广州御银科技股份有限公司 2014 年年度报告全文
证券代码：002177 证券简称：御银股份
广州御银科技股份有限公司
2014 年度报告
2015 年 04 月
广州御银科技股份有限公司 2014 年年度报告全文
第一节 重要提示、目录和释义
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以 761,191,294 为基数，向
全体股东每 10 股派发现金红利 0.33 元（含税），送红股 0 股（含税），不以公积
金转增股本。
公司负责人杨文江、主管会计工作负责人陈国军及会计机构负责人(会计主
管人员)陈国军声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
可能存在国家政策、行业竞争、市场等风险，有关风险因素内容与对策措
施已在本报告中第四节“董事会报告”部分予以描述。敬请广大投资者注意投
资风险。
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目录
第一节 重要提示、目录和释义 .................................................. 2
第二节 公司简介 ............................................................. 6
第三节 会计数据和财务指标摘要 ................................................ 8
第四节 董事会报告........................................................... 10
第五节 重要事项 ............................................................ 31
第六节 股份变动及股东情况 ................................................... 38
第七节 优先股相关情况 ....................................................... 42
第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ................................... 43
第九节 公司治理 ............................................................ 49
第十节 内部控制 ............................................................ 54
第十一节 财务报告........................................................... 56
第十二节 备查文件目录 ...................................................... 135
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释义
释义项 指 释义内容
公司、本公司 指 广州御银科技股份有限公司
御银有限 指 广州御银科技有限公司，公司改组为股份有限公司前的主体
元 指 中华人民共和国法定货币人民币元
广州御新 指 广州御新软件有限公司，公司下属全资子公司，持有其 100%股权
自动柜员机技术 指 广州御银自动柜员机技术有限公司，公司下属全资子公司，通过广州御新持有其 100%股权
安徽御银 指 安徽御银电子科技有限公司，公司下属全资子公司，持有其 100%股权
广州御银金融服务有限公司，公司下属全资子公司，直接持有其 80%股权，通过广州御新持有其 20%
御银金融 指
股权，公司合共持有其 100%股权
御银国际 指 御银（中国）科技国际有限公司，公司下属全资子公司，持有其 100%股权
2014 年 4 月 28 日“广州御银先端电子科技有限公司”变更为“广州御银自动柜员机科技有限公司”，
自动柜员机科技 指
公司下属全资子公司，持有其 100%股权
御银香港 指 御银科技（香港）有限公司，公司下属全资子公司，通过御银国际持有其 100%股权
青年御银 指 北京青年御银科技有限责任公司，公司下属全资子公司，持有其 100%股权
广东星河生物科技股份有限公司，参股公司，报告期内，子公司御新软件出售了其所持星河生物股
星河生物 指
票剩余股票
上海博科 指 上海博科资讯股份有限公司，参股公司，通过广州御新持有其 1.55%股权
花都村镇银行 指 广州花都稠州村镇银行股份有限公司，参股公司，持有其 10%股权
御银信息 指 广州御银信息科技有限公司，2014 年 8 月 1 日成功设立，公司下属全资子公司，持有其 100%股权
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重大风险提示
可能存在国家政策、行业竞争、市场等风险，有关风险因素内容与对策措
施已在本报告中第四节“董事会报告”部分予以描述。敬请广大投资者注意投
资风险。
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第二节 公司简介
一、公司信息
股票简称 御银股份 股票代码
股票上市证券交易所 深圳证券交易所
公司的中文名称 广州御银科技股份有限公司
公司的中文简称 御银股份
