成都银行股份有限公司
BANKOFCHENGDUCO.,LTD.
（股票代码：601838）
二○二○年年度报告
二〇二一年四月
目录释义
...........................................................................................................................
第一节重要提示.........................................................................................................
第二节公司简介和主要财务指标............................................................................
第三节公司业务概要...............................................................................................
第四节经营情况讨论与分析..................................................................................
第五节重要事项.......................................................................................................
第六节股份变动及股东情况..................................................................................
第七节董事、监事、高级管理人员和员工情况..................................................
第八节公司治理.......................................................................................................
第九节财务报告.....................................................................................................
第十节备查文件目录............................................................................................
释义在本年度报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义：
文中表述
| 文中表述 | 释义 |
| 本公司/公司/本行/成都银行 | 成都银行股份有限公司 |
| 银监会/银保监会/中国银监会 | 中国银行保险监督管理委员会 |
| 证监会/中国证监会 | 中国证券监督管理委员会 |
| 丰隆银行 | 注册于马来西亚的HongLeongBankBerhad |
| 公司《章程》 | 《成都银行股份有限公司章程》 |
| 报告期 | 2020年1月1日至2020年12月31日 |
| 元 | 人民币元 |
第一节重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人、董事长王晖，行长王涛，财务部门负责人吴聪敏保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本公司第七届董事会第九次会议于2021年4月28日审议通过《关于成都银行股份有限公司2020年年度报告及年度报告摘要的议案》。本次董事会应出席董事14人，实际出席董事13人，杨钒董事委托乔丽媛董事出席会议并行使表决权。
1.2安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
1.3报告期利润分配预案
公司董事会建议，以总股本3,612,251,334股为基数，向全体股东每10股分配现金股利
4.6元人民币（含税），合计分配现金股利166,164万元（含税）。
上述预案尚待股东大会批准。
1.4本年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
1.5本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
1.6公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
1.7重大风险提示
本公司不存在可预见的重大风险。公司经营中面临的主要风险有信用风险、市场风
险、流动性风险、操作风险等，公司已经采取各种措施，有效管理和控制各类经营风险。
第二节公司简介和主要财务指标
2.1法定中文名称：成都银行股份有限公司（简称“成都银行”）
法定英文名称：BANKOFCHENGDUCO.,LTD.(简称“BANKOFCHENGDU”)
2.2法定代表人：王晖
2.3董事会秘书：罗铮证券事务代表：谢艳丽联系地址：中国四川省成都市西御街16号联系电话：86-28-86160295传真：86-28-86160009电子信箱：ir@bocd.com.cn
2.4注册地址：中国四川省成都市西御街16号
办公地址：中国四川省成都市西御街16号邮政编码：610015客户服务热线：86-28-96511；4006896511国际互联网网址：http://www.bocd.com.cn电子邮箱：ir@bocd.com.cn
2.5选定的信息披露媒体的名称：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》
登载年度报告的中国证监会指定网站的网址：上海证券交易所网站
http://www.sse.com.cn年度报告备置地点：本公司董事会办公室
2.6股票上市交易所：上海证券交易所
股票简称：成都银行股票代码：601838
2.7首次注册登记日期：1997年5月8日
最近一次变更注册登记日期：2018年10月18日首次注册登记地点：成都市春熙路南段32号变更注册登记地点：成都市西御街16号统一社会信用代码：91510100633142770A
2.8公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）会计师事务所地址：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼16层签字注册会计师姓名：师宇轩、许旭明履行持续督导职责的保荐机构：中信建投证券股份有限公司保荐机构地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼签字的保荐代表人姓名：郭瑛英、贺星强持续督导的期间：2018年1月31日至2020年12月31日
2.9公司获奖情况
序号
| 序号 | 获奖名称 | 评奖机构 |
| 1 | 2019年度交易机制创新奖、活跃交易商 | 全国银行间同业拆借中心 |
| 2 | 2019年度结算100强—优秀自营商、2019年度优秀金融债发行人 | 中央国债登记结算有限责任公司 |
| 3 | 2019年度银行业理财登记工作优秀城商行奖 | 银行业理财登记托管中心有限公司 |
| 4 | 最佳智能银行创新奖 | 中国金融认证中心、中国电子银行网 |
| 5 | 2019年度企业征信系统数据质量工作优秀机构2019年度个人征信系统数据质量工作优秀机构 | 中国人民银行征信中心 |
| 6 | 2019年银行业保险业扶贫工作先进单位 | 四川银保监局 |
| 7 | “四川银行业2020年度普及金融知识万里行”活动最佳普及奖 | 四川省银行业协会 |
| 8 | 2020年成都市民喜爱的银行卡（成都银行芙蓉锦程定活一卡通金卡、成都银行芙蓉锦程信用卡白金卡） | 四川省支付清算协会 |
| 9 | 四川省优秀服务企业 | 中共四川省委、四川省人民政府 |
| 10 | 2019年全口径税收贡献100强企业2019年地方税收贡献100强企业 | 成都市政府 |
| 11 | 2019年投资和重点项目推进工作成绩突出单位 | 成都市政府 |
| 12 | 应对疫情表现突出企业 | 成都市新型冠状病毒肺炎疫情防控指挥部 |
| 13 | 2019年度成都市对口支援藏区先进集体 | 成都市对口支援藏区工作领导小组 |
| 14 | 党建引领社区共建突出贡献单位 | 成都市委组织部、成都市委社治委、华西都市报社、华西社区报社 |
| 15 | 按一级资本排名，2019年度全球千家大银行第254位 | 英国《银行家》 |
| 16 | 2019年度城市商业银行（资产规模3000亿元以上）第四名 | 《银行家》 |
| 17 | 2020年最佳信用类债券承销商——卓越城商行 | Wind资讯 |
| 18 | 2020年度亚洲卓越城市商业银行 | 二十一世纪传媒 |
| 19 | 2020年度城商行TOP10 | 第1财经 |
| 20 | 2020年度支持地方经济发展特别贡献奖2020年最佳上市公司董事会 | 《每日经济新闻》 |
| 21 | 2019-2020卓越金融企业-年度卓越普惠金融银行 | 《经济观察报》 |
| 22 | 2020卓越竞争力品牌建设银行 | 《中国经营报》、中经未来 |
| 23 | 年度卓越小微企业金融服务机构 | 界面新闻 |
| 24 | 四川金融行业影响力奖 | 2019腾讯“城市力量”天府论坛、腾讯、腾讯?大成 |
| 25 | 2020年度影响力品牌 | 四川新闻网、四川质量发展研究院 |
| 26 | 最具社会责任企业、最佳手机银行、最佳理财品牌 | 封面新闻、《华西都市报》 |
| 27 | 年度卓越普惠金融践行银行、年度最爱欢迎手机银行、抗疫复产履行社会责任奖、脱贫攻坚年度特别贡献奖、年度最受欢迎银行卡（成都银行芙蓉锦程金卡系列） | 红星新闻、《成都商报》 |
2.10近三年主要会计数据和财务指标2017年，财政部颁布了修订的《企业会计准则第14号——收入》（简称“新收入准
则”）。新收入准则为规范与客户之间的合同产生的收入建立了新的收入确认模型。根据新收入准则，确认收入的方式应当反映主体向客户转让商品或提供服务的模式，收入的金额应当反映主体因向客户转让这些商品或服务而预计有权获得的对价金额。同时，新收入准则对于收入确认的每一个环节所需要进行的判断和估计也做出了规范。本公司于2020年1月1日起施行新的收入准则，该准则不适用于与金融工具相关的收入，因此不会影响本公司大部分收入，包括新金融工具准则所涵盖的利息净收入、投资收益、公允价值变动收益和汇兑收益。本公司实施该准则对集团财务报表不产生重大影响。
为符合本会计报表的列报方式，本集团对个别比较数字进行了调整。2020年度，本集团对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了2019年度数据。
（一）近三年主要会计数据
单位：千元
项目
| 项目 | 2020年 | 2019年 | 本报告期比上年同期增减 | 2018年 |
| 营业收入 | 14,599,609 | 12,725,060 | 14.73% | 11,590,132 |
| 营业利润 | 6,837,286 | 6,233,883 | 9.68% | 5,092,305 |
| 利润总额 | 6,804,379 | 6,227,378 | 9.27% | 5,081,307 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 6,024,586 | 5,550,900 | 8.53% | 4,649,130 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 6,039,518 | 5,549,425 | 8.83% | 4,651,537 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -784,806 | 23,875,633 | -103.29% | -11,900,081 |
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 本报告期末比上年度末增减 | 2018年12月31日 |
| 总资产 | 652,433,674 | 558,385,733 | 16.84% | 492,284,962 |
| 发放贷款和垫款总额 | 284,066,782 | 231,898,493 | 22.50% | 185,829,871 |
| 贷款损失准备 | 11,348,624 | 8,389,619 | 35.27% | 6,763,409 |
| 总负债 | 606,318,849 | 522,755,647 | 15.99% | 461,008,892 |
吸收存款
| 吸收存款 | 444,987,703 | 386,719,261 | 15.07% | 352,292,279 |
| 归属于母公司股东的净资产 | 46,032,614 | 35,550,897 | 29.48% | 31,199,444 |
| 归属于母公司普通股股东的净资产 | 40,033,916 | 35,550,897 | 12.61% | 31,199,444 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 11.08 | 9.84 | 12.60% | 8.64 |
注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。
（二）近三年主要财务指标
| 项目 | 2020年 | 2019年 | 本报告期比上年同期增减 | 2018年 |
| 基本每股收益（元/股） | 1.67 | 1.54 | 8.44% | 1.30 |
| 稀释每股收益（元/股） | 1.67 | 1.54 | 8.44% | 1.30 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 1.67 | 1.54 | 8.44% | 1.30 |
| 全面摊薄净资产收益率 | 13.09% | 15.61% | 下降2.52个百分点 | 14.90% |
| 加权平均净资产收益率 | 15.94% | 16.63% | 下降0.69个百分点 | 16.04% |
| 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 | 13.12% | 15.61% | 下降2.49个百分点 | 14.91% |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 | 15.98% | 16.62% | 下降0.64个百分点 | 16.05% |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） | -0.22 | 6.61 | -103.33% | -3.29 |
注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。
（三）近三年补充财务指标
| 项目 | 2020年 | 2019年 | 2018年 |
| 资产利润率 | 1.00% | 1.06% | 1.00% |
| 成本收入比 | 23.87% | 26.52% | 25.77% |
项目
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
| 不良贷款率 | 1.37% | 1.43% | 1.54% |
| 拨备覆盖率 | 293.43% | 253.88% | 237.01% |
| 贷款拨备率 | 4.01% | 3.63% | 3.64% |
注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。
2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。
3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。
5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
（四）近三年主要业务数据
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
| 吸收存款 | |||
| 其中：活期公司存款 | 168,001,964 | 159,065,439 | 159,433,178 |
| 活期个人存款 | 41,965,960 | 38,068,379 | 38,254,346 |
| 定期公司存款 | 96,782,428 | 81,093,100 | 71,134,210 |
| 定期个人存款 | 123,851,507 | 97,950,291 | 77,612,159 |
| 汇出汇款、应解汇款 | 374,446 | 364,343 | 249,691 |
| 保证金存款 | 6,359,773 | 4,996,878 | 5,375,630 |
| 财政性存款 | 222,848 | 203,579 | 233,065 |
| 小计 | 437,558,926 | 381,742,009 | 352,292,279 |
| 应计利息 | 7,428,777 | 4,977,252 | 不适用 |
| 吸收存款 | 444,987,703 | 386,719,261 | 352,292,279 |
| 发放贷款和垫款 | |||
| 其中：公司贷款和垫款 | 202,373,445 | 165,888,177 | 136,983,910 |
个人贷款和垫款
| 个人贷款和垫款 | 80,720,087 | 65,142,262 | 48,845,961 |
| 小计 | 283,093,532 | 231,030,439 | 185,829,871 |
| 应计利息 | 973,250 | 868,054 | 不适用 |
| 发放贷款和垫款总额 | 284,066,782 | 231,898,493 | 185,829,871 |
（五）资本构成及变化情况
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | |||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 核心一级资本 | 40,443,852 | 39,994,226 | 35,850,154 | 35,507,903 | 31,346,434 | 31,168,476 |
| 核心一级资本扣减项 | 21,482 | 542,472 | 28,563 | 509,416 | 30,528 | 459,090 |
| 核心一级资本净额 | 40,422,370 | 39,451,754 | 35,821,591 | 34,998,487 | 31,315,906 | 30,709,386 |
| 其他一级资本 | 6,053,356 | 5,998,698 | 39,860 | 0 | 19,649 | 0 |
| 其他一级资本扣减项 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 一级资本净额 | 46,475,726 | 45,450,452 | 35,861,451 | 34,998,487 | 31,335,555 | 30,709,386 |
| 二级资本 | 15,627,652 | 15,423,475 | 19,626,082 | 19,480,930 | 8,262,157 | 8,187,701 |
| 二级资本扣减项 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 资本净额 | 62,103,378 | 60,873,927 | 55,487,533 | 54,479,417 | 39,597,712 | 38,897,087 |
| 风险加权资产 | 436,526,073 | 427,754,424 | 353,746,562 | 347,818,811 | 281,136,400 | 277,919,695 |
| 其中：信用风险加权资产 | 406,485,235 | 398,801,445 | 327,755,255 | 322,455,300 | 261,051,498 | 258,203,742 |
| 市场风险加权资产 | 4,896,759 | 4,896,759 | 4,382,606 | 4,382,606 | 1,337,409 | 1,337,409 |
| 操作风险加权资产 | 25,144,079 | 24,056,220 | 21,608,701 | 20,980,905 | 18,747,493 | 18,378,544 |
| 核心一级资本充足率 | 9.26% | 9.22% | 10.13% | 10.06% | 11.14% | 11.05% |
| 一级资本充足率 | 10.65% | 10.63% | 10.14% | 10.06% | 11.15% | 11.05% |
| 资本充足率 | 14.23% | 14.23% | 15.69% | 15.66% | 14.08% | 14.00% |
注：1.按照2012年中国银保监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中的相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
（六）杠杆率
单位：千元
项目
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
| 一级资本净额 | 46,475,726 | 35,861,451 | 31,335,555 |
| 调整后的表内外资产余额 | 674,529,767 | 572,750,946 | 502,026,700 |
| 杠杆率 | 6.89% | 6.26% | 6.24% |
注：杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。
（七）流动性覆盖率
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 70,777,083 | 51,700,648 | 80,346,698 |
| 未来30天现金净流出量 | 28,315,307 | 23,305,331 | 60,070,630 |
| 流动性覆盖率 | 249.96% | 221.84% | 133.75% |
（八）净稳定资金比例
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 |
| 可用的稳定资金 | 384,761,240 | 380,844,175 | 360,861,061 |
| 所需的稳定资金 | 380,206,550 | 350,535,425 | 335,697,281 |
| 净稳定资金比例 | 101.20% | 108.65% | 107.50% |
（九）近三年其他监管指标
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
| 存贷比 | 66.66% | 62.27% | 53.72% |
流动性比例
| 流动性比例 | 64.60% | 74.19% | 79.22% |
| 正常类贷款迁徙率 | 0.55% | 0.77% | 2.57% |
| 关注类贷款迁徙率 | 35.65% | 65.11% | 50.71% |
| 次级类贷款迁徙率 | 97.88% | 93.46% | 11.89% |
| 可疑类贷款迁徙率 | 33.31% | 97.86% | 96.31% |
注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。
2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。
3.正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为母公司口径数据。
2.112020年分季度主要财务数据
单位：千元
| 项目 | 一季度（1-3月） | 二季度（4-6月） | 三季度（7-9月） | 四季度（10-12月） |
| 营业收入 | 3,427,269 | 3,386,911 | 3,609,797 | 4,175,632 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 1,413,521 | 1,339,505 | 1,447,144 | 1,824,416 |
| 归属于母公司股东的扣除非经常性损益净利润 | 1,421,556 | 1,336,245 | 1,442,348 | 1,839,369 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -1,679,437 | 20,099,748 | 8,979,150 | -28,184,267 |
2.12非经常性损益项目和金额
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年 | 2018年 |
| 政府补助 | 18,245 | 11,812 | 11,237 |
| 非流动资产处置损益 | 3,280 | - | - |
| 非流动资产报废损失 | -1,149 | -966 | -1,506 |
| 久悬未取款 | 1,653 | 1,057 | 2,383 |
| 其他营业外收支净额 | -33,411 | -6,596 | -11,875 |
非经常性损益合计
| 非经常性损益合计 | -11,382 | 5,307 | 239 |
| 减：所得税影响额 | 3,240 | 3,742 | 2,418 |
| 少数股东损益影响额（税后） | 310 | 90 | 228 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益净额 | -14,932 | 1,475 | -2,407 |
第三节公司业务概要
3.1公司经营范围经中国银保监会等监管部门批准，并经公司登记机关核准，本行经营范围是：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借，提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱业务，办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务，经中国人民银行批准的其他业务。外汇存款；外汇贷款；国际结算；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；证券投资基金销售。
本行总行已取得中国银保监会颁发的机构编码为B0207H251010001号的《金融许可证》。本行下属分支机构及本行控股子公司已取得中国银保监会各地派出机构颁发的《金融许可证》。
3.2报告期公司所处行业发展情况、周期性特点及公司所处行业地位
报告期内，面对复杂严峻的形势和新冠肺炎疫情严重冲击，中国银行业坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，不断深耕金融服务经济社会和行业高质量发展的基础，稳妥应对各种风险挑战，继续保持稳健运行良好态势，全力支持稳企业保就业，持续打好防范化解重大金融风险攻坚战，进一步深化金融改革开放,改革发展取得新成绩。银保监会公布数据显示，截至2020年末，银行业金融机构总资产达319.7万亿元，同比增长
10.1%，总负债293.1万亿元，同比增长10.2%。人民币贷款增加19.6万亿元，同比多增2.8万亿元。民营企业、制造业贷款分别增加5.7万亿元、2.2万亿元。普惠型小微企业贷款、科学研究和技术服务业贷款、信息技术服务业贷款同比分别增长30.9%、20.1%、14.9%。
2020年，本公司在行党委和董事会的统一领导和部署下，牢牢把握成渝地区双城经济
圈建设和成都加快建设全面体现新发展理念的城市重大发展机遇，始终秉持“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”的市场定位，全行上下团结一心，迎难而上，坚决推进各项改革发展举措，着力抓好提质增效，盈利动能保持强劲，开创了提速换挡高质量发展的全新局面。截至2020年末，全行总资产、存款总额、贷款总额分别达6,524.34亿元、4,449.88亿元、2,840.67亿元，同比增幅分别为16.84%、15.07%、22.50%。在英国《银行家》全球1000家大银行榜单中排名第254位，比2019年提升15位。
3.3报告期公司主要业务情况
（一）公司金融业务本公司坚持“稳定存款立行”和“高效资产立行”并重，多点突破培育新业务增长点，对公业务稳步攀升。负债业务方面，不断开拓存款增长点，紧跟重点客户需求方向，通过特色化金融服务方案推动客户营销突破，深入挖掘客户增存潜力，实现战略客户稳存增存，市场渗透力及竞争力强劲提升。资产业务方面，一是积极下好成渝合作“先手棋”，全力推动成渝两地重点企业“互动合作、高频交流”，深度聚焦成渝地区双城经济圈建设中的重大产业项目，结合多种方式及渠道给予资金要素支持。二是把握营销机遇,加强行业指导，围绕地方现代产业体系构建，加大对地方优势产业和重点产业的精准营销，积极支持地方重点基础设施建设，大力支持实体经济发展，促进城市提升发展能级，提高宜居生活品质。
（二）小微金融业务面对疫情冲击，公司积极响应国家支持小微企业发展的决策部署，始终保持服务小微企业的战略定力，通过注入金融活水，助力中小微企业复工复产、稳产满产。紧紧围绕“深耕特色金融、探索新型业务模式、深入推进行业分析、大力发展供应链金融”等重点领域开展工作，全力促进小微业务提质上量。一是发挥“政策效应”助力普惠金融。在成都市范围内启动面向中小微企业的稳企惠企“同舟行动”，通过“单列额度、专属产品、
精简流程、限时办结、降低利率、减免费用”等六大举措，充分运用人民银行再贴现、再贷款政策，以及政府产业扶持贴息政策，确保各项优惠政策通过“同舟行动”惠及企业。二是发挥“创新效应”提升融资便利。持续打造中小企业伙伴银行，主动提升“政银担”产品风险分担比例，强化“政银”合作模式，不断优化“壮大贷”“科创贷”“文创通”等中小微企业专属产品，持续完善“场景类”金融产品，以打好产品组合拳的方式切实提升中小微企业信贷资金可获得性。三是充分运用央行直达实体经济的货币政策工具，为小微企业的普惠型贷款提供延期还本付息便利；向优质小微企业发放信用贷款，切实做好金融支持稳企业保就业工作。四是发挥“品牌效应”做强特色金融。紧密围绕成都市“11+2”特色金融功能区建设，以特色支行为抓手，持续深耕科技、文创、绿色等特色金融领域，助力全市经济高质量发展。
（三）个人金融业务始终坚持“精细化、数字化、大零售”转型方向，持续推进以AUM管理、个人消贷上量以及数据分析平台建设为主的大零售转型，充分利用“数字化”成果，积极探索“精细化”营销指导，为个人存款、个人资产以及理财规模上量提供了有力保障。一是持续抓好增存稳存工作，紧跟市场形势推进产品创新，提升储蓄产品精细化管理能力，深入推进“一体化”营销，通过科技赋能提升精准营销水平，储蓄存款大幅稳定新增。二是大力推动个人理财业务，通过数据平台分层精准定位目标客户，筛选优质理财客户名单，从激励约束、产品安排、营销宣传、人员部署等各方面统筹安排，不断优化产品、强化培训、提升体验，扩大个人理财规模。三是多措并举发展个人资产业务，多方位探索个人消贷业务，持续优化优易贷、随意分办理流程，多渠道开展宣传推广，稳步推进消贷业务上量发展；实现按揭贷款资产证券化破冰，顺利实现首期住房按揭贷款证券（RMBS）发行，是西部地方法人机构首单产品；进一步完善信用卡产品体系，不断增强客户用卡体验。
（四）新兴业务
本公司着力抓好转型创新，多轮驱动稳步推进，新兴业务发展取得新突破。一是金融市场业务利润贡献继续提升。积极加强优质债券资产配置，增加地方政府债券和高评级信用类债券投资。加快推进理财业务净值化转型，理财产品余额同比增长233.58亿元，增幅达79.3%。地方债、金融债、信用债等各类债券业务稳步拓展。借衍生品交易资格获批之机，利率互换、掉期等衍生品业务开展活跃。二是投行业务加速发展。2020年债务融资工具发行30支，金额207.5亿元，四川地区AA及AA+债务融资工具承销业绩（Wind口径）排名全市场第一。专项债财务顾问业务快速发展，成都市场占有率位居前列。2020年，先后荣获万得资讯公司颁布的“2020年度最佳信用类债券承销商——卓越城商行”奖项、证券时报颁布的“2020年度中小银行投行业务天玑奖”奖项，投行业务的市场美誉度与影响力显著提升。三是国际业务拓展成效明显。深入拓展外汇存款业务，持续推进国际业务重点客户精准营销，积极推动本外币联动，通过结售汇业务带来存款资金沉淀。四是电银业务保持快速增长。重点项目建设积极稳步推进，新一代网络金融服务平台、财资管理系统正式对外运营。渠道分流能力持续提升，全行电子银行分流率达到90.48%。
3.4主要资产重大变化情况的说明
详见4.3.2资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因。
3.5报告期内核心竞争力分析
报告期内，本公司面对新冠肺炎疫情带来的严峻考验，在行党委和董事会的统一领导和部署下，全力推进各项业务发展，不断加快改革转型步伐，经营业绩实现稳步提升，改革发展工作成效突出。公司核心竞争力主要体现在四方面：
一是区位优势显著。2020年1月，中央财经委员会第六次会议明确提出要推动成渝地区双城经济圈建设，使成渝地区成为具有全国影响力的重要经济中心、科技创新中心、改革开放新高地、高品质生活宜居地，在西部形成高质量发展的重要增长极。公司充分依托成渝地区双城经济圈区位优势，积极融入国家战略布局和地方发展规划，在服务城市发展战
略中借势借力、创新改革、扩大合作，在支持区域经济转型升级、服务地方产业生态圈建设、服务城市优化发展的同时，实现自身发展与实体经济的互动与共赢。
二是改革转型稳步推进。报告期内，本公司坚持以深化改革谋发展，以强化管理求效益，全面提升经营发展动能，不断加快改革转型步伐。坚持“精细化、数字化、大零售”战略转型方向，将“上市提能、区域发展、综合经营”作为发展引擎，多轮驱动稳步发展，努力实现规模经济和协同效应，异地分支机构业务贡献度不断提升，精细化管理稳步推进，人才培养引进力度进一步加大，科技支撑引领能力不断增强，以AUM管理、个人消贷上量以及数据分析平台建设为主的大零售转型全面起势，集团化管理体系不断完善，成本管控能力凸显，经营结构保持稳健，盈利能力强劲提升，行业排位持续攀升。
三是金融科技能力不断强化。本公司主动顺应金融科技发展趋势，积极推动金融科技由业务支撑向科技赋能转型，努力实现科技资源和金融资本高效对接，以满足多层次、多元化的金融服务需求。全年围绕新数据中心建设，大数据平台和网络金融服务平台等重大IT项目开展金融科技建设。为加快数字化转型，2020年成都银行组建了数字化转型委员会，围绕“五类用户、十大方向、四个支撑”，推进数据治理、数字化转型规划，深化业务和技术融合，挖掘数据价值，提升我行风控和精准营销能力。结合大数据平台项目的落地实施，进一步提升了业务部门自主用数能力，驱动我行向数字银行、智慧银行转变。
四是风险管控效果显著。本公司多年来秉持行稳致远的风险文化，遵循风险适中的风险偏好，保持业务发展与风险控制的高度匹配，不断健全全面风险管理体系，持续深化风险管控，风险预防、监测、管理能力向主动、智能、精准方向提升，资产质量持续向优，不良贷款率和后四类贷款占比实现“五年连降”，拨备覆盖率实现“四年连升”，资产质量全面领先全国银行业平均水平。
3.6金融科技情况
2020年，本公司围绕新数据中心建设，大数据平台和网络金融服务平台等重大IT项目
开展金融科技建设。成都银行新数据中心IT基础架构兼顾业务架构的敏态和稳态，采用云架构、虚拟化和SDN网络等领先技术，在实现应用系统架构多活、网络灵活配置和基础资源云化的同时，有效地支持敏捷开发和快捷部署，业务连续性也得到了极大提升。强化科技项目群建设，丰富线上业务，借助人工智能语音交互技术，建成四川首个支持地方方言的智能客户服务系统，为客户提供更好的金融客服体验。基于微服务架构的网络金融服务平台，实现了渠道技术平台的统一，采用容器化技术，支持快速开发、敏捷创新和应用快速部署，做到多样化、特色化、定制化的客户金融服务。
报告期末，全行信息科技人员共240人，占在岗员工总数比例为3.88%，其中，总行信息技术部190人。报告期内，金融科技资金投入6.29亿元。
第四节经营情况讨论与分析
4.1经营情况讨论与分析报告期内，本公司以战略规划为引领，金融服务实体经济质效不断提升，各项业务保持稳健发展势头。
（一）规模持续增长，经营结构稳定。截至2020年末，总资产突破6,500亿元，达到6,524.34亿元，较上年末增长940.48亿元，增幅16.84%；存款总额4,449.88亿元，较上年末增长582.68亿元，增幅15.07%；贷款总额2,840.67亿元，较上年末增长521.68亿元，增幅22.50%。存款占总负债的比例为73.39%，经营结构保持稳健。
（二）盈利能力良好，效益稳步提升。报告期内，实现营业收入146.00亿元，同比增长18.75亿元，增幅14.73%；归属于母公司股东的净利润60.25亿元，同比增长4.74亿元，增幅8.53%；基本每股收益1.67元，同比增长0.13元；资产利润率1.00%，加权平均净资产收益率15.94%。
（三）资产质量稳定，流动性充裕。截至2020年末，全行不良贷款率1.37%，较上年末下降0.06个百分点，拨备覆盖率293.43%，较上年末增长39.55个百分点，流动性比例
64.60%，流动性持续充裕。
4.2主营业务分析
4.2.1利润表分析
报告期内，本公司实现营业收入146.00亿元，实现归属于母公司股东的净利润60.25亿元，分别较上年同期增长14.73%和8.53%。下表列出报告期内本公司利润表主要项目及其较上一年度的增减幅度情况：
单位：千元
项目
| 项目 | 2020年 | 2019年（经重述） | 增减幅度 |
| 一、营业收入 | 14,599,609 | 12,725,060 | 14.73% |
其中：利息净收入
| 其中：利息净收入 | 11,826,808 | 10,449,600 | 13.18% |
| 手续费及佣金净收入 | 365,956 | 298,496 | 22.60% |
| 二、营业支出 | 7,762,323 | 6,491,177 | 19.58% |
| 其中：业务及管理费 | 3,485,635 | 3,374,837 | 3.28% |
| 三、营业利润 | 6,837,286 | 6,233,883 | 9.68% |
| 四、利润总额 | 6,804,379 | 6,227,378 | 9.27% |
| 五、净利润 | 6,027,998 | 5,555,753 | 8.50% |
| 其中：归属于母公司股东的净利润 | 6,024,586 | 5,550,900 | 8.53% |
4.2.2利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年 | 增减幅度 | 变化原因 |
| 其他收益 | 18,245 | 11,812 | 54.46% | 政府补助增加 |
| 汇兑损益 | 95,924 | 33,280 | 188.23% | 汇兑损益增加 |
| 公允价值变动损益 | 77,216 | 41,667 | 85.32% | 交易性金融资产估值变动 |
| 信用减值损失 | 4,144,996 | 3,011,275 | 37.65% | 计提发放贷款和垫款及债权投资减值损失增加 |
| 营业外支出 | 38,702 | 13,791 | 180.63% | 捐赠支出增加 |
| 其他综合收益的税后净额 | -24,421 | 38,060 | -164.16% | 其他综合收益的税后净额减少 |
4.2.3报告期各项业务收入构成情况
单位：千元
| 项目 | 金额 | 占比 | 本报告期比上年同期增减 | 2019年(经重述) |
| 存放中央银行款项 | 737,941 | 2.79% | 2.83% | 717,633 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 145,809 | 0.55% | -39.15% | 239,613 |
| 拆出资金 | 474,496 | 1.79% | 259.15% | 132,116 |
| 买入返售金融资产 | 281,715 | 1.06% | -18.77% | 346,806 |
| 发放贷款和垫款 | 13,090,065 | 49.48% | 20.91% | 10,825,924 |
债券及其他投资
| 债券及其他投资 | 8,872,828 | 33.54% | 5.13% | 8,439,546 |
| 手续费及佣金收入 | 448,178 | 1.69% | 15.72% | 387,310 |
| 投资收益 | 2,192,073 | 8.29% | 17.31% | 1,868,643 |
| 汇兑损益 | 95,924 | 0.36% | 188.23% | 33,280 |
| 公允价值变动损益 | 77,216 | 0.29% | 85.32% | 41,667 |
| 其他业务收入 | 20,107 | 0.08% | -6.75% | 21,562 |
| 其他收益 | 18,245 | 0.08% | 54.46% | 11,812 |
| 合计 | 26,454,597 | 100.00% | 14.69% | 23,065,912 |
4.2.4报告期营业收入地区分布情况
单位：千元
| 地区 | 营业收入 | 占比 | 比去年增减 | 营业利润 | 占比 | 比去年增减 |
| 成都 | 13,217,644 | 90.53% | 1,795,303 | 6,039,104 | 88.33% | 582,538 |
| 其他地区 | 1,381,965 | 9.47% | 79,246 | 798,182 | 11.67% | 20,865 |
4.2.5利息净收入
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年（经重述） | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 利息收入 | ||||
| 存放中央银行款项 | 737,941 | 3.13% | 717,633 | 3.47% |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 145,809 | 0.62% | 239,613 | 1.16% |
| 拆出资金 | 474,496 | 2.01% | 132,116 | 0.64% |
| 买入返售金融资产 | 281,715 | 1.19% | 346,806 | 1.68% |
| 发放贷款和垫款 | 13,090,065 | 55.46% | 10,825,924 | 52.28% |
| 债券及其他投资 | 8,872,828 | 37.59% | 8,439,546 | 40.77% |
| 利息收入小计 | 23,602,854 | 100.00% | 20,701,638 | 100.00% |
| 利息支出 | ||||
向中央银行借款
| 向中央银行借款 | 727,283 | 6.18% | 498,005 | 4.86% |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 413,516 | 3.51% | 313,489 | 3.06% |
| 吸收存款 | 7,956,661 | 67.57% | 6,240,653 | 60.86% |
| 拆入资金 | 140,481 | 1.19% | 125,686 | 1.23% |
| 卖出回购金融资产款 | 309,009 | 2.62% | 424,340 | 4.14% |
| 应付债券 | 2,229,096 | 18.93% | 2,649,865 | 25.85% |
| 利息支出小计 | 11,776,046 | 100.00% | 10,252,038 | 100.00% |
| 利息净收入 | 11,826,808 | - | 10,449,600 | - |
4.2.6非利息净收入
（一）手续费及佣金净收入
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年（经重述） |
| 手续费及佣金收入 | 448,178 | 387,310 |
| 其中：理财及资产管理业务 | 219,931 | 187,918 |
| 银行卡业务 | 25,739 | 36,826 |
| 代理收付及委托 | 54,468 | 52,818 |
| 投资银行业务 | 66,451 | 22,005 |
| 担保鉴证业务 | 13,821 | 10,070 |
| 清算和结算业务 | 12,602 | 15,180 |
| 其他 | 55,166 | 62,493 |
| 手续费及佣金支出 | 82,222 | 88,814 |
| 手续费及佣金净收入 | 365,956 | 298,496 |
（二）投资收益
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年 |
| 交易性金融资产 | 2,028,005 | 1,776,271 |
以摊余成本计量的金融资产终止确认
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认 | 89,284 | - |
| 合营及联营企业 | 69,534 | 67,444 |
| 其他债权投资 | 3,877 | 22,175 |
| 其他 | 1,373 | 2,753 |
| 合计 | 2,192,073 | 1,868,643 |
（三）公允价值变动损益
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年 |
| 交易性金融资产 | 76,581 | 42,031 |
| 衍生金融工具 | 635 | -364 |
| 合计 | 77,216 | 41,667 |
4.2.7业务及管理费
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年 |
| 职工薪酬 | 2,192,956 | 2,278,953 |
| 折旧与摊销 | 163,132 | 139,628 |
| 租赁费 | 246,622 | 220,551 |
| 其他业务费用 | 882,925 | 735,705 |
| 合计 | 3,485,635 | 3,374,837 |
4.2.8所得税费用
单位：千元
| 项目 | 2020年 | 2019年 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 当期所得税 | 1,591,798 | 205.02% | 1,157,668 | 172.37% |
| 以前年度所得税调整 | 4,779 | 0.62% | 359 | 0.05% |
递延所得税
| 递延所得税 | -820,196 | -105.64% | -486,402 | -72.42% |
| 合计 | 776,381 | 100.00% | 671,625 | 100.00% |
4.3资产、负债状况分析
4.3.1概况截至报告期末，本公司资产总额6,524.34亿元，较上年末增长16.84%。负债总额6,063.19亿元，较上年末增长15.99%。股东权益461.15亿元，较上年末增长29.43%，规模实现稳步增长。主要资产负债情况见下表：
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 |
| 存放央行及现金 | 62,748,578 | 53,964,290 | 16.28% |
| 同业及货币市场运用 | 43,435,211 | 21,791,832 | 99.32% |
| 发放贷款及垫款净额 | 272,725,935 | 223,510,709 | 22.02% |
| 金融投资 | 265,655,797 | 252,721,608 | 5.12% |
| 资产总计 | 652,433,674 | 558,385,733 | 16.84% |
| 吸收存款 | 444,987,703 | 386,719,261 | 15.07% |
| -公司客户 | 264,784,392 | 240,158,539 | 10.25% |
| -个人客户 | 165,817,467 | 136,018,670 | 21.91% |
| -保证金存款 | 6,359,773 | 4,996,878 | 27.27% |
| -财政性存款 | 222,848 | 203,579 | 9.47% |
| -汇出汇款、应解汇款 | 374,446 | 364,343 | 2.77% |
| -应计利息 | 7,428,777 | 4,977,252 | 49.25% |
| 向中央银行借款 | 37,724,194 | 30,234,603 | 24.77% |
| 同业及货币市场融入 | 38,958,019 | 27,438,142 | 41.98% |
| 应付债券 | 79,120,247 | 74,327,547 | 6.45% |
| 负债总计 | 606,318,849 | 522,755,647 | 15.99% |
| 股东权益合计 | 46,114,825 | 35,630,086 | 29.43% |
负债及股东权益合计
| 负债及股东权益合计 | 652,433,674 | 558,385,733 | 16.84% |
4.3.2资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 增减幅度 | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 7,476,037 | 3,911,461 | 91.13% | 存放同业款项增加 |
| 拆出资金 | 34,805,023 | 17,880,371 | 94.65% | 拆出资金增加 |
| 衍生金融资产 | 155,216 | 103,166 | 50.45% | 衍生金融资产增加 |
| 买入返售金融资产 | 1,154,151 | - | 本年新增 | 新增买入返售金融资产 |
| 交易性金融资产 | 74,244,360 | 55,495,661 | 33.78% | 交易性金融资产增加 |
| 固定资产 | 1,393,745 | 1,038,249 | 34.24% | 固定资产增加 |
| 在建工程 | - | 154,358 | -100.00% | 在建工程转固定资产 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 14,721,214 | 10,283,528 | 43.15% | 境内其他金融机构存放款项增加 |
| 拆入资金 | 15,654,438 | 1,220,780 | 1,182.33% | 拆入资金增加 |
| 衍生金融负债 | 37,396 | 19,308 | 93.68% | 衍生金融负债增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 8,582,367 | 15,933,834 | -46.14% | 卖出回购金融资产款减少 |
| 应交税费 | 1,253,713 | 756,533 | 65.72% | 应交税费增加 |
| 预计负债 | 93,126 | 46,473 | 100.39% | 信用承诺减值准备增加 |
| 其他负债 | 1,826,773 | 904,607 | 101.94% | 其他应付款增加 |
| 其他权益工具 | 5,998,698 | - | 本年新增 | 发行永续债 |
4.3.3主要资产项目
（一）贷款
1.产品类型划分的贷款（不含应计利息）结构及贷款质量
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | ||||
| 贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 | 贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 | |
企业贷款和垫款
| 企业贷款和垫款 | ||||||
| 贷款和垫款 | 199,715,579 | 3,396,350 | 1.70% | 161,202,714 | 2,841,976 | 1.76% |
| 贴现 | 2,647,821 | - | - | 4,524,032 | - | - |
| 贸易融资 | 10,045 | - | - | 161,431 | - | - |
| 小计 | 202,373,445 | 3,396,350 | 1.68% | 165,888,177 | 2,841,976 | 1.71% |
| 个人贷款和垫款 | ||||||
| 个人购房贷款 | 73,019,705 | 182,906 | 0.25% | 60,453,763 | 148,884 | 0.25% |
| 个人消费贷款 | 861,169 | 77,764 | 9.03% | 470,776 | 94,409 | 20.05% |
| 个人经营贷款 | 2,121,057 | 190,461 | 8.98% | 1,552,523 | 211,857 | 13.65% |
| 信用卡透支 | 4,718,156 | 20,065 | 0.43% | 2,665,200 | 7,392 | 0.28% |
| 小计 | 80,720,087 | 471,196 | 0.58% | 65,142,262 | 462,542 | 0.71% |
| 合计 | 283,093,532 | 3,867,546 | 1.37% | 231,030,439 | 3,304,518 | 1.43% |
2.报告期末，贷款（不含应计利息）的行业分布情况
单位：千元
| 行业 | 2020年12月31日 | ||
| 贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 | |
| 租赁和商务服务业 | 51,282,307 | 282,670 | 0.55% |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 46,151,792 | - | - |
| 房地产业 | 25,033,352 | 3,564 | 0.01% |
| 制造业 | 19,413,804 | 667,050 | 3.44% |
| 批发和零售业 | 13,773,678 | 765,757 | 5.56% |
| 建筑业 | 10,893,784 | 848,429 | 7.79% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7,342,987 | 12,200 | 0.17% |
| 教育 | 5,275,295 | 13,000 | 0.25% |
| 科学研究和技术服务业 | 4,746,980 | - | - |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4,726,744 | - | - |
采矿业
| 采矿业 | 2,509,785 | 257,685 | 10.27% |
| 卫生和社会工作 | 2,471,099 | 100,468 | 4.07% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2,335,155 | 2,100 | 0.09% |
| 文化、体育和娱乐业 | 1,673,200 | - | - |
| 住宿和餐饮业 | 1,260,362 | 367,732 | 29.18% |
| 农、林、牧、渔业 | 468,735 | 16,360 | 3.49% |
| 居民服务、修理和其他服务业 | 217,680 | 59,335 | 27.26% |
| 公共管理、社会保障和社会组织 | 128,885 | - | - |
| 金融业 | 20,000 | - | - |
| 个人贷款 | 80,720,087 | 471,196 | 0.58% |
| 贴现 | 2,647,821 | - | - |
| 合计 | 283,093,532 | 3,867,546 | 1.37% |
3.报告期末，贷款（不含应计利息）按地区分布情况
单位：千元
| 项目 | 贷款余额 | 不良贷款余额 | 不良贷款率 |
| 成都 | 201,348,153 | 3,187,966 | 1.58% |
| 其他地区 | 81,745,379 | 679,580 | 0.83% |
| 总计 | 283,093,532 | 3,867,546 | 1.37% |
4.报告期末，贷款（不含应计利息）按担保方式分布情况
单位：千元
| 担保方式 | 2020年12月31日 | 占比 |
| 信用贷款 | 101,107,318 | 35.72% |
| 保证贷款 | 55,293,402 | 19.53% |
| 抵押贷款 | 112,535,376 | 39.75% |
| 质押贷款 | 14,157,436 | 5.00% |
| 合计 | 283,093,532 | 100.00% |
5.全行前十名贷款（不含应计利息）客户情况
单位：千元
借款人
| 借款人 | 客户所属行业 | 贷款余额 | 五级分类 | 占贷款总额比例 | 占资本净额比例 |
| 客户A | 租赁和商务服务业 | 2,092,941 | 正常类 | 0.74% | 3.37% |
| 客户B | 租赁和商务服务业 | 1,742,000 | 正常类 | 0.62% | 2.81% |
| 客户C | 水利、环境和公共设施管理业 | 1,680,000 | 正常类 | 0.59% | 2.71% |
| 客户D | 租赁和商务服务业 | 1,650,000 | 正常类 | 0.58% | 2.66% |
| 客户E | 房地产业 | 1,530,000 | 正常类 | 0.54% | 2.46% |
| 客户F | 租赁和商务服务业 | 1,530,000 | 正常类 | 0.54% | 2.46% |
| 客户G | 租赁和商务服务业 | 1,500,000 | 正常类 | 0.53% | 2.42% |
| 客户H | 制造业 | 1,472,640 | 正常类 | 0.52% | 2.37% |
| 客户I | 租赁和商务服务业 | 1,449,800 | 正常类 | 0.51% | 2.33% |
| 客户J | 租赁和商务服务业 | 1,300,000 | 正常类 | 0.46% | 2.09% |
| 合计 | 15,947,381 | 5.63% | 25.68% |
注：单一最大客户贷款比例为3.37%，最大十家客户贷款比例为25.68%。
（二）买入返售金融资产
单位：千元
| 品种 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | ||
| 账面余额 | 占比 | 账面余额 | 占比 | |
| 债券 | 1,154,151 | 100% | - | - |
| 合计 | 1,154,151 | 100% | - | - |
（三）投资情况
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | ||
| 账面余额 | 占比 | 账面余额 | 占比 | |
交易性金融资产
| 交易性金融资产 | 74,244,360 | 27.95% | 55,495,661 | 21.96% |
| 债权投资 | 170,596,799 | 64.22% | 176,005,459 | 69.64% |
| 其他债权投资 | 20,814,638 | 7.83% | 21,220,488 | 8.40% |
| 合计 | 265,655,797 | 100.00% | 252,721,608 | 100.00% |
4.3.4主要负债项目
（一）存款截至报告期末，本公司存款余额4,449.88亿元，较上年末增加15.07%；其中活期存款2,099.68亿元，定期存款2,206.34亿元。详细存款情况如下：
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 活期存款 | ||
| 其中：公司存款 | 168,001,964 | 159,065,439 |
