证券代码：601288 证券简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
2023年第三季度报告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
? 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人付万军及财会机构负责人刘世栋保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
? 本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
| A股股票上市交易所 股票简称 股票代码 | 上海证券交易所 农业银行 601288 |
| H股股票上市交易所 股票简称 股份代号 | 香港联合交易所有限公司 农业银行 1288 |
| 优先股挂牌交易所和系统平台 证券简称 证券代码 | 上海证券交易所综合业务平台 农行优1、农行优2 360001、360009 |
董事会秘书、公司秘书
| 董事会秘书、公司秘书 | 韩国强 联系地址：中国北京市东城区建国门内大街69号（邮政编码：100005） 联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话） 传真：86-10-85126571 电子信箱：ir@abchina.com |
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | 年初至报告期末 | 上年同期 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) | ||
| 调整前 | 调整后 | 调整后 | 调整前 | 调整后 | 调整后 | |||
| 营业收入 | 167,600 | 177,424 | 173,495 | -3.40 | 533,358 | 564,620 | 536,227 | -0.54 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 74,122 | 68,560 | 68,786 | 7.76 | 207,356 | 197,505 | 197,538 | 4.97 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 73,910 | 68,714 | 68,940 | 7.21 | 206,761 | 197,695 | 197,728 | 4.57 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 不适用 | 1,378,296 | 1,389,197 | 1,389,197 | -0.78 |
基本每股收益（元/股）
| 基本每股收益（元/股） | 0.18 | 0.18 | 0.18 | - | 0.55 | 0.53 | 0.53 | 3.77 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.18 | 0.18 | 0.18 | - | 0.55 | 0.53 | 0.53 | 3.77 |
| 加权平均净资产收益率（年化，%） | 12.43 | 12.44 | 12.49 | 下降0.06个百分点 | 11.39 | 11.79 | 11.79 | 下降0.40个百分点 |
| 本报告 期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | ||||||
| 调整前 | 调整后 | 调整后 | ||||||
| 总资产 | 38,698,016 | 33,927,533 | 33,925,488 | 14.07 | ||||
| 归属于母公司股东的权益 | 2,815,621 | 2,668,412 | 2,668,063 | 5.53 | ||||
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
2、财政部于2020年12月修订印发《企业会计准则第25号—保险合同》。本集团已按上述准则实施时间要求，于2023年1月1日起实施了上述新的会计准则，并对比较期间财务报表相关信息进行了调整。
（二）非经常性损益项目和金额
以人民币百万元列示
| 非经常性损益项目 | 本报告期金额 | 年初至报告期末金额 |
| 固定资产处置损益 | 269 | 773 |
| 除上述项之外的其他营业外收支净额 | 15 | 43 |
| 非经常性损益的所得税影响 | (71) | (204) |
| 合计 | 213 | 612 |
| 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 | 212 | 595 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 1 | 17 |
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
不适用。
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
| 报告期末普通股股东总数 | 439,091户，其中A股股东418,445户，H股股东20,646户。 | ||||||
| 前10名股东持股情况（以下数据来源于2023年9月30日在册股东情况） | |||||||
| 股东 名称 | 股东性质 | 股份类别 | 持股数量 （股） | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | |
| 股份 状态 | 数量（股） | ||||||
| 中央汇金投资有限责任公司（简称“汇金公司”） | 国家 | A股 | 140,087,446,351 | 40.03 | - | 无 | - |
| 中华人民共和国财政部（简称“财政部”） | 国家 | A股 | 123,515,185,240 | 35.29 | - | 无 | - |
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 境外法人 | H股 | 30,531,618,509 | 8.72 | - | 未知 | - |
| 全国社会保障基金理事会 | 国家 | A股 | 23,520,968,297 | 6.72 | - | 无 | - |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | A股 | 2,619,137,358 | 0.75 | - | 无 | - |
| 中国烟草总公司 | 国有法人 | A股 | 2,518,891,687 | 0.72 | - | 无 | - |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | A股 | 1,842,751,177 | 0.53 | - | 无 | - |
| 上海海烟投资管理有限公司 | 国有法人 | A股 | 1,259,445,843 | 0.36 | - | 无 | - |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | A股 | 1,255,434,700 | 0.36 | - | 无 | - |
| 中维资本控股股份有限公司 | 国有法人 | A股 | 755,667,506 | 0.22 | - | 无 | - |