公司的外文名称（如有） Guangzhou Kingteller Technology Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写（如有）KINGTELLER
公司的法定代表人 杨文江
注册地址 广东省广州市天河区五山路金山大厦 26 层 2604、05 房
注册地址的邮政编码 510640
办公地址 广东省广州市萝岗区瑞发路 12 号
办公地址的邮政编码 510530
公司网址 http://www.kingteller.com.cn
电子信箱 zqb@kingteller.com.cn
二、联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 谭 骅 余咏芳
联系地址 广东省广州市萝岗区瑞发路 12 号 广东省广州市萝岗区瑞发路 12 号
电话 020-29087848 020-29087848
传真 020-29087850 020-29087850
电子信箱 zqb@kingteller.com.cn zqb@kingteller.com.cn
三、信息披露及备置地点
公司选定的信息披露报纸的名称 《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http:// www.cninfo.com.cn
公司年度报告备置地点 公司证券部
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四、注册变更情况
企业法人营业执照
注册登记日期 注册登记地点 税务登记号码 组织机构代码
注册号
首次注册 2001 年 04 月 26 日 广州市工商行政管理局 4401011108228 44010672680151X 72680151-X
报告期末注册 2014 年 05 月 23 日 广州市工商行政管理局 440101000034373 44010672680151X 72680151-X
公司上市以来主营业务的变化情况（如有） 无变更
历次控股股东的变更情况（如有） 无变更
五、其他有关资料
公司聘请的会计师事务所
会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所办公地址 上海市南京东路 61 号 4 楼
签字会计师姓名 张锦坤 关敏洁
公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构
□ 适用 √ 不适用
公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问
□ 适用 √ 不适用
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第三节 会计数据和财务指标摘要
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
2014 年 2013 年 本年比上年增减 2012 年
营业收入（元） 971,711,483.42 848,671,277.67 14.50% 749,911,314.16
归属于上市公司股东的净利润（元） 132,007,798.40 124,382,450.37 6.13% 124,053,846.73
归属于上市公司股东的扣除非经常性
113,538,055.88 131,213,366.07 -13.47% 124,386,236.29
损益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额（元） 176,427,114.06 99,602,177.50 77.13% 229,018,047.56
基本每股收益（元/股） 0.17 0.16 6.25% 0.16
稀释每股收益（元/股） 0.17 0.16 6.25% 0.16
加权平均净资产收益率 8.53% 8.63% -0.10% 9.25%
2014 年末 2013 年末 本年末比上年末增减 2012 年末
总资产（元） 1,852,777,056.35 1,735,574,680.57 6.75% 1,750,107,449.69
归属于上市公司股东的净资产（元） 1,609,149,489.34 1,501,285,026.66 7.18% 1,376,090,038.87
二、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
三、非经常性损益项目及金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 2014 年金额 2013 年金额 2012 年金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -7,174,193.44 -14,806,303.76 -10,486,344.64
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计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统
1,446,000.00 1,954,600.00 6,480,000.00
一标准定额或定量享受的政府补助除外）
委托他人投资或管理资产的损益 195,961.14
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易
