证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2022-012
兰州银行股份有限公司BANK OF LANZHOU CO.,LTD.
（股票代码：001227）
2022年第一季度报告
2022年4月
第一节 重要内容提示
1.兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事、监事、高级管理人员是否存在对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整的情况
□ 是 √ 否
3.本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。
4.本行第五届董事会第十四次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2022年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。本行监事、高级管理人员列席会议。
5.本行董事长许建平先生、行长蒲五斤先生及会计机构负责人张会荣女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
6.第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
7.审计师发表非标意见的事项
□ 适用 √ 不适用
8.本报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
第二节 公司基本情况
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减 |
| 营业总收入 | 1,785,589 | 1,814,186 | -1.58% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 489,712 | 252,368 | 94.05% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 527,839 | 305,583 | 72.73% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -819,288 | 1,848,522 | -144.32% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.08 | 0.04 | 100.00% |
| 稀释每股收益（元/股） | —— | —— | —— |
| 加权平均净资产收益率（%） | 1.70 | 0.86 | 上升0.84个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 1.85 | 1.10 | 上升0.75个百分点 |
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末 增减 |
| 总资产 | 412,741,559 | 400,340,571 | 3.10% |
| 归属于上市公司股东的所有者权益 | 31,107,644 | 28,711,661 | 8.34% |
注：1、每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（ 2010 年修订）计算。
2、上年同期数为审计师审阅数。
截止披露前一交易日的公司总股本：
| 截止披露前一交易日的公司总股本（股） | 5,695,697,168.00 |
用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
| 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） | 0.08 |
单位：人民币千元
| 规模指标 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 本期末比上年末增减 |
| 总资产 | 412,741,559 | 400,340,571 | 3.10% |
| 发放贷款及垫款 | 209,179,907 | 210,116,106 | -0.45% |
| 公司贷款及垫款 | 160,062,860 | 155,026,808 | 3.25% |
| 个人贷款及垫款 | 55,168,267 | 61,159,317 | -9.80% |
| 加：应计利息 | 1,322,341 | 1,108,812 | 19.26% |
| 减：以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备 | 7,373,561 | 7,178,832 | 2.71% |
| 总负债 | 381,322,218 | 371,332,411 | 2.69% |
| 吸收存款 | 315,309,406 | 305,654,960 | 3.16% |
| 公司存款 | 93,459,945 | 91,594,930 | 2.04% |
| 个人存款 | 200,046,392 | 192,869,379 | 3.72% |
| 保证金存款 | 14,356,413 | 14,593,395 | -1.62% |
| 其他存款 | 1,472,426 | 688,956 | 113.72% |
| 加：应计利息 | 5,974,231 | 5,908,300 | 1.12% |
| 股本 | 5,695,697 | 5,126,127 | 11.11% |
| 股东权益 | 31,419,341 | 29,008,160 | 8.31% |
| 其中：归属于上市公司股东的权益 | 31,107,644 | 28,711,661 | 8.34% |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 4.58 | 4.63 | -0.91% |
（二）非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年1-3月 |
| 非流动资产处置损益 | 2,325 |
| 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） | 111 |
| 中国银河股票投资收益和公允价值变动损益 | -52,008 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -1,230 |
| 非经常性损益合计 | -50,801 |
| 项目 | 2022年1-3月 |
| 减：所得税影响额 | -12,711 |
| 减：少数股东权益影响额（税后） | 38 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益净额 | -38,127 |
