证券代码:600568 证券简称:ST中珠 公告编号:2021-137号
中珠医疗控股股份有限公司关于控股子公司利用闲置资金委托理财的进展公告
重要内容提示:
? 委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司
? 本次委托理财金额:人民币10,000万元
? 委托理财产品名称:利多多公司稳利21JG8001期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款
? 委托理财期限:3个月整
? 履行的审议程序:中珠医疗控股股份有限公司(以下简称“中珠医疗”或“公司”)于2021年1月12日召开第九届董事会第二十二次会议,审议通过了《关于控股子公司利用闲置资金委托理财的议案》,同意公司控股子公司横琴中珠融资租赁有限公司、广西玉林市桂南医院有限公司使用最高额度不超过人民币13,000万元的闲置资金购买指定银行其自主发行的,安全性高、流动性好的保本型理财产品。本次理财额度期限自董事会批准之日起一年内有效,在上述期限内,资金额度可以滚动使用。公司独立董事对以上事项发表了同意的独立意见。
一、前次委托理财产品的到期赎回情况
公司控股子公司横琴中珠融资租赁有限公司(以下简称“融资租赁公司”)及广西玉林市桂南医院有限公司前次委托理财产品已到期,具体赎回情况如下:
买入时间 | 受托方名称 | 产品名称 | (万元) | 投资者年化收益率 | 实际收益金额(万元) | 产品到期时间 | 本息到账时间 |
2021-10-9 | 中国工商银行股份有限公司 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021年第297期G款 | 5,000 | 3.20% | 17.97 | 2021-11-22 | 本金: 2021-11-22 收益: 2021-11-23 |
2021-10-20 | 中国工商银行股份有限公司 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021年第309期D款 | 4,000 | 3.20% | 11.22 | 2021-11-23 | 本金: 2021-11-23 收益: 2021-11-24 |
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 投资者年化收益率 | 预计收益金额(万元) | 产品期限 | 收益类型 | 是否构成关联交易 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 对公结构性存款 | 利多多公司稳利21JG8001期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 10,000 | 1.40-3.40% | 35.39-85.94 | 3个月整 | 保本浮动收益 | 否 |
1、投资风险
1)虽然本次购买的属于指定国有或股份制银行其自主发行的,安全性高、流动性好的保本浮动收益型,但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响。2)公司将根据资金状况、经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,因此投资的实际收益无法预期。
2、针对投资风险,公司采取措施如下:
1)公司严格按照《上市公司规范运作指引》等相关法律法规及《公司章程》的要求,按照决策、执行、监督相分离的原则,建立健全理财业务的审批和执行程序,确保该业务的有效开展和规范运行,严控投资风险。
2)为进一步降低风险,公司董事长提出:所购买的保本型理财产品主要为中国工商银行、中国建设银行、中国交通银行、中国农业银行、中国银行、招商银行、浦发银行、中信银行、华润银行国有或股份制银行其自主发行的,安全性高、流动性好的保本型理财产品。
3)公司将根据市场情况及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,一旦发现或判断有潜在的风险因素,将组织评估,并针对评估结果及时采取相应的保全措施,控制投资风险。若出现产品发行主体财务状况恶化、所投资的产品面临亏损等重大不利因素时,公司将及时予以披露。
4)公司财务管控中心负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督,每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
5)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
6)公司将严格根据中国证监会、上海证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内理财产品投资以及相应的损益情况。
三、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、产品名称:利多多公司稳利21JG8001期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款
2、发行人:上海浦东发展银行股份有限公司
3、产品代码:1201218001
4、交易日期:2021年11月24日
5、产品类型:对公结构性存款
6、买入金额:人民币10,000万元
7、投资者年化收益率:1.40-3.40%
8、产品期限:3个月整
(二)委托理财的资金投向
结构性存款按照存款管理,按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围,产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
(三)风险控制分析
公司将对本次理财产品的投资进行严格的风险控制,对产品的收益类型、是否保证本金、发行主体资质、资金流动性等方面进行严格的评估,本次委托理财投资保本型理财产品,到期预计能取得相应的收益。
四、委托理财受托方的情况
公司控股子公司融资租赁公司本次购买理财产品的受托方为上海浦东发展银行股份有限公司,与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
五、对公司的影响
(一)融资租赁公司最近一年又一期主要财务指标
单位:万元
主要会计数据 | 2021年9月30日 (未经审计) | 2020年12月31日 (经审计) |
资产总额 | 35,450.56 | 36,647.32 |
负债总额 | 227.44 | 2,338.91 |
净资产 | 35,223.12 | 34,308.41 |
经营活动产生的现金流量净额 | 9,201.85 | 9,687.63 |
事对以上事项发表了同意的独立意见。
八、截至本公告日,公司最近十二个月使用闲置自有资金委托理财的情况
单位:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
1 | 工商银行工银理财.法人“添利宝”净值型理财产品 | 4,900 | 3,400 | 22.92 | 1,500 |
2 | 桂林银行“漓江理财-桂宝宝” | 1,150 | 1,150 | 2.49 | - |
3 | 珠海华润银行润金2号保本型人民币理财产品 | 3,000 | 3,000 | 19.17 | - |
4 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款7天(挂钩汇率看涨) | 2,000 | 2,000 | 15.46 | - |
5 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款98天(黄金挂钩看涨) | 5,000 | 5,000 | 38.26 | - |
6 | 珠海华润银行七天通知存款 | 3,000 | 3,000 | 11.81 | - |
7 | 交通银行“蕴通财富”定期型结构性存款98天(挂钩汇率看涨) | 5,000 | 5,000 | 38.93 | - |
8 | 利多多公司稳利21JG5517期(8月特供B款)人民币对公结构性存款 | 3,000 | 3,000 | 10.18 | - |
9 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021年第257期E款 | 5,000 | 5,000 | 15.34 | - |
10 | 利多多公司稳利21JG6352期(1个月网点专属B款)人民币对公结构性存款 | 2,000 | 2,000 | 5.33 | - |
11 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款14天(挂钩汇率看涨) | 700 | 700 | 0.63 | - |
12 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款21天(挂钩汇率看跌) | 700 | 700 | 1.03 | - |
13 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021年第297期G款 | 5,000 | 5,000 | 17.97 | - |
14 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2021年第309期D款 | 4,000 | 4,000 | 11.22 | - |
15 | 交通银行蕴通财富定期型结构性存款21天(挂钩汇率看跌) | 800 | - | - | 800 |
16 | 利多多公司稳利21JG8001期(3个月早鸟款)人民币对公结构性存款 | 10,000 | - | - | 10,000 |
合计 | 55,250 | 42,950 | 210.74 | 12,300 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 100,000 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 2.513% | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净利润(%) | 685.350% | ||||
目前已使用的理财额度 | 12,300 | ||||
尚未使用的理财额度 | 700 | ||||
总理财额度 | 13,000 |