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2023年9月30日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为141,342,881,051股，持股比例为40.39%。中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司合并计算的持股数为4,534,005,036股，持股比例为1.30%。
4、根据非公开发行股份认购协议，汇金公司、财政部所认购的非公开发行A股股份自取得股权之日起五年内不得转让。截至2023年7月3日，上述认购股东的承诺已履行完毕，相关有限售条件的股份已上市流通。详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
5、汇金公司于2023年10月11日通过上海证券交易所交易系统增持本行A股37,272,200股。本次增持后，汇金公司持有本行A股股份140,124,718,551股，约占本行总股本的40.04%。汇金公司拟在未来6个月内（自本次增持之日起算）以自身名义继续在二级市场增持本行股份。详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
6、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。
7、前10名股东及前10名无限售条件股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
8、本行前10名无限售条件的普通股股东与前10名普通股股东一致。
（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
| 报告期末农行优1（证券代码360001）股东总数 | 37户 | |||||
| 前10名农行优1股东持股情况（以下数据来源于2023年9月30日在册股东情况） | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量（股） | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | |
| 股份 状态 | 数量 （股） | |||||
| 招商基金管理有限公司 | 其他 | 49,000,000 | 12.25 | - | 无 | - |
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
交银施罗德资产管理有限公司
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 其他 | 36,600,000 | 9.15 | - | 无 | - |
| 光大永明资产管理股份有限公司 | 其他 | 36,395,000 | 9.10 | - | 无 | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司 | 其他 | 30,000,000 | 7.50 | - | 无 | - |
| 中国人民人寿保险股份有限公司 | 其他 | 30,000,000 | 7.50 | - | 无 | - |
| 中信保诚人寿保险有限公司 | 其他 | 29,760,000 | 7.44 | - | 无 | - |
| 新华人寿保险股份有限公司 | 其他 | 25,000,000 | 6.25 | - | 无 | - |
| 上海光大证券资产管理有限公司 | 其他 | 20,000,000 | 5.00 | - | 无 | - |
| 招商证券资产管理有限公司 | 其他 | 16,800,000 | 4.20 | - | 无 | - |
| 宁银理财有限责任公司 | 其他 | 14,605,000 | 3.65 | - | 无 | - |
注： 1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 — 年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。
| 报告期末农行优2（证券代码360009）股东总数 | 35户 | |||||
| 前10名农行优2股东持股情况（以下数据来源于2023年9月30日在册股东情况） | ||||||
| 股东名称 | 股东 性质 | 持股数量（股） | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | |
| 股份 状态 | 数量（股） | |||||
| 中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 50,000,000 | 12.50 | - | 无 | - |
| 中国烟草总公司 | 其他 | 50,000,000 | 12.50 | - | 无 | - |
| 新华人寿保险股份有限公司 | 其他 | 29,000,000 | 7.25 | - | 无 | - |
中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）
| 中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司） | 其他 | 20,000,000 | 5.00 | - | 无 | - |
| 中国烟草总公司云南省公司 | 其他 | 20,000,000 | 5.00 | - | 无 | - |
| 中国移动通信集团有限公司 | 其他 | 20,000,000 | 5.00 | - | 无 | - |
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 其他 | 20,000,000 | 5.00 | - | 无 | - |
| 浙商银行股份有限公司 | 其他 | 19,000,000 | 4.75 | - | 无 | - |
| 上海烟草集团有限责任公司 | 其他 | 15,700,000 | 3.93 | - | 无 | - |
| 光大永明资产管理股份有限公司 | 其他 | 15,617,000 | 3.90 | - | 无 | - |
注：1、中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草公司）、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的实际控制人，汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 — 年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）财务业绩截至2023年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,077.89亿元，较上年同期增长5.22%。年化平均总资产回报率为0.76%，同比下降0.08个百分点；年化加权平均净资产收益率为11.39%，同比下降0.40个百分点。实现基本每股收益0.55元，同比增加0.02元。
截至2023年9月30日止九个月，本集团实现营业收入5,333.58亿元，同比下降0.54%。利息净收入4,336.28亿元，同比下降3.21%。净利息收益率为1.62%。手续费及佣金净收入667.57亿元，同比下降0.89%。业务及管理费1,554.15亿元，
同比增长5.27%；成本收入比29.14%，同比上升1.61个百分点。信用减值损失1,295.76亿元，同比减少139.97亿元。