| 个人存款 | 41,965,960 | 38,068,379 |
| 定期存款 | ||
| 其中：公司存款 | 96,782,428 | 81,093,100 |
| 个人存款 | 123,851,507 | 97,950,291 |
| 保证金存款 | 6,359,773 | 4,996,878 |
| 财政性存款 | 222,848 | 203,579 |
| 汇出汇款、应解汇款 | 374,446 | 364,343 |
| 应计利息 | 7,428,777 | 4,977,252 |
| 合计 | 444,987,703 | 386,719,261 |
（二）同业及其他金融机构存放款项截至报告期末，本公司同业及其他金融机构存款款项余额147.21亿元，较上年末增加
43.15%。具体情况见下表：
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
境内同业
| 境内同业 | 691,677 | 741,461 |
| 境内其他金融机构 | 13,965,314 | 9,478,814 |
| 境外同业 | 34,640 | 34,120 |
| 应计利息 | 29,583 | 29,133 |
| 合计 | 14,721,214 | 10,283,528 |
（三）卖出回购金融资产款情况截至报告期末，本公司卖出回购金融资产款余额85.82亿元，较上年减少46.14%，主要由于卖出回购业务规模减少。
4.4股权投资情况
4.4.1对外股权投资情况
（一）对外股权投资总体情况
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 对联营企业的投资 | 860,503 | 801,095 |
| 其他股权投资 | 10,400 | 10,400 |
| 合计 | 870,903 | 811,495 |
注：其他股权投资包括对中国银联股份有限公司、城市商业银行清算中心的投资。
（二）对外股权投资详细情况
单位：千元
| 被投资企业 | 初始投资金额 | 持股数量（股） | 占该公司股权比例 | 期末账面值 | 报告期损益 | 会计科目 |
| 中国银联股份有限公司 | 10,000 | 10,000 | 0.34% | 10,000 | 1,800 | 交易性金融资产 |
| 城市商业银行清算中心 | 400 | 400 | 1.33% | 400 | - | 交易性金融资产 |
| 四川锦程消费金融有限责任公司 | 163,200 | 163,200 | 38.86% | 437,217 | 46,632 | 长期股权投资 |
| 西藏银行股份有限公 | 150,000 | 176,000 | 5.30% | 423,286 | 22,902 | 长期股权投资 |
司
4.4.2主要控股和参股公司情况
（一）四川名山锦程村镇银行股份有限公司为加大“三农”提供金融服务的工作力度，本公司出资3,050万元发起设立了四川名山锦程村镇银行股份有限公司，出资占比61%。四川名山锦程村镇银行股份有限公司成立于2011年12月6日，注册地为四川省雅安市名山区，注册资本5,000万元。主要从事吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
截至2020年末，四川名山锦程村镇银行股份有限公司总资产35,261.32万元，净资产7,390.45万元，营业收入899.59万元，报告期内实现净利润11.99万元。
（二）江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司
为将机构和业务延伸到东部经济发达地区，同时为本公司未来开设东部地区分行积累经验、储备人才，本公司出资6,200万元发起设立了江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司,出资占比62%。江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司成立于2013年1月21日，注册地为江苏省扬州市宝应县，注册资本1亿元；主要从事吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
截至2020年末，江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司总资产59,880.92万元，净资产14,050.07万元，营业收入2,503.21万元，报告期内实现净利润886.12万元。
（三）四川锦程消费金融有限责任公司
四川锦程消费金融有限责任公司由本公司与马来西亚丰隆银行于2010年共同发起设立，为全国首批消费金融公司之一，成立于2010年2月26日，注册地为四川省成都市，注册
资本3.2亿元人民币，其中，本公司持有16,320万元出资额。2018年10月23日，四川锦程消费金融有限责任公司注册资本由3.2亿元增至4.2亿元，股权变更后成都银行持股占比
38.86%。经营范围为：个人耐用消费品贷款；一般用途个人消费贷款；办理信贷资产转让；境内同业拆借；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；与消费金融相关的咨询、代理；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；银行业监督管理机构批准的其他业务。
截至2020年末，四川锦程消费金融有限责任公司总资产881,681.60万元，净资产112,529.78万元，营业收入74,953.97万元，报告期内实现净利润12,055.56万元。
（四）西藏银行股份有限公司
西藏银行股份有限公司成立于2011年12月30日，注册地为西藏拉萨市，注册资本15亿元。本行出资人民币1.5亿元，持股比例10%。2014年12月，西藏银行股份有限公司引入新的投资者，增加股本至人民币30.1785亿元，本行的出资比例从10%稀释至5.3018%。
2018年9月，西藏银行股份有限公司以资本公积人民币3.01785亿元转增股本，股本增至人民币33.19635亿元，本行持有西藏银行股份有限公司1.76亿股股份，占其股本总额的
5.3018%。
截至2020年末，西藏银行股份有限公司（未审数据）总资产5,117,831.95万元，净资产798,382.18万元，营业收入138,616.62万元，报告期内实现净利润43,197.55万元。
4.5重大的非股权投资
报告期内，本公司无重大的非股权投资事项。
4.6公司控制的结构化主体情况
4.6.1在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益
本公司发起的未纳入合并财务报表范围的结构化主体，主要包括本公司发行的非保本理财产品。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并收取管理费，其融资
方式是向投资者发行投资产品。本公司在这些未纳入合并财务信息范围的结构化主体中享有的权益主要为通过管理这些结构化主体赚取管理费收入。截至2020年12月31日，本公司发起设立但未纳入本公司合并财务报表范围的非保本理财产品规模余额为人民币528.14亿元（2019年12月31日：人民币294.56亿元）。2020年，本公司在非保本理财业务相关的管理费收入为人民币219,931千元（2019年：人民币187,918千元）。
2020年，本公司未向未合并理财产品提供过融资支持（2019年：无）。本公司通过直接持有投资而在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有权益。这些结构化主体未纳入本公司的合并财务报表范围，主要包括信托计划、理财产品、资产管理计划以及资产支持证券。该类结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品。
公司在未纳入合并报表范围的结构化主体中的权益的相关信息详见“第九节财务报告”中的“七、财务报表主要项目附注”。
4.6.2纳入合并范围内的结构化主体
在信贷资产证券化交易中，本集团将信贷资产出售给特殊目的信托，再由特殊目的信托向投资者发行资产支持证券。本集团作为该特定目的信托的贷款服务机构，对转让予特定目的信托的信贷资产进行管理，并作为贷款资产管理人收取相应手续费收入。本集团在该等业务中亦持有部分资产支持证券，从而对所转让信贷资产保留了部分风险和报酬。本集团会按照风险和报酬的保留程度，分析判断是否终止确认相关信贷资产。
对于既没有转移也没有保留与所转让信贷资产所有权有关的几乎所有风险和报酬，且未放弃对该信贷资产控制的，本集团按照继续涉入程度确认该项资产。2020年度，本集团通过持有部分投资对已转让的信贷资产保留了一定程度的继续涉入，已转让的信贷资产账面原值为人民币9.97亿元（2019年度：无）。于2020年12月31日，本集团确认的继续涉入资产和继续涉入负债为人民币1.47亿元（2019年12月31日：无）。
4.7银行业务情况分析
4.7.1报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况截至2020年12月31日，本公司共有分支机构210家，包括13家分行、31家直属支行和下辖的166家支行（含16家社区银行）。具体经营网点如下：
序号
| 序号 | 机构名称 | 机构地址 | 机构数 | 员工数 | 资产规模（千元） |
| 0 | 总行 | 成都市西御街16号 | 0 | 1,426 | 149,379,682 |
| 1 | 重庆分行 | 重庆市江北区建新北路38号附5号及建新北路38号2幢17、18层 | 11 | 258 | 19,092,866 |
| 2 | 西安分行 | 西安市高新区沣惠南路18号唐沣国际广场D座1至3层 | 6 | 182 | 24,406,545 |
| 3 | 广安分行 | 四川省广安市广安区朝阳大道二段29、31、33号 | 5 | 106 | 3,212,007 |
| 4 | 资阳分行 | 四川省资阳市雁江区建设北路二段66号 | 4 | 85 | 2,972,480 |
| 5 | 眉山分行 | 四川省眉山市东坡区湖滨路南一段眉山东坡国际酒店附属建筑 | 4 | 98 | 6,880,509 |
| 6 | 内江分行 | 四川省内江市东兴区汉安大道西289号附265-287号、附263号 | 3 | 55 | 2,124,324 |
| 7 | 南充分行 | 四川省南充市顺庆区滨江北路二段72号马电花园第11幢 | 2 | 51 | 3,195,385 |
| 8 | 宜宾分行 | 四川省宜宾市南岸东区长江大道“莱茵河畔”7号楼 | 2 | 46 | 10,601,056 |
| 9 | 乐山分行 | 四川省乐山市市中区白燕路559、565、571、577、583、587、591号 | 2 | 60 | 4,497,243 |
| 10 | 德阳分行 | 四川省德阳市旌阳区沱江路188号“知汇华庭”裙楼1、2层 | 2 | 44 | 5,093,582 |
| 11 | 阿坝分行 | 四川省阿坝羌族藏族自治州马尔康县马江街115号州级周转房2期5单元1、2层 | 1 | 23 | 443,702 |
| 12 | 泸州分行 | 四川省泸州市江阳区一环路江阳南路段17号2号楼 | 1 | 37 | 5,417,998 |
| 13 | 天府新区分行 | 成都市天府新区湖畔路西段30号 | 6 | 171 | 13,964,189 |
| 14 | 西御支行 | 成都市西御街16号14楼、26楼 | 1 | 20（兼） | 2,684,874 |
| 15 | 营业部 | 成都市西御街16号 | 5 | 137 | 61,065,300 |
| 16 | 科技支行 | 成都市高新区创业路锦城大道539号 | 5 | 95 | 4,194,666 |
| 17 | 琴台支行 | 成都市青羊正街14号 | 9 | 209 | 21,687,650 |
| 18 | 德盛支行 | 成都市草市街123号“新锦江时代锋尚” | 9 | 137 | 7,623,983 |
| 19 | 华兴支行 | 成都市人民中路三段2号万福大厦 | 9 | 203 | 34,647,856 |
| 20 | 武侯支行 | 成都市一环路南四段30号 | 10 | 206 | 18,520,976 |
| 21 | 长顺支行 | 成都市商业街70号 | 9 | 193 | 23,683,364 |
| 22 | 青羊支行 | 成都市江汉路230号 | 9 | 180 | 17,490,013 |
| 23 | 金牛支行 | 成都市沙湾路258-7号 | 6 | 158 | 17,440,640 |
| 24 | 成华支行 | 成都市成华区玉双路2号一楼 | 14 | 241 | 22,140,351 |
| 25 | 沙湾支行 | 成都市一环路北一段马家花园路23-25号 | 8 | 142 | 8,477,356 |
| 26 | 金河支行 | 四川省成都市青羊区上南大街4号1栋1层1号 | 4 | 128 | 14,134,778 |
| 27 | 高升桥支行 | 成都市高升桥东路15号 | 6 | 134 | 12,013,071 |
| 28 | 高新支行 | 成都市高新区天顺路66号天府名居营业房一、二层 | 13 | 269 | 37,637,621 |
| 29 | 锦江支行 | 成都市书院西街1号 | 6 | 130 | 7,075,553 |
| 30 | 成都简阳支行 | 四川省简阳市石桥镇金绛路5号 | 1 | 26 | 3,967,360 |
| 31 | 双流支行 | 四川省成都市双流东升镇棠湖西路一段169、171、173、175、177、179号 | 7 | 162 | 19,946,565 |
| 32 | 温江支行 | 四川省成都市温江区柳台大道东段12、14、16、18号、杨柳西路北段1、2、3、4号 | 5 | 103 | 7,449,779 |
| 33 | 大邑支行 | 四川省大邑县晋原镇东濠沟南段53号 | 2 | 56 | 4,064,627 |
| 34 | 邛崃支行 | 四川省邛崃市临邛镇永丰路348号 | 3 | 77 | 5,633,615 |
| 35 | 都江堰支行 | 都江堰市建设路56号 | 3 | 69 | 4,086,059 |
| 36 | 新都支行 | 四川省成都市新都区马超西路金荷大厦一单元一层 | 2 | 58 | 6,310,305 |
| 37 | 青白江支行 | 四川省成都市青白江区红阳路35、37、39、41号 | 2 | 49 | 4,506,308 |
| 38 | 龙泉驿支行 | 四川省成都市龙泉驿区北京路59号 | 1 | 51 | 6,310,152 |
| 39 | 彭州支行 | 四川省彭州市天府中路交通广场明达综合楼 | 3 | 69 | 9,074,237 |
| 40 | 郫都支行 | 四川省成都市郫都区郫筒镇鹃城村中铁世纪中心B幢1单元1层3号、B幢1单元2层2号 | 3 | 84 | 4,988,728 |
| 41 | 新津支行 | 四川省成都市新津县五津东路50、52号 | 2 | 55 | 5,210,148 |
| 42 | 崇州支行 | 四川省崇州市崇阳镇蜀洲北路317、319、321号 | 2 | 55 | 3,375,789 |
| 43 | 金堂支行 | 四川省金堂县赵镇迎宾大道188号“金阳丽景”1栋底层商铺118、120、122、124号 | 1 | 36 | 3,569,677 |
| 44 | 蒲江支行 | 四川省蒲江县鹤山镇朝阳大道170、172、174、176 | 1 | 31 | 1,469,920 |
4.7.2贷款资产质量情况
（一）贷款五级分类（不含应计利息）情况
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | ||
| 余额 | 占比 | 余额 | 占比 | |
| 正常类 | 277,289,191 | 97.95% | 225,589,208 | 97.65% |
| 关注类 | 1,936,795 | 0.68% | 2,136,713 | 0.92% |
| 次级类 | 655,850 | 0.23% | 1,001,749 | 0.43% |
| 可疑类 | 1,693,600 | 0.60% | 844,329 | 0.37% |
| 损失类 | 1,518,096 | 0.54% | 1,458,440 | 0.63% |
| 合计 | 283,093,532 | 100.00% | 231,030,439 | 100.00% |
按照监管五级分类政策规定，本行的不良贷款包括分类为次级、可疑及损失类的贷款。虽然受经济下行、结构调整以及今年新冠肺炎疫情的影响，给资产质量管控构成一定压力，但本行以“严控新增、化解存量”的工作思路为引领，不断加强内部管理，提升风险管控能力，同时多渠道、多方式积极化解贷款风险，当前信用风险总体可控。本行一方面通过制定信贷政策指引，强化客户准入，营销优质客户，强化贷款全流程管理，在源头上控制风险；另一方面通过现金清收、转让、诉讼以及核销等方式，加快存量不良贷款处置。2020年本行资产质量保持稳定向好，截至报告期末，本行不良贷款总额38.68亿元，较上年末增加5.63亿元，不良贷款比例1.37%，比上年末下降0.06个百分点。关注类贷款总额
19.37亿元，较上年末减少2.00亿元，关注贷款比例0.68%，较上年末下降0.24个百分点。
（二）重组贷款和逾期贷款情况
1.重组贷款（不含应计利息）情况
单位：千元
项目
| 项目 | 期初余额 | 期末余额 | 本期变动+、- | 变动原因 |
| 重组贷款 | 1,967,143 | 1,770,546 | -196,597 | 重组贷款减少 |
注：本行的重组贷款主要包括由于借款企业财务状况恶化，或无力还款而对借款企业做出减让安排的资产重组类贷款，以及针对尚在经营且具备一定现金流的借款企业，在不弱化担保的前提下，发放的借新还旧贷款。
报告期末，本行重组贷款中不良贷款为12.81亿元。
2.逾期贷款（不含应计利息）情况
单位：千元
| 项目 | 2020年12月31日 | 占比 | 2019年12月31日 | 占比 |
| 逾期1天至90天 | 526,656 | 13.46% | 1,089,750 | 28.71% |
| 逾期90天至1年 | 247,463 | 6.33% | 1,162,404 | 30.62% |
| 逾期1年至3年 | 1,706,477 | 43.62% | 898,336 | 23.66% |
| 逾期3年以上 | 1,431,193 | 36.59% | 645,748 | 17.01% |
| 逾期贷款合计 | 3,911,789 | 100.00% | 3,796,238 | 100.00% |
4.7.3贷款减值准备计提和核销情况
（一）贷款减值准备计提的依据和方法本行自2019年1月1日起，根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，以预期信用损失模型为基础，基于客户违约概率、违约损失率等风险量化参数，结合宏观前瞻性的调整，及时、足额地计提发放贷款和垫款损失准备，其中，第一阶段资产按未来12个月预期信用损失计提减值，第二、三阶段资产按整个存续期预期信用损失计提减值。
（二）以摊余成本计量的发放贷款和垫款的损失准备情况
单位：千元
项目
| 项目 | 金额 |
| 年初余额 | 8,387,784 |
| 本年计提 | 5,714,146 |
| 本年转回 | -2,387,965 |
| 阶段转换 | 59,575 |
| 本年核销及转出 | -632,044 |
| 收回以前核销 | 261,094 |
| 已减值贷款利息冲转 | -61,743 |
| 年末余额 | 11,340,847 |
（三）以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款的损失准备情况
单位：千元
| 项目 | 金额 |
| 年初余额 | 1,835 |
| 本年计提 | 7,777 |
| 本年转回 | -1,835 |
| 年末余额 | 7,777 |
（四）除贷款和垫款外其他资产减值准备计提情况
单位：千元
| 项目 | 年初余额 | 本年计提/(回转) | 本年核销及转出 | 本年收回以前核销 | 年末余额 |
| 存放同业减值准备 | 664 | 6,712 | - | - | 7,376 |
| 拆出资金减值准备 | 4,256 | 12,761 | - | - | 17,017 |
| 买入返售金融资产减值准备 | - | 14 | - | - | 14 |
| 债权投资减值准备 | 2,450,836 | 667,584 | - | - | 3,118,420 |
| 其他债权投资减值准备 | 9,263 | 16,846 | - | - | 26,109 |
| 信用承诺减值准备 | 46,473 | 46,653 | - | - | 93,126 |
其他应收款坏账准备
| 其他应收款坏账准备 | 34,225 | 2,728 | -2,391 | 1,216 | 35,778 |
| 抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | 44,932 |
| 合计 | 2,590,649 | 753,298 | -2,391 | 1,216 | 3,342,772 |
4.7.4不良资产管理的主要政策、措施及其结果报告期内，本公司持续实行表内外贷款一体化管理的政策，加强对已核销信贷资产的核销后管理，提高表外资产管理和清收效率。调整存量风险客户清收管理模式，对公司类存量诉讼实行集中清收，同时按照精细化管理的要求采用分类管理的方法，通过针对性措施提高各类诉讼司法清收效率。提高清收人员专业水平，组织员工参与各项不良资产处置培训，拓展工作思路，提升清收技能。加大营销力度，持续通过门户网站、微信平台、中介机构等渠道，提高资产处置变现率。
4.7.5关联客户的授信业务管理依据《商业银行大额风险暴露管理办法》相关规定，为加强关联客户统一授信管理，本公司修订并印发了《成都银行公司类客户统一授信管理办法》，明确了关联客户的定义、识别及统一授信的管理要求。成都银行的关联客户授信管理包括集团客户和经济依存客户的管理，本公司对关联客户授信遵循以下原则：
（一）统一原则，即对关联客户授信实行统一管理，集中对关联客户授信进行整体控制。在信贷信息系统中，汇总展示关联客户在成都银行的统一授信额度的总量、构成及额度使用情况，即其在本公司的统一授信视图。
（二）适度原则，即根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对关联客户的总体最高风险限额，防止过度集中风险。
（三）预警原则，即建立风险预警机制。通过建立完善与业务规模及复杂程度相适应的组织架构、管理制度、信息系统等风险预警机制，有效识别、计量、监测和防控大额风险，并设定风险暴露的内部限额，及时防范和化解关联客户授信风险。
其中，经济依存客户识别、认定则通过识别风险暴露超过一级资本净额5%的企事业法人客户之间是否存在交易对手关联、担保责任关联、还款资金关联等经济依存关系确定，经济依存客户的授信管理与集团客户的授信管理保持一致，均按照穿透性原则，计算信用风险，并将大额风险暴露纳入我行全面风险管理体系和统一授信管理。
4.7.6资产负债平均余额及平均利率
单位：千元
项目
| 项目 | 2020年 | ||
| 平均余额 | 利息收支 | 年化平均利率 | |
| 生息资产： | |||
| 发放贷款和垫款 | 252,981,302 | 13,090,065 | 5.17% |
| 其中：公司贷款和垫款 | 181,481,942 | 9,472,274 | 5.22% |
| 个人贷款和垫款 | 71,499,360 | 3,617,791 | 5.06% |
| 存放中央银行款项 | 51,526,520 | 737,941 | 1.43% |
| 存放和拆放同业及其他金融机构款项 | 30,554,777 | 620,305 | 2.03% |
| 买入返售金融资产 | 17,077,227 | 281,715 | 1.65% |
| 债券及其他投资 | 188,479,171 | 8,872,828 | 4.71% |
| 总生息资产 | 540,618,997 | 23,602,854 | 4.37% |
| 付息负债： | |||
| 客户存款 | 429,030,172 | 7,956,661 | 1.85% |
| 其中：公司活期存款 | 177,342,562 | 1,392,454 | 0.79% |
| 公司定期存款 | 98,109,994 | 2,646,094 | 2.70% |
| 个人活期存款 | 41,133,878 | 160,960 | 0.39% |
| 个人定期存款 | 112,443,738 | 3,757,153 | 3.34% |
| 向中央银行借款 | 22,849,155 | 727,283 | 3.18% |
| 同业及其他金融机构存放和拆入款项 | 26,142,901 | 553,997 | 2.12% |
| 卖出回购借入款 | 17,643,605 | 309,009 | 1.75% |
应付债券
| 应付债券 | 76,101,284 | 2,229,096 | 2.93% |
| 总付息负债 | 571,767,117 | 11,776,046 | 2.06% |
| 利息净收入 | 11,826,808 | ||
| 净利差 | 2.31% | ||
| 净息差 | 2.19% | ||
注：1.生息资产和付息负债的平均余额为本公司管理账户的日均余额。
2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入/生息资产平均余额。
4.7.7期末所持金融债券
（一）报告期末持有金融债券按类别分布情况
单位：千元
| 债券类别 | 面值 |
| 政策性金融债券 | 1,770,000 |
| 商业银行金融债券 | 1,330,000 |
| 合计 | 3,100,000 |
（二）报告期末持有最大十只金融债券情况
单位：千元
| 序号 | 债券名称 | 面值 | 年利率 | 到期日 | 减值准备 |
| 1 | 金融债券1 | 1,010,000 | 2.20% | 2023-04-01 | 244 |
| 2 | 金融债券2 | 300,000 | 3.56% | 2022-11-28 | 614 |
| 3 | 金融债券3 | 270,000 | 3.06% | 2023-08-05 | 66 |
| 4 | 金融债券4 | 250,000 | 4.60% | 2030-12-03 | 0 |
| 5 | 金融债券5 | 200,000 | 4.89% | 2028-03-26 | 52 |
| 6 | 金融债券6 | 200,000 | 3.73% | 2023-11-04 | 68 |
| 7 | 金融债券7 | 200,000 | 3.83% | 2021-11-22 | 61 |
| 8 | 金融债券8 | 190,000 | 4.65% | 2028-05-11 | 49 |
| 9 | 金融债券9 | 180,000 | 4.80% | 2027-08-17 | 0 |
| 10 | 金融债券10 | 100,000 | 4.70% | 2027-03-08 | 0 |
| 合计 | 2,900,000 | 1,154 | |||
（三）报告期末持有衍生金融工具情况
单位：千元
| 项目 | 合约/名义金额 | 公允价值 | |
| 资产 | 负债 | ||
| 利率互换 | 350,000 | 272 | - |
| 外汇期权 | 755,125 | 58,413 | 28,483 |
| 外汇掉期 | 5,038,239 | 96,531 | 8,415 |
| 外汇远期 | 119,621 | - | 498 |
| 合计 | 6,262,985 | 155,216 | 37,396 |
4.7.8其他应收款坏账准备的计提情况
单位：千元
| 项目 | 年初余额 | 年末余额 | 本年变动 |
| 其他应收款 | 795,442 | 970,556 | 175,114 |
| 坏账准备 | 34,225 | 35,778 | 1,553 |
4.7.9抵债资产情况报告期末，本公司抵债资产情况如下：
单位：千元
| 类别 | 期末 | 期初 | ||
| 金额 | 计提减值准备金额 | 金额 | 计提减值准备金额 | |
| 房产 | 560,265 | 44,590 | 508,010 | 44,590 |
| 土地 | 12,802 | 342 | 21,606 | 342 |
| 合计 | 573,067 | 44,932 | 529,616 | 44,932 |
4.7.10被查封、扣押、冻结或者被抵债、质押主要资产情况
□适用√不适用
4.7.11重大资产和股权出售报告期末，本公司无重大资产和股权出售。
4.7.12逾期未偿债务情况报告期内，本公司无逾期未偿债务情况。
4.7.13报告期理财业务、资产证券化、托管、信托、财富管理等业务的开展和损益情况
（一）理财业务的开展和损益情况报告期内，本公司严格落实资管新规、理财新规要求，积极推进理财业务净值化转型。2020年7月，监管部门宣布将《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》过渡期延长至2021年末，本公司按照监管政策要求，稳妥有序的推进存量理财业务规范整改，加快理财产品向净值型新产品全面转型。截至报告期末，存续非保本理财产品规模528.14亿元，较上年末增加233.58亿元，增幅79.30%。其中，存续净值型理财产品规模251.51亿元，较上年末增加174.90亿元，增幅228.30%；实现理财中间业务收入219,931千元。
（二）资产证券化业务的开展和损益情况2020年12月21日，我行在银行间债券市场成功发行蓉居2020年第一期个人住房抵押贷款资产支持证券，发行总额合计99,676.15万元，其中优先A1档发行金额50,000万元，票面利率3.55%，优先A2档发行金额35,000万元，票面利率4.20%。
（三）托管业务的开展和损益情况
□适用√不适用
（四）信托业务的开展和损益情况
□适用√不适用
（五）财富管理业务的开展和损益情况
报告期内，个人理财业务稳健发展。一是根据理财新规要求，深化理财产品转型调整，提升产品创新能力，完善“芙蓉锦程”系列净值型理财产品结构，持续渗透“芙蓉锦程”系列理财品牌，进一步落实净值型产品转型目标。二是挖掘潜力客户，深耕理财客群，通过新客理财、专属理财，推进产品内涵不断丰富，扩展理财基础客群。三是持续加强产品销售合规管理，不断提高信息披露能力，强化投资者教育，进一步提升产品风险防控能力。
4.7.14可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额
单位：千元
项目
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 信用承诺 | 15,510,691 | 11,354,718 |
| 其中：银行承兑汇票 | 10,374,750 | 6,716,720 |
| 开出保函 | 2,053,285 | 1,919,674 |
| 开出信用证 | 484,658 | 258,934 |
| 信用卡承诺 | 2,597,998 | 2,459,390 |
| 资本性支出承诺 | 181,823 | 151,194 |
| 经营性租赁承诺 | 993,598 | 687,253 |
4.8面临的主要风险与风险管理情况
4.8.1信用风险
信用风险是指交易对手于到期时未能及时、足额偿还全部欠款而引起本公司财务损失的风险。本公司信用风险主要涉及贷款组合、投资组合、各种形式的担保和其他表内外信用风险敞口。
本公司构建了董事会领导下的职责清晰、分工明确的信用风险管理组织架构，确保风险管理的相对独立性，建立了决策层、监督层、执行层分工制约的风险管理体系。本公司董事会下设风险管理委员会，负责信用风险政策、限额等的审批。公司在董事会下设授信
审批特别授权委员会，在高级管理层下设行级信用审批委员会，负责对具体业务的信用风险审批。本公司设立独立的稽核审计部，对公司信用风险管理政策、制度、细则和内部控制的建设与执行情况进行审计，并向董事会报告。报告期内，本公司在防范和化解信用风险方面主要采取了以下措施：
一是继续推进信贷制度体系建设，持续完善信贷业务制度和流程，优化信用风险管理架构，加强业务条线、风险管理条线、审计监督条线的“三道防线”建设，形成管理合力。继续强化制度培训，开展信贷条线人员全覆盖培训工作，提高人员专业素质。二是提升信贷基础能力建设水平，加强信贷资产一体化管理，不断完善差异化信贷授权、动态调整机制及派驻风险员的管理机制。加强宏观经济、行业经济发展的研究分析工作，加强风险细分行业的调研，以及区域性经济的研究。通过信贷管理系统功能优化，持续丰富和优化客户初筛、客户画像、统一授信视图、大额风险暴露、风险预警、差异化贷后检查等功能，提升风险控制效能。
三是强化信用风险化解激励约束机制，2020年继续将信用风险化解纳入分支机构KPI绩效考核体系，将分支机构经营层绩效工资与信用风险降控考核结果直接挂钩，引导分支机构完善对信贷条线人员考核机制，将权、责、利相结合，体现信用风险管理责任，考核结果作为信贷问责的重要依据。
四是积极推进存量风险的清收压降，继续实施多措并举，通过现金清收、资产转让、以物抵债、核销等方式实现不良贷款清收压降，同时对已核销不良贷款继续实行一体化、全口径清收管理，并将全口径的清收要求纳入制度红线。
五是严格把控新增贷款风险。加强客户筛选，通过精准营销方式，优化获客渠道，提高新客户质量；规范信贷三查，加强对借款人经营性现金流管理，提高对第一还款来源的把控；严肃信贷纪律，加强对不良贷款的问责。
4.8.2流动性风险
流动性风险是指无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
本公司流动性风险管理坚持审慎原则，将流动性保持在合理水平，保证到期负债的偿还和业务发展的需要，平衡资金的安全与效益。本公司综合运用指标限额、缺口分析、压力测试等方法管理流动性。建立健全预警、监测、限额指标体系，有效识别、计量并管控流动性风险；开展模型化的现金流分析，提前预测资金缺口，发现融资差距；实行大额资金变动预报制度，强化日间流动性监测，完善头寸管理；建立多层级流动性资产储备，提升风险应急能力和资产变现能力；优化融资策略，保持相对分散稳定的资金来源及良好的市场融资能力；定期/不定期进行压力测试和应急演练应对危机情景下的流动性风险。
报告期内，本公司根据业务开展及规模结构变化，对流动性指标限额体系进行回溯和调整优化，确保限额的持续有效；大力发展存款业务，提升核心负债稳定性；发行永续债，对其他一级资本形成有力补充；继续加大债券投资力度，保持充足的优质流动性资产储备；密切关注货币政策方向和市场资金面情况，合理安排资金业务运作。
4.8.3市场风险
市场风险是指因市场价格（利率、汇率等）的不利变动而使本集团表内和表外业务发生损失的风险。
本公司市场风险管理已纳入全面风险管理体系，构建了涵盖董事会及下设风险管理委员会、经营管理层及下设资产负债管理委员会、风险管理部、计划财务部等部门在内的风险管理组织架构，形成了有效的组织保障和管理决策机制，构建了市场风险限额结构体系及审批控制程序、市场风险报告流程和应急机制，及时跟踪市场利率、汇率变化趋势，增强敏感性分析，加强对市场风险的预警和监测，逐步建立系统全面的市场风险管理机制并有效识别分析市场风险。
本公司制定了清晰的交易账簿和银行账簿划分方法并严格执行，针对交易账簿和银行
账簿头寸的性质和风险特征，选择了适当的、普遍接受的市场风险计量方法。针对交易账簿，本公司通过制定业务操作规程、风险管理办法和年度业务指引，明确了交易账簿相关业务准入与管理的标准和流程，建立了交易账簿市场风险的限额管理体系、预警管理体系和风险报告体系。本公司持续关注宏观经济、市场变化及政策变动，定期开展市场风险压力测试等工作识别与计量市场风险。本公司风险管理部负责交易账簿市场风险的日常管理，每日监测市场风险指标限额执行情况并及时发布预警信息。本公司风险管理部定期向董事会和高级管理层报告市场风险管理状况。2020年债券市场收益率呈现出先降后升的趋势，整体较年初微升，交易账簿债券收益良好。本公司通过持续深入地研究宏观经济、货币政策变动，把握市场趋势变化，采取有效措施控制防范风险。报告期内各项市场风险指标表现正常。
针对银行账簿，本公司主要采用缺口分析、敏感性分析、情景分析、压力测试等方法对银行账簿利率风险开展计量、监测和管控，定期评估利率波动对银行近期收益变动以及经济价值变动的潜在影响。
针对汇率风险，本公司主要经营人民币业务，部分交易涉及美元、港币、欧元、澳元、日元以及英镑。代客交易实行全行统一报价、动态管理，通过国际结算系统和核心业务系统连接，向辖区内营业网点发送牌价，并根据当日中国外汇交易中心银行间外汇市场的价格变化进行实时更新，实现外汇市场、分支行、客户之间外汇价格的有效衔接，并对外汇平盘交易的损益进行测算，及时在银行间市场平仓，以锁定损益。对于自营外汇交易汇率风险管理，本公司采取确定敞口限额、交易期限限额、基点价值限额、风险价值限额、损失限额以及估值损失预警值相结合的方式进行管理。2020年，本公司结合市场趋势及监管情况，逐步完善汇率风险管理体系。报告期内各项汇率风险指标均表现正常。
4.8.4操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所
造成损失的风险。本公司操作风险管理已纳入全面风险管理体系，构建了涵盖董事会及下设风险管理委员会、经营管理层、风险管理部、条线主管部门、分支机构等在内的风险管理组织架构，形成了有效的组织保障和管理决策机制。本公司建立了操作风险管理体系，明确了操作风险识别与评估、控制与缓释、监测与报告的工作机制，建立了各条线的操作风险报告机制。
报告期内，本公司严格执行操作风险管理制度，通过定期召开条线会议，明确条线操作风险管理要求，提高全行操作风险防范意识；条线主管部门定期收集、反馈分支行操作风险意见和建议，形成良好沟通机制，促进操作风险管控能力提升。本公司持续收集、识别、分析重点领域操作风险事件，防范操作风险事件发生。积极开展业务连续性专项排查工作，制定整改计划并有效执行。通过实施业务连续性管理优化项目，更新重要业务范围、重要系统范围和业务连续性恢复指标，完善业务连续性管理制度体系，开展专项业务连续性培训、演练，提升业务连续性管理水平，加强应急处置和业务恢复能力。
4.8.5合规风险
合规风险是指未遵循法律、法规和准则，以及未遵守本公司制度、流程规定等可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本公司坚持“稳健合规与加快发展”并重的经营工作思路，本着标本兼治、点面结合、突出重点的原则，按照全行内控合规重点工作安排，切实把依法合规融入到经营管理中，不断夯实全行合规经营基础。报告期内合规风险管控情况良好，无重大合规风险事件发生。
报告期内，本公司在以下方面加强合规风险管理：
（1）本公司持续推进法律合规审查、强化制式合同管理，有效识别和防控法律合规风险，并将“制度红线”作为合规管理的重要抓手，通过对制度红线进行修订，开展制度红线的常规检查和专项检查，以及检查发现问题的整改和问责等措施，持续深化制度红线专
项治理工作。同时，持续开展线上线下相结合的法律合规培训，并通过题库练习、线上考试、知识竞赛现等方式以赛促学，持续推进合规文化建设，不断增强从业人员敬畏风险、严守规矩的责任意识，在全行树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的经营理念。
（2）本公司继续围绕“查防并举，预防为主”的工作思路，结合内外部案防新形势，认真贯彻落实监管部门和全行案防工作要求,以坚定的信心、有力的措施、细致的布局，构建案防长效机制，切实提升案防工作能力，防范和化解案件风险，促进全行稳健经营、持续发展。2020年，全行无大要案件发生。
（3）本公司认真贯彻落实反洗钱法律法规，不断夯实反洗钱管理基础，努力提升反洗钱管理水平，通过完善反洗钱内控制度、优化反洗钱管理系统、加强反洗钱培训和宣传等措施，有力确保全行反洗钱工作向纵深推进。2020年度，全行无重大洗钱风险事件发生。
4.8.6信息科技风险
信息科技风险是指信息科技在商业银行运行过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
报告期内，本公司信息科技风险管理工作紧密围绕监管部门政策指引，依据本公司制定的信息科技风险管理计划，完善信息科技风险管理工作。依据信息科技风控要求，持续完善制控管理，完成信息安全类制度调整。落实信息科技重点领域风险排查，加强系统运维、应用风险、网络安全、IT外包和分支行科技管理等领域检查。持续优化落实信息安全开发规范，保障项目开发安全。完成以新数据中心建设为代表的重大项目，全面提升信息科技基础设施安全保障能力。建成可视化统一监控平台，实现同城双活的监控架构和跨数据中心的业务监控。深耕开源技术，持续优化运维流程，扩大运维操作自动化管理，提高安全运维防控水平。实施重要系统站点级真实切换演练，验证业务连续性支撑能力，确保系统高效运行。进一步落实IT安全架构规划，完成新数据中心信息安全建设，持续加强重
要系统安全评估和渗透测试，有效推进信息系统等级保护工作。此外，我行有效开展信息科技风险管理活动。一是开展信息科技全面风险评估和专项风险评估，制定整改计划，并有效推进落实；二是按照月、季、半年和年度等频率，对信息科技关键风险监控指标和风险事件进行有效监控、分析，编制信息科技风险月报、季报和年报，提升信息科技风险防控能力；三是开展全行信息科技风险培训，提升员工的信息科技风险意识水平；四是积极参与四川银保监局相关课题研讨工作，并得到监管好评。
报告期内，本公司信息系统运行情况正常，未发生重大信息科技风险事件。
4.8.7声誉风险声誉风险是指由成都银行经营管理及其他行为或外部事件导致利益相关方及社会公众对成都银行负面评价的风险，即可能对成都银行声誉这种无形资产造成损失的风险。
报告期内，本公司制定印发了《成都银行声誉风险突发事件应急处置预案》，已形成了较为完善的声誉风险管理制度体系。加大舆情监测力度，加强舆情预警、研判，对可能引发声誉风险事件的风险点进行持续、充分、有效识别、评估及报告。进一步健全突发声誉事件应对机制，堵塞漏洞和薄弱环节。定期组织全面声誉风险评估自查，积极开展声誉风险培训及应急演练，本公司声誉风险意识得到进一步强化。全年未发生重大声誉风险事件。
4.9对公司未来发展的展望
4.9.1行业格局和趋势
2021年是建党100周年，也是“十四五”规划开局之年，面对更加错综复杂的国际国内经济金融形势和“双循环”的发展新格局，中国银行业将进入发展新阶段。
从国际情况看，在经历新冠肺炎疫情冲击的经济下挫之后，世界经济将在此前较低的基数基础上呈现复苏势头，但会出现结构和区域分化严重。全球金融市场将在流动性充裕、预期改善与政策退出担忧等多重因素作用下表现震荡。
从国内情况看，当前中国经济正面临疫情冲击后的恢复期、经济发展阶段的跨越期、世界政经格局的调整期新“三期叠加”的挑战，经济复苏的基础仍有待夯实。但是，我国经济发展已表现出强大的韧性和修复能力，发展潜力巨大。伴随着“十四五”规划的逐步落地和新发展格局的不断推进，我国经济将继续保持稳定发展的态势。
从宏观政策走势来看，宏观政策将保持连续性稳定性可持续性，不急转弯，根据国内外形势变化灵活调整政策力度、节奏和重点。具体来看，财政政策注重提质增效和可持续性，推动降低政府杠杆率；货币政策坚持“稳”字当头，处理好恢复经济与防范风险的关系。
从监管导向来看，银行业监管更加趋严，坚持“支持实体经济发展”与“防范化解金融风险”并重，将逐步引导金融资源向科技创新、高端制造、消费升级、城镇建设、民生金融、绿色金融等方向倾斜。
从同业竞争来看，金融科技迅速发展，移动互联网、大数据、人工智能等新技术应用不断发展，银行业数字化转型加速。金融内外开放不断深化，银行业竞争更加激烈，银行机构经营业绩不断分化。
4.9.2公司发展战略
作为一家跨区域经营的上市城市商业银行，成都银行秉承“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”的市场定位，积极探索差异化、特色化转型发展路径，形成了自身独特的业务特色和竞争优势。为应对银行业发展新常态，适应经济和金融发展新要求，成都银行紧紧围绕“建设成为一家协调发展、求实转型、富有特色、价值领先的现代商业银行”战略愿景，坚持“精细化、大零售、数字化”三大转型方向，努力实现基础管理能力提档升级，打造未来业务发展战略制高点。坚持“一个方针、三大引擎、四轮驱动、五项支撑”的总体发展思路，即坚持“拓存款、扩资产、重合规、促转型”的经营方针，以上市提能、区域发展、综合经营为引擎，发挥好公司银行、零售银行、金融市场和数字银行
四轮驱动作用，不断强化人力资源、风险管理、信息科技、财务管理和运营管理五项支撑，努力实现全行稳健可持续发展。
4.9.32021年度经营计划下一步，本公司将继续认真执行国家宏观经济政策，全面落实中央和省市经济工作会议决策部署以及监督管理工作要求，紧密围绕国资国企改革发展目标，严格落实各项监管要求，坚持对标一流、着眼长远，全面加快改革转型步伐，全力提升经营管理水平，以更强使命、更高目标、更快步伐、更实作风推进实现追赶跨越。
一是全力支持地方经济社会发展。深入研究中央和省市“十四五”规划，围绕成渝地区双城经济圈建设，主动对接中央和省市重大发展战略，积极支持地方重大项目建设和产业升级，坚持回归本源，积极支持小微企业创新发展，聚焦民生需求，积极支持民生服务改善。二是全力推动战略规划落地落实。按照高质量发展的要求，聚焦改革发展的重点方位，调结构、练内功、促转型，以质量变革、效率变革、动力变革为动力，努力开启全行高质量跨越式发展新局面。三是全力提高基础管理支撑能力。坚持做强人才队伍支撑、风险管理支撑、财务管理支撑、信息科技支撑，不断促发展、增效率、提质量。
4.9.4可能面临的风险
未来一段时期外部形势依然复杂，经济发展和结构调整面临挑战，短期内仍将对银行资产质量、盈利水平构成一定压力。一是部分行业风险依然持续暴露，信用风险可能有所增加；二是银行利差、息差可能面临进一步收窄的风险；三是随着云计算、大数据、人工智能、区块链等金融科技的运用发展，可能面临网络安全、平台安全和数据安全等信息科技风险；四是市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险等管控存在较多不确定因素，银行业全面风险管理的压力和成本可能加大；此外，因不可抗力出现的突发事件、流行病等疫情、灾害等导致社会经济和行业遭受损失带来的风险。
第五节重要事项
5.1普通股利润分配
5.1.1利润分配政策的制定、执行或调整情况本行在公司《章程》中对利润分配政策进行了明确规定：本行实行持续、稳定的股利分配政策，本行的股利分配应重视对投资者的合理投资回报并兼顾本行的可持续发展。本行拟采用现金、股票以及现金与股票相结合的方式分配股利，在本行盈利、符合资本充足率等监管要求及本行正常经营和长期发展的前提下，本行将积极、优先采取现金方式分配股利。本行一般按照年度进行股利分配。本行每年以现金方式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%。
本公司制定的现金分红政策，符合公司《章程》的规定和股东大会决议的要求，分红标准和比例明确和清晰，保持了连续性和稳定性，兼顾了本公司全体股东的整体利益及公司的可持续发展，现金分红既结合了公司的行业特点、发展阶段和自身盈利水平、资本需求等因素，又兼顾了投资者分享公司成长、发展成果，取得合理投资回报等要求。本公司董事会就股东回报事宜进行了专项研究论证，通过多种渠道充分听取股东、独立董事和监事会的意见，相关的决策程序和机制完备，独立董事尽职履责并发挥了应有的作用，中小股东的合法权益得到充分维护。
5.1.22020年度利润分配预案
按2020年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积，共计人民币60,196万元；根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备，共计人民币128,208万元；拟以总股本3,612,251,334股为基数，按下述方案分配现金股利：每10股分配现金股利4.6元（含税），共计人民币166,164万元。上述分配方案执行后，余下的未分配利润结转下一年度。本利润分配预案
尚待股东大会审议。本公司独立董事就利润分配预案发表了独立意见，认为公司2020年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》等相关法律、法规关于利润分配的规定，符合《公司章程》有关利润分配政策，符合公司经营管理的实际需要，兼顾了全体股东的利益，不存在损害公司和股东利益的情况。同意2020年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。
5.1.32018年度、2019年度利润分配方案
（一）2019年度利润分配方案按2019年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积，共计人民币55,467万元；根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备，共计人民币130,018万元；以总股本3,612,251,334股为基数，每10股分配现金股利4.2元（含税），共计人民币151,715万元。
（二）2018年度利润分配方案按2018年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积，共计人民币46,420万元；根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号），按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备，共计人民币80,884万元；以总股本3,612,251,334股为基数，每10股分配现金股利3.5元（含税），共计人民币126,429万元。
5.1.4近3年现金红利分配情况统计
年度
| 年度 | 每股分红（元） | 总股数（股） | 现金分红总额（万元） | 分红年度归属于母公司股东净利润（万元） | 现金分红与归属于母公司股东的净利润比率 |
| 2020 | 0.46 | 3,612,251,334 | 166,164 | 602,459 | 27.58% |
| 2019 | 0.42 | 3,612,251,334 | 151,715 | 555,090 | 27.33% |
| 2018 | 0.35 | 3,612,251,334 | 126,429 | 464,913 | 27.19% |
5.2公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内或持
续到报告期内的承诺事项
承诺背景
| 承诺背景 | 承诺类型 | 承诺方 | 承诺内容 | 承诺时间及期限 | 是否有履行期限 | 是否及时严格履行 | 如未能及时履行应说明未完成履行的具体原因 | 如未能及时履行应说明下一步计划 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 成都交子金融控股集团有限公司 | 本公司将遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。自成都银行股票上市之日起36个月内，不转让和委托他人管理本公司持有的成都银行股份，也不由成都银行回购本公司持有的股份。 | 2018年1月31日至2021年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | HongLeongBankBerhad | 本公司将遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。自成都银行股票上市之日起36个月内，不转让和委托他人管理本公司持有的成都银行股份，也不由成都银行回购本公司持有的股份。 | 2018年1月31日至2021年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 渤海产业投资基金管理有限公司 | 本公司将遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。自成都银行股票上市之日起36个月内，不转让和委托他人管理本公司持有的成都银行股份，也不由成都银行回购本公司持有的股份。 | 2018年1月31日至2021年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 北京能源集团有限责任公司 | 本公司将遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。自成都银行股票上市之日起36个月内，不转让和委托他人管理本公司持有的成都银行股份，也不由成都银行回购本公司持有的股份。 | 2018年1月31日至2021年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份的董事、监事及高级管理人员 | 根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《财政部人民银行银监会证监会保监会关于规范金融企业内部职工持股的通知》及相关法律法规的规定，自公司股票在证券交易所上市交易之日起3年内，不转让本 | 2018年1月31日至2026年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
人所持公司股份；前述3年期限届满后，每年转让的股份不超过本人所持有公司股份总数的15%，5年内转让的股份总数不超过本人所持有公司股份总数的50%。在离职后半年内，不转让本人所持有的公司股份。除上述承诺外，本人也将持续遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。
| 人所持公司股份；前述3年期限届满后，每年转让的股份不超过本人所持有公司股份总数的15%，5年内转让的股份总数不超过本人所持有公司股份总数的50%。在离职后半年内，不转让本人所持有的公司股份。除上述承诺外，本人也将持续遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。 | ||||||||
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份超过5万股的职工 | 自发行人上市之日起3年内，本人不转让持有的发行人股份。上述期限（持股锁定期）届满后，本人每年所转让的发行人股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 | 2018年1月31日至2026年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份的董事、监事及高级管理人员近亲属 | 自公司股票在证券交易所上市交易之日起3年内，不转让本人所持公司股份；前述3年期限届满后，每年转让的股份不超过本人所持有公司股份总数的15%，五年内转让的股份总数不超过本人所持有公司股份总数的50%。除上述承诺外，本人也将持续遵守中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施细则》的相关规定。 | 2018年1月31日至2026年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 持有本公司股份的董事、高级管理人员 | 本人所持成都银行股票在锁定期满后两年内减持的，减持价格不低于发行价；成都银行上市后6个月内如成都银行股票连续20个交易日的收盘价均低于发行价，或者上市后6个月期末收盘价低于发行价，本人持有成都银行股票的锁定期限自动延长6个月。若成都银行股票此期间有派息、送股、资本公积金转增股本等除权除息事项的，上述发行价为除权除息后的价格，对发行价调整的计算公式参照《上海证券交易所交易规则》除权（息）参考价计算公式。本人不因职务变更、离职等原因而放弃履行本承诺。 | 2018年1月31日至2028年1月30日 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
| 与首次公开发行相关的承诺 | 股份限售 | 自本公司首次公开发行A股股票申请被中国证监会受理后，通过股权转让方式 | 自成都银行股份有限公司股份过户至本股东名下之日起36个月内，本股东不转让或委托他人管理本股东持有的成都银行股份有限公司股份。 | 自成为公司股东之日起36个月 | 有 | 是 | 不适用 | 不适用 |
（包括继承、法院判决/裁定、确权等）受让本公司股份的新增股东
5.3报告期内资金被占用情况及清欠进展情况报告期内，本公司不存在资金被占用情况。
5.4公司对会计师事务所“非标准意见审计报告”的说明安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5.5公司对会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响的分析说明
5.5.1会计准则变更2017年，财政部颁布了修订的《企业会计准则第14号——收入》（简称“新收入准则”）。新收入准则为规范与客户之间的合同产生的收入建立了新的收入确认模型。根据新收入准则，确认收入的方式应当反映主体向客户转让商品或提供服务的模式，收入的金额应当反映主体因向客户转让这些商品或服务而预计有权获得的对价金额。同时，新收入准则对于收入确认的每一个环节所需要进行的判断和估计也做出了规范。本公司于2020年1月1日起施行新的收入准则，该准则不适用于与金融工具相关的收入，因此不会影响本公司大部分收入，包括新金融工具准则所涵盖的利息净收入、投资收益、公允价值变动收益和汇兑收益。本公司实施该准则对集团财务报表不产生重大影响。
5.5.2财务报表重述为符合本会计报表的列报方式，本集团对个别比较数字进行了调整。2020年度，本集团对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了2019年度数据。
5.6聘任、解聘会计师事务所情况
5.6.1聘任、解聘年度财务报告会计师事务所情况
现聘任
| 现聘任 | |
| 会计师事务所名称 | 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） |
| 会计师事务所报酬 | 330万元 |
| 会计师事务所审计年限 | 11年 |
经公司2019年年度股东大会审议通过，聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务报告审计机构和2020年度内部控制审计机构。
5.6.2聘任、解聘内部控制审计会计师事务所情况
| 名称 | 报酬 | |
| 内部控制审计会计师事务所 | 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） | 110万元 |
5.6.3聘任、解聘财务顾问或保荐人情况
□适用√不适用
5.7年度报告披露后面临暂停上市和终止上市情况
□适用√不适用
5.8报告期内破产重组事项
□适用√不适用
5.9重大诉讼、仲裁事项
截至2020年12月31日，我行作为原告且争议本金余额在人民币1,000万元（含）以上的尚未了结的诉讼案件共162宗，涉及金额为人民币561,988.84万元；作为被告及第三人且争议标的在人民币1,000万元（含）以上的尚未了结的诉讼案件共4件，涉及金额为人民币15,674.27万元。本公司预计这些未决案件不会对本公司的业务、财务状况或经营业绩造成任何重大不利影响。
5.10报告期内公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人、收购人被立案调查、行政处罚及整改情况
报告期内，本公司及董事、监事、高级管理人员不存在被司法机关或纪检部门采取强制措施，被移送司法机关或追究刑事责任，被中国证监会立案调查或行政处罚、被市场禁入、被认定为不适当人选，被环保、安监、税务等其他行政管理部门给予重大行政处罚，以及被证券交易所公开谴责的情形。
5.11报告期内公司诚信情况
本公司坚持诚信经营，报告期内，不存在未履行法院生效判决、所负数额较大的债务到期未清偿等情况。
5.12股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情况
□适用√不适用
5.13关联交易事项
本公司与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生，交易的条件及利率等均不存在优于一般借款人或交易对手的情形。
1.报告期内，本行与关联方发生累计交易总额高于3,000万元且占本行最近一期经审计净资产绝对值5%以上的重大关联交易如下：
2020年9月30日，成都银行第七届董事会第三次会议审议通过《关于本行与关联方四川锦程消费金融有限责任公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联方同类交易的条件，向关联方四川锦程消费金融有限责任公司办理金额25亿元的同业授信业务；截至报告期末，本行与四川锦程消费金融有限责任公司同业授信业务余额11亿元，其中10亿元为非保本理财资金拆出业务，1亿元为自营资金拆出业务。
