证券代码：688362 证券简称：甬矽电子 公告编号：2023-019
甬矽电子（宁波）股份有限公司关于制定《员工购房免息借款制度》的公告
甬矽电子（宁波）股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年4月19日分别召开第二届董事会第二十五次会议和第二届监事会第十四次会议，审议通过了《关于制定<员工购房免息借款制度>的议案》，同意公司根据《甬矽电子（宁波）股份有限公司员工购房免息借款制度》（以下简称“《借款制度》”），使用总额度不超过人民币3,000万元的自有资金为符合条件的员工购房提供免息借款，购房借款期限最长不超过五年（含）。公司独立董事发表了同意的独立意见，保荐机构方正证券承销保荐有限责任公司（以下简称“保荐机构”）出具了明确的核查意见。本事项无需提交股东大会审议。具体情况如下：
一、制定《借款制度》的目的及适用范围
1、目的
在不影响主营业务发展的前提下，为确保核心人才队伍的健康、稳定发展，进一步提升公司的核心竞争力，公司计划使用部分自有资金为员工购房提供免息借款，缓解员工购房时的经济困难，帮助其早日实现“安居乐业”。
2、适用范围
《借款制度》适用于公司及合并报表范围内符合本制度第三条规定申请条件的公司及子公司员工，“子公司”的范围包括各控股子公司、分公司以及纳入合并报表范围内的其他主体。
本制度不适用于公司董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、持有公司5%以上股份的股东，以及与前述主体关系密切的家庭成员等关联人。
具体内容详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《甬矽电子（宁波）股份有限公司员工购房免息借款制度》。
二、《借款制度》的授权执行
1、《借款制度》的最终解释权归公司董事会，为保证资金池内借款的合理分配，在具体执行过程中由人力资源处根据本制度进行统一规划。
2、《借款制度》经董事会审议通过后，在符合相关法律法规和管理规定的条件下开始实施。董事会授权董事长在后续实施过程中对本制度确定的各项流程、还款规定等根据实际情况制定具体实施细则，授权公司财务部、人力资源处负责组织实施、管理和监督借款及还款等事宜。
3、公司财务部为员工借款的资金管理部门，负责专项资金的筹划、核查、出借、收款、记账等事宜。
三、公司采取的风险控制措施
1、公司用于员工购房借款总金额不超过人民币3,000万元，购房借款期限最长不超过五年（含）。上述资金为公司自有资金，不会影响公司正常业务开展及日常资金周转需要。
2、员工购房借款实际批准金额不超过人民币20万元（具体借款额度由公司结合借款员工的服务年限、偿还能力、薪资水平、绩效表现等因素审批确定）。
3、公司将与符合条件的借款员工签订《员工购房借款协议》，进一步明确具体还款计划、双方权利义务及违约责任等，如有异常情况按协议约定办理，同时公司保留法律追诉的权力，以保障公司的资金安全。
四、审议程序和专项意见
公司于2023年4月19日分别召开第二届董事会第二十五次会议和第二届监事会第十四次会议，审议通过了《关于制定<员工购房免息借款制度>的议案》，公司独立董事发表了同意的独立意见，保荐机构出具了明确的核查意见。本事项在公司董事会审议权限范围内，无需提交股东大会审议。
（一）董事会意见
经审议，董事会认为：公司在不影响主营业务发展和日常资金周转需要的前提下，为确保核心人才队伍的健康、稳定发展，进一步提升公司的核心竞争力，计划使用总额度不超过人民币3,000万元的自有资金为符合条件的员工购房提供免息借款，购房借款期限最长不超过五年（含）；在上述总额度范围内，员工归还的借款及尚未使用额度可循环用于后续公司员工借款申请。公司计划提供借款总额度不超过人
民币3,000万元，符合公司实际情况，不会影响公司的正常经营，不存在损害公司和全体股东尤其是中小股东利益的情形，决策程序合法有效。
综上，我们一致同意公司制定的《借款制度》，并授权董事长在后续实施过程中对本制度确定的各项流程、还款规定等根据实际情况制定具体实施细则，授权公司财务部、人力资源处负责组织实施、管理和监督借款及还款等事宜。
（二）监事会意见
经审议，监事会认为：公司在不影响自身正常生产经营的情况下，使用部分自有资金为符合条件的员工提供免息购房借款，是为了缓解员工购房时的经济困难，进一步完善公司员工福利制度体系建设，帮助其早日实现“安居乐业”。《借款制度》在充分考虑员工的职位级别、履约能力等因素的基础上制定，采取了必要的风险控制措施，相关决策程序合法合规，不存在损害公司及全体股东尤其是中小股东利益的情形。综上，我们一致同意公司制定的《借款制度》。
（三）独立董事意见
独立董事认为：公司在不影响自身主营业务发展的前提下使用部分自有资金为符合条件的员工提供限定额度的首套自住用商品房购房的经济支持，有利于进一步完善员工薪酬福利体系建设，帮助员工实现“安居乐业”，更好地吸引和保留核心人才，确保公司人才战略的目的达成。公司借款资金总额不超过人民币3,000万元，符合公司的实际情况，不会影响公司的正常经营，未损害公司和全体股东尤其是中小股东的利益，决策程序合法有效。
综上，我们一致同意公司制定的《借款制度》。
（四）保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：
公司本次提供购房借款资金均为自有资金，不涉及募集资金，提供购房借款的对象均为公司及合并报表范围内子公司的员工，公司用于员工购房借款资金池总额不超过人民币3,000万元，风险处于可控制范围；公司在不影响自身正常经营的情况下使用部分自有资金为员工提供购房借款的经济支持，既可以缓解员工购房的经济压力，也能稳定核心人才队伍，促进公司建立和完善良好的激励和福利制度，同时不损害全体股东尤其是中小股东的利益。
上述事项已经公司董事会、监事会审议批准、独立董事发表同意意见，履行了
必要的程序，无需提交公司股东大会审议，符合《上海证券交易所科创板股票上市规则》及《上海证券交易所科创板上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等法规的要求。综上，保荐机构对公司制定《甬矽电子（宁波）股份有限公司员工购房免息借款制度》事项无异议。
五、累计对外提供财务资助金额
截至本公告披露日，公司累计对外提供财务资助金额为人民币0元（不含本次财务资助），不存在逾期未收回的财务资助。
六、上网公告附件
1、《甬矽电子（宁波）股份有限公司独立董事关于第二届董事会第二十五次会议相关事项的独立意见》；
2、《方正证券承销保荐有限责任公司关于甬矽电子（宁波）股份有限公司员工购房免息借款制度的核查意见》；
3、《甬矽电子（宁波）股份有限公司员工购房免息借款制度》。
特此公告。
甬矽电子（宁波）股份有限公司
董事会2023年4月21日