资产负债截至2023年9月30日，总资产386,980.16亿元，比上年末增加47,725.28亿元，增长14.07%。发放贷款和垫款总额223,374.06亿元，比上年末增加25,735.79亿元，增长13.02%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款128,494.15亿元，个人贷款80,840.30亿元，票据贴现9,308.48亿元，境外及其他贷款4,159.01亿元。金融投资104,667.54亿元，较上年末增加9,365.91亿元，增长9.83%。
总负债358,765.58亿元，比上年末增加46,248.30亿元，增长14.80%。吸收存款288,232.15亿元，比上年末增加37,021.75亿元，增长14.74%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款152,861.20亿元，活期存款124,085.89亿元，其他存款7,027.43亿元；按业务类型划分，公司存款107,643.37亿元，个人存款169,303.72亿元，其他存款7,027.43亿元。股东权益28,214.58亿元，比上年末增加1,476.98亿元，增长5.52%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具4,800.00亿元，资本公积1,734.25亿元，盈余公积2,471.44亿元，一般风险准备4,563.95亿元，其他综合收益283.76亿元，未分配利润10,802.98亿元。资产质量截至2023年9月30日，不良贷款余额2,998.41亿元，比上年末增加287.79亿元；不良贷款率1.35%，比上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率304.12%，比上年末上升1.52个百分点。县域金融业务
截至2023年9月30日，县域发放贷款和垫款总额86,532.75亿元，较上年末增加13,249.39亿元，增长18.08%。县域吸收存款122,431.82亿元，较上年末增加14,454.68亿元，增长13.39%。
本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融业务。
重点领域业务持续加大服务实体经济力度，截至2023年9月30日，制造业贷款余额29,955亿元，较上年末增加6,951亿元，增长30%；绿色信贷业务余额38,313亿元，较上年末增加11,338亿元，增长42%；普惠金融领域贷款余额35,499亿元，较上年末增加9,838亿元，增长38%；普惠型小微企业贷款余额24,736亿元，较上年末增加7,046亿元，增长40%。
（二）本报告期内重大事项进展情况
√适用 □不适用
2023年8月、9月，本行在全国银行间债券市场分别发行了人民币400亿元无固定期限资本债券、人民币600亿元二级资本债券。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
经2022年度股东大会批准，本行已向截至2023年7月17日收市后登记在册的普通股股东派发现金股息，每股普通股人民币0.2222元（含税），合计人民币777.66亿元（含税）。
2023年8月29日，本行董事会审议通过优先股一期2022-2023年度股息发放方案。本行将于2023年11月6日向截至2023年11月3日收市后登记在册的全体农行优1（证券代码360001）股东派发现金股息。按照票面股息率5.32%计算，每股优先股派发现金股息人民币5.32元（含税），合计人民币21.28亿元（含税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录四。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2023年10月27日
附录一 资本充足率信息
2023年9月末，本集团采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至2023年9月30日，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2023年9月30日 | 2022年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 2,324,614 | 2,251,157 | 2,215,612 | 2,147,646 |
| 一级资本净额 | 2,804,623 | 2,731,157 | 2,655,621 | 2,587,646 |
| 资本净额 | 3,700,497 | 3,619,087 | 3,416,349 | 3,340,410 |
| 风险加权资产 | 22,264,933 | 21,599,665 | 19,862,505 | 19,203,893 |
| 核心一级资本充足率 | 10.44% | 10.42% | 11.15% | 11.18% |
| 一级资本充足率 | 12.60% | 12.64% | 13.37% | 13.47% |
| 资本充足率 | 16.62% | 16.76% | 17.20% | 17.39% |
附录二 流动性覆盖率信息
本集团根据国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）相关规定披露以下流动性覆盖率信息。流动性覆盖率监管要求《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本集团按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本集团2023年第三季度流动性覆盖率日均值为126.9%，比上季度上升
0.4个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为92个。本集团合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。
2023年第三季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
人民币百万元，百分比除外
| 序号 | 折算前数值 | 折算后数值 | |
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | 7,130,036 | |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 17,144,763 | 1,561,730 |
| 3 | 稳定存款 | 3,054,849 | 152,739 |
| 4 | 欠稳定存款 | 14,089,914 | 1,408,991 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 12,726,766 | 5,274,588 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 3,908,744 | 960,073 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 8,751,196 | 4,247,689 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 66,826 | 66,826 |
| 9 | 抵（质）押融资 | 16,100 | |