注：本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务指标
| 指标 | 监管指标 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
| 核心一级资本充足率（%） | ≥7.5 | 9.14 | 8.58 | 9.05 |
| 一级资本充足率（%） | ≥8.5 | 10.90 | 10.38 | 11.08 |
| 资本充足率（%） | ≥10.5 | 12.09 | 11.56 | 13.26 |
| 流动性比例（%） | ≥25 | 52.55 | 53.89 | 52.80 |
| 流动性覆盖率（%） | ≥100 | 129.77 | 153.69 | 130.12 |
| 存贷款比例(本外币) （%） | - | 68.62 | 71.38 | 68.78 |
| 不良贷款率（%） | ≤5 | 1.82 | 1.73 | 1.75 |
| 拨备覆盖率（%） | - | 188.06 | 191.88 | 181.36 |
| 拨贷比（%） | - | 3.43 | 3.32 | 3.18 |
| 单一客户贷款集中度（%） | ≤10 | 5.78 | 6.22 | 4.60 |
| 单一集团客户授信集中度（%） | ≤15 | 13.32 | 14.52 | 11.67 |
| 最大十家客户贷款集中度（%） | ≤50 | 41.90 | 44.52 | 36.91 |
| 正常类贷款迁徙率（%） | - | 0.63 | 4.73 | 5.50 |
| 关注类贷款迁徙率（%） | - | 7.65 | 18.56 | 30.55 |
| 次级类贷款迁徙率（%） | - | 16.20 | 98.83 | 50.94 |
| 可疑类贷款迁徙率（%） | - | 0.81 | 99.29 | 41.91 |
| 总资产收益率（年化）（%） | - | 0.50 | 0.42 | 0.44 |
| 成本收入比（%） | ≤45 | 33.86 | 29.05 | 29.49 |
| 资产负债率（%） | - | 92.39 | 92.75 | 92.43 |
| 净利差（年化）（%） | - | 1.53 | 1.74 | 1.66 |
| 净利息收益率（年化）（%） | - | 1.53 | 1.72 | 1.53 |
注：上述监管指标中，资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率、流动性比例为按照监管口径根据合并财务报表数据计算，流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据，正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》中的规定计算。
（四）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
1.资本充足率
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
| 核心一级资本净额 | 26,185,096 | 23,832,714 | 22,264,894 |
| 一级资本净额 | 31,209,429 | 28,847,649 | 27,263,625 |
| 资本净额 | 34,611,322 | 32,131,963 | 32,629,780 |
| 风险加权资产 | 286,377,847 | 277,907,281 | 246,016,258 |
| 核心一级资本充足率（%） | 9.14 | 8.58 | 9.05 |
| 一级资本充足率（%） | 10.90 | 10.38 | 11.08 |
| 资本充足率（%） | 12.09 | 11.56 | 13.26 |
2.杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 |
| 杠杆率（%） | 7.20 | 6.84 | 6.77 | 6.69 |
| 一级资本净额 | 31,209,429 | 28,847,649 | 28,613,457 | 27,830,463 |
| 调整后表内外资产余额 | 433,680,259 | 421,683,069 | 422,741,924 | 415,983,576 |
3.流动性覆盖率情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 |
| 流动性覆盖率（%） | 129.77 | 153.69 | 136.61 | 144.98 |
| 合格优质流动性资产 | 59,641,372 | 67,516,927 | 70,035,325 | 63,341,152 |
| 未来30天现金净流出量 | 45,960,782 | 43,930,859 | 51,267,310 | 43,690,783 |
（五）贷款五级分类情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 期间变动 | |||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 正常类 | 199,608,304 | 92.74% | 199,616,659 | 92.34% | -8,355 | 0.40% |
| 关注类 | 11,701,225 | 5.44% | 12,827,442 | 5.93% | -1,126,217 | -0.49% |
| 次级类 | 2,004,123 | 0.93% | 1,424,749 | 0.66% | 579,374 | 0.27% |
| 可疑类 | 975,467 | 0.45% | 1,143,255 | 0.53% | -167,788 | -0.08% |
| 损失类 | 942,008 | 0.44% | 1,174,020 | 0.54% | -232,012 | -0.10% |
| 发放贷款及垫款总额 | 215,231,126 | 100.00% | 216,186,125 | 100.00% | -954,999 | - - |
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 期间变动 | |||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 不良贷款及贷款率 | 3,921,598 | 1.82% | 3,742,024 | 1.73% | 179,574 | 0.09% |
二、经营情况讨论与分析
2022年一季度，本行按照董事会的决策部署，紧扣“增效”这一中心，围绕“提质”“降本”两大重点，突出“资产向好、成本趋降、管理强基”三大任务，强化“不良处置、场景扩容、中收发力、数字融合”四大关键，各项工作积极部署、妥善安排、有序推进。报告期内，本行总体情况如下：
（一）业务规模稳定增长。截至报告期末，本行资产总额4,127.42亿元，较上年末增长
