深圳发展银行股份有限公司
2011 年年度股东大会文件
深圳发展银行股份有限公司 2011 年年度股东大会文件
目 录
深圳发展银行股份有限公司 2011 年年度股东大会议程................................................. 1
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度董事会工作报告................................................. 3
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度监事会工作报告............................................... 16
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度独立董事述职报告........................................... 21
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度财务决算报告................................................... 25
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度利润分配方案................................................... 29
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度关联交易专项报告........................................... 30
深圳发展银行股份有限公司 2012 年度预算报告........................................................... 35
深圳发展银行股份有限公司关于聘请 2012 年度会计师事务所的议案....................... 36
深圳发展银行股份有限公司关于购买董事及高级职员责任保险的议案..................... 37
深圳发展银行股份有限公司关于与平安集团等关联方持续性日常关联交易的议
案…………......................................................................................................................... 38
深圳发展银行股份有限公司关于前次募集资金使用情况报告的议案......................... 44
关于修订《深圳发展银行股份有限公司章程》的议案................................................. 51
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度董事履职评价报告........................................... 52
深圳发展银行股份有限公司 2011 年度监事履职评价报告........................................... 57
深圳发展银行股份有限公司 2011 年年度股东大会文件
深圳发展银行股份有限公司 2011 年年度股东大会议程
会议时间：2012 年 5 月 23 日上午 10:00
会议地点：深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦六楼多功能会议厅
登记时间：2012 年 5 月 23 日上午 8:30-9:45
登记地点：深圳发展银行大厦大会登记处
序号 议程
1 主持人宣布会议开始
2 介绍参加会议的领导、来宾，宣布出席本次会议的股东人数、代表股份数及会议议程
3 议案介绍
议案一：《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度董事会工作报告》
议案二：《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度监事会工作报告》
议案三：《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度独立董事述职报告》
议案四：《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度财务决算报告》
议案五：《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度利润分配方案》
议案六：《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度关联交易专项报告》
议案七：《深圳发展银行股份有限公司 2012 年度预算报告》
议案八：《深圳发展银行股份有限公司关于聘请 2012 年度会计师事务所的议案》
议案九：《深圳发展银行股份有限公司关于购买董事及高级职员责任保险的议案》
议案十：深圳发展银行股份有限公司关于与平安集团等关联方持续性日常关联交易的议案》
议案十一：《深圳发展银行股份有限公司关于前次募集资金使用情况的报告》
议案十二：《关于修订<深圳发展银行股份有限公司章程>的议案》
4 报告文件介绍
文件一：听取《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度董事履职评价报告》
文件二：听取《深圳发展银行股份有限公司 2011 年度监事履职评价报告》
5 宣布投票规则
6 股东审议以上议案并投票表决
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序号 议程
7 股东发言
8 宣布表决结果
9 律师宣布见证结果
10 主持人宣布会议闭幕
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深圳发展银行股份有限公司 2011 年度董事会工作报告
2011 年，深圳发展银行股份有限公司（“深发展”、“本行”）按照有关法律法
规的规定和中国证监会、中国银监会的监管要求，致力于健全公司治理制度，完
善公司治理结构，提升公司整体治理水平。各位董事认真履行职责，董事会依法
合规运作。
一、2011 年总体经营情况
2011 年，面对复杂的国际国内经济形势和竞争日趋激烈的市场环境，本行
稳步实施经营发展战略，以拓展存款为基础，推进交叉销售，加强组合管理，提
高资产负债管理水平，完善风险管理机制，取得了良好的经营业绩。同时，深发
展与平安银行的重大资产重组事项取得进展。在第三季度，本行通过非公开发行
股份获得平安银行 90.75%的股份，实现对平安银行的控股。重组后，本集团（指
本行及其附属公司）规模实力进一步增强。
1、资产规模稳健增长，业务结构持续优化
报告期末，本集团资产总额 12,581.77 亿元，较年初增长 73.01%；贷款总额
（含贴现）6,206.42 亿元，较年初增长 52.35％；存款总额 8,508.45 亿元，较年
初增长 51.15%。日均存款增速超过股份制商业银行的平均水平。
业务结构中，战略业务——贸易融资业务、小微金融、零售业务和信用卡业
务健康快速成长，渠道建设成效显著，客户基础稳步扩大。截至 2011 年 12 月
31 日，本集团贸易融资授信余额 2,333.56 亿元，较年初增长 32.97%，授信客户
达到 10,125 户；小微贷款 480.28 亿元，较年初增长 86.65%；零售存款增速明显
高于总存款增速；信用卡流通卡量快速增长，达到 904 万张。
2、盈利能力稳步提高，收入结构进一步改善
2011 年，本集团实现营业收入 296.43 亿元，较上年增长 64.94%；实现归属
于母公司的净利润 102.79 亿元，较上年增长 64.55%；平均总资产收益率为 1.04%，
较上年增长 0.09 个百分点；成本收入比为 39.99%，较上年下降 0.96 个百分点；
净息差有所改善，由 2.49%提升到 2.53%，盈利能力稳步提高。
营业收入中，非利息收入占比持续提升，达到 43.53 亿元，较上年增长
103.18%，在营业收入中的占比由上年的 11.92%提升到 14.68%，收入结构进一
步改善。
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3、资产质量稳定，风险抵御能力进一步增强
截至 2011 年 12 月 31 日，本集团不良贷款余额 32.95 亿元，较年初增加 9.28
亿元，增长 39.21%。其中，并购平安银行带来不良贷款 5.57 亿元，本行新增不
良贷款 3.71 亿元；不良贷款比率 0.53%，较年初下降 0.05 个百分点。拨备覆盖
率 320.66%，较年初提高 49.16 个百分点，保持了较低的不良贷款率和较高的拨
备覆盖率。
4、资本得到补充，资本充足率达到监管标准
报告期内，本集团在银行间债券市场成功发行