| 10 | 其他项目，其中： | 2,500,194 | 817,157 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 663,864 | 663,864 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | 12,290 | 12,290 |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 1,824,040 | 141,003 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 177,252 | 177,194 |
| 15 | 或有融资义务 | 3,458,064 | 20,984 |
| 16 | 预期现金流出总量 | 7,867,753 | |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 1,577,989 | 1,576,828 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 1,559,899 | 891,488 |
| 19 | 其他现金流入 | 1,062,648 | 1,062,648 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 4,200,536 | 3,530,964 |
| 调整后数值 | ||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 5,502,827 |
| 22 | 现金净流出量 | 4,336,789 |
| 23 | 流动性覆盖率（%） | 126.9% |
附录三 杠杆率信息
截至2023年9月30日，本集团按照金融监管总局《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为6.95%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
| 项目 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 |
| 一级资本净额 | 2,804,623 | 2,700,755 | 2,718,721 | 2,655,621 |
| 调整后的表内外资产余额 | 40,374,763 | 39,738,910 | 38,568,788 | 35,326,432 |
| 杠杆率 | 6.95% | 6.80% | 7.05% | 7.52% |
I
| 附录四 按照中国会计准则编制的财务报表 | ||||
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并及银行资产负债表 | ||||
| 2023年9月30日 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 本集团 | 本行 | |||
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (经审计) | |
| 资产 | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 2,889,281 | 2,549,130 | 2,888,831 | 2,548,564 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 841,119 | 630,885 | 820,640 | 609,195 |
| 贵金属 | 46,007 | 83,389 | 46,007 | 83,389 |
| 拆出资金 | 467,864 | 500,330 | 552,571 | 583,079 |
| 衍生金融资产 | 45,797 | 30,715 | 45,797 | 30,715 |
| 买入返售金融资产 | 1,881,216 | 1,172,187 | 1,870,121 | 1,169,113 |
| 发放贷款和垫款 | 21,448,199 | 18,980,973 | 21,360,378 | 18,899,856 |
| 金融投资 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 | 558,434 | 522,057 | 380,220 | 347,744 |
| 以摊余成本计量的债权投资 | 8,100,362 | 7,306,000 | 8,073,970 | 7,267,567 |
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权和 其他权益工具投资 | 1,807,958 | 1,702,106 | 1,720,968 | 1,650,807 |
| 长期股权投资 | 8,452 | 8,092 | 53,656 | 53,626 |
| 固定资产 | 140,238 | 142,542 | 125,996 | 131,146 |
| 在建工程 | 10,340 | 10,030 | 9,562 | 10,013 |
| 无形资产 | 28,322 | 27,867 | 27,006 | 26,490 |
| 商誉 | 1,381 | 1,381 | - | - |
| 递延所得税资产 | 162,153 | 149,930 | 160,715 | 148,699 |
| 其他资产 | 260,893 | 107,874 | 257,519 | 105,044 |
| 资产总计 | 38,698,016 | 33,925,488 | 38,393,957 | 33,665,047 |
II
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并及银行资产负债表 (续) | ||||
| 2023年9月30日 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 本集团 | 本行 | |||
| 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2022年 12月31日 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (经审计) | |
| 负债 | ||||
| 向中央银行借款 | 1,074,902 | 901,116 | 1,074,900 | 901,077 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 2,801,284 | 2,459,178 | 2,804,823 | 2,475,046 |
| 拆入资金 | 400,073 | 333,755 | 315,190 | 263,009 |
| 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 | 12,030 | 12,287 | 11,405 | 12,039 |
| 衍生金融负债 | 36,243 | 31,004 | 36,243 | 31,004 |
| 卖出回购金融资产款 | 48,221 | 43,779 | 46,859 | 35,484 |
| 吸收存款 | 28,823,215 | 25,121,040 | 28,821,718 | 25,120,347 |
| 应付职工薪酬 | 65,457 | 71,469 | 64,781 | 70,551 |
| 应交税费 | 40,508 | 56,134 | 40,288 | 55,685 |
| 应付股利 | 2,128 | 1,936 | 2,128 | 1,936 |
