| 证券代码：002936 | 证券简称：郑州银行 | 公告编号：2023-049 |
郑州银行股份有限公司2023年第三季度报告郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2023年第三季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会计机构负责人袁冬云女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年 7-9月 | 比上年同期 增减(%) | 2023年 1-9月 | 比上年同期 增减(%) |
| 营业收入(1) | 3,559,444 | (14.45) | 10,477,814 | (10.62) |
| 归属于本行股东的净利润 | 704,012 | (19.30) | 2,750,645 | (19.18) |
| 归属于本行股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 695,778 | (15.70) | 2,711,981 | (18.82) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (552,685) | (88.02) | (1,019,928) | (95.52) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（人民币元/股） | (0.06) | (88.24) | (0.11) | (95.60) |
| 基本每股收益（人民币元/股）(2) | 0.08 | (20.00) | 0.30 | (18.92) |
| 稀释每股收益（人民币元/股）(2) | 0.08 | (20.00) | 0.30 | (18.92) |
| 项目 | 2023年 7-9月 | 比上年同期 增减(%) | 2023年 1-9月 | 比上年同期 增减(%) |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币元/股）(2) | 0.08 | (11.11) | 0.30 | (18.92) |
| 加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) | 6.50 | 下降1.60个 百分点 | 8.69 | 下降2.18个 百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) | 6.42 | 下降1.25个 百分点 | 8.57 | 下降2.10个 百分点 |
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收
益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2023年6月，本行以资本公积向普通股股东每10股股份转增1股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数由8,265,537,599股增加为9,092,091,358股，比较期的基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。
单位：人民币千元
| 规模指标 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | 比上年末增减(%) |
| 资产总额 | 622,051,831 | 591,513,618 | 5.16 |
| 发放贷款及垫款 | |||
| 公司贷款及垫款 | 249,565,313 | 232,762,479 | 7.22 |
| 个人贷款及垫款 | 82,735,647 | 81,316,327 | 1.75 |
| 票据贴现 | 21,356,684 | 16,842,291 | 26.80 |
| 发放贷款及垫款本金总额 | 353,657,644 | 330,921,097 | 6.87 |
| 加：应计利息 | 1,989,947 | 1,594,573 | 24.79 |
| 减：减值准备(1) | 10,710,715 | 10,308,636 | 3.90 |
| 发放贷款及垫款账面价值 | 344,936,876 | 322,207,034 | 7.05 |
| 负债总额 | 566,450,568 | 538,888,382 | 5.11 |
| 吸收存款 | |||
| 公司存款 | 155,384,814 | 159,075,016 | (2.32) |
| 个人存款 | 164,087,967 | 141,062,865 | 16.32 |
| 其他存款(2) | 38,831,668 | 37,570,281 | 3.36 |
| 吸收存款本金总额 | 358,304,449 | 337,708,162 | 6.10 |
| 加：应计利息 | 4,987,182 | 4,089,604 | 21.95 |
| 吸收存款账面价值 | 363,291,631 | 341,797,766 | 6.29 |
| 股本 | 9,092,091 | 8,265,538 | 10.00 |
| 股东权益 | 55,601,263 | 52,625,236 | 5.66 |
| 其中：归属于本行股东的权益 | 53,650,427 | 50,772,566 | 5.67 |
| 归属于本行普通股股东的权益 | 43,651,572 | 40,773,711 | 7.06 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元/股） | 4.80 | 4.93 | (2.64) |
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
| 非经常性损益项目 | 2023年7-9月金额 | 2023年1-9月金额 |
| 政府补助(2) | 12,994 | 49,819 |
| 固定资产清理净损失 | - | 10,246 |
| 公益性捐赠支出 | (15) | (15) |
| 赔偿金和罚款支出 | (2,100) | (6,986) |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 1,854 | 10,350 |
| 非经常性损益净额 | 12,733 | 63,414 |
| 减：以上各项对所得税的影响 | 3,708 | 17,600 |
| 合计 | 9,025 | 45,814 |
| 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 | 8,234 | 38,664 |
