证券代码:002801 证券简称:微光股份 公告编号:2022-037
杭州微光电子股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的进展公告
本公司及董事会全体成员保证本公告内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
杭州微光电子股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年7月16日召开第四届董事会第十六次会议、2021年8月3日召开2021年第一次临时股东大会,审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的议案》,同意公司及子公司使用部分闲置自有资金进行委托理财,总额不超过人民币10亿元,其中单笔购买委托理财产品不超过人民币1亿元,在此额度内,资金可滚动使用。公司可进行的委托理财为委托商业银行、信托公司、资产管理公司、证券公司、基金公司、保险公司等金融机构进行理财的行为,包括银行理财产品、信托公司信托计划、资产管理公司资产管理计划、证券公司、基金公司及保险公司发行的各类产品等。授权公司总经理办公会议行使该项投资决策权,具体事项由财务部负责组织实施。该业务有效期及授权期限自股东大会审议通过之日起12个月内有效。具体内容详见2021年7月17日、2021年8月4日公司刊登于指定信息披露媒体《证券时报》、《上海证券报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)上的《第四届董事会第十六次会议决议公告》(2021-018)、《关于使用部分闲置自有资金进行委托理财的公告》(2021-022)和《2021年第一次临时股东大会决议公告》(2021-025)。
一、理财产品到期情况
近日,公司赎回部分使用闲置自有资金购买的理财产品,主要情况如下:
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 赎回金额(万元) | 年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 实际收益金额(万元) |
第 2 页 共 9 页中建投信托股份有限公司
中建投信托股份有限公司 | 中建投信托?安泉544号(阳光城杭州)集合资金信托计划 | 固定收益类 | 213.42 | 原7.60%,延长期上调1% | 2020年8月21日 | 2022年7月18日赎回213.42万元。 | - |
兴银理财有限责任公司 | 兴银理财金雪球稳利【1】号【A】款净值型理财产品(Z7002020000079) | 固定收益类 | 6,000 | 3.79 | 2022年4月18日 | 2022年7月18日 | 56.75 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908) | 固定收益类 | 5,000 | 4.52 | 2022年4月20日 | 2022年7月19日 | 56.35 |
中融国际信托有限公司
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.7 | 2022年4月26日 | 2022年7月24日 | 70.27 |
兴银理财有限责任公司 | 兴银理财金雪球稳利【1】号【A】款净值型理财产品(Z7002020000079) | 固定收益类 | 3,000 | 3.81 | 2022年4月26日 | 2022年7月25日 | 28.52 |
合计 | 19,213.42 | 211.89 |
二、购买理财产品的基本情况
近日,公司使用部分闲置自有资金购买的理财产品情况公告如下:
委托人 | 受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 | 关联关系 |
公司 | 杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908) | 固定收益类 | 5,000 | 3.1-4.1 | 2022年7月20日 | 2022年10月26日 | 无 |
兴银理财有限责任公司 | 兴银理财金雪球稳添利季盈(3个月最短持有期)1号日开固收类理财产品【Z7002022000180】 | 固定收益类 | 6,000 | 4.6 | 2022年7月20日 | 三个月后随时赎回 | 无 | |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 6,000 | 5.7 | 2022年7月25日 | 2022年11月21日 | 无 |
第 3 页 共 9 页光大兴陇信托有限责任公司
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 3,000 | 4.6 | 2022年7月26日 | 2022年10月25日 | 无 | |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909) | 固定收益类 | 5,000 | 3.1-4.1 | 2022年7月27日 | 2022年11月2日 | 无 | |
合计(万元) | 25,000 |
(一)杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908)
1、投资范围:固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购、符合监管要求的债权类资产及其他符合监管要求的资产及资产管理计划,权益类资产等。固定收益类投资比例为80%-100%,其他资产投资比例为0%-20%。
2、风险揭示:可能涉及的风险包括但不限于:信用风险、市场风险、管理风险、流动性风险、交易对手风险、再投资风险、信息传递风险、政策风险、代销风险、不可抗力风险。
(二)兴银理财金雪球稳添利季盈(3个月最短持有期)1号日开固收类理财产品【Z7002022000180】
1、投资范围:本产品主要投资范围包括但不限于(实际投资范围可根据法律法规及监管规定进行调整):
(1)银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其它银行间和交易所资金融通工具。
(2)国债、金融债、地方政府债、央行票据、同业存单、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司债、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项目收益票据、资产支持证券、次级债、可转债、可交换债等银行间和交易所市场债券及债务融资工具,以及其他固定收益类投资工具等。
