证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2021-074
转债代码：128129 转债简称：青农转债
青岛农村商业银行股份有限公司
2021年第三季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事长刘仲生先生、行长刘宗波先生、主管会计工作负责人王建华先生及会
计机构负责人袁文波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.本行第三季度财务报表未经会计师事务所审计。
4.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本
行及本行所属子公司的合并报表数据。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元
项目 2021年7-9月比上年同期增减
2021年1-9
月
比上年同期增减营业收入2,928,95244.87%8,432,246 19.34%利润总额1,170,6231.47%2,956,567 9.25%
项目 2021年7-9月比上年同期增减
2021年1-9月
比上年同期增减净利润1,079,0259.11%2,759,610 11.11%归属于母公司股东的净利润1,068,1427.98%2,732,504 10.48%归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润
1,006,2682.31%2,653,374 7.89%经营活动产生的现金流量净额5,296,846(44.23%)2,717,208 (57.49%)基本每股收益（元/股）
0.195.56%0.49 8.89%稀释每股收益（元/股）
0.170.00%0.44 0.00%加权平均净资产收益率（年化）
15.08%
下降 0.39个百分点
13.04%
与上年同期持平扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率（年化）
14.20%
下降 1.19个百分点
12.67%
下降 0.29个百分点项目 2021年9月30日 2020年12月31日 本报告期末比上年末增减资产总额429,143,077406,811,0735.49%发放贷款和垫款总额232,217,931217,849,5206.60%贷款损失准备（含贴现）(10,626,687)(8,742,554)21.55%负债总额394,324,943377,108,6814.57%吸收存款269,829,622250,693,5437.63%归属于母公司股东的净资产33,931,54428,841,68217.65%归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）
5.214.837.87%注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
2.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永
续债部分）/期末普通股股数。
3.根据财政部2018年修订的《企业会计准则第21号-租赁》（简称“新租赁准则”），本行
自2021年1月1日起施行新租赁准则。本行在编制财务报表时已执行上述准则，会计政策变更的有关情况及影响参见本行会计政策变更公告。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：千元
项目 2021年1-9月非流动资产处置净损失(3,692)政府补助118,999其他符合非经常性损益定义的损益项目(151)非经常性损益净额115,156减：以上各项对所得税的影响(28,789)合计86,367其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益79,130影响少数股东损益的非经常性损益7,237注：1.根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008 年修订）规
定计算。
2.本行因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有交易性金融资产和交易性金融
负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益，委托贷款手续费收入和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
（三）补充财务及监管指标
单位：千元
指标类别 指标 指标标准 2021年9月30日2020年12月31日 2019年12月31日
资本充足率
核心一级资本充足率≥7.5%9.52%9.73% 10.48%一级资本充足率≥8.5%11.17%10.46% 10.49%资本充足率≥10.5%12.97%12.32% 12.26%核心一级资本净额-29,081,96427,049,246 24,576,179一级资本净额-34,110,77429,073,511 24,597,633二级资本净额-5,501,2055,171,725 4,148,191总资本净额-39,611,97934,245,236 28,745,824风险加权资产合计-305,469,888277,949,525 234,559,480信用风险加权资产-277,772,019252,428,211 211,027,838市场风险加权资产-11,815,3519,419,573 9,612,795操作风险加权资产-15,882,51816,101,741 13,918,847流动性风险 流动性比例≥25%80.83%74.90% 71.45%信用风险
不良贷款率≤5%1.71%1.44% 1.46%单一客户贷款集中度≤10%5.52%6.13% 7.31%单一集团客户授信集中度≤15%8.77%9.26% 10.11%最大十家客户贷款比例-39.09%46.91% 53.56%拨备情况
拨备覆盖率≥150%267.20%278.73% 310.23%贷款拨备率-4.58%4.01% 4.54%指标类别 指标 指标标准 2021年1-9月 2020年度 2019年度盈利能力
成本收入比≤45%23.53%
28.79% 30.25%
总资产收益率（年化）-0.88%
0.80% 0.90%
净利差（年化）-2.26%2.61% 2.75%净利息收益率（年化）-2.23%2.52% 2.61%
注：1.资本充足指标根据原中国银监会于2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法》计算
2.流动性比例=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，流动性比例为本行报监管部