2.（1）关联交易余额占比
截至报告期末，本行主要关联交易余额及占同类交易余额比例情况见下表：
单位：千元
项目
| 项目 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 |
贷款和应收款项类投资总额
| 贷款和应收款项类投资总额 | 不适用 | 不适用 | 245,667,888 |
| 关联贷款和应收款项类投资总额 | 不适用 | 不适用 | 2,641,000 |
| 关联贷款和应收款项类投资占比 | 不适用 | 不适用 | 1.08% |
| 发放贷款和垫款总额 | 283,093,532 | 231,030,439 | 185,829,871 |
| 关联方发放贷款和垫款总额 | 2,142,000 | 2,554,000 | 2,171,000 |
| 关联贷款和垫款总额占比 | 0.76% | 1.11% | 1.17% |
| 债权投资总额 | 171,052,666 | 176,718,781 | 不适用 |
| 关联方债权投资总额 | 0 | 550,000 | 不适用 |
| 关联方债权投资占比 | 0 | 0.31% | 不适用 |
| 存拆放同业及其他金融机构款项总额 | 42,125,387 | 21,719,604 | 17,783,112 |
| 关联存拆放同业及其他金融机构款项总额 | 175,000 | 127,000 | 50,000 |
| 关联存拆放同业及其他金融机构款项占比 | 0.42% | 0.58% | 0.28% |
注：1.本表披露项目依据新金融工具会计准则要求进行适当调整；
2.本表各类业务总额均不含“应计利息”。
（2）关联交易利息收入占比
单位：千元
| 项目 | 2020年度 | 2019年度（经重述） | 2018年度（经重述） |
| 利息收入 | 23,602,854 | 20,701,638 | 18,747,560 |
| 关联交易利息收入 | 125,299 | 156,640 | 114,338 |
| 关联交易利息收入占比 | 0.53% | 0.76% | 0.61% |
注：本表“关联交易利息收入”不含非保本理财资金拆出及融出利息收入。
关联交易具体情况详见“第九节财务报告”中的“九、关联方关系及交易”。
3.本行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口的说明截至2020年12月31日，关联自然人与本行发生贷款交易5笔，期末余额4,457.48千元。
5.14重大合同及其履行情况
5.14.1托管、承包、租赁事项报告期内，本公司无重大托管、承包、租赁事项。
5.14.2担保情况报告期内，本公司除中国银保监会批准的经营范围内的担保业务外，无其他重大担保事项。
5.14.3委托理财情况报告期内，本公司未发生商业银行正常业务范围之外的委托理财事项。
5.14.4其他重大合同报告期内，本公司无其他重大合同事项。
5.15履行社会责任情况
5.15.1上市公司扶贫工作情况
（一）精准扶贫规划本公司坚定贯彻新时期国家扶贫开发重要战略思想，认真落实中央各项决策部署，坚持把脱贫攻坚作为全行头等大事来抓，坚决有力推进精准扶贫脱贫。通过不断探索实践，深化对做好扶贫开发工作的规律性认识，建立健全农村金融服务渠道，有针对性地进行信贷投放，促进贫困地区产业链良性循环发展，实现金融服务与精准扶贫、精准脱贫有效对接。
（二）年度精准扶贫概要一是实施捐赠扶贫资金保障项目。2020年本公司对外捐赠累计达405万余元，其中，向成都市关心下一代基金捐赠50万元，用于贫困地区学校改善办学条件或本公司指定的对弱势少年儿童帮困助学、助残、成长项目；向马尔康市捐赠10万元，经“马尔康市医疗救助基金”用于贫困家庭医疗救助；购买价值30万元的隔离衣、防护服、口罩、酒精、消毒
液等物资，通过成都市卫健委捐赠给成都市第三人民医院、成都市第四人民医院、成都市第七人民医院、成都市血液中心等单位；向成都市慈善总会捐赠195万元，用于其开展扶老、助残、救孤、济困、赈灾等；向四川省绿化基金会捐赠15.4万元，用于龙泉山森林公园“包山头”植树；通过成都市慈善总会向德格县温拖镇和年古乡捐赠5.29万元，用于其购买履带收割机、翻转犁、除草机等务农工具。此外，向西安、重庆、广安、资阳、内江、南充、眉山、德阳等地慈善机构或对口帮扶村共计捐赠99.6万余元，用于支持帮扶对象的脱贫攻坚工作。
二是强化“智力扶贫”助力脱贫攻坚。本公司积极扩大金融宣教活动影响力，以各分支机构为抓手，通过金融知识进乡村、进社区、进企业等方式，向贫困地区开展金融知识宣传工作。针对定点帮扶地区特点，组织开展“两联一进”扶贫慰问活动，深入贫困村联系贫困户，进寺庙联系僧人，将金融政策、法律知识带进贫困村、带进寺庙。深入了解结对村养蜂、药材生长等生产情况，提供智力帮扶、经营管理帮扶，并开展“以购代扶”帮助其销售蜂糖。
三是选派员工开展驻村工作。本公司积极开展干部驻村工作，持续选派员工到阿坝州德格县窝公乡曲西村和成都市东部新区石板凳街道观音村进行驻村扶贫工作。协助当地村“两委”积极推动产业发展、做好相关法律政策宣传、开展巡山护林和森林草原防火教育、加强疫情防控知识培训，同时采取专家讲座培训、田间地头宣传、观看讲解视频等形式继续做好文化建设。引导农民夜校、三会一课、固定党日等成为向村民宣传政策、传播科技知识、提高增收技能、树立文明新风和普法教育的重要场所和载体，切实增强群众脱贫攻坚的积极性和主动性。
（三）精准扶贫成效
单位：千元
指标
| 指标 | 数量及开展情况 |
一、总体情况
| 一、总体情况 | |
| 其中：1.资金 | 4,024.8 |
| 2.物资折款 | 28 |
| 3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人） | |
| 二、分项投入 | |
| 1.教育脱贫 | |
| 其中：1.1资助贫困学生投入金额 | |
| 1.2资助贫困学生人数（人） | |
| 1.3改善贫困地区教育资源投入金额 | |
| 2.社会扶贫 | |
| 其中：2.1东西部扶贫协作投入金额 | |
| 2.2定点扶贫工作投入金额 | 152.8 |
| 2.3扶贫公益基金 | 3,104 |
| 3.其他项目 | |
| 其中：3.1.项目个数（个） | 9 |
| 3.2.投入金额 | 796 |
| 3.3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数（人） |
（四）后续精准扶贫计划本公司将继续认真贯彻中央和省市各项决策部署，做好巩固脱贫攻坚成果同乡村振兴的有效衔接。指导分行落实相关决策部署，充分发挥金融企业作用，做好受疫情影响企业的金融帮扶工作，积极参与辖内重点项目的建设，持续支持当地小微企业、农村专业合作社，助力完善乡村地区金融服务体系。
5.15.2积极履行社会责任的工作情况报告期内，本公司深入贯彻国家宏观经济政策，积极助力各项发展战略实施，秉承“服务地方经济，服务小微企业，服务城乡居民”的市场定位，主动将自身融入地方发展大局，不断加快改革转型步伐，将经营活动开展同社会责任履行紧密衔接、有机融合。全
力为地方经济社会发展提供坚实资金要素保障，用实际行动担负社会责任，积极响应社会诉求，不断提升金融服务质效，持续深化社会责任实践。
新冠肺炎疫情爆发以来，本公司充分发挥体制机制优势，迅速响应、主动作为、精准出击、持续发力，坚决筑牢疫情防控金融防线，积极践行地方法人金融机构的政治使命和责任担当。1月24日向武汉市捐赠1,000万元，制定支持疫情防控及金融服务保障的12条举措，加大对疫情防控相关产业的信贷支持力度。创新推出“抗疫贷”等金融产品，降低企业融资成本。注重科技金融服务，大力推广医疗和教育行业云缴费业务，向近百所各级医院提供了扫码支付服务。推出助力小微企业复工满产的“同舟行动”和帮助出口企业抗疫脱困的“护航行动”，始终以高效的金融服务助力疫情防控，支持经济发展。具体内容请参阅在上海证券交易所及本公司网站刊登的《成都银行股份有限公司2020年度社会责任报告》。
5.15.3环境信息情况
属于环境保护部门公布的重点排污单位的公司及其重要子公司的环保情况说明
□适用√不适用
5.16其他重大事项
经中国银行保险监督管理委员会四川监管局和中国人民银行批准，本公司于2020年11月26日在全国银行间债券市场成功发行“成都银行股份有限公司2020年无固定期限资本债券”，发行规模为人民币60亿元。具体内容详见本公司2020年11月27日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于成功发行无固定期限资本债券的公告》。
2021年4月28日，本公司董事会审议通过了《关于成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券预案的议案》等议案，同意本公司发行规模不超过人民币80亿元（含80亿元）的A股可转换公司债券，发行利率参照市场利率确定，募集资金在扣除发行费用后，将
用于支持本公司未来各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充本公司核心一级资本，具体发行方案以股东大会及监管机构审批为准。因经营发展需要，2021年1月29日本公司第七届董事会第七次会议审议通过了《关于本行总部新办公大楼意向购置方案暨与关联方成都交子金融公园商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》，拟以不优于对非关联方同类交易的条件，与关联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司签订项目合作框架协议，购买由其新建的位于成都交子公司金融商务区地块房产，用途为本公司总部办公自用。具体详见本公司于2021年2月1日于上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司关于购置房产意向方案的公告》。本公司将按照监管要求及时披露该事项的后续进展情况。
第六节股份变动及股东情况
6.1普通股股份变动情况
6.1.1普通股股份变动情况表
单位：股
本次变动前
| 本次变动前 | 本次变动增减（＋，－） | 本次变动后 | |||||||
| 数量 | 比例 | 发行新股 | 送股 | 公积金转股 | 其他 | 小计 | 数量 | 比例 | |
| 一、有限售条件股份 | 1,718,082,766 | 47.56% | - | - | - | -910,450 | -910,450 | 1,717,172,316 | 47.54% |
| 1、国家持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
| 2、国有法人持股 | 812,439,800 | 22.49% | - | - | - | -21,800 | -21,800 | 812,418,000 | 22.50% |
| 3、其他内资持股 | 255,642,966 | 7.08% | - | - | - | -888,650 | -888,650 | 254,754,316 | 7.05% |
| 其中：境内非国有法人持股 | 240,062,100 | 6.65% | - | - | - | -62,100 | -62,100 | 240,000,000 | 6.64% |
| 境内自然人持股 | 15,580,866 | 0.43% | - | - | - | -826,550 | -826,550 | 14,754,316 | 0.41% |
| 4、外资持股 | 650,000,000 | 17.99% | - | - | - | - | - | 650,000,000 | 17.99% |
| 其中：境外法人持股 | 650,000,000 | 17.99% | - | - | - | - | - | 650,000,000 | 17.99% |
| 境外自然人持股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
| 二、无限售条件流通股份 | 1,894,168,568 | 52.44% | - | - | - | 910,450 | 910,450 | 1,895,079,018 | 52.46% |
| 1、人民币普通股 | 1,894,168,568 | 52.44% | - | - | - | 910,450 | 910,450 | 1,895,079,018 | 52.46% |
| 2、境内上市的外资股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
| 3、境外上市的外资股 | 0 | 0.00% | - | - | - | - | - | 0 | 0.00% |
| 三、普通股股份总数 | 3,612,251,334 | 100.00% | - | - | - | - | - | 3,612,251,334 | 100.00% |
注：本表中“其他”变动主要为本公司首次公开发行限售股锁定期届满上市流通。
6.1.2普通股股份变动情况说明报告期内，本公司普通股股份总数未发生变化。
2020年1月31日、2020年8月31日、2020年11月30日，本公司分别有34,200股、632,000股和244,250股限售股锁定期届满并上市流通。因此，本公司有限售条件股份减少，无限售条件流通股份相应增加。
6.1.3普通股股份变动对最近一年和最近一期每股收益、每股净资产等财务指标的影响
□适用√不适用
6.1.4限售股份变动情况
股东名称
| 股东名称 | 期初限售股数 | 报告期内解除限售股数 | 报告期内增加限售股数 | 报告期末限售股数 | 限售原因 | 解除限售日期 |
| 杨秀琼等3名自然人 | 34,200 | 34,200 | 0 | 0 | 自成都银行股份过户至其名下之日起三十六个月内不转让或委托他人管理其持有的成都银行股份，且自成都银行股票在上海证券交易所上市交易之日起一年内不转让 | 2020/1/31 |
| 鲍济川等55名自然人 | 632,000 | 632,000 | 0 | 0 | 2020/8/31 | |
| 四川信达贸易有限公司 | 62,100 | 62,100 | 0 | 0 | 2020/11/30 | |
| 中铁二院（成都）建设发展有限责任公司 | 21,800 | 21,800 | 0 | 0 | 2020/11/30 | |
| 刘彦军等8名自然人 | 160,350 | 160,350 | 0 | 0 | 2020/11/30 |
6.2证券发行与上市情况
6.2.1截至报告期内证券发行情况
□适用√不适用
6.2.2公司普通股股份总数及股东结构变动及公司资产和负债结构的变动情况具体参见“普通股股份变动情况”。
6.2.3现存的内部职工股情况
| 内部职工股的发行日期 | 内部职工股的发行价格（元） | 内部职工股的发行数量 |
| 2002年 | 1.00 | 27,970,000股 |
| 现存的内部职工股情况的说明 | 截至2020年12月31日，本公司有限售条件内部职工股尚有161名，持股总额14,709,116股，占本公司股本总额的0.41%。 | |
6.3股东情况
6.3.1股东总数
截至报告期末普通股股东总数(户)
| 截至报告期末普通股股东总数(户) | 67,008 |
| 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) | 62,024 |
| 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 不适用 |
| 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 不适用 |
6.3.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
| 前十名股东持股情况 | ||||||||||
| 股东名称 | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 持股比例 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||||
| 股份状态 | 数量 | |||||||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 17,235,632 | 669,653,632 | 18.54% | 652,418,000 | - | - | 国有法人股 | |||
| HongLeongBankBerhad | 无 | 650,000,000 | 17.99% | 650,000,000 | - | - | 境外法人股 | |||
| 渤海产业投资基金管理有限公司 | 无 | 240,000,000 | 6.64% | 240,000,000 | - | - | 境内非国有法人股 | |||
| 成都工投资产经营有限公司 | 28,910,337 | 209,510,579 | 5.80% | 0 | - | - | 国有法人股 | |||
| 北京能源集团有限责任公司 | 无 | 160,000,000 | 4.43% | 160,000,000 | - | - | 国有法人股 | |||
| 成都欣天颐投资有限责任公司 | 无 | 124,194,000 | 3.44% | 0 | - | - | 国有法人股 | |||
| 上海东昌投资发展有限公司 | 无 | 120,000,000 | 3.32% | 0 | 冻结 | 50,000,000 | 境内非国有法人股 | |||
| 香港中央结算有限公司 | -14,971,093 | 84,391,299 | 2.34% | 0 | - | - | 其他 | |||
| 新华文轩出版传媒股份有限公司 | 无 | 80,000,000 | 2.21% | 0 | - | - | 国有法人股 | |||
| 成都市协成资产管理有限责任公司 | 无 | 71,154,900 | 1.97% | 0 | - | - | 国有法人股 | |||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||||
| 种类 | 数量 | |||||||||
成都工投资产经营有限公司
| 成都工投资产经营有限公司 | 209,510,579 | 人民币普通股 | 209,510,579 |
| 成都欣天颐投资有限责任公司 | 124,194,000 | 人民币普通股 | 124,194,000 |
| 上海东昌投资发展有限公司 | 120,000,000 | 人民币普通股 | 120,000,000 |
| 香港中央结算有限公司 | 84,391,299 | 人民币普通股 | 84,391,299 |
| 新华文轩出版传媒股份有限公司 | 80,000,000 | 人民币普通股 | 80,000,000 |
| 成都市协成资产管理有限责任公司 | 71,154,900 | 人民币普通股 | 71,154,900 |
| 四川新华出版发行集团有限公司 | 68,270,600 | 人民币普通股 | 68,270,600 |
| 四川信托有限公司－四川信托－卓利科技集合资金信托计划 | 50,000,000 | 人民币普通股 | 50,000,000 |
| 四川汉龙高新技术开发有限公司 | 30,000,000 | 人民币普通股 | 30,000,000 |
| 四川信托有限公司－四川信托·必合捷优债集合资金信托计划 | 22,104,800 | 人民币普通股 | 22,104,800 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 四川新华出版发行集团有限公司系新华文轩出版传媒股份有限公司的控股股东。四川信托有限公司－四川信托－卓利科技集合资金信托计划与四川信托有限公司－四川信托·必合捷优债集合资金信托计划为同一信托公司发行的信托计划。其余股东之间本行未知其关联关系或一致行动关系。 | ||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 | ||
注：1.渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金；
2.四川新华出版发行集团有限公司原名四川新华发行集团有限公司，其2020年更名为四川新华出版发行集团有限公司。
6.3.3截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件
| 序号 | 有限售条件股东名称 | 持有的有限售条件股份数量 | 有限售条件股份可上市交易情况 | 限售条件 | ||
| 可上市交易时间 | 新增可上市交易股份数量 | |||||
| 1 | 成都交子金融控股集团有限公司 | 652,418,000 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起36个月内不转让 | |
| 2 | HongLeongBankBerhad | 650,000,000 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起36个月内不转让 | |
| 3 | 渤海产业投资基金管理有限公司 | 240,000,000 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起36个月内不转让 | |
| 4 | 北京能源集团有限责任公司 | 160,000,000 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起36个月内不转让 | |
| 5 | 曾建生 | 328,100 | 49,215 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所 |
上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，
年内不超过持股总数的50%。
| 49,215 | 2022/1/31 | 0 | 上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 | |||
| 49,215 | 2023/1/31 | 0 | ||||
| 16,405 | 2024/1/31 | 0 | ||||
| 164,050 | 2026/1/31 | 0 | ||||
| 6 | 韩月 | 295,900 | 44,385 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 44,385 | 2022/1/31 | 0 | ||||
| 44,385 | 2023/1/31 | 0 | ||||
| 14,795 | 2024/1/31 | 0 | ||||
| 147,950 | 2026/1/31 | 0 | ||||
| 7 | 兰福龙 | 282,600 | 42,390 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 42,390 | 2022/1/31 | 0 | ||||
| 42,390 | 2023/1/31 | 0 | ||||
| 14,130 | 2024/1/31 | 0 | ||||
| 141,300 | 2026/1/31 | 0 | ||||
| 8 | 陆祖蓉 | 263,700 | 39,555 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 39,555 | 2022/1/31 | 0 | ||||
| 39,555 | 2023/1/31 | 0 | ||||
| 13,185 | 2024/1/31 | 0 | ||||
| 131,850 | 2026/1/31 | 0 | ||||
| 9 | 於维忠 | 256,000 | 38,400 | 2021/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 38,400 | 2022/1/31 | 0 | ||||
| 38,400 | 2023/1/31 | 0 | ||||
| 12,800 | 2024/1/31 | 0 | ||||
| 128,000 | 2026/1/31 | 0 | ||||
| 10 | 叶键 | 240,800 | 2,240 | 2022/1/31 | 0 | 自本公司股票在上海证券交易所上市之日起3年内不转让；3年（持股锁定期）届满后，每年所 |
| 51,120 | 2023/1/31 | 0 |
转让的股份不超过本人持股总数的15%，
年内不超过持股总数的50%。
| 17,040 | 2024/1/31 | 0 | 转让的股份不超过本人持股总数的15%，5年内不超过持股总数的50%。 |
| 170,400 | 2026/1/31 | 0 |
注：1.渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金；
2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。
6.4控股股东及实际控制人情况截至报告期末，本行各股东持股比例较为分散。单一持股第一大股东成都交子金融控股集团有限公司持有669,653,632股股份，占股份总额的18.54%；单一持股第二大股东丰隆银行持有650,000,000股股份，占股份总额的17.99%；其他股东的持股比例均未超过10%。单一股东持有或受同一控制人控制的股东合计持有的股份未超过股份总额的30%，不存在有股东能够对股东大会决议产生重大影响或者能够实际支配本行行为的情形。
截至报告期末，本行董事会由15名董事组成，其中独立董事5名，非独立董事10名，其中1名董事任职资格尚需监管机构核准。根据公司《章程》，在章程规定的董事人数范围内，按照拟选任人数，可以由董事会提名委员会提出董事候选人名单；持有或合计持有本行有表决权股份总数5%以上股份的股东可以提名1名董事候选人，持有或合计持有本行有表决权股份总数15%以上股份的股东可以提名2名董事候选人，持有或合计持有本行有表决权股份总数20%以上股份的股东可以提名3名董事候选人；董事会提名委员会，单独或者合计持有本行发行的有表决权股份总数1%以上股份的股东可以向董事会提出独立董事候选人；已提名董事的股东不得再提名独立董事。不存在有股东能够决定本行董事会半数以上成员的情形，也不存在有股东能够对本行董事会的决议产生重大影响或者能够实际支配本行行为的情形。
因此本行不存在控股股东及实际控制人。
6.5报告期末主要股东相关情况
6.5.1持股5%以上的法人股东情况
（一）成都交子金融控股集团有限公司成都交子金融控股集团有限公司，成立于2008年9月3日，住所为成都市高新区天府大道北段1480号高新孵化园，注册资本为100亿元。成都交子金融控股集团有限公司经营范围包括：投资金融机构和非金融机构，资本经营，风险投资，资产经营管理，投资及社会经济咨询，金融研究及创新。（不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。法定代表人：方兆，统一社会信用代码为：915101006796561013。成都交子金融控股集团有限公司已按监管规定向本公司申报关联方，其控股股东及实际控制人为成都市国有资产监督管理委员会。成都交子金融控股集团有限公司向公司提名董事，该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
（二）丰隆银行根据马来西亚苏天明及纳斯娜律师楼出具的《关于丰隆银行的存续情况的法律意见书》，丰隆银行是一家在马来西亚设立于1934年10月26日并有效存续的经许可的有限责任商业银行，已取得并保持马来西亚财政部颁发的银行业经营许可证。其商业注册号码为97141—X，其注册地为No.6JalanDamanlelaBukitDamansara,50490KualaLumpur,Malaysia。
丰隆银行已按监管规定向本公司申报关联方，其控股股东为HongLeongFinancialGroupBerhad，实际控制人为HongLeongCompany(Malaysia)Berhad。丰隆银行向公司提名董事，该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
（三）渤海产业投资基金管理有限公司
渤海产业投资基金管理有限公司成立于2006年12月28日，住所为天津市河西区马场道59号增1号平安大厦26楼，注册资本为2亿元，股东包括中银国际控股有限公司、天津泰达投资控股有限公司、全国社会保障基金理事会等，经营范围包括：发起设立并管理
产业投资基金；主要受托管理渤海产业投资基金；提供相关投资咨询服务及从事其他有关政府部门核准的资产管理业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。法定代表人林景臻，统一社会信用代码为：911200007178678241。渤海产业投资基金管理有限公司入股本公司的资金来自于渤海产业投资基金。
渤海产业投资基金为契约型基金，不存在控股股东，渤海产业投资基金管理有限公司为渤海产业投资基金的实际控制人。渤海产业投资基金管理有限公司已按监管规定向本公司申报关联方。渤海产业投资基金管理有限公司向公司提名董事，该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
（四）成都工投资产经营有限公司
成都工投资产经营有限公司成立于1996年12月30日，住所为成都市高新区天和西二街38号2栋3层314号，注册资本为12.02亿元，经营范围为：资产经营、资本运营、企业产权转让、租赁、承包、出售、投资经营、投资咨询（不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。法定代表人为董晖，统一社会信用代码为915101006331271244。
成都工投资产经营有限公司已按监管规定向本公司申报关联方，其控股股东为成都产业投资集团有限公司，实际控制人为成都市国有资产监督管理委员会。成都工投资产经营有限公司向公司提名董事，该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
6.5.2其他主要股东情况
（一）北京能源集团有限责任公司
北京能源集团有限责任公司成立于2004年12月8日，住所为北京市西城区复兴门南大街2号甲天银大厦A西9层，注册资本213.38亿元，经营范围为：能源项目投资、开发及经营管理；能源供应、管理；能源项目信息咨询；房地产开发；投资管理；技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须
经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）法定代表人为姜帆，统一社会信用代码为91110000769355935A。北京能源集团有限责任公司已按监管规定向本公司申报关联方，其控股股东为北京国有资本经营管理中心，实际控制人为北京市国有资产监督管理委员会。北京能源集团有限责任公司向公司提名监事，该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
（二）新华文轩出版传媒股份有限公司新华文轩出版传媒股份有限公司成立于2005年6月11日，住所为成都市锦江区金石路239号4栋1层1号，注册资本为12.34亿元，经营范围为：图书、报纸、期刊、电子出版物销售；音像制品批发（连锁专用）；电子出版物、音像制品制作；录音带，录音带复制；普通货运；批发兼零售预包装食品，乳制品（不含婴幼儿配方奶粉）（仅限分支机构经营）；出版物印刷、包装装潢印刷品和其他印刷品印刷；（以上经营范围有效期以许可证为准）。教材租型印供；出版行业投资及资产管理（不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动）；房屋租赁；商务服务业；商品批发与零售；进出口业；教育辅助服务；餐饮业；票务代理(以上项目不含前置许可项目,后置许可项目凭许可证或审批文件经营)(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。新华文轩出版传媒股份有限公司的统一社会信用代码为915100007758164357，法定代表人何志勇。
新华文轩出版传媒股份有限公司已按监管规定向本公司申报关联方，其控股股东为四川新华出版发行集团有限公司，实际控制人为四川省国有资产监督管理委员会。新华文轩出版传媒股份有限公司向公司提名董事，该公司所持成都银行股份不存在股份出质的情形。
第七节董事、监事、高级管理人员和员工情况
7.1董事、监事和高级管理人员情况
7.1.1基本情况
姓名
| 姓名 | 性别 | 出生年月 | 职务 | 任期 | 年初持股 | 年末持股 | 报告期本公司已支付的税前薪酬（万元） | 社会保险、住房公积金及企业年金单位缴存部分（万元） | 是否在关联方领取报酬 |
| 万股 | 万股 | ||||||||
| 王晖 | 男 | 1967年10月 | 党委书记、董事长、原行长 | 党委书记：2018年7月-董事长：2018年8月至任职期满原行长：2005年3月-2010年1月，2013年6月-2020年5月 | 15.12 | 17.47 | 48.00 | 10.82 | 否 |
| 何维忠 | 男 | 1955年7月 | 副董事长 | 2008年6月至任职期满 | 6.00 | 13.00 | 139.10 | 1.65 | 是 |
| 王涛 | 男 | 1973年1月 | 党委副书记、董事、行长 | 党委副书记：2020年5月-董事：2020年7月至任职期满行长：2020年5月- | 0.00 | 0.00 | 28.00 | 2.90 | 否 |
| 郭令海 | 男 | 1953年5月 | 董事 | 2008年6月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 杨钒 | 男 | 1981年10月 | 董事 | 2020年4月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 乔丽媛 | 女 | 1974年1月 | 董事 | 2020年7月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 王立新 | 男 | 1966年10月 | 董事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 董晖 | 男 | 1968年3月 | 董事、原股东监事 | 董事：2020年7月至任职期满原股东监事：2017年1月至 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
2020年7月
| 2020年7月 | |||||||||
| 游祖刚 | 男 | 1962年10月 | 董事 | 2010年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 李爱兰 | 女 | 1962年5月 | 党委委员、董事、副行长 | 党委委员：2000年3月-董事：1997年8月-2003年3月、2006年6月至任职期满副行长：2000年3月- | 13.33 | 15.43 | 43.20 | 10.82 | 否 |
| 甘犁 | 男 | 1966年11月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 18.00 | - | 是 |
| 邵赤平 | 男 | 1965年7月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 18.00 | - | 是 |
| 宋朝学 | 男 | 1964年9月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 18.00 | - | 是 |
| 樊斌 | 男 | 1967年9月 | 独立董事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 18.00 | - | 是 |
| 陈存泰 | 男 | 1954年8月 | 独立董事 | 2020年7月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 孙波 | 男 | 1968年9月 | 党委委员、监事长、职工监事 | 党委委员：2018年11月-监事长：2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 43.20 | 10.23 | 否 |
| 韩雪松 | 男 | 1967年5月 | 股东监事、原董事 | 股东监事：2020年7月至任职期满；原董事：2018年5月至2020年7月 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 刘守民 | 男 | 1965年1月 | 外部监事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 14.00 | - | 是 |
| 韩子荣 | 男 | 1963年7月 | 外部监事 | 2017年1月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 14.00 | - | 是 |
| 龙文彬 | 男 | 1963年10月 | 外部监事 | 2020年7月至任职期满 | 0.00 | 0.00 | 5.83 | - | 是 |
| 张蓬 | 女 | 1967年12月 | 工会主席、职工监事 | 工会主席：2017年1月-职工监事：2017年1月至任职期满 | 6.45 | 7.17 | 43.17 | 10.82 | 否 |
| 赵颖 | 女 | 1969年4月 | 纪委委员、职工监事 | 纪委委员：2018年11月-职工监事： | 0.00 | 0.00 | 28.48 | 4.07 | 否 |
2020年7月至任职期满
| 2020年7月至任职期满 | |||||||||
| 赵洪成 | 男 | 1968年12月 | 党委副书记、纪委书记 | 2020年12月- | 0.00 | 0.00 | 00.00 | 00.00 | 否 |
| 李金明 | 女 | 1964年5月 | 副行长 | 2010年1月- | 1.00 | 2.62 | 43.20 | 10.82 | 否 |
| 蔡兵 | 男 | 1969年1月 | 副行长、首席信息官 | 副行长：2015年7月-首席信息官：2015年12月- | 11.00 | 13.00 | 43.20 | 10.23 | 否 |
| 李婉容 | 女 | 1967年9月 | 副行长 | 2016年9月- | 8.63 | 10.63 | 43.20 | 10.82 | 否 |
| 魏小瑛 | 女 | 1965年6月 | 人力资源总监 | 2017年1月- | 2.00 | 4.00 | 43.17 | 10.82 | 否 |
| 郑军 | 男 | 1964年11月 | 总经济师 | 2016年9月- | 1.02 | 2.84 | 43.17 | 10.23 | 否 |
| 罗结 | 男 | 1970年10月 | 行长助理 | 2017年5月- | 1.62 | 4.70 | 68.76 | 9.11 | 否 |
| 罗铮 | 男 | 1977年8月 | 董事会秘书 | 2015年7月- | 13.51 | 17.10 | 73.29 | 8.58 | 否 |
| 杨蓉 | 女 | 1960年8月 | 原党委副书记、原纪委书记、原董事 | 原党委副书记、原纪委书记：2015年5月-2020年9月原董事：2017年1月-2020年7月 | 1.00 | 3.00 | 28.80 | 7.42 | 否 |
| 苗伟 | 男 | 1969年2月 | 原董事 | 2018年5月-2020年3月 | 0.00 | 0.00 | - | - | 是 |
| 梁建熙 | 男 | 1948年4月 | 原独立董事 | 2017年1月至2020年7月 | 0.00 | 0.00 | 10.50 | - | 否 |
| 杨明 | 男 | 1970年7月 | 原外部监事 | 2014年12月至2020年7月 | 0.00 | 0.00 | 8.17 | - | 是 |
| 黄建军 | 男 | 1975年11月 | 原党委委员、原副行长 | 原党委委员：2018年11月-2020年6月原副行长：2016年9月-2020年6月 | 11.50 | 13.51 | 21.59 | 4.39 | 否 |
| 谭志慧 | 女 | 1974年1月 | 原职工监事 | 2013年9月至2020年7月 | 4.99 | 4.99 | 41.08 | 5.16 | 否 |
注：1.陈存泰先生任职资格尚需监管机构核准。
2.自2016年1月起，公司纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬，按照成都市对市属国有企业负责人薪酬改革相关政策执行，未纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬，按公司董事会制定的薪酬考核办法执行。
3.本行部分董事、监事和高级管理人员2020年度税前薪酬总额仍在确认过程中，其余部分待确认后再另行披露。
经考核及有关部门确认后的部分董事、监事、高级管理人员的2019年度薪酬的其余部分为：
单位：万元
序号
| 序号 | 姓名 | 清算2019年度绩效薪酬 |
| 1 | 王晖 | 32.25 |
| 2 | 何维忠 | 100.10 |
| 3 | 游祖刚 | 4.00 |
| 4 | 李爱兰 | 29.11 |
| 5 | 甘犁 | 3.60 |
| 6 | 邵赤平 | 3.60 |
| 7 | 宋朝学 | 7.60 |
| 8 | 樊斌 | 7.60 |
| 9 | 孙波 | 29.03 |
| 10 | 刘守民 | 6.80 |
| 11 | 韩子荣 | 6.80 |
| 12 | 张蓬 | 28.99 |
| 13 | 李金明 | 29.11 |
| 14 | 蔡兵 | 29.11 |
| 15 | 李婉容 | 29.11 |
| 16 | 魏小瑛 | 28.99 |
| 17 | 郑军 | 29.02 |
| 18 | 罗结 | 64.60 |
| 19 | 罗铮 | 59.15 |
| 20 | 杨蓉 | 29.03 |
| 21 | 梁建熙 | 3.60 |
| 22 | 杨明 | 2.80 |
| 23 | 黄建军 | 28.97 |
| 24 | 周亚西 | 13.19 |
| 25 | 兰青 | 5.16 |
| 26 | 谭志慧 | 46.72 |
| 合计 | 658.04 | |
注：以上报告期内新任或离任人员薪酬的其余部分按报告期内实际任职时间计算。
7.1.2现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历及任职情况
（一）主要工作经历
（1）董事王晖先生中国国籍本公司党委书记，董事长，董事。西南财经大学中国金融研究中心金融学专业毕业，博士研究生，高级经济师。曾任四川省建设银行直属支行投资信贷科科长、副行长；建设银行成都分行投资信贷处处长；建设银行成都市第六支行行长；建设银行四川省分行营业部（原成都分行）副总经理；建设银行成都市第一支行行长；本公司党委副书记、党委委员、副董事长。曾兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事长。
何维忠先生（HoWaiChoong）马来西亚国籍本公司副董事长。美国罗彻斯特大学金融与企业会计专业毕业，工商管理硕士。现兼任马来西亚丰隆银行中国区董事总经理、四川锦程消费金融有限责任公司董事。曾任马来西亚美国运通公司多个经理职务；马来西亚MBF信用卡服务公司总经理；马来西亚GeneSys
软件公司首席执行官；马来西亚兴业银行银行卡中心高级经理；新加坡万事达卡国际公司副总裁负责东南亚运营及系统部；马来西亚Insas高科技集团公司副首席执行官；花旗银行马来西亚分行副行长、个人银行首席营运官；花旗银行台湾区分行副行长、个人银行首席营运官；花旗软件技术服务（上海）有限公司总经理兼董事；曾兼任北京大学软件与微电子学院金融信息工程系系主任，授课并担任研究生导师。
王涛先生中国国籍本公司党委副书记、董事、行长。西南财经大学企业管理专业毕业，经济学学士，高级经济师。曾任中国工商银行四川达州市南城支行副行长，达州市分行总稽核，党委副书记、副行长，中国工商银行四川分行办公室主任、党委办公室主任，中国工商银行四川绵阳分行党委书记、行长，中国工商银行四川分行行长助理兼绵阳分行党委书记、行长，中国工商银行重庆分行党委委员、副行长，中国工商银行四川分行党委委员、副行长。
郭令海先生（KwekLengHai）新加坡国籍本公司董事。取得了英格兰及威尔士特许会计师协会特许会计师资格。现任香港国浩集团有限公司执行主席；新加坡国浩房地产有限公司董事；新加坡GLLimited非执行主席；马来西亚母公司HongLeongCompany(Malaysia)Berhad(及其附属公司统称“丰隆集团”)董事；马来西亚丰隆银行有限公司董事；南顺（香港）有限公司主席。曾任香港道亨银行有限公司（现为星展银行（香港）有限公司）及海外信托银行有限公司行政总裁。杨钒先生中国国籍本公司董事。中国人民大学金融学专业毕业，硕士研究生。现任成都交子金融控股集团有限公司党委副书记、董事、总经理，四川省金融学会第七届理事会理事。曾任中国工商银行总行内控合规部干部；国家发展改革委就业司收入分配处副处长；四川省邛崃市委常委、组织部长、党校（行政学校）校长；成都市发改委副主任、党组成员；四川省邛崃市委常委、副市长、市政府党组副书记。
乔丽媛女士中国国籍本公司董事。西南财经大学金融学专业毕业，大学学历。注册会计师，注册税务师，注册司法鉴定人。现任成都交子金融控股集团副总会计师兼任财务部部长，成都金控金融服务有限公司执行董事、总经理。曾任四川安锐会计师事务所、四川财产评估事务所项目经理；四川卓越税务师事务所副总经理；北京中天华正会计师事务所西南分所部门经理；四川中天恒会计师事务所经理；成都鼎立资产经营管理有限公司风险控制部主管、代管资产部经理，副总经理；成都投资控股集团有限公司财务中心总经理；成都金融控股集团有限公司财务中心总经理，资金运营部部长，财务部部长。
王立新先生中国国籍本公司董事。北京大学经济学专业毕业，硕士研究生，副研究员。现任渤海产业投资基金管理有限公司董事、副总经理；中原证券股份有限公司董事；渤海中盛（湖北）产业基金管理有限公司董事长。曾任中国社会科学院经济所助理研究员；中国银行办公室襄理；中银国际投资银行部董事总经理；瑞银证券投资银行部董事总经理；中银国际直接投资部董事总经理。
董晖先生中国国籍本公司董事。四川大学管理科学与工程专业硕士研究生，解放军信息工程学院应用数学专业理学学士，高级经济师。现任成都工投资产经营有限公司党总支书记、董事长（法定代表人）；王府井集团股份有限公司董事；成都蓉台国际企业有限公司董事、董事长；成都国际投资发展有限公司董事。曾任解放军56025部队助理研究员、正营职副科长；成都市经济委员会科技处主任科员、技术创新处副处长；成都市投促委综合行业处处长、投资服务处处长、项目管理处处长；成都工投资产经营有限公司董事、副总经理、总经理；成都银行监事。
游祖刚先生中国国籍
本公司董事。四川省财政学校基建专业毕业，中专，会计师、高级政工师。现任新华文轩出版传媒股份有限公司董事会秘书。曾任四川省新华书店财务科副科长、会计科副科长；广元市新华书店副经理；四川图书音像批发市场办公室负责人；四川省新华书店计划财务部副主任、审计室主任；四川新华发行集团有限责任公司审计室主任、财务管理部副主任、经理办公室主任兼广元市管理中心主任；新华文轩出版传媒股份有限公司行政总监、经理办公室主任；曾兼任成都鑫汇实业有限公司董事。李爱兰女士中国国籍本公司党委委员，董事，副行长。四川大学成人教育学院经济管理专业毕业，大学学历，政工师。曾任成都市星火信用社主任；本公司德盛支行行长。
甘犁先生中国国籍
本公司独立董事。美国加州大学伯克利分校经济学专业毕业，博士研究生。现任西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心主任；美国德克萨斯农工大学经济系教授；上海数喆数据科技有限公司董事长。曾任清华大学技术经济与能源系统研究所助理研究员；长江商学院访问教授；美国德克萨斯大学奥斯汀分校经济系助理教授；美国德克萨斯农工大学经济系副教授（有终生职）。
邵赤平先生中国国籍
本公司独立董事。武汉大学经济学院外国经济思想专业毕业，博士研究生，副教授，北京大学理论经济学博士后，美国杜克大学高级访问学者。现任中国广告主协会秘书长。曾任清华大学五道口金融学院、国家金融研究院中国财富管理研究中心专职研究员；中南财经政法大学金融学院兼职教授；中国地方金融研究院专家委员会委员。
宋朝学先生中国国籍
本公司独立董事。中国人民大学法学专业毕业，本科，注册会计师。现任信永中和会计师事务所合伙人、信永中和会计师事务所成都分部总经理；四川省注册会计师协会副会
长。曾任四川会计师事务所项目经理、部门经理；四川同兴达会计师事务所主任会计师。
樊斌先生中国国籍本公司独立董事。四川大学法学专业毕业，法律硕士，一级律师。现任四川省第十三届人大常务委员会委员，省人大监察和司法委员会委员，成都市第十七届人大监察和司法委员会委员，四川省律师协会副会长；北京中伦（成都）律师事务所主任。曾任四川省工商行政管理局科员、副主任科员；四川省投资与证券律师事务所律师；中维律师事务所合伙人；四川康维律师事务所副主任、主任；四川守民律师事务所合伙人；深圳市燃气集团股份有限公司董事。
陈存泰先生马来西亚国籍本公司独立董事。美国夏威夷大学工商管理硕士。现任启顺造纸业有限公司独立非执行董事。曾任日立半导体（马）私人股份有限公司生产工程师；马来西亚国际投资银行股份有限公司企业金融执行员、助理经理；马来西亚青年经济发展合作社有限公司总经理；马来西亚澄心保险股份有限公司执行员；马来西亚联昌投资银行执行员、高级经理、企业金融主管和管理委员会成员；印度尼西亚雅加达联昌国际尼阿嘎证券行股份有限公司执行董事；马来西亚纳鲁力机构股份有限公司企业金融总监；马来西亚联昌投资银行企业金融总监顾问；中国辽宁省营口市营口银行股份有限公司副行长，董事；马来西亚联昌银行股份有限公司上海分行行长。
（2）监事孙波先生中国国籍本公司党委委员，监事长，职工监事。新加坡南洋理工大学公共管理专业毕业，硕士研究生。曾任成都市中级人民法院副科长、审判员、副庭长、一级法官；成都市政法委研究室副主任、办公室副主任、成都市社会治安综合治理委员会办公室副主任；四川省国资委纪委法规审理处处长、纪委委员、四川省国有资产投资管理有限责任公司副总经理；四
川发展（控股）有限责任公司党委委员、纪委书记、总经理助理、资产管理工作小组组长；北京观鉴管理顾问公司总经理。韩雪松先生中国国籍本公司股东监事。中共北京市委党校行政管理专业毕业，大学学历，工程师。现任北京能源集团有限责任公司产权与资本运营部副部长；京能集团财务有限公司董事；投资北京国际有限公司董事；北京京辉高尔夫俱乐部有限公司董事；首创证券有限责任公司监事；北京市天创房地产开发有限公司监事；北京高新技术创业投资有限公司监事。曾任北京世环洁天能源技术开发公司总经理；北京市综合投资公司资产管理部副经理（主持工作）、经理；北京能源集团有限责任公司实业管理部副主任；本公司董事。刘守民先生中国国籍本公司外部监事。西南政法大学法律专业毕业，大学学历，一级律师，十三届全国人大代表。现任北京大成（成都）律师事务所高级合伙人、主任；中华全国律师协会副会长；四川省法学会副会长；舍得酒业股份有限公司独立董事。曾任成都市第三律师事务所党支部书记、副主任；四川四方律师事务所合伙人、主任；四川守民律师事务所合伙人、主任；四川致高守民律师事务所首席合伙人、主任；本公司独立董事。
韩子荣先生中国国籍本公司外部监事。吉林财贸学院商业经济专业毕业，大学学历，中国注册会计师。现任立信会计师事务所合伙人；海南银行股份有限公司独立董事；招商银行股份有限公司外部监事。曾任深圳市审计局审计师事务所所长助理；深圳融信会计师事务所首席合伙人；大信会计师事务所有限公司副总经理、深圳业务总部执行总经理；宁波银行股份有限公司独立董事；本公司独立董事。
龙文彬先生中国国籍本公司外部监事。四川大学计算数学专业毕业，大学学历，高级工程师。现任四川省
城市商业银行协会秘书长。曾任人民银行宜宾地区分行、人民银行四川省分行货币金银处、人民银行成都分行货币金银处干部；四川银监局股份处副处长、四川银监局国有大型银行处副处长、攀枝花银监分局党委书记、局长、四川银监局办公室主任；泸州市商业银行董事长。
张蓬女士中国国籍本公司工会主席，职工监事。四川大学哲学系哲学专业毕业，大学学历，四川联合大学管理学研究所企业管理在职人员研究生课程班结业，助理会计师。现兼任四川锦程消费金融有限责任公司党支部书记、董事长。曾任成都市城市信用合作社联合社主任助理兼信贷部主任；成都市青年城市信用社主任；在本公司曾历任华兴支行党支部书记、行长、公司业务部总经理、机构管理部总经理、江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司监事长、国际业务部总经理、四川锦程消费金融有限责任公司董事。
赵颖女士中国国籍本公司纪委委员，职工监事，风险管理部总经理。西南财经大学工商管理专业毕业，硕士研究生，高级经济师。曾任成都服装工业集团公司助理工程师；建设银行成都分行信贷管理处副科长；建设银行四川省分行公司业务部科长；中国银行四川省分行公司业务部高级经理；在本公司曾历任信用审批部副总经理、风险管理部副总经理、副总经理（主持工作）。
（3）高级管理人员赵洪成先生中国国籍本公司党委副书记，纪委书记。四川大学工商行政管理专业毕业，经济学学士。曾任成华区工商局私协办副主任、主任，成华区委办科长、副主任（期间挂职茂县县委常委、副县长），成华区青龙街道党工委副书记、办事处主任，成华区圣灯街道、跳蹬河街道、双桥子街道、白莲池街道党工委书记、人大工委主任等，成华区直机关工委书记，成华区
发改局党组书记、局长,物价和粮食局局长。成都市纪委监委办公厅副主任(正处长级)、组织部部长、一级调研员。曾为成华区党代表、人大代表、区委委员。
李金明女士中国国籍本公司副行长。西南财经大学金融学、会计学专业本科，四川省委党校经济学专业研究生，高级经济师。曾任人民银行四川省分行银行管理处城市合作金融科副科长；人民银行成都分行监管二处监管二科副科长、科长，股份制银行处综合科科长；四川银监局城市商业银行监管处综合科科长、副处长；中国银行四川省分行授信执行部副总经理；四川银监局城市商业银行现场检查处副处长、处长；四川银监局城市现场检查三处处长。曾兼任四川名山锦程村镇银行股份有限公司董事长、董事。
蔡兵先生中国国籍本公司副行长，首席信息官。重庆大学计算机系计算机科学理论专业毕业，博士研究生，高级工程师。曾任建设银行成都市分行计算机应用管理处副总工程师；建设银行四川省分行科技工作管理委员会委员、营业部科技部总工程师（副处级）、营业部稽核审计部稽审员（副处级）；本公司总工程师（副行级）、信息技术部总经理。
李婉容女士中国国籍本公司副行长。四川省委党校行政管理专业毕业，大学学历，高级经济师、会计师。曾任建设银行成都市信托投资公司计划财会部副经理、经理；成都城市合作银行筹备领导小组办公室财务会计组副组长；本公司营业部副主任、资金清算中心副总经理、总经理、会计结算部总经理、长顺支行行长、个人金融部总经理、本公司行长助理。
魏小瑛女士中国国籍本公司人力资源总监。四川财经学院（现西南财经大学）金融系金融专业毕业，大学学历，经济学学士，高级经济师。现兼任江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司董事长。曾任成都城市合作银行筹备组清产核资组副组长；本公司稽核审计部总经理、会计出纳部总
经理、国际业务部总经理、资金部总经理、人力资源部总经理（组织人事部部长）、工会主席。郑军先生中国国籍本公司总经济师。中南财经大学计划统计系国民经济计划专业毕业，大学学历，高级经济师。现兼任西藏银行股份有限公司董事。曾任四川省财政厅综合处综合科副科长；四川省财政厅社会保障处主任科员、社会保险科科长、助理调研员；四川省阿坝州茂县县委副书记（挂职锻炼）；本公司营业部副总经理、总经理。罗结先生中国国籍本公司行长助理。西南财经大学金融学专业毕业，硕士研究生，经济师。曾任中国人民银行四川省分行稽核处科员、副主任科员，中国人民银行成都分行内审处副主任科员、系统审计二科科长、系统审计一科科长，中国人民银行楚雄州中心支行行长助理，中国人民银行成都分行内审处副处长、处长，中国人民银行攀枝花市中心支行党委书记、行长兼国家外汇管理局攀枝花市中心支局局长，中国人民银行成都分行（国家外汇管理局四川省分局）国际收支处处长。
罗铮先生中国国籍本公司董事会秘书兼董事会办公室主任。四川师范学院（现西华师范大学）计算机科学教育专业本科毕业，工学学士，西南财经大学工商管理硕士，经济师。曾任本公司行长办公室秘书科科长、主任助理、公司业务部副总经理、高新支行副行长、科技支行行长、高新支行行长。曾兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事、江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司董事。
（二）在股东和其他单位任职情况
1.在股东单位任职情况
任职人员姓名
| 任职人员姓名 | 股东单位名称 | 在股东单位担任的职务 |
何维忠
| 何维忠 | 马来西亚丰隆银行 | 中国区董事总经理 |
| 郭令海 | 马来西亚丰隆银行 | 董事 |
| 杨钒 | 成都交子金融控股集团有限公司 | 党委副书记、董事、总经理 |
| 乔丽媛 | 成都交子金融控股集团有限公司 | 副总会计师，财务部部长 |
| 王立新 | 渤海产业投资基金管理有限公司 | 董事、副总经理 |
| 董晖 | 成都工投资产经营有限公司 | 党总支书记、董事长（法定代表人） |
| 游祖刚 | 新华文轩出版传媒股份有限公司 | 董事会秘书 |
| 韩雪松 | 北京能源集团有限责任公司 | 产权与资本运营部副部长 |
2.在除股东单位外的其他单位任职情况
| 任职人员姓名 | 在其他单位担任的职务 | 其他单位名称 |
| 何维忠 | 董事 | 四川锦程消费金融有限责任公司 |
| 郭令海 | 执行主席 | 国浩集团有限公司 |
| 董事 | 国浩房地产有限公司 | |
| 非执行主席 | GLLimited | |
| 董事 | HongLeongCompany(Malaysia)Berhad(及其附属公司统称“丰隆集团”) | |
| 主席 | 南顺（香港）有限公司 | |
| 杨钒 | 理事 | 四川省金融学会第七届理事会 |
| 乔丽媛 | 执行董事、总经理 | 成都金控金融服务有限公司 |
| 王立新 | 董事 | 中原证券股份有限公司 |
| 董事长 | 渤海中盛（湖北）产业基金管理有限公司 | |
| 董晖 | 董事长 | 成都蓉台国际企业有限公司 |
| 董事 | 成都国际投资发展有限公司 | |
| 董事 | 王府井集团股份有限公司 | |
| 董事 | 天翼电子商务公司 | |
| 甘犁 | 主任 | 西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心 |
| 经济系教授 | 美国德克萨斯农工大学 | |
| 董事长 | 上海数喆数据科技有限公司 |
邵赤平
| 邵赤平 | 秘书长 | 中国广告主协会 |
| 宋朝学 | 合伙人 | 信永中和会计师事务所 |
| 总经理 | 信永中和会计师事务所成都分部 | |
| 副会长 | 四川省注册会计师协会 | |
| 樊斌 | 委员 | 四川省第十三届人大常务委员会 |
| 委员 | 省人大监察和司法委员会 | |
| 委员 | 成都市第十七届人大监察和司法委员会 | |
| 副会长 | 四川省律师协会 | |
| 主任 | 北京中伦（成都）律师事务所 | |
| 韩雪松 | 董事 | 京能集团财务有限公司 |
| 董事 | 投资北京国际有限公司 | |
| 董事 | 北京京辉高尔夫俱乐部有限公司 | |
| 监事 | 首创证券有限责任公司 | |
| 监事 | 北京市天创房地产开发有限公司 | |
| 监事 | 北京高新技术创业投资有限公司 | |
| 刘守民 | 高级合伙人、主任 | 北京大成（成都）律师事务所 |
| 副会长 | 中华全国律师协会 | |
| 副会长 | 四川省法学会 | |
| 独立董事 | 舍得酒业股份有限公司 | |
| 韩子荣 | 合伙人 | 立信会计师事务所 |
| 独立董事 | 海南银行股份有限公司 | |
| 外部监事 | 招商银行股份有限公司 | |
| 龙文彬 | 秘书长 | 四川省城市商业银行协会 |
| 张蓬 | 董事长 | 四川锦程消费金融有限责任公司 |
| 魏小瑛 | 董事长 | 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司 |
| 郑军 | 董事 | 西藏银行股份有限公司 |
7.1.3年度报酬情况
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序
