上海浦东发展银行股份有限公司
2023年第一季度报告
一、重要提示
1. 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担法律责任。
2. 公司董事长郑杨、行长潘卫东、暂时分管财务工作的副行长刘以研及会计机构负责人李连全，保证季
度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3. 公司第一季度财务报表未经审计。
二、主要财务数据
1.主要会计数据与财务指标
单位：人民币百万元
| 本报告期末 2023年3月31日 | 上年度末 2022年12月31日 | 本报告期末比 上年度末增减（%） | |
| 资产总额 | 8,862,440 | 8,704,651 | 1.81 |
| 归属于母公司股东的净资产 | 713,866 | 697,872 | 2.29 |
| 归属于母公司普通股股东的净资产 | 603,957 | 587,963 | 2.72 |
| 普通股总股本（百万股） | 29,352 | 29,352 | - |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 20.58 | 20.03 | 2.75 |
| 本报告期 2023年1-3月 | 上年同期 2022年1-3月 | 比上年同期增减(%) | |
| 营业收入 | 48,079 | 50,002 | -3.85 |
| 利润总额 | 19,507 | 22,742 | -14.22 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 15,831 | 19,388 | -18.35 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 13,184 | 19,256 | -31.53 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 103,419 | -274,764 | 不适用 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | 3.52 | -9.36 | 不适用 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.51 | 0.64 | -20.31 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.47 | 0.58 | -18.97 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.42 | 0.63 | -33.33 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 2.54 | 3.28 | 下降0.74个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 2.10 | 3.26 | 下降1.16个百分点 |
| 成本收入比（%） | 24.23 | 23.38 | 上升0.85个百分点 |
| 利息净收入比营业收入（%） | 63.12 | 69.00 | 下降5.88个百分点 |
| 非利息净收入比营业收入（%） | 36.88 | 31.00 | 上升5.88个百分点 |
| 手续费及佣金净收入比营业收入（%） | 15.49 | 16.65 | 下降1.16个百分点 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 上年度末增减(%) | |
| 不良贷款率（%） | 1.52 | 1.52 | 持平 |
| 贷款减值准备对不良贷款比率（%） | 160.78 | 159.04 | 上升1.74个百分点 |
| 贷款减值准备对贷款总额比率（%） | 2.44 | 2.42 | 上升0.02个百分点 |
注：（1）基本及稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。基本每股收益=归属于母公司普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数。稀释每股收益=（归属于母公司普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于母公司普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。加权平均净资产收益率=归属于母公司普通股股东的净利润/归属于母公司普通股股东的加权平均净资产。
（2）2023年3月，公司对浦发优2优先股发放股息人民币7.215亿元（含税）。在计算本报告披露的每股收益及加权平均净资产收益率等指标时，公司考虑了优先股股息发放的影响。
（3）非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（4）归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具优先股、永续债部分）/期末普通股股本总数。
（5）成本收入比=业务及管理费/营业收入。
（6）报告期加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率未年化处理。
2.非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 本期金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益 | 4,322 | 报告期内处置非流动资产及投资企业股权 |
| 政府补助 | 375 | 报告期内获得的经营性政府补助 |
| 其他营业外净支出 | -12 | 其他非经常性损益项目 |
| 非经常性损益的所得税影响数 | -1,892 | 按适用税率计算之所得税 |
| 合计 | 2,793 | - |
| 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 | 2,647 | - |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 146 | - |
