证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2021-046
深圳市银之杰科技股份有限公司
2021年第三季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示:
1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
| 本报告期 | 本报告期比上年同期增减 | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减 | |
| 营业收入（元） | 284,281,102.84 | -25.62% | 902,886,209.38 | -7.03% |
| 归属于上市公司股东的净利润（元） | -11,041,769.31 | 23.68% | -49,135,086.95 | -73.79% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（元） | -13,381,374.12 | 23.14% | -55,182,377.58 | -52.20% |
| 经营活动产生的现金流量净额（元） | —— | —— | -99,802,376.37 | -123.74% |
| 基本每股收益（元/股） | -0.0156 | 23.90% | -0.0695 | -73.75% |
| 稀释每股收益（元/股） | -0.0156 | 23.90% | -0.0695 | -73.75% |
| 加权平均净资产收益率 | -0.84% | +0.25百分点 | -3.66% | -1.56百分点 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | ||
| 总资产（元） | 1,984,728,391.49 | 2,106,152,382.64 | -5.77% | |
| 归属于上市公司股东的所有者权益（元） | 1,294,564,539.20 | 1,365,500,811.38 | -5.19% | |
(二)非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
| 项目 | 本报告期金额 | 年初至报告期期末金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | 3,002.24 | 45,579.90 | |
| 计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外） | 1,195,933.09 | 2,847,590.00 | |
| 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 | 836,071.23 | 1,577,071.23 | |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -58,571.15 | 25,277.08 | |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 931,393.57 | 3,073,012.35 | |
| 减：所得税影响额 | 436,150.04 | 1,137,846.67 | |
| 少数股东权益影响额（税后） | 132,074.13 | 383,393.26 | |
| 合计 | 2,339,604.81 | 6,047,290.63 | -- |
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□ 适用 √ 不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□ 适用 √ 不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
(三)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
（一）资产、负债、权益变动情况
1、货币资金报告期末较年初减少2.66亿元，下降47.34%，主要原因系报告期内公司募集资金进行现金管理和用于项目研发支出、公司股利分配、公司及子公司兑付上年度银行承兑汇票和采购备货所致。
2、交易性金融资产报告期末较年初增加9,439.75万元，增长100.00%，主要原因系报告期内公司使用暂时闲置募集资金购买浮动利率理财产品所致。
3、存货报告期末较年初增加3,875.11万元，增长32.59%，主要原因系报告期内公司尚未实现的技术服务收入形成的合同履约成本及子公司安科创新采购备货增加所致。
4、开发支出报告期末较年初减少719.06万元，下降46.62%，主要原因系报告期内公司的前期研发资本化项目达到预定可使用状态转为无形资产所致。
5、递延所得税资产报告期末较年初增加1,161.98万元，增长31.80%，主要原因系报告期内公司及子公司亿美软通可抵扣亏损及坏账准备暂时性差异变动所致。
6、应付账款报告期末较年初减少2,425.85万元，下降38.23%，主要原因系报告期内公司及子公司安科创新支付上年度采购货款增加所致。
7、应交税费报告期末较年初减少1,725.73万元，下降33.38%，主要原因系报告期内公司及子公司缴纳上年度的税款及收入下降导致增值税计提减少所致。
8、其他应付款报告期末较年初增加900.80万元，增长278.44%，主要原因系报告期内公司收购子公司安科创新少数股东股权尾款尚未支付所致。
9、其他综合收益报告期末较年初增加28.01万元，增长36.52%，主要原因系报告期内公司联营企业东亚前海证券其他综合收益变动所致。
（二）收入、成本、费用变动情况
1、前三季度，投资收益同比减少1,031.75万元，下降252.40%，主要原因系报告期内公司联营企业东亚前海证券亏损且与上年同期相比业绩下降所致。
2、前三季度，公允价值变动收益同比增加58.69万元，增长309.83%，主要原因系报告期内公司子公司安科创新开展套期保值时进行远期结汇交易确认的公允价值变动损益增加所致。
3、前三季度，信用减值损失同比减少830.42万元，下降44.56%，主要原因系报告期内公司及子公司亿美软通计提的应收账款信用减值损失较上年同期减少所致。
4、前三季度，资产减值损失同比增加285.51万元，增长460.37%，主要原因系报告期内公司子公司安科创新计提存货跌价较上年同期增加所致。
5、前三季度，所得税费用同比减少897.20万元，下降266.01%，主要原因系报告期内公司及子公司智慧科技、亿美软通利润较上年同期减少导致所得税费用下降所致。
（三）现金流量变动情况
1、经营活动现金流入同比增加1,485.76万元，增长1.58%，主要原因系报告期内子公司安科创新收取销售款项增加所致。
2、经营活动现金流出同比增加7,005.35万元，增长7.10%，主要原因系报告期内公司及子公司安科创新增加购买商品支付现金所致。