门的数据
3.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%
单一客户贷款集中度=对单一最大客户发放的贷款总额÷资本净额×100%单一集团客户授信集中度=对最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%
4.拨备覆盖率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷期末不良贷款余额×100%
贷款拨备率=期末贷款（含贴现）减值准备余额÷发放贷款和垫款总额×100%
5.成本收入比=业务及管理费÷营业收入×100%
总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%净利差=总生息资产的平均收益率-总计息负债的平均成本率净利息收益率=利息净收入÷总生息资产平均余额×100%
（四）杠杆率
单位：千元
项目 2021年9月30日2021年6月30日2020年3月31日
2020年12月31
日一级资本净额34,110,774
32,814,02532,052,911 29,073,511调整后表内外资产余额461,637,230
464,053,887455,885,173 434,877,564杠杆率
7.39%
7.07%7.03% 6.69%
注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。
（五）流动性覆盖率
截至2021年9月末，本行合格优质流动性资产409.01亿元，未来30天现金净流出量323.92亿元，流动性覆盖率126.27%，符合中国银保监会规定的不低于100%的要求。
（六）贷款五级分类情况
单位：千元
项目
2021年9月30日 2020年12月31日金额 占比 金额 占比正常类219,691,322 94.61%204,190,109 93.73%关注类8,549,495
3.68%10,522,818 4.83%
次级类1,631,997
0.70%1,617,876 0.74%
可疑类2,320,204
1.00%1,355,754 0.62%
损失类24,913
0.01%162,963 0.08%
发放贷款和垫款总额 232,217,931 100.00%217,849,520 100.00%不良贷款及不良贷款率 3,977,114 1.71%3,136,593 1.44%
（七）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：千元
项目
2021年1-9月
2020年
1-9月
与上年同期相比增减幅度
主要原因手续费及佣金收入532,969 317,90967.65%代理及托管业务手续费收入增加手续费及佣金支出(97,521) (55,178)76.74%支付结算业务手续费支出增加投资收益1,366,017 1,047,55230.40%交易性金融资产投资收益增加公允价值变动净收益 / (损失)267,178 (167,625)不适用交易性金融资产公允价值变动增加其他收益116,145 21,028452.33%收到与收益相关的政府补助增加汇兑净收益52,226 9,578445.27%汇率波动，汇兑收益增加资产处置损失(3,692) (1,589)132.35%抵债资产处置损失同比增加信用减值损失(3,356,759) (2,399,603)39.89%计提的贷款减值准备增加资产减值损失(55,975) (25,947)115.73%计提的其他资产减值准备增加其他业务支出(1,139) (519)119.46%正常支出变化，金额较小营业外收入6,335 10,825(41.48%)正常变动，金额较小营业外支出(3,632) (7,413)(51.00%)正常变动，金额较小
少数股东损益27,106 10,293163.34%
村镇银行净利润增加，少数股东损益增加其他综合收益的税后净额194,586 (268,012)不适用其他债权投资公允价值变动增加项目
2021年9月30日
2020年12月31日
与上年末相比增减幅度
主要原因拆出资金13,702,073 7,323,50587.10%拆放境内其他金融机构资金规模增加衍生金融资产147,350 86,67270.01%信用衍生工具业务发展买入返售金融资产1,387,311 11,426,520(87.86%)买入返售金融资产规模减少投资性房地产71 203(65.02%)正常变动，金额较小使用权资产502,406不适用不适用采用新租赁准则后新增项目其他资产371,619 832,634(55.37%)
采用新租赁准则将原在其他资产中核算的待摊租金调整至使用权资产衍生金融负债164,656 108,16052.23%信用衍生工具业务发展租赁负债238,747不适用不适用采用新租赁准则后新增项目其他负债1,041,564 1,559,458(33.21%)待结算及清算款项减少其他权益工具5,471,450 2,475,613121.01%发行无固定期限资本债券其他综合收益674,596 479,95940.55%其他债权投资公允价值变动及减值准备的增加
二、股东信息
报告期末普通股股东总数（户）
112,972
报告期末表决权恢复的优
先股股东总数（如有）
不适用前10名股东持股情况股东名称 股东性质 持股比例
报告期末持股
数量（股）
持有有限售条件的股份数量
质押、标记或冻结情况股份状态 数量（股）青岛国信发展（集团）有限责任公司
国有法人
9.08% 504,530,000 500,000,000
--青岛城市建设投资（集团）有限责任公司
国有法人
9.05% 502,730,500 500,000,000
--日照钢铁控股集团有限公司
境内非国
有法人
5.43% 301,657,000 300,000,000
质押148,000,000青岛即发集团股份有限公司
境内非国
有法人
4.98% 276,720,000 270,000,000
--城发投资集团有限公司
国有法人
4.52% 251,372,300 250,000,000
质押100,000,000巴龙国际集团有限公司
境内非国
有法人
4.05% 225,000,000 225,000,000
质押224,900,000巴龙国际建设集团有限公司
境内非国
有法人
3.15% 175,000,000 175,000,000
质押172,990,000青岛全球财富中心开发建设有限公
国有法人
2.70% 150,000,000 150,000,000
--
司青岛国际商务中心有限公司
境内非国
有法人
1.98% 110,000,000 110,000,000
--青岛天一仁和房地产集团有限公司
境内非国有法人
1.75% 97,000,000 97,000,000
--前10名无限售条件股东持股情况股东名称
报告期末持有无限售条件