3.主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年 1-3月 | 2022年 1-3月 | 增减（%） | 变动的主要原因 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 13,184 | 19,256 | -31.53 | 报告期贷款收益率下行，利息净收入同比下降；报告期加大拨备计提力度，风险成本高于同期。 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 103,419 | -274,764 | 不适用 | 客户存款及同业往来款项现金净流入增加 |
三、普通股及优先股股东情况
1.普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数（户） | 211,836 | ||||
| 前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况 | |||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结数 |
上海国际集团有限公司
| 上海国际集团有限公司 | 国有法人 | 6,331,322,671 | 21.57 | - | - | |
| 中国移动通信集团广东有限公司 | 国有法人 | 5,334,892,824 | 18.18 | - | - | |
| 富德生命人寿保险股份有限公司－传统 | 境内非国有法人 | 2,779,437,274 | 9.47 | - | - | |
| 富德生命人寿保险股份有限公司－资本金 | 境内非国有法人 | 1,763,232,325 | 6.01 | - | - | |
| 上海上国投资产管理有限公司 | 国有法人 | 1,395,571,025 | 4.75 | - | - | |
| 富德生命人寿保险股份有限公司－万能H | 境内非国有法人 | 1,270,428,648 | 4.33 | - | - | |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 1,179,108,780 | 4.02 | - | - | |
| 上海国鑫投资发展有限公司 | 国有法人 | 945,568,990 | 3.22 | - | - | |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 666,062,070 | 2.27 | - | - | |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 387,174,708 | 1.32 | - | - | |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1.上海国际集团有限公司为上海上国投资产管理有限公司、上海国鑫投资发展有限公司的控股公司。 2.富德生命人寿保险股份有限公司－传统、富德生命人寿保险股份有限公司－资本金、富德生命人寿保险股份有限公司－万能H为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 | |||||
2.优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
（1）浦发优1
单位：股
| 报告期末优先股股东总数（户） | 32 | |||||
| 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结数 | |
| 华宝信托有限责任公司－宝富投资1号集合资金信托计划 | 其他 | 18,004,545 | 12.00 | - | - | |
| 宁银理财有限责任公司－宁欣系列理财产品 | 其他 | 13,540,000 | 9.03 | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 11,470,000 | 7.65 | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | 11,470,000 | 7.65 | - | - | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他 | 11,470,000 | 7.65 | - | - | |
| 博时基金－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 其他 | 11,465,455 | 7.64 | - | - | |
| 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划 | 其他 | 9,180,000 | 6.12 | - | - | |
| 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 8,540,000 | 5.69 | - | - | |
| 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 | 其他 | 7,810,000 | 5.21 | - | - | |
| 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 其他 | 6,290,000 | 4.19 | - | - | |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1. 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 2. 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划、交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划为同一法人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 | |||||
（2）浦发优2
单位：股
| 优先股股东总数（户） | 17 | |||||
| 前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况 | ||||||
| 股东名称（全称） | 股东性质 | 期末持股数量 | 比例（%） | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结数 | |
