中粮资本：2023年半年度报告摘要

证券代码：002423 证券简称：中粮资本 公告编号：2023-033

中粮资本控股股份有限公司2023年半年度报告摘要

一、重要提示

1、本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

3、非标准审计意见提示

□适用 ?不适用

4、董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

□适用 ?不适用

5、公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

6、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

□适用 ?不适用

二、公司基本情况

1、公司简介

股票简称	中粮资本	股票代码	002423
股票上市交易所	深圳证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书	证券事务代表
姓名	姜正华	赵鑫
办公地址	北京市朝阳区中粮福临门大厦11层1105	北京市朝阳区中粮福临门大厦11层1105
电话	010-85017079	010-85017079
电子信箱	[e-mail]	[e-mail]

2、主要财务数据和财务指标

公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

□是 ?否

	本报告期	上年同期	本报告期比上年同期增减
营业总收入（元）	11,754,642,302.73	9,038,442,153.04	30.05%
归属于上市公司股东的净利润（元）	818,816,903.76	280,855,437.41	191.54%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元）	817,527,040.44	283,070,685.69	188.81%
经营活动产生的现金流量净额（元）	4,655,290,722.79	5,206,683,772.87	-10.59%
基本每股收益（元/股）	0.3554	0.1219	191.55%
稀释每股收益（元/股）	0.3554	0.1219	191.55%
加权平均净资产收益率	4.36%	1.52%	增加2.84个百分点
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减
总资产（元）	129,786,706,073.69	117,298,899,880.56	10.65%
归属于上市公司股东的净资产（元）	19,124,814,098.26	18,320,497,245.57	4.39%

3、公司股东数量及持股情况

单位：股

报告期末普通股股东总数		47,421	报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）		0
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量	持有有限售条件的股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
中粮集团有限公司	国有法人	62.78%	1,446,543,440
弘毅弘量（深圳）股权投资基金合伙企业（有限合伙）	境内非国有法人	6.36%	146,653,493
北京首农食品集团有限公司	国有法人	3.93%	90,481,396
上海国际集团资产管理有限公司	国有法人	3.04%	69,938,352
香港中央结算有限公司	境外法人	2.95%	67,957,338
兴业国信资产管理有限公司－宁波梅山保税港区雾繁投资管理合伙企业（有限合伙）	其他	1.52%	35,086,252
中国国有企业结构调整基金股份有限公司	国有法人	0.49%	11,326,356
南方基金－中国国有企业结构调整基金股份有限公司－南方基金汇诚共赢1号单一资产管理计划	其他	0.41%	9,470,100

南方基金－中国国有企业结构调整基金股份有限公司－南方基金汇诚共赢2号单一资产管理计划	其他	0.41%	9,470,100
中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金	其他	0.29%	6,609,074
上述股东关联关系或一致行动的说明		公司前10名普通股股东中，中粮集团有限公司为公司控股股东。其他普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系未知。
参与融资融券业务股东情况说明（如有）		无。

4、控股股东或实际控制人变更情况

控股股东报告期内变更

□适用 ?不适用

公司报告期控股股东未发生变更。实际控制人报告期内变更

□适用 ?不适用

公司报告期实际控制人未发生变更。

5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□适用 ?不适用

公司报告期无优先股股东持股情况。

6、在半年度报告批准报出日存续的债券情况

□适用 ?不适用

三、重要事项

2023年上半年，中粮资本各项主营业务继续保持稳健增长，投资业务有效抵御市场波动，报告期业绩同比大幅增长，实现营业总收入117.55亿元，净利润11.97亿元，归属于上市公司股东的净利润8.19亿元，主要业务经营业绩情况如下：

单位：亿元

项目	保险分部	期货分部	信托分部	其他	分部间抵销	合计
营业总收入	92.06	19.23	6.11	0.39	-0.23	117.55
营业总成本	94.89	18.67	2.73	1.09	-0.23	117.14
利润总额	6.50	1.95	4.75	6.91	-4.80	15.32
净利润	5.10	1.57	3.56	6.54	-4.80	11.97
资产总额	820.29	314.23	88.45	262.70	-187.80	1,297.87
负债总额	734.29	278.42	15.51	26.90	-18.58	1,036.54