3.10%；负债总额3,813.22亿元，较上年末增加2.69%；吸收存款3,153.09亿元，较上年末增长3.16%，其中个人存款余额达到2,000.46亿元，首次突破2,000亿元；发放贷款及垫款2,091.80亿元，较上年末减少0.45%。
（二）盈利能力有所提升。2022年一季度实现净利润5.05亿元，较上年同期增长89.26%；归属于本行股东的净利润4.90亿元，较上年同期增长94.05%。手续费及佣金净收入1.04亿元，较上年同期增长31.12%；营业支出12.28亿元，较上年同期下降23.44%。不良贷款率
1.82%，拨备覆盖率188.06%，资本充足率12.09%，主要监管指标符合监管要求。
（三）战略转型步伐加快。报告期内，零售业务方面，积极推进零售化转型，个人客户金融总资产（AUM）稳步增加，个人理财规模突破400亿元，达到420亿元。理财业务方面，不断丰富投资模式，扩大投资范围，加大发行频次。交易银行方面，研发上线“兰银链信”等产品，持续推进“政采e贷”“陇商e贷”“电子保函”等创新业务营销，加快“新一代票据业务系统”建设。普惠金融方面，研发上线“百合惠农贷”“经营快贷”等业务产品，确定乡村振兴重点项目推进方案，积极探索普惠业务发展新模式。
三、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数（户） | 165,422 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 不适用 |
| 前10名股东持股情况 | |||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||
| 兰州市财政局 | 国有法人 | 8.74% | 498,058,901 | 498,058,901 | |||||
| 兰州国资投资（控股）建设集团有限公司 | 国有法人 | 7.08% | 403,381,000 | 403,381,000 | |||||
| 华邦控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 5.22% | 297,451,000 | 297,451,000 | 质押 | 274,450,000 | |||
| 兰州天庆房地产开发有限公司 | 境内非国有法人 | 4.87% | 277,600,000 | 277,600,000 | |||||
| 甘肃盛达集团有限公司 | 境内非国有法人 | 4.83% | 275,000,000 | 275,000,000 | |||||
| 深圳正威（集团）有限公司 | 境内非国有法人 | 4.32% | 245,805,000 | 245,805,000 | |||||
| 甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司 | 境内非国有法人 | 3.09% | 176,000,000 | 176,000,000 | 质押 | 80,000,000 | |||
| 甘肃省国有资产投资集团有限公司 | 国有法人 | 3.07% | 174,680,000 | 174,680,000 | |||||
| 盛达金属资源股份有限公司 | 境内非国有法人 | 2.72% | 155,000,000 | 155,000,000 | |||||
| 甘肃省电力投资集团有限责任公司 | 国有法人 | 1.85% | 105,600,000 | 105,600,000 | |||||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | |||||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||||
| JPMORGAN CHASE BANK,NATIONAL ASSOCIATION | 9,418,396 | 人民币普通股 | 9,418,396 | ||||||
| 许小溧 | 4,557,312 | 人民币普通股 | 4,557,312 | ||||||
| BARCLAYS BANK PLC | 4,006,735 | 人民币普通股 | 4,006,735 | ||||||
| 谢德兴 | 3,826,300 | 人民币普通股 | 3,826,300 | ||||||
| UBS AG | 3,149,260 | 人民币普通股 | 3,149,260 | ||||||
| 华泰金融控股（香港）有限公司－自有资金 | 3,099,492 | 人民币普通股 | 3,099,492 | ||||||
| 胡景华 | 1,991,200 | 人民币普通股 | 1,991,200 | ||||||
| 曹敏 | 1,966,000 | 人民币普通股 | 1,966,000 | ||||||
| 华泰证券股份有限公司 | 1,824,526 | 人民币普通股 | 1,824,526 | ||||||
| 深圳市前海瑞信致远投资管理有限公司－瑞信泽杨二号私募证券投资基金 | 1,800,000 | 人民币普通股 | 1,800,000 | ||||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | ||||||||
| 前10名股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 股东许小溧、谢德兴、胡景华、曹敏及深圳市前海瑞信致远投资管理有限公司－瑞信泽杨二号私募证券投资基金通过信用证券账户持有股份数量分别为4,557,312、2,326,300、1,991,200、1,966,000、1,800,000股。 | ||||||||
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
第三节 重要事项
一、报告期主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 比上年末 增减 | 主要原因 |
| 买入返售金融资产 | 2,990,119 | 4,773,958 | -37.37% | 买入返售业务金融资产规模减少 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 10,056,696 | 7,486,599 | 34.33% | 同业存放款项增加 |
| 拆入资金 | 2,544,981 | 4,816,973 | -47.17% | 拆入业务减少 |
| 交易性金融负债 | 112,023 | 30,378 | 268.76% | 交易性金融负债规模增加 |
| 应付债券 | 10,962,498 | 15,798,991 | -30.61% | 发行同业存单减少 |
| 资本公积 | 5,558,468 | 4,159,705 | 33.63% | 主要是A股发行股票的溢价部分增加资本公积 |
单位：人民币千元