| 董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序 | 本公司股东大会决定董事、监事报酬事项，审议批准董事、监事薪酬办法，授权董事会/监事会制定相关董事/监事的薪酬方案，并负责考核和兑现。公司董事、监事和高级管理人员中，纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬和考核按照成都市对市属国有重要企业负责人的薪酬与考核相关规定执行；未纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员薪酬和考核，由董事会薪酬与考核委员会按照《成都银行高级管理人员薪酬与考核管理办法》的规定提出建议报董事会审批；任职中层管理人员的职工监事薪酬与考核按照本公司员工薪酬管理制度规定的决策程序执行。 |
| 董事、监事、高级管理人员报酬确定依据 | 董事、监事和高级管理人员中，纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬按照成都市对市属国有重要企业负责人的薪酬管理规定执行；未纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬根据成都银行《高级管理人员薪酬与考核管理办法》、《董事、监事薪酬办法》等相关办法执行；任职中层管理人员的职工监事薪酬依据本公司员工薪酬管理制度相关规定执行。 |
| 董事、监事、高级管理人员报酬的实际支付情况 | 董事、监事和高级管理人员中，纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员2020年度薪酬待上级部门考核确定；未纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员2020年度薪酬待公司年度财务审计报告经董事会审议通过后进行考核确定；任职中层管理人员的职工监事薪酬由我行薪酬管理办法及考核结果确定。 |
| 报告期全体董事、监事和高级管理人员获得的报酬合计 | 报告期内本公司支付董事、监事和高级管理人员2020年度税前薪酬总额为10,860千元（本公司部分董事、监事和高级管理人员2020年度税前薪酬总额仍在确认过程中，其余部分待确认后再行披露）；清算2019年度绩效薪酬总额为人民币6,580千元。 |
7.1.4董事、监事和高级管理人员变动情况
| 日期 | 姓名 | 担任职务 | 变动情形 | 变动原因 |
| 2020-5-15 | 王晖 | 行长 | 辞去本公司行长职务 | 工作变动 |
| 2020-4-29 | 王涛 | 党委副书记 | 组织任命 | 新任命 |
| 2020-5-15 | 行长 | 第六届董事会第四十九次会议聘任为行长 | 新聘任 | |
| 2020-7-30 | 董事 | 2020年第二次临时股东大会选举担任本公司第七届董事会董事 | 董事会换届 | |
| 2020-4-17 | 杨钒 | 董事 | 2020年第一次临时股东大会选举担任本公司第六届董事会董事 | 选举 |
| 2020-7-30 | 乔丽媛 | 董事 | 2020年第二次临时股东大会选举担任本公司第七届董事会董事 | 董事会换届 |
| 2020-7-30 | 董晖 | 董事/股东监事 | 2020年第二次临时股东大会选举担任本公司第七届董事会董事，不再担任本公司股东监事职务 | 董事会、监事会换届 |
| 2020-7-30 | 陈存泰 | 董事 | 2020年第二次临时股东大会选举担任本公司第七届董事会独立董事 | 董事会换届 |
| 2020-7-30 | 韩雪松 | 董事/股东监事 | 2020年第二次临时股东大会选举担任本公司第七届监事会股东监事，不再担任本公司董事职务 | 董事会、监事会换届 |
| 2020-7-30 | 龙文彬 | 外部监事 | 2020年第二次临时股东大会选举担任本公司第七届监事会外部监事 | 监事会换届 |
2020-7-22
| 2020-7-22 | 赵颖 | 职工监事 | 第三届第十次职工代表大会选举担任本公司第七届监事会职工监事 | 监事会换届 |
| 2020-12-02 | 赵洪成 | 党委副书记、纪委书记 | 组织任命 | 新任命 |
| 2020-7-30 | 杨蓉 | 董事 | 不再担任本公司董事职务 | 董事会换届 |
| 2020-9-11 | 杨蓉 | 党委副书记 | 不再担任本公司党委副书记 | 退休 |
| 2020-3-10 | 苗伟 | 董事 | 辞去本公司董事职务 | 工作变化 |
| 2020-7-30 | 梁建熙 | 独立董事 | 不再担任本公司独立董事 | 董事会换届 |
| 2020-7-30 | 杨明 | 外部监事 | 不再担任本公司外部监事 | 监事会换届 |
| 2020-6-1 | 黄建军 | 党委委员 | 不再担任本公司党委委员职务 | 工作变化 |
| 2020-6-12 | 副行长 | 辞去本公司副行长职务 | ||
| 2020-7-22 | 谭志慧 | 职工监事 | 不再担任本公司职工监事 | 监事会换届 |
注：陈存泰先生任职资格尚需监管机构核准。
7.1.5近三年受证券监管机构处罚的情况说明近三年本公司不存在受证券监管机构处罚的情况。
7.2员工情况
7.2.1公司及主要子公司的员工情况
单位：人
| 母公司在职员工的数量 | 6,396 |
| 主要子公司在职员工的数量 | 65 |
| 在职员工的数量合计 | 6,461 |
| 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数 | 417 |
| 专业构成 | |
| 专业构成类别 | 专业构成人数 |
| 管理类 | 1,055 |
| 业务类 | 4,903 |
| 支持保障类 | 503 |
合计
| 合计 | 6,461 |
| 教育程度 | |
| 教育程度类别 | 数量 |
| 博士、硕士研究生学历 | 882 |
| 大学本科学历 | 4,796 |
| 大学专科学历 | 696 |
| 中专及以下学历 | 87 |
| 合计 | 6,461 |
7.2.2员工薪酬政策本行已建立起较为科学合理的薪酬管理组织架构。在董事会层面设立了薪酬与考核委员会，该委员会在董事会授权下指导全行薪酬管理工作。经营层负责履行薪酬管理职责，制订全行薪酬管理制度和政策。本行坚持按劳分配、效率优先、兼顾公平的原则，建立起与本行长期稳健可持续发展相适应的薪酬体系。根据中国银保监会《商业银行稳健薪酬监管指引》的规定并结合本行实际，制定薪酬管理办法并组织实施。本行员工薪酬由基本工资、绩效、津贴和福利等组成，并根据岗位特点，分别确定基本工资、绩效等工资组成部分的构成和比例。按照监管规定，本行实行绩效薪酬延期支付制度，按照岗位的风险关联程度，对部分重要岗位上员工的绩效薪酬按一定比例实行延期支付。
7.2.3培训计划2020年，本行以人才队伍建设为依托，按照统一规划、分级管理的原则，积极组织开展中高层管理人员的专项培训、主要业务条线和各类常态化的基础培训等，通过线上和线下相结合的培训方式，有效提升了全行员工履职尽责水平和综合素质能力。
2021年，本行将围绕全行战略发展规划，持续完善覆盖全员、各有侧重的培训体系。进一步加强重点业务培训，纵深推进业务培训成效。通过丰富培训内容和形式，利用移动学习培训新载体，持续推动网络学习培训，进一步提升培训的系统性、针对性和有效性，
为全行人才队伍的培养开发提供智力支持及人才保障。
7.2.4劳务外包情况截至报告期末，本行劳务外包情况见下表：
单位：小时，千元
业务外包的工时总数（小时）
| 业务外包的工时总数（小时） | 6,497,841 |
| 业务外包支付的报酬总额（千元） | 148,363 |
第八节公司治理
8.1公司治理的基本情况本公司根据《公司法》、《商业银行法》等法律法规以及监管机构的部门规章制度，构建了“三会一层”的现代公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、高级管理层为执行机构的有效公司治理架构。
报告期内，本公司严格遵守相关法律法规及规范性文件要求，认真落实监管部门相关规定，结合公司实际情况，不断完善公司治理结构，提高公司治理水平。
8.2股东大会
报告期内，本公司召开2020年第一次临时股东大会、2019年年度股东大会、2020年第二次临时股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和公司《章程》的规定。2020年第一次临时股东大会审议通过了《关于选举杨钒先生为成都银行股份有限公司第六届董事会董事的议案》、《关于发行减记型无固定期限资本债券的议案》、《关于修订<成都银行股份有限公司股权管理办法>的议案》。2019年年度股东大会审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2019年度工作报告>的议案》、《关于<成都银行股份有限公司监事会2019年度工作报告>的议案》、《关于成都银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案的议案》、《关于成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案的议案》、《关于成都银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》、《关于成都银行股份有限公司聘请2020年度会计师事务所的议案》、《关于<成都银行股份有限公司2019年度关联交易情况报告>的议案》，会议还听取了《成都银行股份有限公司2019年度独立董事述职报告》。2020年第二次临时股东大会审议通过了《关于成都银行股份有限公司董事会换届选举的议案》、《关于成都银行股份有限公司监事会换届选举的议案》。
北京金杜（成都）律师事务所对本公司年度股东大会和临时股东大会进行了现场见证，并出具法律意见书。本公司股东大会的召开充分确保全体股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
8.3董事和董事会
8.3.1董事会构成及工作情况
截至报告期末，本公司董事会成员共15名（其中1名董事任职资格尚需监管机构核准），其中独立董事5名。报告期内，董事会共召开15次会议，研究审议了本公司年度经营目标、利润分配、财务预算及决算等议案，对本公司重大事项进行了科学决策。董事会在决策程序、授权程序、表决程序等方面严格按照监管部门的规章制度及本公司《章程》的相关规定执行。报告期内，董事积极履行职责，认真出席会议并审议本公司的重大事项，恪尽职守、勤勉尽职，不断完善董事会运作体系，强化公司治理，推进战略管理，科学决策，促进稳健经营，形成了有效的决策和监督机制，维护了本公司和股东的利益。董事会会议召开情况如下：
2020年1月28日，本公司召开第六届董事会第四十四次会议，审议通过了《关于向武汉抗击新型冠状病毒肺炎疫情进行捐赠的议案》。
2020年2月10日，本公司召开第六届董事会第四十五次会议，审议通过了《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司变更3亿元担保方案和展期的关联交易的议案》、《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司变更4.5亿元担保方案的关联交易的议案》、《关于本行与关联方新华文轩出版传媒股份有限公司业务合作关联交易的议案》，此外，会议还通报了《成都银行关于新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控情况的报告》。
2020年3月25日，本公司召开第六届董事会第四十六次会议，审议通过了《<成都银行股份有限公司2019年度经营工作报告》、《关于提名杨钒先生为成都银行股份有限公司
第六届董事会董事候选人的议案》、《关于发行减记型无固定期限资本债券的议案》、《关于修订《成都银行股份有限公司股权管理办法》的议案》、《关于成都工投资产经营有限公司股东资格的议案》、《关于核销贷款的议案》、《关于蒲江支行本部搬迁装修资本性支出预算的议案》、《关于本行与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》、《关于召开成都银行股份有限公司2020年第一次临时股东大会的议案》，此外，会议还通报了《2019年度全面风险管理报告》。
2020年4月21日，本公司召开第六届董事会第四十七次会议，审议通过了《关于给予高级管理层审批2020年二季度IT相关项目及费用特别授权的议案》、《关于<成都银行股份有限公司董事、高级管理层成员2019年度履职情况的评价报告>的议案》、《关于独立董事2019年度考核相关事宜的议案》、《关于<成都银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告>的议案》、《关于<成都银行股份有限公司2020年度内部审计工作计划>的议案》，此外，会议还通报了《2019年IT工作总结及费用决算》。
2020年4月28日，本公司召开第六届董事会第四十八次会议，审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2019年度工作报告>的议案》、《关于成都银行股份有限公司2020年度日常关联交易预计额度的议案》、《关于成都银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要的议案》、《关于成都银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》、《关于成都银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案的议案》、《关于成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案的议案》、《关于成都银行股份有限公司聘请2020年度会计师事务所的议案》、《关于赎回“15成都银行二级”二级资本债券的议案》、《关于本行与关联方成都金融城投资发展有限责任公司关联交易的议案》、《关于<成都银行股份有限公司2019年度关联交易情况报告>的议案》、《关于<成都银行股份有限公司2019年度社会责任报告>的议案》、《关于召开成都银行股份有限公司2019年年度股东大会的议案》，此外，会议还通报了《关于对外投资有关情况的报
告》。
2020年5月15日，本公司召开第六届董事会第四十九次会议，审议通过了《关于聘任成都银行股份有限公司行长的议案》。
2020年6月11日，本公司召开第六届董事会第五十次会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司稳定股价措施的议案》、《关于核销贷款的议案》、《关于不良贷款以物抵债的议案》、《关于不良贷款客户破产重整的议案》、《关于购置温江支行营业用房的议案》、《关于本行与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》、《关于本行与关联方成都小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》，此外，会议还通报了《成都银行2020年IT工作计划及预算报告》。
2020年6月22日，本公司召开第六届董事会第五十一次会议，审议通过了《关于不良贷款处置的议案》。
2020年7月14日，本公司召开第六届董事会第五十二次会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司董事会换届选举的议案》、《关于发起设立金融租赁公司的议案》、《关于发行个人住房按揭抵押贷款支持证券的议案》、《关于双流支行本部搬迁装修资本性支出预算的议案》、《关于参与成都市医疗保障信息系统建设相关事宜的议案》、《关于高级管理人员2019年度绩效考核相关事宜的议案》、《关于召开成都银行股份有限公司2020年第二次临时股东大会的议案》。
2020年7月30日，本公司召开第七届董事会第一次会议，审议通过了《关于选举成都银行股份有限公司第七届董事会董事长的议案》、《关于选举成都银行股份有限公司第七届董事会副董事长的议案》、《关于成都银行股份有限公司第七届董事会专门委员会设置及成员组成的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司行长的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司副行长的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司首席信息官的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司人力资源总监的议案》、《关于聘任成都银行股
份有限公司总经济师的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司行长助理的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司董事会秘书的议案》、《关于聘任成都银行股份有限公司证券事务代表的议案》、《关于2020年董事会对经营管理层及董事会相关专门委员会授权的议案》、《关于不良贷款债权转让的议案》，此外，会议还通报了《关于新数据中心建设项目整体建设情况的报告》。
2020年8月27日，本公司召开第七届董事会第二次会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年半年度报告及半年度报告摘要的议案》、《关于不良债权转让的议案》、《关于成都银行股份有限公司会计政策变更的议案》、《关于修订<成都银行股份有限公司资本应急预案（试行）>的议案》，此外，会议还通报了《成都银行关于“中国银保监会四川监管局2019年监管意见函”整改情况的报告》。
2020年9月30日，本公司召开第七届董事会第三次会议，审议通过了《关于设立绵阳分行并购置营业房的议案》、《关于本行与关联方成都交子金融控股集团有限公司关联交易的议案》、《关于本行与关联方四川锦程消费金融有限责任公司关联交易的议案》、《关于落实理财业务相关工作要求的议案》。
2020年10月28日，本公司召开第七届董事会第四次会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度报告的议案》、《关于核销贷款的议案》、《关于资产处置相关事宜的议案》，此外，会议还通报了《关于成银金融租赁有限责任公司组建相关工作情况的报告》、《关于我行发行无固定期限资本债券工作进展情况的报告》、《董事会2020年度决议事项执行情况》。
2020年12月2日，本公司召开第七届董事会第五次会议，审议通过了《关于本行与关联方成都产业投资集团有限公司关联交易的议案》。
2020年12月29日，本公司召开第七届董事会第六次会议，审议通过了《关于新设绵阳分行资本性支出预算的议案》、《关于核销贷款的议案》、《关于给予高级管理层审批
大零售转型项目立项及费用预算的议案》、《关于2020年高管薪酬考核全行经营类指标的议案》。
8.3.2独立董事履职情况
独立董事姓名
| 独立董事姓名 | 本年应参加董事会次数 | 亲自出席（次） | 委托出席（次） | 缺席（次） | 出席股东大会次数 |
| 甘犁 | 15 | 14 | 1 | 0 | 0 |
| 邵赤平 | 15 | 15 | 0 | 0 | 0 |
| 宋朝学 | 15 | 14 | 1 | 0 | 1 |
| 梁建熙 | 9 | 9 | 0 | 0 | 0 |
| 樊斌 | 15 | 14 | 1 | 0 | 1 |
8.3.3董事会各专门委员会情况
（一）董事会战略发展委员会履职情况报告期内，董事会战略发展委员会召开会议4次，会议根据国家相关政策及本公司《董事会授权书》相关规定，审议了向西藏银行提名董事人选、修订成都银行2020-2021年度IT规划等多个议案。
（二）董事会风险管理委员会履职情况报告期内，董事会风险管理委员会共召开会议13次，对不良资产处置、限额管理、资金业务年度投资政策等议案进行了审议。风险管理委员会密切关注国内外经济金融形势对本公司影响，积极贯彻执行监管要求，持续完善本公司风险管理体系，强化全面风险管理并定期听取本公司风险管理部、计划财务部、稽核审计部、金融市场部、信息技术部等部门就信用风险、流动性风险、操作风险、IT风险、资金业务风险等风险状况的报告，对本公司在信用、市场、操作、流动性、信息科技、资金、法律等方面的风险情况进行监督，了解本公司风险管理的总体情况及有效性，并提出针对性建议，有效加强了董事会在风险管理和内部控制等方面的管控能力。
（三）董事会授信审批特别授权委员会履职情况报告期内，董事会授信审批特别授权委员会共召开会议33次，根据国家相关政策及本公司《董事会授权书》相关规定，在董事会的授权权限内，对超出经营管理层审批权限的授信业务进行特别授权，进一步完善了本公司授信审批授权体系，切实防范了信用风险。
（四）董事会关联交易控制与审计委员会履职情况报告期内，董事会关联交易控制与审计委员会共召开会议10次，对本公司重大关联交易事项、关联交易情况报告、内部审计预算、内部审计计划、聘请会计师事务所、财务审计报告等重要议案进行了审议，有效加强了关联交易管理，防范关联交易风险，切实履行董事会在审计方面的职能。
（五）董事会薪酬与考核委员会履职情况报告期内，董事会薪酬与考核委员会共召开会议6次，对本公司重要薪酬和绩效考核制度、年度薪酬预算、高管薪酬方案等重要事项进行了审议。同时，委员会多次听取本公司关于薪酬和绩效考核情况、公司目标完成情况等的汇报，强化对本公司薪酬工作的指导力度。
（六）董事会提名委员会履职情况报告期内，董事会提名委员会共召开会议3次，按照银保监会《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》等有关规定，对相关董事任职资格进行初审，并总结2019年度工作、安排部署2020年度工作，有效履行了董事会赋予的职责。
（七）董事会消费者权益保护委员会履职情况报告期内，董事会消费者权益保护委员会共召开会议2次，对本公司消费者权益保护年度总结计划、工作要点及消费者投诉典型问题等重要事项进行了审议，切实加强对本公司消费者权益保护工作全面性、及时性、有效性的督促和指导。
8.3.4董事会对股东大会决议的执行情况报告期内董事会依照公司《章程》相关规定，认真履行相应职责，严格执行股东大会各项决议，并督促高级管理层就年度股东大会决议的执行情况向董事会做专项报告，各项决议得到有效的落实。
8.4监事和监事会
8.4.1监事会构成及履职情况截至报告期末，本公司监事会成员共7名，其中股东监事1名，外部监事3名，职工监事3名。监事会下设提名委员会和监督委员会两个专门委员会，专门委员会主任由外部监事担任。
报告期内，监事会认真落实公司治理各项监管要求，紧紧围绕公司三年战略规划及经营管理中心工作，以主动作为、规范高效的工作姿态履行监督职责，持续促进公司稳健合规发展。精心组织谋划，依法合规完成监事会换届。完善公司治理，制定新一届监事会工作要点。按规定召开监事会及专门委员会会议，加强会议流程精细化管理，保证会议审议质量。依法依规对公司发展战略、重大财务活动、风险管理、内控合规管理、薪酬考核、落实监管意见及问题整改问责情况以及董事会、高级管理层及其成员履职情况等事项进行监督。强化审计监督，组织开展4项全面、专项和离任审计项目，着力推进稽核审计发现问题整改“增压”机制。加强监事履职行为规范，完善履职评价标准，有序开展履职评价工作。开展“金融服务城乡社区发展治理”等专题调研，促进调研成果转化。加强交流学习，不断提升履职能力和水平。充分发挥两个专门委员会联动效应和监事个体作用，形成监事会整体合力，切实维护公司、股东、职工等利益相关者的合法权益。
8.4.2监事会会议召开情况
报告期内监事会会议召开情况如下：
2020年3月25日，本公司召开第六届监事会第二十五次会议，审议通过了《关于成都银
行监事会提名委员会2019年度工作报告的议案》《关于成都银行监事会监督委员会2019年度工作报告的议案》《关于发行减记型无固定期限资本债券的议案》。会议还听取了《关于疫情联防联控宣传工作情况的报告》《关于2019年四季度内部审计工作的报告》《关于2019年度全面风险管理的报告》《关于2019年度关联交易情况的报告》《关于2019年度合规风险管理的报告》《关于2019年度案防工作的报告》《关于2019年度反洗钱工作的报告》，通报了《关于2019年度经营工作的报告》《关于2019年度合规风险评估的报告》《关于2019年度案防工作的自评报告》《关于2019年度反洗钱工作管理制度的报告》。2020年4月21日，本公司召开第六届监事会第二十六次会议，审议通过了《关于独立董事2019年度考核相关事宜的议案》《关于外部监事2019年度考核相关事宜的议案》《关于<成都银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告>的议案》。
2020年4月28日，本公司召开第六届监事会第二十七次会议，审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会2019年度工作报告>的议案》《关于成都银行股份有限公司2019年年度报告及年度报告摘要的议案》《关于成都银行股份有限公司2020年第一季度报告的议案》《关于成都银行股份有限公司2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案的议案》《关于成都银行股份有限公司2019年度利润分配预案的议案》《关于成都银行股份有限公司聘请2020年度会计师事务所的议案》《关于赎回“15成都银行二级”二级资本债券的议案》《关于<成都银行监事会对董事会及其成员2019年度履职情况的评价报告>的议案》《关于<成都银行监事会及其成员2019年度履职情况的评价报告>的议案》《关于<成都银行监事会对高级管理层及其成员2019年度履职情况的评价报告>的议案》《关于<成都银行股份有限公司2019年度社会责任报告>的议案》。
2020年6月11日，本公司召开第六届监事会第二十八次（临时）会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司稳定股价措施的议案》《关于核销贷款的议案》。会议还听取了《关于2020年一季度全面风险管理的报告》《关于2020年一季度内部审计工作的报告》
《关于2020年一季度合规风险管理的报告》《关于2020年一季度洗钱风险管理的报告》。
2020年7月14日，本公司召开第六届监事会第二十九次（临时）会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司监事会换届选举的议案》《关于发起设立金融租赁公司的议案》《关于高级管理人员2019年度绩效考核相关事宜的议案》《关于监事长2019年度绩效考核相关事宜的议案》。
2020年7月30日，本公司召开第七届监事会第一次（临时）会议，审议通过了《关于选举成都银行股份有限公司第七届监事会监事长的议案》《关于成都银行股份有限公司第七届监事会专门委员会设置及成员组成的议案》。
2020年8月27日，本公司召开第七届监事会第二次会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年半年度报告及半年度报告摘要的议案》《关于成都银行股份有限公司会计政策变更的议案》。会议还听取了《关于2019年度薪酬考核管理相关情况的报告》《关于2020年上半年财务分析的报告》《关于2020年上半年全面风险管理的报告》《关于2020年上半年内部审计工作的报告》《关于2020年上半年合规风险管理的报告》《关于2020年上半年洗钱风险管理的报告》，通报了《成都银行关于“中国银保监会四川监管局2019年监管意见函”整改情况的报告》。
2020年10月28日，本公司召开第七届监事会第三次会议，审议通过了《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度报告的议案》《关于资产处置相关事宜的议案》。会议还听取了《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度财务分析的报告》《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度全面风险管理的报告》《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度内部审计工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度合规风险管理的报告》《关于成都银行股份有限公司2020年第三季度洗钱风险管理的报告》，通报了《关于金融租赁公司筹建工作推进情况的报告》《关于我行发行无固定期限资本债券工作进展情况的报告》。
2020年12月7日，本公司召开第七届监事会第四次会议，审议通过了《关于<成都银行股份有限公司职工监事选任和履职管理办法（试行草案）>的议案》。
8.4.3监事会各专门委员会履职情况
报告期内，监事会提名委员会共召开会议5次，对委员会2019年度工作报告、关于独立董事、外部监事、监事长和高级管理人员2019年度绩效考核相关事宜、董事会、监事会、高级管理层及其成员2019年度履职评价报告以及2020年度履职评价方案、监事候选人资格初审和提名等15项议案进行了审议，组织保障监事会顺利完成换届，持续规范对董事、监事、高级管理人员的履职监督，强化薪酬管理监督，有效履行了监事会赋予的职责。
报告期内，监事会监督委员会共召开会议7次，对委员会2019年度工作报告、2020年审计监督立项、公司2019年度财务审计报告、2019年度内部控制评价报告、聘请2020年度会计师事务所、2020年中期财务报表以及相关审计项目报告等11项议案进行了审议，组织开展了信息科技全面审计、都江堰支行全面审计、理财业务专项审计等3个审计项目和1名高管的离任审计。启动稽核审计问题整改“增压”机制，持续就信息科技审计发现问题整改情况开展动态关注和跟踪监督。
8.4.4监事会对监督事项提出异议的情况
监事会对报告期内的监督事项无异议。
8.5报告期内对高级管理人员的考评机制及激励机制的建立、实施情况
本公司制定了《成都银行高级管理人员薪酬与考核管理办法》，同时每年结合战略规划、年度经营目标等制定当年的高级管理人员考核指标。2016年起，本公司高级管理人员中，纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬和考核按照成都市对市属国有重要企业负责人的薪酬考核管理规定执行；未纳入成都市市属国有企业负责人范围的人员的薪酬和考核根据《成都银行高级管理人员薪酬与考核管理办法》执行。
8.6公司内部控制制度完整性、合理性和有效性及内控制度执行情况的说明
本公司搭建了由基本规定、管理办法、实施细则和操作规程构成的全面、系统、规范的内部控制制度体系，制度内容已覆盖公司的业务和管理活动。公司坚持“业务发展制度先行”的原则，并建立了规章制度跟踪解读长效机制，及时修订和完善公司内部控制制度。报告期内，本公司内部控制制度完整性、合理性和有效性及内控制度执行方面不存在重大缺陷。
8.7投资者关系管理
本公司积极落实投资者关系管理相关制度要求，遵循合规、公平、诚信、透明等原则开展投资者关系管理工作。本公司通过业绩说明会、接待机构投资者调研和投资者投后调研、参加券商举办的投资者交流会议、本公司网站、邮箱和电话、上证e互动等多渠道和多方式与投资者进行沟通交流，向资本市场传导本公司经营业绩、发展战略、业务亮点及投资价值等，增进投资者对本公司的了解和认同，维护公司在资本市场的良好形象。
8.8信息披露和内幕信息管理
报告期内，本公司持续提高信息披露管理水平，按照信息披露相关监管规定，遵循真实、准确、完整、及时、公平的原则，在中国证监会指定的报刊《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》及上海证券交易所网站（http：//www.sse.com.cn）披露定期报告和临时报告。同时，持续强化内幕信息管理，做好内幕信息知情人登记备案。
第九节财务报告
9.1成都银行股份有限公司2020年度审计报告（见附件）
9.2成都银行股份有限公司2020年度财务报表（见附件）
第十节备查文件目录
10.1载有本公司董事、监事、高级管理人员签名的年度报告正文
10.2载有董事长、行长、财务部门负责人签名的会计报表
10.3载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
10.4报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿
10.5本公司《章程》
10.6本公司关联方名单
董事、监事、高级管理人员关于2020年年度报告的书面确认意见根据《中华人民共和国证券法》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2017年修订）》等相关规定和要求，作为成都银行股份有限公司的董事、监事、高级管理人员，我们在全面了解和审核公司2020年年度报告及其摘要后，出具意见如下：
一、公司严格按照企业会计准则及有关规定规范运作，公司2020年年度报告及其摘要公允地反映了本年度的财务状况和经营成果。
二、公司2020年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
三、我们认为，公司2020年年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
董事、监事、高级管理人员签名：
王晖何维忠王涛
郭令海杨钒乔丽媛
王立新董晖游祖刚
李爱兰甘犁邵赤平
宋朝学樊斌孙波
韩雪松刘守民韩子荣
龙文彬张蓬赵颖
李金明蔡兵李婉容
魏小瑛郑军罗结
罗铮
成都银行股份有限公司
已审财务报表
2020年度
目录
| 页次 | ||
| 审计报告 | 1 - 5 | |
| 已审财务报表 | ||
| 合并及公司资产负债表 | 6 - 7 | |
| 合并及公司利润表 | 8 - 9 | |
| 合并股东权益变动表 | 10 - 11 | |
| 公司股东权益变动表 | 12 - 13 | |
| 合并及公司现金流量表 | 14 - 15 | |
| 财务报表附注 | 16 - 106 | |
| 补充资料 | ||
| 1. 非经常性损益明细表 | 1 | |
| 2. 净资产收益率和每股收益 | 2 |
审计报告
安永华明（2021）审字第60466995_A01号
成都银行股份有限公司
成都银行股份有限公司全体股东：
一、审计意见
我们审计了成都银行股份有限公司（以下简称“贵行”）及其子公司（以下简称“贵集团”）的财务报表，包括2020年12月31日的合并及公司资产负债表，2020年度的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的贵集团的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了贵集团2020年12月31日的合并及公司财务状况以及2020年度的合并及公司经营成果和现金流量。
二、形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于贵集团，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、关键审计事项
关键审计事项是我们根据职业判断，认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景，我们不对这些事项单独发表意见。我们对下述每一事项在审计中是如何应对的描述也以此为背景。
我们已经履行了本报告“注册会计师对财务报表审计的责任”部分阐述的责任，包括与这些关键审计事项相关的责任。相应地，我们的审计工作包括执行为应对评估的财务报表重大错报风险而设计的审计程序。我们执行审计程序的结果，包括应对下述关键审计事项所执行的程序，为财务报表整体发表审计意见提供了基础。
审计报告（续）
安永华明（2021）审字第60466995_A01号
成都银行股份有限公司
三、关键审计事项（续）
| 关键审计事项 | 该事项在审计中是如何应对的 | |
| 发放贷款和垫款及债权投资的预期信用损失 | ||
| 贵集团按照中华人民共和国财政部2017年修订的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》确认和计量发放贷款和垫款及债权投资的预期信用损失。贵集团在预期信用损失的计量中使用了多个模型和假设，例如： ? 信用风险显著增加 - 选择信用风险显著增加的认定标准高度依赖判断，并可能对存续期较长的发放贷款和垫款及债权投资的预期信用损失有重大影响； ? 模型和参数–计量预期信用损失所使用的模型本身具有较高的复杂性，模型参数输入较多且参数估计过程涉及较多的判断和假设； ? 前瞻性信息–运用专家判断对宏观经济进行预测，考虑不同经济情景权重下，对预期信用损失的影响； ? 单项减值评估–判断发放贷款和垫款及债权投资已发生信用减值需要考虑多项因素，单项减值评估将依赖于未来预计现金流量的估计。 由于发放贷款和垫款及债权投资的预期信用损失涉及较多判断和假设，且考虑金额的重要性（截至2020年12月31日，发放贷款和垫款总额为人民币2,840.67亿元，占总资产的43.54%，相关损失准备总额为人民币113.49亿元；债权投资总额为人民币1,737.15亿元，占总资产的26.63%，相关减值准备总额为人民币31.18亿元），我们将发放贷款和垫款及债权投资的预期信用损失作为一项关键审计事项。 相关披露参见财务报表附注四、6，附注四、24，附注七、6，附注七、7.2和附注十、1。 | 我们评估并测试了与发放贷款和垫款及债权投资审批、贷后管理、信用评级、押品管理，以及发放贷款和垫款及债权投资减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性，包括相关的数据质量和信息系统。 我们采用风险导向的抽样方法，选取样本对发放贷款和垫款及债权投资执行审阅程序，基于贷后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告或外部估值机构公开估值结果以及其他可获取信息，分析债务人的还款能力，以评估贵集团对发放贷款和垫款及债权投资评级的判断结果。 在我所内部信用风险模型专家的协助下，我们对预期信用损失模型的重要参数、管理层重大判断及其相关假设的应用进行了评估及测试，主要集中在以下方面： 1、 预期信用损失模型： ? 综合宏观经济变化、考虑新冠肺炎疫情的影响及政府采取的各类支持性政策，评估预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增加等； ? 评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设； ? 评估单项减值测试的模型和假设，分析管理层预计未来现金流量的金额、时间以及发生概率，尤其是抵押物的可回收金额。 2、关键控制的设计和执行的有效性： ? 评估并测试用于确认预期信用损失准备的数据和流程，包括发放贷款和垫款及债权投资业务数据、宏观经济数据等，还有减值系统的计算逻辑、数据输入、系统接口等； ? 评估并测试预期信用损失模型的关键控制，包括模型变更审批、模型表现的持续监测、模型验证和参数校准等。 我们评估并测试了与贵集团信用风险敞口和预期信用损失相关披露的控制设计和执行的有效性。 |
审计报告（续）
安永华明（2021）审字第60466995_A01号
成都银行股份有限公司
三、关键审计事项（续）
| 关键审计事项 | 该事项在审计中是如何应对的 | |
| 结构化主体的合并评估与披露 | ||
| 贵集团开展的金融投资、资产管理、信贷资产证券化等业务中涉及结构化主体，贵集团需要综合考虑拥有的权力、享有的可变回报及两者的联系等，判断对上述结构化主体是否存在控制，从而是否应将其纳入合并报表范围。 贵集团在逐一分析是否对上述结构化主体存在控制时需要考虑诸多因素，包括每个结构化主体的设立目的、贵集团主导其相关活动的能力、直接或间接持有的权益及回报、获取的管理业绩报酬、提供信用增级或流动性支持等而获得的报酬或承担的损失等。对这些因素进行综合分析并形成控制与否的结论，涉及重大的管理层判断和估计。考虑到该事项的重要性以及管理层判断的复杂程度，我们将其作为一项关键审计事项。 相关披露参见财务报表附注四、24和附注七、47。 | 我们评估并测试了对结构化主体控制与否的判断相关的关键控制的设计和执行的有效性。 我们根据贵集团对上述结构化主体拥有的权力、从上述结构化主体获得的可变回报的量级和可变动性的分析，评估了贵集团对其是否控制上述结构化主体的分析和结论。我们还检查了相关的合同文件以分析贵集团是否有法定或推定义务最终承担上述结构化主体的风险损失，并检查了贵集团是否对其发起的上述结构化主体提供过流动性支持、信用增级等情况，贵集团与上述结构化主体之间交易的公允性等。 我们评估并测试了与贵集团对未纳入合并范围的上述结构化主体相关披露的控制设计和执行的有效性。 |
审计报告（续）
安永华明（2021）审字第60466995_A01号
成都银行股份有限公司
五、管理层和治理层对财务报表的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估贵集团的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督贵集团的财务报告过程。
六、注册会计师对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
(1) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
(2) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序。
(3) 评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
(4) 对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对贵集团持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致贵集团不能持续经营。
(5) 评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
(6) 就贵集团中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据，以对财务报表发表审计意见。我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任。
审计报告（续）
安永华明（2021）审字第60466995_A01号
成都银行股份有限公司
六、注册会计师对财务报表审计的责任（续）
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影响我们独立性的所有关系和其他事项，以及相关的防范措施（如适用）。
从与治理层沟通过的事项中，我们确定哪些事项对本期财务报表审计最为重要，因而构成关键审计事项。我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项，或在极少数情形下，如果合理预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处，我们确定不应在审计报告中沟通该事项。
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 中国注册会计师：师宇轩（项目合伙人）
中国注册会计师：许旭明
中国 北京 2021 年 4 月 28 日
成都银行股份有限公司合并及公司资产负债表2020年12月31日（单位：人民币千元）
| 合并 | 公司 | ||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||
| 附注七 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||
| 资产 | |||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 1 | 62,748,578 | 53,964,290 | 62,694,717 | 53,897,682 | ||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 2 | 7,476,037 | 3,911,461 | 7,497,650 | 4,008,536 | ||
| 拆出资金 | 3 | 34,805,023 | 17,880,371 | 34,805,023 | 17,880,371 | ||
| 衍生金融资产 | 4 | 155,216 | 103,166 | 155,216 | 103,166 | ||
| 买入返售金融资产 | 5 | 1,154,151 | - | 1,154,151 | - | ||
| 发放贷款和垫款 | 6 | 272,725,935 | 223,510,709 | 272,015,584 | 222,770,721 | ||
| 金融投资 | 7 | ||||||
| 交易性金融资产 | 74,244,360 | 55,495,661 | 74,244,360 | 55,495,661 | |||
| 债权投资 | 170,596,799 | 176,005,459 | 170,596,799 | 176,005,459 | |||
| 其他债权投资 | 20,814,638 | 21,220,488 | 20,814,638 | 21,220,488 | |||
| 长期股权投资 | 8 | 860,503 | 801,095 | 953,003 | 893,595 | ||
| 固定资产 | 9 | 1,393,745 | 1,038,249 | 1,393,341 | 1,037,953 | ||
| 在建工程 | 10 | - | 154,358 | - | 154,358 | ||
| 无形资产 | 11 | 29,171 | 36,096 | 29,171 | 36,096 | ||
| 递延所得税资产 | 12 | 3,721,014 | 2,880,949 | 3,713,655 | 2,874,544 | ||
| 其他资产 | 13 | 1,708,504 | 1,383,381 | 1,695,581 | 1,378,866 | ||
| 资产总计 | 652,433,674 | 558,385,733 | 651,762,889 | 557,757,496 | |||
成都银行股份有限公司合并及公司资产负债表（续）
2020年12月31日
（单位：人民币千元）
| 合并 | 公司 | ||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||
| 附注七 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||
| 负债 | |||||||
| 向中央银行借款 | 15 | 37,724,194 | 30,234,603 | 37,656,105 | 30,175,553 | ||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 16 | 14,721,214 | 10,283,528 | 14,808,695 | 10,366,917 | ||
| 拆入资金 | 17 | 15,654,438 | 1,220,780 | 15,654,438 | 1,220,780 | ||
| 衍生金融负债 | 4 | 37,396 | 19,308 | 37,396 | 19,308 | ||
| 卖出回购金融资产款 | 18 | 8,582,367 | 15,933,834 | 8,582,367 | 15,933,834 | ||
| 吸收存款 | 19 | 444,987,703 | 386,719,261 | 444,425,624 | 386,185,947 | ||
| 应付职工薪酬 | 20 | 2,317,678 | 2,309,173 | 2,316,194 | 2,308,301 | ||
| 应交税费 | 21 | 1,253,713 | 756,533 | 1,251,777 | 754,944 | ||
| 应付债券 | 22 | 79,120,247 | 74,327,547 | 79,120,247 | 74,327,547 | ||
| 预计负债 | 23 | 93,126 | 46,473 | 93,126 | 46,473 | ||
| 其他负债 | 24 | 1,826,773 | 904,607 | 1,823,998 | 901,731 | ||
| 负债合计 | 606,318,849 | 522,755,647 | 605,769,967 | 522,241,335 | |||
| 股东权益 | |||||||
| 股本 | 25 | 3,612,251 | 3,612,251 | 3,612,251 | 3,612,251 | ||
| 其他权益工具 | 26 | 5,998,698 | - | 5,998,698 | - | ||
| 其中：永续债 | 5,998,698 | - | 5,998,698 | - | |||
| 资本公积 | 27 | 6,155,624 | 6,155,624 | 6,155,624 | 6,155,624 | ||
| 其他综合收益 | 28 | 97,276 | 121,697 | 97,276 | 121,697 | ||
| 盈余公积 | 29 | 3,871,890 | 3,269,927 | 3,871,890 | 3,269,927 | ||
| 一般风险准备 | 30 | 8,575,006 | 7,287,546 | 8,559,195 | 7,277,113 | ||
| 未分配利润 | 31 | 17,721,869 | 15,103,852 | 17,697,988 | 15,079,549 | ||
| 归属于母公司股东权益合计 | 46,032,614 | 35,550,897 | |||||
| 少数股东权益 | 82,211 | 79,189 | |||||
| 股东权益合计 | 46,114,825 | 35,630,086 | 45,992,922 | 35,516,161 | |||
| 负债和股东权益总计 | 652,433,674 | 558,385,733 | 651,762,889 | 557,757,496 | |||
| 王晖 董事长 | 王涛 行长 | 吴聪敏 财务部门负责人 | 成都银行股份有限公司 （公章） |
成都银行股份有限公司合并及公司利润表
2020年度（单位：人民币千元）
| 合并 | 公司 | ||||||||
| 附注七 | 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| (经重述 | ) | (经重述 | ) | ||||||
| 一、营业收入 | 14,599,609 | 12,725,060 | 14,566,190 | 12,691,305 | |||||
| 利息收入 | 32 | 23,602,854 | 20,701,638 | 23,561,139 | 20,657,169 | ||||
| 利息支出 | 32 | (11,776,046 | ) | (10,252,038 | ) | (11,766,831 | ) | (10,243,445 | ) |
| 利息净收入 | 32 | 11,826,808 | 10,449,600 | 11,794,308 | 10,413,724 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 33 | 448,178 | 387,310 | 447,676 | 386,703 | ||||
| 手续费及佣金支出 | 33 | ( 82,222 | ) | ( 88,814 | ) | ( 82,168 | ) | ( 88,760 | ) |
| 手续费及佣金净收入 | 33 | 365,956 | 298,496 | 365,508 | 297,943 | ||||
| 其他收益 | 18,245 | 11,812 | 17,164 | 10,776 | |||||
| 投资收益 | 34 | 2,192,073 | 1,868,643 | 2,192,683 | 1,872,353 | ||||
| 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 | 69,534 | 67,444 | 69,534 | 67,444 | |||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 89,284 | - | 89,284 | - | |||||
| 汇兑损益 | 95,924 | 33,280 | 95,924 | 33,280 | |||||
| 公允价值变动损益 | 35 | 77,216 | 41,667 | 77,216 | 41,667 | ||||
| 资产处置损益 | 3,280 | - | 3,280 | - | |||||
| 其他业务收入 | 36 | 20,107 | 21,562 | 20,107 | 21,562 | ||||
| 二、营业支出 | ( 7,762,323 | ) | ( 6,491,177 | ) | ( 7,740,319 | ) | ( 6,471,604 | ) | |
| 税金及附加 | 37 | ( 131,692 | ) | ( 105,065 | ) | ( 131,593 | ) | ( 104,946 | ) |
| 业务及管理费 | 38 | ( 3,485,635 | ) | ( 3,374,837 | ) | ( 3,470,513 | ) | ( 3,357,766 | ) |
| 信用减值损失 | 39 | ( 4,144,996 | ) | ( 3,011,275 | ) | ( 4,138,213 | ) | ( 3,008,892 | ) |
| 三、营业利润 | 6,837,286 | 6,233,883 | 6,825,871 | 6,219,701 | |||||
| 加：营业外收入 | 40 | 5,795 | 7,286 | 5,758 | 7,286 | ||||
| 减：营业外支出 | 41 | ( 38,702 | ) | ( 13,791 | ) | ( 38,674 | ) | ( 13,192 | ) |
| 四、利润总额 | 6,804,379 | 6,227,378 | 6,792,955 | 6,213,795 | |||||
| 减：所得税费用 | 42 | ( 776,381 | ) | ( 671,625 | ) | ( 773,325 | ) | ( 667,055 | ) |
| 五、净利润 | 6,027,998 | 5,555,753 | 6,019,630 | 5,546,740 | |||||
| 按经营持续性分类 | |||||||||
| 持续经营净利润 | 6,027,998 | 5,555,753 | 6,019,630 | 5,546,740 | |||||
| 按所有权归属分类 | |||||||||
| 归属于母公司股东的净利润 | 6,024,586 | 5,550,900 | |||||||
| 少数股东损益 | 3,412 | 4,853 | |||||||
成都银行股份有限公司合并及公司利润表（续）
2020年度
（单位：人民币千元）
| 合并 | 公司 | ||||||||
| 附注七 | 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| (经重述 | ) | (经重述 | ) | ||||||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 28 | ( 24,421 | ) | 38,060 | ( 24,421 | ) | 38,060 | ||
| 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 | ( 24,421 | ) | 38,060 | ||||||
| (一) 以后不能重分类进损 益的其他综合收益 | |||||||||
| 1.重新计量设定受益计划 净负债或净资产的变动 | 35,393 | ( 17,954 | ) | 35,393 | ( 17,954 | ) | |||
| (二) 以后将重分类进损益 的其他综合收益 | |||||||||
| 1.以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金融 资产公允价值变动 | ( 76,699 | ) | 55,335 | ( 76,699 | ) | 55,335 | |||
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 17,091 | 888 | 17,091 | 888 | |||||
| 3.权益法下在被投资单位将 重分类进损益的其他综合 收益中所享有的份额 | ( 206 | ) | ( 209 | ) | ( 206 | ) | ( 209 | ) | |
| 归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额 | - | - | |||||||
| 七、综合收益总额 | 6,003,577 | 5,593,813 | 5,995,209 | 5,584,800 | |||||
| 归属于母公司股东的 综合收益总额 | 6,000,165 | 5,588,960 | |||||||
| 归属于少数股东的 综合收益总额 | 3,412 | 4,853 | |||||||
| 八、每股收益 | 43 | ||||||||
| (金额单位为人民币元/股) | |||||||||
| (一)基本每股收益 | 1.67 | 1.54 | |||||||
| (二)稀释每股收益 | 1.67 | 1.54 | |||||||
成都银行股份有限公司合并股东权益变动表
2020年度
（单位：人民币千元）
2020年度合并股东权益变动表
| 归属于母公司股东权益 | |||||||||||||||||||
| 附注七 | 股本 | 其他 权益工具 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 少数股 东权益 | 合计 | ||||||||||
| 一、2020年1月1日余额 | 3,612,251 | - | 6,155,624 | 121,697 | 3,269,927 | 7,287,546 | 15,103,852 | 79,189 | 35,630,086 | ||||||||||
| 二、本年增减变动金额 | |||||||||||||||||||
| (一) 综合收益总额 | 28 | - | - | - | ( 24,421 | ) | - | - | 6,024,586 | 3,412 | 6,003,577 | ||||||||
| (二) 股东投入和减少资本 | |||||||||||||||||||
| 1. 其他权益工具持有者投入资本 | 26 | - | 5,998,698 | - | - | - | - | - | - | 5,998,698 | |||||||||
| (三) 利润分配 | |||||||||||||||||||
| 1. 对股东的现金股利分配 | 31 | - | - | - | - | - | - | ( 1,517,146 | ) | ( 390 | ) | ( 1,517,536 | ) | ||||||
| 2. 提取盈余公积 | 29 | - | - | - | - | 601,963 | - | ( 601,963 | ) | - | - | ||||||||
| 3. 提取一般风险准备 | 30 | - | - | - | - | - | 1,287,460 | ( 1,287,460 | ) | - | - | ||||||||
| 三、 2020年12月31日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 97,276 | 3,871,890 | 8,575,006 | 17,721,869 | 82,211 | 46,114,825 | ||||||||||
成都银行股份有限公司合并股东权益变动表（续）
2020年度
（单位：人民币千元）
2019年度
| 归属于母公司股东权益 | |||||||||||||||||
| 附注七 | 股本 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 少数股 东权益 | 合计 | |||||||||
| 一、 2018年12月31日余额 | 3,612,251 | 6,155,624 | 96,641 | 2,715,253 | 5,976,928 | 12,642,747 | 76,626 | 31,276,070 | |||||||||
