证券代码:600901 证券简称:江苏租赁 江苏金融租赁股份有限公司 2021年第三季度报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。 第三季度财务报表是否经审计 □是 √否 一、 主要财务数据 (一)主要会计数据和财务指标 单位:万元 币种:人民币 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) | 营业收入 | 90,925.66 | -6.29 | 293,781.36 | 3.75 | 归属于上市公司股东的净利润 | 51,373.52 | 8.44 | 157,684.92 | 11.54 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 49,840.08 | 5.81 | 155,304.12 | 10.91 | 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 378,865.19 | 247.49 | 筹资活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | -233,182.13 | 不适用 | 基本每股收益(元/股) | 0.17 | 6.25 | 0.53 | 12.77 | 稀释每股收益(元/股) | 0.17 | 6.25 | 0.53 | 12.77 | 加权平均净资产收益率(%) | 3.82 | 减少0.03个百分点 | 11.85 | 增加0.32个百分点 | 总资产收益率(%) | 0.54 | 减少0.05个百分点 | 1.78 | 减少0.11个百分点 | | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | 总资产 | 9,553,860.26 | 8,128,999.60 | 17.53 | 归属于上市公司股东的所有者权益 | 1,371,054.36 | 1,301,046.69 | 5.38 | 归属于上市公司股东的每股净资产(元/股) | 4.59 | 4.36 | 5.28 |
项目 | 本期金额 | 年初至报告期末金额 | 说明 | 计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定 | 28.87 | 64.93 | |
标准定额或定量持续享受的政府补助除外) | | | | 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -138.74 | -84.61 | | 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | 2,154.46 | 3,194.08 | 收回已坏账核销款项 | 减:所得税影响额 | 511.15 | 793.60 | | 少数股东权益影响额(税后) | - | - | | 合计 | 1,533.44 | 2,380.80 | |
项目名称 | 变动比例(%) | 主要原因 | 货币资金 | 233.61 | 货币资金增加 | 拆出资金 | 33.36 | 拆出资金增加 | 其他资产 | 53.24 | 其他资产增加 | 短期借款 | 808.03 | 短期借款增加 | 拆入资金 | 32.14 | 拆入资金增加 | 卖出回购金融资产款 | -100.00 | 偿还卖出回购金融资产款 | 应交税费 | -30.39 | 应交税费减少 | 其他收益 | -82.79 | 政府补助减少 | 汇兑收益 | -633.42 | 汇兑收益减少 | 经营租赁收入 | 62.82 | 经营租赁业务收入增加 | 其他业务收入 | 35.79 | 其他业务收入增加 | 经营租赁成本 | 59.21 | 经营租赁业务成本增加 | 其他业务成本 | 246.42 | 其他业务成本增加 | 营业外收入 | 64.65 | 营业外收入增加 |
报告期末普通股股东总数 | 79,110 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有) | 无 | 前10名股东持股情况 | 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数 | | 质押、标记或冻结情况 |
| | | | 量 | 股份状态 | 数量 | | 江苏交通控股有限公司 | 国有法人 | 640,000,000 | 21.43 | 0 | 无 | 0 | | 南京银行股份有限公司 | 国有法人 | 630,000,000 | 21.09 | 0 | 无 | 0 | | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 国有法人 | 292,200,000 | 9.78 | 0 | 无 | 0 | | 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 | 国有法人 | 234,000,000 | 7.83 | 0 | 无 | 0 | | BNP Paribas Lease Group | 境外法人 | 152,532,268 | 5.11 | 0 | 无 | 0 | | 国际金融公司 | 其他 | 149,332,400 | 4.99 | 0 | 无 | 0 | | 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 境内非国有法人 | 81,054,291 | 2.71 | 0 | 无 | 0 | | 孙英 | 境内自然人 | 16,752,194 | 0.56 | 0 | 无 | 0 | | 高沛杰 | 境内自然人 | 13,537,509 | 0.45 | 0 | 无 | 0 | | UBS AG | 境外法人 | 7,400,753 | 0.25 | 0 | 无 | 0 | | 前10名无限售条件股东持股情况 | 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | | 股份种类及数量 | | 股份种类 | 数量 | 江苏交通控股有限公司 | 640,000,000 | | 人民币普通股 | 640,000,000 | 南京银行股份有限公司 | 