证券代码：601398 证券简称：工商银行
中国工商银行股份有限公司二〇二三年第三季度报告
（A股）
中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人及财会机构负责人廖林保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）
单位：除特别注明外，为人民币百万元
| 项目 | 2023年 7至9月 | 2022年 7至9月 | 比上年 7至9月 增减（％） | 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | 比上年 1至9月 增减（％） | ||
| 调整前 | 调整后 | 调整后 | 调整前 | 调整后 | 调整后 | |||
| 营业收入 | 203,774 | 224,122 | 216,962 | (6.08) | 651,268 | 711,392 | 675,221 | (3.55) |
| 归属于母公司股东的净利润 | 94,929 | 94,316 | 94,896 | 0.03 | 268,673 | 265,822 | 266,566 | 0.79 |
| 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 | 94,537 | 94,181 | 94,761 | (0.24) | 266,873 | 263,765 | 264,509 | 0.89 |
经营活动产生的现金流量净额
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 1,909,119 | 1,842,551 | 1,842,551 | 3.61 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.24 | 0.24 | 0.24 | - | 0.72 | 0.71 | 0.72 | - |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.24 | 0.24 | 0.24 | - | 0.72 | 0.71 | 0.72 | - |
| 加权平均净资产收益率（%，年化） | 10.63 | 11.46 | 11.53 | 下降0.90个百分点 | 10.56 | 11.29 | 11.32 | 下降0.76个百分点 |
| 项目 | 2023年 9月30日 | 2022年12月31日 | 比上年末增减（％） | |
| 调整前 | 调整后 | 调整后 | ||
| 总资产 | 44,482,823 | 39,609,657 | 39,610,146 | 12.30 |
| 归属于母公司股东的权益 | 3,656,043 | 3,495,171 | 3,496,109 | 4.57 |
追溯调整或重述的原因说明自2023年1月1日起，本行及其子公司（以下简称“本集团”）执行《企业会计准则第25号——保险合同》。根据准则要求，本集团追溯调整了比较期相关数据及指标。
根据中国人民银行《黄金租借业务管理暂行办法》中的核算要求，本集团自2023年起将同业黄金租借业务进行列报调整，并相应调整比较期相关数据。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年7至9月 | 2023年1至9月 |
| 非流动资产处置收益 | 274 | 1,356 |
| 盘盈处理净收益 | 81 | 192 |
| 其他 | 172 | 850 |
| 所得税影响 | (135) | (593) |
| 合计 | 392 | 1,805 |
| 其中：归属于母公司股东的非经常性损益 | 392 | 1,800 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | - | 5 |
本集团因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
以上主要会计数据、财务指标变动幅度未超过30%。
（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2023年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。
二、股东信息
（一）普通股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为668,420户，无表决权恢复的优先股股东及持有特别表决权股份的股东。其中H股股东108,684户，A股股东559,736户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份 类别 | 比上年末 股份增减 变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| 中央汇金投资有限责任公司 | 国家 | A股 | - | 123,717,852,951 | 34.71 | 无 |
| 中华人民共和国财政部 | 国家 | A股 | - | 110,984,806,678 | 31.14 | 无 |
| 香港中央结算（代理人）有限公司(5) | 境外法人 | H股 | 4,514,667 | 86,149,851,028 | 24.17 | 未知 |
| 全国社会保障基金理事会(6) | 国家 | A股 | - | 12,331,645,186 | 3.46 | 无 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | A股 | - | 2,416,131,540 | 0.68 | 无 |
| 香港中央结算有限公司(7) | 境外法人 | A股 | 335,848,839 | 2,235,927,760 | 0.63 | 无 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | A股 | - | 1,013,921,700 | 0.28 | 无 |
中国工商银行－上证
交易型开放式指数证券投资基金
(8)
| 中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金(8) | 其他 | A股 | 35,506,142 | 335,731,395 | 0.09 | 无 |
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 其他 | A股 | 118,457,179 | 266,789,379 | 0.07 | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪 | 其他 | A股 | -717,927,173 | 259,152,692 | 0.07 | 无 |
注：（1）以上数据来源于本行2023年9月30日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任
公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致
行动关系。
（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前10名股东未参与融资融券及转融通业务。
（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2023年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障基金理事会持有本行的H股。
（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49号），2019年12月，财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户A股12,331,645,186股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，其还持有本行H股6,961,712,180股，A股和H股共计19,293,357,366 股，占本行全部普通股股份比重的5.41%。
（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至2023年9月30日，该公司受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份合计数（沪股通股票）。