| 会计政策变更 | - | - | ( 13,004 | ) | - | - | 39,785 | - | 26,781 | ||||||||
| 二、 2019年1月1日余额 | 3,612,251 | 6,155,624 | 83,637 | 2,715,253 | 5,976,928 | 12,682,532 | 76,626 | 31,302,851 | |||||||||
| 三、 本年增减变动金额 | |||||||||||||||||
| (一) 综合收益总额 | 28 | - | - | 38,060 | - | - | 5,550,900 | 4,853 | 5,593,813 | ||||||||
| (二) 利润分配 | |||||||||||||||||
| 1. 对股东的现金股利分配 | 31 | - | - | - | - | - | ( 1,264,288 | ) | ( 2,290 | ) | ( 1,266,578 | ) | |||||
| 2. 提取盈余公积 | 29 | - | - | - | 554,674 | - | ( 554,674 | ) | - | - | |||||||
| 3. 提取一般风险准备 | 30 | - | - | - | - | 1,310,618 | ( 1,310,618 | ) | - | - | |||||||
| 四、 2019年12月31日余额 | 3,612,251 | 6,155,624 | 121,697 | 3,269,927 | 7,287,546 | 15,103,852 | 79,189 | 35,630,086 | |||||||||
成都银行股份有限公司公司股东权益变动表
2020年度
（单位：人民币千元）
2020年度公司股东权益变动表
| 附注七 | 股本 | 其他 权益工具 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 合计 | |||||||||
| 一、2020年1月1日余额 | 3,612,251 | - | 6,155,624 | 121,697 | 3,269,927 | 7,277,113 | 15,079,549 | 35,516,161 | |||||||||
| 二、本年增减变动金额 | |||||||||||||||||
| (一) 综合收益总额 | 28 | - | - | - | ( 24,421 | ) | - | - | 6,019,630 | 5,995,209 | |||||||
| (二) 股东投入和减少资本 | |||||||||||||||||
| 1. 其他权益工具持有者投入资本 | 26 | - | 5,998,698 | - | - | - | - | - | 5,998,698 | ||||||||
| (三) 利润分配 | |||||||||||||||||
| 1. 对股东的现金股利分配 | 31 | - | - | - | - | - | - | ( 1,517,146 | ) | ( 1,517,146 | ) | ||||||
| 2. 提取盈余公积 | 29 | - | - | - | - | 601,963 | - | ( 601,963 | ) | - | |||||||
| 3. 提取一般风险准备 | 30 | - | - | - | - | - | 1,282,082 | ( 1,282,082 | ) | - | |||||||
| 三、 2020年12月31日余额 | 3,612,251 | 5,998,698 | 6,155,624 | 97,276 | 3,871,890 | 8,559,195 | 17,697,988 | 45,992,922 |
成都银行股份有限公司公司股东权益变动表（续）
2020年度
（单位：人民币千元）
2019年度
| 附注七 | 股本 | 资本公积 | 其他 综合收益 | 盈余公积 | 一般 风险准备 | 未分配 利润 | 合计 | ||||||||
| 一、 2018年12月31日余额 | 3,612,251 | 6,155,624 | 96,641 | 2,715,253 | 5,976,928 | 12,612,171 | 31,168,868 | ||||||||
| 会计政策变更 | - | - | ( 13,004 | ) | - | - | 39,785 | 26,781 | |||||||
| 二、 2019年1月1日余额 | 3,612,251 | 6,155,624 | 83,637 | 2,715,253 | 5,976,928 | 12,651,956 | 31,195,649 | ||||||||
| 三、 本年增减变动金额 | |||||||||||||||
| (一) 综合收益总额 | 28 | - | - | 38,060 | - | - | 5,546,740 | 5,584,800 | |||||||
| (二) 利润分配 | |||||||||||||||
| 1. 对股东的现金股利分配 | 31 | - | - | - | - | - | ( 1,264,288 | ) | ( 1,264,288 | ) | |||||
| 2. 提取盈余公积 | 29 | - | - | - | 554,674 | - | ( 554,674 | ) | - | ||||||
| 3. 提取一般风险准备 | 30 | - | - | - | - | 1,300,185 | ( 1,300,185 | ) | - | ||||||
| 四、 2019年12月31日余额 | 3,612,251 | 6,155,624 | 121,697 | 3,269,927 | 7,277,113 | 15,079,549 | 35,516,161 |
成都银行股份有限公司合并及公司现金流量表
2020年度（单位：人民币千元）
| 合并 | 公司 | ||||||||
| 附注七 | 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||||||
| 吸收存款及同业存放款项净增加额 | 60,254,153 | 31,993,686 | 60,230,507 | 32,112,473 | |||||
| 向中央银行借款净增加额 | 7,768,145 | 28,975,663 | 7,759,105 | 28,985,663 | |||||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 4,904,447 | - | 4,759,897 | |||||
| 拆入资金净增加额 | 14,431,228 | 140,099 | 14,431,228 | 140,099 | |||||
| 卖出回购金融资产净增加额 | - | 4,761,735 | - | 4,761,735 | |||||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 15,776,441 | 13,265,305 | 15,733,947 | 13,217,278 | |||||
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 955,029 | 239,329 | 953,528 | 236,479 | |||||
| 经营活动现金流入小计 | 99,184,996 | 84,280,264 | 99,108,315 | 84,213,624 | |||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | 52,367,616 | 45,819,825 | 52,390,355 | 45,779,026 | |||||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 5,869,320 | - | 5,760,892 | - | |||||
| 拆出资金净增加额 | 21,544,000 | 3,535,974 | 21,544,000 | 3,535,974 | |||||
| 卖出回购金融资产净减少额 | 7,349,600 | - | 7,349,600 | - | |||||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 7,455,187 | 5,937,231 | 7,446,946 | 5,928,569 | |||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 2,149,058 | 1,865,212 | 2,139,287 | 1,853,518 | |||||
| 支付的各项税费 | 2,130,294 | 1,984,088 | 2,125,140 | 1,976,476 | |||||
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 1,104,727 | 1,262,301 | 1,091,638 | 1,254,680 | |||||
| 经营活动现金流出小计 | 99,969,802 | 60,404,631 | 99,847,858 | 60,328,243 | |||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 44 | ( 784,806 | ) | 23,875,633 | ( 739,543 | ) | 23,885,381 | ||
成都银行股份有限公司
合并及公司现金流量表（续）
2020年度（单位：人民币千元）
| 合并 | 公司 | ||||||||
| 附注七 | 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||||||
| 收回投资收到的现金 | 86,522,130 | 113,066,308 | 86,522,130 | 113,066,308 | |||||
| 取得投资收益收到的现金 | 9,351,351 | 8,154,031 | 9,351,961 | 8,157,741 | |||||
| 处置固定资产收到的现金 | 22,737 | 483 | 22,721 | 483 | |||||
| 投资活动现金流入小计 | 95,896,218 | 121,220,822 | 95,896,812 | 121,224,532 | |||||
| 投资支付的现金 | 98,497,989 | 144,069,146 | 98,497,989 | 144,069,146 | |||||
| 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 | 254,953 | 215,749 | 254,695 | 215,674 | |||||
| 投资活动现金流出小计 | 98,752,942 | 144,284,895 | 98,752,684 | 144,284,820 | |||||
| 投资活动产生的现金流量净额 | ( 2,856,724 | ) | ( 23,064,073 | ) | ( 2,855,872 | ) | ( 23,060,288 | ) | |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||||||
| 吸收投资收到的现金 | 5,999,253 | - | 5,999,253 | - | |||||
| 其中：发行其他权益工具收到的现金 | 5,999,253 | - | 5,999,253 | - | |||||
| 发行债券收到的现金 | 186,229,037 | 197,703,093 | 186,229,037 | 197,703,093 | |||||
| 筹资活动现金流入小计 | 192,228,290 | 197,703,093 | 192,228,290 | 197,703,093 | |||||
| 分配股利、利润或偿付利息 支付的现金 | 2,279,452 | 1,524,222 | 2,278,562 | 1,522,442 | |||||
| 其中：子公司支付给少数股东的股利 | 500 | - | - | - | |||||
| 偿还债券支付的现金 | 182,910,000 | 206,640,000 | 182,910,000 | 206,640,000 | |||||
| 筹资活动现金流出小计 | 185,189,452 | 208,164,222 | 185,188,562 | 208,162,442 | |||||
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 7,038,838 | ( 10,461,129 | ) | 7,039,728 | ( 10,459,349 | ) | |||
| 四、汇率变动对现金及现金等价 物的影响 | ( 469,164 | ) | 13,398 | ( 469,164 | ) | 13,398 | |||
| 五、现金及现金等价物净变动额 | 2,928,144 | ( 9,636,171 | ) | 2,975,149 | ( 9,620,858 | ) | |||
| 加：年初现金及现金等价物 余额 | 27,217,210 | 36,853,381 | 27,156,317 | 36,777,175 | |||||
| 六、年末现金及现金等价物余额 | 44 | 30,145,354 | 27,217,210 | 30,131,466 | 27,156,317 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注
2020年度（单位：人民币千元）
一、 基本情况
成都银行股份有限公司（以下简称“本行”）经中国人民银行于1996年12月批准在中华人民共和国（以下简称“中国”）注册成立，本行成立时的名称为成都城市合作银行，由成都市财政局、成都高新技术产业开发区财政税务局、成都市技术改造投资公司等22家企业以及成都市城市信用联社及下设的7个办事处和成都市36家城市信用社的股东发起设立。
1998年4月，经中国人民银行四川省分行批准，本行更名为成都市商业银行股份有限公司。2008年8月，经中国银行业监督管理委员会（“银监会”）（2018年更名为中国银行保险监督管理委员会，以下简称“银保监会”）批准本行更名为成都银行股份有限公司。本行经银保监会批准持有B0207H251010001号金融许可证，并经成都市工商行政管理局核准领取91510100633142770A号营业执照，注册办公地点为成都市西御街16号。
本行成立时的实收资本为人民币30,826万元。1999年实收资本变更为人民币35,510万元。2002年实收资本变更为43,956万元。2003年实收资本变更为人民币125,103万元。2007年实收资本变更为人民币162,353万元。2008年实收资本变更为人民币325,103万元。本行股本的变动由具有验资资格的会计师事务所审验并出具验资报告。
2018年1月，本行公开发行人民币普通股并在上海证券交易所挂牌上市，本次发行股票数量361,225,134股（每股面值人民币1.00元），每股发行价人民币6.99元，募集资金总额人民币2,524,963,686.66元，扣除各项发行费用人民币84,679,457.68元（不含增值税），实际募集资金净额人民币2,440,284,228.98元。本次发行后，本行总股本为3,612,251,334股。
本行及子公司（以下统称“本集团”）的主要经营范围包括：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借，提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱业务，办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务，经中国人民银行批准的其他业务。外汇存款；外汇贷款；国际结算；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；证券投资基金销售。
二、 财务报表的编制基础
本财务报表按照中华人民共和国财政部（以下简称“财政部”）颁布的《企业会计准则 — 基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制。
本财务报表以持续经营为基础列报。
编制本财务报表时，除交易性金融资产、其他债权投资、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款、衍生金融资产/负债外，均以历史成本为计价原则。资产如果发生减值，则按照相关规定计提相应的减值准备。
在按照企业会计准则要求编制财务报表时，管理层需要作出某些估计。同时，在执行本集团会计政策的过程中，管理层还需要作出某些判断。对财务报表影响重大的估计和判断事项，请参见附注四、24。
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
三、 遵循企业会计准则的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本集团及本行于2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。
四、 重要会计政策和会计估计
1． 会计期间
本集团会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。
2. 记账本位币
本集团记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币千元为单位表示。
3. 合并财务报表
合并财务报表的合并范围以控制为基础确定，包括本行及全部子公司的财务报表。子公司，是指被本行控制的主体（含企业、被投资单位中可分割的部分，以及本行所控制的结构化主体等）。
编制合并财务报表时，子公司采用与本行一致的会计年度或期间和会计政策。本集团内部各公司之间的所有交易产生的资产、负债、权益、收入、费用和现金流量于合并时全额抵销。
子公司少数股东分担的当期亏损超过了少数股东在该子公司期初股东权益中所享有的份额的，其余额仍冲减少数股东权益。不丧失控制权情况下少数股东权益发生变化作为权益性交易。
对于通过非同一控制下的企业合并取得的子公司，被购买方的经营成果和现金流量自本集团取得控制权之日起纳入合并财务报表，直至本集团对其控制权终止。在编制合并财务报表时，以购买日确定的各项可辨认资产、负债及或有负债的公允价值为基础对子公司的财务报表进行调整。
对于通过同一控制下的企业合并取得的子公司，被合并方的经营成果和现金流量自合并当期期初纳入合并财务报表。编制比较合并财务报表时，对前期财务报表的相关项目进行调整，视同合并后形成的报告主体自最终控制方开始实施控制时一直存在。
如果相关事实和情况的变化导致对控制要素中的一项或多项发生变化的，本集团重新评估是否控制被投资方。
4. 现金及现金等价物
现金及现金等价物是指本集团的库存现金、可以随时用于支付的存款以及持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额的现金、价值变动风险很小的投资。
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
四、 重要会计政策和会计估计（续）
5. 外币折算
本集团对于发生的外币交易，将外币金额折算为记账本位币金额。
外币交易在初始确认时，采用交易发生日的即期汇率将外币金额折算为记账本位币金额。于资产负债表日，对于外币货币性项目采用资产负债表日即期汇率折算，由此产生的结算和货币性项目折算差额计入当期损益。以历史成本计量的外币非货币性项目，仍采用交易发生日的即期汇率折算，不改变其记账本位币金额。以公允价值计量的外币非货币性项目，采用公允价值确定日的即期汇率折算，由此产生的差额根据非货币性项目的性质计入当期损益或其他综合收益。
6. 金融工具
金融工具，是指形成一个企业的金融资产，并形成其他单位的金融负债或权益工具的合同。
6.1 金融工具的确认和终止确认
本集团于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
满足下列条件的，终止确认金融资产（或金融资产的一部分，或一组类似金融资产的一部分），即从其账户和资产负债表内予以转销：
(1) 收取金融资产现金流量的权利届满。
(2) 转移了收取金融资产现金流量的权利，或在“过手协议”下承担了及时将收取的现金流量全额支付给第三方的义务；并且(a)实质上转让了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，或(b)虽然实质上既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬，但放弃了对该金融资产的控制。
如果金融负债的责任已履行、撤销或届满，则对金融负债进行终止确认。如果现有金融负债被同一债权人以实质上几乎完全不同条款的另一金融负债所取代，或现有负债的条款几乎全部被实质性修改，则此类替换或修改作为终止确认原负债和确认新负债处理，差额计入当期损益。
以常规方式买卖金融资产，按交易日会计进行确认和终止确认。常规方式买卖金融资产，是指按照合同条款的约定，在法规或通行惯例规定的期限内收取或交付金融资产。交易日，是指本集团承诺买入或卖出金融资产的日期。
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四、 重要会计政策和会计估计（续）
6. 金融工具（续）
6.2 金融资产分类和计量
本集团的金融资产于初始确认时根据本集团企业管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产。当且仅当本集团改变管理金融资产的业务模式时，才对所有受影响的相关金融资产进行重分类。
对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，相关交易费用直接计入当期损益，其他类别的金融资产相关交易费用计入其初始确认金额。
金融资产的后续计量取决于其分类：
以摊余成本计量的债务工具投资
金融资产同时符合下列条件的，分类为以摊余成本计量的金融资产：管理该金融资产的业务模式是以收取合同现金流量为目标；该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。此类金融资产采用实际利率法确认利息收入，其终止确认、修改或减值产生的利得或损失，均计入当期损益。
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资
金融资产同时符合下列条件的，分类为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产：
本集团管理该金融资产的业务模式是既以收取合同现金流量为目标又以出售金融资产为目标；该金融资产的合同条款规定，在特定日期产生的现金流量仅为对本金和以未偿付本金金额为基础的利息的支付。此类金融资产采用实际利率法确认利息收入。除利息收入、减值损失及汇兑差额确认为当期损益外，其余公允价值变动计入其他综合收益。当金融资产终止确认时，之前计入其他综合收益的累计利得或损失从其他综合收益转出，计入当期损益。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
上述以摊余成本计量的金融资产和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产之外的金融资产，分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。对于此类金融资产，采用公允价值进行后续计量，所有公允价值变动计入当期损益。
只有能够消除或显著减少会计错配时，金融资产才可在初始计量时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
企业在初始确认时将某金融资产指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产后，不能重分类为其他类金融资产；其他类金融资产也不能在初始确认后重新指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
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四、 重要会计政策和会计估计（续）
6. 金融工具（续）
6.3 金融负债分类和计量
本集团的金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债、其他金融负债。对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，相关交易费用直接计入当期损益，其他金融负债的相关交易费用计入其初始确认金额。
金融负债的后续计量取决于其分类：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，包括交易性金融负债（含属于金融负债的衍生工具）和初始确认时指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。交易性金融负债（含属于金融负债的衍生工具），按照公允价值进行后续计量，所有公允价值变动均计入当期损益。对于指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债，按照公允价值进行后续计量，除由本集团自身信用风险变动引起的公允价值变动计入其他综合收益之外，其他公允价值变动计入当期损益；如果由本集团自身信用风险变动引起的公允价值变动计入其他综合收益会造成或扩大损益中的会计错配，本集团将所有公允价值变动（包括自身信用风险变动的影响金额）计入当期损益。
只有符合以下条件之一，金融负债才可在初始计量时指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债：
(1) 能够消除或显著减少会计错配。
(2) 风险管理或投资策略的正式书面文件已载明，该金融工具组合以公允价值为基础进行管理、评价并向关键管理人员报告。
(3) 包含一项或多项嵌入衍生工具的混合工具，除非嵌入衍生工具对混合工具的现金流量没有重大改变，或所嵌入的衍生工具明显不应当从相关混合工具中分拆。
(4) 包含需要分拆但无法在取得时或后续的资产负债表日对其进行单独计量的嵌入衍生工具的
混合工具。
在初始确认时将某金融负债划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债后，不能重分类为其他类金融负债；其他金融负债也不能在初始确认后重新指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
其他金融负债
对于此类金融负债，采用实际利率法，按照摊余成本进行后续计量。
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四、 重要会计政策和会计估计（续）
6. 金融工具（续）
6.4 财务担保合同及信贷承诺
财务担保合同，是指当特定债务人到期不能按债务工具条款偿付时，发行方向蒙受损失的合同持有人赔付特定金额的合同。财务担保合同在初始确认时按照公允价值计量，除指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的财务担保合同外，其余财务担保合同在初始确认后按照资产负债表日确定的预期信用损失准备金额和初始确认金额扣除按照收入确认原则确定的累计摊销额后的余额两者孰高者进行后续计量。
贷款承诺是本集团向客户提供的一项在承诺期间内以既定的合同条款向客户发放贷款的承诺。贷款承诺按照预期信用损失模型计提减值损失。
6.5 公允价值的确定
公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。存在活跃市场的金融资产或金融负债，本集团将活跃市场中的现行出价或现行要价用于确定其公允价值。金融工具不存在活跃市场的，本集团采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、现金流量折现法和期权定价模型及被其他市场交易者普遍使用的估值技术等。
本集团选择市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定金融工具的公允价值。采用估值技术确定金融工具的公允价值时，本集团尽可能使用市场参与者在金融工具定价时考虑的所有市场参数，并采用相同金融工具当前市场的可观察到的交易价格来测试估值技术的有效性。
6.6 金融工具减值
本集团在资产负债表日对以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资，以及贷款承诺和财务担保合同，以预期信用损失为基础，评估并确认相关减值准备。（具体信息详见附注十、1）。
6.7 金融工具抵销
同时满足下列条件的，金融资产和金融负债以相互抵销后的净额在资产负债表内列示：具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。
6.8 衍生金融工具
本集团使用衍生金融工具，衍生金融工具初始以衍生交易合同签订当日的公允价值进行计量，并以其公允价值进行后续计量。公允价值为正数的衍生金融工具确认为一项资产，公允价值为负数的确认为一项负债。
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6. 金融工具（续）
6.9 金融资产修改
本集团与交易对手修改或重新议定合同，未导致金融资产终止确认，但导致合同现金流量发生变化的，本集团根据重新议定或修改的合同现金流按金融资产的原实际利率(或经信用调整的实际利率)折现值重新计算该金融资产的账面余额，相关利得或损失计入当期损益，金融资产修改的成本或费用调整修改后的金融资产账面价值，并在修改后金融资产的剩余期限内摊销。
6.10 金融资产转移
本集团已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。
本集团既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：
放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
通过对所转移金融资产提供财务担保方式继续涉入的，按照金融资产的账面价值和财务担保金额两者之中的较低者，确认继续涉入形成的资产。财务担保金额，是指所收到的对价中，将被要求偿还的最高金额。
7. 买入返售及卖出回购款项
按回购合约出售的有价证券和票据等金融资产（“卖出回购”）不予终止确认，视具体情况在相应资产项目中列示，对交易对手的债务在“卖出回购金融资产款”中列示。按返售合约买入的有价证券和票据等金融资产（“买入返售”）不予以确认，对交易对手的债权在“买入返售金融资产”中列示。出售和回购及买入和返售间的价差采用实际利率法在合约有效期内计入利润表中“利息支出”或“利息收入”。
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8. 长期股权投资
长期股权投资包括对子公司、合营企业和联营企业的权益性投资。长期股权投资在取得时以初始投资成本进行初始计量。
本行能够对被投资单位实施控制的长期股权投资，在本行个别财务报表中采用成本法核算。控制，是指拥有对被投资方的权力，通过参与被投资方的相关活动而享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响回报金额。
采用成本法时，长期股权投资按初始投资成本计价。追加或收回投资的，调整长期股权投资的成本。被投资单位宣告分派的现金股利或利润，确认为当期投资收益。
本集团对被投资单位具有共同控制或重大影响的，长期股权投资采用权益法核算。共同控制，是指按照相关约定对某项安排所共有的控制，并且该安排的相关活动必须经过分享控制权的参与方一致同意后才能决策。重大影响，是指对被投资单位的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。
采用权益法时，长期股权投资初始投资成本大于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，归入长期股权投资的初始投资成本；长期股权投资的初始投资成本小于投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值份额的，其差额计入当期损益，同时调整长期股权投资的成本。
采用权益法时，取得长期股权投资后，按照应享有或应分担的被投资单位实现的净损益和其他综合收益的份额，分别确认投资损益和其他综合收益并调整长期股权投资的账面价值。在确认应享有被投资单位净损益的份额时，以取得投资时被投资单位可辨认资产等的公允价值为基础，按照本集团的会计政策及会计期间，并抵销与联营企业及合营企业之间发生的内部交易损益按照应享有的比例计算归属于投资方的部分（但内部交易损失属于资产减值损失的，应全额确认），对被投资单位的净利润进行调整后确认，但投出或出售的资产构成业务的除外。按照被投资单位宣告分派的利润或现金股利计算应享有的部分，相应减少长期股权投资的账面价值。本集团确认被投资单位发生的净亏损，以长期股权投资的账面价值以及其他实质上构成对被投资单位净投资的长期权益减记至零为限，本集团负有承担额外损失义务的除外。对于被投资单位除净损益、其他综合收益和利润分配以外股东权益的其他变动，调整长期股权投资的账面价值并计入股东权益。
处置长期股权投资，其账面价值与实际取得价款的差额，计入当期损益。采用权益法核算的长期股权投资，因处置终止采用权益法的，原权益法核算的相关其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益，全部转入当期损益；仍采用权益法的，原权益法核算的相关其他综合收益采用与被投资单位直接处置相关资产或负债相同的基础进行会计处理并按比例转入当期损益，因被投资方除净损益、其他综合收益和利润分配以外的其他股东权益变动而确认的股东权益，按相应的比例转入当期损益。
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9. 固定资产
固定资产仅在与其有关的经济利益很可能流入本集团，且其成本能够可靠地计量时才予以确认。与固定资产有关的后续支出，符合该确认条件的，计入固定资产成本，并终止确认被替换部分的账面价值；否则，在发生时计入当期损益。
固定资产按照成本进行初始计量。购置固定资产的成本包括购买价款、相关税费、使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该项资产的其他支出。
固定资产折旧采用年限平均法计算，各类固定资产的使用寿命、预计净残值率及年折旧率如下：
| 使用寿命 | 预计残值率 | 年折旧率 | |
| 房屋及建筑物 | 20-40年 | 5% | 2.38%-4.75% |
| 自有营业用房改良支出 | 3-5年 | - | 20%-33.33% |
| 运输设备 | 3-5年 | 5% | 19%-31.67% |
| 办公及电子设备 | 3-10年 | 5% | 9.5%-31.67% |
| 使用寿命 | |
| 软件 | 3-10年 |
| 房屋使用权 | 20年 |
| 土地使用权 | 30-50年 |
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12. 长期待摊费用
长期待摊费用是已经发生但应由本期和以后各期负担的、分摊期限在一年以上的各项费用，按预计受益期间分期平均分摊。
13. 抵债资产
以抵债资产抵偿贷款和垫款及应收利息时，该抵债资产除金融资产外，以成本入账，金融资产以公允价值入账，取得抵债资产所支付的相关费用计入抵债资产账面价值。当有迹象表明抵债资产的可变现净值低于账面价值时，本集团将账面价值调减至可变现净值。
14. 资产减值
本集团对除递延所得税资产、金融资产外的资产减值，按以下方法确定：
本集团于资产负债表日判断资产是否存在可能发生减值的迹象，存在减值迹象的，本集团将估计其可收回金额，进行减值测试。
可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。本集团以单项资产为基础估计其可收回金额；难以对单项资产的可收回金额进行估计的，以该资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额。资产组的认定，以资产组产生的主要现金流入是否独立于其他资产或者资产组的现金流入为依据。
当资产或资产组的可收回金额低于其账面价值时，本集团将其账面价值减记至可收回金额，减记的金额计入当期损益，同时计提相应的资产减值准备。
上述资产减值损失一经确认，在以后会计期间不再转回。
15. 职工福利
职工薪酬，是指本集团为获得职工提供的服务或解除劳动关系而给予的各种形式的报酬或补偿。职工薪酬包括短期薪酬、离职后福利、辞退福利和其他长期职工福利。本集团提供给职工配偶、子女、受赡养人、已故员工遗属及其他受益人等的福利，也属于职工薪酬。
法定福利
根据相关法律法规要求，本集团职工参加由当地政府管理的养老保险、医疗保险、失业保险等社会保险计划和住房公积金计划。在职工为本集团提供服务的会计期间，本集团根据规定的工资标准，按一定比例计算并向当地政府经办机构缴纳上述保险统筹费用，其中本集团承担的相应支出在发生时计入当期损益。
内退福利
本集团为鼓励职工于法定退休年龄之前自愿退休实施内退计划。对于内退员工，本集团需对其支付内退福利，直到他们达到正常退休年龄。该福利被视为辞退福利，按照一定的假设条件折现计算后计入负债及当期损益。这些假设条件包括贴现率、内退福利增长率和其他因素。
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15. 职工福利（续）
离职后福利
本集团的离职后福利包括企业年金和支付给退休员工的过节费医疗费等其他离职后福利。
企业年金计划
本集团已设立企业年金计划为员工提供补充退休福利。本集团会就这些福利按雇员薪金若干百分比向企业年金基金注入资金。年金计划对部分员工退休后最低保障领取金额作出担保，该部分被视为设定受益计划，于资产负债表日就该等设定受益计划确认的负债，为于资产负债表日有关设定受益计划的现值减计划资产的公允价值，并就未确认精算收益或损失以及前期服务成本作出调整。设定受益计划的现值以到期日按估计未来现金流出折现确定。其提供成本采用预计单位基数法评估确定。同时，该计划对部分员工退休后最低保障领取金额未作出担保，该部分被视为设定提存计划，由本集团承担的支出在发生时计入当期损益。
上述设定受益计划引起的重新计量，包括精算利得或损失，资产上限影响的变动（扣除包括在设定受益计划净负债利息净额中的金额）和计划资产回报（扣除包括在设定受益计划净负债利息净额中的金额），均在资产负债表中立即确认，并在其发生期间通过其他综合收益计入股东权益，后续期间不转回至损益。
16. 预计负债
除了非同一控制下企业合并中的或有对价及承担的或有负债之外，当与或有事项相关的义务同时符合以下条件，本集团将其确认为预计负债：
(1) 该义务是本集团承担的现时义务。
(2) 该义务的履行很可能导致经济利益流出本集团。
(3) 该义务的金额能够可靠地计量。
预计负债按照履行相关现时义务所需支出的最佳估计数进行初始计量，并综合考虑与或有事项有关的风险、不确定性和货币时间价值等因素。每个资产负债表日对预计负债的账面价值进行复核。有确凿证据表明该账面价值不能反映当前最佳估计数的，按照当前最佳估计数对该账面价值进行调整。
17. 或有负债
或有负债是指过去的交易或者事项形成的潜在义务，其存在须通过未来不确定事项的发生或不发生予以证实。或有负债也可能是由于过去事项而产生的现时义务，但履行该义务不是很可能导致经济利益的流出或经济利益的流出不能可靠计量。
或有负债不作为预计负债确认，仅在财务报表附注中加以披露。如情况发生变化，使得该事项很可能导致经济利益的流出且金额能够可靠计量时，将其确认为预计负债。
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18. 权益工具
权益工具是能证明拥有本集团在扣除所有负债后的资产中的剩余权益的合同。
同时满足下列条件的，应当将发行的金融工具分类为权益工具：(1)该金融工具不包括交付现金或其他金融资产给其他方，或在潜在不利条件下与其他方交换金融资产或金融负债的合同义务；
(2)将来须用或可用自身权益工具结算该金融工具的，如该金融工具为非衍生工具，不包括交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务；如为衍生工具，只能通过以固定数量的自身权益工具交换固定金额的现金或其他金融资产结算该金融工具。
本集团发行的其他权益工具以实际收到的对价扣除直接归属于权益性交易的交易费用后的余额确认。其他权益工具存续期间分派股利的，作为利润分配处理。
19. 受托业务
本集团通常作为受托人在受托业务中为客户持有和管理资产。受托业务所涉及的资产不属于本集团，因此不包括在本集团资产负债表中。
本集团也经营委托贷款业务。委托贷款业务是指由委托人提供资金，本集团根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、利率及还款计划等代理发放并协助收回贷款的业务，其风险由委托人承担，本集团只收取相关手续费。委托贷款不纳入本集团资产负债表。
20. 利息收入和支出
本集团所有生息金融资产和付息金融负债的利息收入和支出，采用实际利率法进行确认。
实际利率法，是指按照金融资产或金融负债的实际利率计算其摊余成本及各期利息收入或利息支出的方法。实际利率，是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当前账面价值的利率。在确定实际利率时，本集团在考虑金融资产或金融负债所有合同条款的基础上预计未来现金流量，但不考虑未来信用损失。本集团支付或收取的、属于实际利率组成部分的各项收费、交易费用及溢价或折价等，在确定实际利率时予以考虑。
金融资产发生减值损失后，确认利息收入所使用的利率为计量减值损失时对未来现金流量进行贴现时使用的利率。
21. 手续费及佣金收入
本集团通过向客户提供各类服务收取手续费及佣金。其中，通过在一定期间内提供服务收取的手续费及佣金在相应期间内平均确认，其他手续费及佣金于相关交易完成时确认。
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
四、 重要会计政策和会计估计（续）
22. 租赁
实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁为融资租赁，除此之外的均为经营租赁。
作为经营租赁承租人
经营租赁的租金支出，在租赁期内各个期间按照直线法计入相关的资产成本或当期损益，或有租金在实际发生时计入当期损益。
作为经营租赁出租人
经营租赁的租金收入在租赁期内各个期间按直线法确认为当期损益，或有租金在实际发生时计入当期损益。
23. 所得税
所得税包括当期所得税和递延所得税。除由于企业合并产生的调整商誉，与直接计入股东权益的交易或者事项相关的计入股东权益外，均作为所得税费用或收益计入当期损益。
本集团对于当期和以前期间形成的当期所得税负债或资产，按照税法规定计算的预期应交纳或返还的所得税金额计量。
本集团根据资产与负债于资产负债表日的账面价值与计税基础之间的暂时性差异，以及未作为资产和负债确认但按照税法规定可以确定其计税基础的项目的账面价值与计税基础之间的差额产生的暂时性差异，采用资产负债表债务法计提递延所得税。
各种应纳税暂时性差异均据以确认递延所得税负债，除非：
(1) 应纳税暂时性差异是在以下交易中产生的：商誉的初始确认，或者具有以下特征的交易中产生的资产或负债的初始确认：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。
(2) 对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的应纳税暂时性差异，该暂时性差异转回的时间能够控制并且该暂时性差异在可预见的未来很可能不会转回。
对于可抵扣暂时性差异、能够结转以后年度的可抵扣亏损和税款抵减，本集团以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可抵扣亏损和税款抵减的未来应纳税所得额为限，确认由此产生的递延所得税资产，除非：
(1) 可抵扣暂时性差异是在以下交易中产生的：该交易不是企业合并，并且交易发生时既不影响会计利润也不影响应纳税所得额或可抵扣亏损。
(2) 对于与子公司、合营企业及联营企业投资相关的可抵扣暂时性差异，同时满足下列条件
的，确认相应的递延所得税资产：暂时性差异在可预见的未来很可能转回，且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额。
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
四、 重要会计政策和会计估计（续）
23. 所得税（续）
本集团于资产负债表日，对于递延所得税资产和递延所得税负债，依据税法规定，按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量，并反映资产负债表日预期收回资产或清偿负债方式的所得税影响。
于资产负债表日，本集团对递延所得税资产的账面价值进行复核，如果未来期间很可能无法获得足够的应纳税所得额用以抵扣递延所得税资产的利益，减记递延所得税资产的账面价值。于资产负债表日，本集团重新评估未确认的递延所得税资产，在很可能获得足够的应纳税所得额可供所有或部分递延所得税资产转回的限度内，确认递延所得税资产。
同时满足下列条件时，递延所得税资产和递延所得税负债以抵销后的净额列示：拥有以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债的法定权利；递延所得税资产和递延所得税负债是与同一税收征管部门对同一应纳税主体征收的所得税相关或者对不同的纳税主体相关，但在未来每一具有重要性的递延所得税资产和递延所得税负债转回的期间内，涉及的纳税主体意图以净额结算当期所得税资产及当期所得税负债或是同时取得资产、清偿债务。
24. 在执行会计政策中所做的重大会计估计和判断
编制财务报表要求管理层作出估计和判断，这些判断和估计会影响收入、费用、资产和负债的报告金额及其披露以及资产负债表日或有负债的披露。这些估计的不确定性所导致的结果可能造成对未来受影响的资产或负债的账面金额进行重大调整。
金融工具减值
本集团采用预期信用损失模型对金融工具的减值进行评估，应用预期信用损失模型需要做出重大判断和估计，需考虑所有合理且有依据的信息，包括前瞻性信息。在做出这些判断和估计时，本集团根据历史还款数据结合经济政策、宏观经济指标、行业风险等因素推断债务人信用风险的预期变动。不同的估计可能会影响减值准备的计提，已计提的减值准备可能并不等于未来实际的减值损失金额。
金融工具公允价值
对于存在活跃市场的金融工具，本集团采用活跃市场中的报价确定其公允价值。对于没有活跃交易市场的金融工具，本集团使用了估值技术确定其公允价值。本集团使用的估值技术包括现金流量折现法等。估值技术的使用需要本集团对如信用风险（包括交易双方）、市场利率波动性及相关性等因素进行估计。
所得税
本集团需要对某些未来交易的税务处理作出判断以确认所得税。本集团根据中国税收法规，谨慎判断交易对应的所得税影响并相应地计提所得税。递延所得税资产只会在有可能有未来应纳税利润并可用作抵销有关暂时性差异时才可确认。对此需要就某些交易的税务处理作出重大判断，并需要就是否有足够的未来应纳税利润以抵销递延所得税资产的可能性作出重大的估计。
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2020年度（单位：人民币千元）
四、 重要会计政策和会计估计（续）
24. 在执行会计政策中所做的重大会计估计和判断（续）
结构化主体的合并
管理层需要对是否控制以及合并结构化主体作出重大判断，确认与否会影响会计核算方法及本集团的财务状况和经营成果。
本集团在评估控制时，需要考虑：
(1) 本集团对结构化主体的权力；
(2) 因参与结构化主体的相关活动而享有的可变回报；以及
(3) 有能力运用对结构化主体的权力影响其回报的金额。
本集团在评估对结构化主体拥有的权力时，通常考虑下列四方面：
(1) 在设立结构化主体的决策及本集团的参与度；
(2) 相关合同安排；
(3) 仅在特定情况或事项发生时开展的相关活动；
(4) 本集团对结构化主体做出的承诺。
本集团在判断是否控制结构化主体时，还需要考虑本集团的决策行为是以主要责任人的身份进行还是以代理人的身份进行。考虑的因素通常包括本集团对结构化主体的决策权范围、其他方享有的实质性权利、本集团的薪酬水平以及本集团因持有结构化主体的其他利益而承担可变回报的风险等。
25. 2020年已生效的新准则
2017年，财政部修订并颁布了《企业会计准则第14号——收入》（简称“新收入准则”）。新收入准则为规范与客户之间的合同产生的收入建立了新的收入确认模型。根据新收入准则，确认收入的方式应当反映主体向客户转让商品或提供服务的模式，收入的金额应当反映主体因向客户转让这些商品或服务而预计有权获得的对价金额。同时，新收入准则对于收入确认的每一个环节所需要进行的判断和估计也做出了规范。本集团于2020年1月1日起施行新收入准则，该准则不适用于与金融工具相关的收入，因此不会影响本集团大部分收入，包括新金融工具准则所涵盖的利息净收入、投资收益、公允价值变动收益和汇兑收益。本集团实施该准则对集团财务报表不产生重大影响。
26. 对比数字
为符合本财务报表的列报方式，本集团对个别比较数字进行了调整。2020年度，本集团对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了2019年度数据。
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
四、 重要会计政策和会计估计（续）
27. 其他
2018年，财政部修订并颁布了《企业会计准则第21号—租赁》。该准则要求，取消承租人关于融资租赁与经营租赁的分类，要求承租人对所有租赁（选择简化处理的短期租赁和低价值资产租赁除外）确认使用权资产和租赁负债，并分别确认折旧和利息费用。本集团自2021年1月1日起采用《企业会计准则第21号—租赁》，追溯调整并不重述比较数据。对于短期租赁和低价值资产租赁，本集团作为承租人亦选择简化处理方式不确认使用权资产和租赁负债，并在租赁期内按照直线法确认当期损益。
本集团估计采用《企业会计准则第21号—租赁》对2021年1月1日的财务报表无重大影响。
五、税项
本集团适用的主要税种及其税率列示如下：
| 税种 | 税率 | |
| 企业所得税 | 应纳税所得额的25% | |
| 增值税 | 应税收入按3%-13%的税率计算销项税（其中：金融服务收入的适用税率为6%），并按扣除当期允许抵扣的进项税额后的差额计缴增值税 | |
| 城市维护建设税 | 实际缴纳增值税的5%-7% | |
| 教育费附加 | 实际缴纳增值税的3% | |
| 地方教育费附加 | 实际缴纳增值税的2% |
| 子公司名称 | 注册地 | 业务性质 | 注册资本 | 本行投资额 | 持股比例 | 表决权比例 |
| 四川名山锦程村镇银行 股份有限公司(1) | 四川省雅安市名山区 | 商业银行 | 50,000 | 30,500 | 61% | 61% |
| 江苏宝应锦程村镇银行 股份有限公司(2) | 江苏省扬州市宝应县 | 商业银行 | 100,000 | 62,000 | 62% | 62% |
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七、财务报表主要项目附注
1. 现金及存放中央银行款项
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | ||||||
| 库存现金 | 1,031,597 | 889,019 | 1,028,511 | 885,177 | |||||
| 存放中央银行超额存款准备金 | (1) | 13,533,184 | 11,237,301 | 13,515,997 | 11,211,694 | ||||
| 小计 | 14,564,781 | 12,126,320 | 14,544,508 | 12,096,871 | |||||
| 存放中央银行法定存款准备金-人民币 | (2) | 47,779,640 | 41,493,691 | 47,746,052 | 41,456,532 | ||||
| 存放中央银行法定存款准备金-外币 | (2) | 72,216 | 39,422 | 72,216 | 39,422 | ||||
| 存放中央银行财政性存款 | (2) | 306,948 | 281,371 | 306,948 | 281,371 | ||||
| 小计 | 48,158,804 | 41,814,484 | 48,125,216 | 41,777,325 | |||||
| 应计利息 | 24,993 | 23,486 | 24,993 | 23,486 | |||||
| 合计 | 62,748,578 | 53,964,290 | 62,694,717 | 53,897,682 | |||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 境内同业及其他金融机构款项 | 5,976,099 | 3,787,085 | 5,997,485 | 3,882,641 | ||||
| 境外同业及其他金融机构款项 | 1,484,103 | 91,675 | 1,484,103 | 91,675 | ||||
| 小计 | 7,460,202 | 3,878,760 | 7,481,588 | 3,974,316 | ||||
| 应计利息 | 23,211 | 33,365 | 23,438 | 34,884 | ||||
| 减：减值准备(附注七、14) | ( 7,376 | ) | ( 664 | ) | ( 7,376 | ) | ( 664 | ) |
| 合计 | 7,476,037 | 3,911,461 | 7,497,650 | 4,008,536 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
3. 拆出资金
| 本集团及本行 | ||||||||
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 同业 | 11,692,621 | 7,171,534 | ||||||
| 其他金融机构 | 22,972,564 | 10,669,310 | ||||||
| 小计 | 34,665,185 | 17,840,844 | ||||||
| 应计利息 | 156,855 | 43,783 | ||||||
| 减：减值准备(附注七、14) | ( 17,017 | ) | ( 4,256 | ) | ||||
| 合计 | 34,805,023 | 17,880,371 | ||||||
| 阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期 预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |||||
| 2020年1月1日 | 1,446 | - | 2,810 | 4,256 | ||||
| 本年计提 | 14,363 | ) | - | - | 14,363 | |||
| 本年转回 | ( 1,356 | ) | - | ( 246 | ) | ( 1,602 | ) | |
| 2020年12月31日(附注七、14) | 14,453 | - | 2,564 | 17,017 |
| 阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期 预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |||||
| 2019年1月1日 | 307 | - | 2,810 | 3,117 | ||||
| 本年计提 | 1,446 | - | - | 1,446 | ||||
| 本年转回 | ( 307 | ) | - | - | ( 307 | ) | ||
| 2019年12月31日(附注七、14) | 1,446 | - | 2,810 | 4,256 |
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七、财务报表主要项目附注（续）
4. 衍生金融资产及衍生金融负债
本集团以交易、资产负债管理及代客目的而叙做与汇率、利率相关的衍生金融工具。
资产负债表日各种衍生金融工具的合同/名义金额仅提供了一个与表内所确认的资产或负债公允价值的对比基础，并不代表所涉及的未来现金流量或当前公允价值，因而也不能反映本集团所面临的信用风险或市场风险。随着与衍生金融工具合约条款相关的外汇汇率和市场利率的波动，衍生金融工具的估值可能产生对银行有利（资产）或不利（负债）的影响，这些影响可能在不同期间有较大的波动。
本集团及本行持有的衍生金融工具未到期合约的名义金额及公允价值列示如下：
2020年12月31日
| 本集团及本行 | ||||||||
| 公允价值 | ||||||||
| 名义金额 | 资产 | 负债 | ||||||
| 货币衍生工具 | ||||||||
| —外汇掉期 | 5,038,239 | 96,531 | ( 8,415) | |||||
| —外汇期权 | 755,125 | 58,413 | ( 28,483) | |||||
| —外汇远期 | 119,621 | - | ( 498) | |||||
| 利率衍生工具 | ||||||||
| —利率互换 | 350,000 | 272 | - | |||||
| 合计 | 155,216 | ( 37,396) | ||||||
| 本集团及本行 | ||||||||
| 公允价值 | ||||||||
| 名义金额 | 资产 | 负债 | ||||||
| 货币衍生工具 | ||||||||
| —外汇掉期 | 7,705,482 | 73,003 | ( 5,150) | |||||
| —外汇期权 | 290,688 | 30,162 | ( 14,158) | |||||
| 利率衍生工具 | ||||||||
| —利率互换 | 10,000 | 1 | - | |||||
| 合计 | 103,166 | ( 19,308) | ||||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
5. 买入返售金融资产
| 本集团及本行 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 按抵押品分类 | ||||||||
| 债券 | 1,152,900 | - | ||||||
| 小计 | 1,152,900 | - | ||||||
| 应计利息 | 1,265 | - | ||||||
| 减：减值准备(附注七、14) | ( 14 | ) | - | |||||
| 合计 | 1,154,151 | - | ||||||
| 本集团及本行 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 按交易方分类 | ||||||||
| 银行同业 | 1,152,900 | - | ||||||
| 小计 | 1,152,900 | - | ||||||
| 应计利息 | 1,265 | - | ||||||
| 减：减值准备(附注七、14) | ( 14 | ) | - | |||||
| 合计 | 1,154,151 | - |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
6. 发放贷款和垫款
6.1 发放贷款和垫款按企业和个人分布情况分析如下：
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 以摊余成本计量 | ||||||||
| 企业贷款和垫款 | ||||||||
| 贷款和垫款 | 199,715,579 | 161,202,714 | 199,378,025 | 160,870,266 | ||||
| 贴现 | - | 697,450 | - | 697,450 | ||||
| 贸易融资 | 10,045 | 161,431 | 10,045 | 161,431 | ||||
| 小计 | 199,725,624 | 162,061,595 | 199,388,070 | 161,729,147 | ||||
| 个人贷款和垫款 | ||||||||
