证券代码:601825 证券简称:沪农商行 公告编号:2022-046
上海农村商业银行股份有限公司
2022年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、重要内容提示
1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担法律责任。
2、本公司法定代表人徐力、行长顾建忠、首席财务官姚晓岗及会计机构负责人陈南华保证本季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3、本季度报告中的财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。
4、本公司于2022年10月28日召开第四届董事会第十九次会议审议通过本报告。
5、除特别说明外,本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据,均以人民币列示。“本集团”是指上海农村商业银行股份有限公司及其子公司。“本公司”是指上海农村商业银行股份有限公司。
二、主要财务数据
2.1 主要会计数据和财务指标
单位:人民币千元
项目 | 2022年7-9月 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | 2022年1-9月 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) | ||
营业收入 | 8.80 | 19,537,054 | 7.63 | |||
归属于母公司股东的净利润 | 3,132,353 | 22.85 | 8,979,723 | 17.11 | ||
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 3,133,568 | 23.47 | 8,959,851 | 18.81 | ||
经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 58,677,497 | 342.00 | ||
基本每股收益(元/股) | 0.32 | 14.29 | 0.93 | 6.90 | ||
稀释每股收益(元/股) | 0.32 | 14.29 | 0.93 | 6.90 | ||
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.32 | 14.29 | 0.93 | 8.14 | ||
2022年7-9月 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(个百分点) | 2022年1-9月 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(个百分点) | |||
加权平均净资产收益率(%) | 3.18 | 0.24 | 9.20 | -0.12 | ||
平均总资产回报率(%) | 0.27 | 0.03 | 0.78 | 0.05 | ||
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 3.18 | 0.26 | 9.18 | 0.02 |
成本收入比(%)
成本收入比(%) | 29.16 | 6.15 | 28.67 | -1.25 | |
2022年9月30日 | 2021年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | |||
总资产 | 1,231,089,092 | 1,158,376,261 | 6.28 | ||
归属于母公司股东的净资产 | 100,507,491 | 93,768,103 | 7.19 | ||
归属于母公司股东的每股净资产(元/股) | 10.42 | 9.72 | 7.19 |
2.2 非经常性损益项目和金额
单位:人民币千元
项目 | 2022年7-9月 | 2022年1-9月 |
非流动性资产处置损益 | 201 | 9,477 |
计入当期损益的政府补助 | 12,891 | 13,142 |
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | (10,442) | 7,783 |
减:所得税影响额 | 925 | 8,247 |
少数股东权益影响额(税后) | 2,940 | 2,283 |
合计 | (1,215) | 19,872 |
2.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位:人民币千元
主要会计项目 | 2022年1-9月 | 2021年1-9月 | 增减(%) | 主要原因 |
经营活动产生的现金流量净额 | 58,677,497 | 13,275,419 | 342.00 | 客户贷款及垫款净增加额较去年同期有所下降 |
2.4 补充会计数据
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
资产总额 | 1,231,089,092 | 1,158,376,261 |
贷款和垫款总额 | 650,030,112 | 613,576,566 |
其中:企业贷款和垫款 | 372,038,816 | 349,841,715 |
个人贷款和垫款 | 207,774,606 | 198,939,260 |