（8）“中国工商银行－上证50交易型开放式指数证券投资基金”是经中国证监会2004年11月22日证监基金
字[2004]196号文批准募集的证券投资基金，由华夏基金管理有限公司作为基金管理人，中国工商银行作为基金托管人。
控股股东增持本行股份实施情况根据本行于2023年10月11日发布的《中国工商银行股份有限公司关于控股股东增持本行股份的公告》，中央汇金投资有限责任公司于2023年10月11日通过上海证券交易所交易系统增持本行A股27,611,989股，约占本行总股本的0.01%。
（二）优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工行优1”股东数量为27户，境内优先股“工行优2”股东数量为36户。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份类别 | 比上年末股份增减变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外 法人 | 美元境外优先股 | - | 145,000,000 | 100 | - | 未知 |
注：（1）以上数据来源于2023年9月30日的在册境外优先股股东情况。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份 类别 | 比上年末股份增减变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押/冻结/标记的股份数量 |
中国移动通信集团有限公司
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 200,000,000 | 44.4 | - | 无 |
| 中国烟草总公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 50,000,000 | 11.1 | - | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 35,000,000 | 7.8 | - | 无 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司 | 境内非国有法人 | 境内优先股 | - | 30,000,000 | 6.7 | - | 无 |
| 建信信托有限责任公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 3.3 | - | 无 |
| 中银国际证券股份有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 3.3 | - | 无 |
| 华宝信托有限责任公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 13,110,000 | 2.9 | - | 无 |
| 光大永明资产管理股份有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | 11,715,000 | 11,715,000 | 2.6 | - | 无 |
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 境内非国有法人 | 境内优先股 | -6,800,000 | 11,200,000 | 2.5 | - | 无 |
| 中国烟草总公司山东省公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 10,000,000 | 2.2 | - | 无 |
| 中国烟草总公司黑龙江省公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 10,000,000 | 2.2 | - | 无 |
| 中国平安财产保险股份有限公司 | 境内非国有法人 | 境内优先股 | - | 10,000,000 | 2.2 | - | 无 |
注：（1）以上数据来源于本行2023年9月30日的“工行优1”境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优1”的股份数量占“工行优1”的股份总数（即4.5亿股）的比
例。
“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
| 股东名称 | 股东 性质 | 股份 类别 | 比上年末股份增减变动 | 期末持股 数量 | 持股 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押/冻结/标记的股份数量 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 120,000,000 | 17.1 | - | 无 |
| 华宝信托有限责任公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 112,750,000 | 16.1 | - | 无 |
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 100,000,000 | 14.3 | - | 无 |
| 建信信托有限责任公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 64,000,000 | 9.1 | - | 无 |
| 中银国际证券股份有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | -17,000,000 | 53,000,000 | 7.6 | - | 无 |
| 中国烟草总公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 50,000,000 | 7.1 | - | 无 |
江苏省国际信托有限责任公司
| 江苏省国际信托有限责任公司 | 国有法人 | 境内优先股 | - | 37,250,000 | 5.3 | - | 无 |
| 上海烟草集团有限责任公司 | 其他 | 境内优先股 | - | 30,000,000 | 4.3 | - | 无 |
| 上海光大证券资产管理有限公司 | 国有法人 | 境内优先股 | 17,600,000 | 20,700,000 | 3.0 | - | 无 |
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 境内非国有法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 2.1 | - | 无 |
| 中国平安财产保险股份有限公司 | 境内非国有法人 | 境内优先股 | - | 15,000,000 | 2.1 | - | 无 |
注：（1）以上数据来源于本行2023年9月30日的“工行优2”境内优先股股东名册。
（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系，光大永明资产管理股份有限公司、上海光大证券资产管理有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优2”的股份数量占“工行优2”的股份总数（即7.0亿股）的比例。
三、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
2023年前三季度，实现净利润2,699.29亿元，同比增长0.81%。年化平均总资产回报率0.86%，年化加权平均净资产收益率10.56%，分别下降0.10和0.76个百分点。
营业收入6,512.68亿元，同比下降3.55%。利息净收入5,015.26亿元，下降4.72%。年化净利息收益率1.67%。非利息收入1,497.42亿元，增长0.59%，其中手续费及佣金净收入992.31亿元，下降6.07%。业务及管理费1,564.43亿元，增长1.72%。成本收入比24.02%。计提各类资产减值损失1,478.15亿元，下降12.86%，其中，贷款减值损失1,331.44亿元，增长2.04%。
报告期末，总资产444,828.23亿元，比上年末增加48,726.77亿元，增长12.30%。客户贷款及垫款总额（不含应计利息）257,822.54亿元，增加25,718.78亿元，增长