| 影响少数股东损益的非经常性损益 | 791 | 7,150 |
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至2023年9月30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
| 监管指标 | 监管标准 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2021年 12月31日 | 2020年 12月31日 |
| 核心一级资本充足率(%)(1) | ≥7.5 | 9.68 | 9.29 | 9.49 | 8.92 |
| 一级资本充足率(%)(1) | ≥8.5 | 11.99 | 11.63 | 13.76 | 10.87 |
| 资本充足率(%)(1) | ≥10.5 | 13.05 | 12.72 | 15.00 | 12.86 |
| 杠杆率(%)(2) | ≥4 | 7.75 | 7.69 | 8.72 | 6.63 |
| 流动性比例(%)(2) | ≥25 | 65.48 | 72.34 | 63.72 | 70.41 |
| 流动性覆盖率(%)(2) | ≥100 | 225.04 | 300.13 | 339.61 | 353.94 |
| 不良贷款率(%)(3) | ≤5 | 1.88 | 1.88 | 1.85 | 2.08 |
| 拨备覆盖率(%)(3) | ≥150 | 161.19 | 165.73 | 156.58 | 160.44 |
| 贷款拨备率(%)(3) | ≥2.5 | 3.03 | 3.12 | 2.90 | 3.33 |
| 存贷比(%)(2) | 98.70 | 97.99 | 90.66 | 82.63 | |
| 监管指标 | 监管标准 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2021年 12月31日 | 2020年 12月31日 |
| 总资产收益率(%)（年化） | 0.63 | 0.45 | 0.61 | 0.63 | |
| 成本收入比(%)(4) | 21.22 | 22.99 | 22.98 | 22.40 | |
注：
(1) 本行根据原中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编
制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比为根据审计（阅）后的贷款本金
总额除以存款本金总额重新计算。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 |
| 核心一级资本净额 | 42,710,334 | 40,383,351 |
| 一级资本净额 | 52,897,963 | 50,566,245 |
| 二级资本净额 | 4,665,134 | 4,725,436 |
| 总资本净额 | 57,563,097 | 55,291,681 |
| 风险加权资产合计 | 441,194,282 | 434,769,547 |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.68 | 9.29 |
| 一级资本充足率(%) | 11.99 | 11.63 |
| 资本充足率(%) | 13.05 | 12.72 |
杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年 9月30日 | 2023年 6月30日 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 |
| 一级资本净额 | 54,940,953 | 54,771,065 | 53,123,456 | 53,412,155 |
| 调整后表内外资产余额 | 709,251,765 | 708,589,535 | 703,165,029 | 694,826,669 |
| 杠杆率(%) | 7.75 | 7.73 | 7.55 | 7.69 |
注：
本报告期末、2023年半年度末、2023年第一季度末及2022年年末的杠杆率相关指标，均根据原中国银行保险监督管理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 71,987,741 |
| 未来30天现金净流出量 | 31,989,228 |
| 流动性覆盖率(%) | 225.04 |
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
| 五级分类 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | 变动幅度(%) | ||
| 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | ||
| 正常 | 339,352,427 | 95.95 | 318,041,852 | 96.11 | 6.70 |
| 关注 | 7,657,701 | 2.17 | 6,657,470 | 2.01 | 15.02 |
| 次级 | 4,788,291 | 1.35 | 4,706,514 | 1.42 | 1.74 |
| 可疑 | 1,301,436 | 0.37 | 1,336,681 | 0.40 | (2.64) |
| 损失 | 557,789 | 0.16 | 178,580 | 0.06 | 212.35 |
| 合计 | 353,657,644 | 100.00 | 330,921,097 | 100.00 | 6.87 |
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年 1-9月 | 2022年 1-9月 | 比上年同期 增减(%) | 主要原因 |
| 手续费及佣金支出 | (110,341) | (184,830) | (40.30) | 主要是由于资产业务手续费支出较去年同期减少所致。 |
| 投资收益 | 903,616 | 674,749 | 33.92 | 主要是由于报告期内交易性债券的投资收益较去年同期变动所致。 |
| 公允价值变动损益 | 55,601 | (126,079) | 不适用 | 主要是由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值变动所致。 |
| 资产处置损益 | 10,246 | (32) | 不适用 | 主要是由于报告期内本行处置固定资产所致。 |
