证券代码:600817 证券简称:宇通重工 编号:临2021-073
宇通重工股份有限公司关于理财的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、招商银行股份有限公司。
? 本次理财金额:人民币38,000万元。
? 理财产品名称:利多多公司稳利21JG6272期(1个月网点专属B款)人民币对公结构性存款、2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品27、2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品122、招商银行点金系列看涨三层区间33天结构性存款(产品代码:NZZ00162)、利多多公司稳利21JG6296期(1个月网点专属B款)人民币对公结构性存款、利多多公司稳利21JG6321期(3个月网点专属B款)人民币对公结构性存款。
? 理财期限:30天、92天、31天、33天、31天、92天。
? 履行的审议程序:按照2020年第三次临时股东大会授权执行。
一、本次理财概况
(一)理财目的
为提高公司资金使用效率,在不影响公司主营业务运营及日常资金流转前提下,公司及子公司使用闲置资金进行理财,增加公司收益。
(二)资金来源
公司闲置自有资金
(三)理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额 (万元) | 收益类型 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG6272期(1个月网点专属B款)人民币对公结构性存款 | 5,000 | 1.40%、 3.15%、 3.35% | 5.83、 13.13、 13.96 | 保本浮动收益 |
中国光大银行股份有限公司 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品27 | 10,000 | 1.00%、 3.65%、 3.75% | 25.00、91.25、93.75 | 保本浮动收益 |
中国光大银行股份有限公司 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品122 | 10,000 | 0.80%、 3.30%、 3.40% | 6.67、27.50、28.33 | 保本浮动收益 |
招商银行股份有限公司 | 结构性存款 | 招商银行点金系列看涨三层区间33天结构性存款(产品代码:NZZ00162) | 2,000 | 1.60%、3.04%、3.24% | 2.89、5.50、5.86 | 保本浮动收益 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG6296期(1个月网点专属B款)人民币对公结构性存款 | 10,000 | 1.40%、3.15%、3.35% | 11.67、26.25、27.92 | 保本浮动收益 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG6321期(3个月网点专属B款)人民币对公结构性存款 | 1,000 | 1.40%、3.25%、3.45% | 3.50、8.13、8.63 | 保本浮动收益 |
合计 | 38,000 |
币对公结构性存款
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
购买金额 | 5,000万 |
产品期限 | 30天 |
产品观察日 | 2021年08月31日 |
产品预期收益率(年) | 本产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.75%或1.95%。 期初价格:2021年08月05日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格:产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间14点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×96.70%”,浮动利率为0%(年化);观察价格大于等于“期初价格×96.70%”且小于“期初价格×101.95%”,浮动利率为1.75%(年化);观察价格大于等于“期初价格×101.95%”,浮动利率为1.95%(年化)。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。 |
产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×(保底收益率+浮动收益率)×计息天数÷360,以单利计算实际收益 其中:计息天数=产品收益起算日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾 |
提前终止权 | 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 |
购买金额 | 10,000万 |
产品期限 | 92天 |
产品观察期 | 2021年11月1日 |
观察水平及收益率确定方式 | 若观察日汇率小于等于N-0.082,产品收益率按照1%执行;若观察日汇率大于N-0.082、小于N+0.06,收益率按照3.65%执行;若观察日汇率大于等于N+0.06,收益率按照3.75%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。 |
产品收益计算方式 | 计息方式:30/360:每个月30天,每年360天,以单利计算实际收益 |
提前终止权 | 中国光大银行有提前终止权,投资人无提前终止权。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 |
购买金额 | 10,000万 |
产品期限 | 31天 |
产品观察期 | 2021年9月7日 |
观察水平及收益率确定方式 | 若观察日汇率小于等于N-0.044,产品收益率按照0.80%执行;若观察日汇率大于N-0.044、小于N+0.035,收益率按照3.3%执行;若观察日汇率大于等于N+0.035,收益率按照3.4%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。 |
产品收益计算方式 | 计息方式:30/360:每个月30天,每年360天,以单利计算实际收益 |
提前终止权 | 中国光大银行有提前终止权,投资人无提前终止权。 |
产品类型 | 结构性存款 |
挂钩标的 | 黄金 |
购买金额 | 2,000万 |
产品期限 | 33天,自本产品起息日(含)至本产品到期日(不含)。 如发生本产品说明书中的提前终止的情形,本产品期限 |