| 个人购房贷款 | 73,019,705 | 60,453,763 | 72,836,920 | 60,265,335 | ||||
| 个人消费贷款 | 861,169 | 470,776 | 846,437 | 458,560 | ||||
| 个人经营贷款 | 2,121,057 | 1,552,523 | 1,908,774 | 1,313,611 | ||||
| 信用卡透支 | 4,718,156 | 2,665,200 | 4,718,156 | 2,665,200 | ||||
| 小计 | 80,720,087 | 65,142,262 | 80,310,287 | 64,702,706 | ||||
| 以公允价值计量 且其变动计入其他综合收益 | ||||||||
| 贴现 | 2,647,821 | 3,826,582 | 2,647,821 | 3,826,582 | ||||
| 小计 | 283,093,532 | 231,030,439 | 282,346,178 | 230,258,435 | ||||
| 应计利息 | 973,250 | 868,054 | 971,829 | 866,519 | ||||
| 合计 | 284,066,782 | 231,898,493 | 283,318,007 | 231,124,954 | ||||
| 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备(附注七、14) | ( 11,340,847 | ) | ( 8,387,784 | ) | ( 11,302,423 | ) | ( 8,354,233 | ) |
| 发放贷款和垫款账面价值 | 272,725,935 | 223,510,709 | 272,015,584 | 222,770,721 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备(附注七、14) | ( 7,777 | ) | ( 1,835 | ) | ( 7,777 | ) | ( 1,835 | ) |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
6. 发放贷款和垫款（续）
6.3 发放贷款和垫款按担保方式分析如下：
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | ||||
| 信用贷款 | 101,107,318 | 74,616,752 | 101,088,227 | 74,603,133 | |||
| 保证贷款 | 55,293,402 | 45,151,015 | 54,940,404 | 44,794,406 | |||
| 附担保物贷款 | 126,692,812 | 111,262,672 | 126,317,547 | 110,860,896 | |||
| 其中：抵押贷款 | 112,535,376 | 96,021,508 | 112,166,566 | 95,626,698 | |||
| 质押贷款 | 14,157,436 | 15,241,164 | 14,150,981 | 15,234,198 | |||
| 小计 | 283,093,532 | 231,030,439 | 282,346,178 | 230,258,435 | |||
| 应计利息 | 973,250 | 868,054 | 971,829 | 866,519 | |||
| 合计 | 284,066,782 | 231,898,493 | 283,318,007 | 231,124,954 | |||
| 2020年12月31日 | |||||
| 逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
| 信用贷款 | 9,143 | 17,195 | 2,487 | 416 | 29,241 |
| 保证贷款 | 43,095 | 16,385 | 1,000,486 | 103,666 | 1,163,632 |
| 附担保物贷款 | 474,418 | 213,883 | 703,504 | 1,327,111 | 2,718,916 |
| 其中：抵押贷款 | 474,418 | 112,893 | 703,504 | 1,327,076 | 2,617,891 |
| 质押贷款 | - | 100,990 | - | 35 | 101,025 |
| 合计 | 526,656 | 247,463 | 1,706,477 | 1,431,193 | 3,911,789 |
| 2019年12月31日 | |||||
| 逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
| 信用贷款 | 8,948 | 1,618 | 505 | 61 | 11,132 |
| 保证贷款 | 342,923 | 853,204 | 129,876 | 75,463 | 1,401,466 |
| 附担保物贷款 | 737,879 | 307,582 | 767,955 | 570,224 | 2,383,640 |
| 其中：抵押贷款 | 736,242 | 307,582 | 767,955 | 552,582 | 2,364,361 |
| 质押贷款 | 1,637 | - | - | 17,642 | 19,279 |
| 合计 | 1,089,750 | 1,162,404 | 898,336 | 645,748 | 3,796,238 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
6. 发放贷款和垫款（续）
6.4 逾期贷款（不含应计利息）按担保方式分析如下（续）：
本行
| 2020年12月31日 | |||||
| 逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
| 信用贷款 | 9,012 | 13,803 | 1,322 | 416 | 24,553 |
| 保证贷款 | 37,930 | 15,950 | 993,553 | 103,303 | 1,150,736 |
| 附担保物贷款 | 469,354 | 210,563 | 703,504 | 1,321,973 | 2,705,394 |
| 其中：抵押贷款 | 469,354 | 109,573 | 703,504 | 1,321,938 | 2,604,369 |
| 质押贷款 | - | 100,990 | - | 35 | 101,025 |
| 合计 | 516,296 | 240,316 | 1,698,379 | 1,425,692 | 3,880,683 |
| 2019年12月31日 | |||||
| 逾期1天至 90天 | 逾期90天至 1年 | 逾期1年至 3年 | 逾期3年 以上 | 逾期贷款 合计 | |
| 信用贷款 | 4,302 | 1,618 | 365 | 61 | 6,346 |
| 保证贷款 | 327,387 | 849,395 | 129,361 | 75,178 | 1,381,321 |
| 附担保物贷款 | 733,635 | 307,317 | 763,580 | 565,536 | 2,370,068 |
| 其中：抵押贷款 | 731,998 | 307,317 | 763,580 | 547,894 | 2,350,789 |
| 质押贷款 | 1,637 | - | - | 17,642 | 19,279 |
| 合计 | 1,065,324 | 1,158,330 | 893,306 | 640,775 | 3,757,735 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
6. 发放贷款和垫款（续）
6.5 贷款损失准备变动情况列示如下：
(1) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款
本集团
| 2020年度 | ||||||||
| 阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
| 2020年1月1日 | 5,287,578 | 673,514 | 2,426,692 | 8,387,784 | ||||
| 转至阶段一 | 78,386 | ( 70,124 | ) | ( 8,262 | ) | - | ||
| 转至阶段二 | ( 20,103 | ) | 22,629 | ( 2,526 | ) | - | ||
| 转至阶段三 | ( 3,187 | ) | ( 124,697 | ) | 127,884 | - | ||
| 本年计提 | 4,749,769 | 125,105 | 839,272 | 5,714,146 | ||||
| 本年转回 | (1,981,007 | ) | ( 260,493 | ) | ( 146,465 | ) | ( 2,387,965 | ) |
| 阶段转换 | ( 67,972 | ) | 88,603 | 38,944 | 59,575 | |||
| 本年核销及转出 | - | - | ( 632,044 | ) | ( 632,044 | ) | ||
| 收回以前核销 | - | - | 261,094 | 261,094 | ||||
| 已减值贷款利息冲转(附注七、32) | - | - | ( 61,743 | ) | ( 61,743 | ) | ||
| 2020年12月31日(附注七、14) | 8,043,464 | 454,537 | 2,842,846 | 11,340,847 | ||||
| 2019年度 | ||||||||
| 阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
| 2019年1月1日 | 3,548,268 | 1,047,607 | 1,735,709 | 6,331,584 | ||||
| 转至阶段一 | 18,188 | ( 12,067 | ) | ( 6,121 | ) | - | ||
| 转至阶段二 | ( 35,305 | ) | 38,718 | ( 3,413 | ) | - | ||
| 转至阶段三 | ( 2,814 | ) | ( 529,023 | ) | 531,837 | - | ||
| 本年计提 | 3,225,051 | 213,922 | 396,774 | 3,835,747 | ||||
| 本年转回 | (1,447,724 | ) | ( 298,958 | ) | ( 291,851 | ) | (2,038,533 | ) |
| 阶段转换 | ( 18,086 | ) | 213,315 | 658,754 | 853,983 | |||
| 本年核销及转出 | - | - | (1,075,522 | ) | (1,075,522 | ) | ||
| 收回以前核销 | - | - | 538,866 | 538,866 | ||||
| 已减值贷款利息冲转(附注七、32) | - | - | ( 58,341 | ) | ( 58,341 | ) | ||
| 2019年12月31日(附注七、14) | 5,287,578 | 673,514 | 2,426,692 | 8,387,784 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
6. 发放贷款和垫款（续）
6.5 贷款损失准备变动情况列示如下（续）：
(1) 以摊余成本计量的发放贷款和垫款（续）
本行
| 2020年度 | ||||||||
| 阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
| 2020年1月1日 | 5,269,757 | 670,825 | 2,413,651 | 8,354,233 | ||||
| 转至阶段一 | 78,366 | ( 70,104 | ) | ( 8,262 | ) | - | ||
| 转至阶段二 | ( 20,057 | ) | 22,583 | ( 2,526 | ) | - | ||
| 转至阶段三 | ( 2,941 | ) | (124,554 | ) | 127,495 | - | ||
| 本年计提 | 4,735,137 | 123,436 | 837,864 | 5,696,437 | ||||
| 本年转回 | (1,967,566 | ) | (258,313 | ) | ( 142,101 | ) | ( 2,367,980 | ) |
| 阶段转换 | ( 67,964 | ) | 88,564 | 29,916 | 50,516 | |||
| 本年核销及转出 | - | - | ( 629,814 | ) | ( 629,814 | ) | ||
| 收回以前核销 | - | - | 260,774 | 260,774 | ||||
| 已减值贷款利息冲转(附注七、32) | - | - | ( 61,743 | ) | ( 61,743 | ) | ||
| 2020年12月31日 (附注七、14) | 8,024,732 | 452,437 | 2,825,254 | 11,302,423 | ||||
| 2019年度 | ||||||||
| 阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失-已减值) | 合计 | |||||
| 2019年1月1日 | 3,531,128 | 1,047,018 | 1,722,270 | 6,300,416 | ||||
| 转至阶段一 | 18,187 | ( 12,066 | ) | ( 6,121 | ) | - | ||
| 转至阶段二 | ( 35,097 | ) | 38,510 | ( 3,413 | ) | - | ||
| 转至阶段三 | ( 2,704 | ) | ( 528,988 | ) | 531,692 | - | ||
| 本年计提 | 3,210,567 | 211,483 | 393,357 | 3,815,407 | ||||
| 本年转回 | (1,434,240 | ) | ( 298,405 | ) | ( 286,360 | ) | (2,019,005 | ) |
| 阶段转换 | ( 18,084 | ) | 213,273 | 657,223 | 852,412 | |||
| 本年核销及转出 | - | - | (1,075,522 | ) | (1,075,522 | ) | ||
| 收回以前核销 | - | - | 538,866 | 538,866 | ||||
| 已减值贷款利息冲转(附注七、32) | - | - | ( 58,341 | ) | ( 58,341 | ) | ||
| 2019年12月31日(附注七、14) | 5,269,757 | 670,825 | 2,413,651 | 8,354,233 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
6. 发放贷款和垫款（续）
6.5 贷款损失准备变动情况列示如下（续）：
(2) 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款
本集团及本行
| 2020年度 | ||||||||
| 阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失) | 合计 | |||||
| 2020年1月1日 | 1,835 | - | - | 1,835 | ||||
| 本年计提 | 7,777 | - | - | 7,777 | ||||
| 本年转回 | ( 1,835 | ) | - | - | ( 1,835 | ) | ||
| 2020年12月31日 | ||||||||
| (附注七、14) | 7,777 | - | - | 7,777 | ||||
| 2019年度 | ||||||||
| 阶段一(12个月预期信用损失) | 阶段二(整个存续期预期信用损失) | 阶段三(整个存续期预期信用损失) | 合计 | |||||
| 2019年1月1日 | 653 | - | - | 653 | ||||
| 本年计提 | 1,835 | - | - | 1,835 | ||||
| 本年转回 | ( 653 | ) | - | - | ( 653 | ) | ||
| 2019年12月31日 | ||||||||
| (附注七、14) | 1,835 | - | - | 1,835 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
7. 金融投资
7.1 交易性金融资产
| 本集团及本行 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | ||||||||
| 债券投资（按发行人分类） | ||||||||
| 政府及中央银行 | 80,011 | 20,288 | ||||||
| 政策性银行 | - | 2,281,203 | ||||||
| 银行同业 | 636,105 | 1,856,318 | ||||||
| 企业 | 904,593 | - | ||||||
| 小计 | 1,620,709 | 4,157,809 | ||||||
| 基金投资 | 34,008,229 | 35,810,154 | ||||||
| 同业存单 | 33,650,190 | 15,251,341 | ||||||
| 理财产品 | 4,782,142 | 51,655 | ||||||
| 权益工具 | 172,690 | 214,302 | ||||||
| 股权投资 | 10,400 | 10,400 | ||||||
| 合计 | 74,244,360 | 55,495,661 | ||||||
| 本集团及本行 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | ||||||
| 以摊余成本计量的金融资产 | |||||||
| 债券投资（按发行人分类） | |||||||
| 政府及中央银行 | 71,514,532 | 62,976,169 | |||||
| 政策性银行 | 410,883 | 413,315 | |||||
| 银行同业 | 200,000 | 219,994 | |||||
| 企业 | 19,423,234 | 8,753,419 | |||||
| 小计 | 91,548,649 | 72,362,897 | |||||
| 信托受益权 | 44,932,623 | 51,585,907 | |||||
| 债权融资计划 | 23,229,700 | 6,763,700 | |||||
| 资产管理计划 | 11,341,694 | 10,634,232 | |||||
| 同业存单 | - | 35,372,045 | |||||
| 应计利息 | 2,662,553 | 1,737,514 | |||||
| 减：减值准备(附注七、14) | ( 3,118,420 | ) | ( 2,450,836 | ) | |||
| 合计 | 170,596,799 | 176,005,459 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
7. 金融投资（续）
7.2 债权投资（续）
债权投资减值准备变动列示如下：
| 阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |
| 2020年1月1日 | 2,115,230 | - | 335,606 | 2,450,836 |
| 本年计提 | 1,406,345 | - | - | 1,406,345 |
| 本年转回 | ( 403,155) | - | (335,606) | ( 738,761) |
| 2020年12月31日(附注七、14) | 3,118,420 | - | - | 3,118,420 |
| 阶段一 (12个月 预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |
| 2019年1月1日 | 1,848,079 | - | 271,254 | 2,119,333 |
| 本年计提 | 671,143 | - | 148,476 | 819,619 |
| 本年转回 | ( 403,992) | - | ( 64,124) | ( 468,116) |
| 本年核销及转出 | - | - | ( 20,000) | ( 20,000) |
| 2019年12月31日(附注七、14) | 2,115,230 | - | 335,606 | 2,450,836 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
7. 金融投资（续）
7.3 其他债权投资
| 本集团及本行 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具 | ||||||||
| 债券投资(按发行人分类) | ||||||||
| 政府及中央银行 | 17,436,370 | 13,513,748 | ||||||
| 政策性银行 | 1,364,365 | 1,813,547 | ||||||
| 银行同业 | 501,760 | 503,127 | ||||||
| 企业 | 767,364 | 791,603 | ||||||
| 小计 | 20,069,859 | 16,622,025 | ||||||
| 资产支持证券 | 400,396 | 56,535 | ||||||
| 同业存单 | - | 4,259,286 | ||||||
| 应计利息 | 344,383 | 282,642 | ||||||
| 合计 | 20,814,638 | 21,220,488 | ||||||
| 阶段一 (12个月预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |
| 2020年1月1日 | 9,263 | - | - | 9,263 |
| 本年计提 | 18,929 | - | - | 18,929 |
| 本年转回 | ( 2,083) | - | - | ( 2,083) |
| 2020年12月31日(附注七、14) | 26,109 | - | - | 26,109 |
| 阶段一 (12个月预期 信用损失) | 阶段二 (整个存续期预期 信用损失) | 阶段三 (整个存续期 预期 信用损失) | 合计 | |
| 2019年1月1日 | 9,262 | - | - | 9,262 |
| 本年计提 | 6,252 | - | - | 6,252 |
| 本年转回 | (6,251) | - | - | (6,251) |
| 2019年12月31日(附注七、14) | 9,263 | - | - | 9,263 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
8. 长期股权投资
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | ||||||
| 对子公司投资 | (1) | - | - | 92,500 | 92,500 | ||||
| 对联营企业的投资 | (2) | 860,503 | 801,095 | 860,503 | 801,095 | ||||
| 合计 | 860,503 | 801,095 | 953,003 | 893,595 | |||||
| 2020年度 | 2019年度 | ||||
| 年初账面原值 | 398,745 | 343,214 | |||
| 按持股比例应享利润 | 46,632 | 64,508 | |||
| 按持股比例应享股利分配 | ( 8,160 | ) | ( 8,977 | ) | |
| 年末账面价值 | 437,217 | 398,745 |
| 2020年度 | 2019年度 | ||||
| 年初账面原值 | 402,350 | 403,143 | |||
| 按持股比例应享利润 | 22,902 | 2,936 | |||
| 按持股比例应享其他综合收益变动 | ( 206 | ) | ( 209 | ) | |
| 按持股比例应享股利分配 | ( 1,760 | ) | ( 3,520 | ) | |
| 年末账面价值 | 423,286 | 402,350 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
9. 固定资产
本集团
| 房屋及 建筑物 | 自有营业用房改良支出 | 运输设备 | 办公及 电子设备 | 合计 | ||||||
| 原值 | ||||||||||
| 2019年1月1日 | 1,423,100 | 92,670 | 40,108 | 672,709 | 2,228,587 | |||||
| 本年增加 | 57,039 | 855 | 3,526 | 55,478 | 116,898 | |||||
| 本年减少 | ( 884 | ) | ( 2,440 | ) | ( 4,688 | ) | ( 18,604 | ) | ( 26,616 | ) |
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 1,479,255 | 91,085 | 38,946 | 709,583 | 2,318,869 | |||||
| 本年增加 | 36,424 | 2,999 | 2,657 | 73,539 | 115,619 | |||||
| 在建工程转入 | 86,610 | 66,700 | - | 220,137 | 373,447 | |||||
| 本年减少 | - | ( 2,448 | ) | ( 313 | ) | ( 26,225 | ) | ( 28,986 | ) | |
| 2020年12月31日 | 1,602,289 | 158,336 | 41,290 | 977,034 | 2,778,949 | |||||
| 累计折旧 | ||||||||||
| 2019年1月1日 | 531,145 | 82,035 | 35,658 | 554,033 | 1,202,871 | |||||
| 本年计提 | 49,468 | 4,700 | 1,292 | 47,677 | 103,137 | |||||
| 本年减少 | ( 849 | ) | ( 2,426 | ) | ( 4,478 | ) | ( 17,635 | ) | ( 25,388 | ) |
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 579,764 | 84,309 | 32,472 | 584,075 | 1,280,620 | |||||
| 本年计提 | 51,233 | 7,775 | 1,848 | 71,398 | 132,254 | |||||
| 本年减少 | - | ( 2,378 | ) | ( 297 | ) | ( 24,995 | ) | ( 27,670 | ) | |
| 2020年12月31日 | 630,997 | 89,706 | 34,023 | 630,478 | 1,385,204 | |||||
| 净值 | ||||||||||
| 2020年12月31日 | 971,292 | 68,630 | 7,267 | 346,556 | 1,393,745 | |||||
| 2019年12月31日 | 899,491 | 6,776 | 6,474 | 125,508 | 1,038,249 |
| 房屋及 建筑物 | 自有营业用房改良支出 | 运输设备 | 办公及 电子设备 | 合计 | ||||||
| 原值 | ||||||||||
| 2019年1月1日 | 1,423,100 | 92,670 | 38,775 | 670,356 | 2,224,901 | |||||
| 本年增加 | 57,039 | 855 | 3,526 | 55,403 | 116,823 | |||||
| 本年减少 | ( 884 | ) | ( 2,440 | ) | ( 4,688 | ) | ( 18,604 | ) | ( 26,616 | ) |
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 1,479,255 | 91,085 | 37,613 | 707,155 | 2,315,108 | |||||
| 本年增加 | 36,424 | 2,999 | 2,458 | 73,539 | 115,420 | |||||
| 在建工程转入 | 86,610 | 66,700 | - | 220,137 | 373,447 | |||||
| 本年减少 | - | ( 2,448 | ) | - | ( 26,225 | ) | ( 28,673 | ) | ||
| 2020年12月31日 | 1,602,289 | 158,336 | 40,071 | 974,606 | 2,775,302 | |||||
| 累计折旧 | ||||||||||
| 2019年1月1日 | 531,145 | 82,035 | 34,374 | 551,898 | 1,199,452 | |||||
| 本年计提 | 49,468 | 4,700 | 1,290 | 47,633 | 103,091 | |||||
| 本年减少 | ( 849 | ) | ( 2,426 | ) | ( 4,478 | ) | ( 17,635 | ) | ( 25,388 | ) |
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 579,764 | 84,309 | 31,186 | 581,896 | 1,277,155 | |||||
| 本年计提 | 51,233 | 7,775 | 1,821 | 71,350 | 132,179 | |||||
| 本年减少 | - | ( 2,378 | ) | - | ( 24,995 | ) | ( 27,373 | ) | ||
| 2020年12月31日 | 630,997 | 89,706 | 33,007 | 628,251 | 1,381,961 | |||||
| 净值 | ||||||||||
| 2020年12月31日 | 971,292 | 68,630 | 7,064 | 346,355 | 1,393,341 | |||||
| 2019年12月31日 | 899,491 | 6,776 | 6,427 | 125,259 | 1,037,953 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
9. 固定资产（续）
截至2020年12月31日，本集团有原值为人民币69,957万元（2019年12月31日：人民币69,379万元）的固定资产已经提足折旧仍继续使用。
截至2020年12月31日，本集团有原值为人民币22,248万元（2019年12月31日：人民币24,433万元）的房屋及建筑物已在使用但尚未取得产权登记证明。管理层认为上述情况并不影响本集团对这些固定资产的正常占有和使用，不会对本集团的正常经营运作造成重大影响。
10. 在建工程
本集团及本行
| 2020年度 | 2019年度 | ||||
| 年初余额 | 154,358 | - | |||
| 本年增加 | 219,089 | 154,358 | |||
| 本年转入固定资产 | (373,447 | ) | - | ||
| 其他减少 | - | - | |||
| 年末余额 | - | 154,358 |
| 软件 | 房屋 使用权 | 土地 使用权 | 合计 | |||||
| 原值 | ||||||||
| 2019年1月1日 | 54,979 | 260 | 33,073 | 88,312 | ||||
| 本年增加 | - | - | - | - | ||||
| 本年减少 | - | ( 260 | ) | - | ( 260 | ) | ||
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 54,979 | - | 33,073 | 88,052 | ||||
| 本年增加 | 46 | - | - | 46 | ||||
| 本年减少 | - | - | - | - | ||||
| 2020年12月31日 | 55,025 | - | 33,073 | 88,098 | ||||
| 累计摊销 | ||||||||
| 2019年1月1日 | 31,311 | 260 | 13,637 | 45,208 | ||||
| 本年摊销 | 5,498 | - | 1,510 | 7,008 | ||||
| 本年减少 | - | ( 260 | ) | - | ( 260 | ) | ||
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 36,809 | - | 15,147 | 51,956 | ||||
| 本年摊销 | 5,461 | - | 1,510 | 6,971 | ||||
| 本年减少 | - | - | - | - | ||||
| 2020年12月31日 | 42,270 | - | 16,657 | 58,927 | ||||
| 净值 | ||||||||
| 2020年12月31日 | 12,755 | - | 16,416 | 29,171 | ||||
| 2019年12月31日 | 18,170 | - | 17,926 | 36,096 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
12. 递延所得税资产
递延所得税资产及负债只有在本集团及本行有权将递延所得税资产与负债进行合法互抵，且递延所得税与同一应纳税主体和同一税收征管部门相关时才可以互抵。
互抵前的递延所得税资产及负债和对应的暂时性差异列示如下：
本集团
递延所得税的变动情况列示如下：
| 2020年度 | 2019年度 | |||
| 上年末余额 | 2,880,949 | 2,422,215 | ||
| 采用新金融工具准则的影响 | - | ( 8,927 | ) | |
| 年初余额 | 2,880,949 | 2,413,288 | ||
| 计入当期损益 | 820,196 | 486,402 | ||
| 计入其他综合收益 | 19,869 | ( 18,741 | ) | |
| 年末余额 | 3,721,014 | 2,880,949 |
| 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | |||||||
| 可抵扣/(应纳税) 暂时性差异 | 递延所得税资产/(负债) | 可抵扣/(应纳税)暂时性差异 | 递延所得税资产/(负债) | |||||
| 递延所得税资产 | ||||||||
| 资产减值准备 | 13,510,536 | 3,377,634 | 10,435,764 | 2,608,941 | ||||
| 职工薪酬 | 1,520,964 | 380,241 | 1,234,796 | 308,699 | ||||
| 其他 | 43,767 | 10,942 | 146,712 | 36,678 | ||||
| 小计 | 15,075,267 | 3,768,817 | 11,817,272 | 2,954,318 | ||||
| 递延所得税负债 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | ( 191,210 | ) | ( 47,803 | ) | ( 293,475 | ) | ( 73,369 | ) |
| 小计 | ( 191,210 | ) | ( 47,803 | ) | ( 293,475 | ) | ( 73,369 | ) |
| 净值 | 14,884,057 | 3,721,014 | 11,523,797 | 2,880,949 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
12. 递延所得税资产（续）
本行
递延所得税的变动情况列示如下：
| 2020年度 | 2019年度 | |||
| 上年末余额 | 2,874,544 | 2,416,263 | ||
| 采用新金融工具准则的影响 | - | ( 8,927 | ) | |
| 年初余额 | 2,874,544 | 2,407,336 | ||
| 计入当期损益 | 819,242 | 485,949 | ||
| 计入其他综合收益 | 19,869 | ( 18,741 | ) | |
| 年末余额 | 3,713,655 | 2,874,544 |
| 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | |||||||
| 可抵扣/(应纳税)暂时性差异 | 递延所得税 资产/(负债) | 可抵扣/(应纳税) 暂时性差异 | 递延所得税 资产/(负债) | |||||
| 递延所得税资产 | ||||||||
| 资产减值准备 | 13,481,100 | 3,370,275 | 10,410,144 | 2,602,536 | ||||
| 职工薪酬 | 1,520,964 | 380,241 | 1,234,796 | 308,699 | ||||
| 其他 | 43,767 | 10,942 | 146,712 | 36,678 | ||||
| 小计 | 15,045,831 | 3,761,458 | 11,791,652 | 2,947,913 | ||||
| 递延所得税负债 | ||||||||
| 以公允价值计量且其 变动计入其他综合 收益的金融资产 公允价值变动 | ( 191,210 | ) | ( 47,803 | ) | ( 293,475 | ) | ( 73,369 | ) |
| 小计 | ( 191,210 | ) | ( 47,803 | ) | ( 293,475 | ) | ( 73,369 | ) |
| 净值 | 14,854,621 | 3,713,655 | 11,498,177 | 2,874,544 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
13. 其他资产
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | ||||||
| 其他应收款 | (1) | 934,778 | 761,217 | 925,556 | 760,453 | ||||
| 抵债资产 | (2) | 528,135 | 484,684 | 524,587 | 481,137 | ||||
| 继续涉入资产 (附注七、45) | 146,957 | - | 146,957 | - | |||||
| 待摊费用 | 66,231 | 61,075 | 66,231 | 61,067 | |||||
| 长期待摊费用 | (3) | 30,112 | 33,685 | 30,048 | 33,639 | ||||
| 应收利息 | 2,291 | 42,720 | 2,202 | 42,570 | |||||
| 合计 | 1,708,504 | 1,383,381 | 1,695,581 | 1,378,866 | |||||
| 2020年12月31日 | ||||||||
| 坏账准备 | ||||||||
| 金额 | 占总额比例 | (附注七、14 | ) | 净值 | ||||
| 待清算款项 | 508,426 | 52% | - | 508,426 | ||||
| 应收资产处置款 | 186,983 | 19% | ( 2,525 | ) | 184,458 | |||
| 预付款项 | 131,169 | 14% | - | 131,169 | ||||
| 垫付款项 | 41,168 | 4% | ( 6,499 | ) | 34,669 | |||
| 诉讼费 | 17,264 | 2% | ( 8,931 | ) | 8,333 | |||
| 其它 | 85,546 | 9% | ( 17,823 | ) | 67,723 | |||
| 合计 | 970,556 | 100% | ( 35,778 | ) | 934,778 | |||
| 2019年12月31日 | ||||||||
| 坏账准备 | ||||||||
| 金额 | 占总额比例 | (附注七、14 | ) | 净值 | ||||
| 待清算款项 | 446,858 | 56% | - | 446,858 | ||||
| 应收资产处置款 | 195,999 | 25% | ( 2,111 | ) | 193,888 | |||
| 预付款项 | 36,145 | 5% | - | 36,145 | ||||
| 诉讼费 | 22,647 | 3% | (12,382 | ) | 10,265 | |||
| 垫付款项 | 11,575 | 1% | - | 11,575 | ||||
| 其它 | 82,218 | 10% | (19,732 | ) | 62,486 | |||
| 合计 | 795,442 | 100% | (34,225 | ) | 761,217 | |||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
13. 其他资产（续）
(1) 其他应收款（续）
本行
| 2020年12月31日 | ||||||||
| 坏账准备 | ||||||||
| 金额 | 占总额比例 | (附注七、14 | ) | 净值 | ||||
| 待清算款项 | 508,426 | 53% | - | 508,426 | ||||
| 应收资产处置款 | 186,983 | 19% | ( 2,525 | ) | 184,458 | |||
| 预付款项 | 122,779 | 13% | - | 122,779 | ||||
| 垫付款项 | 40,918 | 4% | ( 6,499 | ) | 34,419 | |||
| 诉讼费 | 17,052 | 2% | ( 8,931 | ) | 8,121 | |||
| 其它 | 85,176 | 9% | ( 17,823 | ) | 67,353 | |||
| 合计 | 961,334 | 100% | ( 35,778 | ) | 925,556 | |||
| 2019年12月31日 | ||||||||
| 坏账准备 | ||||||||
| 金额 | 占总额比例 | (附注七、14 | ) | 净值 | ||||
| 待清算款项 | 446,858 | 56% | - | 446,858 | ||||
| 应收资产处置款 | 195,999 | 25% | ( 2,111 | ) | 193,888 | |||
| 预付款项 | 36,145 | 5% | - | 36,145 | ||||
| 诉讼费 | 22,491 | 3% | (12,382 | ) | 10,109 | |||
| 垫付款项 | 11,322 | 1% | - | 11,322 | ||||
| 其它 | 81,863 | 10% | (19,732 | ) | 62,131 | |||
| 合计 | 794,678 | 100% | (34,225 | ) | 760,453 | |||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 房屋 | 560,265 | 508,010 | 556,717 | 504,463 | ||||
| 土地 | 12,802 | 21,606 | 12,802 | 21,606 | ||||
| 小计 | 573,067 | 529,616 | 569,519 | 526,069 | ||||
| 减：减值准备 (附注七、14) | ( 44,932 | ) | ( 44,932 | ) | ( 44,932 | ) | ( 44,932 | ) |
| 净值 | 528,135 | 484,684 | 524,587 | 481,137 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
13. 其他资产（续）
(3) 长期待摊费用
本集团
| 租入固定资 产改良支出 | 房屋租赁费 | 其他 | 合计 | |||||
| 2019年1月1日 | 10,022 | 13,433 | 4,415 | 27,870 | ||||
| 本年增加 | 8,363 | 22,126 | 4,946 | 35,435 | ||||
| 本年摊销 | ( 9,467 | ) | (15,877 | ) | (4,139 | ) | (29,483 | ) |
| 本年减少 | ( 137 | ) | - | - | ( 137 | ) | ||
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 8,781 | 19,682 | 5,222 | 33,685 | ||||
| 本年增加 | 13,971 | 4,753 | 1,610 | 20,334 | ||||
| 本年摊销 | ( 9,105 | ) | (12,159 | ) | (2,643 | ) | (23,907 | ) |
| 本年减少 | - | - | - | - | ||||
| 2020年12月31日 | 13,647 | 12,276 | 4,189 | 30,112 |
| 租入固定资 产改良支出 | 房屋租赁费 | 其他 | 合计 | |||||
| 2019年1月1日 | 9,916 | 12,997 | 4,414 | 27,327 | ||||
| 本年增加 | 8,363 | 22,126 | 4,946 | 35,435 | ||||
| 本年摊销 | ( 9,407 | ) | (15,440 | ) | (4,139 | ) | (28,986 | ) |
| 本年减少 | ( 137 | ) | - | - | ( 137 | ) | ||
| 2019年12月31日及2020年1月1日 | 8,735 | 19,683 | 5,221 | 33,639 | ||||
| 本年增加 | 13,913 | 4,752 | 1,610 | 20,275 | ||||
| 本年摊销 | ( 9,065 | ) | (12,159 | ) | (2,642 | ) | (23,866 | ) |
| 本年减少 | - | - | - | - | ||||
| 2020年12月31日 | 13,583 | 12,276 | 4,189 | 30,048 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
14. 资产减值准备
本集团
| 2020年度 | 年初余额 | 本年计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本年核销 及转出 | 本年收回 以前核销 | 年末余额 |
| 存放同业减值准备 | 664 | 6,712 | - | - | - | 7,376 |
| 拆出资金减值准备 | 4,256 | 12,761 | - | - | - | 17,017 |
| 买入返售金融资产减值准备 | - | 14 | - | - | - | 14 |
| 以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 8,387,784 | 3,385,756 | (61,743) | ( 632,044) | 261,094 | 11,340,847 |
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 1,835 | 5,942 | - | - | - | 7,777 |
| 债权投资减值准备 | 2,450,836 | 667,584 | - | - | - | 3,118,420 |
| 其他债权投资减值准备 | 9,263 | 16,846 | - | - | - | 26,109 |
| 信用承诺减值准备 | 46,473 | 46,653 | - | - | - | 93,126 |
| 其他应收款坏账准备 | 34,225 | 2,728 | - | ( 2,391) | 1,216 | 35,778 |
| 抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
| 合计 | 10,980,268 | 4,144,996 | (61,743) | ( 634,435) | 262,310 | 14,691,396 |
| 2019年度 | 年初余额 | 本年计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本年核销 及转出 | 本年收回 以前核销 | 年末余额 |
| 存放同业减值准备 | 1,835 | ( 1,171) | - | - | - | 664 |
| 拆出资金减值准备 | 3,117 | 1,139 | - | - | - | 4,256 |
| 买入返售金融资产减值准备 | 339 | ( 339) | - | - | - | - |
| 以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 6,331,584 | 2,651,197 | (58,341) | (1,075,522) | 538,866 | 8,387,784 |
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 653 | 1,182 | - | - | - | 1,835 |
| 债权投资减值准备 | 2,119,333 | 351,503 | - | ( 20,000) | - | 2,450,836 |
| 其他债权投资减值准备 | 9,262 | 1 | - | - | - | 9,263 |
| 信用承诺减值准备 | 41,026 | 5,447 | - | - | - | 46,473 |
| 其他应收款坏账准备 | 31,461 | 2,316 | - | ( 2,959) | 3,407 | 34,225 |
| 抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
| 合计 | 8,583,542 | 3,011,275 | (58,341) | (1,098,481) | 542,273 | 10,980,268 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
14. 资产减值准备（续）
本行
| 2020年度 | 年初余额 | 本年计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本年核销 及转出 | 本年收回 以前核销 | 年末余额 |
| 存放同业减值准备 | 664 | 6,712 | - | - | - | 7,376 |
| 拆出资金减值准备 | 4,256 | 12,761 | - | - | - | 17,017 |
| 买入返售金融资产减值准备 | - | 14 | - | - | - | 14 |
| 以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 8,354,233 | 3,378,973 | (61,743) | ( 629,814) | 260,774 | 11,302,423 |
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 1,835 | 5,942 | - | - | - | 7,777 |
| 债权投资减值准备 | 2,450,836 | 667,584 | - | - | - | 3,118,420 |
| 其他债权投资减值准备 | 9,263 | 16,846 | - | - | - | 26,109 |
| 信用承诺减值准备 | 46,473 | 46,653 | - | - | - | 93,126 |
| 其他应收款坏账准备 | 34,225 | 2,728 | - | ( 2,391) | 1,216 | 35,778 |
| 抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
| 合计 | 10,946,717 | 4,138,213 | (61,743) | ( 632,205) | 261,990 | 14,652,972 |
| 2019年度 | 年初余额 | 本年计提 /(回转) | 已减值贷 款利息冲转 | 本年核销 及转出 | 本年收回 以前核销 | 年末余额 |
| 存放同业减值准备 | 1,835 | ( 1,171) | - | - | - | 664 |
| 拆出资金减值准备 | 3,117 | 1,139 | - | - | - | 4,256 |
| 买入返售金融资产减值准备 | 339 | ( 339) | - | - | - | - |
| 以摊余成本计量的发放贷款和 垫款损失准备 | 6,300,416 | 2,648,814 | (58,341) | (1,075,522) | 538,866 | 8,354,233 |
| 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的发放贷款和 垫款损失准备 | 653 | 1,182 | - | - | - | 1,835 |
| 债权投资减值准备 | 2,119,333 | 351,503 | - | ( 20,000) | - | 2,450,836 |
| 其他债权投资减值准备 | 9,262 | 1 | - | - | - | 9,263 |
| 信用承诺减值准备 | 41,026 | 5,447 | - | - | - | 46,473 |
| 其他应收款坏账准备 | 31,461 | 2,316 | - | ( 2,959) | 3,407 | 34,225 |
| 抵债资产减值准备 | 44,932 | - | - | - | - | 44,932 |
| 合计 | 8,552,374 | 3,008,892 | (58,341) | (1,098,481) | 542,273 | 10,946,717 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
15. 向中央银行借款
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 中期借贷便利 | 33,400,000 | 28,200,000 | 33,400,000 | 28,200,000 | ||||
| 支小再贷款 | 3,225,718 | 1,519,000 | 3,168,608 | 1,500,000 | ||||
| 再贴现 | 745,583 | - | 745,583 | - | ||||
| 信用贷款支持计划 | 148,500 | - | 147,570 | - | ||||
| 支农再贷款 | 10,000 | 40,000 | - | - | ||||
| 其他 | 6,000 | 6,000 | 6,000 | 6,000 | ||||
| 小计 | 37,535,801 | 29,765,000 | 37,467,761 | 29,706,000 | ||||
| 应计利息 | 188,393 | 469,603 | 188,344 | 469,553 | ||||
| 合计 | 37,724,194 | 30,234,603 | 37,656,105 | 30,175,553 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 境内同业 | 691,677 | 741,461 | 779,143 | 824,834 | ||||
| 境内其他金融机构 | 13,965,314 | 9,478,814 | 13,965,314 | 9,478,814 | ||||
| 境外同业 | 34,640 | 34,120 | 34,640 | 34,120 | ||||
| 小计 | 14,691,631 | 10,254,395 | 14,779,097 | 10,337,768 | ||||
| 应计利息 | 29,583 | 29,133 | 29,598 | 29,149 | ||||
| 合计 | 14,721,214 | 10,283,528 | 14,808,695 | 10,366,917 | ||||
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 境内同业 | 15,649,800 | 1,218,572 | ||||||
| 小计 | 15,649,800 | 1,218,572 | ||||||
| 应计利息 | 4,638 | 2,208 | ||||||
| 合计 | 15,654,438 | 1,220,780 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
18. 卖出回购金融资产款
本集团及本行
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 按抵押品分类 | ||||||||
| 债券 | 8,581,200 | 15,930,800 | ||||||
| 小计 | 8,581,200 | 15,930,800 | ||||||
| 应计利息 | 1,167 | 3,034 | ||||||
| 合计 | 8,582,367 | 15,933,834 |
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 按交易方分类 | ||||||||
| 银行同业 | 8,581,200 | 15,930,800 | ||||||
| 小计 | 8,581,200 | 15,930,800 | ||||||
| 应计利息 | 1,167 | 3,034 | ||||||
| 合计 | 8,582,367 | 15,933,834 |
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 活期存款 | ||||||||
| 公司客户 | 168,001,964 | 159,065,439 | 167,776,223 | 158,748,286 | ||||
| 个人客户 | 41,965,960 | 38,068,379 | 41,921,687 | 37,943,178 | ||||
| 定期存款 | ||||||||
| 公司客户 | 96,782,428 | 81,093,100 | 96,654,586 | 81,093,100 | ||||
| 个人客户 | 123,851,507 | 97,950,291 | 123,741,810 | 97,920,125 | ||||
| 保证金 | 6,359,773 | 4,996,878 | 6,309,629 | 4,939,780 | ||||
| 财政性存款 | 222,848 | 203,579 | 222,848 | 203,579 | ||||
| 汇出汇款、应解汇款 | 374,446 | 364,343 | 374,173 | 363,730 | ||||
| 小计 | 437,558,926 | 381,742,009 | 437,000,956 | 381,211,778 | ||||
| 应计利息 | 7,428,777 | 4,977,252 | 7,424,668 | 4,974,169 | ||||
| 合计 | 444,987,703 | 386,719,261 | 444,425,624 | 386,185,947 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
20. 应付职工薪酬
本集团
| 2020年 1月1日 | 本年增加 | 本年减少 | 2020年 12月31日 | ||||||
| 工资、奖金津贴和补贴 | 1,469,125 | 1,780,265 | (1,608,961 | ) | 1,640,429 | ||||
| 职工福利 | - | 62,645 | ( 62,645 | ) | - | ||||
| 内退福利和其他退休福利(1) | 404,298 | 11,744 | ( 19,552 | ) | 396,490 | ||||