“十四五”期间，中粮资本将立足中粮产业，打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标：

中英人寿制定2025年蓝图规划，提出“以卓越不凡的体验，为客户的美好生活提供专业保障”的战略愿景；中粮期货提出2025年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司，列于期货行业龙头；中粮信托提出2025年力争成为具有

产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前二十。

（一）寿险业务

报告期内，中英人寿负债端持续提速，投资端企稳回升，业绩稳健增长。2023年1-6月，中英人寿实现净利润5.10亿元，同比增长219%；原保险保费收入87.76亿元，同比增长39%；新单年缴化保费收入34.30亿元，同比增长113%，长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至2023年二季度末，中英人寿综合偿付能力充足率达241.17%，核心偿付能力充足率达149.36%，持续维持在较高水平，偿付能力充足稳定。同时，中诚信国际2023年6月28日发布的《中英人寿保险有限公司2023年度跟踪评级报告》中称，中英人寿主体信用等级由AA+调升至AAA，评级展望为稳定，将“19中英人寿01”、“20中英人寿01”的信用等级由AA调升至AA+。本次中英人寿主体信用评级调升至AAA，充分体现了中英人寿业务保持较好的发展态势。截至2023年第一季度，中英人寿在国家金融监管总局和属地监管局发布的风险综合评级（IRR）分类监管评估结果中已连续27个季度保持“A类”评级，其中在偿二代二期新规下第三次获得AAA级，风险管理能力稳居行业第一梯队。

1.夯实基本盘

中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，以个险渠道为核心，打造年轻化、高素质、高价值的新一代职业化代理人队伍，聚焦中心城市，全力打造潜力机构，形成完善的经营体系，支持组织内生，树立良好的渠道品牌。同时，中英人寿积极打造各渠道差异化竞争优势，形成以个险、中介、数字营销为重点的立体化营销布局。

2.打造赋能盘

中英人寿坚持从客户保障需求出发，积极开拓“第二曲线”赋能主业发展。依托中英双方股东资源禀赋，应对我国老龄化社会趋势，拓展布局康养新生态，探索财富管理业务模式，输出“保险+康养+财富”综合解决方案，致力于打造具有核心竞争力的保险生态。

3.提升投资能力

中英人寿持续推进投研能力建设，不断优化资产期限结构，降低利率风险，严控信用风险。同时，中英人寿根据市场变化持续优化调整权益资产配置策略，在资本市场持续震荡的环境中提高回撤控制能力，获取稳定的投资收益。

4.打造金融铁军

中英人寿持续推动队伍建设。一方面，进一步充实总公司班子力量，并通过分公司班子建设项目培养业务一线复合型人才。另一方面，持续加强人才梯队建设，上半年盘点中基层管理岗和骨干员工660余人次，选拔优秀高潜人才加入人才培养专项计划，并完成2022年雏鹰计划和2023应届毕业生引进，加快青年人才储备。结合监管履职回避最新规定和公司自身不断加强活力组织建设的要求，中英人寿从完善制度文化建设到明确执行细则和具体方案，拟定涉及总分多名管理人员轮岗计划，将人才内部流动和组织活力建设推向全新的高度。

（二）期货业务

报告期内，作为国内产业系期货公司代表，中粮期货坚持“好产业，好金融”理念，遵循“市场化、专业化和产品化”原则，以客户为中心，从“运营端与业务端”双管齐下，推进“一体化”运营体系打造，持续提升衍生品综合服务能力和风险管理能力，助力服务实体经济。与此同时，国内期货市场上半年入市资金增速放缓，叠加利率下调、手续费返还减收等因素，期货行业累计营业收入、净利润同比下滑。中粮期货多措并举积极应对外部挑战，经纪业务境内外联动，客户权益峰值再创新高，风险管理业务加强风控守住风险底线，多元业务布局带动盈利继续稳步增长，2023年1-6月，中粮期货整体实现净利润1.57亿元。

1.“一体”经纪业务

经纪业务夯实基础，聚焦区域稳步拓展。中粮期货围绕新品种及产业链布局，联合区域产业开展“京腔会”“钱江汇”等系列品牌会议、交易所系列会议及FOF机构投资交流闭门沙龙等会议，服务百余家企业，线上线下辐射参加人数达1.6万人。中粮期货新成立广东分公司，优化调整重点区域资源配置，深耕农业、能化、金融衍生品等重点产业，市场占有率稳步提升，客户权益较年初增长19%再创新高。