| 汇兑损益 | (14,513) | 1,075,050 | 不适用 | 主要是由于外币资产规模变动所致。 |
| 其他业务收入 | 13,230 | 3,678 | 259.71 | 主要是由于经营租赁收入较去年同期增加所致。 |
| 其他收益 | 49,819 | 92,837 | (46.34) | 主要是由于报告期内政府补助较去年同期降低所致。 |
| 营业外收入 | 10,464 | 6,054 | 72.84 | 主要是由于罚没收入较去年同期增加所致。 |
| 营业外支出 | (7,115) | (10,705) | (33.54) | 主要由于资产日常报废支出较去年同期减少所致。 |
| 所得税费用 | (496,701) | (811,947) | (38.83) | 主要是由于报告期内应纳税额所得额较去年同期降低所致。 |
单位：人民币千元
| 项目 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 比上年末 增减(%) | 主要原因 |
| 拆出资金 | 5,480,474 | 2,410,452 | 127.36 | 主要是由于报告期内拆出资金规模变动所致。 |
| 买入返售金融资产 | 7,070,702 | 12,386,501 | (42.92) | 主要是由于报告期内买入返售金融资产规模变动所致。 |
| 衍生金融资产 | 2,024 | - | 不适用 | 主要是由于美元对人民币汇率变动对本行远期外汇合约影响所致。 |
| 衍生金融负债 | - | 100,456 | 不适用 | |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 | 23,145,290 | 17,150,060 | 34.96 | 主要是由于以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产规模变动所致。 |
| 长期股权投资 | 645,371 | 273,881 | 135.64 | 主要是由于报告期内本行增加对联营企业投资。 |
| 向中央银行借款 | 28,652,282 | 20,105,825 | 42.51 | 主要是由于中期借贷便利较年初增加所致。 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 16,794,083 | 29,541,040 | (43.15) | 主要是由于同业存放款项较年初降低所致。 |
| 应交税费 | 790,185 | 557,405 | 41.76 | 主要是由于应交企业所得税较年初增加所致。 |
| 预计负债 | 96,324 | 70,951 | 35.76 | 主要由于表外资产减值准备较年初增加所致。 |
| 其他综合收益 | (67,582) | (194,798) | (65.31) | 主要由于报告期内以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动所致。 |
二、经营情况讨论与分析
扛牢服务实体经济责任使命。报告期内，本行深入贯彻落实国家稳住经济大盘部署要求及接续措施，全力支持“保交楼”行动，审批通过项目资金人民币86亿元，已投放人民币42亿元；支持全省重大项目、“三个一批”落地44户，投放金额人民币82亿元；深入推进“万人助万企”、“行长进万企”，累计走访调研企业1,849次，达成合作实际新增或续贷融资金额人民币539亿元；制定支持绿色金融发展实施方案，明确7项13条工作举措，绿色信贷余额较年初增长46%。
稳步推进零售业务转型落地。报告期内，本行秉承“以客户为中心”的理念，聚焦落实省市扩大消费若干政策，围绕市民衣食住行，打造自营拳头产品，优化线
上线下消费贷体验，深化与互联网、消费金融公司业务合作，不断丰富和升级综合金融服务。围绕普惠小微客群，优化产品服务，积极落实惠企各项政策，持续提升小微企业金融服务质效。
政策性科创金融运营持续优化。报告期内，本行围绕强化人才链、技术链、资金链与产业链深度融合，打造“四链融合”政策性科创金融运营模式，增厚政策性科创业务金融服务内涵。围绕打造科创企业全生命周期的培育链条，创新科创金融服务，量身定制10余款科创金融产品，政策性科创金融贷款余额较年初增加23%，被河南省科技厅评为“河南省‘科技贷’业务优秀合作银行”。
三、股东信息
普通股股东总数，前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为99,773户。其中A股股东99,723户，H股股东50户。
单位：股
| 前10名普通股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 香港中央结算（代理人）有限公司(2) | 境外法人 | H股 | 2,020,253,053 | 22.22 | - | 未知 | - |
| 郑州市财政局 | 国家 | A股 | 657,246,311 | 7.23 | - | 质押 | 93,278,900 |
| 郑州投资控股有限公司 | 国有法人 | A股 | 608,105,180 | 6.69 | 207,515,000 | - | - |
| 百瑞信托有限责任公司 | 国有法人 | A股 | 385,930,906 | 4.24 | - | - | - |
| 河南国原贸易有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 357,997,429 | 3.94 | 121,000,000 | 质押 | 236,391,072 |
| 冻结 | 224,675,323 | ||||||
| 豫泰国际（河南）房地产开发有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 348,722,000 | 3.84 | - | 质押 | 348,722,000 |
| 冻结 | 26,620,000 | ||||||
| 前10名普通股股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 中原信托有限公司 | 国有法人 | A股 | 318,676,633 | 3.50 | - | - | - |
| 河南晨东实业有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 160,372,221 | 1.76 | - | 质押 | 160,304,992 |
| 河南兴业房地产开发有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 134,861,246 | 1.48 | - | - | - |
