成都三泰控股集团股份有限公司 2015 年半年度报告全文
成都三泰控股集团股份有限公司
2015 年半年度报告
2015 年 08 月
成都三泰控股集团股份有限公司 2015 年半年度报告全文
第一节 重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议，其中独立董事陈宏民、马
永强，董事补建、李小毅、夏予柱以通讯方式参加。
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
公司负责人补建、主管会计工作负责人曾传琼及会计机构负责人(会计主管
人员)李慧君声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
公司 2015 年半年度报告中涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资
者的实际承诺，请投资者注意投资风险！
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目录
2015 半年度报告 ................................................................................................................................. 2
第一节 重要提示、目录和释义 ........................................................................................................ 5
第二节 公司简介 ................................................................................................................................ 7
第三节 会计数据和财务指标摘要 .................................................................................................... 9
第四节 董事会报告 .......................................................................................................................... 35
第五节 重要事项 .............................................................................................................................. 45
第六节 股份变动及股东情况 .......................................................................................................... 48
第七节 优先股相关情况 .................................................................................................................. 48
第八节 董事、监事、高级管理人员情况 ...................................................................................... 49
第九节 财务报告 .............................................................................................................................. 50
第十节 备查文件目录 .................................................................................................................... 158
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释义
释义项 指 释义内容
三泰电子（曾用简称） 指 成都三泰电子实业股份有限公司（曾用名）
三泰控股/三泰/本公司/公司 指 成都三泰控股集团股份有限公司
控股股东/实际控制人/董事
指 补建
长
我来啦/我来啦公司 指 成都我来啦网格信息技术有限公司
速递易公司 指 速递易科技有限公司
速递易 指 智能快件箱
速递易项目 指 以速递易业务为载体的\"24 小时自助便民服务网格及平台项目\"
产品销售公司 指 成都三泰电子有限公司（曾用名成都三泰电子产品销售有限责任公司）
四川金投/四川金投公司 指 四川金投金融电子服务股份有限公司（曾用名四川金投金融电子服务有限公司）
金惠家/金惠家公司 指 金惠家保险代理有限公司
家易通/家易通公司 指 成都家易通信息技术有限公司
维度金融公司 指 维度金融外包服务(苏州)有限公司
BPO/BPO 业务 指 金融服务外包业务
Online To Offline，即将线下商务的机会与互联网结合在一起，让互联网成为线