3、投资活动现金流入同比减少12,270.35万元，下降37.22%，主要原因系报告期内公司募集资金现金管理赎回较上年同期减少所致。
4、投资活动现金流出同比增加15,422.13万元，增长85.98%，主要原因系报告期内公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理增加所致。
5、筹资活动现金流入同比减少3,118.77万元，下降7.83%，主要原因系报告期内公司及子公司安科创新取得银行借款较上年同期减少所致。
6、筹资活动现金流出同比减少21,887.07万元，下降38.76%，主要原因系报告期内公司及子公司安科创新、亿美软通偿还银行借款较上年同期减少所致。
（四）财务指标变动情况
基本每股收益、稀释每股收益指标同比均减少0.0295元/股，下降73.75%，主要原因是报告期内净利润较上年同期减少所致。
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 55,121 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 0 | |||||
| 前10名股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | |||
| 股份状态 | 数量 | |||||||
| 张学君 | 境内自然人 | 18.44% | 130,326,800 | 0 | ||||
| 何晔 | 境内自然人 | 15.81% | 111,736,400 | 86,245,800 | ||||
| 陈向军 | 境内自然人 | 7.93% | 56,017,700 | 42,013,275 | ||||
| 李军 | 境内自然人 | 7.93% | 56,011,200 | 42,008,400 | 质押 | 18,000,000 | ||
| 冯军 | 境内自然人 | 2.62% | 18,531,804 | 13,898,853 | 质押 | 5,500,000 | ||
| 深圳弘道天瑞投资有限责任公司 | 境内非国有法人 | 1.29% | 9,135,627 | 0 | 质押 | 9,135,627 | ||
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 0.52% | 3,697,004 | 0 | ||||
| 吴建祖 | 境内自然人 | 0.31% | 2,215,000 | 0 | ||||
| 刘奕 | 境内自然人 | 0.29% | 2,060,000 | 0 | ||||
| 张秀珍 | 境内自然人 | 0.25% | 1,742,900 | 0 | ||||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||||
| 股份种类 | 数量 | |||||||
| 张学君 | 130,326,800 | 人民币普通股 | 130,326,800 | |||||
| 何晔 | 25,490,600 | 人民币普通股 | 25,490,600 | |||||
| 陈向军 | 14,004,425 | 人民币普通股 | 14,004,425 | |||||
| 李军 | 14,002,800 | 人民币普通股 | 14,002,800 | |||||
| 深圳弘道天瑞投资有限责任公司 | 9,135,627 | 人民币普通股 | 9,135,627 | |||||
| 冯军 | 4,632,951 | 人民币普通股 | 4,632,951 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 3,697,004 | 人民币普通股 | 3,697,004 | |||||
| 吴建祖 | 2,215,000 | 人民币普通股 | 2,215,000 | |||||
| 刘奕 | 2,060,000 | 人民币普通股 | 2,060,000 | |||||
| 张秀珍 | 1,742,900 | 人民币普通股 | 1,742,900 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 公司前十名股东之间，陈向军、李军与自然人股东张学君三人为公司共同实际控制人、一致行动人。除此之外，公司未知前十名股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。 | |||||||
| 前10名股东参与融资融券业务股东情况说明（如有） | 公司股东吴建祖除通过普通证券账户持有公司股份0股外，还通过东方证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份2,215,000股，实际合计持有公司股份2,215,000股。 | |||||||
(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
(三)限售股份变动情况
√ 适用 □ 不适用
单位：股
公司股东张秀珍除通过普通证券账户持有公司股份228,000股外，还通过中国银河证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份1,514,900股，实际合计持有公司股份1,742,900股。股东名称
| 股东名称 | 期初限售股数 | 本期解除限售股数 | 本期增加限售股数 | 期末限售股数 | 限售原因 | 拟解除限售日期 |
| 何晔 | 86,245,800 | 0 | 0 | 86,245,800 | 高管锁定股 | 每年按照上年末持有股份数的25%解除限售。 |
| 陈向军 | 42,013,275 | 0 | 0 | 42,013,275 | 高管锁定股 | 每年按照上年末持有股份数的25%解除限售。 |
| 李军 | 42,008,400 | 0 | 0 | 42,008,400 | 高管锁定股 | 每年按照上年末持有股份数的25%解除限售。 |
| 冯军 | 13,898,853 | 0 | 0 | 13,898,853 | 高管锁定股 | 每年按照上年末持有股份数的25%解除限售。 |
| 合计 | 184,166,328 | 0 | 0 | 184,166,328 | -- | -- |
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
1、与关联方共同投资设立公司的情况
公司于2021年9月17日召开第五届董事会第十次会议，审议通过了《关于与关联方共同投资设立公司暨关联交易的议案》，同意公司与港交所主板上市公司中国碳中和发展集团有限公司（或其全资子公司）共同投资设立中碳银之杰科技发展(深圳)有限公司（暂定名，以工商部门核定为准，以下简称“中碳银之杰”），中碳银之杰注册资本暂定为1,000万元。其中，公司以自有资金出资500万元,持有中碳银之杰50%股权。截至本报告披露日，中碳银之杰尚未完成设立登记手续。