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 | 其他 | 34,880,000 | 23.25 | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 其他 | 20,360,000 | 13.57 | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 其他 | 19,500,000 | 13.00 | - | - | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 其他 | 19,500,000 | 13.00 | - | - | |
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 其他 | 10,460,000 | 6.97 | - | - | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 其他 | 10,450,000 | 6.97 | - | - | |
| 光大永明资管－光大永明资产聚优2号权益类资产管理产品 | 其他 | 7,696,000 | 5.13 | - | - | |
| 交银施罗德资管－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 5,970,000 | 3.98 | - | - | |
| 中信证券－中信证券星辰28号集合资产管理计划 | 其他 | 5,580,000 | 3.72 | - | - | |
| 光大证券资管－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 其他 | 4,000,000 | 2.67 | - | - | |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品为一致行动人。 除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。 | |||||
四、管理层讨论与分析
报告期内，公司全面贯彻党的二十大精神，认真落实党中央、国务院和上海市委市政府决策部署及各项监管要求，积极践行国有金融企业使命担当。在公司党委的领导下，紧紧围绕“坚定执着、夯实基础、转换模式、融合经营”的经营主线，积极推进“十四五”战略规划实施，狠抓重点领域基础管理，持续推进业务结构调整，加快推动经营模式转换，服务实体经济质效持续提升，高质量发展基础稳步夯实。
1.公司总体经营情况
经营效益方面，报告期内，本集团实现营业收入480.79亿元，同比减少19.23亿元，下降3.85%；利息净收入303.47亿元，在营业收入中占比63.12%；非利息净收入177.32亿元,其中手续费及佣金净收入74.46亿元。实现利润总额195.07亿元，同比下降14.22%；税后归属于母公司股东的净利润158.31亿元，同比减少35.57亿元，下降18.35%。成本收入比率为24.23%。资产负债方面，报告期末，本集团资产总额88,624.40亿元，较上年末增加1,577.89亿元，增长1.81%；本外币贷款总额49,762.09亿元，较上年末增加755.47亿元，增长1.54%；对公贷款总额（含贴现）30,953.22亿元；零售贷款总额18,808.87亿元。报告期末负债总额81,406.90亿元，较上年末增加1,428.14亿元，增长1.79%；其中，本外币存款总额48,959.69亿元，较上年末增加694.91亿元，增长1.44%。资产质量方面，公司持续推进不良压降、严控风险成本、把控投放质量。报告期末，按五级分类口径统计，本集团后三类不良贷款余额755.54亿元，较上年末增加9.35亿元；不良贷款率1.52%，较上年末持平；拨备覆盖率为160.78%，较上年末上升1.74个百分点；贷款拨备率2.44%。资本情况方面，公司坚持审慎稳健的原则，保持合理的资本充足率水平，持续满足资本监管法规和政策要求，同时不断推动轻型化转型，强化资产合理配置，提升资本使用效率。报告期末，集团口径核心一级资本充足率为9.09%，一级资本充足率为10.81%，资本充足率为13.41%。
2.公司“十四五”战略规划执行情况
2.1 区位优势持续巩固
发挥长三角主场优势，建立高质量增长平台公司持续巩固长三角、上海的区位优势，进一步打响浦发银行“长三角自己的银行”“从长三角走向世界的银行”品牌，着力推进金融改革开放与创新发展，在科技金融、绿色金融、自贸金融等领域持续发力，用高效的金融服务助力长三角一体化发展。截至报告期末，公司在长三角区域设立机构已达517家，服务企业客户42.7万户，服务个人客户5,518万户，长三角区域内资产规模2.50万亿元，贷款余额1.61万亿元，存款余额2.16万亿元。银保监口径下，公司长三角区域存、贷款余额均列股份制银行第一位。打造自贸金融服务品牌，支持全国自贸区建设公司秉持服务实体经济、支持金融改革创新的经营理念，发挥自贸金融服务领先优势，立足上海，辐射全国，全力支持全国自贸区建设。截至报告期末，FT存、贷规模分别达人民币669.30亿元和641.85亿元，FT贷款同比增18%。
2.2“三大银行”建设稳步推进
（1）推动轻型化转型，服务实体经济，打造“轻型银行”
财富管理方面，公司以客户为中心，提升财富价值引领能力，加快财富管理转型升级，持续增强财富管理竞争力。理财业务加快全市场优选产品引入，打造“低波精选”产品特辑；基金业务强化配置和服务，进一步巩固市场地位；保险加强期交配置，实现同业位次提升。公司深入推进零售数字化3.0建设，手机银行完善服务体验，APP月活用户数（MAU）突破2,600万，财富号夯实线上经营生态，引导客户长期投资理念，“数字理财专员”深化大语言模型技术应用，提升客户复杂意图识别精准度。成功举行“浦发企明星”服务平台发布会，推出企业家客群服务的新模式。截至报告期末，个人客户（含信用卡）达1.46亿户，AUM个人金融资产余额（含市值）达到3.94万亿元。月日均金融资产600万元以上客户规模超4.2万户，管理客户金融资产超6,200亿元。私行产品规模达到787亿元，较年初增长20%。信用卡业务稳步发力，聚焦消费场景复苏趋势，围绕真实消费挖掘客户潜力，巩固交易规模。报告期末，浦大喜奔APP月活跃用户量稳步上升至2,550万户，较上年末增长超40万户。消费金融方面，持续锻造自营消费贷款经营能力，打造专业化、体系化的运营模式，研发循环类额度新产品；布局汽车金融生态，围绕能力建设、绿色发展，实现规模化、品牌化高质量发展。投行业务方面，公司发挥主要业务和牌照优势，聚焦国企改革、基础设施领域布局等市场机遇，服务实体经济和国家战略。截至报告期末，并购贷款余额1,762.04亿元，主承销债务融资工具1,107.03亿元。交易银行方面，公司创新服务实体经济，清算通业务量突破2,250亿元，公司客户电子渠道交易量超10万亿元。供应链核心客户达1,283户；上下游供应链客户数达17,608户；汽车金融上下游客户数达2,554户。对公财富产品合计余额1,230亿元，其中第三方产品代销合计余额92.6亿元，较年初增长22.6亿元，涨幅32%。