O2O 指
下交易前台的电子商务模式
证监会 指 中国证券监督管理委员会
深交所 指 深圳证券交易所
深圳天图 指 深圳市天图创业投资有限公司
《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》
《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》
报告期 指 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
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第二节 公司简介
一、公司简介
股票简称 三泰控股 股票代码
变更后的股票简称（如有） 三泰控股（曾用简称“三泰电子”）
股票上市证券交易所 深圳证券交易所
公司的中文名称 成都三泰控股集团股份有限公司
公司的中文简称（如有） 三泰控股
公司的外文名称（如有） Chengdu Santai Holding Group Co., Ltd.
公司的外文名称缩写（如有）Santai Holding
公司的法定代表人 补建
二、联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 宋华梅 宋晓霞
联系地址 成都市金牛区蜀西路 42 号 成都市金牛区蜀西路 42 号
电话 028-62525222 028-62825254
传真 028-62825188 028-62825188
电子信箱 songhm@isantai.com songxx@isantia.com
三、其他情况
1、公司联系方式
公司注册地址，公司办公地址及其邮政编码，公司网址、电子信箱在报告期是否变化
□ 适用 √ 不适用
2、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露报纸的名称 中国证券报、上海证券报、证券时报
登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）
公司半年度报告备置地点 公司证券部
临时公告披露的指定网站查询日期（如有） 2015 年 08 月 12 日
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3、注册变更情况
企业法人营业执
注册登记日期 注册登记地点 税务登记号码 组织机构代码
照注册号
川税字
2014 年 11 月 10 四川省工商行政
报告期初注册 510000000021074 51010663314141x 63314141-x
日 管理局
号
川税字
2015 年 03 月 02 四川省工商行政
报告期末注册 510000000021074 51010663314141x 63314141-x
日 管理局
号
临时公告披露的指定网站查
2015 年 02 月 10 日、2015 年 3 月 5 日
询日期（如有）
报告期内，经 2015 年 2 月 9 日召开的 2015 年第一次临时股东大会批准，同意公司更名为成
临时公告披露的指定网站查 都三泰控股集团股份有限公司，经营范围增加“呼叫中心业务”。公司于 2015 年 3 月 2 日办理
询索引（如有） 完毕工商变更手续。具体内容详见 2015 年 2 月 10 日和 3 月 5 日巨潮资讯网
（www.cninfo.com.cn）相关公告。
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第三节 会计数据和财务指标摘要
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入（元） 419,590,470.42 381,581,312.09 9.96%
归属于上市公司股东的净利润（元） -92,012,986.56 -27,597,141.86 -233.41%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损
-94,833,833.05 -35,635,922.82 -166.12%
益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） -143,908,366.77 -317,506,133.20 54.68%
基本每股收益（元/股） -0.12 -0.04 -200.00%
稀释每股收益（元/股） -0.12 -0.04 -200.00%
加权平均净资产收益率 -5.78% -3.25% -2.53%
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减
总资产（元） 2,878,776,403.16 2,858,926,518.05 0.69%
归属于上市公司股东的净资产（元） 1,512,311,579.83 1,646,531,019.02 -8.15%
二、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
三、非经常性损益项目及金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -20,240.85
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享 3,724,279.66
