山东赫达股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行结构性存款的
进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。根据深圳证券交易所《中小企业板上市公司规范运作指引》等有关规定,山东赫达股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年3月11日召开的第七届董事会第九次会议审议通过了《关于2019年度使用闲置自有资金进行委托理财的议案》,同意公司及纳入公司合并报表范围的子公司使用自有资金不超过1亿元人民币用于购买安全性高、流动性好、风险可控的理财产品,该等资金额度在决议有效期内可滚动使用,具体内容详见公司于2019年3月12日在指定信息披露媒体《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网http://www.cninfo.com.cn上披露的《关于2019年度使用闲置自有资金进行委托理财的公告》(公告编号:2019-010)。2020年02月14日,公司与中国工商银行股份有限公司淄博周村支行王村支行(以下简称“工商银行”)、招商银行股份有限公司淄博周村支行(以下简称“招商银行”)、交通银行淄博周村支行(以下简称“交通银行”)签订协议,以闲置自有资金7,000万元人民币进行银行结构性存款,现将相关事项公告如下:
一、本次进行结构性存款的基本情况
产品 名称 | 产品类型 | 交易对方 | 金额 (万元) | 产品 期限 | 利息起止日 | 预期年化 收益率 | 关联关系 |
结构性存款 | 保本浮动收益 | 工商银行 | 1000 | 35天 | 2020年02月14日-2020年03月20日 | 2.8% | 无 |
结构性存款 | 保本浮动收益 | 招商银行 | 4000 | 32天 | 2020年02月13日-2020年03月16日 | 1.15%-3.6% | 无 |
结构性存款 | 保本浮动收益 | 交通银行 | 2000 | 35天 | 2020年02月14日-2020年03月20日 | 1.35%-3.5% | 无 |
上述产品属于保本型产品,但可能存在签约银行所揭示的利率风险、流动性风险、政策风险、信息传递风险、不可抗力及意外风险等产品常见风险。
二、投资风险分析及风险控制措施
1、投资风险
公司进行的银行结构性存款,属于保本浮动收益型产品,产品期限不同,获得的收益水平不同,具有投资风险低、本金安全度高的特点,但由于影响金融市场的因素众多,不排除由于金融市场的极端变化而受到不利影响。
2、风险控制措施
(1)管理层进行具体实施时,需得到公司董事长批准并由董事长签署相关合同。具体实施部门要及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
(2)审计部对公司短期理财业务进行事前审核、事中监督和事后审计。审计部负责审查理财业务的审批情况、实际操作情况、资金使用情况及盈亏情况等,督促财务部及时进行账务处理,并对账务处理情况进行核实。
(3)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,
必要时可以聘请专业机构进行审计。
(4)公司将根据监管部门规定,在定期报告中详细披露报告期内理财产品投资情况。
三、对公司日常经营的影响
在确保日常经营正常所需流动资金的前提下,公司及下属子公司使用部分闲置自有资金购买银行理财产品及进行银行结构性存款,有利于提高资金使用效率,获得一定的投资收益,为股东获取更多的投资回报。如公司因重大项目投资或经营需要资金时,公司将终止银行理财产品及银行结构性存款以保证公司资金需求。因此,购买银行理财产品及进行银行结构性存款不会影响公司的日常经营,不会影响公司主营业务正常开展。
四、公告日前十二个月内购买理财产品情况
购买方 | 产品 名称 | 产品类型 | 交易对方 | 金额 (万元) | 利息起止日 | 资金来源 | 预期年化 收益率 | 持有情况 | 关联关系 |
公司 | 中海信托-小微之星5号个人贷款集合资金信托计划 | 固定收益类信托产品 | 中海信托股份有限公司 | 1000 | 2018年9月14日至2019年9月14日 | 自有资金 | 7.50% | 已收回 | 无 |
公司 | 结构性存款 | 保本浮动收益 | 青岛银行 | 2000 | 2019年4月12日-2019年5月13日 | 自有资金 | 3.7% | 已收回 | 无 |
公司 | 结构性存款 | 保本浮动收益 | 招商银行 | 2000 | 2019年7月12日-2019年8月16日 | 自有资金 | 1.15%~3.48% | 已收回 | 无 |
公司 | 结构性存款 | 保本浮动收益 | 交通银行 | 1000 | 2019年8月9日-2019年10月11日 | 自有资金 | 3.50%~3.60% | 已收回 | 无 |
公司 | 结构性存款 | 保本浮动收益 | 工商银行 | 1000 | 2019年8月12日-2019年11月11日 | 自有资金 | 3.25% | 已收回 | |
公司 | 结构性存款 | 保本浮动收益 | 工商银行 | 3000 | 2020年01月10日-2020年02月10日 | 自有资金 | 2.7% | 已收回 | |
公司 | 结构性存款 | 保本浮动收益 | 招商银行 | 4000 | 2020年01月10日-2020年02月10日 | 自有资金 | 3.6% | 已收回 |
五、备查文件
证券代码:002810 股票简称:山东赫达 公告编号:2020-009工商银行结构性存款交易确认单。招商银行结构性存款交易确认单。交通银行结构性存款交易确认单特此公告。
山东赫达股份有限公司董事会
二零二零年二月十四日