将相应提前到期调整。 | |
观察日 | 2021年09月09日 |
期初价格 | 指存款起息日当日彭博终端BFIX界面公布的北京时间14:00的XAU/USD定盘价格的中间价。 |
期末价格 | 指观察日当日伦敦金银市场协会发布的以美元计价下午定盘价,该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面“GOLDLNPMIndex”每日公布。 |
波动区间 | 第一重波动区间是指黄金价格从“期初价格-155”至“期初价格+97”的区间范围(不含边界)。 |
结构性存款收益的确定 | 本产品的浮动收益根据所挂钩的黄金价格水平确定。 1、如果期末价格未能突破第一重波动区间,则本产品到期利率为3.04%(年化); 2、如果期末价格向上突破第一重波动区间,则本产品到期利率为3.24%(年化); 3、如果期末价格向下突破第一重波动区间,则本产品到期利率为1.60%(年化)。 结构性存款收益=购买金额×到期利率×产品期限÷365 |
本金及收益 | 招商银行向投资者提供产品正常到期时的本金完全保障,并根据本说明书的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向投资者支付浮动收益。预期到期利率:1.60%或3.04%或3.24%(年化)。招商银行不保证投资者获得预期收益,投资者收益可能为0。 |
提前终止和提前终止日 | 本产品成立后,如出现但不限于“遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运作”之情形时,招商银行有权但无义务提前终止该产品。如招商银行决定提前终止该产品的,则以招商银行宣布的该产品提前终止日期为提前终止日。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
购买金额 | 10,000万 |
产品期限 | 1个月整 |
产品观察日 | 2021年09月08日 |
产品预期收益率(年) | 本产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.75%或1.95%。 期初价格:2021年08月16日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格:产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间14点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×96.70%”,浮动利率为0%(年化);观察价格大于等于“期初价格×96.70%”且小于“期初价格×101.95%”,浮动利率为1.75%(年化);观察价格大于等于“期初价格×101.95%”,浮动利率为1.95%(年化)。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。 |
产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×(保底收益率+浮动收益率)×计息天数÷360,以单利计算实际收益 其中:计息天数=产品收益起算日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾 |
提前终止权 | 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
购买金额 | 1,000万 |
产品期限 | 3个月整 |
产品观察日 | 2021年11月22日 |
产品预期收 | 本产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.85%或 |
益率(年) | 2.05%。 期初价格:2021年08月26日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格:产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间14点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×93.90%”,浮动利率为0%(年化);观察价格大于等于“期初价格×93.90%”且小于“期初价格×102.83%”,浮动利率为1.85%(年化);观察价格大于等于“期初价格×102.83%”,浮动利率为2.05%(年化)。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。 |
产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×(保底收益率+浮动收益率)×计息天数÷360,以单利计算实际收益 其中:计息天数=产品收益起算日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾 |
提前终止权 | 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 |
受托方 | 股票代码 | 上市证券交易所 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 600000 | 上海证券交易所 |
受托方 | 股票代码 | 上市证券交易所 |
中国光大银行股份有限公司 | 601818 | 上海证券交易所 |
招商银行股份有限公司 | 600036 | 上海证券交易所 |
项目 | 2021年6月30日 | 2020年12月31日 |
总资产 | 4,489,071,893.07 | 4,288,342,013.25 |
负债总额 | 2,323,085,761.39 | 2,417,930,715.01 |
净资产 | 2,165,986,131.68 | 1,870,411,298.24 |
归属于上市公司股东的净资产 | 2,008,862,626.46 | 1,752,183,156.50 |
项目 | 2021年1-6月 | 2020年1-12月 |
经营活动产生的现金流量净额 | -71,117,573.85 | 465,263,931.05 |
六、审议程序
公司2020年第三次临时股东大会审议通过了《关于使用闲置资金理财的议案》,同意公司及子公司使用闲置资金理财,理财时点余额不超过公司最近一期经审计的净资产,在此额度内资金可以滚动使用。理财选择安全性高的理财产品,包括但不限于结构简单、本金保障程度较高的理财产品和结构性存款等。