性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及
30,174,200.82 16,870,528.70 6,993,851.24
处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取
得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,674,991.88 -11,981,314.41 -3,360,118.12
减：所得税影响额 3,301,272.98 -1,131,573.77 155,739.18
合计 18,469,742.52 -6,830,915.70 -332,389.56 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公
开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应
说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益的项目的情形。
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第四节 董事会报告
一、概述
2014年中国宏观经济运行总体基本平稳，经济增长保持在合理区间，在这样的宏观坏境下，御银秉承“诚实务实、专业
专注、自主创新、稳健规范”的企业精神，始终牢牢锁定ATM（取款机）与CRS（存取款一体机）的金融高端制造业的经
营理念，紧密围绕市场需求进行深度挖掘和创新，在继续做好现有产品的同时，通过自主研发与增强研发团队建设、整合产
品业务结构，加大市场客户开发力度，进一步扩大市场占有率。报告期内，公司实现营业总收入97,171.15万元，比上年同期
增长14.50%；实现利润总额14,895.10万元，比上年同期减少2.99%；归属上市公司股东的净利润为13,200.78万元，比上年同
期增长6.13%。
此外，公司取得了3项外观设计专利、25项实用新型专利、20项软件产品登记证书、17项计算机软件著作权登记证书、8
项资格认证证书、18项产品认证证书；公司获得“省级企业技术中心”称号；公司已经连续七年获得“广东省诚信示范企业”，
连续八年获得“广东省守合同重信用企业”。
二、主营业务分析
1、概述
公司的主要产品为ATM自助设备，主要是提供给银行类金融机构用于为其客户提供自助式金融服务，目前公司的主营
业务由ATM产品销售和ATM运营服务两部分组成：
（1）ATM设备及相关系统软件的研发、制造、销售，公司主要产品为KingTeller系列自动柜员机；
（2）为银行类金融机构提供ATM运营服务，即公司与银行类金融机构合作建设ATM终端，公司负责提供ATM设备、
网点选址、设备维护、技术支持等服务，银行类金融机构负责将ATM网点向中国银监会或其授权机构报备、提供加钞和清
算等，合作银行在收取跨行交易的代理手续费后，按照合作协议约定的比例将公司应收取的服务费支付给公司，公司的运营
服务根据合作条件、收款方式、收入确认等方面的差异可分为ATM合作运营服务和ATM融资租赁两种模式。
公司回顾总结前期披露的发展战略和经营计划在报告期内的进展情况
2014年公司管理层紧密围绕公司的发展战略目标，贯彻董事会的战略部署，专注于金融信息化领域，并在我国深化金融
改革的政策背景下，充分发挥公司积累的行业竞争优势，积极探索和发展创新金融互联网业务。报告期内，公司在做好金融
机具领域主体业务的基础上，积极探索，把握市场机遇，将公司业务向互联网金融、智慧银行等新兴产业领域进行延伸拓展，
稳步开展各项工作。
在互联网金融方面，公司积极探索利用新技术、互联网，以及新模式对现有业务进行深入的革新和重构，在对互联网金
融业务进行了重要战略布局，并特别注重互联网金融领域的开拓力度。2014年8月成功投资设立了全资子公司广州御银信息
科技有限公司，主用于对互联网金融企业的投资、兼并，适时参与互联网金融产业基金的发起设立，稳步推进了业务领域向
互联网金融等新兴产业延伸发展，进一步拓宽和丰富了业务领域，为公司整体长远发展创造了广阔的发展空间，为公司长期
可持续发展奠定了坚实的基础；
在研发方面，公司推出新一代改良型ATM自动柜员机、CRS存取款一体机，在整机性能、安全防范、便捷体验等方面
将得到进一步加强，同时面向部分地区对存折使用的需求，研发出卡折一体自动柜员机并获得市场支持，全面推广高速大容
量存款机，满足客户日渐增长的大额存款需求，该设备已经在全国多个网点上线使用，并得到银行及客户一致赞扬，推出柜
员用智能现金出纳机，并开始在银行进行测试，进一步提升了公司核心竞争力；在生物识别技术上，公司率先与国内顶尖科
研机构进行人脸识别、虹膜识别、静脉识别、指纹识别等多面方面联合开发工作，目前已经开发出一套基于生物活体识别统
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一身份认证系统，并在部分银行成功应用；从金融信息安全方面考虑，公司全面开展基于Linux国产操作系统的支持程序开
发工作，同时进行基于跨操作系统的云安全开发工作，并取得较大的进展。
在智慧银行方面，随着云计算、大数据、移动互联等新兴技术在应用领域的普及，御银股份智慧银行战略在诸多垂直领
域迈出建设创新的步伐。御银股份启动智慧银行项目，组建一批拥有十余年涉银行业务研发人员、行业精英队伍，并初步形
成智慧银行业务架构；开发出统一数据分析平台、监控运维平台、手机APP、网上商城等支撑业务；并与国内系统集成开发
