兴业银行独立董事 2011 年度述职报告
巴 曙 松
2011 年，我依法忠实勤勉履行独立董事职责，积极参加董事会会议、相关委
员会会议及董事会组织的其他各项活动，切实维护银行和全体股东利益，现将有
关情况汇报如下：
一、出席全部董事会会议并发表独立意见
2011 年，我全部亲自出席了兴业银行召开的七次董事会会议。本着对公司和
全体股东诚信和负责的态度，日常认真审阅本行给董事发送的定期报表、报告，
会前认真审阅相关文件资料。在会议审议过程中，我主要结合自身专长与从业经
历，研判未来宏观经济与金融市场发展方向，对银行经营策略、综合经营和发展
规划等重大事项积极发表意见或建议。
在宏观形势判断与银行发展规划方面，提出“十二五”期间的经济环境可能
与前十年高速成长的国内经济环境有较大区别，建议本行要在经济温和回落过程
中做好适应和转型；未来五年直接融资规模将会不断扩大，本行要不断提高市场
化定价能力，扩大在直接融资领域的业务占比，加快推进业务转型。在银行经营
策略方面，建议本行结合我国利率市场化推进步伐，进一步增强市场化定价能力
和市场风险管控能力。同时，针对今年以来各家银行发行月末或季末到期理财产
品吸收存款的现象，建议本行要科学评估其对银行经营的影响，并对此保持理性
态度。在加强银行内部机制建设方面，鉴于当前经济形势和监管政策紧缩的总体
基调，提出本行要总结推广先进分行或同业有关风险定价的典型经验，进一步建
立完善本行利率定价机制。在集团化经营方面，提出在本行并购联华信托和获准
开展金融租赁业务以后，要系统思考不同业务门类涉及的考核、业务和文化融合
问题，用好用活集团化业务牌照，实现客户和业务共享，积累跨业务领域经营的
经验。
此外，本人作为独立董事还依法对本行利润分配方案、高级管理人员薪酬分
配方案、重大关联交易、对外担保情况等重要事项发表了独立意见，持续关注本
行内部控制体系建设和社会责任履行情况，认真填写《公司履行社会责任的报告》
审议工作底稿和《内部控制自我评估报告》审议工作底稿。
二、主持召集董事会风险管理委员会会议，参加董事会提名委员会工作，辅
助董事会决策
作为董事会风险管理委员会主任委员，2011 年我先后主持召开五次风险管理
委员会会议，审议议题 14 项，听取报告 1 项，有效推动银行提升风险管理水平，
确保银行稳健经营。
在风险偏好方面，分析内外部经济金融环境，指出要继续坚持审慎稳健的风
格。在信用风险管理方面，要求加强对重点业务领域风险管理：一是在房地产行
业调控效果逐步显现的背景下，房地产企业的商业模式和经营业态正在发生变化，
建议本行要及时分析把握房地产行业结构调整带来的市场机会和风险，增加“销
量下降”为新维度对房地产贷款进行压力测试，针对可能出现的情形提出预案、
采取措施，形成本行在房地产市场回调时期具有特色的风险管理制度；二是要根
据监管要求及时合规地开展平台贷款清理规范工作，稳步降低平台贷款规模和占
比，提高风险分类的科学性和资本使用效率，要认真分析其对本行部分信贷项目
评级下调及风险资产、拨备计提、资本充足等的影响，积极采取措施应对，要密
切关注监管部门关于地方政府融资平台贷款的新政策，做好下一步工作预案；三
是要高度重视中小企业资金链紧张问题，建议本行强化对信贷人员的专项风险提
示，全面分析掌握本行中小企业客户资金链状况，提前做好应对工作。在合规风
险方面，建议银行要强化业务合规要求，特别是非信贷资产的内部管理要更加规
范，用统一的系统管好前、中、后台，使相关业务运作更规范、信息更透明。在
未来五年呆账核销和拨备计提政策方面，认真分析相关政策与监管指标出台的背
景和贷款拨备率指标的达标安排及呆账核销策略，要求本行进一步测算相关安排
对本行未来几年净资产收益率和总资产收益率的影响。
作为董事会提名委员会委员，我 2011 年度参加了一次提名委员会会议，并独
立客观地对有关事项发表了意见。
三、积极参与银行资本和流动性管理董事专题调研座谈会，为银行进行专题
讲座，认真学习落实监管部门的各项要求
2011 年 3 月，我参加了本行资本管理及流动性管理董事专题调研，指导本行
做好市场资金脉冲式紧张阶段的流动性应对工作，进一步加强全面资本管理。2011
年 4 月，我到本行武汉分行做“2011 中国宏观金融政策走向”专题报告，传达中
央关于经济金融工作的主要精神，指导金融机构更好地开展经营管理工作。同时，
