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江苏银行:2023年半年度报告摘要 下载公告
公告日期:2023-08-30

江苏银行股份有限公司BANK OF JIANGSU CO.,LTD.

2023年半年度报告摘要

(A股股票代码:600919)

二〇二三年八月

一 重要提示

1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

1.2 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.3本行董事会第五届第三十二次会议于2023年8月29日审议通过了本半年报及其摘要。本次会议应出席董事14名,现场出席董事13名,董事姜健因公务未出席,授权委托董事胡军行使表决权。

1.4 本半年度报告未经审计,毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)对公司半年度财务报告进行了审阅。

1.5 公司2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

二 公司基本情况

2.1 公司简介

A股股票简称江苏银行代码600919上市地上海证券 交易所
优先股简称苏银优1代码360026
可转债简称苏银转债代码110053
公司的中文名称江苏银行股份有限公司
公司的中文简称江苏银行
公司的外文名称Bank of Jiangsu Co.,Ltd.
公司的外文名称缩写Bank of Jiangsu
公司注册地址/办公地址南京市中华路26号
公司注册地址/办公地址邮政编码210001
公司的法定代表人夏 平
董事会秘书吴典军
证券事务代表田作全
选定的信息披露媒体名称《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址上海证券交易所网站(www.sse.com.cn) 本行网站(www.jsbchina.cn)
年度报告备置地点本行董事会办公室
公司网址http://www.jsbchina.cn
电子信箱dshbgs@jsbchina.cn
投资者联系电话(86)25-52890919
传真(86)25-58588273
全国统一客服与投诉电话95319
报告期内,本行注册地址/办公地址及邮政编码、公司网址、电子信箱无变更。

2.2 公司主要财务数据

2.2.1报告期内主要会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目本报告期 (1-6月)上年同期本报告期比上年同期增减(%)
营业收入38,842,87135,107,35210.64
归属于母公司股东的净利润17,020,12913,380,34327.20
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润16,686,78413,158,36626.82
经营活动产生的现金流量净额126,222,34140,466,112211.92
项目本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减(%)
归属于母公司股东的净资产230,864,898208,632,73010.66
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元)12.3011.427.71
总资产3,294,582,7102,980,294,69210.55

2.2.2报告期内主要财务指标

项目本报告期 (1-6月)上年同期本报告期比上年同期增减(%)
基本每股收益(元/股)1.090.8528.24
稀释每股收益(元/股)0.950.7330.14
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)1.060.8426.19
加权平均净资产收益率(年化,%)18.2016.09上升2.11个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(年化,%)17.8315.81上升2.02个百分点

2.2.3近三年主要会计数据和财务指标

单位:千元 币种:人民币

规模指标2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日
资产总额3,294,582,7102,980,294,6922,618,874,260
负债总额3,056,280,4752,764,863,3532,420,818,512
股东权益238,302,235215,431,339198,055,748
经营业绩指标2023年1-6月2022年2021年
营业收入38,842,87170,570,42263,771,353
利润总额22,433,65932,628,79026,475,857
归属于母公司股东的净利润17,020,12925,385,99319,694,365
归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润16,686,78424,957,45619,294,182
存贷款指标2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日
企业活期存款419,469,717353,815,271394,930,625
企业定期存款533,122,715528,402,432523,295,304
储蓄活期存款96,933,258108,814,39281,803,215
储蓄定期存款569,783,471446,360,871341,314,896
其他存款229,636,029187,753,577109,872,164
小计:各项存款1,848,945,1901,625,146,5431,451,216,204
应计利息34,642,60133,531,10927,596,156
吸收存款1,883,587,7911,658,677,6521,478,812,360
企业贷款1,007,518,952854,854,202726,056,690
零售贷款633,126,004604,515,998561,440,233
贴现105,403,700144,819,210112,674,831
小计:各项贷款1,746,048,6561,604,189,4101,400,171,754
应计利息6,968,6476,663,2365,537,141
减:减值准备58,916,39054,681,67746,581,404
发放贷款和垫款1,694,100,9131,556,170,9691,359,127,491
资本指标2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日
资本净额282,024,224255,236,331236,445,596
核心一级资本净额195,264,777171,772,399155,111,387
其他一级资本40,565,60340,456,44740,364,388
二级资本46,193,84443,007,48540,969,821
风险加权资产2,202,992,1271,953,237,5191,766,603,079
财务指标(%)2023年6月30日2022年12月31日2021年12月31日
资本充足率12.8013.0713.38
一级资本充足率10.7110.8711.07
核心一级资本充足率8.868.798.78
不良贷款率0.910.941.08
存贷比89.2393.5293.21
流动性比例96.6993.0893.80
单一最大客户贷款占资本净额比率1.932.082.05
最大十家客户贷款占资本净额比率11.5412.2612.51
拨备覆盖率1378.09371.66318.93
拨贷比13.453.503.45
成本收入比20.9124.5222.44

