证券代码:002801 证券简称:微光股份 公告编号:2022-056
杭州微光电子股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
杭州微光电子股份有限公司(以下简称“公司”)于2022年7月15日召开第五届董事会第五次会议、2022年8月2日召开2022年第一次临时股东大会,审议通过了《关于继续使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》,同意公司及子公司继续使用部分闲置自有资金进行委托理财,总额不超过人民币10亿元,其中单笔购买委托理财产品金额不超过人民币1亿元,在此额度内,资金可滚动使用。公司及子公司可进行的委托理财为委托银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司、私募基金管理人等专业理财机构进行投资和管理或者购买相关理财产品的行为,包括银行理财产品、信托公司信托计划、资产管理公司资产管理计划、证券公司、基金公司及保险公司发行的各类产品等。股东大会授权公司董事长行使该项投资决策权,具体事项由财务部负责组织实施。该业务有效期及授权期限自股东大会审议通过之日起12个月内有效。具体内容详见2022年7月16日公司刊登于指定信息披露媒体《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)上的《关于继续使用部分闲置自有资金进行委托理财的公告》(2022-035)。
一、理财产品到期情况
近日,公司赎回部分使用闲置自有资金购买的理财产品,主要情况如下:
委托人 | 受托人 | 产品名称 | 产品类型 | 赎回金额(万元) | 年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 实际收益金额(万元) |
公司
公司 | 中融国际信托有限公司 | 中融-融沛275号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 1,375 | 原约定7.2%,因延长统一调整为7.4% | 2021年6月30日 | 总购买金额5,000万元,2022年8月1日赎回416.67万元,2022年10月20日赎回1,375万元 | 先本金后收益 |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1907期理财计划(TYG3M1907) | 固定收益类 | 5,000 | 4.38 | 2022年7月13日 | 2022年10月18日 | 58.81 | |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 3,000 | 4.6 | 2022年7月26日 | 2022年10月25日 | 34.78 | |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908) | 固定收益类 | 5,000 | 2.93 | 2022年7月20日 | 2022年10月26日 | 39.36 | |
合计 | 14,375 | 132.95 |
二、购买理财产品的基本情况
近日,公司使用部分闲置自有资金购买的理财产品情况公告如下:
委托人 | 受托人 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 关联关系 |
公司 | 杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99添益90天周期型理财计划(TYG90D2101) | 固定收益类 | 5,000 | 3.2-4.2 | 2022年10月24日 | 2023年1月23日 | 无 |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908) | 固定收益类 | 2,000 | 3.0-3.8 | 2022年10月26日 | 2023年2月1日 | 无 | |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 4.6 | 2022年10月28日 | 2023年1月29日 | 无 | |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909) | 固定收益类 | 5,000 | 3.0-3.8 | 2022年11月2日 | 2023年2月7日 | 无 |
合计(万元)
合计(万元) | 17,000 |
(一)杭银理财幸福99添益90天周期型理财计划(TYG90D2101)
1、投资范围:(1)固定收益类资产:包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购,其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品。(2)权益类资产:包括国内发行上市优先股、上市公司股票、定向增发、员工持股计划、以及其他符合监管要求的权益类资产及资产管理产品(不包括未上市企业股权)。(3)其他符合监管要求资产:包括其他符合监管要求的资产或资产管理产品。本理财计划各投资资产占净资产的配置比例如下:固定收益类资产80%-100%,权益类资产0%-20%,其他符合监管要求资产0%-20%。
2、风险揭示:可能涉及的风险包括但不限于:信用风险、市场风险、流动性风险、政策风险、操作风险、管理风险、兑付延期风险、提前终止风险、信息传递风险、不可抗力风险、估值风险、建仓期风险、代销风险、资金流动性风险、收益不达业绩比较基准风险、未知价风险。
(二)杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908)
1、投资范围:固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购、符合监管要求的债权类资产及其他符合监管要求的资产及资产管理计划,权益类资产等。固定收益类投资比例为80%-100%,其他资产投资比例为0%-20%。
2、风险揭示:可能涉及的风险包括但不限于:信用风险、市场风险、管理风险、流动性风险、交易对手风险、再投资风险、信息传递风险、政策风险、代销风险、不可抗力风险。