科创金融方面，公司持续加大对科技创新的金融支持，深化“股、债、贷”一体化生态圈经营，深耕专精特新、高新技术等科创企业客群经营，不断做强“浦发科创”特色品牌。报告期内，科创金融企业客户贷款增长430亿元，余额突破4,000亿元。金融市场方面，发挥要素市场服务合作优势，积极服务国家重大战略和实体经济。报告期内，公司自营资金新增投资公司客户发行债券超353亿元，客户覆盖率同比增长近3倍，加快绿色债券、ABS、再贴现等绿色金融布局。以特色服务提升市场影响力，金融机构客户经营保持市场领先位置。“浦银避险”品牌升级，2023年以来累计服务客户超1.57万户，连续第五年推出“浦银避险蓝皮书”。报告期末，公司主动运作资金类资产规模达2.5万亿元。资产托管方面，公司持续推动业务结构转型，公募基金、私募基金、养老金、保险等重点托管产品经营业绩稳步增长，综合贡献持续提升。截至报告期末，公司资产托管规模为15.74万亿元，报告期实现托管费
收入6.19亿元。
（2）推动“双碳”转型，服务产业转型升级，打造“绿色银行”
公司聚焦“双碳”目标，围绕绿色制造、环境保护、绿色城镇化、碳金融、清洁能源及新能源汽车等六大领域打造“浦发绿创”品牌，完善绿色银行体系。截至报告期末，公司绿色信贷余额达4,802亿元，较上年末增加531亿元，其中长三角区域绿色信贷余额1,919亿元，占公司绿色信贷余额的40%。公司累计发放碳减排贷款340.03亿元，带动的碳减排量为809.21万吨二氧化碳当量。公司共承销绿色债务融资工具合计12.8亿元，其中承销绿色资产支持票据3单，承销规模为10.3亿元。
（3）推动数字化转型，赋能用户发展，打造“全景银行”
零售智能化方面，公司持续打造适应于零售未来发展的科技支撑。公司零售手机银行MAU增至2,626.68万户。深化“最智能的财富管理银行”建设，聚焦智慧选品和全时陪伴服务，有效促进MAU向AUM转化。“数字理财专员”聚焦赋能线上长尾客户财富经营，AI生产力得到进一步释放。建设数据驱动的零售数字化穿透体系，驱动代发客户AUM日均比上年末增160亿元。产业数字金融方面，深化产业数字化平台建设，面向汽车、商超等行业或赛道，在统一收款与对账、物流监管、汽车消费金融、股权激励、仓储管理等领域构建行业解决方案及通用平台，助力传统产业数字化转型变革。纵深推进“千家万户”链接工程，延续场景拓展良好势头，加快高质量获客项目推进，坚持以“保证金+资金结算”为基础，推进教育、汽车、手机、消费等重点赛道的分区域落地，新增API项目达167个。数字化风控方面，稳步推进以天眼系统为核心的数字化风控体系迭代升级，打造以客户风险预警体系、非现场监测体系、风险监控模型体系为支撑的数字化风控中枢。建设客户风险统一视图，推进天眼系统与业务系统对接；升级资本市场主体信用风险模型，揭示客户潜在风险因素；推进天眼监测结果在企业信贷系统贷前、贷中、贷后流程中的内嵌布控。打造零售风险合规防御体系，聚焦人员及业务合规监测、产品引入及存续管理、信用风险穿透监测、统一授信限额管控等领域，逐步实现被动到主动、人防到技防的防御模式转变。
五、银行业务数据
1.补充财务数据
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 |
| 资产总额 | 8,862,440 | 8,704,651 |
| 负债总额 | 8,140,690 | 7,997,876 |
| 存款总额 | 4,895,969 | 4,826,478 |
| 其中：公司活期存款 | 1,711,108 | 1,656,442 |
| 公司定期存款 | 1,796,380 | 1,836,412 |
| 个人活期存款 | 399,240 | 413,721 |
| 个人定期存款 | 986,985 | 917,007 |
| 贷款总额 | 4,976,209 | 4,900,662 |
| 其中：不良贷款 | 75,554 | 74,619 |
| 以摊余成本计量的贷款减值准备 | 121,413 | 118,621 |
| 拆入资金 | 344,006 | 341,005 |
| 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | |
| 平均总资产收益率（%） | 0.18 | 0.24 |
| 全面摊薄净资产收益率（%） | 2.50 | 3.23 |
注：（1）平均总资产收益率、全面摊薄净资产收益率未经年化处理。
（2）平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。
（3）全面摊薄净资产收益率=报告期归属于母公司普通股股东的净利润/期末归属于母公司普通股股东的净资产。
（4）贷款总额为公司贷款、个人贷款及票据贴现本金余额的合计，存款总额为公司存款、个人存款和其他存款本金余额的合计。
（5）根据中国人民银行办公厅2022年7月印发的《黄金租借业务管理暂行办法》（银办发〔2022〕88号）有关规定，自2023年起，本集团与金融机构间开展的黄金租借业务，租出端从“贵金属”调整至“拆出资金”列报，租入端从“交易性金融负债”调整至“拆入资金”列报，同口径调整2022年末比较数据。
2.资本结构情况
根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定计算：
单位：人民币百万元
| 项 目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | ||||
| 集团口径 | 母公司口径 | 集团口径 | 母公司口径 | |||
| 资本总额 | 884,099 | 853,807 | 865,671 | 838,728 | ||
| 其中：核心一级资本 | 606,318 | 581,918 | 590,209 | 569,055 | ||
| 其他一级资本 | 110,527 | 109,910 | 110,503 | 109,910 | ||
| 二级资本 | 167,254 | 161,979 | 164,959 | 159,763 | ||
| 资本扣除项 | 22,369 | 48,027 | 21,910 | 45,132 | ||
| 其中：核心一级资本扣减项 | 22,369 | 48,027 | 21,910 | 45,132 | ||
| 其他一级资本扣减项 | - | - | - | - | ||
| 二级资本扣减项 | - | - | - | - | ||
| 资本净额 | 861,730 | 805,780 | 843,761 | 793,596 | ||
| 最低资本要求（%） | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | ||
