证券代码:603203 证券简称:快克股份 公告编号:2021-022
快克智能装备股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理进展的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财产品基本情况:
委托理财受托方 | 理财金额(万元) | 委托理财产品名称 | 委托理财期限(天) |
南京银行股份有限公司常州分行 | 5,000.00 | 单位结构性存款2021年第18期06号 | 96 |
南京银行股份有限公司常州分行 | 5,000.00 | 单位结构性存款2021年第22期38号 | 108 |
兴业银行股份有限公司 | 5,400.00 | 兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品 | 工作日随时赎回 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司 | 5,000.00 | 富江南之安润货币O1D计划A1810期01 | 工作日随时赎回 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司 | 670.00 | 富江南之安润货币O1D计划A2001期01 | 工作日随时赎回 |
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
在不影响公司正常经营情况下,对暂时闲置的自有资金进行现金管理,投资于理财、信托、债券等产品,有利于提高资金使用效益,增加资金收益,以更好的实现公司资金的保值增值,保障公司股东的利益。
(二)资金来源
本次购买理财的资金来源系公司自有流动资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额(万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) | 产品期限(天) | 收益类型 | 结构化安排 | 是否构成关联交易 |
南京银行股份有限公司常州分行 | 银行理财产品 | 单位结构性存款2021年第18期06号 | 5,000.00 | 1.50-3.60% | 20.00-48.00 | 96 | 保本浮动收益 | 无 | 否 |
南京银行股份有限公司常州分行 | 银行理财产品 | 单位结构性存款2021年第22期38号 | 5,000.00 | 1.50-3.70% | 22.50-55.50 | 108 | 保本浮动收益 | 无 | 否 |
兴业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品 | 5,400.00 | / | / | 工作日随时赎回 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 富江南之安润货币O1D计划A1810期01 | 5,000.00 | / | / | 工作日随时赎回 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
江苏江南农村商业银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 富江南之安润货币O1D计划A2001期01 | 670.00 | / | / | 工作日随时赎回 | 非保本浮动收益 | 无 | 否 |
资风险。
4、内部审计部有权对公司投资产品的情况进行定期或不定期检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、 2021年4月27日,公司与南京银行股份有限公司常州分行签订《南京银行单位结构性存款业务协议书》,公司以自有资金人民币5,000.00万元在南京银行股份有限公司常州分行办理结构性存款。
产品名称 | 单位结构性存款2021年第18期06号 |
产品性质 | 保本浮动收益型结构性存款 |
产品币种 | 人民币 |
存款金额 | 5,000.00万元 |
产品结构 | 本产品募集资金由南京银行统一运作,按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。本金部分作为基础存款纳入南京银行内部资金统一运作管理。产品内嵌衍生产品部分投资于利率、汇率、商品、指数等衍生产品市场,产品最终收益与衍生产品挂钩。 |
存款期限 | 96天/起息日(含)至到期日(不含) |
存款起息日 | 2021年04月30日 |
存款到期日 | 2021年08月04日(遇到法定公众假日不顺延) |
计息方式 | 实际天数/360 |
收益支付方式 | 到期日一次性支付。 |
预期年化收益率 | 1.50-3.60%。 |
产品名称 | 单位结构性存款2021年第22期38号 |
产品性质 | 保本浮动收益型结构性存款 |
产品币种 | 人民币 |
存款金额 | 5,000.00万元 |
产品结构 | 本产品募集资金由南京银行统一运作,按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。本金部分作为基础存款纳入南京银行内部资金统一运作管理。产品内嵌衍生产品部分投资于利率、汇率、商品、指数等衍生产品市场,产品最终收益与衍生产品挂钩。 |
存款期限 | 108天/起息日(含)至到期日(不含) |
存款起息日 | 2021年05月28日 |
存款到期日 | 2021年09月13日(遇到法定公众假日不顺延) |
计息方式 | 实际天数/360 |
收益支付方式 | 到期日一次性支付。 |
预期年化收益率 | 1.50-3.70%。 |
产品名称 | 兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品 |
产品类型 | 固定收益类非保本浮动收益开放式净值型 |
理财币种 | 人民币 |
发行方式 | 公募 |
内部风险评级 | 根据兴业银行理财产品风险评级, 本产品属于R1(基本无风险级别)。 |
成立日 | 2018 年 8 月 1 日,理财产品自成立日起计算理财收益。 |
封闭期 | 2018 年 8 月 1 日至 2018 年 8 月 2 日,投资封闭期内不接受申购或赎回申请。 |
开放日 | 投资封闭期结束后的每个工作日为申购和赎回开放日, 本产品封闭期结束后从 2018 年 8 月 3 日 08:00 起开放,银行公告暂停开放的日期除外。 |
单位金额 | 1元/份 |
单位净值 | 1.本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日 |
