农业银行：农业银行2022年度第一季度报告

股票代码：601288 股票简称：农业银行

中国农业银行股份有限公司

2022年第一季度报告

中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

? 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人及财会机构负责人张毅保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

? 本季度财务报表未经审计。

一、公司基本信息

A股股票上市交易所 股票简称 股票代码	上海证券交易所 农业银行 601288
H股股票上市交易所 股票简称 股份代号	香港联合交易所有限公司 农业银行 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 证券简称 证券代码	上海证券交易所综合业务平台 农行优1、农行优2 360001、360009

董事会秘书、公司秘书

韩国强 联系地址：中国北京市东城区建国门内大街69号（邮政编码：100005） 联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话） 传真：86-10-85126571 电子信箱：[e-mail]

二、主要财务数据

本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。

（一）主要会计数据和财务指标

除特别注明外，以人民币百万元列示

项目	本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入	205,949	5.91
归属于母公司股东的净利润	70,750	7.42
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润	70,802	7.66
经营活动产生的现金流量净额	367,281	-4.05
基本每股收益（元/股）	0.20	11.11
稀释每股收益（元/股）	0.20	11.11
加权平均净资产收益率（年化，%）	13.47	下降0.18个 百分点
	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减变动幅度（％）
总资产	30,888,302	29,069,155	6.26
归属于母公司股东的权益	2,527,653	2,414,605	4.68

（二）非经常性损益项目和金额

以人民币百万元列示

非经常性损益项目	本报告期金额
固定资产处置损益	103
除上述项之外的其他营业外收支净额	(171)
非经常性损益的所得税影响	17
合计	(51)
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益	(52)
归属于少数股东权益的非经常性损益	1

注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。

（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

不适用

三、股东信息

（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表

报告期末普通股股东总数			470,995户，其中H股股东21,352户，A股股东449,643户。
前10名股东持股情况（以下数据来源于2022年3月31日在册股东情况）
股东 名称	股东性质	持股数量 （股）		持股比例（%）	持有有限售条件股份数量（股）	质押/标记/冻结情况
						股份 状态	数量（股）
中央汇金投资有限责任公司（简称“汇金公司”）	国家	140,087,446,351		40.03	10,082,342,569	无	-
中华人民共和国财政部（简称“财政部”）	国家	123,515,185,240		35.29	9,877,329,974	无	-
香港中央结算（代理人）有限公司	境外法人	30,542,376,003		8.73	-	未知	-
全国社会保障基金理事会	国家	23,520,968,297		6.72	-	无	-
中国烟草总公司	国有法人	2,518,891,687		0.72	-	无	-

中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪	其他	2,119,315,500		0.61	-			无	-
中国证券金融股份有限公司	国有法人	1,842,751,177		0.53	-			无	-
香港中央结算有限公司	境外法人	1,818,262,058		0.52	-			无	-
上海海烟投资管理有限公司	国有法人	1,259,445,843		0.36	-			无	-
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1,255,434,700		0.36	-			无	-
前10名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于2022年3月31日在册股东情况）
股东名称			持有无限售条件股份数量（股）			股份种类及数量
						股份种类	数量（股）
汇金公司			130,005,103,782			A股	130,005,103,782
财政部			113,637,855,266			A股	113,637,855,266
香港中央结算（代理人）有限公司			30,542,376,003			H股	30,542,376,003
全国社会保障基金理事会			23,520,968,297			A股	23,520,968,297
中国烟草总公司			2,518,891,687			A股	2,518,891,687
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪			2,119,315,500			A股	2,119,315,500
中国证券金融股份有限公司			1,842,751,177			A股	1,842,751,177
香港中央结算有限公司			1,818,262,058			A股	1,818,262,058
上海海烟投资管理有限公司			1,259,445,843			A股	1,259,445,843
中央汇金资产管理有限责任公司			1,255,434,700			A股	1,255,434,700

注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至2022年3月31日，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。