(三)光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划
1、投资范围:信托计划可投资于以下标的:(1)货币市场工具,包括:银行存款(定期存款、协议存款等),债券逆回购,货币市场基金,投资于货币市场类的集合资产管理计划、基金公司资产管理产品、保险资产管理计划等。(2)银行间市场或证券交易所市场流通的各类利率债券类资产,包括:国债、地方政
府债、央票、国际金融组织债券、政府支持机构债券、金融债等。(3)银行间市场或证券交易所市场流通的各类信用债券类资产,包括:国债、地方政府债、央票、国际金融组织债券、政府支持机构债券、企业债券(含非公开发行的债券)、公司债券、金融债、金融机构次级债、可转债、可分离交易的可转债中的公司债部分,经银行间市场交易商协会批准注册发行的各类融资债务工具(如短期融资券、超短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、长期限含权中期票据等)、资产证券化产品(如资产支持证券、资产支持票据、收益凭证等)等。(4)公募债券基金、证券公司(或其子公司)、基金公司(或其子公司)、保险资产管理公司、期货公司、信托公司等金融机构以及优秀的私募基金管理人发行的以交易所或银行间市场上市流通交易的证券类标准化资产为投资标的的资产管理计划等。(5)结构化证券类产品的优先级份额,包括结构化债券产品。(6)符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定的固定收益类资产以及法律法规监管政策允许投资的产品,投资比例符合法律法规的相关规定。(7)信托业保障基金。
2、投资限制:(1)持有单个发行人发行的金融产品的投资限制:1)债券不得超过信托财产净值的30%;2)结构化证券类产品的优先级份额不得超过信托财产净值的30%。(2)持有单只基金、单只债券、或单个集合资产管理计划的投资限制:1)持有单只债券不得超过信托财产净值的20%;2)持有单只结构化证券类产品的优先级份额不得超过信托财产净值的20%。3)持有单只底层为以交易所或银行间市场上市流通交易的债券类标准化资产为投资标的的资产管理计划投资比例不超过信托财产净值20%。
3、风险揭示:信托计划投资标的风险,政策风险与市场风险,受托人管理风险及保管人、证券经纪服务商风险,管理和操作风险,信托计划延期风险,流动性风险,特别提示风险,信息传递风险,不可抗力风险,其他风险。
(四)杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909)
1、投资范围:固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购、符合监管要求的债权类资产及其他符合监管要求的资产及资产管理计划,权益类资产等。固定收益类资产投资比例为80%-100%,其他资产投资比例为0%-20%。
2、风险揭示:可能涉及的风险包括但不限于:信用风险、市场风险、管理风险、流动性风险、交易对手风险、再投资风险、信息传递风险、政策风险、代销风险、不可抗力风险。
三、理财风险控制措施
针对委托理财可能存在的风险,公司采取措施如下:
1、公司制定了《对外投资管理制度》《委托理财管理制度》等,对投资决策和审批程序,责任部门及责任人,信息披露及内部信息报告,实施、检查和监督等方面进行了规定,规范公司的投资行为。
2、严格执行相关制度,董事长负责协调组织相关部门筛选理财产品,并做必要的尽职调查,董事长在投资额度内签署相关合同文件,财务部组织实施并及时分析和跟踪所购买理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应保全措施,控制投资风险。
3、公司及子公司选择资信状况及财务状况良好、无不良诚信记录及盈利能力强的合格专业理财机构作为受托方,并与受托方签订合同,明确委托理财的金额、期限、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
4、公司内审部门负责对委托理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。
5、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行定期或不定期监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
6、公司将根据深圳证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。
四、对公司的影响
公司及子公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资的原则,继续使用部分闲置自有资金进行委托理财,不影响公司及子公司的正常资金周转所需,不会影响公司及子公司主营业务的正常开展。通过适度委托理财,可以提高公司及子公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,符合公司及子公司和全体股东利益。
五、本公告日前购买的尚未到期的理财产品情况
截至本公告日,公司及子公司使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品金额合计人民币84,163.29万元(含本次),未超过公司股东大会审议通过的投
资额度及范围。主要情况如下:
(一)本公告日前公司购买的尚未到期的理财产品情况:
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 |
中建投信托股份有限公司
中建投信托股份有限公司 | 中建投信托?安泉544号(阳光城杭州)集合资金信托计划 | 固定收益类 | 4,786.58 | 原7.60%,延长期上调1%,进入清算期,收益不确定 | 2020年8月21日 | 进入清算期 |
中融国际信托有限公司 | 中融-融沛231号集合资金信托计划 | 权益类 | 3,951.66 | 原约定7.1%,因延长统一调整为7.5% | 2021年4月2日 | 预计2024年4月30日 |
中融国际信托有限公司
