2021年第一季度报告
（股票代码：601166）
1、重要提示
1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2公司第九届董事会第二十八次会议以通讯表决方式审议通过了公司2021年第一季度报告。会议应表决的董事13人，实际表决的董事13人。
1.3公司董事、行长陶以平(代为履行法定代表人职权)及财务机构负责人赖富荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4公司2021年第一季度报告中的财务报表未经审计。
1.5本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 比上年同期增减(%) |
| 营业收入 | 55,663 | 50,258 | 10.75 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 23,853 | 20,985 | 13.67 |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 23,823 | 20,975 | 13.58 |
| 基本每股收益(元) | 1.15 | 1.01 | 13.67 |
| 稀释每股收益(元) | 1.15 | 1.01 | 13.67 |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元) | 1.15 | 1.01 | 13.58 |
| 加权平均净资产收益率(%) | 4.40 | 4.23 | 上升0.17个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 4.39 | 4.23 | 上升0.16个百分点 |
| 成本收入比(%) | 20.23 | 19.35 | 上升0.88个百分点 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (297,317) | 74,801 | (497.48) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | (14.31) | 3.60 | (497.48) |
项目
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 本报告期末比上年度期末增减(%) | |
| 总资产 | 7,993,666 | 7,894,000 | 1.26 | |
| 归属于母公司股东权益 | 640,257 | 615,586 | 4.01 | |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 554,455 | 529,784 | 4.66 | |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) | 26.69 | 25.50 | 4.66 | |
| 不良贷款率(%) | 1.18 | 1.25 | 下降0.07个百分点 | |
| 拨备覆盖率(%) | 247.52 | 218.83 | 上升28.69个百分点 | |
| 拨贷比(%) | 2.92 | 2.74 | 上升0.18个百分点 | |
| 非经常性损益项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | ||
| 非流动性资产处置损益 | (15) | 1 | ||
| 计入当期损益的政府补助 | 38 | 29 | ||
| 其他营业外收支净额 | 33 | (5) | ||
| 所得税影响额 | (20) | (7) | ||
| 合计 | 36 | 18 | ||
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 6 | 8 | ||
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | 30 | 10 | ||
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 总负债 | 7,343,965 | 7,269,197 | 6,596,029 |
| 同业拆入 | 149,810 | 179,161 | 190,989 |
| 存款总额 | 4,074,339 | 4,042,894 | 3,759,063 |
| 其中：活期存款 | 1,628,352 | 1,614,827 | 1,463,908 |
| 定期存款 | 2,121,567 | 2,113,615 | 2,003,549 |
| 其他存款 | 324,420 | 314,452 | 291,606 |
| 贷款总额 | 4,175,546 | 3,965,674 | 3,441,451 |
| 其中：公司贷款 | 2,226,027 | 2,043,500 | 1,796,080 |
项目
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 个人贷款 | 1,744,980 | 1,714,471 | 1,449,547 |
| 贴现 | 204,539 | 207,703 | 195,824 |
| 贷款损失准备 | 121,761 | 108,661 | 105,581 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 545 | 593 | 728 |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 |
| 资本总额 | 789,434 | 763,717 |
| 1．核心一级资本 | 554,341 | 529,366 |
| 2．其他一级资本 | 85,951 | 85,942 |
| 3．二级资本 | 149,142 | 148,409 |
| 资本扣除项 | 916 | 914 |
| 资本净额 | 788,518 | 762,803 |
| 加权风险资产合计 | 5,875,976 | 5,663,756 |
| 最低资本要求 | 470,078 | 453,101 |
| 储备资本和逆周期资本要求 | 146,899 | 141,594 |
| 核心一级资本充足率(并表前)(%) | 9.01 | 8.95 |
| 一级资本充足率(并表前)(%) | 10.54 | 10.54 |
| 资本充足率(并表前)(%) | 13.15 | 13.20 |
| 核心一级资本充足率(并表后)(%) | 9.42 | 9.33 |
| 一级资本充足率(并表后)(%) | 10.88 | 10.85 |
| 资本充足率(并表后)(%) | 13.42 | 13.47 |
| 单位：人民币百万元 | ||||
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2020年 9月30日 | 2020年 6月30日 |
| 一级资本净额 | 639,376 | 614,394 | 567,337 | 553,107 |
| 调整后的表内外资产余额 | 9,450,852 | 9,332,852 | 9,145,621 | 9,068,774 |
| 杠杆率(%) | 6.77 | 6.58 | 6.20 | 6.10 |
2.5流动性覆盖率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2021年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 810,253 |
| 未来30天现金净流出量 | 463,630 |
| 流动性覆盖率(%) | 174.76 |
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 4,073,222 | 97.55 | 3,861,611 | 97.38 |
| 关注类 | 53,131 | 1.27 | 54,407 | 1.37 |