| 预计负债 | 36,795 | 40,788 | 36,782 | 40,775 |
| 已发行债务证券 | 2,142,221 | 1,869,398 | 2,108,302 | 1,828,305 |
| 递延所得税负债 | 15 | 9 | - | - |
| 其他负债 | 393,466 | 309,835 | 241,808 | 183,083 |
| 负债合计 | 35,876,558 | 31,251,728 | 35,605,227 | 31,018,341 |
| 股东权益 | ||||
| 普通股股本 | 349,983 | 349,983 | 349,983 | 349,983 |
| 其他权益工具 | 480,000 | 440,000 | 480,000 | 440,000 |
| 其中：优先股 | 80,000 | 80,000 | 80,000 | 80,000 |
| 永续债 | 400,000 | 360,000 | 400,000 | 360,000 |
| 资本公积 | 173,425 | 173,426 | 173,226 | 173,227 |
| 其他综合收益 | 28,376 | 35,887 | 29,761 | 37,409 |
| 盈余公积 | 247,144 | 246,764 | 245,235 | 245,235 |
| 一般风险准备 | 456,395 | 388,600 | 448,792 | 381,222 |
| 未分配利润 | 1,080,298 | 1,033,403 | 1,061,733 | 1,019,630 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 2,815,621 | 2,668,063 | 2,788,730 | 2,646,706 |
| 少数股东权益 | 5,837 | 5,697 | - | - |
| 股东权益合计 | 2,821,458 | 2,673,760 | 2,788,730 | 2,646,706 |
| 负债和股东权益总计 | 38,698,016 | 33,925,488 | 38,393,957 | 33,665,047 |
| 谷澍 | 付万军 | 刘世栋 | ||
| 法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |
III
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并利润表 | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 截至9月30日止3个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (已重述) | |
| 一、营业收入 | 167,600 | 173,495 | 533,358 | 536,227 |
| 利息净收入 | 143,207 | 147,810 | 433,628 | 447,987 |
| 利息收入 | 309,508 | 282,742 | 910,589 | 825,473 |
| 利息支出 | (166,301) | (134,932) | (476,961) | (377,486) |
| 手续费及佣金净收入 | 16,026 | 17,866 | 66,757 | 67,355 |
| 手续费及佣金收入 | 19,517 | 21,511 | 77,138 | 77,738 |
| 手续费及佣金支出 | (3,491) | (3,645) | (10,381) | (10,383) |
| 投资损益 | 8,225 | (470) | 20,202 | 7,537 |
| 其中：对联营及合营企业的投资损益 | (44) | (20) | 189 | 110 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 349 | 53 | 584 | 154 |
| 公允价值变动损益 | (3,608) | 10,778 | 3,748 | 15,529 |
| 汇兑损益 | 1,922 | (3,894) | 3,572 | (6,240) |
| 其他业务收入 | 1,828 | 1,405 | 5,451 | 4,059 |
| 二、营业支出 | (86,081) | (94,341) | (295,507) | (300,910) |
| 税金及附加 | (1,641) | (1,306) | (5,188) | (4,705) |
| 业务及管理费 | (55,316) | (53,223) | (155,415) | (147,634) |
| 信用减值损失 | (27,224) | (38,044) | (129,576) | (143,573) |
| 其他资产减值损失 | (18) | 6 | (46) | (11) |
| 其他业务成本 | (1,882) | (1,774) | (5,282) | (4,987) |
| 三、营业利润 | 81,519 | 79,154 | 237,851 | 235,317 |
| 加：营业外收入 | 151 | 253 | 327 | 768 |
| 减：营业外支出 | (229) | (444) | (768) | (1,073) |
| 四、利润总额 | 81,441 | 78,963 | 237,410 | 235,012 |
| 减：所得税费用 | (7,483) | (10,261) | (29,621) | (37,527) |
| 五、净利润 | 73,958 | 68,702 | 207,789 | 197,485 |
| - 归属于母公司股东的净利润 | 74,122 | 68,786 | 207,356 | 197,538 |
| - 少数股东损益 | (164) | (84) | 433 | (53) |
IV
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并利润表 (续) | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 截至9月30日止3个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (已重述) | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||||
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | (3,090) | 13,734 | (8,019) | 16,789 |
| 以后将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (4,384) | 1,414 | 3,268 | (7,528) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | 2,086 | 10,453 | (11,625) | 20,564 |
| 外币报表折算差额 | (497) | 2,308 | 1,167 | 4,324 |
| 其他 | (286) | (404) | (1,221) | (568) |
| 小计 | (3,081) | 13,771 | (8,411) | 16,792 |
| 以后不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他权益工具投资公允价值变动 | (9) | (37) | 392 | (3) |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | (259) | (398) | (819) | (599) |