| 项目 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 比上年同期 增减 | 主要原因 |
| 手续费及佣金收入 | 121,859 | 90,519 | 34.62% | 主要是理财业务及债券承销手续费收入增加 |
| 手续费及佣金支出 | 17,652 | 11,042 | 59.87% | 主要是银行卡手续费支出增加 |
| 投资收益 | 399,768 | 256,443 | 55.89% | 交易性金融资产投资收益增加 |
| 公允价值变动收益 | -125,821 | 18,359 | 本期为负 | 交易性金融资产公允价值变动所致 |
| 汇兑损益 | 1,722 | -3,576 | 上年同期为负 | 主要是受到汇率波动影响所致 |
| 其他业务收入 | 219 | 2,729 | -91.99% | 正常波动，绝对金额较小 |
| 资产处置损益 | 2,655 | 10,273 | -74.16% | 处置资产减少 |
| 其他收益 | 922 | 52 | 1667.51% | 收到的税收返还增加 |
| 信用减值损失 | 596,761 | 963,015 | -38.03% | 计提的信用减值损失减少 |
| 营业外收入 | 609 | 209 | 192.20% | 正常波动，绝对金额较小 |
| 营业外支出 | 2,168 | 103 | 1997.23% | 正常波动，绝对金额较小 |
| 所得税费用 | 51,057 | -56,466 | 上年同期为负 | 递延所得税资产变动所致 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | -62,062 | 26,689 | 本期为负 | 主要是其他债权投资公允价值变动所致 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -819,288 | 1,848,522 | 本期为负 | 客户存款和同业存放款项净增加额减少 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 230,021 | -2,999,263 | 上年同期为负 | 收回投资收到的现金流入增加 |
| 项目 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 比上年同期 增减 | 主要原因 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 1,953,105 | -39,193 | 上年同期为负 | 主要是A股发行股票募集的资金 |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内，除已披露的事项外，本行不存在其他重要事项。
三、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项本行不存在实际控制人、收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。
四、证券投资情况
截至报告期末，本行持有的前十大金融债券余额的情况如下表列示：
单位：人民币千元
| 债券名称 | 面额 | 票面利率（%） | 到期日 | 减值准备 |
| 债券1 | 3,410,000 | 3.12 | 2031/9/13 | 753 |
| 债券2 | 2,300,000 | 3 | 2032/1/17 | 506 |
| 债券3 | 2,060,000 | 3.86 | 2029/5/20 | 475 |
| 债券4 | 1,620,000 | 3.38 | 2031/7/16 | 364 |
| 债券5 | 1,560,000 | 3.41 | 2031/6/7 | 351 |
| 债券6 | 1,420,000 | 4.65 | 2028/5/11 | 336 |
| 债券7 | 1,370,000 | 4.11 | 2022/7/10 | 302 |
| 债券8 | 1,210,000 | 3.74 | 2031/11/16 | 279 |
| 债券9 | 1,100,000 | 4.13 | 2022/4/21 | 243 |
| 债券10 | 1,030,000 | 3.74 | 2029/7/12 | 236 |
五、募集资金投资项目进展情况
不适用。
六、对2022年1-6月经营业绩的预计
不适用。
七、日常经营重大合同
不适用。
八、委托理财
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
九、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东。
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节 季度财务报表
一、财务报表
（一）合并资产负债表
编制单位：兰州银行股份有限公司
单位：人民币元
| 项 目 | 合并 | 公司 | ||
| 2022年3月末 | 2021年末 | 2022年3月末 | 2021年末 | |
| 资产： | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 21,730,872,849.39 | 20,693,773,969.14 | 21,730,872,849.39 | 20,693,773,969.14 |
| 存放同业款项 | 9,298,506,401.32 | 7,500,609,891.25 | 9,288,506,401.30 | 7,400,609,891.23 |
| 贵金属 | ||||
| 拆出资金 | 28,260,020,101.33 | 23,766,662,768.00 | 29,719,313,835.33 | 25,609,020,640.89 |
| 衍生金融资产 | ||||
| 买入返售金融资产 | 2,990,118,537.60 | 4,773,957,964.54 | 2,990,118,537.60 | 4,773,957,964.54 |
| 发放贷款和垫款 | 209,179,907,169.56 | 210,116,105,695.50 | 209,179,907,169.56 | 210,116,105,695.50 |
| 应收融资租赁款 | 5,604,891,907.08 | 5,906,891,559.74 | ||
| 金融投资： | ||||
| 交易性金融资产 | 41,717,501,418.63 | 33,722,121,654.87 | 41,717,501,418.63 | 33,722,121,654.87 |
| 债权投资 | 55,386,576,008.70 | 56,423,361,135.18 | 55,386,576,008.70 | 56,423,361,135.18 |