票据贴现 | 70,216,690 | 64,795,591 |
负债总额 | 1,126,782,117 | 1,061,044,824 |
2.5 资本数据
单位:人民币千元
注:本集团根据《商业银行资本管理办法(试行)》的相关要求,采用权重法计量信用风险加权资产,采用标准法计量市场风险加权资产,采用基本指标法计量操作风险加权资产。
2.6 贷款五级分类情况
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||
金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | |
正常类 | 639,729,370 | 98.42 | 604,893,107 | 98.58 |
关注类 | 4,073,346 | 0.63 | 2,856,477 | 0.47 |
次级类 | 2,866,372 | 0.44 | 3,121,117 | 0.51 |
可疑类 | 2,334,778 | 0.36 | 1,790,509 | 0.29 |
损失类 | 1,026,246 | 0.16 | 915,356 | 0.15 |
总额 | 650,030,112 | 100.00 | 613,576,566 | 100.00 |
注:部分合计数与各加数直接相加之和在尾数上可能存在差异,这些差异是由四舍五入造成,而非数据错误。
2.7 补充财务指标
单位:%
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
不良贷款率 | 0.96 | 0.95 |
流动性比例 | 55.37 | 55.74 |
贷款拨备率 | 4.21 | 4.20 |
贷款拨备覆盖率 | 439.15 | 442.50 |
吸收存款本金
吸收存款本金 | 891,846,785 | 838,137,569 |
其中:公司存款 | 390,437,720 | 387,565,244 |
个人存款 | 449,334,213 | 401,997,619 |
存入保证金 | 10,281,704 | 9,090,395 |
其他 | 41,793,148 | 39,484,311 |
项目
项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||
本集团 | 本公司 | 本集团 | 本公司 | |
核心一级资本净额 | 102,054,142 | 96,148,516 | 95,304,268 | 89,715,688 |
一级资本净额 | 102,293,435 | 96,148,516 | 95,544,712 | 89,715,688 |
资本净额 | 121,751,316 | 114,603,940 | 111,457,637 | 104,621,034 |
风险加权资产 | 777,109,849 | 731,889,697 | 729,584,359 | 683,816,367 |
核心一级资本充足率(%) | 13.13 | 13.14 | 13.06 | 13.12 |
一级资本充足率(%) | 13.16 | 13.14 | 13.10 | 13.12 |
资本充足率(%) | 15.67 | 15.66 | 15.28 | 15.30 |
2.8 杠杆率
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 |
一级资本净额 | 102,293,435 | 98,515,820 | 98,546,661 | 95,544,712 |
调整后的表内外资产余额 | 1,306,626,582 | 1,259,878,426 | 1,240,075,801 | 1,222,957,766 |
杠杆率(%) | 7.83 | 7.82 | 7.95 | 7.81 |
2.9 流动性覆盖率
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 |
合格优质流动性资产 | 177,847,901 |
未来30天现金净流出量 | 110,526,890 |
流动性覆盖率(%) | 160.91 |
2.10经营情况讨论与分析
盈利水平持续提升。报告期内,本集团实现营业收入195.37亿元,同比增长7.63%。其中:利息净收入155.57亿元,同比增长8.56%;非利息净收入39.80亿元,同比增长4.14%。非利息净收入中,手续费及佣金净收入17.49亿元,同比下降2.26%,主要是受二季度上海新冠疫情影响,单季居民消费需求、企业正常资金往来减弱,导致前三季度累计手续费收入有所下降,但三季度以来随着疫情转为常态化管理,客户需求与业务恢复后,手续费收入同比降幅较上半年有所收窄。报告期内,本集团实现归母净利润89.80亿元,同比增长17.11%,主要由于前三季度本集团营业收入保持稳步增长,并在三季度收回部分不良资产,使得累计计提的信用减值损失少于上年同期。本集团平均总资产回报率为0.78%,较上年同期增加0.05个百分点;加权平均净资产收益率为9.20%,较上年同期下降0.12个百分点。
报告期内,本集团发生业务及管理费55.92亿元,同比增长
3.11%;成本收入比为28.67%,较上年同期减少1.25个百分点。
经营规模稳步增长。报告期末,本集团资产总额12,310.89亿元,较上年末增加727.13亿元,增幅6.28%。贷款和垫款总额6,500.30亿元,较上年末增加364.54亿元,增幅5.94%;吸收存款本金8,918.47亿元,较上年末增加537.09亿元,增幅6.41%。
