证券代码:600817 证券简称：宇通重工 编号：临2021-091
宇通重工股份有限公司关于理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、招商银行股份有限公司。
? 本次理财金额：人民币36,000万元。
? 理财产品名称：利多多公司稳利21JG6475期（3个月网点专属B款）人民币对公结构性存款、2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品180、利多多公司稳利21JG6530期（1个月网点专属B款）人民币对公结构性存款、招商银行点金系列看涨三层区间30天结构性存款（产品代码：NZZ00245）。
? 理财期限：96天、46天、31天、30天。
? 履行的审议程序：本次理财已经2020年第三次临时股东大会审议通过。
一、本次理财概况
（一）理财目的
为提高公司资金使用效率，在不影响公司主营业务运营及日常资金流转前提下，宇通重工股份有限公司（以下简称“公司”或“宇通重工”）及子公司使用闲置资金进行理财，增加公司收益。
（二）资金来源
公司闲置自有资金
（三）理财产品的基本情况
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 收益类型 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG6475期（3个月网点专属B款）人民币对公结构性存款 | 1,000 | 1.40%、 3.15%、 3.35% | 3.66、 8.23、 8.75 | 保本浮动收益 |
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 收益类型 |
| 中国光大银行股份有限公司 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品180 | 30,000 | 1.00%、 3.15%、 3.25% | 38.33、120.75、124.58 | 保本浮动收益 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG6530期（1个月网点专属B款）人民币对公结构性存款 | 1,500 | 1.40%、 3.10%、 3.30% | 1.81、4.00、4.26 | 保本浮动收益 |
| 招商银行股份有限公司 | 结构性存款 | 招商银行点金系列看涨三层区间30天结构性存款（产品代码：NZZ00245） | 3,500 | 1.60%、2.99%、3.19% | 4.60、8.60、9.18 | 保本浮动收益 |
| 合计 | 36,000 |
| 产品类型 | 结构型存款 |
| 产品挂钩标的 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
| 购买金额 | 1,000万 |
| 产品期限 | 3个月零4天 |
| 产品观察日 | 2022年01月26日 |
| 产品预期收益率（年） | 本产品保底利率1.40%，浮动利率为0%或1.75%或1.95%。 期初价格：2021年11月04日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格：产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公 |
| 布的北京时间14点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×94.30%”，浮动利率为0%（年化）；观察价格大于等于“期初价格×94.30%”且小于“期初价格×102.30%”，浮动利率为1.75%（年化）；观察价格大于等于“期初价格×102.30%”，浮动利率为1.95%（年化）。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。 | |
| 产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计息天数÷360，以单利计算实际收益 其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾 |
| 提前终止权 | 客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。 |
| 产品类型 | 结构型存款 |
| 产品挂钩标的 | Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 |
| 购买金额 | 30,000万 |
| 产品期限 | 46天 |
| 产品观察期 | 2021年12月23日 |
| 观察水平及收益率确定方式 | 若观察日汇率小于等于N-0.049，产品收益率按照1.00%执行；若观察日汇率大于N-0.049、小于N+0.034，收益率按照3.15%执行；若观察日汇率大于等于N+0.034，收益率按照3.25%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。 |
| 产品收益计算方式 | 计息方式：30/360：每个月30天，每年360天，以单利计算实际收益 |
| 提前终止权 | 中国光大银行有提前终止权，投资人无提前终止权。 |
币对公结构性存款
| 产品类型 | 结构型存款 |
| 产品挂钩标的 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
| 购买金额 | 1,500万 |
| 产品期限 | 1个月零1天 |
| 产品观察日 | 2021年12月21日 |