股份数量
股份种类及数量股份种类 数量山东威海农村商业银行股份有限公司
80,000,000人民币普通股80,000,000福建盼盼生物科技股份有限公司
56,425,000人民币普通股56,425,000青岛世纪瑞丰集团有限公司55,000,000人民币普通股55,000,000东台富鑫杰企业管理咨询有限公司
55,000,000人民币普通股55,000,000青岛融商投资发展集团有限公司
52,000,000人民币普通股52,000,000青岛金秋实业集团有限公司50,000,000人民币普通股50,000,000香港中央结算有限公司40,948,939人民币普通股40,948,939山东荣成农村商业银行股份有限公司
30,000,000人民币普通股30,000,000山东安丘农村商业银行股份有限公司
30,000,000人民币普通股30,000,000山东莱州农村商业银行股份有限公司
30,000,000人民币普通股30,000,000上述股东关联关系或一致行动的说明
巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人。报告期末，上述两家公司合计持股比例为7.20%。其余上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有）
无
三、其他重要事项
除已披露事项外，无其他重要事项。
四、季度财务报表
详见后附财务报表。
青岛农村商业银行股份有限公司董事会
2021年10月29日
合并及母公司资产负债表2021年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
2021年9月30日
| ( | 未 | |
经
| 审计 |
2020年12月31日
经
| ( | 审计 | ) | |
2021年9月30日
| ( | 未 | |
经
| 审计 |
2020年12月31日
经
| ( | 审计 | |
资产
现金及存放中央银行款项
23,473,155 24,452,766 22,793,527 23,940,328存放同业及其他金融机构
款项
6,362,070 8,731,969 3,862,384 6,227,379拆出资金
13,702,073 7,323,505 13,702,073 7,323,505交易性金融资产
50,399,903 42,355,418 50,399,903 42,109,140衍生金融资产
147,350 86,672 147,350 86,672买入返售金融资产
1,387,311 11,426,520 1,387,311 11,426,520发放贷款和垫款
222,127,180 209,517,804 216,517,163 205,113,999债权投资
80,462,789 65,771,741 80,462,789 65,771,741其他债权投资
23,119,640 29,886,957 23,119,640 29,886,957其他权益工具投资
6,372 5,200 5,200 5,200长期股权投资
- - 357,000 357,000投资性房地产
71 203 71 203固定资产
3,142,283 3,212,742 3,091,506 3,163,857在建工程
607,391 573,275 604,693 573,208使用权资产
502,406
不适用
443,109
不适用无形资产
81,341 83,063 81,341 83,063递延所得税资产
3,250,123 2,550,604 3,225,928 2,531,712其他资产
371,619 832,634 344,211 799,700
资产总计
429,143,077 406,811,073 420,545,199 399,400,184
合并及母公司资产负债表 (续)
2021年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
2021年9月30日
| ( | 未 | |
经
| 审计 |
2020年12月31日
经
| ( | 审计 | ) | |
2021年9月30日
| ( | 未 | |
经
| 审计 |
2020年12月31日
经
| ( | 审计 | |
负债和股东权益
负债
向中央银行借款
8,964,016 8,128,071 8,571,523 7,848,379同业及其他金融机构存放
款项
8,201,001 8,316,733 8,236,211 8,356,878拆入资金
11,576,971 9,921,799 11,576,971 9,921,799衍生金融负债
164,656 108,160 164,656 108,160卖出回购金融资产款
14,242,302 19,591,897 14,242,302 19,591,897吸收存款
269,829,622 250,693,543 262,588,516 244,426,667应付职工薪酬
1,450,931 1,613,586 1,448,787 1,604,257应交税费
870,327 784,957 863,848 778,497预计负债
355,572 275,157 353,655 273,601应付债券
77,389,234 76,115,320 77,389,234 76,115,320租赁负债
238,747
不适用
180,960
不适用其他负债
1,041,564 1,559,458 1,030,596 1,551,382
负债合计
394,324,943 377,108,681 386,647,259 370,576,837
--------------------------------------------------------------------------- -------------------------
合并及母公司资产负债表(续)
2021年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
2021年9月30日
| ( | 未 | |
经
| 审计 |
2020年12月31日
经
| ( | 审计 | ) | |
2021年9月30日
| ( | 未 | |
经
| 审计 |
2020年12月31日
经
| ( | 审计 | ) | |
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本
5,555,598 5,555,556 5,555,598 5,555,556其他权益工具
5,471,450 2,475,613 5,471,450 2,475,613资本公积
3,818,140 3,817,959 3,818,140 3,817,959其他综合收益
674,596 479,959 674,616 479,962盈余公积3,552,7913,257,488 3,552,791 3,257,488一般风险准备5,563,1395,026,591