2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。

3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为141,342,881,051，持股比例为40.39%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股，持股比例为1.08%。

4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行3年以上的禁售期义务。

5、前10名股东及前10名无限售股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有H股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。

（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

报告期末农行优1（证券代码360001）股东总数				28户
前10名农行优1股东持股情况（以下数据来源于2022年3月31日在册股东情况）
股东名称	股东性质	持股数量（股）	持股比例（%）	持有有限售条件股份数量（股）	质押/标记/冻结情况
					股份 状态	数量 （股）
交银施罗德资产管理有限公司	其他	67,000,000	16.75	-	无	-
招商基金管理有限公司	其他	49,000,000	12.25	-	无	-
中国平安人寿保险股份有限公司	其他	30,000,000	7.50	-	无	-
中国人民人寿保险股份有限公司	其他	30,000,000	7.50	-	无	-
中信保诚人寿保险有限公司	其他	29,760,000	7.44	-	无	-
光大永明资产管理股份有限公司	其他	25,110,000	6.28	-	无	-
鑫沅资产管理有限公司	其他	20,000,000	5.00	-	无	-
中信证券股份有限公司	其他	18,000,000	4.50	-	无	-
上海光大证券资产管理有限公司	其他	16,000,000	4.00	-	无	-
招商证券资产管理有限公司	其他	13,800,000	3.45	-	无	-

注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 — 年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持股比例”指优先股股东持有农行优1的股份数量占农行优1股份总数（即4亿股）的比例。

报告期末农行优2（证券代码360009）股东总数				37户
前10名农行优2股东持股情况（以下数据来源于2022年3月31日在册股东情况）
股东名称	股东 性质	持股数量（股）	持股比例（%）	持有有限售条	质押/标记/冻结情况

优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

				件股份数量（股）	股份 状态	数量（股）
中国烟草总公司	其他	50,000,000	12.50	-	无	-
中国人寿保险股份有限公司	其他	50,000,000	12.50	-	无	-
中国银行股份有限公司上海市分行	其他	20,000,000	5.00	-	无	-
中国移动通信集团有限公司	其他	20,000,000	5.00	-	无	-
中国烟草总公司云南省公司	其他	20,000,000	5.00	-	无	-
中国烟草总公司江苏省公司	其他	20,000,000	5.00	-	无	-
交银施罗德资产管理有限公司	其他	20,000,000	5.00	-	无	-
浙商银行股份有限公司	其他	19,000,000	4.75	-	无	-
上海烟草集团有限责任公司	其他	15,700,000	3.93	-	无	-
鑫沅资产管理有限公司	其他	15,405,000	3.85	-	无	-

注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”属中国人寿保险股份有限公司管理，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号 — 年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。

3、“持股比例”指优先股股东持有农行优2的股份数量占农行优2股份总数（即4亿股）的比例。

四、其他提醒事项

（一）季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）财务业绩截至2022年3月31日止三个月，本集团实现净利润706.36亿元，较上年同期增长6.72%。年化平均总资产回报率为0.94%，同比下降0.01个百分点；年化加权平均净资产收益率为13.47%，同比下降0.18个百分点。实现基本每股收

益0.20元，同比提高0.02元。

截至2022年3月31日止三个月，本集团实现营业收入2,059.49亿元，同比增长5.91%。利息净收入1,509.68亿元，同比增长7.75%。净利息收益率为2.09%。手续费及佣金净收入316.69亿元，同比增长4.27%。业务及管理费446.01亿元，同比增长2.63%；成本收入比21.66%，同比下降0.69个百分点。信用减值损失

528.82亿元，同比增加26.48亿元。

资产负债

截至2022年3月31日，总资产308,883.02亿元，比上年末增加18,191.47亿元，增长6.26%。发放贷款和垫款总额181,517.23亿元，比上年末增加9,766.50亿元，增长5.69%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款99,079.84亿元，个人贷款74,042.45亿元，票据贴现3,649.48亿元，境外及其他贷款4,304.84亿元。金融投资84,863.07亿元，较上年末增加2,562.64亿元，增长3.11%。