| 其他债权投资 | 32,464,738,932.55 | 31,738,578,927.60 | 32,464,738,932.55 | 31,738,578,927.60 |
| 其他权益工具投资 | 8,250,000.00 | 8,250,000.00 | 8,250,000.00 | 8,250,000.00 |
| 长期股权投资 | 112,066,913.40 | 109,610,669.54 | 412,066,913.40 | 409,610,669.54 |
| 投资性房地产 | 32,907,564.10 | 33,058,375.06 | 32,907,564.10 | 33,058,375.06 |
| 固定资产 | 1,176,718,596.31 | 1,192,966,476.34 | 1,134,833,372.83 | 1,150,251,096.59 |
| 在建工程 | 90,000.00 | 90,000.00 | 90,000.00 | 90,000.00 |
| 无形资产 | 112,955,160.27 | 120,029,310.41 | 111,268,256.01 | 118,137,042.45 |
| 使用权资产 | 121,014,141.26 | 128,396,453.18 | 115,743,242.81 | 123,125,554.73 |
| 商誉 | ||||
| 递延所得税资产 | 2,528,928,007.66 | 2,521,940,210.16 | 2,458,578,299.85 | 2,451,590,502.35 |
| 其他资产 | 2,015,495,416.79 | 1,584,165,868.42 | 1,973,749,861.72 | 1,542,451,455.97 |
| 资产总计 | 412,741,559,125.95 | 400,340,570,928.93 | 408,725,022,663.78 | 396,314,094,575.64 |
| 项 目 | 合并 | 公司 | ||
| 2022年3月末 | 2021年末 | 2022年3月末 | 2021年末 | |
| 负债： | ||||
| 向中央银行借款 | 18,676,058,580.99 | 17,533,322,656.50 | 18,676,058,580.99 | 17,533,322,656.50 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 10,056,696,203.15 | 7,486,599,359.34 | 7,094,231,592.10 | 4,636,170,359.32 |
| 拆入资金 | 2,544,980,660.51 | 4,816,972,937.95 | 2,164,138,549.40 | 4,515,960,993.51 |
| 交易性金融负债 | 112,022,997.95 | 30,378,442.19 | 112,022,997.95 | 30,378,442.19 |
| 衍生金融负债 | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 21,403,082,338.58 | 17,560,775,250.71 | 21,403,082,338.58 | 17,560,775,250.71 |
| 吸收存款 | 315,309,406,211.08 | 305,654,960,111.10 | 315,760,924,887.69 | 305,931,327,243.33 |
| 应付职工薪酬 | 62,930,764.36 | 83,826,331.22 | 48,026,492.31 | 60,912,240.45 |
| 应交税费 | 388,282,507.46 | 427,368,367.43 | 373,806,513.84 | 421,172,884.56 |
| 应付债券 | 10,962,497,913.62 | 15,798,990,507.62 | 10,962,497,913.62 | 15,798,990,507.62 |
| 租赁负债 | 93,771,921.07 | 108,514,512.15 | 91,039,536.82 | 105,782,127.90 |
| 预计负债 | 211,748,826.16 | 211,748,826.16 | 211,748,826.16 | 211,748,826.16 |
| 递延所得税负债 | 251,322,059.70 | 296,752,914.94 | 251,322,059.70 | 296,752,914.94 |
| 其他负债 | 1,249,416,865.43 | 1,322,200,492.27 | 636,555,128.26 | 644,418,652.70 |
| 负债合计 | 381,322,217,850.06 | 371,332,410,709.58 | 377,785,455,417.42 | 367,747,713,099.89 |
| 股东权益： | ||||
| 股本 | 5,695,697,168.00 | 5,126,127,451.00 | 5,695,697,168.00 | 5,126,127,451.00 |
| 资本公积 | 5,558,468,355.10 | 4,159,704,590.69 | 5,558,468,355.10 | 4,159,704,590.69 |
| 减：库存股 | ||||
| 其他权益工具 | 4,998,730,566.03 | 4,998,730,566.03 | 4,998,730,566.03 | 4,998,730,566.03 |
| 其他综合收益 | 314,993,408.24 | 377,055,712.65 | 314,993,408.24 | 377,055,712.65 |
| 盈余公积 | 1,701,657,070.40 | 1,701,657,070.40 | 1,701,657,070.40 | 1,701,657,070.40 |
| 一般风险准备 | 5,103,500,046.32 | 5,103,500,046.32 | 5,103,500,046.32 | 5,103,500,046.32 |
| 未分配利润 | 7,734,596,929.79 | 7,244,885,164.62 | 7,566,520,632.27 | 7,099,606,038.66 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 31,107,643,543.88 | 28,711,660,601.71 | 30,939,567,246.36 | 28,566,381,475.75 |
| 少数股东权益 | 311,697,732.01 | 296,499,617.64 | —— | —— |
| 股东权益合计 | 31,419,341,275.89 | 29,008,160,219.35 | 30,939,567,246.36 | 28,566,381,475.75 |
