证券代码：002423 证券简称：中粮资本 公告编号：2023-009
中粮资本控股股份有限公司2022年年度报告摘要
一、重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。
2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
3、非标准审计意见提示
□适用 ?不适用
4、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
?适用 □不适用
5、是否以公积金转增股本
□是 ?否
6、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2,304,105,575股为基数，向全体股东每10股派发现金红利
0.78元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。
7、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案
□适用 ?不适用
二、公司基本情况
1、公司简介
| 股票简称 | 中粮资本 | 股票代码 | 002423 |
| 股票上市交易所 | 深圳证券交易所 | ||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | |
| 姓名 | 蹇侠 | 赵鑫 | |
| 办公地址 | 北京市朝阳区中粮福临门大厦11层1105 | 北京市朝阳区中粮福临门大厦11层1105 | |
| 传真 | 010-85617029 | 010-85617029 | |
| 电话 | 010-85017079 | 010-85017079 | |
| 电子信箱 | zlzbdb@cofco.com | zlzbdb@cofco.com | |
2、报告期主要业务或产品简介
中粮资本在2019年完成资产重组，主营业务由钢铁业务变更为金融业务后，经营质量和持牌营运业务连续四年稳步提升。2022年，中粮资本强管理、促转型，努力抓住市场机遇，实现营业总收入186.07亿元，净利润10.99亿元，归属于上市公司股东的净利润5.97亿元，全年未发生重大风险事件。主要业务经营业绩情况如下：
单位：亿元
| 项目 | 保险分部 | 期货分部 | 信托分部 | 其他 | 分部间抵销 | 合计 |
| 营业总收入 | 122.94 | 51.30 | 11.63 | 0.77 | -0.58 | 186.07 |
| 营业总成本 | 128.07 | 49.12 | 4.45 | 1.97 | -0.58 | 183.02 |
| 利润总额 | 5.02 | 2.77 | 4.39 | 0.39 | -2.53 | 10.04 |
| 净利润 | 7.23 | 2.19 | 3.30 | 0.81 | -2.53 | 10.99 |
| 资产总额 | 718.01 | 293.11 | 95.39 | 262.61 | -196.13 | 1,172.99 |
| 负债总额 | 640.14 | 258.94 | 24.29 | 23.82 | -22.50 | 924.70 |
“十四五”期间，中粮资本将立足中粮产业，打造以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确定蓝图目标：
中英人寿制定2025年蓝图规划，提出“以卓越不凡的体验，为客户的美好生活提供专业保障”的战略愿景；中粮期货提出2025年力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司，列于期货行业龙头；中粮信托提出2025年力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前二十。
（一）寿险业务
报告期内，中英人寿位列中外合资保险公司的前茅。在资产负债两端承压的市场环境下，中英人寿保持战略定力和发展韧性，着力推进高质量发展进程。2022年，中英人寿实现净利润7.23亿元，ROE达到9.3%；原保险保费收入
113.34亿元，同比增长5%；新单年缴化保费收入29.11亿元，同比增长14%，增速显著优于行业平均水平。保险公司内含价值达151.25亿元，全年实现新业务价值5.05亿元，同比增长6%，长期稳健经营的基础得到进一步夯实。截至2022年四季度末，中英人寿综合偿付能力充足率达254.08%，核心偿付能力充足率达153.48%，持续维持在较高水平，偿付能力充足稳定。截至2022年第四季度，中英人寿在中国银保监会最新下发的风险综合评级（IRR）中已连续26个季度保持“A类”评级，其中在偿二代二期新规下连续两次获得AAA评级，风险管理能力稳居行业第一梯队。
1.夯实基本盘
中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，以个险渠道为核心，打造年轻化、高素质、高价值的新一代职业化代理人队伍，聚焦中心城市，全力打造潜力机构，形成完善的经营体系，支持组织内生，树立良好的渠道品牌。同时，中英人寿积极打造各渠道差异化竞争优势，形成以个险、中介、数字营销为重点的立体化营销布局。
2.打造赋能盘
中英人寿坚持从客户保障需求出发，积极开拓“第二曲线”赋能主业发展。依托中英双方股东资源禀赋，应对我国老龄化社会趋势，拓展布局康养新生态，探索财富管理业务模式，输出“保险+康养+财富”综合解决方案，致力于打造具有核心竞争力的保险生态。
3.提升投资能力
中英人寿持续推进投研能力建设，不断优化资产期限结构，降低利率风险，严控信用风险。同时，中英人寿根据市场变化及时调整权益资产配置策略，在资本市场巨幅波动的环境下，未发生重大投资风险，投资业绩位于行业前茅。
4.打造金融铁军
中英人寿狠抓人才梯队和专业能力建设，全年召开近60场人才盘点会议，盘点管理岗位约450人次，选拔出60余人进入中英人寿专项人才培养计划。重启雏鹰计划，加快年轻高素质人才储备，年度员工敬业度调研评分远超行业平均水平。
（二）期货业务
报告期内，中粮期货位于国内产业系期货公司的龙头。中粮期货锚定“国内领先的产业特色衍生品金融服务公司”总体战略目标，坚定“一体两翼”协同发展，紧密围绕“市场化、专业化、产品化”三大原则，在复杂多变的宏观环境下，主动求变，深化改革，夯实发展基础。2022年，中粮期货实现净利润2.19亿元，ROE达到6.54%。中粮期货连续第9年获得证监会AA分类评级，综合排名进入行业前十；中粮期货在2022年还荣获《期货日报》和《证券时报》联合评
