证券代码：605108 证券简称：同庆楼 公告编号：2021-026
同庆楼餐饮股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理到期赎回
并继续进行现金管理的公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 委托理财受托方：合肥科技农村商业银行股份有限公司滨湖支行（以下简称“合肥科农行”）、徽银理财有限责任公司（以下简称“徽银理财公司”）、招商银行股份有限公司合肥分行（以下简称“招商银行”）
● 本次公告累计委托理财金额：16,000万元
● 委托理财产品名称：合肥科技农村商业银行结构化定期存款、合肥科技
农村商业银行“添金增利”系列理财产品、徽银理财徽安活期化净值型理财产品190001、招商银行聚益生金系列公司（63天）B款理财计划
● 委托理财期限：77天、147天、无固定期限、63天
● 履行的审议程序：同庆楼餐饮股份有限公司于2020年7月28日召开的
第二届董事会第十五次会议、第二届监事会第十二次会议及2020年8月17日召开的2020年第三次临时股东大会，分别审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响公司正常经营，保证运营资金需求和风险可控的前提下，使用余额总额不超过人民币65,000万元（含65,000万元）的闲置自有资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好的理财产品或结构性存款等产品。投资期限自2020年第三次临时股东大会审议通过之日起十二个月内有效，在上述额度及期限内，资金可以循环滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发表了同意的意见。
一、理财产品到期赎回情况
2020年12月3日，公司使用自有资金10,000万元向合肥科农行购买了“合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品”。具体内容参见2020年12月
5日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的《同庆楼餐饮股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理到期赎回并继续进行现金管理的公告》（公告编号：2020-024）。2021年1月19日，公司使用自有资金5,000万元向徽商银行购买了“徽商银行智慧理财‘创赢’系列-徽安按日开放周期净值型理财产品”。具体内容参见2021年1月20日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的《同庆楼餐饮股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理到期赎回并继续进行现金管理的公告》（公告编号：2021-003）。2021年2月18日，公司使用自有资金5,000万元向徽商银行购买了“徽商银行智慧理财‘创赢’组合投资类‘乐享周期型’开放式理财计划”。具体内容参见2021年2月9日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的《同庆楼餐饮股份有限公司关于使用自有资金进行现金管理到期赎回并继续进行现金管理的进展公告》（公告编号：2021-005）。
近期，上述理财产品已分别到期赎回，公司本次共收回本金20,000万元，并收到理财收益2,734,854.91元，与预期收益不存在重大差异。赎回情况如下：
| 受托方 | 产品名称 | 产品类型 | 金额（万元） | 期限 | 实际年化收益率 | 实际收益（万元） |
| 合肥科农行 | 合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品 | 非保本浮动收益型 | 10,000 | 2020/12/3-2021/5/27 | 3.80% | 182.19 |
| 徽商银行 | 徽商银行智慧理财“创赢”系列-徽安按日开放周期净值型理财产品 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2021/1/19-2021/4/20 | 3.73% | 46.42 |
| 徽商银行 | 徽商银行智慧理财“创赢”组合投资类“乐享周期型”开放式理财计划 | 非保本浮动收益型 | 5,000 | 2021/2/18-2021/5/20 | 3.60% | 44.88 |
运营资金需求和风险可控的前提下，合理利用闲置自有资金进行投资理财，增加公司收益和股东回报。
（二）资金来源
本次投资理财所使用的资金为公司闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） |
| 合肥科农行 | 银行理财产品 | 合肥科技农村商业银行结构化定期存款 | 5,000.00 | 3.25% | - |
| 合肥科农行 | 银行理财产品 | 合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品 | 4,000.00 | 3.70% | - |
| 徽银理财 公司 | 银行理财产品 | 徽银理财徽安活期化净值型理财产品190001 | 3,000.00 | 人民银行7天通知存款利率+2.45% | - |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 招商银行聚益生金系列公司（63天）B款理财计划 | 4,000.00 | 3.25% | - |
| 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 77天 | 保本保收益型 | - | - | - | 否 |
| 147天 | 非保本浮动收益型 | - | - | - | 否 |
| 无固定期限 | 非保本浮动收益型 | - | - | - | 否 |
| 63天 | 非保本浮动收益型 | - | - | - | 否 |
3、公司财务部门必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作。
4、公司审计部门对资金使用情况进行日常监督，并定期对相关投资产品进行全面检查。
