股票简称：航民股份 股票代码：600987 编号：临2021-032
浙江航民股份有限公司
委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 本次委托理财受托方：宁波银行、农商银行
● 本次委托理财金额：人民币35500万元；
● 本次委托理财投资类型：银行理财产品等；
● 本次委托理财期限：最短期限87天，最长期限389天；
● 履行的审议程序：经公司第八届董事会第十一次会议、第八届监事会第九次会议、2020年年度股东大会审议通过。
经公司第八届董事会第十一次会议、第八届监事会第九次会议、2020年年度股东大会审议通过了《关于公司使用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款的议案》，使用最高不超过人民币16亿元的闲置资金，投资于安全性高、流动性好的稳健型理财产品（含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等），或进行委托贷款。委托理财期限自公司2020年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开日（公告编号：2021-009）。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财进展情况公告如下：
一、截至本公告日，公司使用闲置自有资金委托理财到期赎回的情况
| 受托方 | 产品名称 | 产品类型 | 投资金额 （万元） | 起息日 | 到期日 | 是否赎回 | 收益金额 （万元） | 资金来源 |
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财多利盈2020年第72期封闭净值型理财 | 6,500.00 | 2020/7/6 | 2021/6/30 | 是 | 326.65 | 自有资金 |
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财多利盈2020年第72期封闭净值型理财 | 8,200.00 | 2020/7/6 | 2021/6/30 | 是 | 258.93 | 自有资金 |
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财多利盈2021年第49期 | 5,000.00 | 2021/4/6 | 2021/7/5 | 是 | 45.62 | 自有资金 |
| 封闭净值型理财 | ||||||||
| 宁波银行 | 银行理财 | 智能定期理财11号 | 2,000.00 | 2021/4/14 | 2021/7/14 | 是 | 15.81 | 自有资金 |
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财增盈2021年第74期 | 1,000.00 | 2021/4/30 | 2021/7/29 | 是 | 8.88 | 自有资金 |
| 宁波银行 | 银行理财 | 智能定期理财（合格投资者专属） | 2,000.00 | 2021/5/6 | 2021/8/5 | 是 | 16.06 | 自有资金 |
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁欣固定收益类半年期定期开放式理财1号 | 3,000.00 | 2021/2/25 | 2021/8/11 | 是 | 54.89 | 自有资金 |
| 宁波银行 | 银行理财 | 智能定期理财11号 | 2,000.00 | 2021/5/13 | 2021/8/12 | 是 | 15.81 | 自有资金 |
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财增盈2020年第302期 | 1,000.00 | 2020/9/1 | 2021/8/27 | 是 | 38.96 | 自有资金 |
| 宁波银行 | 银行理财 | 智能定期理财11号 | 4,300.00 | 2021/3/1 | 2021/8/30 | 是 | 71.18 | 自有资金 |
| 农业银行 | 银行理财 | “农银进取半年开放”固收增强第3期人民币理财产品 | 500.00 | 2021/1/21 | 2021/9/6 | 是 | 10.07 | 自有资金 |
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 产品期限 （天数） | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 |
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银多利盈2021年第115期封闭净值型理财 | 8500 | 4.10% | 343.73 | 360 | 非保本浮动收益型 | ||
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银多利盈2021年第115期封闭净值型理财 | 8000 | 4.10% | 323.51 | 360 | 非保本浮动收益型 | ||
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定开式22号产品 | 2000 | 3.75% | 18.70 | 91 | 非保本浮动收益型 | ||
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁银理财宁欣固定收益类半年定期开放式理财10号 | 2000 | 4.00% | 39.89 | 182 | 非保本浮动收益型 | ||
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财多利盈2021年第91期封闭净值型 | 1000 | 3.85% | 29.53 | 280 | 非保本浮动收益型 | ||
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财多利盈2021年第110期封闭净值型 | 1000 | 4.05% | 40.50 | 365 | 非保本浮动收益型 | ||
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁银理财宁欣固定收 | 2000 | 3.55% | 17.90 | 92 | 非保本浮 |
| 益类3个月定期开放式理财17号 | 动收益型 | ||||||||
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银多利盈2021年第164期封闭净值型理财 | 3000 | 4.05% | 129.49 | 389 | 非保本浮动收益型 | ||
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定开式18号产品 | 2000 | 3.55% | 18.28 | 94 | 非保本浮动收益型 | ||
| 农商银行 | 银行理财 | 萧银理财多利盈2021年第132期封闭净值型 | 1000 | 3.90% | 29.92 | 280 | 非保本浮动收益型 | ||
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定开式18号产品 | 1500 | 3.55% | 12.69 | 87 | 非保本浮动收益型 | ||