总负债283,540.73亿元，比上年末增加17,062.77亿元，增长6.40%。吸收存款235,102.99亿元，比上年末增加16,031.72亿元，增长7.32%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款110,293.54亿元，活期存款116,317.16亿元，其他存款5,470.40亿元；按业务类型划分，公司存款87,232.54亿元，个人存款139,378.16亿元，其他存款5,470.40亿元。

股东权益25,342.29亿元，比上年末增加1,128.70亿元，增长4.66%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益工具4,098.69亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积2,208.13亿元，一般风险准备3,517.33亿元，其他综合收益270.68亿元，未分配利润9,946.31亿元。

资产质量

截至2022年3月31日，不良贷款余额2,544.49亿元，比上年末增加86.67亿元；不良贷款率1.41%，比上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率307.50%，比上年末上升7.77个百分点。

县域金融业务

截至2022年3月31日，县域发放贷款和垫款总额66,565.19亿元，较上年末增加4,382.07亿元，增长7.05%。县域吸收存款101,304.68亿元，较上年末增加7,170.22亿元，增长7.62%。

县域不良贷款率为1.38%，比上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率为

337.97%，比上年末上升5.87个百分点。

（二）重大事项进展情况

√适用 □不适用

2022年2月，本行在全国银行间债券市场发行500亿元减记型无固定期限资本债券。

2022年3月18日，本行股东大会审议通过减记型合格二级资本工具发行计划。 具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。

（三）本报告期内现金分红政策的执行情况

2022年3月11日，本行向截至2022年3月10日收市后登记在册的全体农行优2（证券代码360009）股东派发现金股息，按照票面股息率4.84%计算，每股优先股派发现金股息人民币4.84元（含税），合计人民币19.36 亿元（含税）。

具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。

本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融业务。

五、季度财务报表

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录四。

六、发布季度报告

根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。

特此公告。

中国农业银行股份有限公司董事会

2022年4月29日

附录一 资本充足率信息

2022年3月末，本行采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至2022年3月31日，本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令[2012]1号）计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。

人民币百万元，百分比除外

项目	2022年3月31日		2021年12月31日
	本集团	本行	本集团	本行
核心一级资本净额	2,099,633	2,041,625	2,042,480	1,981,375
一级资本净额	2,509,511	2,451,493	2,402,361	2,341,247
资本净额	3,175,554	3,110,488	3,057,867	2,989,500
风险加权资产	18,482,484	17,909,670	17,849,566	17,248,186
核心一级资本充足率	11.36%	11.40%	11.44%	11.49%
一级资本充足率	13.58%	13.69%	13.46%	13.57%
资本充足率	17.18%	17.37%	17.13%	17.33%

附录二 流动性覆盖率信息本行根据中国银行保险监督管理委员会（简称“银保监会”）相关规定披露以下流动性覆盖率信息。流动性覆盖率监管要求

银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自2017年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。

流动性覆盖率

本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本行2022年第一季度流动性覆盖率日均值为125.6%，比上季度上升4.5个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为90个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。

2022年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：

人民币百万元，百分比除外

序号		折算前数值	折算后数值
合格优质流动性资产
1	合格优质流动性资产		5,843,300
现金流出
2	零售存款、小企业客户存款，其中：	14,313,244	1,330,767
3	稳定存款	2,011,085	100,551
4	欠稳定存款	12,302,159	1,230,216
5	无抵（质）押批发融资，其中：	9,531,146	3,639,693
6	业务关系存款（不包括代理行业务）	3,322,589	815,974
7	非业务关系存款（所有交易对手）	6,157,275	2,772,437
8	无抵（质）押债务	51,282	51,282
9	抵（质）押融资		6,848
10	其他项目，其中：	2,942,200	1,020,173
11	与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出	855,537	855,537
12	与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出	167	167
13	信用便利和流动性便利	2,086,496	164,469
14	其他契约性融资义务	151,699	151,699
15	或有融资义务	2,016,129	20,543
16	预期现金流出总量		6,169,723
现金流入
17	抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）	846,935	846,935
18	完全正常履约付款带来的现金流入	1,197,631	616,437
19	其他现金流入	919,817	919,817
20	预期现金流入总量	2,964,383	2,383,189
			调整后数值
21	合格优质流动性资产		4,752,050
22	现金净流出量		3,786,535
23	流动性覆盖率（%）		125.6%