| 负债及股东权益总计 | 412,741,559,125.95 | 400,340,570,928.93 | 408,725,022,663.78 | 396,314,094,575.64 |
| 法定代表人：许建平 主管会计工作的负责人：蒲五斤 会计机构负责人：张会荣 | ||||
（二）合并利润表
编制单位：兰州银行股份有限公司
单位：人民币元
| 项 目 | 合并 | 公司 | ||
| 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | |
| 一、营业收入 | 1,785,589,455.72 | 1,814,185,774.59 | 1,733,068,673.90 | 1,749,507,106.43 |
| 利息净收入 | 1,401,918,137.09 | 1,450,429,001.88 | 1,363,361,517.61 | 1,401,864,221.00 |
| 利息收入 | 4,752,887,433.70 | 4,187,747,972.14 | 4,683,238,687.44 | 4,105,068,792.16 |
| 利息支出 | 3,350,969,296.61 | 2,737,318,970.26 | 3,319,877,169.83 | 2,703,204,571.16 |
| 手续费及佣金净收入 | 104,206,350.48 | 79,476,997.56 | 90,353,636.07 | 63,415,289.63 |
| 手续费及佣金收入 | 121,858,604.85 | 90,518,955.74 | 108,004,510.01 | 74,422,943.32 |
| 手续费及佣金支出 | 17,652,254.37 | 11,041,958.18 | 17,650,873.94 | 11,007,653.69 |
| 其他收益 | 922,275.47 | 52,179.35 | 810,827.54 | |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 399,768,489.39 | 256,442,802.46 | 399,768,489.39 | 256,442,802.46 |
| 其中：对联营企业和合营企业投资收益 | 2,456,243.86 | 3,346,291.80 | 2,456,243.86 | 3,346,291.80 |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 1,721,536.82 | -3,575,708.58 | 1,721,536.82 | -3,575,708.58 |
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | -125,820,634.94 | 18,359,117.43 | -125,820,634.94 | 18,359,117.43 |
| 其他业务收入 | 218,612.11 | 2,728,740.26 | 218,612.11 | 2,728,740.26 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 2,654,689.30 | 10,272,644.23 | 2,654,689.30 | 10,272,644.23 |
| 二、营业支出 | 1,228,063,250.12 | 1,603,975,802.28 | 1,220,242,804.68 | 1,581,690,092.47 |
| 税金及附加 | 26,743,964.05 | 25,806,158.61 | 26,647,454.85 | 25,000,186.01 |
| 业务及管理费 | 604,125,347.92 | 614,724,013.04 | 596,401,411.68 | 608,332,540.61 |
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | 596,761,048.96 | 963,014,646.27 | 596,761,048.96 | 947,926,381.49 |
| 其他资产减值损失 | ||||
| 其他业务成本 | 432,889.19 | 430,984.36 | 432,889.19 | 430,984.36 |
| 三、营业利润(亏损以“-”号填列） | 557,526,205.60 | 210,209,972.31 | 512,825,869.22 | 167,817,013.96 |
| 加：营业外收入 | 609,370.84 | 208,542.56 | 609,370.84 | 208,542.56 |
| 减：营业外支出 | 2,168,492.93 | 103,397.71 | 2,168,492.93 | 103,397.71 |
| 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列） | 555,967,083.51 | 210,315,117.16 | 511,266,747.13 | 167,922,158.81 |
| 减：所得税费用 | 51,057,203.97 | -56,465,520.70 | 44,352,153.52 | -62,825,967.40 |
| 五、净利润(净亏损以“-”号填列） | 504,909,879.54 | 266,780,637.86 | 466,914,593.61 | 230,748,126.21 |
| （一）按经营持续性分类： | ||||
| 其中：持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 504,909,879.54 | 266,780,637.86 | 466,914,593.61 | 230,748,126.21 |
| 项 目 | 合并 | 公司 | ||
| 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | |
| 终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||||
| （二）按所有权归属分类： | ||||
| 其中：归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 489,711,765.17 | 252,367,633.20 | 466,914,593.61 | 230,748,126.21 |
