江苏江阴农村商业银行股份有限公司Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.
(股票代码:002807)
2018年第三季度报告
2018-052
2018年10月
第一节 重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2018年10月25日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)第六届董事会第七次会议,应出席董事11名,实到董事11名。以现场结合通讯表决的方式审议通过了关于本行《2018年第三季度报告》的议案。
三、本行董事长孙伟、行长任素惠、主管会计工作负责人王峰及会计机构负责人常惠娟声明:保证季
度报告中财务报告的真实、准确、完整。
四、 本行本季度财务报告未经审计。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
√ 是 □ 否
追溯调整或重述原因:会计政策变更
单位:人民币千元
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | |||||
调整前 | 调整后 | 调整后 | ||||||
总资产 | 113,830,161 | 107,306,532 | 109,402,787 | 4.05% | ||||
归属于上市公司股东的净资产 | 9,973,540 | 8,879,516 | 9,148,779 | 9.01% | ||||
项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 | 年初至报告期末 | 上年同期 | 年初至报告期末比上年同期增减 | ||
调整前 | 调整后 | 调整后 | 调整前 | 调整后 | 调整后 | |||
营业收入 | 893,063 | 602,150 | 603,597 | 47.96% | 2,289,151 | 1,775,306 | 1,778,377 | 28.72% |
归属于上市公司股东的净 | 172,384 | 159,862 | 159,862 | 7.83% | 539,883 | 512,299 | 512,299 | 5.38% |
利润 | ||||||||
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 173,164 | 143,007 | 143,007 | 21.09% | 575,149 | 495,335 | 495,335 | 16.11% |
经营活动产生的现金流量净额 | -2,284,590 | 2,093,261 | 2,093,261 | -209.14% | -9,469,449 | 3,030,467 | 3,030,467 | -412.47% |
基本每股收益(元/股) | 0.0975 | 0.0905 | 0.0905 | 7.73% | 0.3055 | 0.2899 | 0.2899 | 5.38% |
稀释每股收益(元/股) | 0.0903 | 0.0905 | 0.0905 | -0.22% | 0.2794 | 0.2899 | 0.2899 | -3.62% |
加权平均净资产收益率 | 1.74% | 1.81% | 1.81% | -0.07% | 5.76% | 5.84% | 5.84% | -0.08% |
2、截止披露前一交易日的公司总股本:
截止披露前一交易日的公司总股本(股) | 1,767,410,009 | |
本报告期 | 年初至报告期末 | |
用最新股本计算的全面摊薄每股收益(元/股) | 0.0975 | 0.3055 |
3、存款和贷款情况
单位:人民币千元
根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》(银发【2015】14号),从2015年开始,非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径,存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径,2018年9月30日存款总额为838.14亿元、贷款总额为623.95亿元。
项目 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
存款总额 | 82,183,560 | 79,307,913 |
其中:对公活期存款 | 22,188,602 | 21,680,260 |
对公定期存款 | 17,143,042 | 15,739,040 |
活期储蓄存款 | 8,878,735 | 8,192,119 |
定期储蓄存款 | 30,378,518 | 28,134,368 |
其他存款 | 3,594,663 | 5,562,126 |
贷款及垫款总额 | 62,176,783 | 55,853,493 |
其中:公司贷款和垫款(不含贴现) | 46,390,137 | 41,416,584 |
贴现 | 9,219,070 | 9,022,270 |
个人贷款和垫款 | 6,567,576 | 5,414,639 |
贷款损失准备 | 3,418,746 | 2,568,750 |
贷款及垫款净额 | 58,758,037 | 53,284,743 |
4、非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位:人民币千元
项目 | 年初至报告期期末金额 |
非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分) | 1,225 |
计入当期损益的政府补助(与企业业务密切相关,按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外) | 3,116 |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -72,326 |
减:所得税影响额 | 817 |
少数股东权益影响额(税后) | -33,537 |
合计 | -35,266 |
注:本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
5、补充财务指标
监管指标 | 监管标准 | 2018年9月30日 | 2017年 | 2016年 |
资本状况 | 资本充足率(%) | ≥10.5 | 15.24 | 14.14 | 13.94 |
一级资本充足率(%) | ≥8.5 | 14.06 | 12.95 | 12.82 | |
核心一级资本充足率(%) | ≥7.5 | 14.05 | 12.94 | 12.80 | |
流动性 | 流动性比例(本外币)(%) | ≥25 | 73.35 | 56.56 | 68.52 |
信用风险 | 不良贷款率(%) | ≤5 | 2.28 | 2.39 | 2.41 |
存贷款比例(本外币)(%) | ≤75 | 75.66 | 70.43 | 71.33 | |
单一客户贷款比例(%) | ≤10 | 3.07 | 3.95 | 4.72 | |
最大十家客户贷款比率(%) | ≤50 | 27.38 | 32.44 | 35.21 | |
单一最大集团客户授信比例(%) | ≤15 | 4.61 | 5.65 | 7.19 |
贷款迁徙率 | 正常类贷款迁徙率(%) | 不适用 | 4.56 | 3.48 | 19.39 |
关注类贷款迁徙率(%) | 不适用 | 19.68 | 42.17 | 35.79 | |
次级类贷款迁徙率(%) | 不适用 | 69.00 | 99.88 | 13.41 | |
可疑类贷款迁徙率(%) | 不适用 | 5.03 | 10.71 | 22.91 | |
拨备情况 | 拨备覆盖率(%) | ≥150 | 240.72 | 192.13 | 170.14 |
贷款拨备比(%) | 不适用 | 5.50 | 4.60 | 4.10 | |
盈利能力 | 成本收入比(%) | ≤45 | 30.19 | 38.29 | 35.96 |
监管指标 | 监管标准 | 2018年9月30日 | 2017年 | 2016年 | |
总资产收益率(%)(年化) | 不适用 | 0.56 | 0.71 | 0.79 | |
净利差(%)(年化) | 不适用 | 2.35 | 2.08 | 2.07 | |
净息差(%)(年化) | 不适用 | 2.57 | 2.33 | 2.34 |
注:1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比、按照中国银监会监管口径计算;
2、贷款迁徙率为上报银监数据;
3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入÷生息资产平均余额;
4、总资产收益率=税后利润÷平均总资产;平均总资产=(期初资产总额+期末资产总额)÷2;成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%;
5、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据,并经年化处理。
6、资本充足率
单位:人民币万元
项目 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 |
核心一级资本净额 | 1,039,930.04 | 918,477.20 |
一级资本净额 | 1,040,938.33 | 919,514.98 |
二级资本 | 87,552.79 | 84,399.29 |
总资本净额 | 1,128,491.12 | 1,003,914.27 |
风险加权资产合计 | 7,403,798.28 | 7,100,303.95 |
核心一级资本充足率(%) | 14.05 | 12.94 |
一级资本充足率(%) | 14.06 | 12.95 |
资本充足率(%) | 15.24 | 14.14 |
注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。7、杠杆率
单位:人民币千元
项目 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 |
一级资本净额 | 10,409,383 | 9,843,850 | 9,951,033 | 9,195,150 |
调整后表内外资产余额 | 118,860,049 | 116,418,755 | 118,688,389 | 115,651,999 |
杠杆率(%) | 8.76 | 8.46 | 8.38 | 7.95 |
注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会2012年第1号令)计算。8、贷款五级分类情况
单位:人民币千元
五级分类 | 2018年6月30日 | 2017年12月31日 | 变动幅度 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 |
正常 | 59,173,529 | 95.17% | 53,555,678 | 95.89% | -0.72% |
关注 | 1,583,037 | 2.55% | 960,822 | 1.72% | 0.83% |
次级 | 438,851 | 0.71% | 158,474 | 0.28% | 0.43% |
可疑 | 825,297 | 1.33% | 1,046,558 | 1.87% | -0.54% |
损失 | 156,069 | 0.25% | 131,961 | 0.24% | 0.01% |
合计 | 62,176,783 | 100.00% | 55,853,493 | 100.00% |
9、本行业务情况分析三季度,本行积极顺应“稳中有变”的经济形势,团结带领全行干部员工,开展 “提升‘三农’服
务,推动高质量发展”劳动竞赛活动、“争先进位树标杆,拼搏实干当先锋”电子银行专题竞赛活动,对
标找差扬长补短,强化管理降本增效,各项业务呈现稳中向好的态势。
一是聚焦“强优势”,强力推进四项工作。坚持深入推进阳光信贷,依靠建档信息挖掘有效需求;全面升级小微个贷业务,完成流程再造,完善微贷客户经理管理制度,实现小微企业申贷获得率的突破;持续提升客户体验,完成银联贷记改造、收银宝开通银联聚合码支付、三方存管“一站式”签约改造等系统升级、功能升级;成功在摩根大通银行开立美元清算账户、在浦发银行开立跨境人民币清算账户,常州、
无锡两家分行正式开办国际业务,全行整体清算能力进一步增强。
二是聚焦“补短板”,全面发动二大攻坚。组织发起“挖潜力、创佳绩、献礼上市两周年”专项竞赛
活动,江阴辖内存款市场份额继续保持领先;多管齐下持续加大不良清降力度,进一步完善资产优化。
三是聚焦“夯基础”,着力建设三大平台。继续推广“三资”系统,加强对农村中小微企业、个体工商户、农户等的辖区网格化管理力度;围绕江阴“智慧城市”建设,加快创新丰富民生金融业务,大力提
供金融支持;建设“环保一账通”平台,合力规范污水、污泥处理。
四是聚焦“增效益”,顺势加强三类管理。扩大投资中长期资产,适度拉大久期,提高持有期资产收
益率;提升资产管理水平,多举并措确保资产投资收益水平。
五是聚焦“立长远”,培育三大文化。开展合规知识竞赛、服务礼仪创意大赛,检阅全行提升服务的丰硕成果;扎实推进解放思想大讨论活动实践转化阶段工作,加强员工思想建设;持续性、多层次地开展
金融知识普及,维护金融生态环境,弘扬金融正能量。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位:股
报告期末普通股股东总数 | 75,076 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有) | 0 | |||
前10名股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
股份状态 | 数量 | |||||
江阴长江投资集团有限公司 | 境内非国有法人 | 4.36% | 77,023,750 | 75,743,750 | 质押 | 75,743,750 |
江阴新锦南投资发展有限公司 | 境内非国有法人 | 4.29% | 75,743,750 | 75,743,750 | ||
江苏省华贸进出口有限公司 | 境内非国有法人 | 4.26% | 75,368,750 | 75,368,750 | 质押 | 74,868,750 |
江阴市长达钢铁有限公司 | 境内非国有法人 | 4.25% | 75,112,960 | 75,112,960 | 质押 | 75,112,960 |
江阴市华发实业有限公司 | 境内非国有法人 | 3.93% | 69,379,250 | 69,379,250 | 质押 | 69,379,250 |
江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司 | 境内非国有法人 | 3.45% | 60,902,415 | 60,902,415 | 质押 | 53,700,000 |
江阴市振宏印染有限公司 | 境内非国有法人 | 3.41% | 60,223,110 | 60,223,110 | 质押 | 60,111,555 |
海澜集团有限公司 | 境内非国有法人 | 3.28% | 58,019,503 | 58,019,503 | ||
无锡市嘉亿商贸有限公司 | 境内非国有法人 | 3.20% | 56,528,737 | 56,528,737 | ||
江阴法尔胜钢铁制品有限公司 | 境内非国有法人 | 2.58% | 45,684,355 | 45,684,355 | 质押 | 45,684,355 |
前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
股份种类 | 数量 | |||||
中国农业银行股份有限公司-中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 8,010,800 | 人民币普通股 | 8,010,800 | |||
徐友才 | 7,557,705 | 人民币普通股 | 7,557,705 | |||
曹万清 | 6,750,000 | 人民币普通股 | 6,750,000 | |||
姚静洁 | 6,249,049 | 人民币普通股 | 6,249,049 | |||
赵桂英 | 5,445,000 | 人民币普通股 | 5,445,000 | |||
谢玉娣 | 4,769,138 | 人民币普通股 | 4,769,138 | |||
孙志华 | 4,769,138 | 人民币普通股 | 4,769,138 | |||
杨志刚 | 4,769,138 | 人民币普通股 | 4,769,138 | |||
薛建良 | 4,000,000 | 人民币普通股 | 4,000,000 | |||
徐文渊 | 3,830,838 | 人民币普通股 | 3,830,838 | |||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理 |
办法》规定的一致行动人。 | |
前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明(如有) | 无 |
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易□ 是 √ 否本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
单位:人民币千元