为落实中国银监会 2011 年新监管标准指导意见，建议本行要在满足监管要求的前
提下，详尽分析历史经验数据，系统总结实际经营管理经验，找出适合本行业务
特色和业务结构的实施方式、路径。
四、诚实守信地履行职责，切实维护本行整体利益
2011 年，我为本行工作超过 15 个工作日，切实履行董事忠实义务，不存在
在履职过程中接受不正当利益、利用在本行地位和职权谋取私利、擅自泄漏本行
商业秘密、利用关联关系损害本行利益等情形，本职与兼职工作与本行独立董事
职务均不存在利益冲突，并如实告知本行有关情况。
专此报告。
兴业银行独立董事 2011 年度述职报告
许 斌
2011 年，在各位董事的协作和总行相关职能部门的配合下，我忠实勤勉,积极
参加董事会会议、相关委员会会议及董事会组织的其他各项活动，依法履行独立
董事职责，切实维护银行和全体股东利益。现将有关情况简要报告如下：
一、认真出席全部董事会会议并客观发表意见
2011 年，本着对公司和全体股东诚信和负责的态度，我日常认真审阅本行发
送的定期报表、报告，会前认真审阅相关文件资料，保证相关决策程序合法合规，
并全部亲自出席了本行召开的七次董事会会议，从维护全体股东和银行整体利益
角度出发，对若干重大事项发表意见或建议：比如针对五年规划，我提了四点建
议一是 2011 年在经营过程中要扩大项目选择的视野。虽然货币政策方向调整只是
一个信号，但其引发的社会反响要远大于信号。国有大型银行的工作重心是保大
企业和大项目，此时一些中小企业和中小项目会被退出来。为此，本行 2011 年要
扩大选择信贷项目的视野，不要与国有大型银行拼大项目，而要择机介入一些大
型银行退出来的优质的中小项目。二是未来几年要切实加大发展中间业务的力度。
虽然国内中间业务比较难做，但未来几年国内金融业的经营空间将不断发展变化，
比如存贷利差将缩小、融资渠道将拓宽等，本行作为一家中小银行，要切实加大
中间业务的拓展力度。本行研究发展部门应在这个领域加强研究，给实务部门一
些指导。三是要做好新建机构的业务规划。按以往经验，规模小于 10 亿元的机构
很难为银行整体贡献利润。提高规模是降低成本的一个重要方面。新机构成立之
初，希望机构管理部门对本行存款规模小于 5 亿元的机构进行分类排队，指导其
做好业务规划。四是在落实五年规划过程中，本行要充分估计到继续走外延发展
道路可能面临的问题。随着今后发展水平不断提高，资产规模不断扩大，再通过
外延式扩张来发展的难度越来越大，本行对此要有思想准备。建议本行今后五年
走内涵式发展之路，虽然很难做，但要早动手，加大力度，这样对五年规划纲要
的顺利实施比较有益。针对政府融资平台贷款问题，我表达了两点看法：一是要
面对现实，冷静对待。从国家审计署审计的结果看，政府融资平台贷款依然风险
可控，本行既不要掉以轻心，也不要将其看作“洪水猛兽”。同时，本行要认真对
待这一问题，要对政府融资平台范围内的业务进行全面评估和清理规范，做到心
中有数，进而采取有针对性的措施，强化责任落实，增加抵押比率，降低风险发
生的机率。二是要汲取经验。在应对金融危机过程中，伴随着国家保增长、扩内
需，商业银行大幅投放政府融资平台贷款。未来我国还可能会出现类似的情况。
届时，本行作为一家商业银行就要坚持一个原则：按商业银行标准办事。处理过
程中要针对具体项目说话。如果项目风险很大或不可行就要否定，这样才能保证
商业银行的根本利益和全体股东的核心利益。
二、组织主持董事会薪酬与考核委员会会议，做好高管考核与薪酬分配工作。
作为董事会薪酬与考核委员会主任委员，我认真组织高管考核工作，并主持
召开委员会会议对有关事项进行审议。一是在 2011 年初组织董事会薪酬与考核委
员会各位委员对本行高管进行访谈考核。薪酬委员会委员以分组形式分别与八位
高管和部分中层干部进行了访谈考核，并在综合述职报告、访谈和指标测算的基
础上，确定了兴业银行高管团队 2010 年度考核级别。二是主持召开董事会薪酬与
考核委员会会议，辅助董事会科学决策。2011 年度，薪酬与考核委员会共召开两
次会议，修改完善《董事会薪酬与考核委员会工作规则》，并审议董事 2010 年度
履职评价报告、高管 2010 年度绩效薪酬分配方案、2007 年度风险基金发放方案等
议案。
三、积极参加董事会审计与关联交易考核委员会会议，辅助董事会科学决策。