(3)国债期货、利率互换、债券借贷等衍生品。
(4)投资于上述资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等。
(5)其他风险不高于前述资产的资产。
投资组合比例:本产品投资于固定收益类资产的比例不低于产品总资产的80%。
2、风险揭示:(1)投资本产品可能面临的特定风险主要包括(但不限于):
投资固定收益类资产的风险;投资商品和金融衍生品类资产的风险。(2)投资本产品可能面临的一般风险主要包括(但不限于):信用风险、利率风险、市场风险、流动性风险、法律与政策风险、延期分配风险、早偿风险、信息传递风险、不可抗力及意外事件风险、管理人风险、操作风险、估值波动风险、估值差错风险、代销风险、不同理财产品份额类别存在差异的风险、关联交易风险。
若理财产品运作期间,该理财产品投资标的出现风险,则可能无法获得理财收益,甚至投资本金将遭受损失,在最不利的极端情况下,可能损失全部本金。
(三)中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划
1、投资范围:信托计划资金投资于银行存款、货币市场基金、债券基金、交易所及银行间市场债券以及固定收益类产品(包括但不限于期限在1年以内的逆回购及委托人认可的其他固定收益类产品)等。
2、风险揭示:受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险,包括但不限于政策风险与市场风险、信托财产独立性风险、投资风险、信用风险、信托期限变更的风险、管理风险、保管人风险、流动性风险、关联交易风险以及其他风险。
(四)光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划
1、投资范围:信托资金可投资于以下标的:(1)货币市场工具,包括:银行存款(定期存款、协议存款等),债券逆回购,货币市场基金,投资于货币市场类的集合资产管理计划、基金公司资产管理产品、保险资产管理计划等。(2)银行间市场或证券交易所市场流通的各类利率债券类资产,包括:国债、地方政府债、央票、国际金融组织债券、政府支持机构债券、金融债等。(3)银行间市场或证券交易所市场流通的各类信用债券类资产,包括:国债、地方政府债、央票、国际金融组织债券、政府支持机构债券、企业债券(含非公开发行的债券)、公司债券、金融债、金融机构次级债、可转债、可分离交易的可转债中的公司债部分,经银行间市场交易商协会批准注册发行的各类融资债务工具(如短期融资券、超短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、长期限含权中期票据等)、资产证券化产品(如资产支持证券、资产支持票据、收益凭证等)等。(4)
公募债券基金、证券公司(或其子公司)、基金公司(或其子公司)、保险资产管理公司、期货公司、信托公司等金融机构以及优秀的私募基金管理人发行的以交易所或银行间市场上市流通交易的证券类标准化资产为投资标的的资产管理计划等。(5)结构化证券类产品的优先级份额,包括结构化债券产品。(6)符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定的固定收益类资产以及法律法规监管政策允许投资的产品,投资比例符合法律法规的相关规定。(7)信托业保障基金。
2、投资限制:(1)持有单个发行人发行的金融产品的投资限制:1)债券不得超过信托财产净值的30%;2)结构化证券类产品的优先级份额不得超过信托财产净值的30%。(2)持有单只基金、单只债券、或单个集合资产管理计划的投资限制:1)持有单只债券不得超过信托财产净值的20%;2)持有单只结构化证券类产品的优先级份额不得超过信托财产净值的20%。3)持有单只底层为以交易所或银行间市场上市流通交易的债券类标准化资产为投资标的的资产管理计划投资比例不超过信托财产净值20%。
3、风险揭示:信托计划投资标的风险,政策风险与市场风险,受托人管理风险及保管人、证券经纪服务商风险,管理和操作风险,信托计划延期风险,流动性风险,特别提示风险,信息传递风险,不可抗力风险,其他风险。
(五)杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909)
1、投资范围:固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购、符合监管要求的债权类资产及其他符合监管要求的资产及资产管理计划,权益类资产等。固定收益类资产投资比例为80%-100%,其他资产投资比例为0%-20%。
2、风险揭示:可能涉及的风险包括但不限于:信用风险、市场风险、管理风险、流动性风险、交易对手风险、再投资风险、信息传递风险、政策风险、代销风险、不可抗力风险。
三、理财风险控制措施
针对委托理财可能存在的风险,公司采取措施如下:
1、公司制定了《对外投资管理制度》《委托理财管理制度》等,对投资决策和审批程序,责任部门及责任人,信息披露及内部信息报告,实施、检查和监
督等方面进行了规定,规范公司的投资行为。
2、严格执行相关制度,总经理负责协调组织相关部门筛选理财产品,并做必要的尽职调查,总经理办公会议审批,公司总经理在投资额度内签署相关合同文件,财务部组织实施并及时分析和跟踪所购买理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应保全措施,控制投资风险。
3、公司及子公司选择资信状况及财务状况良好、无不良诚信记录及盈利能力强的合格专业理财机构作为受托方,并与受托方签订合同,明确委托理财的金额、期限、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
4、公司内审部门负责对委托理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。
5、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行定期或不定期监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
6、公司将根据深圳证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。
四、对公司日常经营的影响
公司及子公司坚持规范运作、防范风险、谨慎投资的原则,使用部分闲置自有资金进行委托理财,不影响公司及子公司的正常资金周转所需,不会影响公司及子公司主营业务的正常开展。通过适度委托理财,可以提高公司及子公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,符合公司及子公司和全体股东利益。