起每日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益以份额形式按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 2.单位净值为提取投资管理费、销售服务费、托管费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止分配。 | |
认购/申购份额 | 认购/申购份额=认购/申购金额÷1元/份 |
赎回金额 | 赎回金额=赎回份额×1元/份 |
每万份理财产品已实现收益 | 指每万份理财份额的日已实现收益,精确至小数点后第4位,小数点后第5位按去尾原则处理。 每万份理财产品已实现收益=当日理财产品份额已实现收益÷当日理财产品份额×10000 |
申购和赎回 | 本产品投资封闭期以后,正常情况下每个工作日(银行公告暂停开放的日期除外)08:00-15:15可提交赎回申请,赎回资金当天划转至客户账户。客户单日累计赎回上限为2亿份。 |
产品名称 | 富江南之安润货币O1D计划A1810期01 |
产品风险等级 | 二级(中低) |
销售对象 | 不特定社会公众/合格投资者 |
产品类型 | 固定收益类 |
产品运作类型 | 开放式净值型 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
募集方式 | 公募 |
本金及收益币种 | 人民币 |
成立日 | 2019 年 03 月 14 日 |
封闭期 | 2019 年 03 月 14 日 |
开放日 | 自本产品封闭期结束起,每个工作日为本理财产品的开放日, |
交易时间为开放日的 9:00-15:00(节假日顺延),投资者可在开放日交易时间段内提交申购或赎回申请。 | |
申购确认日 | 投资者可在产品任意工作日提出申购申请。开放日交易时间的申购申请实时受理并扣款,于当日确认申购份额;开放日非交易时间及非开放日的申购申请属于预约交易,将于下一工作日受理扣款及确认申购份额。 |
赎回确认日 | 投资者可在本理财产品存续期内任意工作日提出赎回申请。开放日交易时间的赎回申请实时受理,投资者赎回资金实时到账。开放日非交易时间及非开放日的赎回申请属于预约交易,将于下一工作日受理。 |
本理财产品单位净值 | 本理财产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立之日起,每日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给本理财产品持有人,使产品份额净值始终保持 1.00元。 |
申购份额 | 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/1元 |
赎回金额 | 赎回总金额=赎回份额*1元 赎回费用=赎回总金额*赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。 |
每万份收益 | 每万份收益=上一日可分配红利*10000/上一日存量份额。产品封闭期结束后我行每个工作日公布上一日每万份收益。每万份收益采用四舍五入保留至小数点后第4位。 |
赎回说明 | 赎回开放日,投资人可向本行申请全部或部分产品份额赎回。单笔赎回不得少于1000 份,若某笔赎回将导致投资人持有该产品的余额不足 1 万份时,投资人产品剩余份额一次性全部赎回。 |
申购费率 | 0% |
赎回费率 | 0% |
5、 2021年6月3日,公司购买江苏江南农村商业银行股份有限公司发行的净值型理财产品670.00万份,金额人民币670.00万元。该理财产品具体情况如下:
产品名称 | 富江南之安润货币O1D计划A2001期01 |
产品风险等级 | 二级(中低) |
销售对象 | 普通个人、机构客户 |
产品类型 | 固定收益类 |
产品运作类型 | 开放式净值型 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
募集方式 | 公募 |
本金及收益币种 | 人民币 |
成立日 | 2020年05月07日 |
封闭期 | 2020年05月07日 |
开放日 | 自本产品封闭期结束起,每个工作日为本理财产品的申购开放日。开放日交易时间(9:00-15:00)内提交的申购申请实时受理;开放日非交易时间及非开放日提交的申购申请属于预约交易,将于下一工作日受理。 |
申购确认日 | 投投资者可在本理财产品存续期内任意一日提出申购申请。开放日交易时间的申购申请实时受理并扣款,于当日确认申购份额;开放日非交易时间及非开放日的申购申请属于预约交易,将于下一工作日受理扣款及确认申购份额。 |
赎回确认日 | 投资者可在本理财产品存续期内任意一日提出赎回申请。开放日交易时间的赎回申请实时受理,投资者赎回资金实时到账。开放日非交易时间及非开放日投资者累计赎回不超过10000份(含)的赎回申请实时受理,赎回资金实时到账;投资者累计赎回超过10000份(不含)的赎回申请属于预约交易,将于下一工作日确认赎回金额并兑付至客户账户。 |
本理财产品单位净值 | 本理财产品采用 1.00 元固定份额净值交易方式,自产品成立之日起,每日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失) |
分配给本理财产品持有人,使产品份额净值始终保持 1.00元。 | |
申购份额 | 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/1元 |
赎回金额 | 赎回总金额=赎回份额*1元 赎回费用=赎回总金额*赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。 |
每万份收益 | 每万份收益=上一日可分配红利*10000/上一日存量份额。产品封闭期结束后我行每个工作日公布上一日每万份收益。每万份收益采用四舍五入保留至小数点后第4位。 |
赎回说明 | 赎回开放日,投资人可向本行申请全部或部分产品份额赎回。单笔赎回不得少于1份,若某笔赎回将导致投资人持有该产品的余额不足10000份时,投资人产品剩余份额一次性全部赎回。开放日非交易时间及非开放日提交的赎回申请,单客户累计赎回上限为10000份。 |
申购费率 | 0% |
赎回费率 | 0% |
于30%,AAA级以下债券及其他固定收益类资产投资占比不高于70%。
3、 本次购买的富江南之安润货币O1D计划A1810期01理财产品为固定收益类产品,具体投资范围包括:
(1) 在国内银行间市场、交易所上市交易的固定收益证券:中央银行票据、同业存单、剩余期限在3年以内(含3年)的债券(国债、金融债、地方政府债券、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券、非公开定向债务融资工具、资产支持证券);
(2) 货币市场工具:包括现金、期限在1年以内的银行存款、期限在1年以内的协议存款、期限在1年以内的资金拆借、同业存单、债券回购、公募货币型基金;