七、公司最近十二个月使用自有资金理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入 金额 | 实际收回 本金 | 实际 收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 结构性存款 | 2,000 | 2,000 | 1.99 | |
2 | 结构性存款 | 17,300 | 17,300 | 43.34 | |
3 | 结构性存款 | 6,200 | 6,200 | 29.01 | |
4 | 结构性存款 | 1,500 | 1,500 | 11.80 | |
5 | 结构性存款 | 20,000 | 20,000 | 164.91 | |
6 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 8.03 | |
7 | 结构性存款 | 20,000 | 20,000 | 106.78 | |
8 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 50.83 | |
9 | 结构性存款 | 15,000 | 15,000 | 39.45 | |
10 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 13.59 | |
11 | 结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 63.72 | |
12 | 结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 22.74 | |
13 | 结构性存款 | 4,500 | 4,500 | 12.54 | |
14 | 结构性存款 | 500 | 500 | 0.46 | |
15 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 6.58 | |
16 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 24.58 | |
17 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 13.96 | |
18 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 62.00 | |
19 | 结构性存款 | 4,200 | 4,200 | 10.50 | |
20 | 结构性存款 | 1,500 | 1,500 | 3.87 | |
21 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 32.55 | |
22 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 34.50 |
序号 | 理财产品类型 | 实际投入 金额 | 实际收回 本金 | 实际 收益 | 尚未收回 本金金额 |
23 | 结构性存款 | 4,800 | 4,800 | 13.23 | |
24 | 结构性存款 | 15,000 | 15,000 | 13.23 | |
25 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 29.33 | |
26 | 结构性存款 | 1,000 | 1,000 | 2.67 | |
27 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 26.67 | |
28 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 27.56 | |
29 | 结构性存款 | 6,000 | 6,000 | 15.50 | |
30 | 结构性存款 | 1,000 | 1,000 | ||
31 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 28.19 | |
32 | 结构性存款 | 20,000 | 20,000 | 182.50 | |
33 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 27.56 | |
34 | 结构性存款 | 3,000 | 3,000 | 8.00 | |
35 | 结构性存款 | 2,000 | 2,000 | ||
36 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 29.28 | |
37 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 14.64 | |
38 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | ||
39 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 26.67 | |
40 | 结构性存款 | 1,000 | 1,000 | 2.63 | |
41 | 结构性存款 | 4,000 | 4,000 | ||
42 | 结构性存款 | 7,500 | 7,500 | 31.56 | |
43 | 结构性存款 | 7,500 | 7,500 | 10.52 | |
44 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | ||
45 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | ||
46 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | ||
47 | 结构性存款 | 2,000 | 2,000 | ||
48 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | ||
49 | 结构性存款 | 1,000 | 1,000 | ||
合计 | 375,500 | 320,500 | 1,247.45 | 55,000 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 98,500 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 52.66% | ||||
最近12个月理财累计收益/最近一年净利润(%) | 3.64% |
序号 | 理财产品类型 | 实际投入 金额 | 实际收回 本金 | 实际 收益 | 尚未收回 本金金额 |
目前已使用的理财额度 | 55,000 | ||||
尚未使用的理财额度 | 132,000 | ||||
总理财额度 | 187,000 |