11.08%，其中，境内分行人民币贷款增加25,464.78亿元，增长11.85%。从结构上看，公司类贷款159,865.48亿元，个人贷款86,223.98亿元，票据贴现11,733.08亿元。投资115,181.72亿元，增加9,844.70亿元，增长9.35%。
总负债408,069.45亿元，比上年末增加47,122.18亿元，增长13.06%。客户存款339,808.26亿元，增加41,103.35亿元，增长13.76%。从结构上看，定期存款194,645.78亿元，活期存款137,920.33亿元，其他存款2,178.59亿元，应计利息5,063.56亿元。
股东权益合计36,758.78亿元，比上年末增加1,604.59亿元，增长4.56%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额3,499.95亿元，比上年末增加288.25亿元，不良贷款率1.36%，下降0.02个百分点。拨备覆盖率216.22%，上升6.75个百分点。核心一级资本充足率13.39%，一级资本充足率14.83%，资本充足率18.79%，均满足监管要求。
（二）重要事项进展情况
合格二级资本工具发行进展情况
本行于2023年8月在全国银行间债券市场公开发行一期规模为550亿元人民币的二级资本债券。募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
经2023年6月29日举行的2022年度股东年会批准，本行已向截至2023年7月14日收市后登记在册的普通股股东派发了自2022年1月1日至2022年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币3.035元（含税），共计分派股息约人民币1,081.69亿元。
本行于2023年8月30日召开的董事会会议审议通过了“工行优2”和境外美元优先股股息分配的实施事宜，并于2023年9月25日派发“工行优2”股息，票面股息率4.2%（含税为4.2%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币29.40亿元；于2023年9月25日派发境外美元优先股股息，股息率3.58%（不含税为3.58%，即为境外美元优先股股东实际取得的股息率），派发美元优先股股息约1.153亿美元，其中支付给优先股股东约1.038亿美元，代扣代缴所得税约0.115亿美元。
本行于2023年10月27日召开的董事会会议审议通过了“工行优1”股息分配的实施事宜，拟于2023年11月23日派发“工行优1”股息，票面股息率4.58%（含税为4.58%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币20.61亿元。
（四）主要会计政策变更
财政部于2020年起先后颁布了《企业会计准则第25号——保险合同》以及相应的应用指南。按照财政部的实施要求，本集团已于2023年1月1日起实施了上述新
的企业会计准则。上述准则实施对本集团的影响请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
四、按中国会计准则编制的季度财务报表
中国工商银行股份有限公司合并资产负债表(按中国会计准则编制)2023年9月30日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 资产： | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 3,766,525 | 3,427,892 | ||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 494,762 | 365,733 | ||
| 贵金属 | 157,248 | 123,858 | ||
| 拆出资金 | 570,120 | 826,799 | ||
| 衍生金融资产 | 115,510 | 87,205 | ||
| 买入返售款项 | 1,822,680 | 864,122 | ||
| 客户贷款及垫款 | 25,091,461 | 22,591,676 | ||
| 金融投资 | 11,518,172 | 10,533,702 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 | 732,482 | 747,474 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 | 2,406,774 | 2,223,096 | ||
| 以摊余成本计量的金融投资 | 8,378,916 | 7,563,132 | ||
| 长期股权投资 | 63,189 | 65,790 | ||
| 固定资产 | 271,028 | 274,839 | ||
| 在建工程 | 24,855 | 17,072 | ||
| 递延所得税资产 | 108,657 | 101,117 | ||
| 其他资产 | 478,616 | 330,341 | ||
| 资产总计 | 44,482,823 | 39,610,146 | ||
中国工商银行股份有限公司合并资产负债表(续)(按中国会计准则编制)2023年9月30日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 负债： | ||||
| 向中央银行借款 | 239,650 | 145,781 | ||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 2,585,798 | 2,664,901 | ||
| 拆入资金 | 590,443 | 522,811 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | 63,994 | 64,287 | ||
| 衍生金融负债 | 116,283 | 96,350 | ||
| 卖出回购款项 | 717,369 | 574,778 | ||
| 存款证 | 341,135 | 375,452 | ||
| 客户存款 | 33,980,826 | 29,870,491 | ||
| 应付职工薪酬 | 47,586 | 49,413 | ||
| 应交税费 | 74,703 | 102,074 | ||
| 已发行债务证券 | 1,206,041 | 905,953 | ||
| 递延所得税负债 | 4,440 | 3,950 | ||
| 其他负债 | 838,677 | 718,486 | ||
| 负债合计 | 40,806,945 | 36,094,727 | ||
| 股东权益： | ||||
| 股本 | 356,407 | 356,407 | ||
| 其他权益工具 | 354,331 | 354,331 | ||
| 优先股 | 134,614 | 134,614 | ||
| 永续债 | 219,717 | 219,717 | ||
| 资本公积 | 148,186 | 148,174 | ||
| 其他综合收益 | (12,729 | ) | (23,756 | ) |
| 盈余公积 | 392,738 | 392,487 | ||
| 一般准备 | 497,113 | 496,719 | ||
| 未分配利润 | 1,919,997 | 1,771,747 | ||
| 归属于母公司股东的权益 | 3,656,043 | 3,496,109 | ||
| 少数股东权益 | 19,835 | 19,310 | ||
| 股东权益合计 | 3,675,878 | 3,515,419 | ||
| 负债及股东权益总计 | 44,482,823 | 39,610,146 |
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人、财会机构负责人：廖林
合并利润表(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 7至9月 | 2023年 1至9月 | 2022年 7至9月 | 2022年 1至9月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (已重述) | (已重述) | |||||
| 利息净收入 | 164,539 | 501,526 | 175,739 | 526,350 | ||||
| 利息收入 | 360,586 | 1,057,169 | 330,241 | 949,450 | ||||