(3) 其他标准化固定收益类资产:集合资金信托计划、商业银行理财计划、券商收益凭证、证券公司集合资产管理计划、基金公司发行的特定多个客户资产管理计划、基金子公司特定多个客户专项资产管理计划、理财直接融资工具等金融监管部门批准或备案发行的金融产品或金融产品收益权。
本理财产品投资于上述标准化债权类资产的比例不低于80%,非因管理人主观因素导致突破前述比例限制的,管理人应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易10个交易日内调整至符合要求。
4、 本次购买的富江南之安润货币O1D计划A2001期01理财产品为固定收益类产品,具体投资范围包括:
(1) 货币市场工具:包括但不限于活期存款、期限在1年以内的银行存款、期限在1年以内的协议存款、期限在1年以内的资金拆借、债券回购等;
(2) 标准化固定收益类资产:包括但不限于在银行间和交易所上市流通的国债、中央银行票据、政策性金融债、同业存单、短融、超短融、中票、企业债、公司债、非政策性金融债、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、资产支持票据、次级债等;
(3) 货币市场基金、债券型基金等证券投资基金;
(4) 其他符合监管要求的资产。
本理财产品合计投资于货币市场工具和标准化固定收益类资产的比例不低于80%,非因管理人主观因素导致突破前述比例限制的,管理人应当在流动性受
限资产可出售、可转让或者恢复交易10个交易日内调整至符合要求。
(三)风险控制分析
为控制投资风险,公司进行委托理财,选择资信状况和财务状况良好、盈利能力强的金融机构作为受托方,谨慎选择理财产品品种,并与受托方签署书面合同,明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等。
公司本次购买的南京银行股份有限公司常州分行结构性存款是保本浮动收益型产品;购买的兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品系基本无风险级别的稳健型产品;购买的江苏江南农村商业银行股份有限公司富江南之安润货币O1D计划A1810期01、富江南之安润货币O1D计划A2001期01理财产品属于中低风险的稳健型产品,风险可控,符合公司关于理财产品选购的风险管理要求。
三、委托理财受托方的情况
(一) 本次委托理财受托方南京银行股份有限公司为上市银行(股票代码:
601009),与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
(二) 本次委托理财受托方兴业银行股份有限公司为上市银行(股票代码:
601166),与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
(三) 江苏江南农村商业银行股份有限公司的情况
1、基本情况
名称 | 江苏江南农村商业银行股份有限公司 |
成立时间 | 2009年12月30日 |
法定代表人 | 陆向阳 |
注册资本(万元) | 928091.841万元人民币 |
主营业务 | 吸收公众存款;发放本外币短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事本外币同业拆借;从事银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理外汇汇款;结汇、售汇;提供外汇资信调查、咨询和见证服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 |
主要股东及实际控制人 | 常州投资集团有限公司 |
是否为本次交易专设 | 否 |
最近两年主要财务指标如下:
单位:万元
指标名称 | 2020年12月31日 /2020年度 | 2019年12月31日 /2019年度 |
资产总额 | 43,744,056.09 | 40,803,228.72 |
归属于母公司股东净资产 | 3,117,212.19 | 2,671,552.34 |
营业收入 | 1,091,807.80 | 1,036,378.57 |
归属于母公司股东净利润 | 270,705.88 | 265,873.82 |
财务指标 | 2021年3月31日 /2021年1-3月 | 2020年12月31日 /2020年度 |
资产总额 | 148,247.75 | 139,938.24 |
负债总额 | 28,135.56 | 26,115.02 |
归属于母公司股东权益 | 119,849.40 | 113,532.90 |
经营活动产生的现金流量净额 | 3,978.43 | 21,505.81 |
例21.26%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不造成重大影响。公司根据《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》的规定,将本次购买理财产品列报为“交易性金融资产”。
五、风险提示
公司本次在南京银行股份有限公司常州分行进行的结构性存款属于保本浮动收益型,收益情况受市场风险、政策风险、流动性风险、信用风险、产品提前终止风险、信息传递风险、不可抗力及意外风险等风险因素影响,可能会有一定的波动性。公司本次购买的兴业银行金雪球添利快线净值型理财产品是非保本浮动收益开放式净值型理财产品,兴业银行对该产品的理财本金和收益不提供保证承诺,在发生最不利的情况下(可能但不一定发生),可能无法取得理财收益,并可能面临损失理财本金的风险,可能面临的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、法律与政策风险、延期支付风险、早偿风险、信息传递风险、不可抗力及意外事件风险、管理人风险等。公司本次在江苏江南农村商业银行股份有限公司购买的富江南之安润货币O1D计划A1810期01和富江南之安润货币O1D计划A2001期01理财产品属于非保本浮动收益型,可能面临市场风险、信用风险、流动性风险、提前终止风险、延期风险、信息传递风险不可抗力等风险因素影响,该理财计划不保障本金且不保证理财收益,可能会因市场变动而蒙受重大损失,在市场最不利的情况下将可能损失部分或全部本金。
六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
2020年4月24日召开第三届董事会第八次会议和第三届监事会第八次会议、2020年5月15日召开2019年年度股东大会审议通过了《关于对暂时闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过人民币80,000.00万元的暂时闲置的自有资金进行现金管理,在上述额度范围内,资金可以在决议有效期内滚动使用,决议有效期为自公司2019年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开之日。公司独立董事对此发表了明确同意的意见。