| 少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 15,198,114.37 | 14,413,004.66 | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | -62,062,304.41 | 26,689,394.04 | -62,062,304.41 | 26,689,394.04 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | -62,062,304.41 | 26,689,394.04 | -62,062,304.41 | 26,689,394.04 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 1、重新计量设定受益计划变动额 | ||||
| 2、权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
| 3、其他权益工具投资公允价值变动 | ||||
| 4、企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
| 5、其他 | ||||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -62,062,304.41 | 26,689,394.04 | -62,062,304.41 | 26,689,394.04 |
| 1、权益法下可转损益的其他综合收益 | ||||
| 2、其他债权投资公允价值变动损益 | -67,097,847.11 | 1,234,004.70 | -67,097,847.11 | 1,234,004.70 |
| 3、转贴现公允价值变动损益 | 4,785,427.87 | 24,087,424.70 | 4,785,427.87 | 24,087,424.70 |
| 4、其他债权投资信用损失准备 | 136,515.87 | 1,757,968.72 | 136,515.87 | 1,757,968.72 |
| 5、转贴现减值准备 | 113,598.96 | -390,004.08 | 113,598.96 | -390,004.08 |
| 6、其他 | ||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||||
| 七、综合收益总额 | 442,847,575.13 | 293,470,031.90 | 404,852,289.20 | 257,437,520.25 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 427,649,460.76 | 279,057,027.24 | 404,852,289.20 | 257,437,520.25 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 15,198,114.37 | 14,413,004.66 | ||
| 八、每股收益 | ||||
| （一）基本每股收益 | 0.08 | 0.04 | ||
| （二）稀释每股收益 | ||||
| 法定代表人：许建平 主管会计工作的负责人：蒲五斤 会计机构负责人：张会荣 | ||||
3、合并现金流量表
编制单位：兰州银行股份有限公司
单位：人民币元
| 项 目 | 合并 | 公司 | ||
| 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 6,778,558,637.34 | 16,900,201,148.68 | 6,841,674,570.69 | 16,935,056,828.73 |
| 向中央银行借款净增加额 | 1,098,215,346.81 | 89,971,114.67 | 1,098,215,346.81 | 89,971,114.67 |
| 客户贷款及垫款净减少额 | 953,453,197.19 | 953,453,197.19 | ||
| 融资租赁资产净减少额 | 301,999,652.66 | |||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 1,888,076,650.33 | 1,888,076,650.33 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||||
| 向其他金融机构拆出资金净减少额 | ||||
| 为交易目的持有的金融资产净增加额 | 80,133,480.00 | 80,133,480.00 | ||
| 买入返售金融资产净减少额 | 1,782,352,699.58 | 1,782,352,699.58 | ||
| 卖出回购金融资产净增加额 | 3,843,050,313.88 | 21,975,448.04 | 3,843,050,313.88 | 21,975,448.04 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 5,028,588,618.58 | 4,415,642,231.69 | 4,994,952,854.91 | 4,305,083,161.47 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 408,484,747.57 | 142,517,179.45 | 408,373,299.64 | 119,165,000.10 |
| 经营活动现金流入小计 | 20,274,836,693.61 | 23,458,383,772.86 | 20,002,205,762.70 | 23,359,328,203.34 |
| 客户存款和同业存放款项净减少额 | ||||
| 客户贷款及垫款净增加额 | 10,083,288,369.55 | 10,083,288,369.55 | ||
| 融资租赁资产净增加额 | 65,548,248.47 | |||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 1,407,816,558.94 | 1,407,816,558.94 | ||
| 向中央银行借款净减少额 | ||||
| 向其他金融机构拆出资金净增加额 | 3,526,239,810.74 | 2,540,000,000.00 | 3,606,069,977.41 | 2,140,000,000.00 |
| 向其他金融机构拆入资金净减少额 | 4,443,064,138.89 | 1,737,280,000.00 | 4,060,000,000.00 | 2,137,280,000.00 |
| 卖出回购金融资产净减少额 | ||||
| 买入返售金融资产净增加额 | 1,675,897,470.95 | 1,675,897,470.95 | ||
