证券代码：603286 证券简称：日盈电子 公告编号：2021-057
江苏日盈电子股份有限公司
委托理财公告
重要内容提示：
? 委托理财受托方：广发银行股份有限公司常州分行
? 本次委托理财金额：1,000万元人民币
? 委托理财产品名称：广发银行“物华添宝”G款2021年第268期人民币结构性存款（机构版）（挂钩白糖2205合约看涨阶梯结构）
? 委托理财期限：91天
? 履行的审议程序：江苏日盈电子股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”）于2021年4月27日召开第三届董事会第十四次会议，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，具体内容详见2021年4月29日公司刊登在《中国证券报》和上海证券交易所官方网站（www.sse.com.cn）披露的《江苏日盈电子股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2021-012）。
一、 本次委托理财概况
（一） 委托理财目的
本公司下属控股子公司常州市惠昌传感器有限公司（以下简称“惠昌公司”）在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用不超过人民币1,000万元的暂时闲置自有资金进行现金管理，投资品种安全性高、流动性好、风险性低的金融机构理财产品，有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的理财收益。
（二） 资金来源
惠昌公司本次委托理财的资金来源系惠昌公司自有资金，且本次委托理财不构成关联交易。
（三）委托理财产品的基本情况
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） |
| 广发银行股份有限公司常州分行 | 结构性存款 | “物华添宝”G款2021年第268期人民币结构性存款（机构版）（挂钩白糖2205合约看涨 阶梯结构） | 1,000 | 1%或3.4%或3.6% | 无 |
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 91天 | 保本浮动 收益型 | 无 | 3.60% | 无 | 否 |
4、公司独立董事、监事会有权对上述闲置自有资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司财务部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
6、公司在每次投资理财产品后将履行信息披露义务，包括该次投资理财产品的额度、期限、收益等。同时，公司及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，防范出现因产品发行主体财务状况恶化导致所投资的产品面临亏损等情形，若发生产品亏损等重大不利因素时，公司将及时予以披露。公司将根据上交所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及相应的损益情况。
广发银行结构性存款属于保本型产品，如本结构性存款成立且客户持有该结构性存款直至到期，则广发银行向客户提供本金安全保障。因此，该产品风险程度属于极低风险，符合公司内部资金管理的要求。
二、 本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
甲方：广发银行股份有限公司常州分行
乙方：常州市惠昌传感器有限公司
| 产品名称 | 广发银行“物华添宝”G款2021年第268期人民币结构性存款（机构版）（挂钩白糖2205合约看涨阶梯结构） |
| 产品简称 | “物华添宝”G款2021年第268期人民币结构性存款（机构版）（挂钩白糖2205合约看涨阶梯结构） |
| 产品编号 | XJXCKJ13662 |
| 适合客户类型 | 经广发银行风险评估，本结构性存款适合向谨慎型、稳健型、平衡型、进取型、激进型的客户销售。 |
| 结构性存款货币 | 人民币 |
| 预期年化收益率 | 1%或3.4%或3.6% |
| 结构性存款启动日 | 2021年12月07日，如该日为非交易日，则自动顺延至该日后的第一个交易日。 |
| 结构性存款到期日 | 2022年03月08日，如该日为非交易日，则自动顺延至该日后的第一个交易日。 |
| 认购期 | 2021年12月02日至2021年12月05日日下午17:30；一旦达到发行规模上限，则提前结束认购。 |
| 投资冷静期 | 2021年12月05日下午17:30至2021年12月06日下午17:30为结构性存款冷静期。投资冷静期内，如投资者改变投资决定撤销产品购买，可向广发银行提出撤销购买申请。广发银行将遵从投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时退还客户的全部投资款项认购资金。 |
| 银行工作日 | 结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存款本金返还日采用中国银行营业日。 |
| 交易日 | 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。 |
| 收益计算基础 | A/365 |
| 实际结构性存款天数 | 91天。自结构性存款启动日（含）至结构性存款到期日（不含）的自然天数。 |
| 认购份额 | 认购起点份额为50,000.00（1元/份），高于认购起点金额部分应为10,000.00元的整数倍。 |
| 提前赎回、终止 | 本结构性存款产品到期日之前，投资者不具有主动申请该产品赎回的权利，即投资者无权单方面主动决定提前赎回本结构性存款产品。在投资者违约赎回的情况下，可能会损失部分本金及收益。 本结构性存款产品到期日之前，除遇法律法规、监管规定出现重大变更，要求本产品终止外，广发银行无权单方面主动决定提前终止本产品。若发生以上情况，需要提前终止本产品的，广发银行将在产品终止日前2个工作日内在广发银行官方网站（www.cgbchina.com.cn）、企业手机银行、企业网上银行或各营业网点进行信息披露。 |
| 投资范围 | 本结构性存款本金部分纳入广发银行资金统一运作管理，投资者的结构性存款收益取决于白糖期货合约在观察期内的表现。 |
| 结构性存款收益计算 | 本结构性存款计划成立且投资者持有该结构性存款计划直至到期日，则广发银行在结构性存款计划到期日向投资者偿付全部人民币本金， |
| 并按照规定，向投资者支付结构性存款收益。 1.结构性存款收益率与白糖2205价格挂钩。结构性存款收益率为扣除结构性存款计划相关费率后的结构性存款收益率。 2.关于白糖2205价格的观察约定。标的收盘价为每日郑州商品交易所公布的标的收盘价，并按照四舍五入法精确到小数点后两位，标的的代码为“SR205”。如果届时约定的数据提供商不能给出标的的收盘价，广发银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理的价格水平进行计算。 参照网页：http://www.czce.com.cn 收盘价格：每个交易日郑州商品交易所公布的白糖2205官方收盘价 | |
| 期初价格 | 期初价格定义为结构性存款启动日当天的定盘价格，本结构性存款计划即为2021年12月07日的定盘价格。如果在该日挂钩标的发生干扰市场事件或市场特殊事件，则按照对干扰市场事件或市场特殊事件的处理来确定该挂钩标的的期初价格。 |