| 河南盛润控股集团有限公司 | 境内非 国有法人 | A股 | 133,100,000 | 1.46 | - | 质押 | 133,100,000 |
| 冻结 | 133,100,000 | ||||||
单位：股
| 前10名无限售条件普通股股东持股情况 | |||
| 股东名称 | 报告期末持有无限售条件普通股股份数量 | 股份种类 | |
| 股份类别 | 数量 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司(2) | 2,020,253,053 | H股 | 2,020,253,053 |
| 郑州市财政局 | 657,246,311 | A股 | 657,246,311 |
| 郑州投资控股有限公司 | 400,590,180 | A股 | 400,590,180 |
| 百瑞信托有限责任公司 | 385,930,906 | A股 | 385,930,906 |
| 豫泰国际（河南）房地产开发有限公司 | 348,722,000 | A股 | 348,722,000 |
| 中原信托有限公司 | 318,676,633 | A股 | 318,676,633 |
| 河南国原贸易有限公司 | 236,997,429 | A股 | 236,997,429 |
| 河南晨东实业有限公司 | 160,372,221 | A股 | 160,372,221 |
| 河南兴业房地产开发有限公司 | 134,861,246 | A股 | 134,861,246 |
| 河南盛润控股集团有限公司 | 133,100,000 | A股 | 133,100,000 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 郑州市财政局全资拥有郑州市投资集团有限公司，郑州市投资集团有限公司全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | ||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有429,905,180股A股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有178,200,000股A股股份，合计持有608,105,180股A股股份。 河南兴业房地产开发有限公司通过普通证券账户持有7,562,685股A股股份，通过国泰君安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有127,298,561股A股股份，合计持有134,861,246股A股股份。 | ||
注：
(1) 以上数据来源于本行2023年9月30日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。
五、发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2023年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2023年10月31日
财务报表
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 26,580,125 | 26,487,450 | 26,160,188 | 26,061,723 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 2,043,580 | 1,922,266 | 2,331,777 | 2,320,673 | |
| 拆出资金 | 5,480,474 | 2,410,452 | 6,787,173 | 4,717,578 | |
| 买入返售金融资产 | 7,070,702 | 12,386,501 | 7,070,702 | 12,386,501 | |
| 发放贷款及垫款 | 344,936,876 | 322,207,034 | 339,842,789 | 316,991,177 | |
| 应收租赁款 | 32,357,436 | 30,633,447 | - | - | |
| 衍生金融资产 | 2,024 | - | 2,024 | - | |
| 金融投资 | |||||
| - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 | 43,592,202 | 44,441,710 | 43,416,190 | 43,610,817 | |
| - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 | 23,145,290 | 17,150,060 | 23,145,290 | 17,150,060 | |
| - 以摊余成本计量的金融投资 | 122,886,764 | 121,679,176 | 122,886,764 | 121,679,176 | |
| 长期股权投资 | 645,371 | 273,881 | 1,878,166 | 1,506,676 | |
| 固定资产 | 2,230,546 | 2,171,911 | 2,026,344 | 2,098,125 | |
| 在建工程 | 1,123,501 | 877,896 | 1,092,712 | 852,022 | |
| 无形资产 | 1,058,768 | 1,111,239 | 1,048,341 | 1,101,515 | |
| 递延所得税资产 | 5,359,608 | 4,880,568 | 4,996,713 | 4,570,082 | |
| 其他资产 | 3,538,564 | 2,880,027 | 3,101,767 | 2,401,365 | |
| 资产总计 | 622,051,831 | 591,513,618 | 585,786,940 | 557,447,490 | |
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 28,652,282 | 20,105,825 | 28,387,677 | 19,903,889 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 16,794,083 | 29,541,040 | 18,466,807 | 30,743,841 | |
| 拆入资金 | 32,756,668 | 29,548,795 | 5,675,858 | 4,706,132 | |
| 衍生金融负债 | - | 100,456 | - | 100,456 | |
| 卖出回购金融资产款 | 17,371,536 | 19,098,195 | 17,371,536 | 19,098,195 | |
