
易一代 指 上海易一代网络信息技术有限公司
易助融 指 上海易助融投资管理有限公司
北京分公司 指 上海安硕信息技术股份有限公司北京分公司
重庆分公司 指 上海安硕信息技术股份有限公司重庆分公司
厦门分公司 指 上海安硕信息技术股份有限公司厦门分公司
深圳分公司 指 上海安硕信息技术股份有限公司深圳分公司
元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元
A股 指 人民币普通股
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《企业所得税法》 指 《中华人民共和国企业所得税法》
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
证券交易所 指 深圳证券交易所
《公司章程》 指 《上海安硕信息技术股份有限公司章程》
股东大会 指 上海安硕信息技术股份有限公司股东大会
董事会 指 上海安硕信息技术股份有限公司董事会
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监事会 指 上海安硕信息技术股份有限公司监事会
银行所发放的各种贷款所形成的资产业务。贷款是按一定利率和确定
信贷资产 指 的期限贷出货币资金的信用活动，是商业银行资产业务中最重要的项
目，在资产业务中所占比重最大
风险管理 指 在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程
数据仓库 指 决策支持系统和联机分析应用数据源的结构化数据环境
又称商务智能，英文为 Business Intelligence，简写为 BI，是为将企业
商业智能 指
中现有的数据转化为知识，帮助企业做出明智的业务经营决策的工具
政策性银行及国家开发银行、大型商业银行、股份制商业银行、城市
商业银行、城市信用社、农村合作金融机构、邮政储蓄银行、金融资
银行业金融机构 指
产管理公司、外资银行、非银行金融机构和新型农村金融机构（银监
会分类）
中信银行、中国光大银行、华夏银行、广发银行、平安银行、招商银
全国性股份制商业银行 指 行、上海浦东发展银行、兴业银行、中国民生银行、恒丰银行、浙商
银行和渤海银行
城市银行类金融机构、城市银行、城商行 指 城市商业银行和城市信用社
农村银行类金融机构、农村银行 指 农村商业银行、农村合作银行和农村信用社
新型农村金融机构 指 村镇银行、贷款公司和农村资金互助社
信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、货币经纪公司和汽车
非银行金融机构 指
金融公司和消费金融公司
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第二节 公司基本情况简介
一、公司信息
股票简称 安硕信息 股票代码
公司的中文名称 上海安硕信息技术股份有限公司
公司的中文简称 安硕信息
公司的外文名称 Shanghai Amarsoft Information & Technology Co.,Ltd
公司的外文名称缩写 Amarsoft
公司的法定代表人 高鸣
注册地址 上海市杨浦区国泰路 11 号 2308 室
注册地址的邮政编码
办公地址 上海市杨浦区国泰路 11 号 2308 室
办公地址的邮政编码
公司国际互联网网址 www.amarsoft.com
电子信箱 ir@amarsoft.com
公司聘请的会计师事务所名称 大信会计师事务所（特殊普通合伙）
公司聘请的会计师事务所办公地址 北京市海淀区知春路 1 号学院国际大厦 1504 室
二、联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 曹丰 肖珏
联系地址 上海市杨浦区国泰路 11 号 2308 室 上海市杨浦区国泰路 11 号 2308 室
电话 021-5513 7223 021-5513 7223
传真 021-6510 8010 021-6510 8010
电子信箱 ir@amarsoft.com ir@amarsoft.com
三、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露媒体的名称 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》、《证券时报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.cninfo.com.cn
公司年度报告备置地点 上海市杨浦区国泰路 11 号 2308 室
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四、公司历史沿革
企业法人营业执照
注册登记日期 注册登记地点 税务登记号码 组织机构代码
注册号
上海市工商行政管 企独沪浦总字第
首次注册 2001 年 09 月 25 日 310115729473590 72947359-0
理局浦东新区分局 314490 号（浦东）
外资企业转内资企 上海市工商行政管
2010 年 11 月 05 日 310115400084444 310115729473590 72947359-0