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受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -27,238.06
减：所得税影响额 855,954.26
合计 2,820,846.49
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
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第四节 董事会报告
一、概述
2015年是公司向互联网转型的关键年，年初公司名称由“成都三泰电子实业股份有限公司”正式更名为
“成都三泰控股集团股份有限公司”，建立控股集团管理架构，强化公司向互联网企业转型的决心。管理层
紧紧围绕公司战略发展目标，进一步细化落地措施，按计划展开实施。一方面公司保持传统业务适度增长，
保证利润不下滑；另一方面要积极开展社区O2O服务平台布局，公司社区O2O业务线下载体速递易要进入
更多社区，形成更大规模，占据社区入口形成卡位优势，同时不断丰富速递易内容服务，集聚更多的增值
服务流量变现渠道。
报告期内，实现营业总收入419,590,470.42元，同比增长9.96%；实现归属于上市公司股东的净利润
-92,012,986.56元，同比下降233.41%。公司亏损扩大源于速递易投入较大，速递易仍处于投入期。
（1）传统业务发展概况
报告期内，公司继续保持金融自助设备业务的平稳增长，大力推进自助打印盖章终端、对公票据自助
服务终端等新型金融自助设备的市场营销，加强现有金融自助产品线优化升级,巩固并扩大三泰金融自助设
备市场规模，提升金融自助设备业务盈利水平。今年上半年，公司新型金融自助设备陆续在各大银行总行
中标入围，占据了同类产品绝大部分市场份额并持续出货。由于金融安防业务毛利较低，公司对该业务进
行了战略收缩；继续推动金融外包服务转型，依托整体品牌优势、客户资源优势、研发及咨询平台优势，
进一步发展以营销型服务外包为核心的金融服务外包业务，推动金融外包服务向高附加值业务转型；整合
金融外包服务资源，升级服务模式，大力拓展营销类服务外包业务，优化集中作业外包生产流程，提高作
业效率和服务收益，金融服务外包业务收入增长幅度和利润贡献同比有了较大的增长。
在社区金融方面，公司参股子公司四川金投公司旗下全资子公司“金惠家”公司已获得互联网保险代理
业务资质和全国专业保险代理牌照，“金惠家”将与“金保盟”携手，打通线上线下，形成良好协同效应，为
公司社区金融服务战略布局建立基础。
（2）速递易业务发展概况
①线下业务发展情况
报告期初，公司以“规模为王、流量至上”作为速递易业务年度的经营方针，积极把握市场形势，研究
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应对策略，加快推进速递易建设速度与规模，扩大速递易市场份额。截止报告期末，速递易业务布局已扩
张到全国79个城市，已签约协议网点68,911个，布放网点31,029个，与上万家物业公司合作；速递易累计
使用用户数量近2,300万户，比年初增加1,300万户；注册快递员近25万人，比年初增加15万人；截至本报
告披露日，速递易累计送达包裹超过18,000万件。报告期内，速递易业务实现收入9,921.87万元。
互联网时代社区商业的发展，也为以速递易业务为载体的公司社区O2O业务带来了全新的商业形态。
2014年全年，全国社会消费品零售总额26万亿，其中传统电商零售总额仅占全国8%，总体占比较低，
社区商业仍占据大部分市场份额，以生鲜消费市场为例，由于其消耗大、无法高效解决配送问题等原因，
其电商渗透率不到1%。据预计全国每天有3,000万单社区商业上门配送服务需求，除北京、上海、深圳等
一线城市，社区商业销售额占社会消费品零售总额的比例达到三分之一，社区O2O服务需求强劲，频次高，
配送服务需求增长快外，放眼全国社区O2O服务仍呈现出区域水平参差不齐，单次成本高、整体效率低的
特点。社区O2O模式虽跟传统的电商模式接近，但更加强调服务的及时性以及支付闭环的建立，同时也存
在一些特殊之处，社区O2O并非致力于解决某种特定需求，而是完善生活场景，解决的复合性需求的痛点，
目前社区O2O正处在起步阶段，存在巨大的市场空间。而速递易基于解决最后100米交付难题进去社区，
占据了社区入口，具备从事社区O2O服务的天然优势。
随着速递易的快速发展，其商业价值得到了行业巨头的认同。近期，公司与丰巢科技、顺丰投资、苏
州普洛斯签订投资协议，丰巢拟增资认购成都我来啦公司30%—40%的股权；随后，我来啦公司会同阿里
旗下菜鸟网络科技有限公司与圆通速递、申通快递、中通快递、百世网络、韵达快递、天天快递6家速递
行业领军企业签署战略合作框架协议。截止报告期末，已有11家快递（物流）公司总部与速递易开展深度
合作（除上述6家外的其余5家为：北京宅急送快运股份有限公司、上海全毅快递有限公司、北京全峰快递
有限责任公司、优速物流有限公司、深圳市亿翔快递集团有限公司）。
报告期内，公司积极拓展速递易增值业务，已经与近百家城市社区服务商、全国性电商、垂直电商签
订了战略合作协议，包括富顿医疗、汇银、宜家、天虹、绿链等；引入了包括五粮液、剑南春、泸州老窖、
中建地产等大型企业与品牌在速递易上投放广告。同时，升级速递易终端设备，除原有快递柜外，已经在
成都导入冷链柜、多屏柜等线下体验交付智能终端设备，构建多渠道的入口和流量变现场景。
②线上业务发展情况
报告期内，公司加快速递易线上研发工作，速递易APP已于2015年4月16日在Apple store和安卓系统正