选的“中国最佳期货公司”等奖项，获多个期货交易所评选的“服务上市公司龙头企业”“机构服务优秀会员”“产业服务优秀会员”“优秀风险管理公司”等荣誉奖项，行业影响力持续提升。
1.“一体”经纪业务
中粮期货坚定抓实“一体”经纪业务基础，持续创新产品、渠道及开发模式，为客户提供全方位、一体化服务，市场占有率稳步提升，客户权益再创新高，客户结构持续改善。2022年中粮期货代理成交量、成交额逆势增长，市场占有率较年初增长11%。客户权益峰值规模达274亿元，较上年末增长65亿元，创历史新高。产业客户服务方面，中粮期货积极布局新品种，深耕农业、黑色、化工等产业链，新增协会合作及上市公司客户20余家。开展产品创新，结合期现、场外期权和场外互换业务，创新“场外互换+场外期权+累销模式”等多结构套保方案，服务豆粕、生猪、热卷、铁矿石、焦煤、纯碱等多品种产业风险管理，产业客户权益规模较上年末增长52%。金融客户服务方面，中粮期货持续推进金融机构客户拓展和开发，面向券商、公募、信托、银行等机构客户推动落地合作，新开金融客户超150家，客户权益较年初增长23%。中粮期货持续提升金融期货研究能力，获得首届中金所国债期货“优秀分析师团队”称号，蝉联中国保险资产管理业协会评选的“最受险资欢迎期货公司”，金融服务得到专业机构高度认可。国际化业务方面，中粮期货紧抓国际业务发展机遇，努力开拓国际市场，打造国内外一体化的运营业务模式，建立健全国际化经营管理体系，专业能力和盈利水平明显提升,国际业务收入同比增长84%，三年复合增长率超50%。
2.“两翼”风险管理业务及财富管理业务
中粮期货及中粮祈德丰商贸积极探索场外金融衍生品、场外价差互换、商业化“保险+期货”等风险管理业务模式。中粮祈德丰商贸创新“轮储+基差”业务模式，服务储备粮护航国家粮食储备安全，成功入选中国期货业协会2022年度期货经营机构服务中小企业优秀案例，整体服务中小微企业成效跻身行业前十，并在第十五届中国最佳期货经营机构评选中荣获“最佳风险管理子公司服务创新奖”。
中粮期货将资产管理业务转型向财富管理发展，结合资管新规要求，多措并举创新渠道扩展，协同开拓客户，设计产品组合，实现了资管业务的持续增长。报告期内，中粮期货资产管理规模突破50亿，峰值达到52.62亿，较上年末增长232%，新发行资管产品21只，存续产品数量较上年末增长164%，资管业务规模排名进入期货资管前10%。
（三）信托业务
报告期内，中粮信托继续打造有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台。在信托业务分类改革的监管政策引导下，中粮信托坚守服务实体经济定位，坚定转型方向、加快转型步伐，积极推进体制改革和业务转型，强化风险管控，提升公司治理，确保主营业务持续稳健发展。2022年，中粮信托实现净利润3.30亿元，ROE达到4.67%；信托业务收入11.2亿元，同比增长16.18%，创历史新高，连续四年实现稳步增长。
1.信托业务转型
中粮信托大力开发标准化信托产品。在固收业务方面，中粮信托业务模式加速迭代，资产规模稳步提升，交易模式小步快跑，加速迭代出覆盖现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系。在资产证券化业务方面，中粮信托积极布局ABS、ABN等多个业务品种，加大REITs投入力度，全年400亿新发行规模位居行业前列。同时，中粮信托积极践行回归信托本源，在家族信托领域充分发力，家族办公室业务系统全面上线，品牌建设不断提升。此外，中粮信托设立了首单乡村振兴慈善信托“中粮信托?2022丰济1号乡村振兴慈善信托”，助力打造乡村振兴样板，服务产业金融落地。
2.财富管理升级
中粮信托财富中心分布于北京、上海等经济发达城市，组织架构不断升级，报告期内设立综合拓展部、机构开发部、数字化应用部等二级部门，优化分工，提升整体协作，服务战略转型；推动数字化建设，逐步形成以丰富多元的产品与服务体系为内容的全面数字化转型格局；不断推进财富中心品牌建设，财富公众号推新逐步体系化，内容更充实、更丰富，财富直播30余次，取得了良好的传播和品宣效果。
3.产业金融落地
中粮信托紧密依托中粮集团产业背景，重组产业金融部，明确了公司产业金融发展方向和路径，聚焦探索业务发展模式，重点推进玉米、甜菜、棉花等合作种植项目，助力集团上游供应链的自主可控；同时，中粮信托稳步开展仓单质押、股权激励、下游供应商融资等业务，推动集团相关业务板块的提质增效。
3、主要会计数据和财务指标
（1） 近三年主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 ?否
单位：元
| 2022年末 | 2021年末 | 本年末比上年末增减 | 2020年末 | |
| 总资产 | 117,298,899,880.56 | 102,436,380,747.58 | 14.51% | 84,812,141,737.32 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 18,320,497,245.57 | 18,349,765,478.94 | -0.16% | 17,285,519,619.71 |
| 2022年 | 2021年 | 本年比上年增减 | 2020年 | |
| 营业总收入 | 18,606,606,384.30 | 19,707,242,125.72 | -5.58% | 13,568,172,482.89 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 596,987,933.02 | 1,372,325,077.82 | -56.50% | 1,053,536,104.89 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 597,348,598.84 | 1,375,442,882.02 | -56.57% | 1,054,813,513.60 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 8,039,030,398.03 | 9,329,588,810.79 | -13.83% | 6,370,756,083.52 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.2591 | 0.5956 | -56.50% | 0.4572 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.2591 | 0.5956 | -56.50% | 0.4572 |