| 吸收存款 | 363,291,631 | 341,797,766 | 357,591,763 | 336,350,641 | |
| 应付职工薪酬 | 869,709 | 1,082,105 | 802,361 | 984,556 | |
| 应交税费 | 790,185 | 557,405 | 673,377 | 384,670 | |
| 预计负债 | 96,324 | 70,951 | 96,324 | 70,951 | |
| 应付债券 | 103,659,102 | 94,992,906 | 102,209,255 | 93,587,482 | |
| 其他负债 | 2,169,048 | 1,992,938 | 1,658,038 | 1,438,490 | |
| 负债合计 | 566,450,568 | 538,888,382 | 532,932,996 | 507,369,303 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
郑州银行股份有限公司合并资产负债表和资产负债表 (续)
2023年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 9,092,091 | 8,265,538 | 9,092,091 | 8,265,538 | |
| 其他权益工具 | 9,998,855 | 9,998,855 | 9,998,855 | 9,998,855 | |
| 资本公积 | 5,985,102 | 6,811,655 | 5,985,160 | 6,811,713 | |
| 其他综合收益 | (67,582) | (194,798) | (67,582) | (194,798) | |
| 盈余公积 | 3,505,562 | 3,505,562 | 3,505,562 | 3,505,562 | |
| 一般风险准备 | 7,798,909 | 7,767,704 | 7,500,200 | 7,500,200 | |
| 未分配利润 | 17,337,490 | 14,618,050 | 16,839,658 | 14,191,117 | |
| 归属于本行股东权益合计 | 53,650,427 | 50,772,566 | 52,853,944 | 50,078,187 | |
| 少数股东权益 | 1,950,836 | 1,852,670 | - | - | |
| 股东权益合计 | 55,601,263 | 52,625,236 | 52,853,944 | 50,078,187 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 负债和股东权益总计 | 622,051,831 | 591,513,618 | 585,786,940 | 557,447,490 | |
| 赵飞 | 孙海刚 | |
| 董事长 | 主管会计工作负责人 | |
| 袁冬云 | 郑州银行股份有限公司 | |
| 会计机构负责人 | （公章） |
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业收入 | |||||
| 利息收入 | 18,830,673 | 19,127,610 | 17,030,821 | 17,404,473 | |
| 利息支出 | (9,813,088) | (9,672,147) | (9,036,147) | (8,852,636) | |
| 利息净收入 | 9,017,585 | 9,455,463 | 7,994,674 | 8,551,837 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 手续费及佣金收入 | 552,571 | 732,513 | 551,374 | 729,020 | |
| 手续费及佣金支出 | (110,341) | (184,830) | (107,080) | (182,242) | |
| 手续费及佣金净收入 | 442,230 | 547,683 | 444,294 | 546,778 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 投资收益 | 903,616 | 674,749 | 902,049 | 677,343 | |
| 公允价值变动损益 | 55,601 | (126,079) | 55,601 | (126,079) | |
| 资产处置损益 | 10,246 | (32) | 10,256 | - | |
| 汇兑损益 | (14,513) | 1,075,050 | (14,513) | 1,075,050 | |
| 其他业务收入 | 13,230 | 3,678 | 2,963 | 2,627 | |
| 其他收益 | 49,819 | 92,837 | 32,655 | 85,915 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业收入合计 | 10,477,814 | 11,723,349 | 9,427,979 | 10,813,471 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业支出 | |||||
| 税金及附加 | (115,467) | (117,133) | (108,345) | (109,260) | |
| 业务及管理费 | (2,223,329) | (2,055,306) | (2,045,797) | (1,912,918) | |
| 信用减值损失 | (4,796,855) | (5,190,490) | (4,231,274) | (4,815,754) | |
| 营业支出合计 | (7,135,651) | (7,362,929) | (6,385,416) | (6,837,932) | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业利润 | 3,342,163 | 4,360,420 | 3,042,563 | 3,975,539 | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业利润 (续) | |||||
| 加：营业外收入 | 10,464 | 6,054 | 1,671 | 4,839 | |
| 减：营业外支出 | (7,115) | (10,705) | (2,211) | (10,439) | |
| 利润总额 | 3,345,512 | 4,355,769 | 3,042,023 | 3,969,939 | |