本次与港交所主板上市公司中国碳中和发展集团有限公司（或其全资子公司）共同投资设立合资公司，能够充分整合投资双方的资金、技术、客户资源、行业经验、人员等优势，实现在“碳达峰碳中和”领域的深度合作和产业布局，符合公司战略规划，有利于培育公司新的业务增长点，支撑公司长期稳健发展。
2、对外投资设立上海子公司的情况
公司于2021年9月17日召开第五届董事会第十次会议，审议通过了《关于对外投资设立子公司的议案》，同意公司对外投资设立全资子公司上海数杰科技有限公司（暂定名，以工商部门核定为准，以下简称“数杰科技”），注册资本1,000万元，以独立的经营主体开展数字人民币发行流通和场景应用领域的创新技术研究和技术服务。截至本报告披露日，数杰科技尚未完成设立登记手续。
本次对外投资设立数杰科技，旨在以独立的经营主体，加强行业资源的整合，便于对经营成果进行核算与考核，促进数字人民币新业务的开展。本次对外投资事项，符合公司的战略布局及长远规划，有利于推进公司创新业务的发展。
四、季度财务报表
(一)财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司
2021年09月30日
单位：元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 296,135,779.29 | 562,391,953.61 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | 94,397,500.00 | |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | ||
| 应收账款 | 340,030,460.61 | 361,533,980.53 |
| 应收款项融资 | ||
| 预付款项 | 154,120,966.48 | 141,218,041.74 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 39,453,186.20 | 42,511,292.48 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 157,665,399.72 | 118,914,300.63 |
| 合同资产 | ||
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 63,055,704.54 | 49,134,821.34 |
| 流动资产合计 | 1,144,858,996.84 | 1,275,704,390.33 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款和垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 373,360,771.78 | 380,887,542.31 |
| 其他权益工具投资 | 168,278,587.19 | 168,278,587.19 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 16,450,922.19 | 16,037,501.36 |
| 在建工程 |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | ||
| 无形资产 | 64,967,488.82 | 52,423,206.37 |
| 开发支出 | 8,233,508.02 | 15,424,139.02 |
| 商誉 | 155,617,924.66 | 155,617,924.66 |
| 长期待摊费用 | 4,755,108.73 | 5,120,846.41 |
| 递延所得税资产 | 48,159,348.74 | 36,539,531.22 |
| 其他非流动资产 | 45,734.52 | 118,713.77 |
| 非流动资产合计 | 839,869,394.65 | 830,447,992.31 |
| 资产总计 | 1,984,728,391.49 | 2,106,152,382.64 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 447,388,571.94 | 465,563,195.60 |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 37,283,542.90 | 46,769,379.06 |
| 应付账款 | 39,188,920.08 | 63,447,422.64 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 65,040,104.31 | 57,759,343.41 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 13,075,381.56 | 13,170,778.28 |
| 应交税费 | 34,438,708.70 | 51,695,989.80 |
| 其他应付款 | 12,243,182.66 | 3,235,208.22 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | ||
| 其他流动负债 | 3,945,053.18 | 3,556,823.78 |
| 流动负债合计 | 652,603,465.33 | 705,198,140.79 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | 2,358,891.54 | 2,985,529.94 |
| 递延收益 | 3,184,703.27 | 3,684,954.59 |
| 递延所得税负债 | 2,087,610.26 | 2,958,625.75 |
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 7,631,205.07 | 9,629,110.28 |
| 负债合计 | 660,234,670.40 | 714,827,251.07 |
| 所有者权益： | ||
| 股本 | 706,640,535.00 | 706,640,535.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 365,369,301.59 | 380,384,170.38 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 1,046,970.30 | 766,881.39 |
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 29,860,118.08 | 29,860,118.08 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 191,647,614.23 | 247,849,106.53 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 1,294,564,539.20 | 1,365,500,811.38 |
| 少数股东权益 | 29,929,181.89 | 25,824,320.19 |
| 所有者权益合计 | 1,324,493,721.09 | 1,391,325,131.57 |
| 负债和所有者权益总计 | 1,984,728,391.49 | 2,106,152,382.64 |
法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：宋卢亮 会计机构负责人：张春雷
2、合并年初到报告期末利润表
单位：元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、营业总收入 | 902,886,209.38 | 971,119,836.78 |
| 其中：营业收入 | 902,886,209.38 | 971,119,836.78 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 947,552,072.83 | 990,613,195.46 |
| 其中：营业成本 | 688,229,440.48 | 736,074,941.58 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 |
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 1,242,847.95 | 1,218,013.42 |
| 销售费用 | 136,998,526.34 | 140,722,262.43 |
| 管理费用 | 54,403,444.23 | 48,553,670.95 |
| 研发费用 | 54,831,507.97 | 51,557,500.53 |
| 财务费用 | 11,846,305.86 | 12,486,806.55 |
| 其中：利息费用 | 12,453,884.01 | 14,813,745.73 |
| 利息收入 | 3,165,495.06 | 3,804,413.31 |
| 加：其他收益 | 10,743,227.46 | 9,050,199.35 |
| 投资收益（损失以“－”号填列） | -6,229,788.21 | 4,087,699.22 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | -7,806,859.44 | 2,274,301.96 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“－”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | 397,500.00 | -189,437.24 |
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -10,330,459.63 | -18,634,654.94 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | -3,475,315.30 | -620,184.56 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 88,207.54 | -6,158.59 |
| 三、营业利润（亏损以“－”号填列） | -53,472,491.59 | -25,805,895.44 |
| 加：营业外收入 | 122,696.15 | 14,145.42 |
| 减：营业外支出 | 140,046.71 | 81,149.80 |
| 四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | -53,489,842.15 | -25,872,899.82 |
| 减：所得税费用 | -12,344,748.11 | -3,372,790.54 |
| 五、净利润（净亏损以“－”号填列） | -41,145,094.04 | -22,500,109.28 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | -41,145,094.04 | -22,500,109.28 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | ||
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司所有者的净利润 | -49,135,086.95 | -28,273,347.63 |
| 2.少数股东损益 | 7,989,992.91 | 5,773,238.35 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 280,088.91 | 3,667,302.04 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 280,088.91 | 3,667,302.04 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 |
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| 5.其他 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 280,088.91 | 3,667,302.04 |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 280,088.91 | 3,667,302.04 |
| 2.其他债权投资公允价值变动 | ||
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用减值准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | -40,865,005.13 | -18,832,807.24 |
| 归属于母公司所有者的综合收益总额 | -48,854,998.04 | -24,606,045.59 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 7,989,992.91 | 5,773,238.35 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益 | -0.0695 | -0.0400 |
| （二）稀释每股收益 | -0.0695 | -0.0400 |
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：宋卢亮 会计机构负责人：张春雷
3、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元
| 项目 | 本期发生额 | 上期发生额 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 932,334,167.25 | 915,294,134.55 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 |
| 收到再保业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | 14,956,471.54 | 18,314,226.94 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 9,157,384.53 | 7,982,028.55 |
| 经营活动现金流入小计 | 956,448,023.32 | 941,590,390.04 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 787,739,765.49 | 722,622,380.95 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 96,170,952.01 | 97,348,365.49 |
| 支付的各项税费 | 31,922,923.26 | 23,645,946.24 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 140,416,758.93 | 142,580,191.35 |
| 经营活动现金流出小计 | 1,056,250,399.69 | 986,196,884.03 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -99,802,376.37 | -44,606,493.99 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 204,000,000.00 | 224,000,000.00 |
| 取得投资收益收到的现金 | 1,577,071.23 | 1,813,397.26 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 518,166.97 | 16,385.00 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 102,969,000.00 | |
| 投资活动现金流入小计 | 206,095,238.20 | 328,798,782.26 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 26,141,977.54 | 15,370,642.21 |
| 投资支付的现金 | 298,000,000.00 | 164,000,000.00 |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | 9,450,000.00 | |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 333,591,977.54 | 179,370,642.21 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -127,496,739.34 | 149,428,140.05 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 250,000.00 | |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 250,000.00 |
| 取得借款收到的现金 | 281,838,656.24 | 380,900,000.00 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 85,367,619.21 | 17,243,934.03 |
| 筹资活动现金流入小计 | 367,206,275.45 | 398,393,934.03 |
| 偿还债务支付的现金 | 299,900,000.00 | 461,000,000.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 17,502,212.24 | 16,974,087.09 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 28,427,585.99 | 86,726,428.78 |
| 筹资活动现金流出小计 | 345,829,798.23 | 564,700,515.87 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 21,376,477.22 | -166,306,581.84 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -1,302,540.32 | -1,028,335.47 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -207,225,178.81 | -62,513,271.25 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 452,415,549.35 | 270,664,139.41 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 245,190,370.54 | 208,150,868.16 |
(二)财务报表调整情况说明
1、2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√ 适用 □ 不适用
是否需要调整年初资产负债表科目
□ 是 √ 否
不需要调整年初资产负债表科目的原因说明
公司自2021年1月1日起执行财政部修订后的《企业会计准则第21号——租赁》，因只有短期租赁业务和低价值资产租赁，公司选择不确认使用权资产和租赁负债，故不需调整期初余额。
2、2021年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据说明
□ 适用 √ 不适用
(三)审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第三季度报告未经审计。
深圳市银之杰科技股份有限公司董事会
2021年10月27日