| 加权平均净资产收益率 | 3.26% | 7.77% | 减少4.51个百分点 | 6.26% |
（2） 分季度主要会计数据
单位：元
| 第一季度 | 第二季度 | 第三季度 | 第四季度 | |
| 营业总收入 | 5,773,085,307.48 | 3,265,356,845.56 | 3,691,885,291.79 | 5,876,278,939.47 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -342,311,551.56 | 623,166,988.97 | 39,126,196.73 | 277,006,298.88 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | -343,333,667.13 | 626,404,352.82 | 38,498,661.18 | 275,779,251.97 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 4,403,804,455.96 | 802,879,316.91 | 2,777,772,745.38 | 54,573,879.78 |
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□是 ?否
4、股本及股东情况
（1） 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 53,781 | 年度报告披露日前一个月末普通股股东总数 | 43,795 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | 0 | 年度报告披露日前一个月末表决权恢复的优先股股东总数 | 0 |
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 中粮集团有限公司 | 国有法人 | 62.78% | 1,446,543,440.00 | |||
| 弘毅弘量（深圳）股权投资基金合伙企业（有限合伙） | 境内非国有法人 | 7.00% | 161,398,193.00 | |||
| 北京首农食品集团有限公司 | 国有法人 | 3.93% | 90,481,396.00 | |||
| 上海国际集团资产管理有限公司 | 国有法人 | 3.49% | 80,427,906.00 | |||
| 兴业国信资产管理有限公司－宁波梅山保税港区雾繁投资管理合伙企业（有限合伙） | 其他 | 2.52% | 58,127,308.00 | |||
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 1.27% | 29,315,764.00 | |||
| 中国国有企业结构调整基金股份有限公司 | 国有法人 | 0.92% | 21,213,956.00 | |||
| 广东温氏投资有限公司 | 境内非国有法人 | 0.91% | 21,028,166.00 | |||
| 南方基金－中国国有企业结构调整基金股份有限公司－南方基金汇诚共赢1号单一资产管理计划 | 其他 | 0.41% | 9,500,000.00 | |||
| 南方基金－中国国有企业结构调整基金股份有限公司－南方基金汇诚共赢2号单一资产管理计划 | 其他 | 0.41% | 9,500,000.00 | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司前10名普通股股东中，中粮集团有限公司为公司控股股东。其他普通股股东之间是否存在关联关系或一致行动关系未知。 | |||||
| 参与融资融券业务股东情况说明（如有） | 无 | |||||
（2） 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用 ?不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。
（3） 以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
5、在年度报告批准报出日存续的债券情况
□适用 ?不适用
三、重要事项
（一）2022年5月12日，公司召开2021年度股东大会，审议通过了《关于公司董事会换届选举（非独立董事）的议案》《关于公司董事会换届选举（独立董事）的议案》。公司选举孙彦敏先生、任晓东女士、吴浩军先生、俞宁先生、孙昌宇先生、葛长风女士6人为公司第五届董事会非独立董事；公司选举张新民先生、钱卫先生、胡小雷先生3人为公司第五届董事会独立董事。详情请见公司于2022年5月13日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司关于完成董事会换届选举的公告》（公告编号：2022-024）。
（二）2022年5月12日，公司召开2021年度股东大会，审议通过了《关于公司监事会换届选举（非职工监事）的议案》。公司选举石勃先生、胡焱鑫先生2人为公司第五届监事会非职工监事。公司召开职工代表大会，选举王兵先生为公司第五届监事会职工监事。详情请见公司于2022年5月13日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司关于完成监事会换届选举的公告》（公告编号：2022-025）及《中粮资本控股股份有限公司关于选举第五届监事会职工监事的公告》（公告编号：2022-023）。
（三）2022年8月25日，公司召开第五届董事会第二次会议，审议通过了《关于公司非独立董事辞去职务的议案》，吴浩军先生因工作调动原因，申请辞去公司董事职务。详情请见公司于2022年8月27日在巨潮咨询网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司关于公司非独立董事辞职的公告》（公告编号：2022-038）。