证券代码:603203 证券简称:快克股份 公告编号:2021-049
快克智能装备股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财产品基本情况:
委托理财受托方 | 理财金额(万元) | 委托理财产品名称 | 委托理财期限(天) |
中国银行常州武进支行营业部 | 400.00 | 中银日积月累-日计划 | 每个交易日可申购、赎回 |
中国银行常州武进支行营业部 | 200.00 | 中银理财-乐享天天 | 每个交易日可申购、赎回 |
中国银行常州武进支行营业部 | 1,000.00 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107552】 | 21 |
中国银行常州武进支行营业部 | 1,000.00 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107553】 | 21 |
中国银行常州武进支行营业部 | 800.00 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107842】 | 15 |
中国银行常州武进支行营业部 | 800.00 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107841】 | 15 |
上海爱建信托有限责任公司 | 2,400.00 | 爱建-现金汇裕(9001号)集合资金信托计划 | 89 |
中国银行常州武进支行营业部 | 1,500.00 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202108393】 | 61 |
中国银行常州武进支行营业部 | 1,500.00 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202108394】 | 62 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行 | 8,500.00 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款(JR1901DT21013) | 82 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行 | 8,500.00 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款(JR1901DT21014) | 82 |
? 履行的审议程序:快克智能装备股份有限公司(以下简称“公司”)2020年4月24日召开第三届董事会第八次会议和第三届监事会第八次会议、2020年5月15日召开2019年年度股东大会审议通过了《关于对暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过人民币80,000.00万元的暂时闲置的自有资金进行现金管理,在上述额度范围内,资金可以在决议有效期内滚动使用,决议有效期为自公司2019年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
在不影响公司正常经营情况下,对暂时闲置的自有资金进行现金管理,投资于理财、信托、债券等产品,有利于提高资金使用效益,增加资金收益,以更好的实现公司资金的保值增值,保障公司股东的利益。
(二)资金来源
本次购买理财的资金来源系公司自有流动资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 预计收益金额(万元) | 产品期限(天) | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中银日积月累-日计划 | 400.00 | / | / | 每个交易日可申购、赎回 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中银理财-乐享天天 | 200.00 | / | / | 每个交易日可申购、赎回 | 非保本浮动收益型 | 无 | 否 |
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107552】 | 1,000.00 | 1.30-4.00 | 0.75-2.30 | 21 | 保本保最低收益型 | 无 | 否 |
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107553】 | 1,000.00 | 1.30-4.01 | 0.75-2.31 | 21 | 保本保最低收益型 | 无 | 否 |
中国银行常州武进 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款 | 800.00 | 1.30-4.90 | 0.43-1.61 | 15 | 保本保最低收益型 | 无 | 否 |
支行营业部 | 【CSDVY202107841】 | ||||||||
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107842】 | 800.00 | 1.30-4.901 | 0.43-1.61 | 15 | 保本保最低收益型 | 无 | 否 |
上海爱建信托有限责任公司 | 信托理财产品 | 爱建-现金汇裕(9001号)集合资金信托计划 | 2,400.00 | 4.50 | 26.33 | 89 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202108393】 | 1,500.00 | 1.30-3.2867 | 3.26-8.24 | 61 | 保本保最低收益型 | 无 | 否 |
中国银行常州武进支行营业部 | 银行理财产品 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202108394】 | 1,500.00 | 1.30-3.2868 | 3.31-8.37 | 62 | 保本保最低收益型 | 无 | 否 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行 | 银行理财产品 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款(JR1901DT21013) | 8,500.00 | 1.32-6.28 | 25.56-121.59 | 82 | 保本浮动收益 | 无 | 否 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行 | 银行理财产品 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款(JR1901DT21014) | 8,500.00 | 1.32-6.08 | 25.56-117.72 | 82 | 保本浮动收益 | 无 | 否 |
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、 2021年8月24日,公司购买中国银行股份有限公司发行的净值型理财产品400.00万份,金额人民币400.00万元。该理财产品具体情况如下:
产品名称 | 中银日积月累-日计划 |