资产抵补能力保持相对稳定。报告期末,本集团不良贷款余额为
62.27亿元,不良贷款率为0.96%。拨备覆盖率为439.15%,较上年末减少3.35个百分点;贷款拨备率为4.21%,较上年末增加0.01个百分点。
资本充足水平保持良好。报告期末,本集团核心一级资本充足率
13.13%,一级资本充足率13.16%、资本充足率15.67%,均符合监管要求。报告期内,本公司完成最后一期30亿元二级资本债的赎回和替换,保持了资本补充效率。
公司金融
报告期内,本公司紧密围绕国家战略布局和区域经济发展,深耕区域建设,加大重点行业支持力度,深入推进“商行+投行”转型发展,着力在科创金融、普惠金融、绿色金融等领域培育和塑造经营特色。报告期末,本公司对公存款(含保证金存款和其他对公存款)余额4,335.05亿元,较上年末增长1.98%;本公司企业贷款和垫款余额3,688.82亿元,较上年末增长6.52%。
客户拓展纵深推进。报告期内,本公司建立对公客户分层营销管理机制,围绕其产业链、供应链和生态圈提供专业化金融服务。强化战略客户合作,与东浩兰生集团、上海仪电集团签署战略合作协议,深化业务交流、实现优势互补;持续推进园区客户服务,在2021年
“四百工程”
成果下,进一步聚焦上海市国家级、市区级园区及40个特色产业园区,稳中求新、求变、求突破;深化机构客户合作,赋能社会治理,与上海市住建委实名制系统对接,成为上海市第三家全面上线投产农民工工资代发专户机制的金融机构。报告期末,本公司公司客户总数33.9万户,较上年末增长1.3%。
重点区域与行业支持力度加大。报告期内,本公司深耕本地、聚焦区域,把握“五个新城”
“南北转型”
的重大机遇,提供全方位的专业服务和政策补贴,推进重点区域项目落地。发布《上海农商银行助力镇村经济高质量发展暨服务乡村振兴、赋能社会治理、助力共同富裕三年行动计划》,打造镇村综合金融服务体系;把握临港新片区发展机遇,举办新型国际贸易“百家万亿”系列活动,聚焦功能创新、业务拓展、课题研究等方面,助推临港新片区新型国际贸易产业高质量发展。围绕制造业等重点领域加强金融支持力度,服务实体经济;通过公私联动、投贷联动、银租联动等方式积极推动绿色信贷发展,绿色信贷产品体系不断丰富。报告期末,本公司制造业贷款余额
779.43亿元,较上年末增长19.03%;绿色信贷余额373.2亿元
,较上年末增长88.7%,业务规模实现大幅提升。
“商行+投行”转型发展。报告期内,本公司秉持“提高市场份额、做大客户数量、做好产品创新”的主旨目标,债券承销方面,实现债券承销规模275.74亿元,其中非金融企业债务融资工具承销规模274.24亿元,非金融企业债务融资工具承销金额排名位居全国B类主承销商首位、上海地区银行主承销商第9位。客户挖掘方面,坚持做好市场成熟发债客户的持续营销和潜在发债客户的挖掘培养,为
“四百工程”是指以“百园万企”为营销工作主线,以“百团大战”“百户募集”“百家上市”为营销关键环节,聚焦园区客户、上市企业,发力募集、银团业务,旨在优化本公司产业类客户结构,打造产业集群核心竞争力,提升专业化经营品质。
“五个新城”是指上海市嘉定、青浦、松江、奉贤、南汇五个新城。
“南北转型”是指上海市宝山区、金山区现代化转型。
按照中国银保监会统计口径,包含绿色贷款、绿色信用证和绿色承兑汇票。
33家发行人发行47只债券,其中为31家非金融企业发行人发行45只债券。产品创新方面,紧跟政策热点,聚焦个性化的企业特点,树立创新产品社会示范效应,成功落地全国首单“保障性租赁住房+碳中和”双标签绿色债券主承销项目、上海地区首单主体类科创票据主承销项目、本公司首单乡村振兴中期票据主承销项目。
科创金融特色鲜明。报告期内,本公司秉持“科创更前、科技更全、科研更先”理念,持续构建以“鑫动能”为特色的科技金融服务体系,以“做小做散”为策源起点,丰富产品加载,精准匹配客户需求,提供多元化、差异化服务,注重多维度综合金融服务覆盖。围绕“鑫动能”科创生态服务核心圈建设,开展“浦江之光”科创企业投融资峰会暨“鑫动能”上市培育成果分享会等系列综合服务活动;立足专营机制保障、强化行业研究支持、协同外部生态圈合作,向具有核心技术、高成长性的中早期科创企业提供包括投贷联动等在内的创新金融服务;探索针对孵化器客群的风控机制,为进一步批量获客和服务科创企业打下基础;坚持以行业研究驱动业务发展,成立战略新兴行业兼职小组,助力提升科技金融服务能力。报告期末,本公司科技型企业贷款规模达696.54亿元,较上年末增加170.77亿元,增幅
32.48%。累计服务企业约5,800家;“鑫动能”培育库企业达655家,综合授信规模近550亿元。
普惠金融稳步推进。报告期内,本公司支持实体、纾困企业。建立服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制,制定普惠小微业务推进方案,加大普惠小微客户资源倾斜;加快建立无缝续贷体系,提高贷款周转效率。报告期末,普惠小微贷款余额618亿元,较上年末增加65亿元;普惠小微贷款户数3.67万户,较上年末增长1.31万户。探索普惠第二发展曲线,以微贷业务为特色,扩大在线产品业务受理范围,落地贷前审查RPA处理、移动端税务授权等功能,强化贷后管
理,普惠数字化经营能力持续提升。报告期末,普惠在线贷款余额
155.91亿元,较上年末增加68.70亿元;微贷金额突破5亿元,户均160万元;服务普惠在线客户近7,500户。持续赋能社会治理,推出退役军人专项金融服务方案,助力上海市推动充换电基础设施建设,发布上海农商银行“南汇水蜜桃”优质农产品金融服务方案。报告期末,涉农贷款余额621.24亿元;上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心项下的涉农经营主体当年累计发放贷款8.34亿元,保持上海市同业第一;农业产业链项目累计为800余户农户发放贷款金额共计超6亿元。
