深圳市朗科科技股份有限公司关于向全资子公司提供借款的公告本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市朗科科技股份有限公司（以下简称“朗科科技”或“公司”）于2022年10月26日召开了第五届董事会第二十九次（临时）会议，审议通过了《关于向香港全资子公司提供借款的议案》，公司全资子公司 Netac Technology(HongKong) limited（以下简称“香港子公司”），因业务发展需要，向公司申请借款额度人民币2,000万元。根据《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》《公司章程》等相关规定，为满足香港子公司业务发展需要，公司决定用自有资金向其提供2,000万元人民币借款额度，借款利率按年利率4%计算。现将有关事项公告如下：
一、借款事项概述
1、借款对象：香港子公司
2、借款方式与额度：公司以自有资金向香港子公司提供2,000万元人民币借款额度。
3、借款期限：借款期限不超过1年（从第一笔资金到位时间算起），可根据业务开展资金使用需要随用随借。
4、借款资金占用费：借款利率按年利率4%计算，借款利息=实际借款金额*4%*借款天数/360天，借款手续费为0。
5、借款用途：用于香港子公司开展FLASH、芯片及闪存盘半成品等相关的贸易业务。
二、接受借款对象的基本情况
1、香港子公司基本信息
企业名称：Netac Technology(Hong Kong) limited
成立日期：2008年4月7日
注册地址：ROOMS2201-03 22/F WORLD WIDE HOUSE 19 DES VOEUX RD CENTRAL法定代表人：杜铁军注册资本：10万港币经营范围：IT技术研发，货物及技术进出口贸易
股权结构：公司持有其100%股权
2、香港子公司最近一年及一期财务指标情况
单位：元
| 会计期间 | 资产总额 | 负债总额 | 净资产 | 营业收入 | 利润总额 | 净利润 |
| 2021年度 | 124,743,619.05 | 112,325,427.14 | 12,418,191.91 | 1,170,894,674.51 | 3,824,471.55 | 3,824,471.55 |
| 2022年1-9月 | 127,727,805.93 | 114,381,081.51 | 13,346,724.42 | 644,950,852.34 | -432,763.00 | -529,235.75 |
注：2021年的财务数据已经大华会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2022年1月-9月的财务数据未经审计。
三、提供借款的原因和风险
1、提供借款的原因
香港是一个国际金融大都市和自由贸易港，香港子公司将继续充分利用香港的地理位置及金融物流中心优势，开展存储FLASH、芯片及闪存盘半成品等相关贸易业务及高端存储芯片的采销用，加大存储芯片等原材料的吞吐量，加强公司同上游海外原厂的合作关系，降低成本，确保供应链顺畅可控，并通过香港美金交易缩短贸易交付周期，控制美元交易汇兑损失。
2、提供借款的风险
香港子公司自身存在经营亏损风险。故为控制风险，确保香港子公司的采购、销售及付款的规范和可控性，香港子公司的采购与销售严格按照专项审批制度执行，且香港子公司的资金账户由朗科科技财务中心人员进行操作。
为加强对香港子公司的动态管理，公司已于2016年7月制定了《NetacTechnology (Hong Kong) limited业务动态管理办法》，采取每月月末财务中心
与存放存货的香港货代进行存货期末余额对账、不定期去香港货代仓库进行实地盘点、内审部每月对香港子公司进行月度审计并出具内部审计报告等策略，以进一步控制香港子公司的经营风险。
本次借款利率按年利率4%计算，同时，公司可直接分享香港子公司的经营成果，符合公司和全体股东的利益。
四、审批程序
香港子公司属于公司的全资子公司，公司对其财务、生产经营、人事等拥有充分的控制权。本次借款由公司使用自有资金单方提供借款。公司于2022年10月26日召开的第五届董事会第二十九次（临时）会议审议通过了该事项。该事项在董事会审批权限范围内，无需提交股东大会审议。
五、独立董事意见
公司根据香港子公司的资金需求向其提供借款，可以支持香港子公司业务开展，提高公司总体资金的使用效率，财务风险可控,不影响公司的正常经营，不会损害公司及全体股东的利益。我们同意公司以自有资金向香港子公司提供借款人民币2,000万元。
六、公司累计对外提供借款的金额
截至公告披露日，公司累计对外提供借款金额为人民币3,000万元，借款日期为2022年7月13日，全部为向香港子公司提供借款，无对外借款逾期未还的情况。
七、备查文件
1、《第五届董事会第二十九次（临时）会议决议》；
2、《独立董事关于相关事项的独立意见》。
特此公告。
深圳市朗科科技股份有限公司
董事会二○二二年十月二十八日