中融国际信托有限公司 | 中融-融沛275号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 3,208.33 | 原约定7.2%,因延长统一调整为7.4% | 2021年6月30日 | 2023年6月30日 |
五矿国际信托有限公司
五矿国际信托有限公司 | 五矿信托-信泽投资集合资金信托计划第38期 | 权益类 | 2,496.72 | 7 | 2021年7月16日 | 2023年6月30日 |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99新钱包理财计划(XQB1801) | 固定收益类 | 500 | 2.6-3.2 | 2021年9月16日 | 随时可赎回 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99新钱包理财计划(XQB1801) | 固定收益类 | 300 | 2.6-3.2 | 2021年11月5日 | 随时可赎回 |
兴银理财有限责任公司 | 兴银理财金雪球稳添利季盈(3个月最短持有期)1号日开固收类理财产品【Z7002022000180】 | 固定收益类 | 6,000 | 4.6 | 2022年7月20日 | 三个月后随时赎回 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 6,000 | 5.7 | 2022年7月25日 | 2022年11月21日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909) | 固定收益类 | 5,000 | 3.1-4.1 | 2022年7月27日 | 2022年11月2日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.7 | 2022年8月31日 | 2022年11月28日 |
第 7 页 共 8 页中融国际信托有限公司
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.4 | 2022年9月20日 | 2022年12月18日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1905期理财计划(TYG3M1905) | 固定收益类 | 3,500 | 3.0-3.8 | 2022年9月28日 | 2023年1月3日 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 4.6 | 2022年9月28日 | 2022年12月27日 |
中融国际信托有限公司
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.4 | 2022年10月12日 | 2023年1月9日 |
陆家嘴国际信托有限公司 | 陆家嘴信托·金融城弘裕1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 4.0 | 2022年10月12日 | 2023年1月17日 |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99添益90天周期型理财计划(TYG90D2101) | 固定收益类 | 5,000 | 3.2-4.2 | 2022年10月24日 | 2023年1月23日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908) | 固定收益类 | 2,000 | 3.0-3.8 | 2022年10月26日 | 2023年2月1日 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 4.6 | 2022年10月28日 | 2023年1月29日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909) | 固定收益类 | 5,000 | 3.0-3.8 | 2022年11月2日 | 2023年2月7日 |
合计(万元) | 77,743.29 |
(二)本公告日前子公司杭州微光技术有限公司购买的尚未到期的理财产品情况:
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 |
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 2,000 | 6.0 | 2022年7月7日 | 2022年11月3日 |
第 8 页 共 8 页杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99添益90天周期型理财计划(TYG90D2101) | 固定收益类 | 400 | 3.2-4.2 | 2022年9月8日 | 2022年12月6日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99新钱包理财计划(XQB1801) | 固定收益类 | 20 | 1.8-3.2 | 2022年9月30日 | 随时可赎回 |
合计(万元) | 2,420 |
(三)本公告日前子公司杭州微光创业投资有限公司购买的尚未到期的理财产品情况:
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 |
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 4,000 | 5.8 | 2022年10月11日 | 2023年1月8日 |
合计(万元)
合计(万元) | 4,000 |
六、备查文件
1、杭银理财幸福99添益90天周期型理财计划合同及附件;
2、杭银理财幸福99季添益1908期理财计划投资协议书及附件;
3、光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划合同及附件;
4、杭银理财幸福99季添益1909期理财计划投资协议书及附件。
特此公告。
杭州微光电子股份有限公司
董事会
二〇二二年十月二十九日