| 减：所得税费用 | (496,701) | (811,947) | (393,482) | (711,256) | |
| 净利润 | 2,848,811 | 3,543,822 | 2,648,541 | 3,258,683 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 归属本行股东的净利润 | 2,750,645 | 3,403,445 | 2,648,541 | 3,258,683 | |
| 少数股东损益 | 98,166 | 140,377 | - | - | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 其他综合收益： | |||||
| 其中： | |||||
| 归属于本行股东的其他综合收益的 税后净额 | 127,216 | 206,471 | 127,216 | 206,471 | |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价值变动 / 信用损失准备 | 127,597 | 162,785 | 127,597 | 162,785 | |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | 3,970 | 42,248 | 3,970 | 42,248 | |
| 重新计量设定受益计划变动额 | (4,351) | 1,438 | (4,351) | 1,438 | |
| 其他综合收益合计 | 127,216 | 206,471 | 127,216 | 206,471 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 综合收益总额 | 2,976,027 | 3,750,293 | 2,775,757 | 3,465,154 | |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 2,877,861 | 3,609,916 | 2,775,757 | 3,465,154 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 98,166 | 140,377 | - | - | |
| 每股收益 | |||||
| 基本每股收益(比较期已重述) (人民币元) | 0.30 | 0.37 | |||
| 稀释每股收益(比较期已重述) (人民币元) | 0.30 | 0.37 | |||
| 赵飞 | 孙海刚 |
| 董事长 | 主管会计工作负责人 |
| 袁冬云 | 郑州银行股份有限公司 |
| 会计机构负责人 | (公章) |
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表2023年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年7-9月 3个月期间 | 2022年7-9月 3个月期间 | 2023年7-9月 3个月期间 | 2022年7-9月 3个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业收入 | |||||
| 利息收入 | 6,433,151 | 6,416,035 | 5,791,215 | 5,826,462 | |
| 利息支出 | (3,341,349) | (3,206,285) | (3,073,167) | (2,943,973) | |
| 利息净收入 | 3,091,802 | 3,209,750 | 2,718,048 | 2,882,489 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 手续费及佣金收入 | 156,459 | 219,805 | 156,083 | 218,608 | |
| 手续费及佣金支出 | (36,326) | (91,428) | (35,858) | (89,657) | |
| 手续费及佣金净收入 | 120,133 | 128,377 | 120,225 | 128,951 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 投资收益 | 320,252 | 104,761 | 320,037 | 104,090 | |
| 公允价值变动损益 | 5,477 | 83,680 | 5,477 | 83,680 | |
| 汇兑损益 | 375 | 561,949 | 375 | 561,949 | |
| 其他业务收入 | 8,411 | 703 | 1,636 | 407 | |
| 其他收益 | 12,994 | 71,257 | 10,592 | 65,956 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业收入合计 | 3,559,444 | 4,160,477 | 3,176,390 | 3,827,522 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业支出 | |||||
| 税金及附加 | (37,459) | (39,105) | (36,236) | (34,756) | |
| 业务及管理费 | (783,863) | (774,361) | (719,683) | (717,119) | |
| 信用减值损失 | (1,919,339) | (2,231,145) | (1,696,068) | (2,077,334) | |
| 营业支出合计 | (2,740,661) | (3,044,611) | (2,451,987) | (2,829,209) | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 营业利润 | 818,783 | 1,115,866 | 724,403 | 998,313 | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)2023年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年7-9月 3个月期间 | 2022年7-9月 3个月期间 | 2023年7-9月 3个月期间 | 2022年7-9月 3个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 营业利润 (续) | |||||
| 加：营业外收入 | 1,527 | 1,598 | 570 | 1,255 | |
| 减：营业外支出 | (1,788) | (7,385) | (872) | (7,385) | |