国际化业务方面，中粮期货紧抓国际业务发展机遇，积极拓展国际化平台布局，目前已获得香港证监会签发的1、2、

4、5号牌照，逐步打造中粮境内外一体化的期货运营模式。报告期内，中粮期货专业优质的服务获得了新拓境外产业及金融客户高度认可，国际业务规模大幅提升，实现收入、净利润同比增长254%、260%。

2.“两翼”风险管理业务

风险管理业务创新模式，激发协同价值。中粮期货风险管理子公司进一步扩大轮储业务，优化再创新“轮储+基差”业务模式，引入含权产品，满足产业链实体企业的多样化需求，助力保障供应链的自主性与稳定性；强化场外期权产品创新、市场拓展，在农产品稳健开展的同时，拓展非农品种布局，多措并举联动业务推进协同合作，重点锚定对上市公司、产业客户、金融客户的服务，2023年上半年场外衍生品名义本金规模同比增长近3倍。做市业务积极参与工业硅、氧化铝期货新上市品种做市商资格遴选及花生期货实盘比赛，同时优化做市交易系统算法，升级自主做市交易系统，提升资金使用率，助力提高市场定价效率。

3.“两翼”财富管理业务

资管业务磨砺内功，全面深化机构合作。中粮期货资管业务聚焦打造自主管理产品线，推进场外衍生品投资策略研究及人员团队搭建，成功首发投向场外衍生品的自主管理产品“中粮期货良启一号集合资管计划”；挖掘机构深度合作机会，积极拓展产品代销渠道，持续推进各家代销机构准入与产品上架进程，持续拓展银行、券商、私募等金融机构的深度合作。报告期末，中粮期货资管产品发行数量与存续规模均持续增长，资管产品数量达40只，存续规模至57亿元，同比增长51%。

（三）信托业务

报告期内，中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类改革的监管政策引导下，中粮信托坚守服务实体经济定位，坚定转型方向、加快转型步伐，积极推进体制改革和业务转型，强化风险管控，提升公司治理，确保主营业务持续稳健发展。2023年上半年，中粮信托实现信托业务收入6.01亿元，同比增长3%，实现净利润3.56亿元，同比增长50%。信托业务收入和净利润连续三年同期实现增长，两项核心指标双双创历史同期新高。

1.信托业务转型

中粮信托继续大力开发标准化信托产品。在固收业务方面，中粮信托通过搭建直销及代销系列产品体系，加速迭代出覆盖现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系，保障不同客户产品需求，推动业务模式小步快跑，信托资产规模稳步提升。在资产证券化业务方面，中粮信托积极布局ABS、ABN等多个业务品种，加大REITs投入力度，并荣获中央国债登记结算有限责任公司颁发的“优秀ABS发行机构”奖。同时，中粮信托积极践行回归信托本源，在家族信托领域充分发力，家族办公室业务系统全面上线，品牌建设不断提升。此外，中粮信托设立“中粮信托?2023丰济2号乡村振兴慈善信托”等慈善信托项目，助力打造乡村振兴样板，服务产业金融落地。

2.财富管理升级

中粮信托财富中心分布于北京、上海等经济发达城市，组织架构不断升级，持续搭建综合拓展部、机构开发部、数字化应用部等二级部门，优化分工，提升整体协作，服务战略转型；推动数字化建设，逐步形成以丰富多元的产品与服务体系为内容的全面数字化转型格局；不断推进财富中心品牌建设，财富公众号推新逐步体系化，内容更充实、更丰富，积极开展财富直播，取得了良好的传播和品宣效果。

3.产业金融落地

中粮信托紧密依托中粮集团产业背景，重组产业金融部，明确了公司产业金融发展方向和路径，聚焦探索业务发展模式，重点推进玉米、甜菜、棉花等合作种植项目，助力集团上游供应链的自主可控；同时，中粮信托稳步开展仓单质押、股权激励、资产证券化等业务，推动集团相关业务板块的提质增效。中粮信托将在农业领域持续深耕，探索以信托服务践行乡村振兴战略的有效路径，坚持服务集团主业，打通农村一二三产业融合，以综合金融产品赋能农业全产业链，持续促进农村经济高质量发展。