零售金融报告期内,本公司立足客户中心和价值创造,通过专业化经营持续提升客户服务能力,管理个人金融资产规模稳步增长,人民币储蓄增量结构显著改善,客群分层分类经营成效初显,产品服务特色逐步成型。报告期末,本公司个人存款(含其他个人存款)余额4,304.99亿元,较上年末增加445.90亿元,增幅11.55%;报告期末,本公司零售贷款余额达1,914.21亿元,较上年末增加77.29亿元,增幅
4.21%。
核心客群精准触达、精耕培育。报告期内,本公司持续推动零售客群精准触达模式和拓客精耕策略。一是丰富客群专属产品、服务和权益体系,提升线上与线下联动获客效能和价值转化;二是积极推动工会卡企业外拓营销,发挥公私有效联动机制,开展企业关怀,助力企业快速恢复代发;三是深化打造“安享心生活”“月享心生活”“卡享心生活”三大重点客群服务品牌,持续推出客群专属活动,丰富品牌内涵;四是打造养老特色网点,推出“敬老文明号”评选,升级养老金融服务方案;五是开展适老化服务,建立“小青柠”青年志愿者队伍开展专业服务,助力老年人跨越“数字鸿沟”;六是丰富消费场
景建设,对存量客户推出多样化服务方案,满足不同客户群体的消费信贷需求。报告期末,本公司个人客户数(不含信用卡客户)2,043.99万户,较上年末增加76.73万户,增幅3.90%。
数字化经营助力零贷业务发展。报告期内,本公司坚持数字化全流程经营,持续完善创新机制,强化数据驱动经营管理能力,着力推动客户体验优化、产品服务完善和自主风险管控水平的进一步提高。一是推出个人手机银行7.0版本,升级模块功能,提升系统稳定性,全面优化客户体验;实行多渠道标签共享模式,构建可视化分析管理平台,整合客户经营、考核管理、客群发展等多维业务发展趋势蓝图,为业务分析和精准营销提供支持。报告期末,个人手机银行客户
479.80万户,较上年末增长6.71%。二是强化信贷场景建设,积极开展市场调研,深挖客户需求,制定与民生相关的产品服务方案,持续推进结构调整和业务转型,加大消费与经营融资需求的支持力度,加快提升业务影响力。三是优化运营作业平台功能,释放柜面操作压力,降低操作风险,建立零售线上贷款资金用途监控模块,通过大数据风控系统,实现线上全流程风险管理。报告期末,本公司零售贷款余额(不含信用卡)1,843.36亿元,较上年末增长117.10亿元,增幅
6.78%。报告期末,本公司房产按揭类贷款余额1,084.50亿元,较上年末下降2.56%;非房产按揭类贷款(不含信用卡)余额758.86亿元,较上年末增长23.75%。
稳健型养老财富管理特色初显。报告期内,本公司主动适应复工复产后客户财富管理需求的变化,提升稳健型资产在客户资产配置中的比例,推动财富管理业务实现健康发展。以打造稳健型养老财富管理特色品牌为契机,结合客群的风险偏好和财富管理需求,形成以稳健型产品为主体的财富管理产品体系,不断提升为客户开展财富规划和资产配置的能力。成功发行两期“安享鑫颐”理财产品,促进零售
重点客群支付结算粘性、活跃度和价值创造的有效提升。报告期末,本公司管理个人客户金融资产(AUM)余额6,873.33亿元,较上年末增长674.93亿元,增幅10.89%。其中非储蓄AUM余额2,568.50亿元,较上年末增长229.19亿元,增幅9.80%。
金融市场
报告期内,本公司金融市场业务聚焦“交易中心+代客中心”建设深度发力,积极应对利率震荡探底、结构性资产荒等市场挑战,精益求精强化交易能力,凝心聚力深化服务支撑,持续推进数字化转型,致力提升金融市场与同业业务价值创造能力。
投资交易业务贡献提升。报告期内,本公司紧跟市场动向前瞻研判,敏锐捕捉利率曲线变化,抢抓降息等政策窗口期,踩准资产负债配置节奏,在多板块组合轮动和多元化策略应用中提升综合收益。紧扣“做小做散”与“绿色底色”经营策略,积极提高绿色债券投资力度,规模余额较上年末增幅达92%;创新投资绿色低碳债券基金,落地北交所首笔债券承销业务,进一步延展市场参与广度。报告期末,本公司外币债券投资余额等值人民币约31.95亿元,较上年末增长
32.74%。
代客业务品类创新。报告期内,本公司以客户为中心,积极响应利率市场化改革,持续推进本币对客利率互换业务,并围绕客户实际需求,从挂钩标的、结构类型等维度强化负债类产品品类创新,依托专业交易、贴心服务和多维渠道为客户提供丰富的产品选择和优质的服务体验。报告期内,实现人民币代客业务签约客户数较上年末增长约20%;代客外汇即期交易量较上年同期增长10.4%,代客外汇衍生产品交易量较上年同期增长23.3%。
“同业+产业”融合深化。报告期内,本公司以“做深做透”生态圈、“做小做散”客户群为总思路,围绕证券公司、基金公司等关
键生态与核心客户维护,整合资源、精准营销,挖掘交叉业务合作潜能,赋能公司及零售客户引流拓客,助力打造综合化金融服务方案。
资管规模和品牌影响力持续扩大。报告期内,本公司不断丰富完善理财产品体系,提高资产投资管理能力,强化投研和风控能力建设,资产管理规模和市场影响力持续扩大。一是资产管理规模稳步提升。报告期末,本公司理财产品总规模1,959.98亿元,较上年末增长