注1:拨备覆盖率根据《关于印发〈银行业金融工具公允价值估值实施指引〉〈新金融工具会计准则税务操作指引〉〈中国银行业主要财务指标计算指引〉》(银协发〔2023〕34号)计算,贷款损失准备余额(不含应计利息)含核算至以公允价值计量且其变动计入其他综合收益项下的贷款损失准备。拨贷比指标及各期数据同口径调整。

2.2.4生息资产平均收益率和计息负债平均付息率

报告期内,集团净息差2.28%、净利差2.06%。生息资产收益率4.45%,其中发放贷款及垫款平均利率5.32%,金融投资平均利率3.37%,存放央行款项平均利率1.45%,其他生息资产平均利率2.59%;计息负债付息率2.36%,其中吸收存款平均利率2.26%,已发行债务证券平均利率2.58%,向中央银行借款平均利率2.63%,其他计息负债平均利率2.38%。

净息差、净利差变动情况说明:一方面,受益于良好的区域环境和本行优异的综合服务能力,积极开展拓客强基工程,抢抓优质资产,信贷需求、项目储备相对充裕,在积极支持实体经济的同时,保持了良好的自身可持续发展能力;投研一体化专业能力不断提升,通过对市场利率走势的精准研判,抢抓金融市场资产配置高点。另一方面,多元化拓展低成本一般性存款来源,“价量齐控”降低结构性存款占比;准确把握市场波动窗口,灵活调整同业负债久期,计息负债综合成本进一步下降。

单位:千元 币种:人民币

项目2023年1-6月
平均余额利息收入/支出平均利率(%)
资产
发放贷款及垫款11,774,461,86646,791,3165.32
金融投资734,194,63912,254,7283.37
存放央行款项145,719,4061,047,8621.45
其他生息资产165,359,2692,119,8752.59
其中:存拆放同业2126,209,8211,793,7102.87
买入返售金融资产39,149,447326,1651.68
总生息资产2,819,735,18062,213,7814.45
负债
吸收存款1,787,394,20620,018,5512.26
已发行债务证券495,692,5696,349,0302.58
向中央银行借款189,159,4382,465,9582.63
其他计息负债525,199,8466,203,0232.38
其中:同业存拆入3460,423,5775,376,9652.36
卖出回购金融资产63,568,299776,2912.46
总计息负债2,997,446,05935,036,5622.36
利息净收入27,177,219
净利差42.06
净息差42.28

注:1.发放贷款及垫款包含长期应收款;2.存拆放同业资产包括存放同业款项、拆出资金;3.同业存拆入负债包括同业及其他金融机构存放款项、拆入资金;4.新金融工具准则施行后,以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产持有期间形成的收益不再计入利息收入,净息差、净利差按照还原口径利息净收入计算;5.生息资产、计息负债平均余额为每日余额平均数。

2.3 前十名股东持股情况表

截止报告期末普通股股东总数(户)121,930
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户)0

单位: 股

股东名称报告期内 增减期末持股数量比例(%)持有有限售条件股份数量质押、标记或冻结情况股东 性质
股份 状态数量
江苏省国际信托有限责任公司1,206,607,0727.770-国有法人
江苏凤凰出版传媒集团有限公司1,197,149,6257.710-国有法人
华泰证券股份有限公司167,504868,167,5145.590-国有法人
江苏宁沪高速公路股份有限公司721,084,8004.650-国有法人
无锡市建设发展投资有限公司710,435,9424.580-国有法人
香港中央结算有限公司-9,865,707704,329,0764.540-国有法人
江苏省广播电视集团有限公司452,239,1272.910-国有法人
江苏省投资管理有限责任公司397,071,574397,071,5742.560-国有法人
苏州国际发展集团有限公司351,459,2722.260-国有法人
江苏凤凰资产管理有限责任公司-13,116,700258,130,5561.660-国有法人
前十名股东中回购专户情况说明
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明
战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明