| 期末价格 | 期末价格定义为结构性存款期末观察日当天的定盘价格，本结构性存款计划即为2022年03月03日的定盘价格。如果在该日挂钩标的发生干扰市场事件或市场特殊事件，则按照对干扰市场事件或市场特殊事件的处理来确定该挂钩标的的期末价格。 |
| 低行权价格 | 期初价格*93.5000% |
| 高行权价格 | 期初价格*103.0000% |
| 结构性存款收益率的确定： | 结构性存款收益率根据以下公式来确定： （1）在产品期末观察日，若挂钩标的的收盘价格大于等于高行权价格，则到期收益率为【3.6000%】； （2）在产品期末观察日，若挂钩标的的收盘价格小于高行权价格，且大于等于低行权价格，则到期收益率为【3.4000%】； （3）在产品期末观察日，若挂钩标的的收盘价格小于低行权价格，到期收益率为【1.0000%】。 投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率× |
实际结构性存款天数÷365，精确到小数点后2位。
2.存款金额：（大写）壹仟万元整，（小写）10,000,000.00元。乙方“授权指定账户”名称：常州市惠昌传感器有限公司。
3.甲方的权利与义务
银行保证以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用投资者在结构性存款计划项下资产，严格履行结构性存款合同，并在合理可行的限度内，尽其最大的努力最大限度的维护投资者的权益。
结构性存款到期日，广发银行向投资者归还结构性存款本金和应得的结构性存款收益，该结构性存款本金和结构性存款收益于到期日划转至投资者指定账户。
4.乙方的权利与义务
投资者应向结构性存款账户存入足额的结构性存款本金，由于投资者的原因造成结构性存款账户资金余额不足、挂失、换卡等特殊情况或被司法或行政机关采取冻结、处置等强制措施而导致扣划、认购不成功的，银行不承担任何责任。
投资冷静期内，如投资者改变投资决定撤销产品购买，可向广发银行提出撤销购买申请。广发银行将遵从投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时退还客户的全部投资款项认购资金。
5.结构性存款本金与收益的兑付
结构性存款到期日，广发银行向投资者归还结构性存款本金和应得的结构性存款收益，该结构性存款本金和结构性存款收益于到期日划转至投资者指定账户。
6.争议处理
本协议履行过程中所发生的一切争议，双方应本着诚实守信原则友好协商解决，如协商未果，可向甲方所在地人民法院提起诉讼解决。
（二）委托理财的资金投向
本结构性存款本金部分纳入广发银行资金统一运作管理，投资者的结构性存款收益取决于白糖期货合约在观察期内的表现。
（三）风险控制分析
惠昌公司此次购买广发银行结构性存款，是在公司闲置自有资金进行现金
管理额度范围内由董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同。公司审计部负责对该笔理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。公司独立董事、监事会对此次交易发表同意的意见。同时，公司财务部建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。最后，公司在此次交易后将履行信息披露义务，并实时跟踪进展情况并及时披露。广发银行结构性存款属于保本型产品，如本结构性存款成立且客户持有该结构性存款直至到期，则广发银行向客户提供本金安全保障。因此，该产品风险程度属于极低风险，符合公司内部资金管理的要求。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方：广发银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在任何关联关系。
四、对公司的影响
1、江苏日盈电子股份有限公司近期财务数据情况
单位：万元
| 2020年12月31日 | 2021年9月30日 | |
| 资产总额 | 78,437.28 | 89,319.06 |
| 负债总额 | 28,914.82 | 37,961.94 |
| 净资产 | 49,522.46 | 51,357.12 |
| 经营性现金流量净额 | 7,784.25 | 2,445.05 |
存款符合以摊余成本计量的金融资产，本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
1、尽管惠昌公司购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场波动从而影响收益。
2、相关工作人员的操作和监控风险。
六、监事会、独立董事意见
1、独立董事意见
公司及子公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。该事项履行了必要的决策程序，符合法律法规及《公司章程》等相关规定，不存在损害公司及公司股东利益特别是中小股东利益的情形。
2、监事会意见
公司第三届监事会第十次会议审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，在不影响公司及子公司日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，公司及子公司拟使用暂时闲置自有资金进行现金管理，投资品种为安全性高、流动性好、风险性低的金融机构理财产产品，不存在损害公司和全体股东利益的情况。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 珠联璧合-季稳鑫1号 | 1,000 | 1,000 | 7.98 | 0 |
| 2 | 工银理财保本型“随心E”（定向）2017年第3期 | 1,000 | 1,000 | 1.67 | 0 |
| 3 | 单位结构性存款2020年第51期08号96天 | 2,000 | 2,000 | 18.13 | 0 |
| 4 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021年第083期Ⅰ款 | 2,000 | 2,000 | 11.75 | 0 |
| 5 | 单位结构性存款2021年第27期46号92天 | 1,500 | 1,500 | 14.18 | 0 |
| 6 | 南京银行单位结构性存款2021年第42期40号92天 | 1,500 | 0 | 0 | 1,500 |
| 7 | 广发银行“物华添宝”G款2021年第268期人民币结构性存款（机构版）（挂钩白糖2205合约看涨阶 | 1,000 | 0 | 0 | 1,000 |
| 梯结构） | |||||
| 合计 | 10,000 | 7,500 | 53.71 | 2,500 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 3,500 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 7.07 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 3.64 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 2,500 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 9,500 | ||||
| 总理财额度 | 12,000 | ||||