290.85亿元,增幅17.43%,理财规模和综合能力继续保持全国农商银行第一位。二是产品创新加快推进,全面布局“财富+普惠+特色”的“5+X”理财产品体系。报告期内,本公司发行首款T+1“天天金”和30天最低持有期“月月鑫”等短期产品,短端理财产品实现突破,产品运作模式涵盖现金管理、T+1、最低持有期、封闭式及定开型等形态。三是品牌影响力不断提升,资产管理水平获权威机构认可。报告期内,本公司在“普益标准”全市场理财产品星级评价榜中,2022年7月和8月我行分别有77款和104款理财产品荣膺“五星级理财产品”,位居同类机构前列。
金融科技
本公司始终围绕“坚定数字转型”战略定位,加强金融科技顶层设计与统筹安排,找准突破领域,深化外部合作,推进数据、科技、业务紧密深度融合,通过机制创新、模式创新、技术创新、应用创新,全面提升竞争力,实现可持续发展。
金融科技治理架构体系优化。报告期内,本公司从全行视角优化金融科技治理体系,构建新型金融科技组织架构。面向战略落地、价值创造、业务发展,加强跨领域、跨部门、跨职能、跨层级的融合协作,制定《上海农商银行业务科技融合机制方案》,实施“融合+”工作机制,围绕“联合决策、联合访客、联合实施”
,完善制度保
“联合决策”是指科技副总兼任主要业务条线部门副总经理,参与日常管理;“联合访客”是指建立敏捷团队、与分支行联合访客,形成常态机制;“联合实施”是指业务侧科技人员深度参与科技项目实施,合署办公。
障、人才保障、后勤保障等配套措施,推进业务科技融合和总分支联动,提升对市场客户响应速度,助力全行业务快速发展。加强人才队伍建设,合理调整金融科技组织架构,通过合理的组织模式、工作流程、融合考核机制等形成企业级合力,持续提升组织协同效能,有效推动数字化转型落地实施。报告期末,本公司专职金融科技人员654人,占员工总数7.61%,较上年末增长35.12%。
业务和科技融合深化。报告期内,本公司金融科技十大精品项目按期建设,科技赋能业务发展取得良好成效。赋能对公方面,全力构建“交易银行、企业渠道、票据业务、对公经营”四大对公业务系统群布局,推动实现产品线上化、渠道体验化、体系生态化,助力公司金融业务加速发展。赋能风控方面,关系图谱分析系统实现投产,利用大数据、图数据库及各类分析模型,实现客群图谱分析、关联关系、资金交易流向分析等功能,为经营决策实现精准赋能。
三、股东信息
3.1 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
单位:股
报告期末普通股股东总数(户) | 214,945 | ||||||
前10名股东持股情况 | |||||||
股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押/标记/冻结情况 | ||
股份 状态 | 数量 | ||||||
上海国有资产经营有限公司 | 国有法人 | 806,116,000 | 8.36 | 800,000,000 | - | - | |
宝山钢铁股份有限公司 | 国有法人 | 800,000,000 | 8.29 | 800,000,000 | - | - | |
中国远洋海运集团有 | 国有法人 | 800,000,000 | 8.29 | 800,000,000 | - | - |
限公司
限公司 | ||||||||
上海久事(集团)有限公司 | 国有法人 | 733,842,856 | 7.61 | 733,842,856 | - | - | ||
中国太平洋人寿保险股份有限公司 | 国有法人 | 560,000,000 | 5.81 | 560,000,000 | - | - | ||
上海国盛集团资产有限公司 | 国有法人 | 476,001,214 | 4.94 | 474,047,514 | - | - | ||
浙江沪杭甬高速公路股份有限公司 | 国有法人 | 467,452,021 | 4.85 | 465,500,000 | - | - | ||
太平人寿保险有限公司 | 国有法人 | 414,904,000 | 4.30 | - | - | - | ||
上海申迪(集团)有限公司 | 国有法人 | 357,700,000 | 3.71 | - | - | - | ||
览海控股(集团)有限公司 | 境内非国有法人 | 336,000,000 | 3.48 | - | 质押/冻结 | 336,000,000 | ||
前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类及数量 | ||||||
股份种类 | 数量 | |||||||
太平人寿保险有限公司 | 414,904,000 | 人民币普通股 | 414,904,000 | |||||
上海申迪(集团)有限公司 | 357,700,000 | 人民币普通股 | 357,700,000 | |||||
览海控股(集团)有限公司 | 336,000,000 | 人民币普通股 | 336,000,000 | |||||
上海山鑫置业有限公司 | 125,400,000 | 人民币普通股 | 125,400,000 | |||||
东方国际(集团)有限公司 | 114,000,000 | 人民币普通股 | 114,000,000 | |||||
上海海兴资产管理有限公司 | 87,568,848 | 人民币普通股 | 87,568,848 | |||||
上海青浦资产经营股份有限公司 | 80,000,000 | 人民币普通股 | 80,000,000 | |||||
上海轻工业对外经济技术合作有限公司 | 71,730,000 | 人民币普通股 | 71,730,000 | |||||
上海国际集团有限公司 | 68,638,200 | 人民币普通股 | 68,638,200 | |||||