630,000,000 | | 人民币普通股 | 630,000,000 | 江苏扬子大桥股份有限公司 | 292,200,000 | | 人民币普通股 | 292,200,000 | 江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司 | 234,000,000 | | 人民币普通股 | 234,000,000 | BNP Paribas Lease Group | 152,532,268 | | 人民币普通股 | 152,532,268 | 国际金融公司 | 149,332,400 | | 人民币普通股 | 149,332,400 | 堆龙荣诚企业管理有限责任公司 | 81,054,291 | | 人民币普通股 | 81,054,291 | 孙英 | 16,752,194 | | 人民币普通股 | 16,752,194 | 高沛杰 | 13,537,509 | | 人民币普通股 | 13,537,509 | UBS AG | 7,400,753 | | 人民币普通股 | 7,400,753 | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 江苏交通控股有限公司、江苏扬子大桥股份有限公司、江苏广靖锡澄高速公路有限责任公司为一致行动人。前十大股东中,除上述关系外,未知有限售条件股东与无限售条件股东是否具有关联关系,未知股东之间是否属于一致行动人。前十大无限售条件股东中,未知是否具有关联关系或是否属于一致行动人。 |
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有) | 1、孙英通过普通账户持有0股,通过信用担保账户持有16,752,194股;2、高沛杰通过普通账户持有56,500股,通过信用担保账户持有13,481,009股。除上述情况外,公司未知悉其他前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况。 |
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 资产总额 | 9,553,860.26 | 8,128,999.60 | 其中:应收租赁款 | 9,026,321.92 | 7,796,197.43 | 负债总额 | 8,182,805.90 | 6,827,952.91 | 其中:短期借款 | 237,056.08 | 26,106.70 | 拆入资金 | 5,792,907.04 | 4,384,034.50 | 卖出回购金融资产款 | - | 303,679.32 | 长期借款 | 249,200.73 | 209,580.89 | 应付债券 | 815,993.31 | 931,769.72 |
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 1、总资本净额 | 1,478,128.95 | 1,392,940.90 | 1.1核心一级资本 | 1,371,052.76 | 1,301,046.69 | 1.2核心一级资本扣除项目 | 3,298.26 | 3,621.89 |
1.3核心一级资本净额 | 1,367,754.50 | 1,297,424.80 | 1.4一级资本净额 | 1,367,754.50 | 1,297,424.80 | 1.5二级资本 | 110,374.45 | 95,516.10 | 1.6二级资本扣减项 | - | - | 2、风险加权资产总额 | 9,519,004.95 | 8,315,625.96 | 3、核心一级资本充足率(%) | 14.37 | 15.60 | 4、一级资本充足率(%) | 14.37 | 15.60 | 5、资本充足率(%) | 15.53 | 16.75 | 6、杠杆率(%) | 14.26 | 15.81 |
主要指标 | 本报告期末 | 上年度末 | 不良融资租赁资产率(%) | 0.91 | 0.88 | 拨备覆盖率(%) | 429.53 | 459.73 | 拨备率(%) | 3.90 | 4.03 | | 年初至报告期末 | 上年初至上年报告期末 | 租赁业务净利差(%) | 3.47 | 3.97 | 成本收入比(%) | 8.79 | 7.68 |
五级分类 | 本报告期末 | 上年度末 | 金额 | 占比(%) | 金额 | 占比(%) | 正常 | 8,839,487.23 | 95.16 | 7,695,737.50 | 95.91 | 关注 | 364,894.89 | 3.93 | 258,212.13 | 3.22 | 次级 | 43,415.31 | 0.47 | 50,131.31 | 0.62 | 可疑 | 40,876.36 | 0.44 | 20,237.28 | 0.25 | 损失 | - | - | - | - | 合计 | 9,288,673.79 | 100.00 | 8,024,318.22 | 100.00 |
五、 季度财务报表 (一)审计意见类型 □适用 √不适用 (二)财务报表 合并资产负债表2021年9月30日编制单位:江苏金融租赁股份有限公司 单位:元 币种:人民币 审计类型:未经审计 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 资产: | | | 现金及存放中央银行款项 | 303,005,138.09 | 303,199,296.70 | 货币资金 | 1,673,365,900.37 | 501,587,447.46 | 拆出资金 | 400,076,871.49 | 299,996,240.64 | 应收租赁款 | 90,263,219,179.47 | 77,961,974,247.87 | 应收款项 | 12,473,846.59 | 12,346,767.60 | 投资性房地产 | 142,185,716.83 | 115,037,934.94 | 固定资产 | 523,514,607.34 | 426,207,217.82 | 无形资产 | 32,982,620.85 | 36,218,882.82 | 递延所得税资产 | 825,165,265.65 | 744,244,042.46 | 其他资产 | 1,362,613,440.09 | 