| 储备资本和逆周期资本要求（%） | 2.50 | 2.50 | 2.50 | 2.50 | ||
| 附加资本要求（%） | 0.50 | 0.50 | - | - | ||
| 风险加权资产 | 6,427,245 | 6,177,836 | 6,182,036 | 5,963,199 | ||
| 其中：信用风险加权资产 | 5,999,971 | 5,779,077 | 5,772,353 | 5,581,774 | ||
| 市场风险加权资产 | 66,186 | 59,488 | 48,595 | 42,154 | ||
| 操作风险加权资产 | 361,088 | 339,271 | 361,088 | 339,271 | ||
| 核心一级资本充足率（%） | 9.09 | 8.64 | 9.19 | 8.79 | ||
| 一级资本充足率（%） | 10.81 | 10.42 | 10.98 | 10.63 | ||
| 资本充足率（%） | 13.41 | 13.04 | 13.65 | 13.31 | ||
注：（1）以上为根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率相关数据及信息。核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
（2）系统重要性银行附加资本：根据人民银行《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，系统重要性银行应额外满足附加资本要求，公司连续两年入选国内系统重要性银行第二组，自2023年1月1日起，公司适用0.5%的附加资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于8%、9%和11%。
3.杠杆率情况
报告期末，根据原中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，集团杠杆率为6.90%，较2022年末上升0.1个百分点；母公司杠杆率为6.53%，较2022年末上升0.06个百分点。
单位：人民币百万元
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 一级资本净额 | 694,476 | 643,801 | 678,802 | 633,833 |
| 调整后的表内外资产余额 | 10,063,283 | 9,861,776 | 9,988,010 | 9,803,647 |
杠杆率（%）
| 杠杆率（%） | 6.90 | 6.53 | 6.80 | 6.47 |
注：根据人民银行《系统重要性银行附加监管规定（试行）》，系统重要性银行应额外满足附加杠杆率要求，公司连续两年入选国内系统重要性银行第二组，适用附加杠杆率要求为0.25%，即2023年1月1日起，公司杠杆率不得低于4.25%。
4.流动性覆盖率情况
单位：人民币百万元
| 本集团 | 2023年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 878,843 |
| 现金净流出量 | 751,787 |
| 流动性覆盖率（%） | 116.90 |
5.公司其他监管财务指标
| 项目（%） | 监管 标准值 | 实际值 | |||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | |||
| 资本充足率 | ≥11 | 13.04 | 13.31 | 13.72 | |
| 一级资本充足率 | ≥9 | 10.42 | 10.63 | 11.00 | |
| 核心一级资本充足率 | ≥8 | 8.64 | 8.79 | 9.05 | |
| 资产流动性比率 | 人民币 | ≥25 | 48.27 | 50.67 | 49.94 |
| 本外币合计 | ≥25 | 48.79 | 50.85 | 49.45 | |
| 拨备覆盖率 | ≥130 | 157.56 | 155.28 | 140.66 | |
| 贷款拨备率 | ≥1.8 | 2.36 | 2.33 | 2.23 | |
注：（1）本表中资本充足率、资产流动性比率、拨备覆盖率、贷款拨备率数据口径为母公司口径。
（2）根据中国银行保险监督管理委员会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号）规定，对各股份制银行实行差异化动态调整“拨备覆盖率”和“贷款拨备率”监管标准。
6.信贷资产五级分类情况
单位：人民币百万元
| 五级分类 | 金额 | 占比（%） | 比上年末增减（%） |
| 正常类 | 4,793,572 | 96.33 | 1.59 |
| 关注类 | 107,083 | 2.15 | -0.33 |
| 次级类 | 31,849 | 0.64 | -8.18 |
| 可疑类 | 30,933 | 0.62 | 19.83 |
| 损失类 | 12,772 | 0.26 | -9.53 |
| 合计 | 4,976,209 | 100.00 | 1.54 |
| 不良贷款总额 | 75,554 | 1.52 | 1.25 |
六、其他事项
1.报告期公司发行债券情况
经中国人民银行批准，公司于3月24日-3月28日在全国银行间债券市场发行“2023年第一期绿色金融债券”（债券简称：23浦发银行绿色金融债01，债券代码：2328007）。本期债券发行规模为人民币300亿元，3年期固定利率债券，票面利率为2.79%，起息日为2023年3月28日，到期日为2026年3月28日。本期债券募集资金依据适用法律和监管机构批准，用于满足公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务的稳健发展。募集资金使用用途与募集说明书一致。
2.报告期公司可转债变动情况
截至2023年3月31日，累计已有人民币138.4万元“浦发转债”转为公司普通股，累计转股股数94,362
股，公司普通股股份总数增至29,352,174,759股，相关注册资本金变动尚需报请中国银保监会核准。
| 报告期转股额（元） | 8,000 |
| 报告期转股数（股） | 589 |
| 累计转股数（股） | 94,362 |
| 累计转股数占转股前公司已发行股份总数（%） | 0.0003 |
| 尚未转股额（元） | 49,998,616,000 |
| 未转股转债占转债发行总量比例（%） | 99.9972 |
3.报告期公司资产收购、出售或处置情况