式上架，截止报告期末，速递易APP下载用户超过60万。目前APP除了包裹到达的通知、寄件、包裹追踪
功能外，在部分试点地区已经上线了社区黄页、社区生活服务板块。用户增速显著，速递易的O2O流量入
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口价值已初步得到体现。
报告期内，公司加快社区商户拓展，分步骤、有计划地向电商、大型商超开放速递易API数据平台，
实现数据共享。通过向商户开放速递易API数据平台，对接社区周边各类商业服务和商业超市，导入社区
周边与生活息息相关的多品类、多频次、单品叠加应用服务，如洗护、家庭收纳、母婴用品、百货、化妆
品、水果、生鲜以及爆品促销等同城电商、垂直电商、连锁超市、社区商店，形成有特色的社区O2O服务，
创新速递易的增值服务。
速递易APP线上已经建立了超过20,000户的社区周边服务商户黄页，在试点的成都地区已经建立了超
过2000户的社区商户优惠联盟。在成都、深圳已经与本地配送超市、洗衣公司合作，数据联接共享，区域
化试点，商家或消费者个人可以通过预定速递易箱格的方式，享受到主动、便捷、安全的购物体验，不仅
带来了流量，也带来了收益。
基于速递易等多种社区服务的三泰控股大数据平台正在规划和建设，与国内领先的大数据专业团队成
都数之联科技有限公司签订了战略合作协议。
综上，经过两年多的快速发展，速递易逐渐进入2.0服务时代：利用速递易“连接一切、交互一切”，丰
富增值内容服务。即利用速递易数万个线下网点入口优势，积累数千万高粘性家庭用户，通过解决社区O2O
配送线下最后100米落地的痛点，积极探索连接社区居民与社区周边高频次消费服务资源，建立“速递易，
易生活”的社区生态圈，构建信息、支付、同城配送、最后100米交互全链条的社区O2O闭环，增强用户使
用粘性，提高流量转换和变现能力。
二、主营业务分析
报告期内，公司主营业务未发生变化，仍为金融自助设备业务、金融安防业务、金融服务外包业务及速递易业务，累
计实现营业收入419,590,470.42元，同比增加9.96%，其中金融自助设备业务由于受到季节性因素的影响，收入较同期有所下
降，预计相关销售会在下半年释放；金融安防业务保持战略性收缩；金融服务外包业务较同期略有增长；速递易业务的收入
已逐步体现，上半年实现收入9,921.87万元。
主要财务数据同比变动情况
单位：元
本报告期 上年同期 同比增减 变动原因
营业收入 419,590,470.42 381,581,312.09 9.96%
营业成本 309,343,436.44 300,042,088.59 3.10%
销售费用 157,413,103.42 71,403,060.65 120.46% 主要系公司速递易业务市场拓
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展费用增加所致。
主要系公司速递易业务项目管
管理费用 55,999,285.74 37,826,919.89 48.04%
理费增加所致。
财务费用 16,430,254.41 15,568,929.98 5.53%
主要系公司上半年亏损,所得税
所得税费用 -13,512,198.19 2,115,506.42 -738.72%
递延所致。
主要系公司速递易平台开发增
研发投入 49,305,317.15 18,683,693.58 163.89%
加所致。
经营活动产生的现金流 主要是公司加大货款催收力
-143,908,366.77 -317,506,133.20 54.68%
量净额 度，减少应付货款支付所致。
投资活动产生的现金流 主要系报告期内支付速递易募
-189,842,772.08 -31,202,690.39 -508.42%
量净额 投项目增加所致。
筹资活动产生的现金流 主要系报告期内公司归还借款
-47,460,909.00 167,776,688.35 -128.29%
量净额 及支付保证金所致。
现金及现金等价物净增
-381,212,047.85 -180,932,135.24 -110.69% 系以上因素综合影响所致。
加额
公司报告期利润构成或利润来源发生重大变动
□ 适用 √ 不适用
公司招股说明书、募集说明书和资产重组报告书等公开披露文件中披露的未来发展与规划延续至报告期内的情况
□ 适用 √ 不适用
公司回顾总结前期披露的经营计划在报告期内的进展情况
报告期内，公司按照2014年度报告中披露的发展战略和2015年经营计划，传统业务方面全力以赴拓展销售渠道，控制成
本费用，速递易各项业务均取得快速发展，完成半年度经营目标。
三、主营业务构成情况
单位：元
营业收入比上年 营业成本比上年 毛利率比上年同
营业收入 营业成本 毛利率
同期增减 同期增减 期增减
分行业
金融产品行业 320,362,207.88 274,574,355.01 14.29% -14.56% -6.39% -7.48%
智能快件箱行业 99,218,662.54 34,427,517.15 65.30% 1,924.60% 604.96% 64.95%
分产品
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速递易业务 99,218,662.54 34,427,517.15 65.30% 1,924.60% 604.96% 64.95%
金融安防业务 32,609,061.33 25,424,236.59 22.03% -19.66% 1.98% -16.55%
金融自助业务 54,189,079.58 41,577,778.24 23.27% -38.08% -34.20% -4.52%