附录三 杠杆率信息

截至2022年3月31日，本行按照银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.67%，高于监管要求。

人民币百万元，百分比除外

项目	2022年3月31日	2021年12月31日	2021年9月30日	2021年6月30日
一级资本净额	2,509,511	2,402,361	2,307,222	2,245,341
调整后的表内外资产余额	32,701,400	30,678,596	30,918,813	30,555,010
杠杆率	7.67%	7.83%	7.46%	7.35%

I

附录四 按照中国会计准则编制的财务报表

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表

2022年3月31日

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	2022年 3月31日		2021年 12月31日		2022年 3月31日		2021年 12月31日
	(未经审计)		(经审计)		(未经审计)		(经审计)
资产
现金及存放中央银行款项	2,488,815		2,321,406		2,488,449		2,320,907
存放同业及其他金融机构款项	401,295		218,500		378,138		198,745
贵金属	162,595		96,504		162,595		96,504
拆出资金	449,390		446,944		534,540		531,065
衍生金融资产	24,455		21,978		24,455		21,978
买入返售金融资产	988,359		837,637		981,179		832,216
发放贷款和垫款	17,385,551		16,454,503		17,306,574		16,377,896
金融投资
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产	443,311		460,241		295,894		320,106
以摊余成本计量的债权投资	6,513,556		6,372,522		6,478,410		6,337,768
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权和 其他权益工具投资	1,529,440		1,397,280		1,470,878		1,337,218
长期股权投资	9,215		8,297		52,610		52,596
固定资产	141,096		143,817		128,867		131,420
在建工程	9,372		9,482		9,187		9,255
无形资产	26,513		26,572		25,140		25,170
商誉	1,381		1,381		-		-
递延所得税资产	149,599		143,027		148,745		142,180
其他资产	164,359		109,064		158,502		102,025
资产总计	30,888,302		29,069,155		30,644,163		28,837,049

II

中国农业银行股份有限公司

合并及银行资产负债表(续)

2022年3月31日

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	谷澍		张毅
	法定代表人		主管财会工作负责人、财会机构负责人

	本集团				本行
	2022年 3月31日		2021年 12月31日		2022年 3月31日		2021年 12月31日
	(未经审计)		(经审计)		(未经审计)		(经审计)
负债
向中央银行借款	881,940		747,213		881,831		747,101
同业及其他金融机构存放款项	1,586,102		1,622,366		1,597,711		1,636,419
拆入资金	332,758		291,105		273,421		233,468
以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债	12,874		15,860		12,623		15,646
衍生金融负债	27,174		19,337		27,174		19,337
卖出回购金融资产款	25,482		36,033		24,293		30,456
吸收存款	23,510,299		21,907,127		23,509,255		21,906,047
应付职工薪酬	52,057		59,736		51,243		58,932
应交税费	92,113		72,210		91,563		71,604
预计负债	35,086		33,809		35,086		33,809
应付股利	1		-		-		-
已发行债务证券	1,469,324		1,507,657		1,423,091		1,461,094
递延所得税负债	663		655		-		-
其他负债	328,200		334,688		205,657		224,613
负债合计	28,354,073		26,647,796		28,132,948		26,438,526
股东权益
普通股股本	349,983		349,983		349,983		349,983
其他权益工具	409,869		359,872		409,869		359,872
其中：优先股	79,899		79,899		79,899		79,899
永续债	329,970		279,973		329,970		279,973
资本公积	173,556		173,556		173,358		173,357
其他综合收益	27,068		32,831		27,297		32,678
盈余公积	220,813		220,792		219,926		219,926
一般风险准备	351,733		351,616		349,052		348,955
未分配利润	994,631		925,955		981,730		913,752
归属于母公司股东权益合计	2,527,653		2,414,605		2,511,215		2,398,523
少数股东权益	6,576		6,754		-		-
股东权益合计	2,534,229		2,421,359		2,511,215		2,398,523
负债和股东权益总计	30,888,302		29,069,155		30,644,163		28,837,049