| 其他综合收益税后净额 | (3,349) | 13,336 | (8,838) | 16,190 |
| 七、综合收益总额 | 70,609 | 82,038 | 198,951 | 213,675 |
| - 归属于母公司股东的综合收益总额 | 71,032 | 82,520 | 199,337 | 214,327 |
| - 归属于少数股东的综合收益总额 | (423) | (482) | (386) | (652) |
| 八、每股收益 | ||||
| 基本及稀释每股收益 (人民币元) | 0.18 | 0.18 | 0.55 | 0.53 |
| 谷澍 | 付万军 | 刘世栋 | ||
| 法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |
V
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 银行利润表 | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 截至9月30日止3个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 一、营业收入 | 163,886 | 167,928 | 520,123 | 523,348 |
| 利息净收入 | 142,518 | 146,925 | 431,521 | 445,330 |
| 利息收入 | 307,930 | 281,290 | 906,031 | 820,971 |
| 利息支出 | (165,412) | (134,365) | (474,510) | (375,641) |
| 手续费及佣金净收入 | 15,532 | 15,515 | 66,124 | 64,054 |
| 手续费及佣金收入 | 19,032 | 20,654 | 76,421 | 75,863 |
| 手续费及佣金支出 | (3,500) | (5,139) | (10,297) | (11,809) |
| 投资损益 | 5,835 | (2,771) | 14,108 | 1,470 |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 13 | 3 | 46 | 36 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 346 | 53 | 575 | 154 |
| 公允价值变动损益 | (2,522) | 11,956 | 3,051 | 18,064 |
| 汇兑损益 | 1,919 | (3,968) | 3,528 | (6,363) |
| 其他业务收入 | 604 | 271 | 1,791 | 793 |
| 二、营业支出 | (83,686) | (92,226) | (288,815) | (294,688) |
| 税金及附加 | (1,614) | (1,271) | (5,114) | (4,626) |
| 业务及管理费 | (54,776) | (52,704) | (154,126) | (146,359) |
| 信用减值损失 | (27,132) | (38,230) | (129,367) | (143,653) |
| 其他资产减值损失 | (18) | 6 | (44) | (11) |
| 其他业务成本 | (146) | (27) | (164) | (39) |
| 三、营业利润 | 80,200 | 75,702 | 231,308 | 228,660 |
| 加：营业外收入 | 153 | 241 | 329 | 731 |
| 减：营业外支出 | (234) | (415) | (779) | (1,057) |
| 四、利润总额 | 80,119 | 75,528 | 230,858 | 228,334 |
| 减：所得税费用 | (7,478) | (9,633) | (28,860) | (36,465) |
| 五、净利润 | 72,641 | 65,895 | 201,998 | 191,869 |
VI
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 银行利润表 (续) | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 截至9月30日止3个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||||
| 以后将重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (4,342) | 1,652 | 2,889 | (6,787) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | 2,081 | 10,579 | (11,860) | 20,855 |
| 外币报表折算差额 | (390) | 2,083 | 1,162 | 3,512 |
| 小计 | (2,651) | 14,314 | (7,809) | 17,580 |
| 以后不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的其他权益工具投资公允价值变动 | (10) | (37) | 161 | (80) |
| 其他综合收益税后净额 | (2,661) | 14,277 | (7,648) | 17,500 |
| 七、综合收益总额 | 69,980 | 80,172 | 194,350 | 209,369 |
| 谷澍 | 付万军 | 刘世栋 | ||
| 法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |
VII
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并及银行现金流量表 | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 本集团 | 本行 | |||
| 截至9月30日止9个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 一、经营活动产生的现金流量 | ||||
| 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 4,001,865 | 3,886,329 | 3,988,929 | 3,894,406 |
| 向中央银行借款净增加额 | 167,516 | 134,795 | 167,553 | 134,854 |
| 拆入资金净增加额 | 65,582 | 90,151 | 51,506 | 85,631 |
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 4,244 | - | 11,173 | - |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 737,048 | 571,158 | 734,342 | 567,449 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 102,159 | 65,822 | 67,033 | 19,420 |