项目 | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | 比年初增减 | 主要原因 |
存放同业及其他金融机构款项 | 1,158,967 | 682,312 | 69.86% | 期末相关资产结构的调整 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 179,406 | 423,520 | -57.64% | |
买入返售金融资产 | - | 731,513 | -100.00% |
持有待售的资产 | 2,624 | - | 新增 | 本期新增抵债资产待出售 |
其他资产 | 204,656 | 103,360 | 98.00% | 平盘应收款增加 |
向中央银行借款 | 684,060 | 1,437,554 | -52.42% | 期末相关负债结构的调整 |
同业及其他金融机构存放款项 | 90,139 | 578,436 | -84.42% | |
拆入资金 | 920,000 | 71,876 | 1179.98% | |
卖出回购金融资产 | 7,185,500 | 12,129,450 | -40.76% | |
预计负债 | 201,825 | 131,511 | 53.47% | 子公司计提预计负债 |
应付债券 | 9,902,660 | 3,249,145 | 204.78% | 发行可转换公司债券和同业存单 |
其他综合收益 | 12,310 | -38,642 | -131.86% | 债券价格上升 |
其他权益工具 | 410,396 | - | 新增 | 发行可转换公司债券 |
少数股东权益 | 126,308 | 205,124 | -38.42% | 子公司亏损 |
单位:人民币千元
项目 | 2018年1-9月 | 2017年1-9月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
投资收益 | 508,308 | 177,535 | 186.31% | 基金投资业务增长 |
公允价值变动损益 | 11,570 | 2,311 | 400.65% | 债券公允价值上升 |
汇兑收益 | 22,225 | 1,292 | 1620.20% | 汇率波动 |
资产处置收益 | 1,760 | - | 新增 | 新增固定资产处置 |
其他收益 | 227 | 3,071 | -92.61% | 收到日常经营活动相关的补贴减少 |
资产减值损失 | 1,178,771 | 668,234 | 76.40% | 拨备计提增加 |
其他业务成本 | 8,024 | 3,969 | 102.17% | 新增投资性房地产的折旧 |
营业外收入 | 4,597 | 22,564 | -79.63% | 收到非经营性活动政府补助减少 |
营业外支出 | 74,081 | 3,200 | 2215.03% | 子公司计提预计负债 |
所得税费用 | -144,804 | -32,953 | 339.43% | 国债利息收入、公募基金分红收入等免税收入大幅提升 |
少数股东损益 | -72,216 | -11,616 | 521.69% | 子公司亏损 |
单位:人民币千元
项目 | 2018年1-9月 | 2017年1-9月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
经营活动产生的现金流量净额 | -9,469,449 | 3,030,467 | -412.47% | 本行作为商业银行,主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等,本行当期现金流的主要变动系本行收回投资款项,增加信贷投放。 |
投资活动产生的现金流量净额 | 1,017,095 | 6,387,587 | -84.08% | |
筹资活动产生的现金流量净额 | 6,632,176 | -2,548,977 | -360.19% |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用 √ 不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未
履行完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
四、对2018年度经营业绩的预计
2018年度预计的经营业绩情况:归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
归属于上市公司股东的净利润为正值且不属于扭亏为盈的情形
单位:万元
2018年度归属于上市公司股东的净利润变动幅度 | -5% | 至 | 10% |
2018年度归属于上市公司股东的净利润变动区间(万元) | 76,803 | 至 | 88,930 |
2017年度归属于上市公司股东的净利润(万元) | 80,845 | ||
业绩变动的原因说明 | 本行业绩维持平稳。 |
五、以公允价值计量的金融资产
单位:人民币千元
项目 | 期初数 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 本期购买金额 | 本期出售金额 | 期末数 |
金融资产 | |||||||
1.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产(不含衍生金融资产) | 423,520 | 11,570 | - | - | 14,657,367 | 14,901,481 | 179,406 |
2.衍生金融资产 | - | - | - | - | - | - | - |
3.可供出售金融资产 | 20,464,605 | - | 8,398 | - | 22,857,895 | 23,439,137 | 19,883,364 |
金融资产小计 | 20,888,125 | 11,570 | 8,398 | - | 37,515,262 | 38,340,618 | 20,062,770 |
金融负债 | |||||||
1.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债(不含衍生金融负债) | - | - | - | - | 821,844 | 821,844 | - |
金融负债小计 | - | - | - | - | 821,844 | 821,844 | - |
六、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用本行报告期无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
八、委托理财
□ 适用 √ 不适用报告期内,本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□ 适用 √ 不适用
董事长:孙伟
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
二〇一八年十月二十五日
第四节 财务报表
一、 审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
本行第三季度报告未经审计。
资产负债表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项 目 | 合并 | 母公司 | ||
2018/9/30 | 2017/12/31 | 2018/9/30 | 2017/12/31 | |
资产: | ||||
现金及存放中央银行款项 | 11,029,475 | 10,406,401 | 10,707,036 | 10,056,907 |
存放同业及其他金融机构款项 | 1,158,967 | 682,312 | 1,941,336 | 1,110,949 |
贵金属 | - | - | - | - |
拆出资金 | 475,243 | 411,655 | 477,857 | 411,655 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 179,406 | 423,520 | 179,406 | 423,520 |
衍生金融资产 | - | - | - | - |
买入返售金融资产 | - | 731,513 | - | 731,513 |
应收利息 | 461,342 | 363,709 | 449,479 | 357,831 |
应收股利 | - | - | - | - |
持有待售的资产 | 2,624 | - | 2,624 | - |
发放贷款及垫款 | 58,758,037 | 53,284,743 | 56,549,332 | 51,120,732 |
可供出售金融资产 | 23,068,418 | 23,620,855 | 23,068,418 | 23,620,855 |
持有至到期投资 | 15,710,270 | 16,842,109 | 15,710,270 | 16,842,109 |
应收款项类投资 | - | - | - | - |
长期股权投资 | 500,291 | 462,821 | 724,271 | 686,801 |
投资性房地产 | 160,854 | 168,539 | 160,854 | 168,539 |
固定资产 | 724,247 | 768,567 | 677,296 | 716,933 |
在建工程 | 238,135 | 187,388 | 238,165 | 187,388 |
无形资产 | 88,133 | 87,322 | 87,882 | 87,229 |
递延所得税资产 | 1,070,064 | 857,974 | 967,975 | 744,639 |
其他资产 | 204,656 | 103,360 | 186,076 | 93,216 |
资产总计 | 113,830,161 | 109,402,787 | 112,128,277 | 107,360,814 |
法定代表人: 行长: 主管会计工作负责人: 会计机构负责人:
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
资产负债表(续)
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项 目 | 合并 | 母公司 | ||
2018/9/30 | 2017/12/31 | 2018/9/30 | 2017/12/31 | |
负债: | ||||
向中央银行借款 | 684,060 | 1,437,554 | 594,060 | 1,382,554 |
同业及其他金融机构存放款项 | 90,139 | 578,436 | 203,244 | 1,095,682 |
拆入资金 | 920,000 | 71,876 | 920,000 | 71,876 |
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | - | - | - | - |
卖出回购金融资产 | 7,185,500 | 12,129,450 | 7,185,500 | 12,129,450 |
吸收存款 | 82,183,560 | 79,307,913 | 80,727,867 | 77,176,771 |
应付职工薪酬 | 326,171 | 363,298 | 325,095 | 357,735 |
应交税费 | 108,251 | 123,448 | 97,701 | 110,677 |
应付利息 | 1,887,619 | 2,448,054 | 1,869,850 | 2,429,127 |
预计负债 | 201,825 | 131,511 | - | - |
应付债券 | 9,902,660 | 3,249,145 | 9,902,660 | 3,249,145 |
递延所得税负债 | 32,439 | 39,629 | 32,439 | 39,629 |