2023年1月19日，中国证监会发布《关于核准上投摩根基金管理有限公司变更股东、实际控制人的批复》（证监许可〔2023〕151号），核准摩根资产管理控股公司（JPMorgan Asset Management Holdings, Inc.）（以下简称“摩根资产”）成为上投摩根基金管理有限公司（以下简称“上投摩根”）主要股东；核准摩根大通公司（JP Morgan Chase & Co.）成为上投摩根实际控制人；对摩根资产通过依法受让上投摩根人民币2.5亿元出资（占注册资本比例100%）无异议。相关事项详见公司2023年1月20日发布的公告。2023年3月24日，上投摩根股权变更由上海市市场监督管理局予以登记。4月3日，上投摩根股权转让交割完成。相关事项详见公司2023年4月5日发布的公告。
上海浦东发展银行股份有限公司
董事长：郑 杨
2023年4月28日
合并及公司资产负债表2023年3月31日
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 414,352 | 457,089 | 410,478 | 452,719 | |
| 存放同业及其他 金融机构款项 | 151,804 | 168,169 | 140,152 | 157,910 | |
| 拆出资金 | 394,704 | 363,474 | 398,234 | 369,902 | |
| 贵金属 | 1,585 | 3,948 | 1,585 | 3,948 | |
| 衍生金融资产 | 46,928 | 42,829 | 46,882 | 42,770 | |
| 买入返售金融资产 | 32,189 | 111,411 | 32,169 | 111,411 | |
| 发放贷款和垫款 | 4,871,306 | 4,798,350 | 4,762,892 | 4,695,040 | |
| 金融投资： | |||||
| -交易性金融资产 | 702,676 | 708,984 | 621,092 | 636,751 | |
| -债权投资 | 1,309,945 | 1,196,691 | 1,306,044 | 1,193,150 | |
| -其他债权投资 | 629,018 | 641,918 | 619,966 | 633,808 | |
| -其他权益工具投资 | 7,854 | 7,870 | 7,854 | 7,870 | |
| 长期股权投资 | 2,712 | 2,655 | 31,682 | 31,626 | |
| 固定资产 | 36,283 | 37,157 | 14,436 | 14,721 | |
| 在建工程 | 5,924 | 5,250 | 5,139 | 4,471 | |
| 使用权资产 | 7,816 | 8,022 | 7,342 | 7,495 | |
| 无形资产 | 10,184 | 10,349 | 7,914 | 8,036 | |
| 商誉 | 5,351 | 6,981 | - | - | |
| 递延所得税资产 | 72,743 | 68,690 | 70,957 | 66,867 | |
| 其他资产 | 159,066 | 64,814 | 145,031 | 57,255 | |
| 资产总额 | 8,862,440 | 8,704,651 | 8,629,849 | 8,495,750 | |
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 197,545 | 165,133 | 197,024 | 164,427 | |
| 同业及其他金融机构 存放款项 | 858,435 | 770,338 | 869,917 | 783,068 | |
| 拆入资金 | 344,006 | 341,005 | 246,917 | 253,437 | |
| 交易性金融负债 | 12,927 | 10,238 | 5,933 | 3,233 | |
| 衍生金融负债 | 36,634 | 37,526 | 36,602 | 37,525 | |
| 卖出回购金融资产款 | 336,154 | 350,168 | 281,326 | 304,949 | |
| 吸收存款 | 4,962,969 | 4,893,812 | 4,929,533 | 4,861,357 | |
| 应付职工薪酬 | 6,135 | 12,672 | 4,756 | 10,764 | |
| 应交税费 | 38,150 | 32,213 | 35,590 | 31,067 | |
| 已发行债务证券 | 1,279,499 | 1,330,304 | 1,268,958 | 1,319,856 | |
| 递延所得税负债 | 641 | 641 | - | - | |
| 租赁负债 | 7,583 | 7,832 | 7,103 | 7,293 | |
| 预计负债 | 6,124 | 6,230 | 6,123 | 6,228 | |
| 其他负债 | 53,888 | 39,764 | 47,582 | 33,004 | |
| 负债总额 | 8,140,690 | 7,997,876 | 7,937,364 | 7,816,208 | |
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 29,352 | 29,352 | 29,352 | 29,352 | |
| 其他权益工具 | 112,691 | 112,691 | 112,691 | 112,691 | |
| 资本公积 | 81,762 | 81,762 | 81,712 | 81,712 | |
| 其他综合收益 | (2,146) | (3,053) | (2,083) | (3,007) | |
| 盈余公积 | 174,385 | 174,385 | 174,385 | 174,385 | |
| 一般风险准备 | 98,675 | 99,515 | 93,500 | 93,500 | |
| 未分配利润 | 219,147 | 203,220 | 202,928 | 190,909 | |
| 归属于母公司股东权益 合计 | 713,866 | 697,872 | 692,485 | 679,542 | |
| 少数股东权益 | 7,884 | 8,903 | - | - | |
| 股东权益合计 | 721,750 | 706,775 | 692,485 | 679,542 | |
| 负债及股东权益合计 | 8,862,440 | 8,704,651 | 8,629,849 | 8,495,750 | |
财务报表由以下人士签署：
| 董事长：郑 杨 | 行长：潘卫东 | 暂时分管 财务工作 的副行长： | 刘以研 | 会计机构负责人：李连全 |
合并及公司利润表2023年1-3月