5、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、合肥科技农村商业银行结构化定期存款
| 产品名称 | 合肥科技农村商业银行结构化定期存款 |
| 产品类型 | 保本保收益型 |
| 产品期限 | 77天 |
| 理财本金 | 5,000万元人民币 |
| 合同签署日期 | 2021年5月31日 |
| 产品起息日 | 2021年5月31日 |
| 产品到期日 | 2021年8月16日 |
| 预计年化收益率 | 3.25% |
| 产品名称 | 合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品 |
| 产品代码 | 202112017C |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品期限 | 147天 |
| 理财本金 | 4,000万元人民币 |
| 合同签署日期 | 2021年4月29日 |
| 产品起息日 | 2021年4月29日 |
| 产品到期日 | 2021年9月23日 |
| 预计年化收益率 | 3.70% |
| 产品名称 | 徽银理财徽安活期化净值型理财产品190001 |
| 产品代码 | PN19000100 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品期限 | 无固定期限 |
| 理财本金 | 3,000万元人民币 |
| 合同签署日期 | 2021年5月28日 |
| 产品起息日 | 2021年5月28日 |
| 产品到期日 | 无固定期限 |
| 预计年化收益率 | 人民银行7天通知存款利率+2.45% |
| 产品名称 | 招商银行聚益生金系列公司（63天）B款理财计划 |
| 产品类型 | 非保本浮动收益型 |
| 产品期限 | 63天 |
| 理财本金 | 4,000万元人民币 |
| 合同签署日期 | 2021年5月14日 |
| 产品起息日 | 2021年5月14日 |
| 产品到期日 | 2021年7月16日 |
| 预计年化收益率 | 3.25% |
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 资金投向 |
| 合肥科农行 | 银行理财产品 | 合肥科技农村商业银行结构化定期存款 | 银行存款、同业存款、国债等稳健型金融产品 |
| 合肥科农行 | 银行理财产品 | 合肥科技农村商业银行“添金增利”系列理财产品 | 本理财产品投资于以下符合监管要求的固定收益类资产，包括但不限于存放同业等货币市场工具、直接或通过资产管理计划投资于债券、基金、理财直接融资工具、信托受益权、财产收益权等固定收益品种。 |
| 徽银理财 公司 | 银行理财产品 | 徽银理财徽安活期化净值型理财产品 | 本理财产品组合投资于存放同业等货币市场工具、直接或通过资产管理计划投资于债券、存款等债权类资产。 |
| 招商银行 | 银行理财产品 | 招商银行聚益生金系列公司（63天）B款理财计划 | 本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证券、资金拆借、逆回购、银行存款，并可投资信托计划、资产管理计划等其他金融资产。 |
2、本次委托理财受托方徽银理财有限责任公司，系徽商银行股份有限公司（股份代码：03698.HK）之全资子公司，成立于2020年4月26日，法定代表人为夏敏，注册资本为200,000万元人民币。徽银理财有限责任公司并非为本次交易而专设，与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人无关联关系。
3、本次委托理财受托方合肥科技农村商业银行为非上市金融机构，与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人无关联关系。
（1）基本信息如下：
| 名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 （万元） | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
| 合肥科技农村商业银行股份有限公司 | 1994年9月7日 | 胡忠庆 | 180,034 | 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行监督管理委员会批准的其他业务。 | 重庆国际信托股份有限公司 | 否 |
| 项目 | 2020年12月31日（经审计） | 2021年3月31日（未经审计） |
| 资产总额 | 225,079.01 | 264,435.50 |
| 负债总额 | 34,483.18 | 79,120.92 |
| 净资产 | 190,595.84 | 185,314.58 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 25,066.55 | 4,861.94 |
行现金管理的公告》（公告编号：2020-007）、《同庆楼餐饮股份有限公司2020年第三次临时股东大会决议公告》（公告编号：2020-010）。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 结构性存款 | 15,000 | 10,000 | 48.10 | 5,000 |
| 2 | 银行理财产品 | 150,500 | 112,500 | 1,232.71 | 38,000 |
| 3 | 证券理财产品 | 5,000 | - | - | 5,000 |
| 合计 | 170,500 | 122,500 | 1,280.81 | 48,000 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 64,500 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 33.84 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 6.92 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 48,000 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 17,000 | ||||
| 总理财额度 | 65,000 | ||||