珠海汇金科技股份有限公司2022年度财务决算及2023年度财务预算报告
一、2022年度财务决算报告
公司2022年度财务报表已经致同会计师事务所（特殊普通合伙）审计，出具了致同审字（2023）第442A011143号标准无保留意见的审计报告。
（一）财务状况及分析如下：
1、资产构成及变动原因分析
截止2022年12月31日，公司资产总额713,255.37万元，比上年期末减少23,352.25万元，减幅3.17%。资产构成及变动情况如下：
单位：万元
| 资产 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 增减变动 | 增减变动率 |
| 流动资产： | ||||
| 货币资金 | 2,507.36 | 5,007.30 | -2,499.94 | -49.93% |
| 交易性金融资产 | 7,306.48 | 12,018.37 | -4,711.89 | -39.21% |
| 应收票据 | 886.90 | 897.65 | -10.75 | -1.20% |
| 应收账款 | 8,773.07 | 7,600.06 | 1,173.01 | 15.43% |
| 预付款项 | 74.26 | 569.11 | -494.85 | -86.95% |
| 其他应收款 | 251.51 | 190.56 | 60.95 | 31.98% |
| 存货 | 5,320.66 | 6,158.15 | -837.49 | -13.60% |
| 一年内到期的非流动资产 | 285.59 | 200.00 | 85.59 | 42.80% |
| 其他流动资产 | 2,504.82 | 2,657.92 | -153.10 | -5.76% |
| 流动资产合计 | 27,910.65 | 35,299.12 | -7,388.47 | -20.93% |
| 非流动资产： | ||||
| 长期应收款 | 1,467.17 | 1,658.94 | -191.77 | -11.56% |
| 投资性房地产 | 30,159.19 | - | 30,159.19 | 100.00% |
| 固定资产 | 3,893.69 | 32,971.04 | -29,077.35 | -88.19% |
| 在建工程 | 3,838.98 | 983.29 | 2,855.69 | 290.42% |
| 使用权资产 | 159.34 | 443.22 | -283.88 | -64.05% |
第 2 页 共 7 页 无形资产
| 无形资产 | 253.62 | 1,879.77 | -1,626.15 | -86.51% |
| 长期待摊费用 | 20.15 | 17.38 | 2.77 | 15.94% |
| 递延所得税资产 | 494.36 | 374.46 | 119.90 | 32.02% |
| 其他非流动资产 | 3,128.38 | 33.54 | 3,094.84 | 9227.31% |
| 非流动资产合计 | 43,414.89 | 38,361.64 | 5,053.25 | 13.17% |
| 资产总计 | 71,325.54 | 73,660.76 | -2,335.22 | -3.17% |
（1）货币资金期末余额比上年期末减少2,499.94万元，减幅49.93%，主要是部分资金用于理财，银行存款减少所致；
（2）交易性金融资产期末余额比上年期末减少4,711.89万元，减幅39.21%，主要是本期部分资金用于购买大额存单产品所致；
（3）预付账款期末余额比上年期末减少494.85万元，减幅86.95%，主要是本期预付货款减少所致；
（4）其他应收款期末余额比上年期末增加60.95万元，增幅31.98%，主要是本期支付的履约保证金增加所致；
（5）一年内到期的非流动资产余额比上年期末增加85.59万元，增幅
42.80%，主要预期1年内到期的长期应收款增加所致；
（6）投资性房地产期末余额比上年期末增加 30,159.19万元，主要是本期部分自有房产确认投资性房地产所致；
（7）固定资产期末余额比上年期末减少 29,077.35万元，减幅88.19%，主要是本期部分自有房产确认投资性房地产所致；
（8）在建工程期末余额比上年期末增加2,855.69万元，增幅290.42%，主要是自用办公场所装修工程在建所致；
（9）使用权资产期末余额比上年期末减少283.88万元，减幅64.05%，主要是公司主要办公场所租赁即将到期及租赁房产减少所致；
（10）无形资产期末余额比上年期末减少1,626.15万元，减幅86.51%，主要是主要是本期部分自有房产确认投资性房地产所致；
（11）递延所得税资产期末余额比上年期末增加119.90万元，增幅32.02%，主要是本期可抵扣暂时性差异（可弥补亏损）增加所致；
（12）其他非流动资产期末余额比上年期末增加3,094.84万元，增幅9,227.31%，主要是本期部分资金用于购买大额存单产品所致。
2、负债结构及变动原因分析
截止2022年12月31日，公司负债总额6,486.24万元，比上年期末减少1,305.44万元，减幅16.75%。负债构成及变动情况如下：
单位：万元
| 负债 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 增减变动 | 增减变动率 |
| 流动负债： | ||||
| 应付票据 | 27.67 | 9.26 | 18.41 | 198.81% |
| 应付账款 | 4,503.52 | 5,217.20 | -713.68 | -13.68% |
| 合同负债 | 378.01 | 254.23 | 123.78 | 48.69% |
| 应付职工薪酬 | 777.10 | 928.85 | -151.75 | -16.34% |
| 应交税费 | 87.17 | 104.49 | -17.32 | -16.58% |
| 其他应付款 | 73.16 | 62.39 | 10.77 | 17.26% |