III

中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表

2022年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	截至3月31日止3个月				截至3月31日止3个月
	2022年		2021年		2022年		2021年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
一、营业收入	205,949		194,452		183,236		173,195
利息净收入	150,968		140,112		150,098		139,313
利息收入	267,363		242,509		265,816		240,974
利息支出	(116,395)		(102,397)		(115,718)		(101,661)
手续费及佣金净收入	31,669		30,371		31,490		30,585
手续费及佣金收入	35,149		35,024		35,004		35,284
手续费及佣金支出	(3,480)		(4,653)		(3,514)		(4,699)
投资损益	1,574		7,405		500		5,006
其中：对联营及合营企业的 投资收益	343		210		17		4
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	51		-		51		-
公允价值变动损益	(1,650)		(3,176)		(623)		(2,470)
汇兑损益	1,549		391		1,559		387
其他业务收入	21,839		19,349		212		374

二、营业支出	(120,073)		(113,612)		(98,272)		(94,186)
税金及附加	(1,564)		(1,494)		(1,541)		(1,469)
业务及管理费	(44,601)		(43,459)		(43,989)		(42,605)
信用减值损失	(52,882)		(50,234)		(52,737)		(50,098)
其他资产减值损失	(1)		(3)		(1)		(3)
其他业务成本	(21,025)		(18,422)		(4)		(11)
三、营业利润	85,876		80,840		84,964		79,009
加：营业外收入	223		225		221		221
减：营业外支出	(287)		(235)		(286)		(232)
四、利润总额	85,812		80,830		84,899		78,998
减：所得税费用	(15,176)		(14,642)		(14,870)		(14,431)
五、净利润	70,636		66,188		70,029		64,567

—归属于母公司股东的净利润	70,750		65,861		70,029		64,567
—少数股东损益	(114)		327		-		-

IV

中国农业银行股份有限公司

合并及银行利润表(续)

2022年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	谷澍		张毅
	法定代表人		主管财会工作负责人、财会机构负责人

	本集团				本行
	截至3月31日止3个月				截至3月31日止3个月
	2022年		2021年		2022年		2021年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
六、其他综合收益的税后净额

归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额	(5,763)				(4,571)		(5,381)		(4,492)
以后将重分类进损益的其他 综合收益
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权投资公允价值变动		(5,848)			(1,256)		(5,499)		(1,194)
以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的其他债权投资信用损失准备		389			(3,303)		456		(3,281)
外币报表折算差额	(458)				(8)		(337)		(14)
以后不能重分类进损益的其他 综合收益
以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的其他 权益工具投资公允价值变动			154		(4)		(1)		(3)
归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额	(64)				(31)		-		-
其他综合收益税后净额	(5,827)				(4,602)		(5,381)		(4,492)
七、综合收益总额	64,809				61,586		64,648		60,075

—归属于母公司股东的综合 收益总额	64,987		61,290		64,648		60,075
—归属于少数股东的综合 收益总额	(178)		296		-		-