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | ||
| 一、营业收入 | 48,079 | 50,002 | 41,536 | 47,700 | |
| 利息收入 | 74,889 | 75,332 | 73,347 | 73,742 | |
| 利息支出 | (44,542) | (40,830) | (43,491) | (40,018) | |
| 利息净收入 | 30,347 | 34,502 | 29,856 | 33,724 | |
| 手续费及佣金收入 | 9,200 | 10,531 | 8,519 | 9,471 | |
| 手续费及佣金支出 | (1,754) | (2,206) | (1,742) | (2,189) | |
| 手续费及佣金净收入 | 7,446 | 8,325 | 6,777 | 7,282 | |
| 投资损益 | 9,283 | 6,188 | 4,937 | 6,270 | |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 59 | 51 | 55 | 50 | |
| 其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的损益 | 139 | 927 | 139 | 927 | |
| 其他收益 | 375 | 188 | 55 | 89 | |
| 公允价值变动损益 | 464 | (150) | 353 | 113 | |
| 汇兑损益 | (533) | 194 | (543) | 170 | |
| 其他业务收入 | 612 | 726 | 16 | 24 | |
| 资产处置损益 | 85 | 29 | 85 | 28 | |
| 二、营业支出 | (28,560) | (27,241) | (27,491) | (25,853) | |
| 税金及附加 | (545) | (513) | (532) | (501) | |
| 业务及管理费 | (11,650) | (11,688) | (11,099) | (10,909) | |
| 信用减值损失 | (15,954) | (14,704) | (15,842) | (14,436) | |
| 其他资产减值损失 | (14) | (9) | (14) | - | |
| 其他业务成本 | (397) | (327) | (4) | (7) | |
| 三、营业利润 | 19,519 | 22,761 | 14,045 | 21,847 | |
| 加：营业外收入 | 8 | 9 | 7 | 8 | |
| 减：营业外支出 | (20) | (28) | (20) | (28) | |
| 四、利润总额 | 19,507 | 22,742 | 14,032 | 21,827 | |
| 减：所得税费用 | (3,357) | (3,145) | (1,264) | (2,905) | |
| 五、净利润 | 16,150 | 19,597 | 12,768 | 18,922 | |
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | ||
| (一)按经营持续性分类 | |||||
| 持续经营净利润 | 16,150 | 19,597 | 12,768 | 18,922 | |
| 终止经营净利润 | - | - | - | - | |
| (二)按所有者归属分类 | |||||
| 归属于母公司股东 的净利润 | 15,831 | 19,388 | 12,768 | 18,922 | |
| 少数股东损益 | 319 | 209 | - | - | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 868 | (1,336) | 897 | (1,179) | |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 881 | (1,335) | 897 | (1,179) | |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | 883 | (1,296) | 899 | (1,140) | |
| 其他债权投资公允价值变动 | 695 | (2,937) | 695 | (2,745) | |
| 其他债权投资信用损失准备 | 128 | 1,672 | 132 | 1,614 | |
| 现金流量套期储备 | 6 | (3) | 12 | (10) | |
| 外币财务报表折算差异 | 54 | (28) | 60 | 1 | |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | (2) | (39) | (2) | (39) | |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | (2) | (39) | (2) | (39) | |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | (13) | (1) | - | - | |
| 七、综合收益总额 | 17,018 | 18,261 | 13,665 | 17,743 | |
| 归属于母公司股东的综合收益 | 16,712 | 18,053 | 13,665 | 17,743 | |
| 归属于少数股东的综合收益 | 306 | 208 | |||
| 八、每股收益(人民币元) | |||||
| 基本每股收益 | 0.51 | 0.64 | |||
| 稀释每股收益 | 0.47 | 0.58 | |||
合并及公司现金流量表
2023年1—3月
编制单位:上海浦东发展银行股份有限公司 单位：人民币百万元 审计类型：未经审计
| 本集团 | 本行 | ||||
| 项目 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | |
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 155,969 | - | 153,646 | - | |
| 向中央银行借款净增加额 | 31,945 | - | 32,130 | - | |
| 拆入资金净增加额 | 2,998 | 65,091 | (6,493) | 63,582 | |
| 返售业务资金净减少额 | 15 | - | 36 | - | |
| 回购业务资金净增加额 | - | 75,170 | - | 70,638 | |