| 次级类 | 23,452 | 0.57 | 27,827 | 0.70 |
| 可疑类 | 16,859 | 0.40 | 16,015 | 0.40 |
| 损失类 | 8,882 | 0.21 | 5,814 | 0.15 |
| 合计 | 4,175,546 | 100 | 3,965,674 | 100 |
| 股东总数（户） | 246,263 | |||||
| 前十名普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 福建省财政厅 | 3,902,131,806 | 18.78 | 430,463,500 | - | - | 国家机关 |
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.34 | 496,688,700 | - | - | 国有法人 |
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 948,000,000 | 4.56 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.86 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 3.00 | - | - | - | 国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 621,969,804 | 2.99 | - | - | - | 境外法人 |
华夏人寿保险股份有限公司－自有资金
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 2.74 | - | - | - | 境内非国有法人 | ||
| 阳光控股有限公司 | 496,688,700 | 2.39 | - | 质押 | 243,377,463 | 境内非国有法人 | ||
| 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 2.28 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 福建烟草海晟投资管理有限公司 | 441,504,000 | 2.13 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量 | |||||||
| 福建省财政厅 | 3,471,668,306 | 人民币普通股 | 3,471,668,306 | |||||
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 948,000,000 | 人民币普通股 | 948,000,000 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 人民币普通股 | 801,639,977 | |||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 人民币普通股 | 622,235,582 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 621,969,804 | 人民币普通股 | 621,969,804 | |||||
| 中国烟草总公司 | 613,537,500 | 人民币普通股 | 613,537,500 | |||||
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 人民币普通股 | 569,179,245 | |||||
| 阳光控股有限公司 | 496,688,700 | 人民币普通股 | 496,688,700 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 人民币普通股 | 474,000,000 | |||||
| 福建烟草海晟投资管理有限公司 | 441,504,000 | 人民币普通股 | 441,504,000 | |||||
| 优先股股东总数（户） | 61 | ||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 期末持股 数量 | 比例(%) | 所持股份 类别 | 质押或冻结情况 | 股东 性质 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 88,734,000 | 15.85 | 境内优先股 | - | 其他 |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 65,874,000 | 11.76 | 境内优先股 | - | 其他 |
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 44,643,400 | 7.97 | 境内优先股 | - | 其他 |
| 博时基金－民生银行量化1期资产管理计划 | 28,003,000 | 5.00 | 境内优先股 | - | 其他 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 21,254,000 | 3.80 | 境内优先股 | - | 其他 |
| 中金公司－农业银行－中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划 | 15,092,800 | 2.70 | 境内优先股 | - | 其他 |
| 中国烟草总公司江苏省公司 | 15,000,000 | 2.68 | 境内优先股 | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 15,000,000 | 2.68 | 境内优先股 | - | 国有法人 |
| 中维资本控股股份有限公司 | 15,000,000 | 2.68 | 境内优先股 | - | 国有法人 |
| 福建省财政厅 | 14,000,000 | 2.50 | 境内优先股 | - | 国家机关 |
本控制合理，成本收入比20.23%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率247.52%，拨贷比2.92%，继续保持较高水平。
4、重要事项
4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
| 项目 | 报告期末 余额 | 较上年度期末 增减(%) | 简要说明 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 128,095 | 34.54 | 短期存放同业款项增加 |
| 买入返售金融资产 | 65,163 | (47.17) | 买入返售债券减少 |
| 使用权资产 | 9,201 | 不适用 | 新租赁准则新增的项目 |
| 卖出回购金融资产款 | 73,875 | (40.21) | 卖出回购债券减少 |
| 应交税费 | 18,027 | 46.51 | 应交所得税增加 |
| 租赁负债 | 8,710 | 不适用 | 新租赁准则新增的项目 |
| 其他负债 | 54,190 | 32.84 | 应付待结算款项增加 |
| 项目 | 年初至本报告期末金额 | 较上年同期增减(%) | 简要说明 |
| 手续费及佣金收入 | 12,374 | 34.27 | 理财业务手续费收入增加 |
| 手续费及佣金支出 | 1,163 | 34.45 | 手续费支出增加 |
| 投资收益 | 7,637 | (35.36) | 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益73.67亿元，同比减少17.28% |
| 公允价值变动收益 | (542) | 上年同期为负 | |
| 汇兑收益 | 272 | 上年同期为负 |
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
兴业银行股份有限公司董事会2021年4月29日