| 为交易目的持有的金融资产净增加额 | 8,025,399,300.70 | 1,647,291,893.89 | 8,025,399,300.70 | 1,647,291,893.89 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 2,746,003,778.51 | 2,497,644,595.15 | 2,696,277,164.87 | 2,447,015,129.45 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 431,969,063.71 | 408,227,504.24 | 422,349,450.53 | 393,832,932.63 |
| 支付的各项税费 | 449,134,013.66 | 224,162,625.20 | 449,134,013.66 | 209,273,546.76 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 64,497,967.68 | 730,520,936.97 | 64,497,967.68 | 728,360,794.50 |
| 经营活动现金流出小计 | 21,094,124,632.83 | 21,609,861,644.42 | 20,731,544,433.79 | 21,462,240,137.73 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -819,287,939.22 | 1,848,522,128.44 | -729,338,671.09 | 1,897,088,065.61 |
| 项 目 | 合并 | 公司 | ||
| 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | 2022年1-3月 | 2021年1-3月 | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 6,658,203,000.00 | 4,140,705,927.18 | 6,658,203,000.00 | 4,140,705,927.18 |
| 取得投资收益收到的现金 | 28,897,772.15 | 15,488,868.04 | 28,897,772.15 | 15,488,868.04 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 6,792,504.58 | 317,240,252.25 | 6,792,504.58 | 317,240,252.25 |
| 处置子公司及其营业单位收到的现金净额 | ||||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||||
| 投资活动现金流入小计 | 6,693,893,276.73 | 4,473,435,047.47 | 6,693,893,276.73 | 4,473,435,047.47 |
| 投资支付的现金 | 6,425,900,000.00 | 7,442,469,622.42 | 6,425,900,000.00 | 7,442,469,622.42 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 37,972,776.03 | 30,228,166.42 | 37,922,044.16 | 28,794,103.59 |
| 取得子公司及其营业单位支付的现金净额 | ||||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||||
| 投资活动现金流出小计 | 6,463,872,776.03 | 7,472,697,788.84 | 6,463,822,044.16 | 7,471,263,726.01 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 230,020,500.70 | -2,999,262,741.37 | 230,071,232.57 | -2,997,828,678.54 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 吸收投资收到的现金 | 1,972,286,311.55 | 1,972,286,311.55 | ||
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||||
| 发行债券收到的现金 | ||||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||||
| 筹资活动现金流入小计 | 1,972,286,311.55 | 1,972,286,311.55 | ||
| 偿还债务支付的现金 | ||||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 39,192,955.35 | 39,192,955.35 | ||
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 19,181,478.70 | 19,181,478.70 | ||
| 筹资活动现金流出小计 | 19,181,478.70 | 39,192,955.35 | 19,181,478.70 | 39,192,955.35 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 1,953,104,832.85 | -39,192,955.35 | 1,953,104,832.85 | -39,192,955.35 |
| 四、汇率变动对现金的影响额 | 1,721,536.82 | -7,345,472.14 | 1,721,536.82 | -7,345,472.14 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,365,558,931.15 | -1,197,279,040.42 | 1,455,558,931.15 | -1,147,279,040.42 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 3,286,392,517.25 | 4,020,683,126.02 | 3,186,392,517.23 | 3,970,683,126.00 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 4,651,951,448.40 | 2,823,404,085.60 | 4,641,951,448.38 | 2,823,404,085.58 |
| 法定代表人：许建平 主管会计工作的负责人：蒲五斤 会计机构负责人：张会荣 | ||||
二、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
兰州银行股份有限公司董事会
董事长：许建平2022年4月28日