商深入合作，涉及银行前置系统和客户营销系统。2014年御银股份步步推进，在稳定发展原有业务的同时，优化业务结构，
积极培育智慧银行云服务能力，为银行客户及产业链合作伙伴创造更大的价值。
在销售方面，公司加大了对ATM产品销售力度，成功入围建设银行的ATM采购项目外，并以第一名的优势入围建设银
行的一体机（国产）采购项目，并取得了重大突破，保守预测中标金额60,000万元以上，若合同按照预测金额完全履行，该
金额约占公司经审计的2013会计年度在建设银行实现的营业收入的491.79%；约占公司经审计的2013会计年度自助设备销售
收入的122.36%；约占公司经审计的2013会计年度营业总收入的70.70%。同时，继2013年末公司成功成为中国工商银行的自
动取款机供应商以来，首次成为中国工商银行的存取款一体机供应商，是公司整体实力的反映，进一步体现了公司凭借着高
品质的产品、周到的服务和较强的技术研发能力被越来越多的客户认可和支持，巩固和提升了公司在国产品牌供应商的地位；
在生产方面，公司新厂房于2013年底正式投入后，产能有了飞跃性的提升，年生产能力超过30,000台的生产规模，使公
司的生产设备在国内同行业中占有相对领先优势，为公司进一步提高产品质量和满足客户交货要求提供有力的保证；
在客服服务方面，运用业内首创智能服务和信息化管理平台——“御银云管理平台”，实现全流程信息一体化管理，推
行各区服务评测模型，使服务差异可视化，推动整体服务品质的提升，同时Call Center为用户提供全天候的保障，并与御银
云管理平台“主动获取自助设备的运行信息”、“微信报障平台”有机结合，全面解决客户需求，为用户提供全方位、可靠、
周到、快捷的一流服务，奏响“主动式服务”最强音。
在完善激励机制方面，公司坚持“以人为本”的管理理念，继续加大各类人才的培养，调整和优化人才结构，前瞻性地
做好人力资源储备，构筑人力资本优势。公司推出了第一期员工持股计划，参与员工总人数不超过62人，员工持股计划的资
金总额不超过3,525万元。充分调动各层级人员的积极性和主观创造性，公司进一步丰富多样化的薪酬和激励体系，增强公
司与管理层及核心骨干员工共同持续发展的理念。
随着公司上市以后，尤其是近两年公司战略发展规划日渐清晰并逐步得到落实，公司竞争优势、品牌影响力得到进一步
提升。在此基础上，董事会和经营管理团队将继续秉持敢为人先的创新精神和务实进取的开拓精神，推动公司整体业务规模
和产业领域升级，努力成为推动行业发展的开拓者和领导者，为股东及利益相关者创造更大的价值。
公司实际经营业绩较曾公开披露过的本年度盈利预测低于或高于 20%以上的差异原因
□ 适用 √ 不适用
2、收入
说明
报告期内，公司业务延续历年来的发展态势，2013年中标工商银行全行自动柜员机项目/自动取款机（A－A项）项目执
行情况良好，报告期内销量稳步增长，报告期内陆续中标成为中国邮政集团和中国建设银行股份有限公司ATM产品供应商，
进一步扩大市场份额，提升公司品牌知名度，为公司的长期发展战略的实现奠定了坚实的基础。 2014年度公司实现主营业
务收入96,016.69万元，比上年同期增长14.43%，其中实现ATM销售收入59,663.03万元，比上年同期增长21.68%，主要原因
是公司加大了市场开拓力度，中国建设银行股份有限公司、山西农信等客户销量增长所致。实现ATM融资租赁收入16,985.22
万元，比上年同期增长14.07%，主要原因是公司加大对运营业务的投入，重庆银行，河南农信，广州邮政等客户融资租赁
设备大幅增长所致。实现ATM技术、金融服务收入6,121.81万元，比上年同期增长51.51%，主要原因是随着公司产品销售量
逐年增长，带动售后服务收入增长所致。
行业分类
单位：元
行业分类 项目 2014年 2013年 同比增减(%)
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金额 占营业收入比重（%） 金额 占营业收入比重（%）
专用设备制造业 营业收入 960,166,932.01 100.00% 839,083,686.73 100.00% 14.43%%
产品分类
单位：元
2014年 2013年
产品分类 项目 同比增减(%)
金额 占营业收入比重（%） 金额 占营业收入比重（%）
ATM产品销售 营业收入 596,630,347.35 62.14% 490,342,842.48 58.44% 21.68%
ATM合作运营 营业收入 132,466,288.90 13.80% 159,428,780.27 19.00% -16.91%
ATM融资租赁 营业收入 169,852,176.47 17.69% 148,906,639.87 17.75% 14.07%
ATM技术、金融服务 营业收入 61,218,119.29 6.37% 40,405,424.11 4.81% 51.51%
公司实物销售收入是否大于劳务收入
√ 是 □ 否
行业分类 项目 单位 2014 年 2013 年 同比增减
销售量 台 7,789 6,346 22.74%
专用设备制造业 生产量 台 8,398 5,288 58.81%
库存量 台 2,349 3,208 -26.78%
相关数据同比发生变动 30%以上的原因说明
√ 适用 □ 不适用
（1）报告期内公司生产量较上年同期增长58.81%，主要原因是本年度销售订单增加，导致生产量增加所致；
（2）报告期内公司库存量较上年同期减少26.78%，主要原因是跨期生产计划较上年减少所致；
公司重大的在手订单情况