产品代码 | AMRJYL01 |
产品风险等级 | 二级(中低) |
理财产品管理人 | 中国银行股份有限公司 |
理财产品托管人 | 中国银行股份有限公司 |
产品类型 | 固定收益类、非保本浮动收益型 |
投资及理财利益币种 | 人民币 |
理财产品存续期 | 无固定存续期限 |
业绩比较基准及选择 | 本理财产品选择中国人民银行发布的一年期整存整取定期存款基准利率作为业绩比较基准 |
交易日 | 在本理财产品存续期内,除周六、周日、中国法定假日以外的工作日为本理财产品开放申购、赎回的交易日。 投资者可在每个交易日申购、赎回本理财产品。 |
理财产品份额净值 | 本理财产品通过每日计算收益并分配的方式,使理财产品份额净值保持在1.00元。 |
产品费率 | 1.产品管理费率:0.3%(年化) 2.销售服务费率:0.3%(年化) 3.托管费率:0.03%(年化) 4.其他:投资账户开立及维护费、交易手续费、资金汇划费、清算费;与产品相关的审计费、诉讼费、仲裁费、律师费、执行费、信息披露费;增值税及附加税费等,在实际发生时按照实际发生额支付; 5.本理财产品无申购、赎回费。 |
产品200.00万份,金额人民币200.00万元。该理财产品具体情况如下:
产品名称 | 中银理财-乐享天天 |
产品代码 | AMHQLXTTZS01 |
产品风险等级 | 二级(中低) |
理财产品管理人 | 中银理财股份有限公司 |
理财产品托管人 | 中国银行股份有限公司 |
产品类型 | 固定收益类、非保本浮动收益型 |
产品运作模式 | 开放式净值型产品 |
募集方式 | 公募 |
本金及收益币种 | 人民币 |
理财产品存续期限 | 产品无固定存续期限(若产品提前终止,以理财产品实际存续天数为准) |
业绩比较基准及选择 | 本理财产品选择一年期银行定期储蓄存款的税后利率(整存整取)作为业绩比较基准 |
开放日 | 本理财产品在每个工作日开发申购和赎回,非工作日除外。 |
申购赎回确认日 | 开放日后第一个工作日确认投资者申购、赎回是否成功。本产品的申购、赎回价格为每份理财产品单位1.00元,按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回金额。 |
理财产品份额净值 | 本产品通过每日计算收益并分配的方式,使产品份额净值保持在1.00元。 |
理财产品费率 | 1.固定管理费:0.15%(年化) 2.销售服务费:0.40%(年化) 3.托管费:0.05%(年化) 4.其他:投资账户开立及维护费、交易手续费、资金汇划费、清算费;与产品相关的审计费、诉讼费、仲裁费、律师费、执行费、信息披露费;增值税及附加税费等,在实际发生时按照实际发生额支付。 |
产品名称 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107552】 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107553】 |
产品类型 | 保本保最低收益型 | |
存款金额 | 人民币1,000.00万元 | 人民币1,000.00万元 |
产品起息日 | 2021年9月27日 | |
产品到期日 | 2021年10月18日 | |
产品期限 | 21天 | |
挂钩指标 | 彭博“【BRIX EURUSD】”版面公布的【欧元兑美元即期汇率】中间价,四舍五入至小数点后【四位】 | |
预期年化收益率 | 1.30-4.00% | 1.30-4.01% |
计息基础 | 实际天数/365 | |
收益支付和认购本金返还 | 本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全额返还产品认购本金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购本金返还日。 |
产品名称 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107841】 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202107842】 |
产品类型 | 保本保最低收益型 | |
存款金额 | 人民币800.00万元 | 人民币800.00万元 |
产品起息日 | 2021年9月30日 | |
产品到期日 | 2021年10月15日 | |
产品期限 | 15天 | |
挂钩指标 | 彭博“【BRIX EURUSD】”版面公布的【欧元兑美元即期汇率】中间价,四舍五入至小数点后【四位】 | |
预期年化收益率 | 1.30-4.90% | 1.30-4.901% |
计息基础 | 实际天数/365 | |
收益支付和认购本金返还 | 本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全额返还产品认购本金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购本金返还日。 |
交易币种:人民币投资金额(小写):24,000,000.00元;(大写)贰仟肆佰万元整产品名称:爱建信托·现金汇裕(9001号)集合资金信托计划产品期限:89天预期年化收益率:4.50%;
6、 2021年10月19日,公司购买中国银行挂钩型结构性存款3,000.00万元。该理财产品具体情况如下:
产品名称 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202108393】 | 中国银行挂钩型结构性存款【CSDVY202108394】 |
产品类型 | 保本保最低收益型 | |
存款金额 | 人民币1,500.00万元 | 人民币1,500.00万元 |
产品起息日 | 2021年10月20日 | 2021年10月20日 |
产品到期日 | 2021年12月20日 | 2021年12月21日 |
产品期限 | 61天 | 62天 |
挂钩指标 | 彭博“【BRIX EURUSD】”版面公布的【欧元兑美元即期汇率】中间价,四舍五入至小数点后【四位】 | |
预期年化收益率 | 1.30-3.2867% | 1.30-3.2868% |
计息基础 | 实际天数/365 | |
收益支付和认购本金返还 | 本结构性存款产品到期或提前终止时,一次性支付所有产品收益并全额返还产品认购本金,相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购本金返还日。 |
产品名称 | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款(JR1901DT21013) | 富江南之瑞禧系列JR1901期结构性存款(JR1901DT21014) |
产品性质 | 机构结构性存款 | |
存款金额 | 人民币8,500.00万元 | 人民币8,500.00万元 |
产品起息日 | 2021年10月27日 | |
产品到期日 | 2022年1月17日 |
产品期限 | 82天 | |
产品结构 | 二元看涨白糖 | 二元看跌白糖 |
预期年化收益率 | 1.32-6.28% | 1.32-6.08% |
计息基础 | 实际天数/360 | |
认购资金返还 | 产品到期一次性返还 | |
投资收益支付和认购资金返还方式 | 产品终止或到期时,一次性支付所有收益期累计投资收益和返还认购资金,相应的到期日即为投资收益支付日和认购资金返还日。 |