上海柘中集团股份有限公司 | 57,600,000 | 人民币普通股 | 57,600,000 | |||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上海国有资产经营有限公司与其关联方上海国际集团有限公司、上海国际集团资产管理有限公司报告期末合并持有本公司9.07%的股份;其余无限售条件股东中,本公司未知其关联关系或是否属于一致行动人。 | |||||||
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有) | 无。 |
四、其他提醒事项
4.1 重要事项进展情况
2022年8月19日本公司披露了《上海农村商业银行股份有限公司关于高级管理人员和部分董事、监事自愿增持公司股份计划的公告》(公告编号:2022-036),本公司高级管理人员和部分董事、监事合计14人(以下简称“增持主体”)计划自2022年8月19日起6个月内以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式增持不少于6,600,000元人民币公司A股股份,拟增持公司股份价格不设区间。截至本报告披露日,上述增持主体通过上海证券交易所交易系统以集中竞价的方式累计增持公司股份1,201,200股,累计增持金额6,790,074元,增持计划已实施完毕,详见本公司披露的《上海农村商业银行股份有限公司关于高级管理人员和部分董事、监事自愿增持公司股份计划实施完毕暨增持结果的公告》(公告编号:
2022-043)。
4.2 银保监会规定的其他信息
报告期内,本公司股东览海控股(集团)有限公司持有的本公司限售流通股33,600万股(已质押)先后被徐州市铜山区人民法院、上海市浦东新区人民法院、上海市第一中级人民法院轮候冻结。
报告期内,本公司股东上海华辰隆德丰企业集团有限公司持有的本公司无限售流通股3,200万股(已质押并冻结)被上海金融法院司法执行处置,已完成竞买成交,尚在股权过户进程中。
报告期内,本公司落实监管要求,在股东质押本公司股份数量达到或超过其持有本公司股权的50%时,对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
五、季度财务报表
合并资产负债表2022年9月30日编制单位:上海农村商业银行股份有限公司
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 (未经审计) | 2021年12月31日 |
资产: | ||
现金及存放中央银行款项 | 69,248,046 | 70,275,826 |
存放同业及其他金融机构款项 | 33,503,265 | 21,177,689 |
贵金属 | 58,598 | 46,690 |
拆出资金 | 50,155,488 | 60,919,427 |
衍生金融资产 | 1,887,091 | 1,062,871 |
买入返售金融资产 | 21,361,896 | 46,926,783 |
发放贷款和垫款 | 624,140,296 | 588,984,441 |
金融投资: | ||
交易性金融资产 | 79,629,633 | 72,420,004 |
债权投资 | 141,860,694 | 147,621,457 |
其他债权投资 | 160,388,881 | 102,036,545 |
其他权益工具投资 | 111,500 | 111,500 |
应收融资租赁款 | 12,829,633 | 17,822,507 |
长期应收款 | 19,135,631 | 14,086,457 |
长期股权投资 | 441,513 | 407,346 |
固定资产 | 5,209,199 | 5,039,790 |
在建工程 | 1,078,741 | 1,438,325 |
使用权资产 | 677,065 | 706,981 |
递延所得税资产 | 6,052,568 | 5,865,456 |
其他资产 | 3,319,354 | 1,426,166 |
资产总计 | 1,231,089,092 | 1,158,376,261 |
(续)
徐力 顾建忠 姚晓岗 陈南华__________________ __________________法定代表人 行长 首席财务官 会计机构负责人
合并资产负债表(续)
2022年9月30日编制单位:上海农村商业银行股份有限公司
单位:人民币千元
项目 | 2022年9月30日 (未经审计) | 2021年12月31日 |
负债: | ||
向中央银行借款 | 40,907,135 | 39,538,115 |
同业及其他金融机构存放款项 | 2,581,399 | 4,927,959 |
拆入资金 | 33,115,893 | 34,902,156 |
交易性金融负债 | 58,629 | 46,699 |
衍生金融负债 | 1,933,024 | 1,047,230 |
卖出回购金融资产款 | 31,745,827 | 29,173,075 |
吸收存款 | 908,434,691 | 855,366,636 |
应付职工薪酬 | 3,203,329 | 2,866,592 |
应交税费 | 1,696,840 | 1,528,359 |
已发行债务证券 | 94,947,053 | 85,313,202 |
租赁负债 | 613,522 | 630,197 |
预计负债 | 617,962 | 339,439 |
其他负债 | 6,926,813 | 5,365,165 |
负债合计 | 1,126,782,117 | 1,061,044,824 |