| 利润总额 | 818,522 | 1,110,079 | 724,101 | 992,183 | |
| 减：所得税费用 | (84,194) | (198,473) | (51,646) | (164,416) | |
| 净利润 | 734,328 | 911,606 | 672,455 | 827,767 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 归属本行股东的净利润 | 704,012 | 872,379 | 672,455 | 827,767 | |
| 少数股东损益 | 30,316 | 39,227 | - | - | |
郑州银行股份有限公司合并利润表和利润表 (续)2023年7-9月3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年7-9月 3个月期间 | 2022年7-9月 3个月期间 | 2023年7-9月 3个月期间 | 2022年7-9月 3个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 其他综合收益： | |||||
| 其中： | |||||
| 归属于本行股东的其他综合收益的 税后净额 | (46,638) | 99,173 | (46,638) | 99,173 | |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价值变动 / 信用损失准备 | (51,911) | 99,173 | (51,911) | 99,173 | |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| 指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | 5,273 | - | 5,273 | - | |
| 其他综合收益合计 | (46,638) | 99,173 | (46,638) | 99,173 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 综合收益总额 | 687,690 | 1,010,779 | 625,817 | 926,940 | |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 657,374 | 971,552 | 625,817 | 926,940 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 30,316 | 39,227 | - | - | |
| 每股收益 | |||||
| 基本每股收益(比较期已重述) (人民币元) | 0.08 | 0.10 | |||
| 稀释每股收益(比较期已重述) (人民币元) | 0.08 | 0.10 | |||
| 赵飞 | 孙海刚 |
| 董事长 | 主管会计工作负责人 |
| 袁冬云 | 郑州银行股份有限公司 |
| 会计机构负责人 | (公章) |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 经营活动产生的现金流量 | |||||
| 向中央银行借款净增加额 | 8,442,676 | - | 8,380,006 | - | |
| 拆入资金净增加额 | 3,171,926 | 4,188,091 | 972,926 | 3,039,991 | |
| 吸收存款净增加额 | 20,596,286 | 15,646,113 | 20,367,603 | 16,382,829 | |
| 存放中央银行款项净减少额 | 354,751 | - | 367,917 | - | |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | 3,632 | 500,001 | - | 499,998 | |
| 买入返售金融资产净减少额 | 5,312,073 | 2,589,878 | 5,312,073 | 2,589,878 | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 963,365 | - | 313,365 | - | |
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 15,650,533 | 15,567,177 | 13,809,750 | 13,702,584 | |
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 989,284 | 1,711,463 | 920,262 | 1,494,604 | |
| 经营活动现金流入小计 | 55,484,526 | 40,202,723 | 50,443,902 | 37,709,884 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 经营活动产生的现金流量 (续) | |||||
| 向中央银行借款净减少额 | - | (1,403,852) | - | (1,471,478) | |
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | (12,686,482) | (3,326,752) | (12,228,694) | (2,348,785) | |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (1,726,975) | (382,944) | (1,726,975) | (382,944) | |
| 拆出资金净增加额 | (2,000,000) | (1,849,337) | (1,500,000) | (2,649,337) | |
| 存放中央银行款项净增加额 | - | (263,448) | - | (278,231) | |
| 发放贷款及垫款净增加额 | (26,534,870) | (37,087,605) | (26,642,622) | (36,613,733) | |
| 应收租赁款净增加额 | (2,376,042) | (2,594,457) | - | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (4,522,616) | - | (4,522,616) | |