| 经营活动现金流入小计 | 5,078,414 | 4,748,255 | 5,020,536 | 4,701,760 |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (2,522,321) | (2,089,924) | (2,513,805) | (2,086,895) |
| 存放中央银行和同业及其他 金融机构款项净增加额 | (314,116) | (444,980) | (317,572) | (448,423) |
| 拆出资金净增加额 | (50,300) | (44,228) | (51,371) | (43,135) |
| 买入返售金融资产净增加额 | (72,038) | (59,348) | (63,759) | (43,211) |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | (11,168) | - | (7,018) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (10,443) | (10,579) | (12,780) | (7,907) |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (408,636) | (309,764) | (406,783) | (310,343) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (107,055) | (98,791) | (105,928) | (97,267) |
| 支付的各项税费 | (68,086) | (99,722) | (66,779) | (93,373) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (147,123) | (190,554) | (142,058) | (176,247) |
| 经营活动现金流出小计 | (3,700,118) | (3,359,058) | (3,680,835) | (3,313,819) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,378,296 | 1,389,197 | 1,339,701 | 1,387,941 |
VIII
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并及银行现金流量表 (续) | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 本集团 | 本行 | |||
| 截至9月30日止9个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||||
| 收回投资收到的现金 | 1,789,145 | 1,472,354 | 1,752,129 | 1,449,955 |
| 取得投资收益收到的现金 | 232,578 | 209,132 | 230,076 | 202,056 |
| 处置联营及合营企业收到的现金 净额 | 272 | 509 | - | - |
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金 | 18,986 | 2,725 | 7,136 | 2,197 |
| 投资活动现金流入小计 | 2,040,981 | 1,684,720 | 1,989,341 | 1,654,208 |
| 投资支付的现金 | (2,765,771) | (2,515,712) | (2,701,876) | (2,494,066) |
| 取得联营及合营企业支付的现金 | (490) | (1,000) | - | - |
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | (32,509) | (11,319) | (16,608) | (10,342) |
| 购买少数股权支付的现金 | - | (37) | - | - |
| 投资活动现金流出小计 | (2,798,770) | (2,528,068) | (2,718,484) | (2,504,408) |
| 投资活动使用的现金流量净额 | (757,789) | (843,348) | (729,143) | (850,200) |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||||
| 发行其他权益工具收到的现金 | 40,000 | 80,000 | 40,000 | 80,000 |
| 发行债务证券收到的现金 | 2,657,958 | 1,601,415 | 2,657,958 | 1,599,922 |
| 筹资活动现金流入小计 | 2,697,958 | 1,681,415 | 2,697,958 | 1,679,922 |
| 偿付已发行债务证券支付的现金 | (2,366,983) | (1,227,308) | (2,359,485) | (1,218,724) |
| 偿付已发行债务证券利息支付的 现金 | (68,007) | (34,012) | (67,186) | (32,822) |
| 为发行债务证券所支付的现金 | (6) | (10) | (6) | (10) |
| 为发行其他权益工具所支付的现金 | (1) | (3) | (1) | (3) |
| 偿付租赁负债的本金和利息 | (3,421) | (3,375) | (3,263) | (3,167) |
| 分配股利、利润支付的现金 | (92,435) | (84,047) | (92,435) | (84,047) |
| 筹资活动现金流出小计 | (2,530,853) | (1,348,755) | (2,522,376) | (1,338,773) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 167,105 | 332,660 | 175,582 | 341,149 |
IX
| 中国农业银行股份有限公司 | ||||
| 合并及银行现金流量表 (续) | ||||
| 2023年1月1日至9月30日止期间 | ||||
| (除另有注明外，金额单位均为人民币百万元) | ||||
| 本集团 | 本行 | |||
| 截至9月30日止9个月 | 截至9月30日止9个月 | |||
| 2023年 | 2022年 | 2023年 | 2022年 | |
| (未经审计) | (已重述) | (未经审计) | (未经审计) | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 1,545 | 9,436 | 1,583 | 8,083 |
| 五、现金及现金等价物的变动净额 | 789,157 | 887,945 | 787,723 | 886,973 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 1,705,633 | 1,124,762 | 1,695,850 | 1,118,489 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 2,494,790 | 2,012,707 | 2,483,573 | 2,005,462 |
| 谷澍 | 付万军 | 刘世栋 | ||
| 法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |