证券代码：603600 股票简称：永艺股份 公告编号：2021-096
永艺家具股份有限公司使用暂时闲置的募集资金进行委托理财到期赎回
并进行委托理财的公告
重要内容提示：
? 委托理财受托方: 杭州银行股份有限公司西溪支行（以下简称“杭州银行”）
? 本次委托理财金额：1,300万元人民币
? 委托理财产品名称：杭州银行“添利宝”结构性存款产品TLBB20215006（以下简称“结构性存款”）
? 委托理财期限：49天
? 履行的审议程序：
永艺家具股份有限公司（以下简称“公司”） 于2021年4月28日召开的第四届董事会第二次会议、2021年5月20日召开的2020年年度股东大会，审议通过了《关于使用暂时闲置的募集资金进行委托理财的议案》，同意公司在保障募集资金投资项目的进度和确保资金安全的前提下，使用不超过人民币1亿元非公开发行股票闲置募集资金购买保本型委托理财产品，在额度范围内授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，公司财务负责人负责组织实施，具体操作由公司财务中心负责。（上述内容详见上海证券交易所网站，公告编号：
2021-044、2021-062。）
公司独立董事、监事会、保荐机构已经发表明确同意意见。
一、本次委托理财概况
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
（一）委托理财目的：在保障募集资金投资项目的进度和确保资金安全的前提下，公司拟对暂时闲置的募集资金进行委托理财，以增加资金收益，为公司及股东获取更多的投资回报。
（二）委托理财的资金来源
1、委托理财的资金来源：暂时闲置的募集资金
2.募集资金的基本情况
经中国证券监督管理委员会证监许可〔2017〕2312号文核准，并经上海证券交易所同意，本公司由主承销商国信证券股份有限公司采用网下发行方式，向特定对象非公开发行人民币普通股(A股)股票5,000万股，发行价为每股人民币
10.72元，共计募集资金53,600万元，坐扣承销和保荐费用1,600万元(其中不含税发行费1,509.43万元，可抵扣增值税进项税90.57万元，税款由本公司以自有资金承担)后的募集资金为52,000万元，已由主承销商国信证券股份有限公司于2018年4月12日汇入本公司募集资金监管账户。另减除申报会计师费、律师费、登记费等与发行权益性证券直接相关的新增外部费用不含税360.38万元后，公司本次募集资金净额为51,730.19万元。上述募集资金到位情况业经天健会计师事务所(特殊普通合伙)验证，并由其出具《验资报告》(天健验〔2018〕96号)。
截至2021年11月10日，公司累计已投入募集资金总额46,140.47万元。
（三）委托理财产品的基本情况
1、公司于2021年11月10日购买了杭州银行“添利宝”结构性存款产品TLBB20215006，具体内容如下：
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） |
| 杭州银行 | 结构性存款 | 结构性存款 | 1,300 | 1.5%/3.08%/ 3.28% | 2.62/5.38/5.72 |
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 49天 | 保本浮动收益型 | 无 | 1.5%/3.08%/ 3.28% | - | 否 |
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、针对资金存放与使用风险，采取措施如下：
（1）公司财务中心事前进行委托理财方案筹划与风险评估，事后及时跟踪资金投向，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。
（2）建立健全台账管理制度，对资金使用过程编制完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
（3）审计部负责资金使用与保管情况的审计与监督。
（4）独立董事可以对资金使用情况进行监督检查。
（5）监事会可以对资金使用情况进行监督检查。
2、针对投资相关人员操作和道德风险，采取措施如下：
（1）公司参与投资的相关人员负有保密义务，不应将有关信息向任何第三方透露，参与投资的相关人员及其他知情人员不应与公司投资相同的委托理财产品，否则将承担相应责任。
（2）实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。
（3）资金密码和交易密码分人保管，并定期进行修改。
（4）负责投资的相关人员离职的，应在第一时间修改资金密码和交易密码。
公司严格按照《上市公司监管指引第2号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013年修订）》以及公司《募集资金管理制度》等有关规定办理相关业务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
| 产品名称 | 杭州银行“添利宝”结构性存款产品TLBB20215006 |
| 产品类型 | 保本浮动收益型 |
| 产品期限 | 49天 |
| 认购金额 | 1,300万元人民币 |
| 起息日 | 2021年11月12日 |
| 到期日 | 2021年12月31日 |
| 挂钩标的 | EURUSD即期汇率 |
| 观察日 | 2021年12月06日（如遇节假日，则顺延至下一交易日） |
| 计息基础 | 存款期限（天数）/365 |
| 收益率 | 与挂钩标的在观察日北京时间14点彭博页面"BFIX" 公布的即期汇率相对“约定汇率区间”的表现挂钩，详细如下： 1、低于约定汇率区间下限：1.5%，观察日北京时间14点彭博页面 "BFIX" 公布的 EURUSD 即期汇率小于起息日汇率*95.0%; 2、在约定汇率区间内：3.08% ，观察日北京时间14点彭博页面 "BFIX" 公布的 EURUSD 即期汇率在约定汇率区间内； 3、高于约定汇率区间上限：3.28%，观察日北京时间14点彭博页面 "BFIX" 公布的 EURUSD 即期汇率大于起息日汇率*105.0%。 |
| 收益到账日 | 客户向杭州银行支取存款时，低档收益利随本清。如果客户应得收益率高于低档收益率，则应得收益率超过低档收益部分由杭州银行在存款到期日当日汇入客户指定结算账户。 |
| 违约条款 | 本协议任何一方违约，应赔偿守约方因此造成的实际经济损失。 双方承诺将切实履行本协议约定义务，任何一方不履行本协议义务的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。 |
| 产品不成立风险 | 如市场发生剧烈波动且经杭州银行合理判断难以按照产品说明书规定向客户提供本结构性存款产品，杭州银行有权宣布产品不成立。 |
2、本公司在确保不影响募集资金投资项目建设正常运行的情况下，合理安排并选择相应的理财产品种类和期限；
3、本公司独立董事、监事会有权对募集资金的使用情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计；
4、本公司将严格依据上海证券交易所相关规定，及时做好信息披露工作。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方杭州银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代码：600926），与本公司、公司控股股东及一致行动人、实际控制人之间不存在任何关联关系。
四、前次使用暂时闲置募集资金购买的结构性存款到期赎回情况
2021年8月4日，公司使用暂时闲置募集资金2,000万元购买了南京银行股份有限公司杭州分行（以下简称“南京银行”）单位结构性存款2021年第32期14号产品（以下简称“结构性存款14号”），内容详见公司于2021年8月6日在上海证券交易所网站披露的《使用暂时闲置的募集资金进行委托理财到期赎回进行委托理财的公告》，公告编号：2021-075。以上产品已到期赎回，具体赎回情况如下：
| 序号 | 受托人名称 | 产品名称 | 产品金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 收益率 | 赎回金额（万元） | 实际收益（元） |
| 1 | 南京银行 | 结构性存款14号 | 2,000 | 2021年8月6日 | 2021年12月10日 | 3.70% | 2,000 | 197,333.33 |
| 项目名称 | 2020年12月31日 | 2021年9月30日 |
| 资产总额 | 3,193,731,658.25 | 3,144,276,312.77 |
| 负债总额 | 1,793,708,824.78 | 1,698,763,066.83 |
| 归母净资产 | 1,390,321,346.57 | 1,435,895,451.97 |
| 经营性现金流量净额 | 167,442,745.01 | 126,352,420.70 |
公司本次使用部分闲置募集资金进行委托理财是在确保公司募投项目正常运行所需资金和保证募集资金安全的前提下进行的，不会影响募集资金项目的正常运行，亦不会影响公司主营业务的正常发展。与此同时，通过进行适度的低风险短期理财，对暂时闲置的募集资金进行委托理财，能获得一定的投资收益，有利于进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋取较好的投资回报。
截至2021年9月30日，本公司货币资金为588,032,730.09元，此次委托理财的金额占最近一期期末货币资金的2.21%，对本公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
（三）会计处理
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财到期结算后本金计入资产负债表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收益。
六、风险提示
尽管本次公司购买的产品为安全性高、流动性好、有保本约定的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
七、决策程序
公司于2021年4月28日召开的第四届董事会第二次会议、2021年5月20日召开的2020年年度股东大会，审议通过了《关于使用暂时闲置的募集资金进行委托理财的议案》，同意公司在保障募集资金投资项目的进度和确保资金安全的前提下，使用不超过人民币1亿元非公开发行股票闲置募集资金购买保本型委托理财产品，在额度范围内授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，公司财务负责人负责组织实施，具体操作由公司财务中心负责。（上述内容详见上海证券交易所网站，公告编号：2021-044、2021-062。）
公司独立董事、监事会、保荐机构已经发表明确同意意见。
八、截至2021年11月10日，公司最近十二个月使用募集资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 机构 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
| 1 | 收益凭证 | 财通证券 | 4,000.00 | 4,000.00 | 7.95 | 0.00 |
| 2 | 收益凭证 | 财通证券 | 1,500.00 | 1,500.00 | 3.69 | 0.00 |
| 3 | 收益凭证 | 华泰证券 | 2,300.00 | 2,300.00 | 10.59 | 0.00 |
| 4 | 收益凭证 | 华泰证券 | 1,000.00 | 1,000.00 | 6.33 | 0.00 |
| 5 | 收益凭证 | 华泰证券 | 1,200.00 | 1,200.00 | 8.50 | 0.00 |
| 6 | 收益凭证 | 财通证券 | 1,900.00 | 1,900.00 | 4.68 | 0.00 |
| 7 | 结构性存款 | 招商银行 | 1,000.00 | 1,000.00 | 0.95 | 0.00 |
| 8 | 结构性存款 | 南京银行 | 2,200.00 | 2,200.00 | 11.76 | 0.00 |
| 9 | 结构性存款 | 南京银行 | 3,200.00 | 3,200.00 | 29.12 | 0.00 |
| 10 | 结构性存款 | 杭州银行 | 2,900.00 | 2,900.00 | 48.95 | 0.00 |
| 11 | 收益凭证 | 财通证券 | 1,200.00 | 1,200.00 | 6.42 | 0.00 |
| 12 | 结构性存款 | 南京银行 | 2,000.00 | 2,000.00 | 19.2 | 0.00 |
| 13 | 结构性存款 | 南京银行 | 2,100.00 | 2,100.00 | 28.98 | 0.00 |
| 14 | 收益凭证 | 财通证券 | 1,100.00 | 1,100.00 | 5.88 | 0.00 |
| 15 | 结构性存款 | 南京银行 | 2,000.00 | 2,000.00 | 19.73 | 0.00 |
| 16 | 结构性存款 | 南京银行 | 2,100.00 | 2,100.00 | ||
| 17 | 结构性存款 | 杭州银行 | 1,300.00 | 1,300.00 | ||
| 合计 | 33,000.00 | 29,600.00 | 212.72 | 3,400.00 | ||
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 10,800.00 | |||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 7.77 | |||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 0.91 | |||||
| 目前已使用的理财额度 | 3,400.00 | |||||
| 尚未使用的理财额度 | 6,600.00 | |||||
| 总理财额度 | 10,000.00 | |||||