| 一年内到期的非流动负债 | 132.12 | 266.80 | -134.68 | -50.48% |
| 其他流动负债 | 49.14 | 70.11 | -20.97 | -29.91% |
| 流动负债合计 | 6,027.90 | 6,913.32 | -885.42 | -12.81% |
| 非流动负债： | ||||
| 长期借款 | - | - | - | - |
| 租赁负债 | - | 135.33 | -135.33 | -100.00% |
| 预计负债 | 403.21 | 740.27 | -337.06 | -45.53% |
| 递延所得税负债 | 55.13 | 2.76 | 52.37 | 1897.46% |
| 非流动负债合计 | 458.34 | 878.36 | -420.02 | -47.82% |
| 负债合计 | 6,486.24 | 7,791.68 | -1,305.44 | -16.75% |
（1）应付票据期末余额比上年期末增加18.41万元，增幅198.81%，主要是本期未到期应付票据增加所致；
（2）合同负债期末余额比上年期末增加123.78万元，增幅48.69%，主要是本期公司预收货款增加所致；
（3）一年内到期的非流动负债期末余额比上年期末减少134.68万元，减幅
50.48%，主要是公司主要办公场所租赁即将到期及其他租赁房产减少所致；
（4）租赁负债期末余额比上年期末余额减少135.33万元，减幅100%，主要是公司主要办公场所租赁即将到期及其他租赁房产减少所致；
（5）预计负债期末余额比上年期末余额减少337.06万元，减幅45.53%，主
要是本期预计的产品质量保证金减少所致；
（6）递延所得税负债期末余额比上年期末增加52.37万元，增幅1,897.46%，主要是本期应纳税暂时性差异（计入其他综合收益的投资房地产公允价值变动）增加所致。
3、股东权益结构及变动原因分析
截止2022年12月31日，股东权益总额64,839.30万元，比上年期末减少1,029.78万元，减幅1.56%。股东权益构成及变动情况如下：
单位：万元
| 股东权益 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 增减变动 | 增减变动率 |
| 股东权益： | ||||
| 股本 | 32,810.80 | 32,810.80 | - | 0.00% |
| 资本公积 | 9,572.64 | 9,572.64 | - | 0.00% |
| 减：库存股 | - | - | - | - |
| 其他综合收益 | 306.89 | - | 306.89 | 100.00% |
| 盈余公积 | 4,487.98 | 4,418.77 | 69.21 | 1.57% |
| 未分配利润 | 17,807.65 | 19,264.11 | -1,456.46 | -7.56% |
| 归属于母公司股东权益合计 | 64,985.96 | 66,066.31 | -1,080.35 | -1.64% |
| 少数股东权益 | -146.66 | -197.23 | 50.57 | 25.64% |
| 股东（或所有者）权益合计 | 64,839.30 | 65,869.08 | -1,029.78 | -1.56% |
（1）因自用房地产转换为以公允价值计量的投资性房地产，其他综合收益余额比上年期末增加306.89万元；
（2）未分配利润期末余额比上年期末减少1,456.46万元，减幅7.56%，主要是本年分配2021年度现金股利2,132.01万元，本年度实现归属上市公司股东的净利润744.77万元所致。
（二）损益构成及变动原因分析
2022年度公司实现营业收入16,723.12万元，比上年减少17.99%；实现归属于上市公司股东的净利润1,418.31万元，比上年减少17.95%。经营情况如下：
单位：万元
| 项目 | 本年金额 | 上年金额 | 增减变动 | 增减变动率 |
| 一、营业总收入 | 15,729.19 | 16,723.12 | -993.93 | -5.94% |
二、营业总成本
| 二、营业总成本 | 15,887.28 | 16,940.34 | -1,053.06 | -6.22% |
| 减：营业成本 | 7,501.27 | 8,498.53 | -997.26 | -11.73% |
| 税金及附加 | 386.86 | 264.07 | 122.79 | 46.50% |
| 销售费用 | 3,540.71 | 3,947.41 | -406.70 | -10.30% |
| 管理费用 | 2,298.73 | 2,033.25 | 265.48 | 13.06% |
| 研发费用 | 2,205.54 | 2,228.95 | -23.41 | -1.05% |
| 财务费用 | -45.83 | -31.87 | -13.96 | -43.80% |
| 加：其他收益 | 679.75 | 965.95 | -286.20 | -29.63% |
| 投资收益 | 241.80 | 456.07 | -214.27 | -46.98% |
| 公允价值变动收益 | -11.89 | -6.22 | -5.67 | -91.16% |
| 信用减值损失 | -15.67 | 151.83 | -167.50 | -110.32% |
| 资产减值损失 | -46.78 | - | -46.78 | |
| 资产处置收益 | -1.03 | 3.54 | -4.57 | -129.10% |
| 三、营业利润 | 688.09 | 1,353.94 | -665.85 | -49.18% |
| 加：营业外收入 | 1.42 | 0.02 | 1.40 | 7000.00% |
| 减：营业外支出 | 28.92 | 3.41 | 25.51 | 748.09% |
| 四、利润总额 | 660.59 | 1,350.56 | -689.97 | -51.09% |
| 减：所得税费用 | -134.74 | -39.09 | -95.65 | -244.69% |