五、本公告日前购买的尚未到期的理财产品情况
截至本公告日,公司及子公司使用闲置自有资金购买的尚未到期的理财产品金额合计人民币8.22亿元(含本次),未超过公司股东大会审议通过的投资额度及范围。主要情况如下:
(一)本公告日前公司购买的尚未到期的理财产品情况:
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 |
中建投信托股份有限公司
中建投信托股份有限公司 | 中建投信托?安泉544号(阳光城杭州)集合资金信托计划 | 固定收益类 | 4,786.58 | 原7.60%,延长期上调1% | 2020年8月21日 | 2022年8月21日 |
中融国际信托 | 中融-融沛231号集 | 权益类 | 3,951.66 | 原约定7.1%, | 2021年4月2日 | 预计2024年4月 |
第 7 页 共 9 页有限公司
有限公司 | 合资金信托计划 | 因延长统一调整为7.5% | 30日 |
中融国际信托有限公司
中融国际信托有限公司 | 中融-融沛275号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 7.2 | 2021年6月30日 | 2022年7月30日 |
五矿国际信托有限公司 | 五矿信托-信泽投资集合资金信托计划第38期 | 权益类 | 2,496.72 | 7 | 2021年7月16日 | 2023年6月30日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99新钱包理财计划(XQB1801) | 固定收益类 | 500 | 2.6-3.2 | 2021年9月16日 | 随时可赎回 |
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99新钱包理财计划(XQB1801) | 固定收益类 | 300 | 2.6-3.2 | 2021年11月5日 | 随时可赎回 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909) | 固定收益类 | 5,000 | 3.2-4.2 | 2022年4月27日 | 2022年7月26日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.7 | 2022年6月2日 | 2022年8月30日 |
陆家嘴国际信托有限公司
陆家嘴国际信托有限公司 | 陆家嘴信托·金融城弘裕1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 4.1 | 2022年6月15日 | 2022年10月10日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.7 | 2022年6月21日 | 2022年9月18日 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 4.6 | 2022年6月24日 | 2022年9月26日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99添益90天周期型理财计划(TYG90D2101) | 固定收益类 | 3,000 | 3.2-4.2 | 2022年6月30日 | 2022年9月27日 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 5,000 | 5.7 | 2022年7月5日 | 2022年10月7日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1907期理财计划(TYG3M1907) | 固定收益类 | 5,000 | 3.1-4.1 | 2022年7月13日 | 2022年10月18日 |
第 8 页 共 9 页杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1908期理财计划(TYG3M1908) | 固定收益类 | 5,000 | 3.1-4.1 | 2022年7月20日 | 2022年10月26日 |
兴银理财有限责任公司
兴银理财有限责任公司 | 兴银理财金雪球稳添利季盈(3个月最短持有期)1号日开固收类理财产品【Z7002022000180】 | 固定收益类 | 6,000 | 4.6 | 2022年7月20日 | 三个月后随时赎回 |
中融国际信托有限公司 | 中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划 | 固定收益类 | 6,000 | 5.7 | 2022年7月25日 | 2022年11月21日 |
光大兴陇信托有限责任公司 | 光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 3,000 | 4.6 | 2022年7月26日 | 2022年10月25日 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99季添益1909期理财计划(TYG3M1909) | 固定收益类 | 5,000 | 3.1-4.1 | 2022年7月27日 | 2022年11月2日 |
合计(万元) | 80,034.96 |
(二)本公告日前子公司杭州微光技术有限公司购买的尚未到期的理财产品情况:
受托人名称 | 产品名称 | 产品类型 | 金额(万元) | 预期年化收益率(%) | 起始日期 | 终止日期 |
杭银理财有限责任公司
杭银理财有限责任公司 | 杭银理财幸福99新钱包理财计划(XQB1801) | 固定收益类 | 135 | 2.6-3.2 | 2022年4月8日 | 随时可赎回 |
中融国际信托有限公司 | 中融-圆融1号集合资金信托计划 | 固定收益类 | 2,000 | 6.0 | 2022年7月7日 | 2022年11月3日 |
合计(万元)
合计(万元) | 2,135 |
六、备查文件
1、杭银理财幸福99季添益1908期理财计划投资协议书及附件;
2、兴银理财金雪球稳添利季盈(3个月最短持有期)1号日开固收类理财产品投资协议书及附件;
3、中融-汇聚金1号货币基金集合资金信托计划资金信托合同及附件;
4、光信·光禄·乾元优债1号集合资金信托计划信托合同及附件;
5、杭银理财幸福99季添益1909期理财计划投资协议书及附件。特此公告。
杭州微光电子股份有限公司
董事会
二〇二二年七月二十七日