| 企业年金(1) | 283,212 | 45,838 | ( 211,998 | ) | 117,052 | ||||
| 社会福利费 | |||||||||
| 其中：基本养老保险费 | 398 | 12,893 | ( 12,884 | ) | 407 | ||||
| 医疗保险费 | 238 | 57,933 | ( 57,879 | ) | 292 | ||||
| 失业保险费 | 233 | 452 | ( 450 | ) | 235 | ||||
| 工伤保险费 | 65 | 105 | ( 104 | ) | 66 | ||||
| 生育保险费 | 13 | 6,376 | ( 6,376 | ) | 13 | ||||
| 住房公积金 | 2,023 | 126,098 | ( 125,396 | ) | 2,725 | ||||
| 工会经费和职工教育经费 | 149,568 | 53,214 | ( 42,813 | ) | 159,969 | ||||
| 合计 | 2,309,173 | 2,157,563 | (2,149,058 | ) | 2,317,678 |
| 2019年 1月1日 | 本年增加 | 本年减少 | 2019年 12月31日 | ||||||
| 工资、奖金津贴和补贴 | 1,227,636 | 1,599,277 | (1,357,788 | ) | 1,469,125 | ||||
| 职工福利 | - | 54,399 | ( 54,399 | ) | - | ||||
| 内退福利和其他退休福利(1) | 402,644 | 25,821 | ( 24,167 | ) | 404,298 | ||||
| 企业年金(1) | 102,880 | 235,026 | ( 54,694 | ) | 283,212 | ||||
| 社会福利费 | |||||||||
| 其中：基本养老保险费 | 502 | 146,900 | ( 147,004 | ) | 398 | ||||
| 医疗保险费 | 252 | 63,216 | ( 63,230 | ) | 238 | ||||
| 失业保险费 | 195 | 5,033 | ( 4,995 | ) | 233 | ||||
| 工伤保险费 | 67 | 1,216 | ( 1,218 | ) | 65 | ||||
| 生育保险费 | 16 | 6,168 | ( 6,171 | ) | 13 | ||||
| 住房公积金 | 2,026 | 111,979 | ( 111,982 | ) | 2,023 | ||||
| 工会经费和职工教育经费 | 141,260 | 47,872 | ( 39,564 | ) | 149,568 | ||||
| 合计 | 1,877,478 | 2,296,907 | (1,865,212 | ) | 2,309,173 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
20. 应付职工薪酬（续）
本行
| 2020年 1月1日 | 本年增加 | 本年减少 | 2020年 12月31日 | ||||||
| 工资、奖金津贴和补贴 | 1,468,283 | 1,771,876 | ( 1,601,210 | ) | 1,638,949 | ||||
| 职工福利 | - | 61,915 | ( 61,915 | ) | - | ||||
| 内退福利和其他退休福利(1) | 404,298 | 11,744 | ( 19,552 | ) | 396,490 | ||||
| 企业年金(1) | 283,212 | 45,767 | ( 211,927 | ) | 117,052 | ||||
| 社会福利费 | |||||||||
| 其中：基本养老保险费 | 398 | 12,826 | ( 12,817 | ) | 407 | ||||
| 医疗保险费 | 238 | 57,579 | ( 57,525 | ) | 292 | ||||
| 失业保险费 | 233 | 450 | ( 448 | ) | 235 | ||||
| 工伤保险费 | 65 | 103 | ( 103 | ) | 65 | ||||
| 生育保险费 | 13 | 6,370 | ( 6,370 | ) | 13 | ||||
| 住房公积金 | 2,023 | 125,471 | ( 124,769 | ) | 2,725 | ||||
| 工会经费和职工教育经费 | 149,538 | 53,079 | ( 42,651 | ) | 159,966 | ||||
| 合计 | 2,308,301 | 2,147,180 | ( 2,139,287 | ) | 2,316,194 |
| 2019年 1月1日 | 本年增加 | 本年减少 | 2019年 12月31日 | ||||||
| 工资、奖金津贴和补贴 | 1,226,555 | 1,590,894 | (1,349,166 | ) | 1,468,283 | ||||
| 职工福利 | - | 53,787 | ( 53,787 | ) | - | ||||
| 内退福利和其他退休福利(1) | 402,644 | 25,821 | ( 24,167 | ) | 404,298 | ||||
| 企业年金(1) | 102,880 | 234,894 | ( 54,562 | ) | 283,212 | ||||
| 社会福利费 | |||||||||
| 其中：基本养老保险费 | 502 | 145,975 | ( 146,079 | ) | 398 | ||||
| 医疗保险费 | 252 | 62,789 | ( 62,803 | ) | 238 | ||||
| 失业保险费 | 195 | 5,003 | ( 4,965 | ) | 233 | ||||
| 工伤保险费 | 67 | 1,199 | ( 1,201 | ) | 65 | ||||
| 生育保险费 | 16 | 6,137 | ( 6,140 | ) | 13 | ||||
| 住房公积金 | 2,026 | 111,280 | ( 111,283 | ) | 2,023 | ||||
| 工会经费和职工教育经费 | 141,228 | 47,675 | ( 39,365 | ) | 149,538 | ||||
| 合计 | 1,876,365 | 2,285,454 | (1,853,518 | ) | 2,308,301 |
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |||
| 折现率 | 3.00%-3.75% | 3.00%-3.50% | ||
| 医疗费用年增长率 | 6% | 6% | ||
| 死亡率 | 《中国人身保险业经验生命表 （2010-2013）养老类业务表》 | 《中国人身保险业经验生命表 （2010-2013）养老类业务表》 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
20. 应付职工薪酬（续）
于2020年12月31日及2019年12月31日，因上述精算假设变动引起的年金和退休福利计划负债变动金额均不重大。
上述内退和退休福利以及属于设定受益计划的企业年金成本如下：
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 利息与服务成本 | 72,674 | 232,792 | 72,603 | 232,660 | ||||
| 精算亏损 | (33,021 | ) | 13,239 | (33,021 | ) | 13,239 | ||
| 合计 | 39,653 | 246,031 | 39,582 | 245,899 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 企业所得税 | 962,554 | 560,803 | 960,943 | 559,536 | ||||
| 增值税 | 243,070 | 168,403 | 242,783 | 168,121 | ||||
| 城市维护建设税 | 13,982 | 11,760 | 13,971 | 11,748 | ||||
| 教育费附加 | 9,991 | 8,395 | 9,979 | 8,383 | ||||
| 其他 | 24,116 | 7,172 | 24,101 | 7,156 | ||||
| 合计 | 1,253,713 | 756,533 | 1,251,777 | 754,944 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
22. 应付债券
本集团及本行
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 应付二级资本债券 | (1) | 10,500,000 | 15,500,000 | |||||
| 应付同业存单 | (2) | 67,946,715 | 58,053,577 | |||||
| 应付其他债券 | (3) | 500,000 | 500,000 | |||||
| 小计 | 78,946,715 | 74,053,577 | ||||||
| 应计利息 | 173,532 | 273,970 | ||||||
| 合计 | 79,120,247 | 74,327,547 |
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 应付债券 | 78,367,126 | 73,729,578 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
23. 预计负债
本集团及本行
| 2020年 | 2019年 | |||
| 12月31日 | 12月31日 | |||
| 信用承诺减值准备 | 93,126 | 46,473 |
| 2020年度 | 2019年度 | ||||
| 上年末余额 | 46,473 | - | |||
| 采用新金融工具准则的影响 | - | 41,026 | |||
| 年初余额 | 46,473 | 41,026 | |||
| 本年计提 | 46,653 | 5,447 | |||
| 年末余额 | 93,126 | 46,473 | |||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 其他应付款 | 1,210,955 | 606,668 | 1,209,283 | 605,011 | ||||
| 继续涉入负债 (附注七、45) | 146,957 | - | 146,957 | - | ||||
| 应付股利 | 87,963 | 94,879 | 87,928 | 94,344 | ||||
| 其他 | 380,898 | 203,060 | 379,830 | 202,376 | ||||
| 合计 | 1,826,773 | 904,607 | 1,823,998 | 901,731 | ||||
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 年初余额 | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
| 本年增加 | - | - | ||||||
| 年末余额 | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
26. 其他权益工具
2020年，本行的其他权益工具变动情况列示如下：
| 2020年 1月1日 | 本年增加 | 本年减少 | 2020年 12月31日 | ||||||||||
| 数量 (千张) | 账面 价值 | 数量 (千张) | 账面 价值 | 数量 (千张) | 账面 价值 | 数量 (千张) | 账面 价值 | ||||||
| 发行永续债 | |||||||||||||
| 无固定期限资本债券 | (1) | - | - | 60,000 | 5,998,698 | - | - | 60,000 | 5,998,698 | ||||
| 合计 | - | - | 60,000 | 5,998,698 | - | - | 60,000 | 5,998,698 | |||||
| 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 股本溢价 | 5,094,708 | 5,094,708 | ||||
| 其他资本公积 | 1,060,916 | 1,060,916 | ||||
| 合计 | 6,155,624 | 6,155,624 |
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七、财务报表主要项目附注（续）
28. 其他综合收益
合并资产负债表中归属于母公司股东的其他综合收益累积余额：
| 重新计量设定受益 计划变动额 | 权益法下可转损益的其他综合收益 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产预期信用损失 | 合计 | ||
| 2019年1月1日余额 | ( 89,133) | 563 | 164,771 | 7,436 | 83,637 | |
| 上年增减变动金额 | ( 17,954) | ( 209) | 55,335 | 888 | 38,060 | |
| 2019年12月31日 及2020年1月1日余额 | (107,087) | 354 | 220,106 | 8,324 | 121,697 | |
| 本年增减变动金额 | 35,393 | ( 206) | ( 76,699) | 17,091 | ( 24,421) | |
| 2020年12月31日余额 | ( 71,694) | 148 | 143,407 | 25,415 | 97,276 | |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
28. 其他综合收益（续）
合并利润表中归属于母公司的其他综合收益发生额：
29. 盈余公积
法定盈余公积
根据公司法，本行按照净利润的10%提取法定盈余公积。当本行法定盈余公积累计额为本行注册资本的50%以上时，可以不再提取法定盈余公积。经股东大会批准，本行提取的法定盈余公积可用于弥补本行亏损或者转增本行资本。在运用法定盈余公积转增资本时，所留存的法定盈余公积不得少于转增前注册资本的25%。
任意盈余公积
在提取了法定盈余公积后，经股东大会批准，本行可自行决定提取任意盈余公积。经股东大会批准，本行提取的任意盈余公积可用于弥补本行的亏损或转增本行的资本。
30. 一般风险准备
财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）要求一般准备原则上不得低于风险资产年末余额的1.5%。于2020年12月31日，本行一般风险准备余额为人民币8,559,195千元（2019年12月31日：人民币7,277,113 千元）。
| 2020年度 | 2019年度 | |
| 不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 重新计量设定受益计划变动额 | 35,393 | ( 17,954) |
| 小计 | 35,393 | ( 17,954) |
| 将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | ||
| –本年已确认公允价值变动 | ( 99,836) | 96,384 |
| –本年预期信用损失的变动 | 22,788 | 1,183 |
| –本年公允价值变动重分类至损益的金额 | ( 2,429) | ( 22,603) |
| –相关的所得税影响 | 19,869 | ( 18,741) |
| 权益法下可转损益的其他综合收益 | ( 206) | ( 209) |
| 小计 | ( 59,814) | 56,014 |
| 合计 | ( 24,421) | 38,060 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
31. 未分配利润
本行董事会于2020年4月28日决议通过2019年度利润分配方案，提取法定盈余公积人民币554,674千元，提取一般风险准备人民币1,300,185千元。以公开发行后总股本3,612,251,334股为基数，每10股分配现金股利4.2元（含税），共计人民币1,517,146千元。上述分配方案已于2020年6月19日经本行股东大会审议通过。
32. 利息净收入
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| (经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||
| 利息收入 | ||||||||
| 存放中央银行款项 | 737,941 | 717,633 | 737,283 | 716,696 | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 145,809 | 239,613 | 148,233 | 241,613 | ||||
| 拆出资金 | 474,496 | 132,116 | 474,496 | 132,116 | ||||
| 买入返售金融资产 | 281,715 | 346,806 | 281,715 | 346,806 | ||||
| 发放贷款和垫款 | ||||||||
| 公司贷款和垫款 | 9,343,510 | 7,932,948 | 9,324,144 | 7,911,589 | ||||
| 个人贷款和垫款 | 3,617,791 | 2,777,631 | 3,593,676 | 2,753,458 | ||||
| 票据贴现 | 128,764 | 115,345 | 128,764 | 115,345 | ||||
| 债券及其他投资 | 8,872,828 | 8,439,546 | 8,872,828 | 8,439,546 | ||||
| 利息收入小计 | 23,602,854 | 20,701,638 | 23,561,139 | 20,657,169 | ||||
| 利息支出 | ||||||||
| 向中央银行借款 | ( 727,283 | ) | ( 498,005 | ) | ( 725,486 | ) | ( 496,305 | ) |
| 同业及其他金融机构存放款项 | ( 413,516 | ) | ( 313,489 | ) | ( 413,861 | ) | ( 314,418 | ) |
| 吸收存款 | ( 7,956,661 | ) | ( 6,240,653 | ) | ( 7,948,898 | ) | ( 6,232,831 | ) |
| 拆入资金 | ( 140,481 | ) | ( 125,686 | ) | ( 140,481 | ) | ( 125,686 | ) |
| 卖出回购金融资产款 | ( 309,009 | ) | ( 424,340 | ) | ( 309,009 | ) | ( 424,340 | ) |
| 应付债券 | ( 2,229,096 | ) | ( 2,649,865 | ) | ( 2,229,096 | ) | ( 2,649,865 | ) |
| 利息支出小计 | (11,776,046 | ) | (10,252,038 | ) | (11,766,831 | ) | (10,243,445 | ) |
| 利息净收入 | 11,826,808 | 10,449,600 | 11,794,308 | 10,413,724 | ||||
| 已减值贷款利息冲转 | 61,743 | 58,341 | 61,743 | 58,341 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
33. 手续费及佣金净收入
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| (经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||
| 理财及资产管理业务 | 219,931 | 187,918 | 219,931 | 187,918 | ||||
| 投资银行业务 | 66,451 | 22,005 | 66,451 | 22,005 | ||||
| 代理收付及委托业务 | 54,468 | 52,818 | 53,989 | 52,246 | ||||
| 银行卡业务 | 25,739 | 36,826 | 25,739 | 36,826 | ||||
| 担保鉴证业务 | 13,821 | 10,070 | 13,811 | 10,054 | ||||
| 清算和结算业务 | 12,602 | 15,180 | 12,597 | 15,175 | ||||
| 其他 | 55,166 | 62,493 | 55,158 | 62,479 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 448,178 | 387,310 | 447,676 | 386,703 | ||||
| 手续费及佣金支出 | ( 82,222 | ) | ( 88,814 | ) | ( 82,168 | ) | ( 88,760 | ) |
| 手续费及佣金净收入 | 365,956 | 298,496 | 365,508 | 297,943 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 交易性金融资产 | 2,028,005 | 1,776,271 | 2,028,005 | 1,776,271 | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认 | 89,284 | - | 89,284 | - | ||||
| 合营及联营企业 | 69,534 | 67,444 | 69,534 | 67,444 | ||||
| 其他债权投资 | 3,877 | 22,175 | 3,877 | 22,175 | ||||
| 其他 | 1,373 | 2,753 | 1,983 | 6,463 | ||||
| 合计 | 2,192,073 | 1,868,643 | 2,192,683 | 1,872,353 | ||||
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 交易性金融资产 | 76,581 | 42,031 | ||||||
| 衍生金融工具 | 635 | ( 364 | ) | |||||
| 合计 | 77,216 | 41,667 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
36. 其他业务收入
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 租金收入 | 20,027 | 21,460 | 20,027 | 21,460 | ||||
| 其他 | 80 | 102 | 80 | 102 | ||||
| 合计 | 20,107 | 21,562 | 20,107 | 21,562 | ||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | ||||
| 城市维护建设税 | 57,575 | 44,282 | 57,536 | 44,235 | |||
| 教育费附加 | 41,820 | 32,394 | 41,780 | 32,347 | |||
| 房产税 | 18,878 | 16,103 | 18,878 | 16,103 | |||
| 其他 | 13,419 | 12,286 | 13,399 | 12,261 | |||
| 合计 | 131,692 | 105,065 | 131,593 | 104,946 | |||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 职工薪酬 | ||||||||
| 工资及奖金 | 1,780,265 | 1,599,277 | 1,771,876 | 1,590,894 | ||||
| 内退和退休福利 | 92,975 | 242,893 | 92,904 | 242,761 | ||||
| 其他福利 | 319,716 | 436,783 | 317,793 | 433,845 | ||||
| 小计 | 2,192,956 | 2,278,953 | 2,182,573 | 2,267,500 | ||||
| 折旧与摊销 | 163,132 | 139,628 | 163,016 | 139,085 | ||||
| 租赁费 | 246,622 | 220,551 | 245,785 | 219,500 | ||||
| 其他业务费用 | 882,925 | 735,705 | 879,139 | 731,681 | ||||
| 合计 | 3,485,635 | 3,374,837 | 3,470,513 | 3,357,766 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
39. 信用减值损失
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 本年计提/(回转)减值损失 | ||||||||
| 发放贷款和垫款 | ||||||||
| 以摊余成本计量的发放贷款和垫款 | 3,385,756 | 2,651,197 | 3,378,973 | 2,648,814 | ||||
| 以公允价值计量且变动计入 其他综合收益的发放贷款和垫款 | 5,942 | 1,182 | 5,942 | 1,182 | ||||
| 小计 | 3,391,698 | 2,652,379 | 3,384,915 | 2,649,996 | ||||
| 金融投资 | ||||||||
| 债权投资 | 667,584 | 351,503 | 667,584 | 351,503 | ||||
| 其他债权投资 | 16,846 | 1 | 16,846 | 1 | ||||
| 小计 | 684,430 | 351,504 | 684,430 | 351,504 | ||||
| 存放同业 | 6,712 | ( 1,171 | ) | 6,712 | ( 1,171 | ) | ||
| 拆出资金 | 12,761 | 1,139 | 12,761 | 1,139 | ||||
| 买入返售金融资产 | 14 | ( 339 | ) | 14 | ( 339 | ) | ||
| 信用承诺 | 46,653 | 5,447 | 46,653 | 5,447 | ||||
| 其他 | 2,728 | 2,316 | 2,728 | 2,316 | ||||
| 合计 | 4,144,996 | 3,011,275 | 4,138,213 | 3,008,892 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
40. 营业外收入
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 久悬未取款 | 1,653 | 1,057 | 1,653 | 1,057 | ||||
| 其他 | 4,142 | 6,229 | 4,105 | 6,229 | ||||
| 合计 | 5,795 | 7,286 | 5,758 | 7,286 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 非流动资产报废损失 | 1,149 | 966 | 1,149 | 966 | ||||
| 捐赠支出 | 13,869 | 4,824 | 13,841 | 4,814 | ||||
| 其他 | 23,684 | 8,001 | 23,684 | 7,412 | ||||
| 合计 | 38,702 | 13,791 | 38,674 | 13,192 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 当期所得税 | 1,591,798 | 1,157,668 | 1,587,808 | 1,152,794 | ||||
| 递延所得税 | ( 820,196 | ) | ( 486,402 | ) | ( 819,242 | ) | ( 485,949 | ) |
| 以前年度所得税调整 | 4,779 | 359 | 4,759 | 210 | ||||
| 合计 | 776,381 | 671,625 | 773,325 | 667,055 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 利润总额 | 6,804,379 | 6,227,378 | 6,792,955 | 6,213,795 | ||||
| 按法定税率25%计算之 所得税费用 | 1,701,095 | 1,556,845 | 1,698,239 | 1,553,449 | ||||
| 不可抵扣费用 | 21,753 | 50,932 | 21,721 | 50,830 | ||||
| 免税收入 | ( 951,246 | ) | ( 936,511 | ) | ( 951,394 | ) | ( 937,434 | ) |
| 以前年度所得税调整 | 4,779 | 359 | 4,759 | 210 | ||||
| 所得税费用 | 776,381 | 671,625 | 773,325 | 667,055 | ||||
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
43. 每股收益
基本每股收益按照归属于本行普通股股东的当期净利润，除以发行在外普通股的加权平均数计算。
基本每股收益的具体计算如下：
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 归属于本行普通股股东的本年净利润 (人民币千元) | 6,024,586 | 5,550,900 | ||||||
| 本行发行在外普通股的加权平均数 (千股) | 3,612,251 | 3,612,251 | ||||||
| 基本每股收益 (人民币元/股) | 1.67 | 1.54 |
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 库存现金 | 1,031,597 | 889,019 | 1,028,511 | 885,177 | ||||
| 存放中央银行非限制性款项 | 13,533,184 | 11,237,301 | 13,515,997 | 11,211,694 | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 5,400,203 | 1,343,761 | 5,406,588 | 1,312,317 | ||||
| 拆出资金 | 9,027,470 | 13,747,129 | 9,027,470 | 13,747,129 | ||||
| 买入返售金融资产 | 1,152,900 | - | 1,152,900 | - | ||||
| 合计 | 30,145,354 | 27,217,210 | 30,131,466 | 27,156,317 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
44. 现金流量表附注（续）
将净利润调节为经营活动现金流量：
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 净利润 | 6,027,998 | 5,555,753 | 6,019,630 | 5,546,740 | ||||
| 加：信用减值损失 | 4,144,996 | 3,011,275 | 4,138,213 | 3,008,892 | ||||
| 已减值贷款利息冲转 | ( 61,743 | ) | ( 58,341 | ) | ( 61,743 | ) | ( 58,341 | ) |
| 固定资产折旧 | 132,254 | 103,137 | 132,179 | 103,091 | ||||
| 无形资产摊销 | 6,971 | 7,008 | 6,971 | 7,008 | ||||
| 长期待摊费用摊销 | 23,907 | 29,483 | 23,866 | 28,986 | ||||
| 资产处置损益 | ( 3,280 | ) | - | ( 3,280 | ) | - | ||
| 固定资产报废损失 | 1,149 | 966 | 1,149 | 966 | ||||
| 投资收益 | (11,063,399 | ) | (10,308,189 | ) | (11,064,009 | ) | (10,311,899 | ) |
| 公允价值变动损益 | ( 77,216 | ) | ( 41,667 | ) | ( 77,216 | ) | ( 41,667 | ) |
| 应付债券利息支出 | 2,229,096 | 2,649,865 | 2,229,096 | 2,649,865 | ||||
| 递延所得税资产增加 | ( 820,196 | ) | ( 486,402 | ) | ( 819,242 | ) | ( 485,949 | ) |
| 经营性应收项目的增加 | (79,508,436 | ) | (44,819,809 | ) | (79,544,308 | ) | (44,872,001 | ) |
| 经营性应付项目的增加 | 78,183,093 | 68,232,554 | 78,279,151 | 68,309,690 | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | ( 784,806 | ) | 23,875,633 | ( 739,543 | ) | 23,885,381 | ||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
45. 金融资产转移（续）
信贷资产证券化
在信贷资产证券化交易中，本集团将信贷资产出售给特殊目的信托，再由特殊目的信托向投资者发行资产支持证券。本集团作为该特殊目的信托的贷款服务机构，对转让予特殊目的信托的信贷资产进行管理，并作为贷款资产管理人收取相应手续费收入。本集团在该等业务中亦持有部分资产支持证券，从而对所转让信贷资产保留了部分风险和报酬。本集团会按照风险和报酬的保留程度，分析判断是否终止确认相关信贷资产。
对于既没有转移也没有保留与所转让信贷资产所有权有关的几乎所有风险和报酬，且未放弃对该信贷资产控制的，本集团按照继续涉入程度确认该项资产。2020年度，本集团通过持有部分投资对已转让的信贷资产保留了一定程度的继续涉入，已转让的信贷资产账面原值为人民币
9.97
亿元（2019年度：无）。于2020年
月
日，本集团确认的继续涉入资产和继续涉入负债为人民币
1.47
亿元（2019年
月
日：无）。
46. 受托业务
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 委托贷款 | 30,280,556 | 30,790,918 | 29,694,508 | 30,218,479 | ||||
| 本集团及本行 | ||||||||
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 委托理财 | 52,813,566 | 29,455,933 | ||||||
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
七、
财务报表主要项目附注（续）
47. 在结构化主体中的权益（续）
i. 在未纳入合并财务信息范围的结构化主体中的权益（续）
(1) 在本集团作为发起人但未纳入合并财务信息范围的结构化主体（续）
理财产品出于资产负债管理目的，向银行同业提出短期融资需求。本集团无合同义务为其提供融资。2020年度及2019年度，本集团未向未合并理财产品提供过融资支持。
2020年7月，监管部门宣布将《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》过渡期延长至2021年末，本集团根据监管要求，稳妥有序地推进存量理财业务规范整改，加快理财产品向净值型新产品全面转型。
(2) 在第三方机构发起设立的结构化主体
本集团通过直接持有投资而在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有权益。这些结构化主体未纳入本集团的合并财务报表范围，主要包括信托计划、理财产品、资产管理计划以及资产支持证券。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管理费，其融资方式是向投资者发行投资产品。
于2020年12月31日及2019年12月31日，本集团通过直接持有投资而在第三方金融机构发起的结构化主体中享有的权益列示如下：
本集团及本行
| 2020年12月31日 | |||||
| 交易性 金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 扣除减值准备 后的账面价值 合计 | 最大损失 敞口 | |
| 信托受益权 | - | 44,932,623 | - | 43,113,923 | 43,113,923 |
| 理财产品 | 4,782,142 | - | - | 4,782,142 | 4,782,142 |
| 资产管理计划 | - | 11,341,694 | - | 10,917,221 | 10,917,221 |
| 基金投资 | 34,008,229 | - | - | 34,008,229 | 34,008,229 |
| 资产支持证券 | - | - | 400,396 | 400,396 | 400,396 |
| 2019年12月31日 | |||||
| 交易性 金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 扣除减值准备 后的账面价值 合计 | 最大损失 敞口 | |
| 信托受益权 | - | 51,585,907 | - | 49,540,591 | 49,340,591 |
| 理财产品 | 51,655 | - | - | 51,655 | 51,655 |
| 资产管理计划 | - | 10,634,232 | - | 10,295,709 | 10,295,709 |
| 基金投资 | 35,810,154 | - | - | 35,810,154 | 35,810,154 |
| 资产支持证券 | - | - | 56,535 | 56,535 | 56,535 |
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、
财务报表主要项目附注（续）
47. 在结构化主体中的权益（续）
ii. 纳入合并范围内的结构化主体
本集团纳入合并范围的结构化主体主要为资产证券化信托计划。由于本集团对此类结构化主体拥有权力，通过参与相关活动享有可变回报，并且有能力运用对被投资方的权力影响其可变回报，因此本集团对此类结构化主体存在控制。2020年度及2019年度，本集团未向纳入合并范围内的结构化主体提供过财务支持。
48. 分部报告
本集团以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，并以此进行管理。具体经营分部如下：
公司银行业务
公司银行业务分部涵盖向公司类客户提供金融产品和服务。这些产品和服务包括：公司类贷款、存款业务、贸易融资、对公理财业务及各类公司中间业务。
个人银行业务
个人银行业务分部涵盖向个人客户提供金融产品和服务。这些产品和服务包括：个人贷款、存款业务、银行卡业务、个人理财业务及各类个人中间业务。
资金营运业务
资金营运业务分部涵盖本集团的同业、货币市场、债券市场业务、理财业务以及其他投融资业务，该分部主要是管理本集团的流动性以及满足其它经营分部的资金需求。
其他
此分部是指不能直接归属某个分部和未能合理分配的收入、支出、资产及负债。
管理层对上述分部的经营成果进行监控，并据此作出向分部分配资源的决策和评价分部的业绩。分部资产及负债和分部收入及利润，按照本集团的会计政策计量。所得税在公司层面进行管理，不在分部之间进行分配。由于分部收入主要来自于利息收入，利息收入以净额列示。管理层主要依赖利息净收入，而非利息收入总额和利息支出总额的数据。
分部间交易主要为分部间的资金转让。这些交易的条款是参照资金平均成本确定的，并且已于每个分部的业绩中反映。“内部收入/(支出)”指经营分部间通过资金转移定价所产生的利息收入和支出净额，该内部收入及支出于合并经营业绩时抵销。另外，“外部收入/(支出)”指从第三方取得的利息收入或支付给第三方的利息支出，各经营分部确认的外部收入及支出合计数与利润表中的利息净收入金额一致。
分部收入、支出、资产及负债包含直接归属某一分部的项目，以及可按合理的基准分配至该分部的项目。
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
48. 分部报告（续）
| 2020年度 | 公司 银行业务 | 个人 银行业务 | 资金 营运业务 | 其他 | 合计 | |||||
| 利息净收入 | 8,101,085 | 2,802,180 | 923,543 | - | 11,826,808 | |||||
| 其中：外部收入 | 5,829,749 | ( 19,905 | ) | 6,016,964 | - | 11,826,808 | ||||
| 内部收入/(支出) | 2,271,336 | 2,822,085 | ( 5,093,421 | ) | - | - | ||||
| 手续费及佣金收入 | 96,117 | 84,230 | 267,831 | - | 448,178 | |||||
| 手续费及佣金支出 | ( 10,687 | ) | ( 37,894 | ) | ( 33,641 | ) | - | ( 82,222 | ) | |
| 手续费及佣金净收入 | 85,430 | 46,336 | 234,190 | - | 365,956 | |||||
| 其他收入 (1) | 37,298 | 158 | 2,298,213 | 38,269 | 2,373,938 | |||||
| 营业支出 (2) | ( 1,943,531 | ) | ( 1,017,781 | ) | ( 656,015 | ) | - | ( 3,617,327 | ) | |
| 其中：折旧与摊销 | ( 85,393 | ) | ( 45,306 | ) | ( 32,433 | ) | - | ( 163,132 | ) | |
| 分部利润 | 6,280,282 | 1,830,893 | 2,799,931 | 38,269 | 10,949,375 | |||||
| 信用及资产减值损失 | ( 3,418,508 | ) | ( 22,571 | ) | ( 703,917 | ) | - | ( 4,144,996 | ) | |
| 计提信用及资产减值损失后利润 | 2,861,774 | 1,808,322 | 2,096,014 | 38,269 | 6,804,379 | |||||
| 所得税费用 | ( 776,381 | ) | ||||||||
| 净利润 | 6,027,998 | |||||||||
| 资本性支出 | 185,874 | 98,617 | 70,597 | - | 355,088 | |||||
| 2020年12月31日 | ||||||||||
| 总资产 | 233,325,676 | 104,656,715 | 309,720,495 | 4,730,788 | 652,433,674 | |||||
| 总负债 | (314,923,332 | ) | (171,052,410 | ) | (119,292,590 | ) | (1,050,517 | ) | (606,318,849 | ) |
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
七、财务报表主要项目附注（续）
48. 分部报告（续）
| 2019年度 | 公司 银行业务 | 个人 银行业务 | 资金 营运业务 | 其他 | 合计 | |||||
| (经重述 | ) | (经重述 | ) | |||||||
| 利息净收入 | 7,075,259 | 2,396,232 | 978,109 | - | 10,449,600 | |||||
| 其中：外部收入 | 4,698,024 | 106,873 | 5,644,703 | - | 10,449,600 | |||||
| 内部收入/(支出) | 2,377,235 | 2,289,359 | ( 4,666,594 | ) | - | - | ||||
| 手续费及佣金收入 | 51,660 | 102,046 | 233,604 | - | 387,310 | |||||
| 手续费及佣金支出 | ( 12,206 | ) | ( 54,333 | ) | ( 22,275 | ) | - | ( 88,814 | ) | |
| 手续费及佣金净收入 | 39,454 | 47,713 | 211,329 | - | 298,496 | |||||
| 其他收入 (1) | 33,778 | 256 | 1,874,243 | 62,182 | 1,970,459 | |||||
| 营业支出 (2) | ( 1,920,963 | ) | ( 924,487 | ) | ( 634,452 | ) | - | ( 3,479,902 | ) | |
| 其中：折旧与摊销 | ( 75,365 | ) | ( 36,660 | ) | ( 27,603 | ) | - | ( 139,628 | ) | |
| 分部利润 | 5,227,528 | 1,519,714 | 2,429,229 | 62,182 | 9,238,653 | |||||
| 信用及资产减值损失 | ( 2,699,244 | ) | 39,102 | ( 351,133 | ) | - | ( 3,011,275 | ) | ||
| 计提信用及资产减值损失后利润 | 2,528,284 | 1,558,816 | 2,078,096 | 62,182 | 6,227,378 | |||||
| 所得税费用 | ( 671,625 | ) | ||||||||
| 净利润 | 5,555,753 | |||||||||
| 资本性支出 | 165,538 | 80,524 | 60,629 | - | 306,691 | |||||
| 2019年12月31日 | ||||||||||
| 总资产 | 195,670,677 | 84,016,361 | 275,016,651 | 3,682,044 | 558,385,733 | |||||
| 总负债 | (280,520,380 | ) | (139,082,048 | ) | (102,497,537 | ) | ( 655,682 | ) | (522,755,647 | ) |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
八、 或有事项及承诺
1. 未决诉讼和纠纷
于2020年12月31日，以本集团为被告和第三人的重大未决诉讼案件标的金额合计为人民币213,491千元（2019年12月31日：人民币220,501千元），无预计负债（2019年12月31日：无预计负债）。该等诉讼案件的最终裁决结果预计不会对本集团的财务状况及经营成果产生重大影响。
2. 国债兑付承诺
本集团受财政部委托作为其代理人发行部分国债。该等国债持有人可以要求提前兑付持有的国债，而本集团亦有义务履行兑付责任，财政部对提前兑付的该等国债不会即时兑付，但会在其到期时一次性兑付本金和利息。
于2020年12月31日，本集团具有提前兑付义务的国债本金余额为人民币19.95亿元（2019年12月31日：人民币23.41亿元）。管理层认为在该等国债到期日前，本集团所需提前兑付的金额并不重大。
3. 抵质押资产
本集团部分债券被用作卖出回购等交易的抵质押物，该等交易按相关业务的常规及惯常条款进行。具体金额列示如下：
本集团及本行
| 2020年 | 2019年 | ||
| 12月31日 | 12月31日 | ||
| 中期借贷便利 | 37,238,211 | 33,793,652 | |
| 卖出回购交易 | 9,156,997 | 17,275,920 | |
| 支小再贷款 | 5,244,889 | 2,092,480 | |
| 全国社保基金存款 | 671,466 | 448,871 | |
| 国库定期存款 | 655,549 | 1,329,500 | |
| 合计 | 52,967,112 | 54,940,423 |
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
八、 或有事项及承诺（续）
5. 资本性支出承诺
本集团及本行
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 已签约但未拨付 | 181,823 | 151,194 | ||||||
| 合计 | 181,823 | 151,194 |
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 一年以内 | 271,702 | 177,446 | 270,902 | 176,446 | ||||
| 一年至五年 | 515,940 | 428,114 | 513,540 | 425,105 | ||||
| 五年以上 | 205,956 | 81,693 | 205,956 | 81,693 | ||||
| 合计 | 993,598 | 687,253 | 990,398 | 683,244 | ||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 银行承兑汇票 | 10,374,750 | 6,716,720 | 10,370,647 | 6,705,261 | ||||
| 开出保函 | 2,053,285 | 1,919,674 | 2,052,102 | 1,915,378 | ||||
| 开出信用证 | 484,658 | 258,934 | 484,658 | 258,934 | ||||
| 信用卡承诺 | 2,597,998 | 2,459,390 | 2,597,998 | 2,459,390 | ||||
| 合计 | 15,510,691 | 11,354,718 | 15,505,405 | 11,338,963 | ||||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
九、
关联方关系及交易
(一) 关联方关系
1. 持有本行5%及5%以上股份的股东持股比例
| 2020年 | 2019年 | ||||
| 12月31日 | 12月31日 | ||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 （原“成都金融控股集团有限公司”） | 18.5384% | 18.0613% | |||
| 马来西亚丰隆银行 （HONG LEONG BANK BERHAD） | 17.9943% | 17.9943% | |||
| 渤海产业投资基金管理有限公司 | 6.6441% | 6.6441% | |||
| 成都工投资产经营有限公司 | 5.8000% | 4.9997% |
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 2,989,334 | 4,486,256 | ||||||
| 成都工投资产经营有限公司 | 36,489 | 204,156 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 49,779 | 77,445 | ||||||
| 成都工投资产经营有限公司 | 1,581 | 1,605 |
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 马来西亚丰隆银行 | 34,640 | 34,120 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
九、 关联方关系及交易（续）
(二) 关联方交易（续）
1. 与持股有本行5%及5%以上股份股东的交易（续）
(4) 同业及其他金融机构存放款项利息支出
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 马来西亚丰隆银行 | 519 | 510 |
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 797,920 | 872,640 |
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | ||||||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 800,000 | 800,000 | |||||
| 成都工投资产经营有限公司 | 560,000 | 580,000 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 39,053 | 35,793 | ||
| 成都工投资产经营有限公司 | 23,115 | 23,751 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 31 | 37 |
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | - | 100,000 | ||
| 2020年度 | 2019年度 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 2,926 | 1,451 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
九、 关联方关系及交易（续）
(二) 关联方交易（续）
1. 与持股有本行5%及5%以上股份股东的交易（续）
(11) 非保本理财资金债权投资
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | - | 150,000 | ||
| 2020年度 | 2019年度 | |||
| 成都交子金融控股集团有限公司 | 2,693 | 2,176 |
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 34,580 | 32,775 | ||||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 75,000 | 127,000 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 同业及其他金融机构存放款项利息支出 | 139 | 597 | ||||||
| 存放同业及其他金融机构款项利息收入 | 4,451 | 814 |
| 2020年 | 2019年 | |||||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 52,886 | 50,597 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 同业及其他金融机构存放款项利息支出 | 450 | 341 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
九、 关联方关系及交易（续）
(二) 关联方交易（续）
3. 与联营企业的交易
(1) 四川锦程消费金融有限责任公司
| 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | ||||||
| 拆出资金 | 100,000 | - | |||||
| 非保本理财资金拆出 | 1,000,000 | 550,000 | |||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 331,210 | 761,067 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 拆出资金利息收入 | 520 | 1,268 | ||||||
| 非保本理财资金拆出利息收入 | 32,700 | 27,919 | ||||||
| 同业及其他金融机构存放款项利息支出 | 5,607 | 2,305 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 同业存单利息收入 | - | 9,698 |
| 2020年 | 2019年 | ||||||
| 12月31日 | 12月31日 | ||||||
| 发放贷款和垫款 | 782,000 | 1,174,000 | |||||
| 债权投资 | - | 450,000 | |||||
| 吸收存款 | 2,207,996 | 390,117 |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 发放贷款和垫款利息收入 | 45,059 | 62,739 | ||||||
| 债权投资利息收入 | 10,175 | 21,126 | ||||||
| 吸收存款利息支出 | 39,303 | 30,171 |
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |||||||
| 开出保函 | 1,306 | 86 | ||||||
| 非保本理财资金融出 | 608,000 | 756,000 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
九、 关联方关系及交易（续）
(二) 关联方交易（续）
4. 与其他关联方的交易（续）
| 2020年度 | 2019年度 | |||||||
| 非保本理财资金融出利息收入 | 30,746 | 35,491 | ||||||
| 手续费及佣金收入 | 174 | - | ||||||
| 业务及管理费 | 20,122 | - |
| 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 薪酬及其他员工福利 | 10,860 | 11,446 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
1. 信用风险
信用风险管理
信用风险是指因借款人或交易对手无法履约而带来损失的风险。操作失误导致本集团作出未获授权或不恰当的垫款、资金承诺或投资，也会产生信用风险。本集团面临的信用风险主要源于本集团的贷款，资金业务和表外业务等也可能带来信用风险。
本集团主要从以下方面防范和控制信用风险：
在控制流程及管理体系方面，本集团通过调整部门设置、优化部门职能分工、重新修订客户授信管理办法及业务操作流程、完善信贷审批制度及流程等，规范贷审会组织框架和审批规则，明确全行贷前调查、贷中审查、贷后管理等前、中、后台的分离，从而确保了授信决策的客观性、公正性、科学性以及全行风险管理体系的有效性。采取的主要措施为：
? 完善现有信贷管理系统；? 建立了日常监测与重点行业监测相结合的的动态监测和预警机制；? 重点行业限额控制机制；? 实施不良资产责任认定及追究制度；?完善信贷从业人员考核与培训机制等。
风险集中度
如交易对手集中于某一行业或地区，或共同具备某些经济特性，其信用风险通常会相应提高。
信用风险的计量
(1) 预期信用损失的计量
根据新金融工具准则，本集团金融工具的减值根据预期信用损失计量。
预期信用损失是以发生违约的概率为权重的金融工具信用损失的加权平均值。信用损失是本集团按照原实际利率折现的、根据合同应收的所有合同现金流量与预期收取的所有现金流量之间的差额，即全部现金短缺的现值。
本集团基于金融工具信用风险自初始确认后是否已显著增加，区分三个阶段计算预期信用损失：