| 利息支出 | (196,047 | ) | (555,643 | ) | (154,502 | ) | (423,100 | ) |
| 手续费及佣金净收入 | 25,766 | 99,231 | 29,597 | 105,638 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 30,906 | 113,269 | 33,560 | 117,209 | ||||
| 手续费及佣金支出 | (5,140 | ) | (14,038 | ) | (3,963 | ) | (11,571 | ) |
| 投资收益 | 14,005 | 37,611 | 12,071 | 34,362 | ||||
| 其中：对联营及合营企业的 投资收益 | 1,153 | 3,536 | 1,119 | 3,306 | ||||
| 公允价值变动净(损失)/收益 | (4,728 | ) | 144 | (5,414 | ) | (9,389 | ) | |
| 汇兑及汇率产品净损失 | (2,234 | ) | (7,573 | ) | (1,376 | ) | (2,383 | ) |
| 其他业务收入 | 6,426 | 20,329 | 6,345 | 20,643 | ||||
| 营业收入 | 203,774 | 651,268 | 216,962 | 675,221 | ||||
| 税金及附加 | (2,802 | ) | (8,300 | ) | (2,308 | ) | (7,226 | ) |
| 业务及管理费 | (56,694 | ) | (156,443 | ) | (56,393 | ) | (153,803 | ) |
| 资产减值损失 | (25,560 | ) | (147,815 | ) | (35,781 | ) | (169,630 | ) |
| 其他业务成本 | (8,391 | ) | (25,507 | ) | (7,953 | ) | (22,187 | ) |
| 营业支出 | (93,447 | ) | (338,065 | ) | (102,435 | ) | (352,846 | ) |
| 营业利润 | 110,327 | 313,203 | 114,527 | 322,375 | ||||
| 加：营业外收入 | 384 | 1,295 | 502 | 2,825 | ||||
| 减：营业外支出 | (121 | ) | (253 | ) | (556 | ) | (724 | ) |
| 税前利润 | 110,590 | 314,245 | 114,473 | 324,476 | ||||
| 减：所得税费用 | (15,381 | ) | (44,316 | ) | (19,543 | ) | (56,727 | ) |
| 净利润 | 95,209 | 269,929 | 94,930 | 267,749 | ||||
| 净利润归属于： | ||||||||
| 母公司股东 | 94,929 | 268,673 | 94,896 | 266,566 | ||||
| 少数股东 | 280 | 1,256 | 34 | 1,183 | ||||
| 95,209 | 269,929 | 94,930 | 267,749 |
合并利润表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 7至9月 | 2023年 1至9月 | 2022年 7至9月 | 2022年 1至9月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (已重述) | (已重述) | |||||
| 本期净利润 | 95,209 | 269,929 | 94,930 | 267,749 | ||||
| 其他综合收益的税后净额： | ||||||||
| (一) 归属于母公司股东的 其他综合收益的税后净额 | (6,707 | ) | 11,226 | 8,907 | 1,673 | |||
| 1. 以后不能重分类进损益的 其他综合收益： | (627 | ) | (47 | ) | (374 | ) | (3,824 | ) |
| (1) 指定为以公允价值计量且 其变动计入其他综合 收益的权益工具投资 公允价值变动 | (627 | ) | (34 | ) | (395 | ) | (3,836 | ) |
| (2) 权益法下不能转损益的 其他综合收益 | (3 | ) | (21 | ) | - | (14 | ) | |
| (3) 其他 | 3 | 8 | 21 | 26 | ||||
| 2. 以后将重分类进损益的 其他综合收益： | (6,080 | ) | 11,273 | 9,281 | 5,497 | |||
| (1) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务 工具投资公允价值变动 | (4,329 | ) | 6,568 | (1,854 | ) | (17,429 | ) | |
| (2) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债务 工具投资信用损失准备 | 438 | 849 | 895 | 3,259 | ||||
| (3) 现金流量套期储备 | (818 | ) | (1,041 | ) | 478 | 953 | ||
| (4) 权益法下可转损益的其他 综合收益 | (117 | ) | (163 | ) | (35 | ) | (188 | ) |
| (5) 外币财务报表折算差额 | (90 | ) | 8,985 | 12,157 | 22,505 | |||
| (6) 其他 | (1,164 | ) | (3,925 | ) | (2,360 | ) | (3,603 | ) |
| (二) 归属于少数股东的 其他综合收益的税后净额 | (866 | ) | (700 | ) | 95 | 414 | ||
| 本期其他综合收益小计 | (7,573 | ) | 10,526 | 9,002 | 2,087 | |||
| 本期综合收益总额 | 87,636 | 280,455 | 103,932 | 269,836 |
合并利润表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 7至9月 | 2023年 1至9月 | 2022年 7至9月 | 2022年 1至9月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (已重述) | (已重述) | |||||
| 本期综合收益总额归属于： | ||||||||
| 母公司股东 | 88,222 | 279,899 | 103,803 | 268,239 | ||||
| 少数股东 | (586 | ) | 556 | 129 | 1,597 | |||
| 87,636 | 280,455 | 103,932 | 269,836 | |||||
| 每股收益 | ||||||||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.24 | 0.72 | 0.24 | 0.72 | ||||
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.24 | 0.72 | 0.24 | 0.72 |
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人、财会机构负责人：廖林
中国工商银行股份有限公司合并现金流量表(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 客户存款净额 | 3,972,512 | 3,414,138 | ||
| 向中央银行借款净额 | 93,764 | 56,953 | ||
| 存放同业及其他金融机构款项净额 | 131,537 | 41,660 | ||
| 同业及其他金融机构存放款项净额 | - | 146,984 | ||
| 拆入资金净额 | 44,867 | - | ||
| 拆出资金净额 | 244,533 | 227,051 | ||
| 买入返售款项净额 | 118,552 | 18,924 | ||