注:1.上述股东关联关系或一致行动的说明:(1)江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份

有限公司监事;(2)江苏省投资管理有限责任公司是江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人江苏省国信集团有限公司的全资子公司;(3)江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司的全资子公司;(4)除上述情况外,本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2.上述股东参与融资融券及转融通业务情况说明:截至报告期末,江苏凤凰资产管理有限责任公司持有的19,021,700股A股股票因参与转融通业务仍出借在外,若全部归还,则实际持有本行277,152,256股A股份,占本行总股本的1.78%。

2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表报告期末,本行优先股股东总户数为52户。

单位:股

前十名优先股股东持股情况
股东名称报告期内股份增减变动期末持股数量比例(%)所持股份类别质押冻结情况股东 性质
光大永明资管-光大银行-光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品1,420,00028,420,00014.21境内优先股无质押其他
中航信托股份有限公司-中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划18,150,00024,150,00012.08境内优先股无质押其他
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划019,320,0009.66境内优先股无质押其他
新华资管-上海银行-新华资产-明汇一号资产管理产品-9,000,00018,340,0009.17境内优先股无质押其他
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司017,320,0008.66境内优先股无质押其他
广东粤财信托有限公司-粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划15,990,00015,990,0008境内优先股无质押其他
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品9,200,0009,200,0004.6境内优先股无质押其他
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优2号集合资产管理计划09,000,0004.5境内优先股无质押其他
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理计划08,500,0004.25境内优先股无质押其他
华润深国投信托有限公司-华润信托·腾达4号集合资金信托计划7,660,0007,660,0003.83境内优先股无质押其他
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2.5 可转换公司债券情况

2.5.1发行情况

2018年2月,本行可转债发行方案经董事会审议通过,拟公开发行不超过200亿元A股可转债;5月,可转债发行方案及各项相关议案经股东大会审议通过。2018年7月,原中国银监会江苏监管局出具了《中国银监会江苏监管局关于江苏银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》(苏银监复[2018]144号);11月,通过中国证监会发行审核委员会审核;12月,中国证监会出具了《关于核准江苏银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》(证监许可[2018]2167号)。2019年3月14日,本行启动可转债发行工作;4月3日,本行可转债在上海证券交易所挂牌上市;9月20日,“苏银转债”可转换为本行A股普通股。具体情况如下:

1、可转换公司债券简称:苏银转债

2、可转换公司债券代码:110053

3、可转换公司债券发行量:2,000,000万元(20,000万张,2,000万手)

4、可转换公司债券上市量:2,000,000万元(20,000万张,2,000万手)

5、可转换公司债券上市地点:上海证券交易所

6、可转换公司债券上市时间:2019年4月3日

7、可转换公司债券存续起止日期:2019年3月14日至2025年3月13日

8、可转换公司债券转股起止日期:2019年9月20日至2025年3月13日

9、可转债票面利率:第一年为0.2%、第二年为0.8%、第三年为1.5%、第四年为2.3%、第五年为3.5%、第六年为4.0%

10、可转换公司债券付息日:每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每满一年的当日,如该日为法定节假日或休息日,则顺延至下一个工作日,顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。

每年的付息债权登记日为每年付息日的前一交易日,发行人将在每年付息日之后的五个交易日内支付当年利息。在付息债权登记日前(包括付息债权登记日)申请转换成发行人A股股票的可转债,发行人不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的利息。

11、可转换公司债券登记机构:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

12、托管方式:账户托管

13、登记公司托管量:2,000,000万元

14、联席保荐机构:中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司

联席主承销商:中银国际证券股份有限公司、华泰联合证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、东方花旗证券有限公司

15、可转换公司债券的担保情况:本次可转换公司债券未提供担保

16、可转换公司债券信用级别及资信评估机构:本次可转债信用级别为AAA,评级机构为中诚信国际信用评级有限责任公司

以上详细情况可参阅本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。

2.5.2 报告期转债持有人及担保人情况

可转换公司债券名称苏银转债
期末转债持有人数9,045
本公司转债的担保人
担保人盈利能力、资产状况和信用状况重大变化情况
前十名转债持有人情况如下:
可转换公司债券持有人名称期末持债数量(元)持有比例(%)
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国工商银行)1,700,475,00010.95
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银行)539,158,0003.47
中国建设银行股份有限公司-浙商丰利增强债券型证券投资基金500,000,0003.22
登记结算系统债券回购质押专用账户(交通银行)452,126,0002.91
登记结算系统债券回购质押专用账户(兴业银行股份有限公司)413,409,0002.66
UBS AG411,392,0002.65
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国农业银行)404,684,0002.61
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国建设银行)372,619,0002.4
登记结算系统债券回购质押专用账户(中国银河证券股份有限公司)348,584,0002.25
登记结算系统债券回购质押专用账户(招商银行股份有限公司)342,477,0002.21