889,183,937.05 | 资产总计 | 95,538,602,586.77 | 81,289,996,015.36 | 负债: | | | 短期借款 | 2,370,560,768.43 | 261,066,998.66 | 拆入资金 | 57,929,070,353.69 | 43,840,344,946.50 | 卖出回购金融资产款 | - | 3,036,793,208.32 | 应付职工薪酬 | 202,480,497.09 | 223,572,908.50 | 应交税费 | 238,246,926.93 | 342,278,185.50 | 应付款项 | 3,314,993,902.10 | 2,822,549,718.60 | 长期借款 | 2,492,007,304.60 | 2,095,808,936.48 | 应付债券 | 8,159,933,104.27 | 9,317,697,180.52 | 其他负债 | 7,120,766,159.41 | 6,339,417,015.88 | 负债合计 | 81,828,059,016.52 | 68,279,529,098.96 | 所有者权益(或股东权益): | | | 实收资本(或股本) | 2,986,649,968.00 | 2,986,649,968.00 | 资本公积 | 4,286,118,092.99 | 4,275,662,099.35 | 减:库存股 | -97,685,852.60 | -106,433,839.40 | 其他综合收益 | 18,482.27 | - | 盈余公积 | 765,385,199.64 | 765,385,199.64 |
一般风险准备 | 1,221,329,135.81 | 1,221,329,135.81 | 未分配利润 | 4,548,728,544.14 | 3,867,874,353.00 | 所有者权益(或股东权益)合计 | 13,710,543,570.25 | 13,010,466,916.40 | 负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 95,538,602,586.77 | 81,289,996,015.36 |
项目 | 2021年前三季度(1-9月) | 2020年前三季度(1-9月) | 一、营业总收入 | 2,937,813,570.26 | 2,831,735,709.22 | 利息净收入 | 2,658,603,086.10 | 2,488,989,286.14 | 利息收入 | 4,553,923,517.27 | 3,951,872,532.60 | 利息支出 | -1,895,320,431.17 | -1,462,883,246.46 | 手续费及佣金净收入 | 294,778,874.06 | 324,567,213.80 | 手续费及佣金收入 | 331,044,400.47 | 375,748,491.72 | 手续费及佣金支出 | -36,265,526.41 | -51,181,277.92 | 投资收益(损失以”-”号填列) | - | - | 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | - | - | 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益(损失以“-”号填列) | - | - | 净敞口套期收益(损失以“-”号填列) | - | - | 其他收益 | 649,270.39 | 3,772,109.49 | 公允价值变动收益(损失以”-”号填列) | - | - | 汇兑收益(损失以”-”号填列) | -30,261,053.22 | 5,672,981.16 | 经营租赁收入 | 13,150,614.00 | 8,076,623.88 | 其他业务收入 | 892,778.93 | 657,494.75 | 资产处置收益(损失以“-”号填列) | - | - | 二、营业总支出 | -834,221,586.94 | -944,779,245.88 | 税金及附加 | -5,643,743.63 | -4,638,893.06 | 业务及管理费 | -258,145,773.35 | -217,586,797.04 | 信用减值损失 | -564,925,533.12 | -719,167,062.40 |
其他资产减值损失 | - | - | 经营租赁成本 | -5,293,811.80 | -3,325,061.49 | 其他业务成本 | -212,725.04 | -61,431.89 | 三、营业利润(亏损以”-”号填列) | 2,103,591,983.32 | 1,886,956,463.34 | 加:营业外收入 | 617,078.40 | 374,775.30 | 减:营业外支出 | -1,463,154.45 | -1,986,577.50 | 四、利润总额(亏损总额以”-”号填列) | 2,102,745,907.27 | 1,885,344,661.14 | 减:所得税费用 | -525,896,725.73 | -471,639,911.61 | 五、净利润(净亏损以”-”号填列) | 1,576,849,181.54 | 1,413,704,749.53 | (一)按经营持续性分类 | 1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 1,576,849,181.54 | 1,413,704,749.53 | 2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | - | - | (二)按所有权归属分类 | 1.归属于母公司股东的净利润(净亏损以“-”号填列) | 1,576,849,181.54 | 1,413,704,749.53 | 2.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) | - | - | 六、其他综合收益的税后净额 | 18,482.27 | - | 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | 18,482.27 | - | (一)不能重分类进损益的其他综合收益 | - | - | 1.重新计量设定受益计划变动额 | - | - | 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | - | - | 3.其他权益工具投资公允价值变动 | - | - | 4.企业自身信用风险公允价值变动 | - | - | (二)将重分类进损益的其他综合收益 | 18,482.27 | - | 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | - | - | 2.其他债权投资公允价值变动 | - | - |