| 卖出回购款项净额 | 130,573 | 86,896 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 | 38,961 | - | ||
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 951,383 | 898,715 | ||
| 处置抵债资产收到的现金 | 213 | 261 | ||
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 121,394 | 214,954 | ||
| 经营活动现金流入小计 | 5,848,289 | 5,106,536 | ||
| 客户贷款及垫款净额 | (2,543,836) | (2,169,357 | ) | |
| 存放中央银行款项净额 | (280,977) | (271,652 | ) | |
| 同业及其他金融机构存放款项净额 | (96,541) | - | ||
| 拆入资金净额 | - | (31,952 | ) | |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 | - | (44,962 | ) | |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债净额 | (796) | (7,208 | ) | |
| 存款证净额 | (47,170) | (18,234 | ) | |
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (480,415) | (356,831 | ) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (100,753) | (98,535 | ) | |
| 支付的各项税费 | (144,793) | (136,555 | ) | |
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (243,889) | (128,699 | ) | |
| 经营活动现金流出小计 | (3,939,170) | (3,263,985 | ) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,909,119 | 1,842,551 | ||
中国工商银行股份有限公司合并现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 2,726,095 | 2,422,243 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | 277,379 | 245,752 | ||
| 处置联营及合营企业所收到的现金 | 1,779 | 2,814 | ||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 (不含抵债资产)收回的现金 | 7,687 | 1,064 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 3,012,940 | 2,671,873 | ||
| 投资支付的现金 | (3,689,345) | (3,314,110 | ) | |
| 投资联营及合营企业所支付的现金 | - | (3,943 | ) | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 | (6,052) | (23,973 | ) | |
| 增加在建工程所支付的现金 | (13,400) | (8,335 | ) | |
| 投资活动现金流出小计 | (3,708,797) | (3,350,361 | ) | |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (695,857) | (678,488 | ) |
合并现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 发行债务证券所收到的现金 | 981,768 | 768,982 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 981,768 | 768,982 | ||
| 支付债务证券利息 | (39,140) | (17,871 | ) | |
| 偿还债务证券所支付的现金 | (683,424) | (673,846 | ) | |
| 分配普通股股利所支付的现金 | (108,169) | (104,534 | ) | |
| 支付给其他权益工具持有者的股利或利息 | (11,808) | (11,654 | ) | |
| 支付给少数股东的股利 | (31) | (28 | ) | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (5,133) | (3,862 | ) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (847,705) | (811,795 | ) | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 134,063 | (42,813 | ) | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 37,377 | 73,099 | ||
| 五、现金及现金等价物净变动额 | 1,384,702 | 1,194,349 | ||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 1,926,851 | 1,436,757 | ||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 3,311,553 | 2,631,106 |
中国工商银行股份有限公司合并现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 补充资料 | 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | ||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 1. 将净利润调节为经营活动现金流量： | ||||
| 净利润 | 269,929 | 267,749 | ||
| 资产减值损失 | 147,815 | 169,630 | ||
| 折旧 | 22,193 | 21,620 | ||
| 资产摊销 | 3,897 | 3,254 | ||
| 固定资产、无形资产和其他长期资产 盘盈及处置净收益 | (1,385) | (1,013 | ) | |
| 投资收益 | (25,296) | (25,945 | ) | |
| 金融投资利息收入 | (253,750) | (218,395 | ) | |
| 公允价值变动净(收益)/损失 | (144) | 9,389 | ||
| 未实现汇兑损失 | 1,812 | 8,966 | ||
| 已减值贷款利息收入 | (1,383) | (1,291 | ) | |
| 递延税款 | (10,306) | (18,563 | ) | |
| 发行债务证券利息支出 | 29,755 | 22,487 | ||
| 经营性应收项目的增加 | (2,511,626) | (2,128,949 | ) | |
| 经营性应付项目的增加 | 4,237,608 | 3,733,612 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,909,119 | 1,842,551 | ||
| 2. 现金及现金等价物净变动情况： | ||||
| 现金期末余额 | 68,401 | 60,153 | ||
| 减：现金期初余额 | 66,340 | 62,872 | ||
| 加：现金等价物的期末余额 | 3,243,152 | 2,570,953 | ||
| 减：现金等价物的期初余额 | 1,860,511 | 1,373,885 | ||
| 现金及现金等价物净变动额 | 1,384,702 | 1,194,349 |
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人、财会机构负责人：廖林