2.5.3发行后累计转股的情况

可转换公司债券名称苏银转债
报告期转股额(元)4,474,144,000
报告期转股数(股)749,436,836
累计转股数(股)749,559,864
累计转股数占转股前公司已发行股份总数(%)6.4928
尚未转股额(元)15,524,994,000
未转股转债占转债发行总量比例(%)77.6250

2.5.4公司的负债情况、资信变化情况

本行经营情况良好,财务指标稳健,具备充分的偿债能力。2023年6月19日,中诚信国际信用评级有限责任公司对本行及本行本次可转换公司债券进行了跟踪评级,维持本行主体信用等级为AAA级,评级展望为稳定,维持本行本次可转换公司债券的信用等级为AAA级。上述评级均未发生变化。

2.5.5转股价格调整情况

单位:元 币种:人民币

可转换公司债券名称苏银转债
转股价格调整日调整后转股价格披露时间披露媒体转股价格调整说明
2019年7月12日7.562019年7月5日www.sse.com.cn因实施2018年度普通股利润分配调整转股价格
2020年6月24日7.282020年6月18日www.sse.com.cn因实施2019年度普通股利润分配调整转股价格
2020年12月18日6.692020年12月17日www.sse.com.cn因实施配股调整转股价格
2021年6月18日6.372021年6月10日www.sse.com.cn因实施2020年度普通股利润分配调整转股价格
2022年5月26日5.972022年5月20日www.sse.com.cn因实施2021年度普通股利润分配调整转股价格
2023年7月17日5.482023年7月11日www.sse.com.cn因实施2022年度普通股利润分配调整转股价格
截止本报告期末最新转股价格5.48

三 经营情况讨论与分析

3.1 主要业务情况

报告期末,本行资产总额3.29万亿元,较上年末增长10.55%。各项存款余额1.85万亿元,较上年末增长13.77%,各项贷款余额1.75万亿元,较上年末增长8.84%。报告期内,实现营业收入388.43亿元,同比增长10.64%。归属于上市公司股东的净利润170.20亿元,同比增长27.20%。ROA(年化)为1.12%,同比提升0.11个百分点,ROE(年化)为18.20%,同比提升2.11个百分点。报告期末,不良贷款率0.91%,较上年末下降0.03个百分点,拨备覆盖率378.09 %,较上年末提升6.43个百分点。

本行围绕“做强公司业务,打造行业专长”战略目标,紧跟政策导向,聚焦先进制造、基建、绿色环保等重点领域,集中金融资源,强化专业经营,为企业提供一站式、全生命周期服务,不断提高服务实体经济质效。大力推进交易银行、电子银行、跨境金融、债券承销等业务,强化协同联动,为客户提供综合化、定

制化金融服务。报告期末,对公存款余额9526亿元,较上年末增长7.98%;对公贷款余额10075亿元,较上年末增长17.86%。本行围绕“做大零售业务,聚焦财富管理”战略目标,坚持以客户为中心的经营理念,以数字化转型为抓手,连通服务节点、打通服务阻点、融通经营难点,深化全周期、全渠道、全链路的“智慧零售”建设,加大个人金融服务范围拓展,有效提升服务效能。报告期末,个人存款余额6667亿元,较上年末增长20.09%,个人贷款余额6331亿元,较上年末增长4.73%。

本行围绕“做优金融市场业务,建立领先优势”战略目标,以大金融市场板块转型为抓手,进一步优化体制机制,着力提升投研与交易能力,强化银行同业合作,持续完善系统建设,服务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现,市场地位进一步提升。报告期末,金融投资资产余额11701亿元,较上年末增长10.33%。本行准确把握互联网大数据应用趋势,打造“最具互联网大数据基因的银行”,坚持“三转变一自主”金融科技建设理念,扎实推进全行数字化转型,不断深化业务与科技融合,致力于打造“极智”用户体验,彰显金融科技核心实力。

本行严格遵照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行并表管理与监管指引》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规,依法合规行使股东权利,持续推动子公司高质量发展。结合子公司特点,主动对标先进同业,从市场营销、客户服务、产品创新、培训检查、服务指导等方面,构建母子公司协同联动机制,助力子公司提质增效,争强进位,不断提升集团综合化经营水平。

3.2 与上一会计期间相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况、原

因及其影响

报告期内主要会计政策变更,请参见“财务报表附注三、遵循企业会计准则的声明”。

报告期内未发生重大会计差错更正。


  附件:公告原文
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