业 理局浦东新区分局
股份公司成立变更 上海市工商行政管
2011 年 03 月 03 日 310115400084444 310110729473590 72947359-0
注册登记 理局
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第三节 会计数据和财务指标摘要
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
2014 年 2013 年 本年比上年增减 2012 年
营业收入（元） 220,034,640.13 204,706,918.33 7.49% 155,218,978.04
营业成本（元） 117,663,695.77 102,233,892.56 15.09% 68,999,961.42
营业利润（元） 30,216,766.42 44,110,118.46 -31.50% 42,155,047.56
利润总额（元） 41,001,365.68 50,749,856.79 -19.21% 51,513,366.54
归属于上市公司普通股股东的净
38,612,567.78 46,498,486.40 -16.96% 44,574,359.83
利润（元）
归属于上市公司普通股股东的扣
36,331,383.38 45,763,842.47 -20.61% 40,137,612.63
除非经常性损益后的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额
38,246,554.08 28,624,048.34 33.62% 22,250,824.69
（元）
每股经营活动产生的现金流量净
0.5566 0.4771 16.66% 0.3708
额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.568 0.775 -26.71% 0.743
稀释每股收益（元/股） 0.568 0.775 -26.71% 0.743
加权平均净资产收益率 9.92% 22.97% -13.05% 26.09%
扣除非经常性损益后的加权平均
9.34% 22.60% -13.26% 23.50%
净资产收益率
2014 年末 2013 年末 本年末比上年末增减 2012 年末
期末总股本（股） 68,720,000.00 60,000,000.00 14.53% 60,000,000.00
资产总额（元） 488,894,783.44 262,156,899.51 86.49% 220,997,149.28
负债总额（元） 65,283,658.07 39,746,304.45 64.25% 31,885,040.62
归属于上市公司普通股股东的所
416,752,762.84 222,410,595.06 87.38% 189,112,108.66
有者权益（元）
归属于上市公司普通股股东的每
6.0645 3.7068 63.60% 3.1519
股净资产（元/股）
资产负债率 13.35% 15.16% -1.81% 14.43%
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二、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
三、非经常性损益的项目及金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 2014 年金额 2013 年金额 2012 年金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减
-1,978.97 -38,061.19 -4,868.00
值准备的冲销部分）
计入当期损益的政府补助（与企业业务密
切相关，按照国家统一标准定额或定量享 2,561,510.00 883,110.00 5,262,700.00
受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -24,393.53 -76,000.00
减：所得税影响额 253,953.10 34,404.88 821,084.80
合计 2,281,184.40 734,643.93 4,436,747.20 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
四、重大风险提示
1、依赖银行业的风险
公司软件产品和服务绝大部分销售给国内的银行类金融机构，公司主营业务的增长对国内银行业发展的依赖程度较高。
虽然公司对信贷管理产品和风险管理产品的开发和服务经验也可应用在非银行金融机构，但如果未来国家宏观政策发生变化
和银行管理体制变革，导致银行业不景气或信息化建设速度放缓，可能影响到该行业对本公司产品的需求，以及收入款项的
回收时间，存在着主营业务依赖银行业的风险。
2、市场竞争加剧的风险
随着中国银行业的对外开放和参与国际化竞争，越来越多的跨国银行进入中国，同时中国的银行亦加速融入全球市场，
在给公司提供重大发展机遇的同时，与国际IT公司的直接竞争将加剧，若公司不能适应市场和客户需求的变化，并在产品研