| 存放中央银行和存放同业及其他金融机构款项净减少额 | - | - | 2,426 | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 99,168 | 85,285 | 92,335 | 67,216 | |
| 收到的利息 | 69,776 | 61,039 | 64,306 | 60,506 | |
| 收取的手续费及佣金 | 13,424 | 11,282 | 12,404 | 10,192 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 15,471 | 35,544 | 14,285 | 31,725 | |
| 经营活动现金流入小计 | 388,766 | 333,411 | 365,075 | 303,859 | |
| 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净减少额 | - | (176,575) | - | (173,009) | |
| 客户贷款及垫款净增加额 | (87,463) | (81,410) | (82,908) | (81,153) | |
| 存放中央银行和存放同业及其他金融机构款项净增加额 | (3,678) | (88,341) | - | (86,557) | |
| 拆出资金净增加额 | (35,097) | (84,480) | (35,055) | (84,471) | |
| 向中央银行借款净减少额 | - | (13,372) | - | (13,178) | |
| 返售业务资金净增加额 | - | (87,533) | - | (87,548) | |
| 回购业务的净减少额 | (14,004) | - | (23,612) | - | |
| 支付的利息 | (40,403) | (29,847) | (39,266) | (29,061) | |
| 支付的手续费及佣金 | (2,601) | (2,348) | (2,393) | (2,321) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (12,995) | (12,520) | (12,523) | (11,678) | |
| 支付的各项税费 | (5,739) | (4,545) | (4,740) | (3,795) | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (83,367) | (27,204) | (72,838) | (24,850) | |
| 经营活动现金流出小计 | (285,347) | (608,175) | (273,335) | (597,621) | |
| 经营活动产生/（使用）的现金流量净额 | 103,419 | (274,764) | 91,740 | (293,762) | |
| 本集团 | 本行 | ||||
| 项目 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | 2023年1-3月 | 2022年1-3月 | |
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||
| 收回投资收到的现金 | 309,482 | 365,136 | 288,908 | 353,473 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 4,990 | 19,442 | 3,071 | 18,422 | |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 2,094 | 85 | 340 | 81 | |
| 投资活动现金流入小计 | 316,566 | 384,663 | 292,319 | 371,976 | |
| 投资支付的现金 | (506,599) | (425,302) | (469,089) | (393,798) | |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (4,286) | (1,712) | (4,145) | (759) | |
| 投资活动现金流出小计 | (510,885) | (427,014) | (473,234) | (394,557) | |
| 投资活动使用的现金流量 净额 | (194,319) | (42,351) | (180,915) | (22,581) | |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 330,375 | 538,460 | 330,372 | 538,458 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 330,375 | 538,460 | 330,372 | 538,458 | |
| 偿还债务及同业存单支付的现金 | (380,787) | (260,304) | (380,787) | (260,304) | |
| 分配股利和偿付利息支付的现金 | (3,000) | (11,398) | (2,928) | (11,395) | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (399) | (1,063) | (234) | (1,009) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (384,186) | (272,765) | (383,949) | (272,708) | |
| 筹资活动（使用）/产生的现金流量净额 | (53,811) | 265,695 | (53,577) | 265,750 | |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (1,252) | (859) | (907) | (808) | |
| 五、现金及现金等价物净减少额 | (145,963) | (52,279) | (143,659) | (51,401) | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 372,304 | 216,126 | 368,221 | 207,552 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 226,341 | 163,847 | 224,562 | 156,151 | |