八、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元)	0.20		0.18

V

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表

2022年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团				本行
	截至3月31日止3个月				截至3月31日止3个月
	2022年		2021年		2022年		2021年
	(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)		(未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构 存放款项净增加额	1,575,054		1,437,602		1,572,764		1,432,813
向中央银行借款净增加额	131,385		-		131,388		-
拆入资金净增加额	41,690		-		40,034		-
拆出资金净减少额	39,192		29,929		38,580		32,738
为交易目的而持有的金融资产净减少额	6,289		47,157		11,679		25,745
收取的利息、手续费及佣金的 现金	228,740		215,283		228,129		214,604
收到其他与经营活动有关的现金	26,357		53,829		6,429		28,405
经营活动现金流入小计	2,048,707		1,783,800		2,029,003		1,734,305
发放贷款和垫款净增加额	(967,509)		(906,878)		(960,632)		(894,530)
存放中央银行和同业及其他 金融机构款项净增加额	(308,145)		(32,775)		(317,219)		(35,067)
向中央银行借款净减少额	-		(20,070)		-		(20,081)
拆入资金净减少额	-		(31,033)		-		(40,712)
买入返售金融资产净增加额	(73,392)		(11,518)		(66,193)		(11,517)
卖出回购金融资产款净减少额	(10,551)		(76,383)		(6,165)		(76,335)
支付利息、手续费及佣金的现金	(117,027)		(101,028)		(116,855)		(100,853)
支付给职工以及为职工支付的 现金	(39,363)		(36,394)		(39,042)		(36,011)
支付的各项税费	(11,549)		(13,021)		(11,195)		(12,551)
支付其他与经营活动有关的现金	(153,890)		(171,930)		(146,731)		(151,038)
经营活动现金流出小计	(1,681,426)		(1,401,030)		(1,664,032)		(1,378,695)
经营活动产生的现金流量净额	367,281		382,770		364,971		355,610

VI

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)

2022年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

	本集团		本行
	截至3月31日止3个月		截至3月31日止3个月
	2022年	2021年	2022年		2021年
	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)		(未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金	411,620	326,826	404,993		325,288
取得投资收益收到的现金	60,575	56,786	59,515		55,648
处置联营及合营企业收到的现金净额	500	645	-		-
处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金	3,039	242	2,969		242
投资活动现金流入小计	475,734	384,499	467,477		381,178
投资支付的现金	(673,263)	(401,203)	(671,711)		(395,787)
取得联营及合营企业支付的现金	(1,000)	-	-		-
购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金	(4,984)	(2,478)	(4,946)		(2,442)
投资活动现金流出小计	(679,247)	(403,681)	(676,657)		(398,229)
投资活动使用的现金流量净额	(203,513)	(19,182)	(209,180)		(17,051)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金	50,000	-	50,000		-
发行债务证券收到的现金	352,148	453,308	352,011		453,308
筹资活动现金流入小计	402,148	453,308	402,011		453,308
偿付已发行债务证券支付的现金	(390,114)	(465,233)	(390,062)		(465,233)
偿付已发行债务证券利息支付的现金	(9,100)	(7,733)	(8,484)		(7,308)
为已发行债务证券所支付的现金	(9)	(6)	(9)		(6)
为已发行其他权益工具所支付的现金	(3)	-	(3)		-
偿付租赁负债的本金和利息	(1,204)	(1,142)	(1,117)		(1,062)
分配股利、利润支付的现金	(1,936)	(1,936)	(1,936)		(1,936)
筹资活动现金流出小计	(402,366)	(476,050)	(401,611)		(475,545)
筹资活动(使用)/产生的现金流量 净额	(218)	(22,742)	400		(22,237)

VII

中国农业银行股份有限公司

合并及银行现金流量表(续)

2022年1月1日至3月31日止期间

(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)

				本集团								本行
				截至3月31日止3个月								截至3月31日止3个月
				2022年		2021年						2022年				2021年
				(未经审计)		(未经审计)						(未经审计)				(未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的 影响				(3,688)		1,270						(3,644)			1,088
五、现金及现金等价物的变动净额				159,862		342,116						152,547			317,410
加：期初现金及现金等价物余额				1,124,762		1,175,153						1,118,489			1,167,037
六、期末现金及现金等价物余额				1,284,624		1,517,269						1,271,036			1,484,447
	谷澍		张毅
	法定代表人		主管财会工作负责人、财会机构负责人