公司资产负债表(按中国会计准则编制)2023年9月30日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 资产： | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 3,714,285 | 3,347,555 | ||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 406,549 | 285,216 | ||
| 贵金属 | 119,211 | 107,671 | ||
| 拆出资金 | 740,955 | 1,071,992 | ||
| 衍生金融资产 | 74,571 | 51,163 | ||
| 买入返售款项 | 1,615,368 | 686,682 | ||
| 客户贷款及垫款 | 24,283,104 | 21,761,362 | ||
| 金融投资 | 10,659,021 | 9,748,008 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融投资 | 426,171 | 466,374 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的金融投资 | 2,080,194 | 1,928,908 | ||
| 以摊余成本计量的金融投资 | 8,152,656 | 7,352,726 | ||
| 长期股权投资 | 189,933 | 191,251 | ||
| 固定资产 | 112,418 | 118,421 | ||
| 在建工程 | 6,309 | 7,761 | ||
| 递延所得税资产 | 103,681 | 96,228 | ||
| 其他资产 | 412,548 | 265,934 | ||
| 资产总计 | 42,437,953 | 37,739,244 |
公司资产负债表(续)(按中国会计准则编制)
2023年9月30日(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 负债： | ||||
| 向中央银行借款 | 239,625 | 145,763 | ||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 2,534,628 | 2,635,068 | ||
| 拆入资金 | 517,829 | 471,861 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | 51,151 | 55,936 | ||
| 衍生金融负债 | 74,604 | 59,300 | ||
| 卖出回购款项 | 519,762 | 400,490 | ||
| 存款证 | 308,369 | 317,123 | ||
| 客户存款 | 33,033,714 | 28,986,751 | ||
| 应付职工薪酬 | 43,213 | 45,067 | ||
| 应交税费 | 70,273 | 98,447 | ||
| 已发行债务证券 | 1,086,528 | 786,799 | ||
| 其他负债 | 472,554 | 391,051 | ||
| 负债合计 | 38,952,250 | 34,393,656 | ||
| 股东权益： | ||||
| 股本 | 356,407 | 356,407 | ||
| 其他权益工具 | 354,331 | 354,331 | ||
| 优先股 | 134,614 | 134,614 | ||
| 永续债 | 219,717 | 219,717 | ||
| 资本公积 | 152,894 | 152,894 | ||
| 其他综合收益 | (12,497 | ) | (20,229 | ) |
| 盈余公积 | 384,920 | 384,808 | ||
| 一般准备 | 480,285 | 480,285 | ||
| 未分配利润 | 1,769,363 | 1,637,092 | ||
| 股东权益合计 | 3,485,703 | 3,345,588 | ||
| 负债及股东权益总计 | 42,437,953 | 37,739,244 | ||
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人、财会机构负责人：廖林
公司利润表(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 7至9月 | 2023年 1至9月 | 2022年 7至9月 | 2022年 1至9月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (已重述) | (已重述) | |||||
| 利息净收入 | 157,727 | 483,122 | 168,694 | 507,080 | ||||
| 利息收入 | 336,103 | 991,470 | 314,208 | 909,979 | ||||
| 利息支出 | (178,376 | ) | (508,348 | ) | (145,514 | ) | (402,899 | ) |
| 手续费及佣金净收入 | 23,331 | 92,698 | 27,131 | 98,560 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 27,798 | 104,771 | 30,456 | 108,302 | ||||
| 手续费及佣金支出 | (4,467 | ) | (12,073 | ) | (3,325 | ) | (9,742 | ) |
| 投资收益 | 7,178 | 21,447 | 7,828 | 22,569 | ||||
| 其中：对联营及合营企业的 投资收益 | 803 | 2,461 | 712 | 2,080 | ||||
| 公允价值变动净(损失)/收益 | (1,437 | ) | 671 | (886 | ) | (4,834 | ) | |
| 汇兑及汇率产品净损失 | (1,095 | ) | (7,085 | ) | (2,731 | ) | (4,743 | ) |
| 其他业务收入 | 567 | 2,046 | 401 | 2,063 | ||||
| 营业收入 | 186,271 | 592,899 | 200,437 | 620,695 | ||||
| 税金及附加 | (2,037 | ) | (6,448 | ) | (1,900 | ) | (6,231 | ) |
| 业务及管理费 | (51,791 | ) | (142,589 | ) | (51,351 | ) | (140,511 | ) |
| 资产减值损失 | (25,115 | ) | (145,898 | ) | (35,319 | ) | (165,729 | ) |
| 其他业务成本 | (2,523 | ) | (6,989 | ) | (2,470 | ) | (7,366 | ) |
| 营业支出 | (81,466 | ) | (301,924 | ) | (91,040 | ) | (319,837 | ) |
| 营业利润 | 104,805 | 290,975 | 109,397 | 300,858 | ||||
| 加：营业外收入 | 372 | 1,065 | 389 | 1,017 | ||||
| 减：营业外支出 | (110 | ) | (229 | ) | (556 | ) | (713 | ) |
| 税前利润 | 105,067 | 291,811 | 109,230 | 301,162 | ||||
| 减：所得税费用 | (14,015 | ) | (39,451 | ) | (19,162 | ) | (53,056 | ) |
| 净利润 | 91,052 | 252,360 | 90,068 | 248,106 | ||||
公司利润表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 7至9月 | 2023年 1至9月 | 2022年 7至9月 | 2022年 1至9月 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (已重述) | (已重述) | |||||
| 本期净利润 | 91,052 | 252,360 | 90,068 | 248,106 | ||||