股东权益: | ||
股本 | 9,644,444 | 9,644,444 |
资本公积 | 16,495,416 | 16,495,416 |
其他综合收益 | 2,284,195 | 1,631,197 |
盈余公积 | 28,013,982 | 24,278,035 |
一般风险准备 | 12,785,082 | 11,909,737 |
未分配利润 | 31,284,372 | 29,809,274 |
归属于母公司股东权益合计 | 100,507,491 | 93,768,103 |
少数股东权益 | 3,799,484 | 3,563,334 |
股东权益合计 | 104,306,975 | 97,331,437 |
负债及股东权益总计 | 1,231,089,092 | 1,158,376,261 |
徐力 顾建忠 姚晓岗 陈南华__________________ __________________法定代表人 行长 首席财务官 会计机构负责人
合并利润表2022年1-9月编制单位:上海农村商业银行股份有限公司
单位:人民币千元
项目 | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) |
一、营业收入 | 19,537,054 | 18,152,168 |
利息净收入 | 15,556,617 | 14,330,059 |
利息收入 | 32,365,383 | 30,449,234 |
利息支出 | (16,808,766) | (16,119,175) |
手续费及佣金净收入 | 1,748,840 | 1,789,305 |
手续费及佣金收入 | 1,929,986 | 1,977,683 |
手续费及佣金支出 | (181,146) | (188,378) |
投资收益 | 1,238,201 | 955,073 |
其他收益 | 13,142 | 39,369 |
公允价值变动收益 | 513,731 | 636,703 |
汇兑损益 | 435,365 | 208,317 |
其他业务收入 | 21,681 | 55,036 |
资产处置收益 | 9,477 | 138,306 |
二、营业支出 | (8,214,600) | (8,537,595) |
税金及附加 | (195,493) | (190,208) |
业务及管理费 | (5,591,945) | (5,423,052) |
信用减值损失 | (2,417,003) | (2,916,520) |
其他业务成本 | (10,159) | (7,815) |
三、营业利润 | 11,322,454 | 9,614,573 |
加:营业外收入 | 27,310 | 46,074 |
减:营业外支出 | (19,527) | (35,030) |
四、利润总额 | 11,330,237 | 9,625,617 |
减:所得税费用 | (2,013,908) | (1,689,768) |
(续)
徐力 顾建忠 姚晓岗 陈南华_________________ __________________
法定代表人 行长 首席财务官 会计机构负责人
合并利润表(续)
2022年1-9月编制单位:上海农村商业银行股份有限公司
单位:人民币千元
项目 | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) |
五、净利润 | 9,316,329 | 7,935,849 |
(一) 按经营持续性分类: | ||
1. 持续经营净利润 | 9,316,329 | 7,935,849 |
2. 终止经营净利润 | - | - |
(二) 按所有权归属分类: | ||
1. 归属于母公司股东的净利润 | 8,979,723 | 7,667,683 |
2. 少数股东损益 | 336,606 | 268,166 |
六、其他综合收益的税后净额 | 652,998 | 588,620 |
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 652,998 | 588,620 |
(一)以后将重分类进损益的其他综合收益 | ||
1. 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 622,615 | 685,616 |
2. 分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用减值准备 | 28,457 | (96,818) |
3. 权益法下可转损益的其他综合收益 | 1,926 | (178) |
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - |
七、综合收益总额 | 9,969,327 | 8,524,469 |
归属于母公司股东的综合收益总额 | 9,632,721 | 8,256,303 |
归属于少数股东的综合收益总额 | 336,606 | 268,166 |
八、每股收益 | ||
(一)基本每股收益 | 0.93 | 0.87 |
(二)稀释每股收益 | 0.93 | 0.87 |
徐力 顾建忠 姚晓岗 陈南华__________________ __________________法定代表人 行长 首席财务官 会计机构负责人
合并现金流量表
2022年1-9月编制单位:上海农村商业银行股份有限公司
单位:人民币千元