| 五、净利润 | 795.34 | 1,389.65 | -594.31 | -42.77% |
| 其中：归属于母公司股东的净利润 | 744.77 | 1,418.31 | -673.54 | -47.49% |
| 少数股东损益 | 50.57 | -28.66 | 79.23 | 276.45% |
（1）2022年度公司营业收入15,729.19万元，同比减少993.93万元，减幅
5.94%，主要是行业竞争日益加剧，客户需求和价格都呈现下滑的态势导致收入下滑；
（2）2022年度公司营业成本7,501.27万元，同比减少997.26万元，减幅
11.73%，主要是营业收入下降引起；
（3）2022年度公司销售费用3,540.71万元，同比减少406.70万元，减幅
10.30%，主要是主要是公司加强降本增效工作，宣传推广费和办公费用减少所致；
（4）2022年度公司管理费用2,298.73万元，同比增加265.48万元，增幅
13.06%，主要是创新科技海岸厂房项目工程完工转为固定资产，折旧增加所致；
（5）2022年度公司其他收益965.95万元，同比减少286.20万元，减幅
29.63%，主要是本年政府补助减少所致；
（6）2022年度投资收益241.80万元，同比减少214.27万元，减幅46.98%，主要是本年理财金额减少及市场利率水平下行所致；
（7）2022年度信用减值损失-15.67万元，同比减少167.5万元，减幅110.32%，主要是本年长期应收款坏帐准备减少所致；
（三）现金流量构成及变动原因分析：
2022年，公司现金流量简表如下：
单位：万元
| 项目 | 本年数 | 上年数 | 增减变动 | 增减变动率 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 16,648.05 | 18,502.21 | -1,854.16 | -10.02% |
| 经营活动现金流出小计 | 15,005.90 | 20,633.36 | -5,627.46 | -27.27% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 1,642.15 | -2,131.15 | 3,773.30 | 177.05% |
| 二、投资活动产生的现金流量： | - | - | ||
| 投资活动现金流入小计 | 30,993.05 | 62,664.70 | -31,671.65 | -50.54% |
| 投资活动现金流出小计 | 32,833.13 | 60,751.29 | -27,918.16 | -45.95% |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -1,840.09 | 1,913.41 | -3,753.50 | -196.17% |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | - | - | ||
| 筹资活动现金流入小计 | - | - | - | |
| 筹资活动现金流出小计 | 2,404.05 | 3,095.63 | -691.58 | -22.34% |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -2,404.05 | -3,095.63 | 691.58 | 22.34% |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | - | - | - | |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -2,601.98 | -3,313.37 | 711.39 | 21.47% |
| 加：上年期末现金及现金等价物余额 | 4,885.61 | 8,198.98 | -3,313.37 | -40.41% |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 2,283.63 | 4,885.61 | -2,601.98 | -53.26% |
（1）2022年度经营活动产生的现金流量净流入1,642.15万元，比上年同期增加3,773.30万元，主要是本年采购原材料减少从而支付货款减少所致；
（2）2022年度投资活动产生的现金流量净流出1,840.09万元，比上年同期减少3,753.50万元，主要是本年赎回理财产品金额同比减少所致；
二、2023年度财务预算报告
公司根据制定的发展战略，审慎地进行投资，稳健地开展各项经营活动，持
续提升经营管理水平，加强流程化建设，加强成本控制，加快存货、应收款项等的周转速度，开源节流控制业务费用，降本增效，确保公司财务健康，有充足现金流满足正常生产经营。财务预算编制本着科学合理、求实、稳健的原则：
1、以市场为导向，以金融科技、金融行业转型发展为主线，持续研发投入，积极培育新的业务增长点和利润增长点，打造具有行业核心竞争力的同心多元化产品集群。持续金融业内控风险管理相关技术、产品在金融领域的应用研究和市场开拓。
2、进一步扩大公司市场影响力。同时积极维护客户资源，持续地经营客户群体，实现有效突破；
3、加强供应商的选择、培养和管理，建立良好的合作关系，完善上下游战略合作，增强公司研发、生产、服务能力，为经营业绩的长期增长奠定基础。
4、持续提升经营管理水平，完善公司治理和内部控制制度，加强RDM、CRM、
WMS等流程体系的建设，助力公司经营业绩有序增长。
5、完善人才队伍的建设，打造学习型组织，提高个人和组织创造价值能力，大力推行“能力、承诺、贡献”的人才标准和绩效管理模式，提高运行效率，为公司培养和提升团队能力发挥重大作用。
三、特别提示
上述财务预算、经营计划、经营目标不代表公司对2023年度的盈利预测，能否实现取决于宏观经济环境、行业发展状况以及公司管理团队的努力等多种因素，存在很大的不确定性，请投资者特别注意。
珠海汇金科技股份有限公司2023年4月14日