中粮资本控股股份有限公司关于为全资子公司中粮资本（天津）商业保理有限公司提供担保的公告本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、担保情况概述
1、本次担保基本情况
中粮资本控股股份有限公司（以下简称“公司”）拟与中国民生银行股份有限公司北京分行（以下简称“民生银行”）签订《最高额保证合同》，为公司全资子公司中粮资本（天津）商业保理有限公司（以下简称“资本保理”）10亿元人民币综合授信提供连带责任保证担保，所担保的最高债权额为：最高债权本金额5亿元人民币及主债权的利息及其他应付款项之和。
公司拟与星展银行（中国）有限公司北京分行（以下简称“星展银行”）签订《最高额保证合同》，为资本保理3亿元人民币综合授信提供连带保证责任担保，所担保的最高债权额为：最高债权本金额3亿元人民币及主债权的利息及其他应付款项之和。
2、本次担保履行的审议程序
公司于2021年8月12日召开第四届董事会第十九次会议、第四届监事会第十四次会议，审议通过了《关于为全资子公司中粮资本（天津）商业保理有限公司提供担保的议案》。根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等有关法律、法规和《公司章程》的规定，公司本次对外担保事项无需提交股东大会审议，亦不构成关联交易。
二、被担保人基本情况
1、名称：中粮资本（天津）商业保理有限公司；
2、统一社会信用代码：91120118MA072WRDXY；
3、注册资本：5,000万元人民币；
4、成立日期：2020年7月7日；
5、法定代表人：李德罡；
6、注册地址：天津自贸试验区（空港经济区）国际物流区第二大街一号二层211房间（孙悟空（天津）商务秘书有限公司托管第WK-001号）；
7、经营范围：许可项目：商业保理业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）。
8、股权结构：
9、主要财务数据
截至2021年6月30日，资本保理（未经审计）资产总额为51,319,170.99元，负债总额为1,433,965.74元，净资产为49,885,205.25元；2021年1-6月，资本保理（未经审计）营业收入为852,681.22元，净利润为3,644,862.29元。按保理行业监管要求，资本保理于2020年底曾计提应收保理款余额的1%作为应收保理款风险准备金，计提金额约为460万元。2021年1-6月，资本保理已将上述应收保理款收回，并转回相应应收保理款风险准备金，故资本保理（未经审计）净利润暂时大于营业收入。
10、是否为失信被执行人
经查询，被担保人资本保理不属于失信被执行人。
三、担保协议的主要内容
1、担保方式：不可撤销连带责任保证担保；
2、担保的主债权期限：（1）对民生银行所担保的主债权期限与《最高额保证合同》中约定的债务履行期限保持一致，单笔债务履行期不超过一年；（2）对星展银行所担保的主债权期限与《最高额保证合同》中约定的最终履行期保持一致，单笔债务履行期不超过一年；
3、保证期间：自所担保的每笔债务对应的履行期届满之日起贰年；
4、担保最高债权金额：对民生银行担保的最高债权本金额为5亿元人民币及主债权的利息及其他应付款项之和；对星展银行担保的最高债权本金额为3亿元人民币及主债权的利息及其他应付款项之和；
5、反担保：无反担保。
四、董事会意见
公司董事会认为：公司本次对外担保的目的主要是为拓展公司金融科技业务，支持资本保理发展，降低其融资利率。资本保理作为公司全资子公司，目前处于业务开展初期阶段，未来会加快迭代和业务拓展，本次对外担保风险可控，虽未提供反担保但不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东的利益的情形。因此，公司董事会同意公司为资本保理提供上述两笔对外担保。
五、独立董事意见
公司独立董事通过了解资本保理的基本情况，并着重了解了其业务资质、财务水平和风控能力，认为公司为其提供连带责任保证担保是安全可行的，符合公司发展的需要。本次对外担保事项履行了必要的审议程序，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东的利益的情形。综上所述，公司独立董事同意本次对外担保事项。
六、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至本公告披露日，公司及控股子公司对外担保金额为零、无逾期对外担保、无涉及诉讼的对外担保或因担保被判决败诉而应承担损失的情形。
七、备查文件
1、第四届董事会第十九次会议决议；
2、第四届监事会第十四次会议决议。
特此公告。
中粮资本控股股份有限公司
董事会2021年8月14日