其他负债 | 208,089 | 168,569 | 205,156 | 164,862 |
负债合计 | 103,730,313 | 100,048,884 | 102,063,571 | 98,207,509 |
股东权益: | ||||
股本 | 1,767,405 | 1,767,354 | 1,767,405 | 1,767,354 |
资本公积 | 714,719 | 714,438 | 714,719 | 714,438 |
其他综合收益 | 12,310 | -38,642 | 10,727 | -40,225 |
盈余公积 | 2,974,986 | 2,724,986 | 2,974,986 | 2,724,986 |
一般风险准备 | 1,376,195 | 1,276,195 | 1,376,195 | 1,276,195 |
未分配利润 | 2,717,596 | 2,704,448 | 2,810,345 | 2,710,557 |
其他权益工具 | 410,329 | - | 410,329 | - |
归属于母公司所有者权益合计 | 9,973,540 | 9,148,779 | 10,064,705 | 9,153,305 |
少数股东权益 | 126,308 | 205,124 | - | - |
所有者权益合计 | 10,099,848 | 9,353,903 | 10,064,705 | 9,153,305 |
负债和所有者权益总计 | 113,830,161 | 109,402,787 | 112,128,277 | 107,360,814 |
法定代表人: 行长: 主管会计工作负责人: 会计机构负责人:
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
本报告期利润表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项 目 | 合并 | 母公司 | ||
2018年7-9月 | 2017年7-9月 | 2018年7-9月 | 2017年7-9月 | |
一、营业收入 | 893,063 | 603,597 | 861,153 | 575,002 |
利息净收入 | 669,477 | 545,812 | 637,536 | 514,236 |
利息收入 | 1,228,736 | 1,125,256 | 1,192,962 | 1,089,210 |
利息支出 | 559,259 | 579,444 | 555,426 | 574,974 |
手续费及佣金净收入 | 13,503 | 11,879 | 13,534 | 11,998 |
手续费及佣金收入 | 20,230 | 17,204 | 20,037 | 16,968 |
手续费及佣金支出 | 6,727 | 5,325 | 6,503 | 4,970 |
投资收益 | 190,340 | 21,115 | 190,340 | 24,365 |
公允价值变动损益 | 1,832 | 17,668 | 1,832 | 17,668 |
汇兑收益 | 11,260 | 1,487 | 11,260 | 1,487 |
其他业务收入 | 4,905 | 4,190 | 4,905 | 4,190 |
资产处置收益 | 1,746 | -69 | 1,746 | 17 |
其他收益 | - | 1,516 | - | 1,041 |
二、营业支出 | 836,925 | 478,860 | 715,299 | 448,594 |
税金及附加 | 4,570 | 3,337 | 4,300 | 3,108 |
业务及管理费 | 237,234 | 211,889 | 224,163 | 200,799 |
资产减值损失 | 592,181 | 262,293 | 483,896 | 243,347 |
其他业务成本 | 2,940 | 1,341 | 2,940 | 1,341 |
三、营业利润 | 56,139 | 124,737 | 145,854 | 126,407 |
加:营业外收入 | 1,344 | 22,489 | 114 | 21,636 |
减:营业外支出 | 1,866 | 1,354 | 436 | 634 |
四、利润总额 | 55,616 | 145,872 | 145,532 | 147,409 |
减:所得税费用 | -85,671 | -14,218 | -60,395 | -15,253 |
五、净利润 | 141,287 | 160,090 | 205,928 | 162,662 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
持续经营净利润 | 141,287 | 160,090 | 205,928 | 162,662 |
(二)按所有权归属分类 | ||||
归属于母公司所有者的净利润 | 172,384 | 159,862 | 205,928 | 162,662 |
少数股东损益 | -31,096 | 228 | ||
六、每股收益 | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.0975 | 0.0905 | ||
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.0903 | 0.0905 | ||
七、其他综合收益的税后净额 | 885 | 38,298 | 885 | 38,298 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 885 | 38,298 | 885 | 38,298 |
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益 | 885 | 38,298 | 885 | 38,298 |