BPO 业务 225,732,697.35 204,408,208.54 9.45% 0.90% 5.09% -3.61%
其他 7,831,369.62 3,164,131.64 59.60% -66.10% -70.34% 5.78%
分地区
国内 419,580,870.42 309,001,872.16 26.35% 10.46% 3.63% 4.85%
四、核心竞争力分析
1、技术优势
传统业务技术方面，公司成立18年来，在金融产品开发与应用领域积累了众多先进技术，其中金融自助、金融外包、
金融安防领域，回单自助打印盖章系统、对公账户管理系统、智能印控管理系统、通用全数字多媒体监控系统、电子回单系
统、STIVS网络化智能监控中心平台系统、银行凭证影像化处理平台软件V2.0等软件系统和设备先后被评为“国家重点新产
品”、中国专利技术博览会金奖、软件博览会金奖和优秀金融设备奖。并积累了实物印章管理机制、移动柜台、企业风控管
理服务体系、精密机电一体化、票据防伪验证、票据影印化处理、多票箱分箱存储机制、集中数据处理作业、远程音视频协
作服务、分布式网络、网络传输控制、生物识别、智能分析、多点触控、3D成像、互动橱窗等多项核心技术和体系。
速递易技术方面，截止报告期末，速递易取得了“速运自助服务系统”、“储物柜”等24项产品发明专利、实用新型专利
或外观专利和数十项软件著作权。报告期内，公司将速递易分布在全国的终端系统统一由云端业务中心进行管理，云端建立
了“箱格资源系统”、“用户系统”、“订单系统”、“终端管理系统”、“商家管理系统”、“数据分析系统”等多个核心子系统。管
理精度可到任何一台设备的任何一个箱格，或即时查阅到任何一个用户的每一条操作记录。服务器与软件系统架构上可以应
对未来数年的业务发展需要，所有核心子系统都具备完善的负载均衡设计，对各种电商节日、节假日、投件高峰都有对应的
压力支撑能力。
2、卡位优势
速递易通过解决快递最后100米交付难这个痛点切入社区，获得庞大的高粘性的用户群，形成社区流量入口。目前速
递易已进驻79个城市，布放网点超过30000个小区，与上万家物业公司合作，拥有超过25万个注册快递员，安全送达快件超
过1.8亿个，已经成为2300万高频消费人群的生活伙伴，逐渐改变了人们的生活方式。线上方面，报告期内，速递易基于快
递工具以及社区生活服务的速递易手机客户端推出上线以来，已经积累了60万线上注册用户；同时基于手机客户端推出“易
生活”社区生活主题业务，为用户提供快递以外的生活便捷服务，通过连接社区周边精品商户与社区生活服务电商，给用户
提供就近的折扣和便捷，以“让社区生活更美好”为愿景，逐渐将速递易从快递末端工具的定位转变为社区生活服务平台，培
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育用户习惯。同时为长期服务的快递业务中与快递公司、快递员建立的良好关系，速递易为全国4000个快递分部网点开通了
快递分部系统，提供快递分部的快件查询、超期处理、快递员管理、充值等必要功能。同时针对快递员，推出速递易快递员
专用APP，方便查件与异常处理，目前快递员APP的安装量已超过60000个。
社区线下入口是有限的，相比于传统社区O2O服务从线上到线下提供服务，速递易基于线下入口及用户粘性，将线下
用户迁移到线上，具备更强的卡位优势，更难颠覆。
3、优质和稳定的客户资源优势
公司凭借18年来对金融客户需求的深入理解及对行业的深刻认识，在金融系统解决方案、金融电子设备、金融安防和
金融服务外包等领域深耕细作、不断创新，积累了丰富的技术和经验，品牌认知度不断提高，与工、农、中、建、交、招商、
中信、民生、华夏、兴业、广发、光大、平安、邮储及各地方商业银行客户建立了长期、稳定、紧密的合作关系与业务市场，
积极参与各大银行智慧银行、社区银行及网点转型建设，提供系统解决方案及各类金融电子设备，保障了公司主营业务持续
健康快速发展，产品及服务已被国内全部国有商业银行和股份制银行使用，覆盖银行网点数量已达到5.5万个。公司在不断
拓展金融行业客户的同时，也将目前成熟的系统解决方案、自助设备及服务向其它公共事业领域进行跨界发展，目前在电力、
医院、税务、法院、公积金管理中心等领域实现了应用。
4、运营服务优势
传统业务运营服务方面，公司建立了国内密度最大的服务运营网络，拥有面向全国市场的百余个服务运营与技术支持体
系。公司采用专业的管理软件对服务运营支持体系进行管理，建立 400 服务呼叫中心及多种用户互动沟通方式，为用户提
供多渠道、7×24 小时的服务，保证服务方式的专业性、服务响应的及时性、服务管理的规范性。
速递易业务运营服务方面，速递易方面已进驻北京、上海、天津、重庆、广州、深圳、成都等79个城市，建立了网格化
的服务运营与技术支持团队，形成了运营服务本地化、标准化、系统化的特点，及时处理各城市、片区和网格的运营服务事
宜，保证了速递易安全、高效、稳定运营。在服务响应方面，公司各网格化运营服务团队采取定时、定期巡查，与物业、快
递、社区电商、用户建立频繁沟通，接到用户处理需求后，能够立即通过400进行电话指导处理，或是通过微信渠道指导处
理，遇到重要处理事项，运营服务人员保证在30分钟内响应到达现场进行处理。
五、投资状况分析
1、对外股权投资情况
（1）对外投资情况
√ 适用 □ 不适用
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对外投资情况
报告期投资额（元） 上年同期投资额（元） 变动幅度
0.00 0.00 0.00%