5,549,314
5,012,769未分配利润9,295,8308,228,516
9,276,031
8,224,000
归属于母公司股东权益合计
33,931,544 28,841,682 33,897,940 28,823,347少数股东权益
886,590 860,710 - -
股东权益合计
34,818,134 29,702,392 33,897,940 28,823,347
--------------------------------------------------------------------------- -------------------------负债和股东权益总计
429,143,077 406,811,073 420,545,199 399,400,184
刘仲生
刘宗波
法定代表人（董事长）
行长
王建华
袁文波
主管财务工作的副行长
计划财务部负责人
合并利润表截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2021年2020年
7-9月1-9月7-9月 1-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入
4,293,50112,524,8193,828,465 11,074,579利息支出
(2,195,780)(6,348,678)(1,820,109) (5,207,355)
利息净收入
2,097,7216,176,1412,008,356 5,867,224
--------------------------------------------------- -----------------
手续费及佣金收入
134,462532,96999,300 317,909手续费及佣金支出
(28,762)(97,521)(22,146) (55,178)
手续费及佣金净收入
105,700435,44877,154 262,731
--------------------------------------------------- -----------------
投资净收益
520,4501,366,017299,112 1,047,552公允价值变动净收益 / (损失)
95,645267,178(357,831) (167,625)其他收益
83,556116,1455,508 21,028汇兑净收益 / (损失)
18,83652,226(28,433) 9,578其他业务收入
7,19622,78319,904 27,013资产处置损失
(152)(3,692)(2,048) (1,589)
营业收入合计
2,928,9528,432,2462,021,722 7,065,912
--------------------------------------------------- -----------------
二、营业支出
税金及附加
(28,509)(80,362)(25,820) (72,779)业务及管理费
(686,964)(1,984,147)(646,282) (1,864,266)信用减值损失
(1,013,529)(3,356,759)(221,059) (2,399,603)资产减值损失
(31,479)(55,975)20,008 (25,947)其他业务支出
(116)(1,139)(46) (519)
营业支出合计
(1,760,597)(5,478,382)(873,199) (4,363,114)
--------------------------------------------------- -----------------
合并利润表 (续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2021年2020年
7-9月1-9月7-9月 1-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
三、营业利润
1,168,3552,953,8641,148,523 2,702,798
加：营业外收入
4,0786,3357,205 10,825减：营业外支出
(1,810)(3,632)(2,042) (7,413)
四、利润总额
1,170,6232,956,5671,153,686 2,706,210
减：所得税费用
(91,598)(196,957)(164,724) (222,628)
五、净利润
1,079,0252,759,610988,962 2,483,582
归属于母公司股东的净利润
1,068,1422,732,504989,165 2,473,289少数股东损益
10,88327,106(203) 10,293
六、其他综合收益的税后净额
78,948194,586
238,363
| ) |
268,012
| ) |
--------------------------------------------------- -----------------归属于母公司股东的其他综合收
益的税后净额
79,081194,637(239,156)
268,762
| ) |
(一) 不能重分类进损益的其
他综合收益
1. 其他权益工具投资公
允价值变动
(51)(54)- -
(二) 将重分类进损益的其他
综合收益
1.其他债权投资公允价
值变动
78,380116,431(282,138) (366,308)
2.其他债权投资信用减
值准备
75278,26042,982 97,546
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
(133)(51)793 750
---------------------------------------------------
-----------------
合并利润表 (续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2021年2020年
7-9月1-9月7-9月 1-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额
1,157,9732,954,196750,599 2,215,570
归属于母公司股东的综合收
益总额
1,147,2232,927,141750,009 2,204,527归属于少数股东的综合收益
总额
10,75027,055590 11,043
八、每股收益
基本每股收益 (人民币元)
0.190.490.18 0.45
稀释每股收益 (人民币元)
0.170.440.17 0.44
刘仲生
刘宗波
法定代表人（董事长）
行长
王建华
袁文波
主管财务工作的副行长
计划财务部负责人