| 其他综合收益的税后净额： | ||||||||
| 1. 以后不能重分类进损益的 其他综合收益： | (76 | ) | 1,225 | 965 | 881 | |||
| (1) 指定为以公允价值计量且 其变动计入其他综合 收益的权益工具投资 公允价值变动 | (29 | ) | 1,217 | 965 | 895 | |||
| (2) 权益法下不能转损益的 其他综合收益 | (47 | ) | 8 | - | (14 | ) | ||
| 2. 以后将重分类进损益的 其他综合收益： | (3,639 | ) | 6,507 | 1,727 | (5,153 | ) | ||
| (1) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资公允 价值变动 | (2,103 | ) | 7,451 | (923 | ) | (11,342 | ) | |
| (2) 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的 债务工具投资信用 损失准备 | (138 | ) | 418 | 745 | 2,517 | |||
| (3) 现金流量套期储备 | (754 | ) | (1,060 | ) | 492 | 781 | ||
| (4) 权益法下可转损益的 其他综合收益 | (118 | ) | (110 | ) | 8 | (182 | ) | |
| (5) 外币财务报表折算差额 | (513 | ) | (71 | ) | 1,541 | 3,322 | ||
| (6) 其他 | (13 | ) | (121 | ) | (136 | ) | (249 | ) |
| 本期其他综合收益小计 | (3,715 | ) | 7,732 | 2,692 | (4,272 | ) | ||
| 本期综合收益总额 | 87,337 | 260,092 | 92,760 | 243,834 |
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人、财会机构负责人：廖林
公司现金流量表(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 客户存款净额 | 3,953,285 | 3,381,419 | ||
| 向中央银行借款净额 | 93,757 | 56,485 | ||
| 存放同业及其他金融机构款项净额 | 74,734 | - | ||
| 同业及其他金融机构存放款项净额 | - | 158,170 | ||
| 拆入资金净额 | 23,060 | 7,911 | ||
| 拆出资金净额 | 325,360 | 189,732 | ||
| 买入返售款项净额 | 126,935 | - | ||
| 卖出回购款项净额 | 115,071 | 160,705 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 | 47,445 | - | ||
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 898,126 | 852,326 | ||
| 处置抵债资产收到的现金 | 136 | 156 | ||
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 81,410 | 122,912 | ||
| 经营活动现金流入小计 | 5,739,319 | 4,929,816 | ||
| 客户贷款及垫款净额 | (2,603,020) | (2,154,287 | ) | |
| 存放中央银行款项净额 | (284,789) | (262,677 | ) | |
| 存放同业及其他金融机构款项净额 | - | (53,984 | ) | |
| 同业及其他金融机构存放款项净额 | (116,206) | - | ||
| 买入返售款项净额 | - | (419 | ) | |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融资产净额 | - | (48,234 | ) | |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融负债净额 | (4,794) | (3,924 | ) | |
| 存款证净额 | (19,645) | (7,350 | ) | |
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (439,613) | (345,290 | ) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (91,691) | (89,312 | ) | |
| 支付的各项税费 | (135,645) | (132,210 | ) | |
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (208,676) | (104,495 | ) | |
| 经营活动现金流出小计 | (3,904,079) | (3,202,182 | ) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,835,240 | 1,727,634 |
中国工商银行股份有限公司公司现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 2,291,849 | 1,968,190 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | 251,381 | 225,470 | ||
| 处置联营及合营企业所收到的现金 | 133 | - | ||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产 (不含抵债资产)收回的现金 | 1,457 | 1,020 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 2,544,820 | 2,194,680 | ||
| 投资支付的现金 | (3,208,259) | (2,806,826 | ) | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产 支付的现金 | (5,491) | (4,475 | ) | |
| 增加在建工程所支付的现金 | (1,092) | (1,476 | ) | |
| 投资活动现金流出小计 | (3,214,842) | (2,812,777 | ) | |
| 投资活动产生的现金流量净额 | (670,022) | (618,097 | ) |
中国工商银行股份有限公司公司现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | |||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 发行债务证券所收到的现金 | 967,743 | 761,254 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 967,743 | 761,254 | ||
| 支付债务证券利息 | (33,400) | (15,053 | ) | |
| 偿还债务证券所支付的现金 | (668,448) | (657,868 | ) | |
| 分配普通股股利所支付的现金 | (108,169) | (104,534 | ) | |
| 支付给其他权益工具持有者的股利或利息 | (11,808) | (11,654 | ) | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (2,540) | (2,863 | ) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (824,365) | (791,972 | ) | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 143,378 | (30,718 | ) | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 21,027 | 43,546 | ||