项目 | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) |
一、经营活动产生的现金流量: | ||
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 51,343,782 | 53,457,045 |
存放中央银行和存放同业及其他金融机构款项净减少额 | 793,373 | 3,725,057 |
买入返售金融资产净减少额 | 25,572,923 | - |
卖出回购金融资产净增加额 | 2,546,345 | 7,725,136 |
向中央银行借款净增加额 | 1,303,037 | 10,202,224 |
拆出资金净减少额 | 17,936,430 | 13,068,788 |
收取利息的现金 | 26,450,463 | 23,948,135 |
收取手续费及佣金的现金 | 2,099,659 | 1,977,683 |
收到其他与经营活动有关的现金 | 2,344,308 | 5,471,759 |
经营活动现金流入小计 | 130,390,320 | 119,575,827 |
客户贷款及垫款净增加额 | (37,049,603) | (63,369,749) |
支付的租赁资产款净额 | (257,496) | (3,650,939) |
买入返售金融资产净增加额 | - | (562,616) |
为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (6,710,116) | (8,871,255) |
拆入资金净减少额 | (1,754,256) | (10,992,222) |
支付利息的现金 | (15,697,913) | (12,418,347) |
支付手续费及佣金的现金 | (176,503) | (188,378) |
支付给职工以及为职工支付的现金 | (3,633,014) | (3,349,473) |
支付的各项税费 | (3,771,719) | (2,028,097) |
支付其他与经营活动有关的现金 | (2,662,203) | (869,332) |
经营活动现金流出小计 | (71,712,823) | (106,300,408) |
经营活动产生的现金流量净额 | 58,677,497 | 13,275,419 |
(续)
徐力 顾建忠 姚晓岗 陈南华__________________ __________________法定代表人 行长 首席财务官 会计机构负责人
合并现金流量表(续)
2022年1-9月编制单位:上海农村商业银行股份有限公司
单位:人民币千元
项目 | 2022年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2021年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) |
二、投资活动产生的现金流量: | ||
收回投资收到的现金 | 70,979,153 | 77,060,333 |
取得投资收益收到的现金 | 7,593,828 | 7,598,008 |
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 | 27,810 | 170,922 |
投资活动现金流入小计 | 78,600,791 | 84,829,263 |
投资支付的现金 | (123,079,680) | (72,979,690) |
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (370,822) | (487,106) |
投资活动现金流出小计 | (123,450,502) | (73,466,796) |
投资活动(使用)/产生的现金流量净额 | (44,849,711) | 11,362,467 |
三、筹资活动产生的现金流量: | ||
发行同业存单净增加额 | 72,074,366 | 34,650,751 |
吸收投资收到的现金 | - | 8,528,883 |
发行债券收到的现金 | 10,000,000 | - |
筹资活动现金流入小计 | 82,074,366 | 43,179,634 |
偿还债务支付的现金 | (72,670,000) | (58,884,596) |
偿还租赁负债支付的现金 | (188,755) | (185,581) |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (4,562,418) | (1,727,840) |
筹资活动现金流出小计 | (77,421,173) | (60,798,017) |
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 4,653,193 | (17,618,383) |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 603,131 | (133,084) |
五、现金及现金等价物净增加额 | 19,084,110 | 6,886,419 |
加:期初现金及现金等价物余额 | 33,705,072 | 25,822,301 |
六、期末现金及现金等价物余额 | 52,789,182 | 32,708,720 |
徐力 顾建忠 姚晓岗 陈南华__________________ __________________法定代表人 行长 首席财务官 会计机构负责人