母公司利润表截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2021年2020年
7-9月1-9月7-9月 1-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入
4,185,38612,220,0923,746,227 10,851,257利息支出
(2,155,610)(6,232,075)(1,787,184) (5,123,600)
利息净收入
2,029,7765,988,0171,959,043 5,727,657
--------------------------------------------------- -----------------
手续费及佣金收入
134,379532,56499,219 317,675手续费及佣金支出
(28,111)(95,362)(21,550) (53,132)
手续费及佣金净收入
106,268437,20277,669 264,543
--------------------------------------------------- -----------------
投资净收益
520,4501,364,927298,340 1,044,403公允价值变动净收益 / (损失)
95,645268,456(357,196) (169,772)其他收益
77,96999,9553,612 15,314汇兑净收益 / (损失)
18,83652,226(28,433) 9,578其他业务收入
7,19422,77519,904 27,010资产处置损失
(118)(3,954)(2,048) (1,589)
营业收入合计
2,856,0208,229,6041,970,891 6,917,144
--------------------------------------------------- -----------------
二、营业支出
税金及附加
(28,188)(79,507)(25,685) (72,249)业务及管理费
(645,087)(1,868,421)(611,064) (1,762,692)信用减值损失
(1,001,948)(3,322,192)(205,232) (2,370,883)资产减值损失
(31,479)(55,975)20,008 (25,947)其他业务支出
(116)(1,092)(105) (515)
营业支出合计
(1,706,818)(5,327,187)(822,078) (4,232,286)
--------------------------------------------------- -----------------
母公司利润表 (续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2021年2020年
7-9月1-9月7-9月 1-9月
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
三、营业利润
1,149,2022,902,4171,148,813 2,684,858
加：营业外收入
4,0106,0887,193 10,660减：营业外支出
(1,787)(3,597)(2,017) (7,358)
四、利润总额
1,151,4252,904,9081,153,989 2,688,160
减：所得税费用
(89,938)(187,690)(165,564) (218,662)
五、净利润
1,061,4872,717,218988,425 2,469,498
六、其他综合收益的税后净额
79,124194,654(239,420) (269,011)
将重分类进损益的其他综合收益
- 其他债权投资公允价值变动
78,371116,399(282,156) (366,308)- 其他债权投资信用减值准备
75378,25542,736 97,297
---------------------------------------------------
-----------------
七、综合收益总额
1,140,6112,911,872749,005 2,200,487
刘仲生
刘宗波
法定代表人（董事长）
行长
王建华
袁文波
主管财务工作的副行长
计划财务部负责人
合并及母公司现金流量表截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
截至9月30日止九个月期间 截至9月30日止九个月期间
2021年2020年2021年 2020年
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
吸收存款净增加额
18,270,13236,100,80217,328,223 34,579,339同业及其他金融机构存放款项
净增加额
-3,440,703- 3,377,850向中央银行借款净增加额
835,8563,364,698722,976 3,209,997拆入资金净增加额
1,609,9701,531,2901,609,970 1,531,290存放中央银行款项净减少额
-2,310,546- 2,343,404存放同业及其他金融机构款项净减少额
2,392,013-2,950,000 -以交易为目的而持有的金融资产净减少额
-985,171- 985,171买入返售金融资产净减少额
10,037,004-10,037,004 -收回已核销贷款
257,38195,140257,381 95,140收取利息、手续费及佣金的现金
11,272,7079,957,04510,974,918 9,738,645收到其他与经营活动有关的现金
316,616455,033299,772 453,046
经营活动现金流入小计
44,991,67958,240,42844,180,244 56,313,882
--------------------------------------------------- -----------------
合并及母公司现金流量表 (续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
截至9月30日止九个月期间 截至9月30日止九个月期间
2021年2020年2021年 2020年
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量 (续)：
发放贷款和垫款净增加额
15,756,265
| ) | ( |
34,015,062
| ) | ( |
14,517,168
| ) | ( |
33,005,147
存放中央银行存款准备金及财政性
款项净增加额
)(
701,563
| ) |
-
670,904
| ) |
-存放同业及其他金融机构款项净增
加额
-