| 宁波银行 | 银行理财 | 宁银理财宁欣固定收益类日开理财1号 | 3500 | 3.1% | 59.45 | 200 | 非保本浮动收益型 |
| 发行主体 | 产品名称 | 认购金额 （万元） | 产品起息日 | 产品到期日 | 预计年化收益率 |
| 农商银行 | 萧银多利盈2021年第115期封闭净值型理财 | 8500 | 2021/7/5 | 2022/6/30 | 4.10% |
| 农商银行 | 萧银多利盈2021年第115期封闭净值型理财 | 8000 | 2021/7/5 | 2022/6/30 | 4.10% |
| 宁波银行 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定开式22号产品 | 2000 | 2021/7/13 | 2021/10/12 | 3.75% |
| 宁波银行 | 宁银理财宁欣固定收益类半年定期开放式理财10号 | 2000 | 2021/7/15 | 2022/1/13 | 4.00% |
| 农商银行 | 萧银理财多利盈2021年第91期封闭净值型 | 1000 | 2021/7/7 | 2022/4/13 | 3.85% |
| 农商银行 | 萧银理财多利盈2021年第110期封闭净值型 | 1000 | 2021/8/5 | 2022/8/5 | 4.05% |
| 宁波银行 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定期开放式理财17号 | 2000 | 2021/8/11 | 2021/11/11 | 3.55% |
| 农商银行 | 萧银多利盈2021年第164期封闭净值型理财 | 3000 | 2021/9/6 | 2022/9/30 | 4.10% |
| 宁波银行 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定开式18号产品 | 2000 | 2021/08/27 | 2021/11/29 | 4.10% |
| 农商银行 | 萧银理财多利盈2021年第132期封闭净值型 | 1000 | 2021/8/30 | 2022/6/6 | 3.75% |
| 宁波银行 | 宁银理财宁欣固定收益类3个月定开式18号产品 | 1500 | 2021/9/3 | 2021/11/29 | 4.00% |
| 宁波银行 | 宁银理财宁欣固定收益类日开理财1号 | 3500 | 2021/9/2 | 2022/3/21 | 3.85% |
其他受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、资产、人员等关联关系或其他关系的说明。公司购买萧山农商银行发行的理财产品，根据《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》规定，一方以现金认购另一方公开发行的股票、公司债券或企业债券、可转换公司债券或者其他衍生品种，可以免予按照关联交易的方式进行审议。
四、公司对委托理财相关风险的内部控制
在保证公司资金需求的情况下，公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全委托理财业务的审批和执行程序，确保上述事宜的有效开展和规范运行，公司委托理财着重考虑收益和风险，把资金安全放在第一位，定期关注委托理财的相关情况，确保资金到期收回。
1、公司将风险控制放在首位，谨慎投资，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的银行所发行的产品。
2、公司经营层指派财务部相关人员负责银行理财产品收益与风险的分析、评估，及时分析和关注理财产品投向、项目进展情况，如若判断或发现存在不利情形，将及时采取保全措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、董事会审计委员会、监事会有权对上述闲置自有资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、明确内部审批程序。在额度范围内公司董事会授权董事长负责投资理财业务的审批。
5、公司将根据有关法律法规及《公司章程》的规定履行信息披露义务。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：万元
| 项目 | 2020年度 | 2021年半年度 |
| 资产总额 | 747040.25 | 741298.34 |
| 负债总额 | 169982.81 | 160043.53 |
| 净资产 | 518098.19 | 523313.24 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 105790.66 | 30862.29 |
元）的19.63%，在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施，不会影响公司日常资金正常周转需要，不影响公司主营业务的正常开展。开展上述业务将提高资金使用效率，能获得一定的投资效益，为公司股东谋取更多的投资回报。根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财产品计入资产负债表中交易性金融资产或其他流动资产，利息收益计入利润表中公允价值变动损益或投资收益。
五、风险提示
公司及控股子公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除公司投资银行理财产品可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
2021年4月19日，公司第八届董事会第十一次会议审议通过了《关于公司使用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款的议案》，该议案经公司2020年度股东大会审议通过。
独立董事认为：公司将阶段性闲置资金用于开展投资理财或委托贷款，有利于提高资金使用效率，能够获得一定的投资收益，不影响公司日常资金正常周转需要及公司主营业务的正常开展。符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形；相关审批程序符合法律法规及《公司章程》的有关规定。因此，同意公司利用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 247500.00 | 129500.00 | 2847.81 | 118000.00 |
| 2 | 国开债 | 2977.80 | 2977.80 | ||
| 合计 | 250477.80 | 129500.00 | 2847.81 | 120977.80 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 129977.80 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 25.09 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 4.74 |
| 目前已使用的理财额度 | 120977.80 |
| 扣除2亿元的委托贷款后，尚未使用的理财额度 | 19022.20 |
| 总理财额度 | 160000 |