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发、技术创新和客户服务等方面进一步增强实力，未来将面临更大的竞争压力，公司将面临市场竞争加剧的风险。
3、能否保持持续技术创新能力的风险
信息化建设在银行业具有重要的地位，随着监管要求和银行管理水平的不断提高和金融创新的不断深化，银行对相关软
件产品的需求也在快速变化和不断提升当中，使公司面临技术进步的压力。如果公司未来不能准确地把握行业技术的发展趋
势，在技术开发方向的决策上发生失误，或不能及时将新技术运用于产品开发和升级，将可能使发行人丧失技术和市场的领
先地位，面临不能保持技术持续创新能力的风险。
4、规模快速扩张带来的管理风险
随着公司业务规模的不断增长、投资项目的增加、新业务的开拓和募集资金投资项目的实施，公司经营规模将会进一步
扩大，管理宽度和深度会增加，人员规模也会相应增长，需要公司在资源整合、市场开拓、产品研发与质量管理、组织机构、
内部控制等诸多方面进行调整，对各部门工作的协调性、严密性、连续性也提出了更高的要求。如果公司管理层不能结合公
司实际情况适时调整和优化管理体系，将可能削弱公司的市场竞争力，影响公司的长远发展，存在规模快速扩张导致的管理
风险。
5、业务季节性波动的风险
目前，公司的客户主要为银行类金融机构，银行信息化建设的预算、立项、招标、采购和实施都有明显的季节性特征，
并且银行客户对软件产品的验收和货款支付有较长的审核周期；由于费用在年度内较为均衡地发生，而收入主要在第三季度
和第四季度实现，因此公司的营业收入和营业利润在下半年占比较多，业绩存在季节性波动。
6、人力资源不足及人力成本上升的风险
公司所从事的业务具有很强的专业性，要求开发人员不但掌握复杂IT环境下的软件开发技能，而且要对银行业务有较深
入的了解；新业务又需要专业性人才。但是这公司的人力资源尤其是优秀和新业务的人才供给并不充裕，需要公司对新招聘
人员投入较大的培训时间和资源。随着业务的增长，如果符合公司业务能力的人力资源无法同步跟上，将迟滞公司业务增长
速度，人力资源成本上升的趋势会增加业务成本，降低毛利率。
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第四节 董事会报告
一、管理层讨论与分析
1、报告期内主要业务回顾
2014年1月公司在深交所创业板成功上市，公司管理层在全面分析宏观经济政策和研究行业发展趋势的基础上，优化市
场布局、加快产品研发、加强质量管理、积极推进资本合作，确保公司在稳步的基础上可持续健康发展。
2014年度销售收入较上年增长7.49%，主要系公司不断拓展新客户增加客户存量，同时向老客户提供维护和升级服务，
2014年签订合同3.06亿元，较2013年2.41亿元增长了26.97%由于公司合同金额出现较大增长，2014年公司新增员工110人，
主要以应届大学生和研究生为主。公司加强了新员工的培训力度和培训周期，并加强了对老员工的培训，以增加对公司新产
品、新业务的开发和实施能力，为今后几年的稳健发展奠定了良好的人力资源基础。
2014年度归属于母公司所有者的净利润较上年减少16.96%，主要原因系管理费用增长较快所致，2014年募投项目按照计
划进行，另有新业务处于研发期，直接计入管理费用，2014年度研发投入较上年同期增长了31.94%，上市后用于投资、审
计的咨询费用有所增多。
公司积极推进资本运作，2014年度，公司完成了收购北京宏远贵德科技有限公司的60%的股权，增加了金融软件产品的
产品线，争取尽快提高在银行金融监管领域的市场份额；公司完成参股上海恺域信息科技有限公司20%的股权，在客户、产
品和技术上具有一定的互补性。
2、报告期内主要经营情况
（1）主营业务分析
1）概述
2014年公司销售收入2.20亿元，较2013年2.05亿元增长7.49%，增长的原因主要是业务量和合同金额增加。其中信贷管理
系统占总收入的73.45%，该业务在细分市场具有较高的客户占有率，报告期增幅为6.54%，为收入增长的主要业务种类，风
险管理系统2014年收入占总收入的14.50%，但是当年增幅较大为37.47%；2014年系统集成类业务占报告期收入的1.54%，占
比较小，较上年下降80.91%，系统集成产品的整体毛利率偏低，所以未对公司整理盈利能力造成重大影响。
2014年公司主营业务成本为1.18亿元，较2013年1.02亿元增长15.09%，成本增幅超过收入增幅，主要原因是随着业务规
模的扩大，公司人员持续增加，同时人均薪酬成本上升。
2014年管理费用为6674.29万元，较上年增长36.82%，主要是研发费用的增加，2014年研发投入4422.14万元，增幅达到
31.94%；同时公司审计咨询费较上年增加较快。
2014年公司经营活动现金流为3824.66万元，较上年增长33.62%，主要销售合同对应的预收款项增加及公司货币资金利息
收入增多所致。
2）报告期利润构成或利润来源发生重大变动的说明
□ 适用 √ 不适用
3）收入
项目 2014 年 2013 年 同比增减情况
营业收入 220,034,640.13 204,706,918.33 7.49%
驱动收入变化的因素