2,750,859
| ) |
-
2,634,810
| ) |
拆出资金净增加额
8,705,519
| ) | ( |
119,303
| ) | ( |
8,705,519
| ) | ( |
119,303
以交易为目的而持有的金融资产净增加额
)(
3,659,792
| ) |
-
3,659,792
| ) |
-买入返售金融资产净增加额
-
7,126,939
| ) |
-
7,126,939
| ) |
同业及其他金融机构存放款项净减少额
107,463
| ) |
-
112,467
| ) |
-卖出回购金融资产款净减少额
5,334,592
| ) | ( |
964,596
| ) | ( |
5,334,592
| ) | ( |
1,004,674
支付利息、手续费及佣金的现金
)(
3,739,527
| ) | ( |
3,064,361
| ) | ( |
3,652,939
| ) | ( |
3,008,380
支付给职工以及为职工支付的现金
)(
1,298,272
| ) | ( |
1,198,694
| ) | ( |
1,233,862
| ) | ( |
1,146,206
支付的各项税费
)(
1,878,667
| ) | ( |
1,866,622
| ) | ( |
1,861,589
| ) | ( |
1,855,513
支付其他与经营活动有关的现金
)(
1,092,811
| ) | ( |
741,964
| ) | ( |
1,062,072
| ) | ( |
671,740
经营活动现金流出小计
)(
42,274,471
| ) | ( |
51,848,400
| ) | ( |
40,810,904
| ) | ( |
50,572,712
--------------------------------------------------- -----------------
经营活动产生的现金流量净额
2,717,2086,392,0283,369,340 5,741,170
--------------------------------------------------- -----------------
青岛农村商业银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团本行
截至9月30日止九个月期间 截至9月30日止九个月期间
2021年2020年2021年 2020年
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
处置及收回投资收到的现金
77,008,85341,464,99176,637,207 40,897,994取得投资收益及利息收到的现金
4,145,7953,433,8384,144,705 3,430,689处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收到的现金
12,3914,52612,127 4,526
投资活动现金流入小计
81,167,03944,903,35580,794,039 44,333,209
--------------------------------------------------- -----------------
投资支付的现金
(90,194,918)(52,497,536)(90,068,273) (51,720,539)购建固定资产、无形资产和其他长
期资产支付的现金
(263,521)(298,305)(250,777) (294,356)
投资活动现金流出小计
(90,458,439)(52,795,841) (90,319,050) (52,014,895)
--------------------------------------------------- -----------------投资活动使用的现金流量净额
(9,291,400)(7,892,486) (9,525,011) (7,681,686)
--------------------------------------------------- -----------------
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金
79,417,97067,569,88979,417,970 67,569,889
筹资活动现金流入小计
79,417,97067,569,88979,417,970 67,569,889
--------------------------------------------------- -----------------
偿付债券本金所支付的现金
(75,365,035)(62,597,585)(75,365,035) (62,597,585)偿付债券利息所支付的现金
(1,601,665)(1,532,143)(1,601,665) (1,532,143)分配股利所支付的现金
(827,017)(828,737)(825,842) (825,287)租赁负债付款
(58,673)-(45,483) -
筹资活动现金流出小计
(77,852,390)(64,958,465)(77,838,025) (64,955,015)
--------------------------------------------------- -----------------筹资活动产生的现金流量净额
1,565,5802,611,4241,579,945 2,614,874
--------------------------------------------------- -----------------
合并及母公司现金流量表 (续)截至2021年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
截至9月30日止九个月期间截至9月30日止九个月期间
2021年2020年2021年 2020年
(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
(4,563)5,934(4,563) 5,934
--------------------------------------------------- -----------------
五、现金及现金等价物净(减少) / 增加额
(5,013,175)1,116,900 (4,580,289) 680,292
加：期初现金及现金等价物余额
17,501,43117,153,91115,383,969 15,476,188
六、期末现金及现金等价物余额
12,488,25618,270,81110,803,680 16,156,480
刘仲生
刘宗波
法定代表人（董事长）
行长
王建华
袁文波
主管财务工作的副行长
计划财务部负责人