下简称“目标信托”)。在法律法规允许的情况下,目标信托的信托财产主要投资包括但不限于债券及其逆回购;债券型证券投资基金、货币市场基金;银行理财产品;基金管理公司、证券公司等金融机构发行的产品;闲置资金可投资于金融同业存款及受托人认为高流动性且收益稳定的其它产品等。目标信托的投资范围可能有所变化,具体以该目标信托的信托文件约定为准。
4、中国银行常州武进支行营业部结构性存款、江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行结构性存款。
(三)风险控制分析
为控制投资风险,公司进行委托理财,选择资信状况和财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方,谨慎选择理财产品品种,并与受托方签署书面合同,明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
购买的中国银行常州武进支行营业部的中银日积月累-日计划和中银理财-乐享天天理财产品属于中低风险的稳健型产品;购买的爱建信托·现金汇裕集合资金信托资金计划系上市公司上海爱建集团股份有限公司(股票简称“爱建集团”,股票代码600643)之全资子公司爱建信托发行的稳健型产品;购买的中国银行常州武进支行营业部结构性存款、江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市武进支行结构性存款均是保本型产品,风险可控,符合公司关于理财产品选购的风险管理要求。
三、委托理财受托方的情况
(一)中国银行股份有限公司的情况
本次委托理财受托方中国银行股份有限公司为上市银行(股票代码:
601881),与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
(二)上海爱建信托有限责任公司的情况
1、基本情况
名称 | 上海爱建信托有限责任公司 |
成立时间 | 1986年 |
法定代表人 | 周伟忠 |
注册资本(万元) | 460,268.4564 |
主营业务 | 资金信托,动产信托,不动产信托,有价证券信托,其他财 |
产或财产权信托,作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务,经营企业资产的重组、购并及其项目融资、公司理财、财务顾问等业务,受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务,办理居间、咨询、资信调查等业务,代保管及保管箱业务,以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产,以固有财产为他人提供担保,从事同业拆借,法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 | |
主要股东及实际控制人 | 上海爱建集团股份有限公司 |
是否为本次交易专设 | 否 |
指标名称 | 2021年6月30日 /2021年1-6月 | 2020年12月31日 /2020年度 |
资产总额 | 1,020,241.20 | 1,058,397.66 |
资产净额 | 801,918.11 | 830,803.39 |
营业收入 | 139,584.65 | 238,182.31 |
净利润 | 71,115.20 | 121,079.18 |
名称 | 江苏江南农村商业银行股份有限公司 |
成立时间 | 2009年12月30日 |
法定代表人 | 陆向阳 |
注册资本 | 972,639.94万元人民币 |
主营业务 | 吸收本外币公众存款;发放本外币短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事本外币同业拆借;从事银行卡业务;买卖、代理买卖外汇业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理外汇汇款;结汇、售汇;提供外汇资信调查、咨询和见证服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 |
主要股东及实际控制人 | 常州投资集团有限公司、常州市人民政府 |
是否为本次交易专设 | 否 |
指标名称 | 2021年6月30日 /2021年1-6月 | 2020年12月31日 /2020年度 |
资产总额 | 47,184,238.25 | 43,744,056.09 |
归属于母公司股东净资产 | 3,679,195.51 | 3,117,212.19 |
营业收入 | 570,841.64 | 1,091,807.80 |
归属于母公司股东净利润 | 190,874.72 | 270,705.88 |
单位:万元
财务指标 | 2021年6月30日 /2021年1-6月 | 2020年12月31日 /2020年度 |
资产总额 | 150,774.17 | 139,938.24 |
负债总额 | 35,210.63 | 26,115.02 |
归属于母公司股东权益 | 115,174.94 | 113,532.90 |
经营活动产生的现金流量净额 | 6,746.75 | 21,505.81 |
产品提前终止风险、信息传递风险、不可抗力及意外风险等风险因素影响,可能会有一定的波动性。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
2020年4月24日召开第三届董事会第八次会议和第三届监事会第八次会议、2020年5月15日召开2019年年度股东大会审议通过了《关于对暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过人民币80,000.00万元的暂时闲置的自有资金进行现金管理,在上述额度范围内,资金可以在决议有效期内滚动使用,决议有效期为自公司2019年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日。公司独立董事对此发表了明确同意的意见。
具体详见公司于2020年4月25日在指定信息披露媒体《上海证券报》、《中国证券报》和上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《快克股份关于对暂时闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:2020-016)。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益(含税) | 尚未收回本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | 101.29 | |
2 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 68.60 | |
3 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | 27.81 | |
4 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 57.89 | |
5 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 57.57 | |