1.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 885 | 38,298 | 885 | 38,298 |
八、综合收益总额 | 142,172 | 198,389 | 206,813 | 200,960 |
归属于母公司所有者的综合收益 | 173,269 | 198,161 | 206,813 | 200,960 |
归属于少数股东的综合收益 | -31,096 | 228 |
法定代表人: 行长: 主管会计工作负责人: 会计机构负责人:
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
年初至报告期末利润表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项 目 | 合并 | 母公司 | ||
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | 2018年1-9月 | 2017年1-9月 | |
一、营业收入 | 2,289,151 | 1,778,377 | 2,205,628 | 1,690,306 |
利息净收入 | 1,693,318 | 1,539,906 | 1,602,172 | 1,446,152 |
利息收入 | 3,471,521 | 3,198,974 | 3,370,632 | 3,090,249 |
利息支出 | 1,778,203 | 1,659,068 | 1,768,460 | 1,644,097 |
手续费及佣金净收入 | 38,088 | 42,262 | 38,499 | 42,677 |
手续费及佣金收入 | 56,333 | 57,404 | 55,751 | 56,743 |
手续费及佣金支出 | 18,246 | 15,142 | 17,252 | 14,066 |
投资收益 | 508,308 | 177,535 | 515,458 | 183,385 |
公允价值变动损益 | 11,570 | 2,311 | 11,570 | 2,311 |
汇兑收益 | 22,225 | 1,292 | 22,225 | 1,292 |
其他业务收入 | 13,656 | 12,000 | 13,656 | 12,000 |
资产处置收益 | 1,760 | - | 1,821 | - |
其他收益 | 227 | 3,071 | 227 | 2,489 |
二、营业支出 | 1,896,804 | 1,330,011 | 1,743,489 | 1,208,981 |
税金及附加 | 18,883 | 15,415 | 18,026 | 14,611 |
业务及管理费 | 691,126 | 642,393 | 651,811 | 607,996 |
资产减值损失 | 1,178,771 | 668,234 | 1,065,627 | 582,405 |
其他业务成本 | 8,024 | 3,969 | 8,024 | 3,969 |
三、营业利润 | 392,347 | 448,366 | 462,139 | 481,325 |
加:营业外收入 | 4,597 | 22,564 | 3,345 | 21,678 |
减:营业外支出 | 74,081 | 3,200 | 2,221 | 1,320 |
四、利润总额 | 322,863 | 467,730 | 463,263 | 501,683 |
减:所得税费用 | -144,804 | -32,953 | -163,259 | -29,281 |
五、净利润 | 467,667 | 500,683 | 626,523 | 530,964 |
(一)按经营持续性分类 | ||||
持续经营净利润 | 467,667 | 500,683 | 626,523 | 530,964 |
(二)按所有权归属分类 | ||||
归属于母公司所有者的净利润 | 539,883 | 512,299 | 626,523 | 530,964 |
少数股东损益 | -72,216 | -11,616 | ||
六、每股收益 | ||||
(一)基本每股收益(元/股) | 0.3055 | 0.2899 | ||
(二)稀释每股收益(元/股) | 0.2794 | 0.2899 | ||
七、其他综合收益的税后净额 | 50,952 | -119,634 | 50,952 | -119,634 |
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 50,952 | -119,634 | 50,952 | -119,634 |
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益 | 50,952 | -119,634 | 50,952 | -119,634 |
1.可供出售金融资产公允价值变动损益 | 50,952 | -119,634 | 50,952 | -119,634 |
八、综合收益总额 | 518,619 | 381,049 | 677,475 | 411,329 |
归属于母公司所有者的综合收益 | 590,835 | 392,665 | 677,475 | 411,329 |
归属于少数股东的综合收益 | -72,216 | -11,616 | - | - |
法定代表人: 行长: 主管会计工作负责人: 会计机构负责人:
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟
现金流量表
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位:人民币千元
项 目 | 合并 | 母公司 | ||
2018年1-9月 | 2017年1-9月 | 2018年1-9月 | 2017年1-9月 | |