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | - | - | 4.其他债权投资信用损失准备 | - | - | 5.现金流量套期储备 | - | - | 6.外币财务报表折算差额 | 18,482.27 | - | 7.其他 | - | - | 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - | 七、综合收益总额 | 1,576,867,663.81 | 1,413,704,749.53 | 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 1,576,867,663.81 | 1,413,704,749.53 | 归属于少数股东的综合收益总额 | - | - | 八、每股收益: | | | (一)基本每股收益(元/股) | 0.53 | 0.47 | (二)稀释每股收益(元/股) | 0.53 | 0.47 |
项目 | 2021年前三季度 (1-9月) | 2020年前三季度 (1-9月) | 一、经营活动产生的现金流量: | | | 存放中央银行款项净减少额 | 4,349,820.41 | - | 借款及同业拆入净增加额 | 13,406,647,971.40 | 8,519,420,132.00 | 收回的租赁本金 | 29,853,004,209.50 | 22,041,095,136.07 | 吸收租赁风险金 /保证金所收到的现金 | 1,780,653,193.62 | 1,275,318,621.79 | 收到的租赁收益 | 4,729,279,937.60 | 4,103,061,890.35 | 收到的手续费收入 | 216,876,863.24 | 351,268,850.77 | 收到其他与经营活动有关的现金 | 38,425,274.96 | 22,664,480.26 | 经营活动现金流入小计 | 50,029,237,270.73 | 36,312,829,111.24 | 存放中央银行款项净增加额 | - | -289,594,537.03 | 偿还租赁风险金 /保证金所支付的现金 | -133,355,613.82 | -53,490,368.04 | 支付的租赁资产款 | -43,490,496,129.98 | -32,870,178,585.23 | 支付的利息 | -1,598,578,357.48 | -1,200,686,509.61 | 支付给职工及为职工支付的现金 | -192,870,674.54 | -112,955,991.86 |
支付的各项税费 | -716,632,254.69 | -577,204,882.35 | 支付其他与经营活动有关的现金 | -108,652,367.58 | -118,436,657.87 | 经营活动现金流出小计 | -46,240,585,398.09 | -35,222,547,531.99 | 经营活动产生的现金流量净额 | 3,788,651,872.64 | 1,090,281,579.25 | 二、投资活动产生的现金流量: | | | 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | - | 15,800.00 | 投资活动现金流入小计 | - | 15,800.00 | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | -169,293,443.01 | -27,326,500.36 | 投资活动现金流出小计 | -169,293,443.01 | -27,326,500.36 | 投资活动产生的现金流量净额 | -169,293,443.01 | -27,310,700.36 | 三、筹资活动产生的现金流量: | | | 发行债券收到的现金 | 4,000,000,000.00 | 1,000,000,000.00 | 发行限制性股票收到的现金 | - | 113,432,228.84 | 筹资活动现金流入小计 | 4,000,000,000.00 | 1,113,432,228.84 | 偿还债务支付的现金 | -5,092,568,000.00 | -278,881,000.00 | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | -1,231,449,986.79 | -1,035,482,164.13 | 购买库存股支付的现金 | - | -165,127,356.44 | 支付其他与筹资活动有关的现金 | -7,803,279.76 | -2,870,351.82 | 筹资活动现金流出小计 | -6,331,821,266.55 | -1,482,360,872.39 | 筹资活动产生的现金流量净额 | -2,331,821,266.55 | -368,928,643.55 | 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -3,847,644.04 | - | 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,283,689,519.04 | 694,042,235.34 | 加:期初现金及现金等价物余额 | 629,998,748.27 | 301,519,745.84 | 六、期末现金及现金等价物余额 | 1,913,688,267.31 | 995,561,981.18 |
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