6 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 43.75 | |
7 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 10.45 | |
8 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 49.72 | |
9 | 信托理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | 49.40 | |
10 | 银行理财产品 | 4,250.00 | 4,250.00 | 16.83 | |
11 | 银行理财产品 | 4,250.00 | 4,250.00 | 77.52 | |
12 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 11.88 | |
13 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 54.72 |
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益(含税) | 尚未收回本金金额 |
14 | 银行理财产品 | 1,300.00 | 1,300.00 | 23.13 | |
15 | 银行理财产品 | 1,300.00 | 1,300.00 | 4.86 | |
16 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 3.70 | |
17 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 17.06 | |
18 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | 58.96 | |
19 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | 17.82 | |
20 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | 82.08 | |
21 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 48.00 | |
22 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 55.50 | |
23 | 银行理财产品 | 670.00 | 670.00 | 2.45 | |
24 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 4,100.00 | 17.44 | 900.00 |
25 | 银行理财产品 | 5,400.00 | 21.190 | 5,400.00 | |
26 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 2.11 | |
27 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 9.71 | |
28 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 0.70 | |
29 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 2.12 | |
30 | 银行理财产品 | 7,000.00 | 7,000.00 | 26.44 | |
31 | 银行理财产品 | 7,000.00 | 7,000.00 | 121.77 | |
32 | 银行理财产品 | 1,500.00 | 1,500.00 | 5.67 | |
33 | 银行理财产品 | 1,500.00 | 1,500.00 | 26.09 | |
34 | 信托理财产品 | 6,000.00 | 6,000.00 | ||
35 | 银行理财产品 | 6,000.00 | 6,000.00 | ||
36 | 银行理财产品 | 6,000.00 | 6,000.00 | ||
37 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | ||
38 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | ||
39 | 银行理财产品 | 400.00 | 400.00 | 1.08 | |
40 | 银行理财产品 | 200.00 | 200.00 | 0.50 | |
41 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 2.30 |
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益(含税) | 尚未收回本金金额 |
42 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 0.75 | |
43 | 银行理财产品 | 800.00 | 800.00 | 1.61 | |
44 | 银行理财产品 | 800.00 | 800.00 | 0.43 | |
45 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | ||
46 | 银行理财产品 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||
47 | 银行理财产品 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||
48 | 银行理财产品 | 8,500.00 | 8,500.00 | ||
49 | 银行理财产品 | 8,500.00 | 8,500.00 | ||
合计 | 153,070.00 | 97,370.00 | 1,180.90 | 55,700.00 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 65,870.00 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 58.02 | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 6.66 | ||||
目前已使用的理财额度 | 55,700.00 | ||||
尚未使用的理财额度 | 24,300.00 | ||||
总理财额度 | 80,000.00 |
资料;
6、中国银行挂钩型结构型存款【CSDVY202107842】认购委托书等相关认购资料;
7、爱建信托-现金汇裕(9001号)认购和赎回申请书(20211019-20220117);
8、中国银行挂钩型结构型存款【CSDVY202108393】认购委托书等相关认购资料;
9、中国银行挂钩型结构型存款【CSDVY202108394】认购委托书等相关认购资料;
10、江苏江南农村商业银行股份有限公司结构性存款(JR1901DT21013)协议等相关认购资料;
11、江苏江南农村商业银行股份有限公司结构性存款(JR1901DT21013)协议等相关认购资料。
特此公告。
快克智能装备股份有限公司董事会
2021年10月26日