具体详见公司于2020年4月25日在指定信息披露媒体《上海证券报》、《中国证券报》和上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的《快克股份关于对暂时闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:2020-016)。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益(含税) | 尚未收回本金金额 |
1 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | 8.78 | |
2 | 信托理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 12.88 | |
3 | 信托理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 12.21 | |
4 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 113.45 | |
5 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 114.01 | |
6 | 银行理财产品 | 6,000.00 | 6,000.00 | 160.41 | |
7 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 148.84 | |
8 | 银行理财产品 | 6,000.00 | 6,000.00 | 179.28 | |
9 | 银行理财产品 | 7,071.00 | 7,071.00 | 45.67 | |
10 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | 58.91 | |
11 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | 13.20 | |
12 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 23.08 | |
13 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | 47.56 | |
14 | 银行理财产品 | 3,500.00 | 3,500.00 | 78.45 | |
15 | 信托理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | 48.28 | |
16 | 银行理财产品 | 7,900.00 | 7,900.00 | 183.20 | |
17 | 银行理财产品 | 8,600.00 | 8,600.00 | 231.88 | |
18 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | 101.29 | |
19 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
20 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | 27.81 | |
21 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
22 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
23 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 43.75 | |
24 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 10.45 | |
25 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 49.72 | |
26 | 信托理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | ||
27 | 银行理财产品 | 4,250.00 | 4,250.00 | ||
28 | 银行理财产品 | 4,250.00 | 4,250.00 |
29 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
30 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
31 | 银行理财产品 | 1,300.00 | 1,300.00 | ||
32 | 银行理财产品 | 1,300.00 | 1,300.00 | ||
33 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | ||
34 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | ||
35 | 信托理财产品 | 2,400.00 | 2,400.00 | ||
36 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | ||
37 | 银行理财产品 | 4,500.00 | 4,500.00 | ||
38 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | ||
39 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | ||
40 | 银行理财产品 | 670.00 | 670.00 | ||
41 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | ||
42 | 银行理财产品 | 5,400.00 | 5,400.00 | ||
合计 | 150,841.00 | 88,271.00 | 1,713.11 | 62,570.00 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 65,600.00 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 57.78% | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 9.67% | ||||
目前已使用的理财额度 | 62,570.00 | ||||
尚未使用的理财额度 | 17,430.00 | ||||
总理财额度 | 80,000.00 |
2021年6月5日