| 产品预期收益率（年） | 本产品保底利率1.40%，浮动利率为0%或1.70%或1.90%。 期初价格：2021年11月29日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格：产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间14点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×95.40%”，浮动利率为0%（年化）；观察价格大于等于“期初价格×95.40%”且小于“期初价格×102.00%”，浮动利率为1.70%（年化）；观察价格大于等于“期初价格×102.00%”，浮动利率为1.90%（年化）。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。 |
| 产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计息天数÷360，以单利计算实际收益 其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾 |
| 提前终止权 | 客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。 |
| 产品类型 | 结构性存款 |
| 挂钩标的 | 黄金 |
| 购买金额 | 3,500万 |
| 产品期限 | 30天 |
| 观察日 | 2021年12月24日 |
| 期初价格 | 指存款起息日当日彭博终端BFIX界面公布的北京时间14:00的XAU/USD定盘价格的中间价。 |
| 期末价格 | 指存款观察日当日伦敦金银市场协会发布的以美元计价下午定盘价，该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面“GOLDLNPMIndex”每日公布。 |
| 波动区间 | 第一重波动区间是指黄金价格从“期初价格-155”至“期初价格+97”的区间范围（不含边界）。 |
| 结构性存款收益的确定 | 浮动收益根据所挂钩的黄金价格水平确定。 1、如果期末价格未能突破第一重波动区间，则本产品到期利率为2.99%（年化）； 2、如果期末价格向上突破第一重波动区间，则本产品到期利率为3.19%（年化）； 3、如果期末价格向下突破第一重波动区间，则本产品到期利率为1.60%（年化）。 结构性存款收益＝购买金额×到期利率×产品期限÷365 |
| 本金及收益 | 招商银行向投资者提供产品正常到期时的本金完全保障，并根据本说明书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向投资者支付浮动收益。预期到期利率：1.60%或2.99%或3.19%（年化）。招商银行不保证投资者获得预期收益，投资者收益可能为0。 |
| 提前终止和提前终止日 | 本产品成立后，如出现但不限于“遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运作”之情形时，招商银行有权但无义务提前终止该产品。如招商银行决定提前终止该产品的，则以招商银行宣布的该产品提前终止日期为提前终止日。 |
三、理财受托方的情况
本次理财的受托方均为上市金融机构，相关财务指标按要求披露于相应的证券交易所官方网站。明细如下表：
| 受托方 | 股票代码 | 上市证券交易所 |
| 上海浦东发展银行股份有限公司 | 600000 | 上海证券交易所 |
| 中国光大银行股份有限公司 | 601818 | 上海证券交易所 |
| 招商银行股份有限公司 | 600036 | 上海证券交易所 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 总资产 | 4,637,212,048.99 | 4,288,342,013.25 |
| 负债总额 | 2,350,416,110.90 | 2,417,930,715.01 |
| 净资产 | 2,286,795,938.09 | 1,870,411,298.24 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 2,129,112,597.09 | 1,752,183,156.50 |
| 项目 | 2021年1-9月 | 2020年1-12月 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -84,674,677.06 | 465,263,931.05 |
五、风险提示
公司本次理财项目均为保本理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除相关投资可能受到市场波动的影响，提醒广大投资者注意投资风险。
六、审议程序
公司2020年第三次临时股东大会审议通过了《关于使用闲置资金理财的议案》，同意公司及子公司使用闲置资金理财，理财时点余额不超过公司最近一期经审计的净资产，在此额度内资金可以滚动使用。理财选择安全性高的理财产品，包括但不限于结构简单、本金保障程度较高的理财产品和结构性存款等。
七、公司最近十二个月使用自有资金理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入 金额 | 实际收回 本金 | 实际 收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 结构性存款 | 469,400 | 409,000 | 1,676.41 | 60,400 |
| 2 | 本金保障型浮动收益凭证 | 13,000 | 13,000 | ||
| 合计 | 482,400 | 409,000 | 1,676.41 | 73,400 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 98,500 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 52.66% | ||||
| 最近12个月理财累计收益/最近一年净利润（%） | 4.89% | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 73,400 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 113,600 | ||||
| 总理财额度 | 187,000 | ||||