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报告期签署销售合同3.06亿元，较2013年增加约26.97%；新增客户31家，新客户带来了新的收入来源；公司积极向市场
和客户推广更高版本的产品，服务价格水平较以前年度有所调整，所以项目合同的金额有所上升，随着合同量的增加，公司
实施项目的人力资源同步增加，以上公司收入增长的主要驱动因素。
公司实物销售收入是否大于劳务收入
□ 是 √ 否
公司重大的在手订单情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
4）成本
单位：元
2014 年 2013 年
项目 同比增减
金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重
员工薪酬 97,788,905.42 83.11% 72,236,641.16 70.66% 35.37%
差旅 7,719,571.19 6.56% 5,413,282.34 5.29% 42.60%
原材料 2,815,794.88 2.39% 14,431,544.17 14.12% -80.49%
项目分包 6,826,984.92 5.80% 8,441,698.46 8.26% -19.13%
折旧 1,091,239.05 0.93% 789,930.69 0.77% 38.14%
其它 1,421,200.31 1.21% 920,795.74 0.90% 54.34%
合计 117,663,695.77 100.00% 102,233,892.56 100.00% 15.09%
5）费用
单位：元
2014 年 2013 年 同比增减 重大变动说明
主要系销售人员大幅增加导致职工
销售费用 12,403,018.00 9,015,909.60 37.57%
薪酬增加所致
主要系募投项目按照计划实施对应
管理费用 66,742,894.60 48,781,665.11 36.82% 的研发支出增加以及公司审计、咨询
相关中介费用增加所致
主要系 2014 年 1 月份发行上市募集
财务费用 -7,835,822.84 -1,763,443.40 344.35%
资金利息收入较多所致
主要系公司研发人投入加大，可享受
所得税 2,388,797.90 4,251,370.39 -43.81%
加计扣除政策的研发支出较多所致
6）研发投入
√ 适用 □ 不适用
2014年1-6月公司的研发活动主要集中在募投项目的建设的研发工作：
新一代信贷管理系统建设项目已完成底层代码的重构，基础技术平台的升级和贷前功能模块的核心代码重构；供应链融
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资子系统、押品管理子系统的开发工作基本完成，并进入市场推广阶段；其他升级和新增项目正在按照计划进行开发和测试，
并逐步开始推广实现效益。
风险管理系统建设项目的内部评级系统、风险加权资产系统、财务分析系统的部分功能性模块已经完成，并有一定产出；
风险预警系统、风险管理计量平台和风险管理综合评级仍处于开发过程中。
研发中心建设项目完成了部分硬件功能建设，并对基础技术平台进行持续升级，对新业务进行预研研究，如云服务、风
险预警、操作风险业务领域的技术等进行先期研究。
信息化服务与支持平台建设项目完成了远程开发建设，项目管理、知识管理、运营管理、产品管理的部分模块已经开发
完成并已上线；内部员工的BBS论坛已运行。其他建设开发工作有序进行中。
2014年度研发支出共计44,221,444.13元，全部计入当期管理费用，未有资本化情况，占当年营业收入的20.10%，研发支出
较上年增长31.94%，主要系募投项目投入逐步增多所致。
近三年公司研发投入金额及占营业收入的比例
2014 年 2013 年 2012 年
研发投入金额（元） 44,221,444.13 33,517,262.42 22,767,533.94
研发投入占营业收入比例 20.10% 16.37% 14.67%
研发支出资本化的金额（元） 0.00 0.00 0.00
资本化研发支出占研发投入
0.00% 0.00% 0.00%
的比例
资本化研发支出占当期净利
0.00% 0.00% 0.00%
润的比重
研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明
□ 适用 √ 不适用
7）现金流
单位：元
项目 2014 年 2013 年 同比增减
经营活动现金流入小计 252,455,609.90 219,169,299.26 15.19%
经营活动现金流出小计 214,209,055.82 190,545,250.92 12.42%
经营活动产生的现金流量净
38,246,554.08 28,624,048.34 33.62%
额
投资活动现金流入小计 29,300.00
投资活动现金流出小计 29,274,019.62 3,112,332.92 840.58%
投资活动产生的现金流量净
-29,244,719.62 -3,112,332.92 840.58%
额
筹资活动现金流入小计 180,618,000.00
筹资活动现金流出小计 22,868,386.21 13,551,199.00 68.76%
筹资活动产生的现金流量净
157,749,613.79