一、经营活动产生的现金流量: | ||||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 2,389,965 | 4,791,657 | 2,658,657 | 4,559,541 |
向中央银行借款净增加额 | -753,494 | -263,377 | -788,494 | -233,337 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | -4,112,037 | 832,042 | -4,114,651 | 832,042 |
收取利息、手续费及佣金的现金 | 3,490,079 | 3,413,153 | 3,391,327 | 3,313,384 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 102,245 | 258,675 | 99,953 | 258,167 |
经营活动现金流入小计 | 1,116,757 | 9,032,150 | 1,246,792 | 8,729,798 |
客户贷款及垫款净增加额 | 6,664,094 | 2,605,998 | 6,507,874 | 2,767,028 |
存放中央银行和同业款项净增加额 | 831,009 | 866,828 | 798,492 | 365,859 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 2,118,750 | 1,305,277 | 2,106,854 | 1,294,537 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 428,490 | 476,686 | 406,824 | 455,466 |
支付的各项税费 | 198,855 | 165,293 | 185,118 | 153,432 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 345,009 | 581,600 | 313,350 | 567,308 |
经营活动现金流出小计 | 10,586,206 | 6,001,683 | 10,318,510 | 5,603,630 |
经营活动产生的现金流量净额 | -9,469,449 | 3,030,467 | -9,071,718 | 3,126,168 |
二、投资活动产生的现金流量: | ||||
收回投资收到的现金 | 50,136,026 | 34,911,419 | 50,136,026 | 34,911,419 |
取得投资收益收到的现金 | 475,723 | 5,505 | 482,873 | 11,355 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 3,176 | 894 | 1,876 | 28 |
投资活动现金流入小计 | 50,614,925 | 34,917,818 | 50,620,775 | 34,922,802 |
投资支付的现金 | 49,501,498 | 28,307,531 | 49,501,498 | 28,307,531 |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 96,332 | 222,700 | 95,824 | 220,221 |
投资活动现金流出小计 | 49,597,830 | 28,530,231 | 49,597,322 | 28,527,752 |
投资活动产生的现金流量净额 | 1,017,095 | 6,387,587 | 1,023,453 | 6,395,049 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||||
吸收投资收到的现金 | - | - | - | - |
发行债券收到的现金 | 32,699,201 | 19,591,835 | 32,699,201 | 19,591,835 |
收到其他与筹资活动有关的现金 | 793,707 | - | 793,707 | - |
筹资活动现金流入小计 | 33,492,909 | 19,591,835 | 33,492,909 | 19,591,835 |
偿还债务支付的现金 | 25,870,000 | 21,874,709 | 25,870,000 | 21,874,709 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 183,335 | 266,103 | 176,735 | 266,103 |
支付其他与筹资活动有关的现金 | 807,397 | - | 807,397 | - |
筹资活动现金流出小计 | 26,860,733 | 22,140,812 | 26,854,133 | 22,140,812 |
筹资活动产生的现金流量净额 | 6,632,176 | -2,548,977 | 6,638,776 | -2,548,977 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 33,852 | -8,581 | 33,852 | -8,581 |
五、现金及现金等价物净增加额 | -1,786,327 | 6,860,495 | -1,375,638 | 6,963,659 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 3,744,542 | 4,248,018 | 3,818,481 | 4,554,122 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 1,958,216 | 11,108,513 | 2,442,843 | 11,517,782 |
法定代表人: 行长: 主管会计工作负责人: 会计机构负责人:
孙伟 任素惠 王峰 常惠娟