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (7,020,998) | (7,488,408) | (6,336,290) | (6,629,083) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,527,574) | (1,452,484) | (1,392,021) | (1,349,070) | |
| 支付的各项税费 | (1,654,160) | (1,644,405) | (1,407,927) | (1,505,927) | |
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (977,353) | (930,169) | (919,395) | (742,409) | |
| 经营活动现金流出小计 | (56,504,454) | (62,946,477) | (52,153,924) | (58,493,613) | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | (1,019,928) | (22,743,754) | (1,710,022) | (20,783,729) | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 投资活动产生的现金流量 | |||||
| 收回投资收到的现金 | 71,916,588 | 94,354,711 | 71,911,707 | 94,354,710 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 4,050,909 | 5,170,056 | 4,050,711 | 5,175,039 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收到的现金净额 | 10,701 | 1,144 | 10,701 | 1,144 | |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | - | 284,432 | - | - | |
| 投资活动现金流入小计 | 75,978,198 | 99,810,343 | 75,973,119 | 99,530,893 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 投资支付的现金 | (79,207,468) | (78,570,142) | (79,207,468) | (78,570,142) | |
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | (424,284) | (343,105) | (343,612) | (338,800) | |
| 对外增资支付的现金 | (347,870) | - | (347,870) | (28,610) | |
| 投资活动现金流出小计 | (79,979,622) | (78,913,247) | (79,898,950) | (78,937,552) | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 投资活动产生的现金流量净额 | (4,001,424) | 20,897,096 | (3,925,831) | 20,593,341 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 筹资活动产生的现金流量 | |||||
| 发行债券收到的现金净额 | 105,708,413 | 88,608,558 | 105,708,413 | 88,608,558 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 105,708,413 | 88,608,558 | 105,708,413 | 88,608,558 | |
| --------------- | --------------- | --------------- | --------------- | ||
| 偿付债券本金所支付的现金 | (97,118,662) | (90,216,099) | (97,118,662) | (90,216,099) | |
| 偿付债券利息所支付的现金 | (1,848,838) | (2,311,808) | (1,848,838) | (2,311,808) | |
| 分配股利所支付的现金 | - | (4,900) | - | - | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (86,638) | (83,853) | (81,847) | (78,202) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (99,054,138) | (92,616,660) | (99,049,347) | (92,606,109) | |
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| 筹资活动产生的现金流量净额 | 6,654,275 | (4,008,102) | 6,659,066 | (3,997,551) | |
郑州银行股份有限公司合并现金流量表和现金流量表 (续)截至2023年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | 自2023年1月 1日至2023年 9月30日止 9个月期间 | 自2022年1月 1日至2022年 9月30日止 9个月期间 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 3,094 | 644,549 | 3,094 | 644,549 | |
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| 现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 1,636,017 | (5,210,211) | 1,026,307 | (3,543,390) | |
| 加：1月1日的现金及现金等价物余额 | 10,515,331 | 21,412,333 | 12,251,646 | 20,185,086 | |
| 9月30日的现金及现金等价物余额 | 12,151,348 | 16,202,122 | 13,277,953 | 16,641,696 | |
| 赵飞 | 孙海刚 |
| 董事长 | 主管会计工作负责人 |
| 袁冬云 | 郑州银行股份有限公司 |
| 会计机构负责人 | (公章) |