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司收到中信国际招标有限公司关于中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）2014-2015年度
ATM采购项目（招标编号0733-147912525101）及中国建设银行股份有限公司2014-2015年度一体机（国产）采购项目(招标
编号：0733-147912525201)的《中标通知书》。根据建行采购量分析，保守预测中标金额60,000万元以上，公司与建设银行
签订的为框架合同，实际执行金额、设备型号、成交数量需在后续订单签署时通知。详见公司于2014年12月24日在《证券时
报》、《中国证券报》、《上海证券报》及巨潮资讯网上刊登的2014-046号《中标通知公告》，截至2014年底公司收到了该
合同下的第一批采购订单，订单金额约8,800万元。
由于公司与客户签订框架式销售合同主要集中在2014年底，而会计核算实现销售收入的原则是以公司确认ATM上线验
收为准，因此公司订单存在跨期确认收入的情况。截止2014年底，结转到以后年度执行的包括中国建设银行、工商银行、邮
政总局等客户下达的订单金额至少约20,000万元。
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用
公司主要销售客户情况
前五名客户合计销售金额（元） 342,570,440.62
前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 35.26%
公司前 5 大客户资料
√ 适用 □ 不适用
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序号 客户名称 销售额（元） 占年度销售总额比例
1 第一名客户 88,979,116.36 9.16%
2 第二名客户 77,758,675.19 8.00%
3 第三名客户 77,216,666.57 7.95%
4 第四名客户 51,620,589.18 5.31%
5 第五名客户 46,995,393.32 4.84%
合计 -- 342,570,440.62 35.26%
3、成本
行业分类
单位：元
2014 年 2013 年
行业分类 项目 同比增减
金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重
专用设备制造业 营业成本 571,095,979.25 100.00% 457,532,442.30 100.00% 24.82%
产品分类
单位：元
2014 年 2013 年
产品分类 项目 同比增减
金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重
ATM 产品销售 营业成本 351,741,787.43 61.59% 277,773,876.38 60.71% 26.63%
ATM 合作运营 营业成本 88,892,677.44 15.57% 94,221,245.00 20.59% -5.66%
ATM 融资租赁 营业成本 113,042,328.76 19.79% 77,093,248.93 16.85% 46.63%
ATM 技术、金融服务 营业成本 17,419,185.62 3.05% 8,444,071.99 1.85% 106.29%
说明
成本构成
公司主要供应商情况
前五名供应商合计采购金额（元） 214,539,156.46
前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 49.66%
公司前 5 名供应商资料
√ 适用 □ 不适用
序号 供应商名称 采购额（元） 占年度采购总额比例
1 第一名供应商 132,317,508.34 30.62%
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2 第二名供应商 25,445,527.74 5.89%
3 第三名供应商 20,600,732.66 4.77%
4 第四名供应商 19,125,132.02 4.43%
5 第五名供应商 17,050,255.70 3.95%
合计 -- 214,539,156.46 49.66%
4、费用
费用项目 2014年度（元） 2013年度（元） 本年比上年增减幅度（%）占2014年度营业收入的比例（%）
销售费用 91,817,629.43 94,842,651.90 -3.19% 9.45%
管理费用 171,877,610.96 131,084,728.02 31.12% 17.69%
财务费用 1,437,529.83 -133,344.39 1178.06% 0.15%
所得税费用 16,943,178.89 29,165,380.38 -41.91% 1.74%
针对变动比例30%以上的需要说明变化原因
（1）管理费用171,877,610.96元，比上年同期增长31.12%元，主要原因是公司加大研发投入所致。
（2）财务费用1,437,529.83元，比上年同期增长1178.06%，主要原因是ATM设备扩大产能项目竣工，项目借款利息费用化
所致。
（3）所得税费用16,943,178.89元，比上年同期减少41.91%，主要原因是应纳所得税额减少所致。
5、研发支出
2014年度（元） 2013年度（元） 2012年度（元）
金额 80,212,338.55 61,269,905.53 43,427,834.20
占净资产比例（%） 4.98% 4.08% 3.1