| 五、现金及现金等价物净变动额 | 1,329,623 | 1,122,365 | ||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 1,547,454 | 1,065,530 | ||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 2,877,077 | 2,187,895 |
中国工商银行股份有限公司公司现金流量表(续)(按中国会计准则编制)截至2023年9月30日止九个月期间(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
| 补充资料 | 2023年 1至9月 | 2022年 1至9月 | ||
| (未经审计) | (已重述) | |||
| 1. 将净利润调节为经营活动现金流量： | ||||
| 净利润 | 252,360 | 248,106 | ||
| 资产减值损失 | 145,898 | 165,729 | ||
| 折旧 | 15,208 | 15,244 | ||
| 资产摊销 | 3,433 | 2,903 | ||
| 固定资产、无形资产和其他长期资产 盘盈及处置净收益 | (1,384) | (1,010 | ) | |
| 投资收益 | (15,611) | (17,086 | ) | |
| 金融投资利息收入 | (233,542) | (205,738 | ) | |
| 公允价值变动净(收益)/损失 | (671) | 4,834 | ||
| 未实现汇兑损失 | 2,033 | 8,751 | ||
| 已减值贷款利息收入 | (1,383) | (1,291 | ) | |
| 递延税款 | (10,364) | (17,687 | ) | |
| 发行债务证券利息支出 | 26,600 | 19,505 | ||
| 经营性应收项目的增加 | (2,491,065) | (2,247,470 | ) | |
| 经营性应付项目的增加 | 4,143,728 | 3,752,844 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,835,240 | 1,727,634 | ||
| 2. 现金及现金等价物净变动情况： | ||||
| 现金期末余额 | 65,225 | 56,903 | ||
| 减：现金期初余额 | 62,966 | 59,089 | ||
| 加：现金等价物的期末余额 | 2,811,852 | 2,130,992 | ||
| 减：现金等价物的期初余额 | 1,484,488 | 1,006,441 | ||
| 现金及现金等价物净变动额 | 1,329,623 | 1,122,365 |
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人、财会机构负责人：廖林
五、发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会2023年10月27日
附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
（一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况
单位：人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||
| 集团 | 母公司 | 集团 | 母公司 | |
| 核心一级资本净额 | 3,282,982 | 2,965,359 | 3,121,080 | 2,824,565 |
| 一级资本净额 | 3,637,990 | 3,292,111 | 3,475,995 | 3,152,660 |
| 资本净额 | 4,608,876 | 4,256,918 | 4,281,079 | 3,945,322 |
| 核心一级资本充足率（%） | 13.39 | 13.23 | 14.04 | 14.03 |
| 一级资本充足率（%） | 14.83 | 14.69 | 15.64 | 15.66 |
| 资本充足率（%） | 18.79 | 18.99 | 19.26 | 19.60 |
（二）根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率情况
单位：人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2023年 9月30日 | 2023年 6月30日 | 2023年 3月31日 | 2022年 12月31日 |
| 一级资本净额 | 3,637,990 | 3,556,297 | 3,560,849 | 3,475,995 |
| 调整后表内外资产余额 | 47,246,121 | 45,931,590 | 44,231,978 | 41,780,554 |
| 杠杆率（%） | 7.70 | 7.74 | 8.05 | 8.32 |
（三）根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率定量信息
单位：人民币百万元，百分比除外
| 序号 | 2023年第三季度 | ||
| 折算前数值 | 折算后数值 | ||
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | 7,057,801 | |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 16,965,065 | 1,692,863 |
| 3 | 稳定存款 | 57,339 | 2,090 |
| 4 | 欠稳定存款 | 16,907,726 | 1,690,773 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 17,743,214 | 6,285,034 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 8,862,397 | 2,156,153 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 8,811,977 | 4,060,041 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 68,840 | 68,840 |
| 9 | 抵（质）押融资 | 12,333 | |
| 10 | 其他项目，其中： | 3,429,527 | 1,297,429 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 1,110,794 | 1,110,794 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | - | - |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 2,318,733 | 186,635 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 91,601 | 91,556 |
| 15 | 或有融资义务 | 6,204,517 | 95,954 |
| 16 | 预期现金流出总量 | 9,475,169 | |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 1,415,632 | 1,165,069 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 2,084,610 | 1,455,471 |
| 19 | 其他现金流入 | 1,106,786 | 1,104,557 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 4,607,028 | 3,725,097 |
| 调整后数值 | |||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 7,057,801 | |
| 22 | 现金净流出量 | 5,750,072 | |
| 23 | 流动性覆盖率（%） | 123.03 | |
注：上表中各项数据均为最近一个季度内92个自然日数值的简单算术平均值。