? 第一阶段：自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具纳入阶段一，按照该金融工具
未来12个月内预期信用损失的金额计量其减值准备；? 第二阶段：自初始确认起信用风险显著增加，但尚无客观减值证据的金融工具纳入阶段
二，按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备；
? 第三阶段：在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产纳入阶段三，按照该金融工具
整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备。
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十、
风险披露（续）
1. 信用风险（续）
信用风险的计量（续）
(1) 预期信用损失的计量（续）
对于前一会计期间已经按照相当于金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量了减值准备，但在当期资产负债表日，该金融工具已不再属于自初始确认后信用风险显著增加的情形的，本集团在当期资产负债表日按照相当于未来12个月内预期信用损失的金额计量该金融工具的减值准备。
对于购买或源生的已发生信用减值的金融资产，本集团在资产负债表日仅将自初始确认后整个存续期内预期信用损失的累计变动确认为损失准备。在每个资产负债表日，本集团将整个存续期内预期信用损失的变动金额作为减值损失或利得计入当期损益。
本集团计量金融工具预期信用损失的方式反映了：
? 通过评价一系列可能的结果而确定的无偏概率加权金额；? 货币时间价值；? 在无须付出不必要的额外成本或努力的情况下可获得的有关过去事项、当前状况及未来经济状况预测的合理且有依据的信息。
在计量预期信用损失时，并不需要识别每一可能发生的情形。然而，本集团考虑信用损失发生的风险或概率已反映信用损失发生的可能性及不会发生信用损失的可能性（即使发生信用损失的可能性极低）。
本集团结合前瞻性信息进行了预期信用损失评估，其预期信用损失的计量中使用了多个模型和假设。这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和借款人的信用状况（例如，客户违约的可能性及相应损失）。本集团根据会计准则的要求在预期信用损失的计量中使用了判断、假设和估计，例如：
? 信用风险显著增加的判断标准；? 违约及已发生信用减值资产的定义；? 预期信用损失计量的参数；? 前瞻性信息。
本集团在计量预期信用损失时使用了多个模型和假设，这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和债务人的信用状况（例如，债务人违约的可能性及相应损失）。本集团对于2020年12月31日的预期信用损失的评估，充分考虑了当前经济环境的变化对于预期信用损失模型的影响，包括：
? 债务人的经营情况和财务状况，及受到新冠疫情的影响程度，本集团根据相关监管政策
和结合客户实际情况对部分受新冠疫情影响的债务人债务做出延期还款付息安排，但不会将该延期还款付息安排作为自动触发债务人信用风险显著增加的判断依据；
? 受到新冠疫情冲击的特定行业风险；? 结合新冠疫情等因素对经济发展趋势的影响，对关键宏观经济指标进行前瞻性预测。
综上，2020年12月31日的预期信用损失计量结果综合反映了本集团的信用风险情况及管理层对宏观经济发展的预期情况。
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、
风险披露（续）
1. 信用风险（续）
信用风险的计量（续）
(2) 信用风险显著增加的判断标准
本集团在每个资产负债表日评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时，本集团考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息，包括监管及经营环境、内外部信用评级、偿债能力、经营能力、贷款合同条款、资产价格、市场利率、还款行为等。本集团以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础，通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险，以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。当触发以下一个或多个定量、定性标准时，本集团认为金融工具的信用风险已发生显著增加：
? 债务人经营或财务情况出现重大不利变化；? 风险分类为关注级别；? 其他信用风险显著增加的情况。通常情况下，如果信贷业务逾期30 天以上，则应视为信用风险显著增加。
新型冠状病毒感染的肺炎疫情发生后，本集团依政府规定对受疫情影响的存量客户提供纾困方案。对于申请贷款纾困政策的客户，本集团审慎评估该等客户的还款能力，对于满足政策标准的客户采用延期还息、调整还款计划等方式予以纾困，同时评估该等客户信用风险是否发生显著上升。
(3) 违约及已发生信用减值资产的定义
当金融资产发生减值时，本集团将该金融资产界定为已发生违约，一般来讲，金融资产逾期超过90天则被认定为违约。在新金融工具准则下为确定是否发生信用减值时，本集团所采用的界定标准，与内部针对相关金融工具的信用风险管理目标保持一致，同时考虑定量、定性指标。本集团评估债务人是否发生信用减值时，主要考虑以下因素：
? 发行方或债务人发生重大财务困难；? 债务人违反合同，如偿付利息或本金违约或逾期等；? 债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑，给予债务人在任何其他情况下都
不会做出的让步；? 债务人很可能破产或进行其他财务重组；? 以大幅折扣购买或源生一项金融资产，该折扣反映了发生信用损失的事实；? 其他表明金融资产发生减值的客观证据。
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财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十、
风险披露（续）
1. 信用风险（续）
信用风险的计量（续）
(3) 违约及已发生信用减值资产的定义（续）
本集团违约定义已被一致地应用于本集团的预期信用损失计算过程中对违约概率、违约风险敞口及违约损失率的模型建立。
金融资产发生信用减值，有可能是多个事件的共同作用所致，未必是可单独识别的事件所致。
(4) 预期信用损失计量的参数
根据信用风险是否发生显著增加以及是否已发生信用减值，本集团对不同的资产分别以12个月或整个存续期的预期信用损失计量减值准备。预期信用损失计量的关键参数包括违约概率、违约损失率和违约风险敞口。预期信用损失是各种经济情景下违约概率、违约损失率及违约风险敞口三者的乘积加权平均值折现后的结果。相关定义如下：
? 违约概率是指考虑前瞻性信息后，客户及其项下资产在未来一定时期内发生违约的可能
性，其中违约的定义参见本附注前段；
? 违约损失率是指本集团对违约风险暴露发生损失程度作出的预期。根据交易对手的类
型、授信产品的不同，以及担保品的不同，违约损失率也有所不同；? 违约风险敞口是指预期违约时的表内和表外风险暴露总额，违约风险敞口根据还款计划
安排进行确定，不同类型的产品将有所不同。
(5) 前瞻性信息
预期信用损失的计算涉及前瞻性信息。本集团通过进行历史数据分析，识别出影响各业务类型信用风险及预期信用损失的关键经济指标并进行了前瞻性调整，如国内生产总值（GDP），居民消费价格指数（CPI），M2，生产价格指数（PPI）等。
本集团结合宏观数据分析及专家判断结果确定乐观、基准、悲观的情景及其权重，从而计算本集团加权平均预期信用损失准备金。多情景权重采取基准情景为主，其余场景为辅的原则，结合专家判断设置，本集团2020年12月31日基准情景权重高于其他情景权重之和。于2020年度，本集团考虑了不同的宏观经济情景，结合新冠肺炎疫情等因素对经济发展趋势的影响，对宏观经济指标进行了前瞻性预测。其中：用于估计预期信用损失的国内生产总值（GDP）同比增长率各情景下的范围值为4.7%-8.8%。
这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响，对不同的业务类型有所不同。本集团在此过程中应用了统计模型和专家判断相结合的方式，在统计模型测算结果的基础上，根据专家判断的结果，每季度对这些经济指标进行预测，并通过进行回归分析确定这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响。除了提供基准经济情景外，本集团结合统计模型及专家判断结果来确定其他可能的情景及其权重。本集团以加权的12个月预期信用损失（阶段一）或加权的整个存续期预期信用损失（阶段二及阶段三）计量相关的减值准备。
本集团对前瞻性信息所使用的主要经济指标进行敏感性分析，于2020年12月31日，当主要经济指标预测值变动10%，预期信用损失的变动不超过当前预期信用损失计量的5%。
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、
风险披露（续）
1. 信用风险（续）
担保物
本集团需要取得的担保物金额及类型基于交易对手的信用风险评估决定。对于不同类型担保物的评估，本集团制订并实施了相关管理制度。
担保物主要有以下几种类型：
? 对于买入返售交易，担保物主要为票据、贷款或有价证券；? 对于商业贷款，担保物主要为房地产和借款人的其他资产；? 对于个人贷款，担保物主要为居民住宅。
管理层会定期监察担保物的市场价值，并在必要时根据相关协议要求追加担保物。
1.1 不考虑任何担保物及其他信用增级措施的最大信用风险敞口
于资产负债表日，本集团不考虑任何担保物及其他信用增级措施的最大信用风险敞口详情如下：
| 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 存放中央银行款项 | 61,716,981 | 53,075,271 | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 7,476,037 | 3,911,461 | ||||
| 拆出资金 | 34,805,023 | 17,880,371 | ||||
| 衍生金融资产 | 155,216 | 103,166 | ||||
| 买入返售金融资产 | 1,154,151 | - | ||||
| 发放贷款和垫款 | 272,725,935 | 223,510,709 | ||||
| 交易性金融资产 | 74,061,270 | 55,270,959 | ||||
| 债权投资 | 170,596,799 | 176,005,459 | ||||
| 其他债权投资 | 20,814,638 | 21,220,488 | ||||
| 其他资产 | 805,900 | 767,792 | ||||
| 小计 | 644,311,950 | 551,745,676 | ||||
| 表外信用承诺 | 15,510,691 | 11,354,718 | ||||
| 最大信用风险敞口 | 659,822,641 | 563,100,394 |
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十、 风险披露（续）
1. 信用风险（续）
1.2 发放贷款和垫款
(1) 风险集中度
当交易对手集中于某一行业或地区，或共同具备某些经济特征，其信用风险通常会相应提高。此外，不同行业和地区的经济发展均有其独特的特点，因此不同的行业和地区的信用风险亦不相同。本集团的主要业务集中在成都地区。
发放贷款和垫款按行业分布
本集团发放贷款和垫款按贷款客户不同行业分布列示如下：
| 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | |||
| 金额 | 占比 (%) | 金额 | 占比 (%) | |
| 租赁和商务服务业 | 51,282,307 | 18.05 | 41,467,713 | 17.88 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 46,151,792 | 16.26 | 37,662,215 | 16.24 |
| 房地产业 | 25,033,352 | 8.81 | 23,170,941 | 9.99 |
| 制造业 | 19,413,804 | 6.83 | 13,785,745 | 5.94 |
| 批发和零售业 | 13,773,678 | 4.85 | 7,655,168 | 3.30 |
| 建筑业 | 10,893,784 | 3.83 | 9,779,206 | 4.22 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7,342,987 | 2.58 | 6,090,389 | 2.63 |
| 教育 | 5,275,295 | 1.86 | 3,887,533 | 1.68 |
| 科学研究和技术服务业 | 4,746,980 | 1.67 | 2,349,210 | 1.01 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4,726,744 | 1.66 | 6,415,024 | 2.77 |
| 采矿业 | 2,509,785 | 0.88 | 2,503,788 | 1.08 |
| 卫生和社会工作 | 2,471,099 | 0.87 | 1,155,973 | 0.50 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2,335,155 | 0.82 | 1,418,504 | 0.61 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1,673,200 | 0.59 | 1,693,380 | 0.73 |
| 住宿和餐饮业 | 1,260,362 | 0.44 | 1,040,324 | 0.45 |
| 农、林、牧、渔业 | 468,735 | 0.17 | 509,444 | 0.22 |
| 居民服务、修理和其他服务业 | 217,680 | 0.08 | 571,544 | 0.25 |
| 公共管理、社会保障和社会组织 | 128,885 | 0.05 | 208,044 | 0.09 |
| 金融业 | 20,000 | 0.01 | - | 0.00 |
| 小计 | 199,725,624 | 70.31 | 161,364,145 | 69.59 |
| 个人 | 80,720,087 | 28.42 | 65,142,262 | 28.09 |
| 贴现 | 2,647,821 | 0.93 | 4,524,032 | 1.95 |
| 小计 | 283,093,532 | 99.66 | 231,030,439 | 99.63 |
| 应计利息 | 973,250 | 0.34 | 868,054 | 0.37 |
| 合计 | 284,066,782 | 100 | 231,898,493 | 100 |
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2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
1. 信用风险（续）
1.2 发放贷款和垫款（续）
(2) 已发生信用减值的发放贷款和垫款
| 2020年 12月31日 | 2019年 12月31日 | |
| 信用贷款 | 20,098 | 3,236 |
| 保证贷款 | 1,297,412 | 1,321,802 |
| 附担保物贷款 | 2,550,036 | 1,979,480 |
| 其中：抵押贷款 | 2,449,011 | 1,960,400 |
| 质押贷款 | 101,025 | 19,080 |
| 合计 | 3,867,546 | 3,304,518 |
| 2020年12月31日 | |||||
| 12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
| 正常 | 277,289,191 | - | - | 277,289,191 | |
| 关注 | - | 1,936,795 | - | 1,936,795 | |
| 次级 | - | - | 655,850 | 655,850 | |
| 可疑 | - | - | 1,693,600 | 1,693,600 | |
| 损失 | - | - | 1,518,096 | 1,518,096 | |
| 合计 | 277,289,191 | 1,936,795 | 3,867,546 | 283,093,532 | |
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财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
1. 信用风险（续）
1.2 发放贷款和垫款（续）
(3) 发放贷款和垫款三阶段风险敞口（续）
| 2019年12月31日 | |||||
| 12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
| 正常 | 225,588,708 | 500 | - | 225,589,208 | |
| 关注 | - | 2,136,713 | - | 2,136,713 | |
| 次级 | - | - | 1,001,749 | 1,001,749 | |
| 可疑 | - | - | 844,329 | 844,329 | |
| 损失 | - | - | 1,458,440 | 1,458,440 | |
| 合计 | 225,588,708 | 2,137,213 | 3,304,518 | 231,030,439 | |
| 2020年12月31日 | ||||
| 交易性金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 合计 | |
| 债券资产 | ||||
| AAA | 381,994 | 52,177,250 | 12,796,579 | 65,355,823 |
| AA-至AA+ | 245,581 | 4,257,997 | 451,809 | 4,955,387 |
| 未评级 | 34,633,847 | 35,113,402 | 7,221,867 | 76,969,116 |
| 小计 | 35,261,422 | 91,548,649 | 20,470,255 | 147,280,326 |
| 其他金融资产 | 38,790,371 | 79,504,017 | - | 118,294,388 |
| 合计 | 74,051,793 | 171,052,666 | 20,470,255 | 265,574,714 |
| 2019年12月31日 | ||||
| 交易性金融资产 | 债权投资 | 其他债权投资 | 合计 | |
| 债券资产 | ||||
| AAA | 1,191,093 | 38,729,679 | 12,954,854 | 52,875,626 |
| AA-至AA+ | 604,886 | 1,279,640 | 451,288 | 2,335,814 |
| 未评级 | 17,494,174 | 74,489,323 | 7,531,704 | 99,515,201 |
| 小计 | 19,290,153 | 114,498,642 | 20,937,846 | 154,726,641 |
| 其他金融资产 | 35,861,809 | 62,220,139 | - | 98,081,948 |
| 合计 | 55,151,962 | 176,718,781 | 20,937,846 | 252,808,589 |
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十、 风险披露（续）
1. 信用风险（续）
1.3 金融投资（续）
(2) 金融资产投资三阶段风险敞口
a、于资产负债表日本集团债券资产（不含应计利息）按外部信用评级及三阶段列示如下：
| 2020年12月31日 | |||||
| 12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
| 未评级 | 42,335,269 | - | - | 42,335,269 | |
| A(含)以上 | 69,683,635 | - | - | 69,683,635 | |
| A以下 | - | - | - | - | |
| 合计 | 112,018,904 | - | - | 112,018,904 | |
| 2019年12月31日 | |||||
| 12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
| 未评级 | 82,021,027 | - | - | 82,021,027 | |
| A(含)以上 | 53,415,461 | - | - | 53,415,461 | |
| A以下 | - | - | - | - | |
| 合计 | 135,436,488 | - | - | 135,436,488 | |
| 2020年12月31日 | |||||
| 12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
| 正常 | 79,504,017 | - | - | 79,504,017 | |
| 关注 | - | - | - | - | |
| 次级 | - | - | - | - | |
| 可疑 | - | - | - | - | |
| 损失 | - | - | - | - | |
| 合计 | 79,504,017 | - | - | 79,504,017 | |
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财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
1. 信用风险（续）
1.3 金融投资（续）
(2) 金融资产投资三阶段风险敞口（续）
b、于资产负债表日本集团其他金融资产（不含应计利息）按五级分类及三阶段列示如下（续）：
| 2019年12月31日 | |||||
| 12个月预期 信用损失 | 整个存续期 预期信用损失 | 合计 | |||
| 阶段一 | 阶段二 | 阶段三 | |||
| 正常 | 61,532,539 | - | - | 61,532,539 | |
| 关注 | - | - | - | - | |
| 次级 | - | - | - | - | |
| 可疑 | - | - | 687,600 | 687,600 | |
| 损失 | - | - | - | - | |
| 合计 | 61,532,539 | - | 687,600 | 62,220,139 | |
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2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
2. 流动性风险（续）
| 2020年12月31日 | |||||||||
| 已逾期 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 无固定期限 | 合计 | |
| 金融资产 | |||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | - | 14,873,175 | - | - | - | - | - | 47,875,403 | 62,748,578 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | - | 5,396,645 | - | 1,469,154 | 625,514 | - | - | - | 7,491,313 |
| 拆出资金 | - | - | 8,564,247 | 3,798,635 | 22,773,842 | 110,125 | - | - | 35,246,849 |
| 衍生金融资产 | - | - | 61,458 | 41,127 | 47,444 | 5,187 | - | - | 155,216 |
| 买入返售金融资产款 | - | - | 1,154,671 | - | - | - | - | - | 1,154,671 |
| 发放贷款和垫款 | 3,323,589 | - | 10,268,013 | 11,766,443 | 58,089,748 | 146,613,085 | 100,169,063 | - | 330,229,941 |
| 交易性金融资产 | - | 34,008,229 | 6,840,000 | 10,314,700 | 22,416,178 | 199,736 | 734,930 | 183,090 | 74,696,863 |
| 债权投资 | - | - | 1,362,193 | 6,224,200 | 13,265,229 | 110,296,167 | 82,007,026 | - | 213,154,815 |
| 其他债权投资 | - | - | 2,015,376 | 136,867 | 4,269,459 | 14,890,222 | 718,590 | - | 22,030,514 |
| 其他 | 2,291 | 770,067 | - | - | 8,386 | 25,156 | - | - | 805,900 |
| 合计 | 3,325,880 | 55,048,116 | 30,265,958 | 33,751,126 | 121,495,800 | 272,139,678 | 183,629,609 | 48,058,493 | 747,714,660 |
| 金融负债 | |||||||||
| 向中央银行借款 | - | 6,000 | 561,142 | 1,142,627 | 36,739,743 | - | - | - | 38,449,512 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | - | 1,510,016 | 201,498 | 12,652,221 | - | 529,822 | - | - | 14,893,557 |
| 拆入资金 | - | - | 10,849,629 | 3,514,824 | 1,316,027 | - | - | - | 15,680,480 |
| 衍生金融负债 | - | - | 8,912 | 9,824 | 18,660 | - | - | - | 37,396 |
| 卖出回购金融资产款 | - | - | 8,585,159 | - | - | - | - | - | 8,585,159 |
| 吸收存款 | - | 211,160,783 | 20,509,931 | 19,988,460 | 86,319,678 | 120,507,833 | 13,921 | - | 458,500,606 |
| 应付债券 | - | - | 14,830,000 | 20,190,000 | 33,925,000 | 12,450,500 | - | - | 81,395,500 |
| 其他 | - | 1,298,918 | - | - | - | - | - | - | 1,298,918 |
| 合计 | - | 213,975,717 | 55,546,271 | 57,497,956 | 158,319,108 | 133,488,155 | 13,921 | - | 618,841,128 |
| 净敞口 | 3,325,880 | (158,927,601) | (25,280,313) | (23,746,830) | ( 36,823,308) | 138,651,523 | 183,615,688 | 48,058,493 | 128,873,532 |
| 信用承诺 | 478,018 | - | 4,283,670 | 3,624,012 | 6,458,210 | 663,028 | 3,753 | - | 15,510,691 |
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
2. 流动性风险（续）
| 2019年12月31日 | |||||||||
| 已逾期 | 即时偿还 | 1个月内 | 1至3个月 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 无固定期限 | 合计 | |
| 金融资产 | |||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | - | 12,410,160 | - | - | - | - | - | 41,554,130 | 53,964,290 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | - | 1,273,542 | 989,248 | 172,804 | 1,494,254 | - | - | - | 3,929,848 |
| 拆出资金 | - | - | 10,771,229 | 5,443,597 | 1,728,852 | - | - | - | 17,943,678 |
| 衍生金融资产 | - | - | 72,103 | 28,448 | 2,615 | - | - | - | 103,166 |
| 发放贷款和垫款 | 3,303,849 | - | 8,310,297 | 11,156,735 | 51,968,127 | 109,993,275 | 83,917,291 | - | 268,649,574 |
| 交易性金融资产 | - | 35,808,694 | 2,072,712 | 4,639,620 | 9,006,827 | 1,005,360 | 4,141,897 | 224,702 | 56,899,812 |
| 债权投资 | 351,994 | - | 2,125,497 | 8,711,191 | 39,664,005 | 80,783,888 | 88,407,505 | - | 220,044,080 |
| 其他债权投资 | - | - | 23,268 | 1,270,349 | 5,992,530 | 13,569,291 | 1,992,760 | - | 22,848,198 |
| 其他 | 61,723 | 682,099 | - | - | 7,191 | 16,779 | - | - | 767,792 |
| 合计 | 3,717,566 | 50,174,495 | 24,364,354 | 31,422,744 | 109,864,401 | 205,368,593 | 178,459,453 | 41,778,832 | 645,150,438 |
| 金融负债 | |||||||||
| 向中央银行借款 | - | 6,000 | - | 10,427 | 30,724,649 | - | - | - | 30,741,076 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | - | 1,804,396 | 201,533 | 6,824,216 | 1,512,014 | - | - | - | 10,342,159 |
| 拆入资金 | - | - | 279,994 | 6,292 | 459,099 | 514,694 | - | - | 1,260,079 |
| 衍生金融负债 | - | - | 5,523 | 12,468 | 1,317 | - | - | - | 19,308 |
| 卖出回购金融资产款 | - | - | 15,937,502 | - | - | - | - | - | 15,937,502 |
| 吸收存款 | - | 198,873,214 | 14,240,083 | 16,945,446 | 70,911,684 | 97,872,317 | 32,056 | - | 398,874,800 |
| 应付债券 | - | - | 12,490,000 | 26,730,000 | 25,085,000 | 12,945,500 | - | - | 77,250,500 |
| 其他 | - | 701,548 | - | - | - | - | - | - | 701,548 |
| 合计 | - | 201,385,158 | 43,154,635 | 50,528,849 | 128,693,763 | 111,332,511 | 32,056 | - | 535,126,972 |
| 净敞口 | 3,717,566 | (151,210,663) | (18,790,281) | (19,106,105) | ( 18,829,362) | 94,036,082 | 178,427,397 | 41,778,832 | 110,023,466 |
| 信用承诺 | 1,110,213 | - | 3,742,760 | 2,112,181 | 4,105,137 | 284,415 | 12 | - | 11,354,718 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
3. 市场风险
市场风险是指因市场价格（利率、汇率等）的不利变动而使本集团表内和表外业务发生损失的风险。本集团将业务分为交易账簿和银行账簿。交易账簿是指银行为交易目的或规避交易账簿其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸，除此以外的其他各类头寸划入银行账簿。
银行账簿市场风险管理
本集团的利率风险是指利率的不利变动给本集团财务状况带来的风险。资产负债重定价期限的错配是利率风险主要来源。
本集团的外汇风险主要包括外汇资产与外汇负债之间币种结构不平衡产生的外汇敞口因汇率的不利变动而蒙受损失的风险。
本集团目前主要通过敏感性分析来评估所承受的利率和汇率风险，为调整生息资产与付息负债的重新定价和期限结构提供参考。本集团对敏感性分析建立了上报制度，定期汇总敏感性分析结果上报高级管理层及董事会风险管理委员会审阅。
交易账簿市场风险管理
本集团不断加强和完善交易账簿风险计量和业务的风险控制工作，目前采用敏感性分析、持仓分析、损益分析、久期分析等多种方法对交易账簿的产品进行计量管理。本集团将进一步优化基于交易组合的市场风险限额管理体系，完善限额管理指标，依托现有资金管理系统实现风险限额的动态监控和管理。
3.1 利率风险
本集团的利率风险源于生息资产和付息负债的到期日（固定利率）或合同重定价日（浮动利率）的不匹配。本集团定期通过利率敏感性分析来管理该风险。目前本集团已正式运用内部资金转移定价系统并在不断优化，逐步将全行利率风险集中至总行进行统一经营管理，提高管理和调控利率风险头寸的效率。
本集团动态监测和控制利率敏感性资产负债缺口，通过收益分析法和经济价值分析法定期评估利率波动对近期收益变动以及未来现金流现值的潜在影响，结合市场利率趋势分析和判断，调整全行资产负债结构，管理利率风险敞口。下表列示了本集团净利息收入在其他变量保持不变的情况下，对于可能发生的合理利率变动的敏感性。
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
3. 市场风险（续）
3.1 利率风险（续）
净利息收入的敏感性是基于一定利率变动对于年底持有的，预计未来一年内进行利率重定价的金融资产及负债的影响所产生的利息净收入的影响。
以上敏感性分析基于资产和负债具有静态的利率风险结构。有关的分析仅衡量一年内利率变化，反映为一年内本集团资产和负债的重新定价对本集团损益的影响。基于以下假设：
（一）所有在三个月内及三个月后但一年内重新定价或到期的资产和负债均假设在有关期间中间
重新定价或到期；
（二）收益率曲线随利率变化（上浮或下浮100个基点）而平行移动；
（三）资产和负债组合并无其他变化。
由于基于上述假设，利率增减导致本集团损益的实际变化可能与敏感性分析的结果存在一定差异。
| 利率基点变动 | 利息净收入敏感性 | ||
| 2020年12月31日 | +/- 100个基点 | +/- (509,725 | ) |
| 2019年12月31日 | +/- 100个基点 | +/- 96,972 | |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
3. 市场风险（续）
3.1 利率风险（续）
于各资产负债表日，本集团的金融资产和金融负债按合同重定价日或到期日（两者较早者）分析如下：
| 2020年12月31日 | ||||||
| 3个月内 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |
| 金融资产 | ||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 61,312,824 | - | - | - | 1,435,754 | 62,748,578 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 6,852,879 | 599,947 | - | - | 23,211 | 7,476,037 |
| 拆出资金 | 12,278,993 | 22,269,594 | 99,581 | - | 156,855 | 34,805,023 |
| 衍生金融资产 | - | - | - | - | 155,216 | 155,216 |
| 买入返售金融资产款 | 1,152,886 | - | - | - | 1,265 | 1,154,151 |
| 发放贷款和垫款 | 101,043,087 | 134,105,308 | 30,917,318 | 5,686,972 | 973,250 | 272,725,935 |
| 交易性金融资产 | 15,809,018 | 18,745,764 | 79,064 | 627,576 | 38,982,938 | 74,244,360 |
| 债权投资 | 48,414,057 | 13,156,585 | 68,915,355 | 37,448,249 | 2,662,553 | 170,596,799 |
| 其他债权投资 | 1,959,857 | 3,803,857 | 14,043,810 | 662,731 | 344,383 | 20,814,638 |
| 其他 | - | - | - | - | 805,900 | 805,900 |
| 金融资产合计 | 248,823,601 | 192,681,055 | 114,055,128 | 44,425,528 | 45,541,325 | 645,526,637 |
| 金融负债 | ||||||
| 向中央银行借款 | 1,607,843 | 35,773,458 | - | - | 342,893 | 37,724,194 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 14,260,031 | - | 431,600 | - | 29,583 | 14,721,214 |
| 拆入资金 | 14,349,800 | 1,300,000 | - | - | 4,638 | 15,654,438 |
| 衍生金融负债 | - | - | - | - | 37,396 | 37,396 |
| 卖出回购金融资产款 | 8,581,200 | - | - | - | 1,167 | 8,582,367 |
| 吸收存款 | 250,085,072 | 83,577,873 | 103,884,476 | 11,505 | 7,428,777 | 444,987,703 |
| 应付债券 | 34,901,571 | 33,045,144 | 11,000,000 | - | 173,532 | 79,120,247 |
| 其他 | - | - | - | - | 1,298,918 | 1,298,918 |
| 金融负债合计 | 323,785,517 | 153,696,475 | 115,316,076 | 11,505 | 9,316,904 | 602,126,477 |
| 利率风险缺口 | ( 74,961,916) | 38,984,580 | ( 1,260,948) | 44,414,023 | 36,224,421 | 43,400,160 |
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十、 风险披露（续）
3. 市场风险（续）
3.1 利率风险（续）
| 2019年12月31日 | ||||||
| 3个月内 | 3个月至1年 | 1至5年 | 5年以上 | 不计息 | 合计 | |
| 金融资产 | ||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 52,730,992 | - | - | - | 1,233,298 | 53,964,290 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 2,408,437 | 1,469,659 | - | - | 33,365 | 3,911,461 |
| 拆出资金 | 16,146,194 | 1,690,394 | - | - | 43,783 | 17,880,371 |
| 衍生金融资产 | - | - | - | - | 103,166 | 103,166 |
| 发放贷款和垫款 | 199,766,336 | 13,379,948 | 8,793,408 | 702,963 | 868,054 | 223,510,709 |
| 交易性金融资产 | 6,644,112 | 8,607,229 | 311,795 | 3,727,017 | 36,205,508 | 55,495,661 |
| 债权投资 | 49,296,617 | 37,037,825 | 47,045,285 | 40,888,218 | 1,737,514 | 176,005,459 |
| 其他债权投资 | 1,149,621 | 5,318,699 | 12,593,551 | 1,875,975 | 282,642 | 21,220,488 |
| 其他 | - | - | - | - | 767,792 | 767,792 |
| 金融资产合计 | 328,142,309 | 67,503,754 | 68,744,039 | 47,194,173 | 41,275,122 | 552,859,397 |
| 金融负债 | ||||||
| 向中央银行借款 | - | 29,759,000 | - | - | 475,603 | 30,234,603 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 8,754,395 | 1,500,000 | - | - | 29,133 | 10,283,528 |
| 拆入资金 | 279,048 | 439,524 | 500,000 | - | 2,208 | 1,220,780 |
| 衍生金融负债 | - | - | - | - | 19,308 | 19,308 |
| 卖出回购金融资产款 | 15,930,800 | - | - | - | 3,034 | 15,933,834 |
| 吸收存款 | 228,672,745 | 68,673,184 | 84,369,594 | 26,492 | 4,977,246 | 386,719,261 |
| 应付债券 | 39,048,708 | 24,004,869 | 11,000,000 | - | 273,970 | 74,327,547 |
| 其他 | - | - | - | - | 701,548 | 701,548 |
| 金融负债合计 | 292,685,696 | 124,376,577 | 95,869,594 | 26,492 | 6,482,050 | 519,440,409 |
| 利率风险缺口 | 35,456,613 | ( 56,872,823) | (27,125,555) | 47,167,681 | 34,793,072 | 33,418,988 |
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十、 风险披露（续）
3. 市场风险（续）
3.2 汇率风险
本集团主要经营人民币业务，部分交易涉及美元、港币、欧元、日元、澳元及英镑。外汇交易主要为本集团的自营资金营运和代客平盘交易。对于自营外汇交易汇率风险管理，本集团采取确定敞口限额、交易期限限额、基点价值限额、风险价值限额、损失限额以及估值损失预警值相结合的方式进行管理。代客交易本集团实现全行统一报价、动态管理，通过国际结算系统和核心业务系统的连接，向辖内营业网点发送牌价，并根据当日全国外汇交易中心银行间外汇市场的价格变化进行实时更新，实现与外汇市场、分支行、客户之间外汇价格的有效衔接，及时在银行间市场平仓，并对外汇平盘交易的损益进行测算以规避汇率风险。
本集团由于汇率变动引起的资产负债的变化均反映在利润表中，不会直接影响到所有者权益，因此下表仅针对本集团存在外汇风险敞口的主要币种，列示了货币性资产和货币性负债及预计未来现金流对汇率变动的敏感性分析。其计算了当其他项目不变时，外币对人民币汇率的合理可能变动对税前利润的影响。负数表示可能减少利润，正数表示可能增加利润。
下表中所披露的影响金额是建立在本集团年末外汇敞口保持不变的假设下，因而并未考虑管理层有可能采取的致力于消除外汇敞口对利润带来不利影响的措施。
| 对税前利润的影响 增加/(减少) | |||||
| 币种 | 汇率变动百分比 | 2020年度 | 2019年度 | ||
| 美元 | +/- 3% | 3,998 | 2,777 | ||
| 港币 | +/- 3% | ( 3) | - | ||
| 欧元 | +/- 3% | ( 3) | 474 | ||
| 日元 | +/- 3% | - | ( 1) | ||
| 澳元 | +/- 3% | - | - | ||
| 英镑 | +/- 3% | - | - | ||
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2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
3. 市场风险（续）
3.2 汇率风险（续）
于各资产负债表日，本集团有关金融资产和金融负债按币种列示如下：
| 2020年12月31日 | ||||||||
| 人民币 | 美元 | 港币 | 欧元 | 日元 | 澳元 | 英镑 | 合计 | |
| (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | |||
| 金融资产 | ||||||||
| 现金及存放中央银行 款项 | 62,603,381 | 132,465 | 1,706 | 11,009 | 17 | - | - | 62,748,578 |
| 存放同业及其他金融 机构款项 | 3,948,760 | 2,127,788 | 16,528 | 1,373,598 | 4,335 | 1,358 | 3,670 | 7,476,037 |
| 拆出资金 | 23,091,328 | 11,713,695 | - | - | - | - | - | 34,805,023 |
| 衍生金融资产 | 128,623 | 26,593 | - | - | - | - | - | 155,216 |
| 买入返售金融资产款 | 1,154,151 | - | - | - | - | - | - | 1,154,151 |
| 发放贷款和垫款 | 272,552,617 | 173,318 | - | - | - | - | - | 272,725,935 |
| 交易性金融资产 | 74,244,360 | - | - | - | - | - | - | 74,244,360 |
| 债权投资 | 169,876,440 | 720,359 | - | - | - | - | - | 170,596,799 |
| 其他债权投资 | 20,814,638 | - | - | - | - | - | - | 20,814,638 |
| 其他 | 805,900 | - | - | - | - | - | - | 805,900 |
| 金融资产合计 | 629,220,198 | 14,894,218 | 18,234 | 1,384,607 | 4,352 | 1,358 | 3,670 | 645,526,637 |
| 金融负债 | ||||||||
| 向中央银行借款 | 37,724,194 | - | - | - | - | - | - | 37,724,194 |
| 同业及其他金融机构 存放款项 | 14,719,248 | 1,966 | - | - | - | - | - | 14,721,214 |
| 拆入资金 | 2,601,168 | 13,053,270 | - | - | - | - | - | 15,654,438 |
| 衍生金融负债 | 8,913 | 28,483 | - | - | - | - | - | 37,396 |
| 卖出回购金融资产款 | 8,582,367 | - | - | - | - | - | - | 8,582,367 |
| 吸收存款 | 443,616,060 | 1,345,244 | 2,499 | 19,972 | 1,124 | 1,227 | 1,577 | 444,987,703 |
| 应付债券 | 79,120,247 | - | - | - | - | - | - | 79,120,247 |
| 其他 | ( 419,121) | 331,983 | 15,829 | 1,364,747 | 3,231 | 143 | 2,106 | 1,298,918 |
| 金融负债合计 | 585,953,076 | 14,760,946 | 18,328 | 1,384,719 | 4,355 | 1,370 | 3,683 | 602,126,477 |
| 长盘净额 | 43,267,122 | 133,272 | ( 94) | ( 112) | ( 3) | ( 12) | ( 13) | 43,400,160 |
| 衍生金融工具的 净名义金额 | 1,873,831 | ( 348,253) | (12,625) | (1,364,250) | (3,162) | - | (2,223) | 143,318 |
| 信用承诺 | 15,024,219 | 469,001 | - | 8,145 | 9,326 | - | - | 15,510,691 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十、 风险披露（续）
3. 市场风险（续）
3.2 汇率风险（续）
| 2019年12月31日 | ||||||||
| 人民币 | 美元 | 港币 | 欧元 | 日元 | 澳元 | 英镑 | 合计 | |
| (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | (折合 人民币) | |||
| 金融资产 | ||||||||
| 现金及存放中央银行 款项 | 53,874,220 | 77,581 | 1,503 | 10,983 | 3 | - | - | 53,964,290 |
| 存放同业及其他金融 机构款项 | 3,647,450 | 214,690 | 16,416 | 26,539 | 2,611 | 1,185 | 2,570 | 3,911,461 |
| 拆出资金 | 10,697,662 | 7,182,709 | - | - | - | - | - | 17,880,371 |
| 衍生金融资产 | 1 | 73,003 | - | 30,162 | - | - | - | 103,166 |
| 发放贷款和垫款 | 223,149,991 | 360,718 | - | - | - | - | - | 223,510,709 |
| 交易性金融资产 | 55,495,661 | - | - | - | - | - | - | 55,495,661 |
| 债权投资 | 175,789,900 | 215,559 | - | - | - | - | - | 176,005,459 |
| 其他债权投资 | 21,220,488 | - | - | - | - | - | - | 21,220,488 |
| 其他 | 767,792 | - | - | - | - | - | - | 767,792 |
| 金融资产合计 | 544,643,165 | 8,124,260 | 17,919 | 67,684 | 2,614 | 1,185 | 2,570 | 552,859,397 |
| 金融负债 | ||||||||
| 向中央银行借款 | 30,234,603 | - | - | - | - | - | - | 30,234,603 |
| 同业及其他金融机构 存放款项 | 10,281,428 | 2,100 | - | - | - | - | - | 10,283,528 |
| 拆入资金 | 800,760 | 420,020 | - | - | - | - | - | 1,220,780 |
| 衍生金融负债 | - | 5,032 | - | 14,276 | - | - | - | 19,308 |
| 卖出回购金融资产款 | 15,933,834 | - | - | - | - | - | - | 15,933,834 |
| 吸收存款 | 385,781,595 | 917,999 | 4,715 | 12,983 | 396 | 629 | 944 | 386,719,261 |
| 应付债券 | 74,327,547 | - | - | - | - | - | - | 74,327,547 |
| 其他 | ( 6,027,250) | 6,686,539 | 13,216 | 24,612 | 2,235 | 557 | 1,639 | 701,548 |
| 金融负债合计 | 511,332,517 | 8,031,690 | 17,931 | 51,871 | 2,631 | 1,186 | 2,583 | 519,440,409 |
| 长盘净额 | 33,310,648 | 92,570 | ( 12) | 15,813 | ( 17) | ( 1) | ( 13) | 33,418,988 |
| 衍生金融工具的 净名义金额 | 6,637,797 | (6,514,548) | ( 8,988) | (23,447) | ( 1,923) | - | (2,288) | 86,603 |
| 信用承诺 | 11,094,514 | 210,135 | - | 1,314 | 45,302 | - | 3,453 | 11,354,718 |
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十一、 金融工具的公允价值
以公开市场价格或估值技术确定公允价值
以公允价值计量的金融工具分为以下三个层级。当无法获取公开市场报价时，本集团通过一些估值技术或者询价来确定金融工具的公允价值。
? 第一层级：采用本集团在报告日能够取得的相同资产或负债在活跃市场中的报价计量（未经调整），包括在交易所交易的证券和部分政府债券。
? 第二层级：使用模型估值技术计量—直接或间接地全部使用除第一层级中的资产或负债的
市场报价以外的其他可观察输入值，包括从价格提供商或中央国债登记结算有限责任公司（“中债”）网站上取得价格（包括中债估值和中债结算价）的债券。
? 第三层级：使用估值技术—使用了任何非基于可观察市场数据的输入值（不可观察输入
值），包括有重大不可观察输入值的股权和债权投资工具。
本集团政策为报告时段期末确认公允价值层级之间的转移。
当无法从公开活跃市场获取报价时，本集团通过一些估值技术或者询价来确定公允价值。对于本集团对所持有的金融工具，其模型估值技术使用的主要输入值包括债券价格、利率、汇率及其波动性和相关性等。
下表按公允价值层级对以公允价值计量的金融工具进行分析：
| 2020年12月31日 | 第一层级 | 第二层级 | 第三层级 | 合计 | ||||
| 以公允价值计量的资产 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | - | 2,647,821 | - | 2,647,821 | ||||
| 交易性金融资产 | ||||||||
| 债券投资 | - | 1,620,709 | - | 1,620,709 | ||||
| 基金投资 | 34,008,229 | - | - | 34,008,229 | ||||
| 同业存单 | - | 33,650,190 | - | 33,650,190 | ||||
| 理财产品 | - | 4,782,142 | - | 4,782,142 | ||||
| 权益工具 | 172,690 | - | - | 172,690 | ||||
| 股权投资 | - | - | 10,400 | 10,400 | ||||
| 小计 | 34,180,919 | 40,053,041 | 10,400 | 74,244,360 | ||||
| 其他债权投资 | ||||||||
| 债券投资 | - | 20,413,903 | - | 20,413,903 | ||||
| 同业存单 | - | - | - | - | ||||
| 资产支持证券 | - | 400,735 | - | 400,735 | ||||
| 小计 | - | 20,814,638 | - | 20,814,638 | ||||
| 衍生金融资产 | - | 155,216 | - | 155,216 | ||||
| 以公允价值计量的负债 | ||||||||
| 衍生金融负债 | - | ( 37,396 | ) | - | ( 37,396 | ) | ||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十一、 金融工具的公允价值（续）
以公开市场价格或估值技术确定公允价值（续）
| 2019年12月31日 | 第一层级 | 第二层级 | 第三层级 | 合计 | ||||
| 以公允价值计量的资产 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | - | 3,826,582 | - | 3,826,582 | ||||
| 交易性金融资产 | ||||||||
| 债券投资 | - | 4,157,809 | - | 4,157,809 | ||||
| 同业存单 | - | 15,251,341 | - | 15,251,341 | ||||
| 基金投资 | 35,810,154 | - | - | 35,810,154 | ||||
| 理财产品 | - | 51,655 | - | 51,655 | ||||
| 权益工具 | 214,302 | - | - | 214,302 | ||||
| 股权投资 | - | - | 10,400 | 10,400 | ||||
| 小计 | 36,024,456 | 19,460,805 | 10,400 | 55,495,661 | ||||
| 其他债权投资 | ||||||||
| 债券投资 | - | 16,904,618 | - | 16,904,618 | ||||
| 同业存单 | - | 4,259,286 | - | 4,259,286 | ||||
| 资产支持证券 | - | 56,584 | - | 56,584 | ||||
| 小计 | - | 21,220,488 | - | 21,220,488 | ||||
| 衍生金融资产 | - | 103,166 | - | 103,166 | ||||
| 以公允价值计量的负债 | ||||||||
| 衍生金融负债 | - | ( 19,308 | ) | - | ( 19,308 | ) | ||
成都银行股份有限公司财务报表附注（续）
2020年度（单位：人民币千元）
十一、 金融工具的公允价值（续）
未以公允价值计量的金融资产、负债的公允价值（续）
由于下列金融工具期限较短或定期按市价重新定价等原因，其账面价值与其公允价值相若：
金融资产 金融负债存放中央银行款项 向中央银行借款存放同业及其他金融机构款项 同业及其他金融机构存放款项拆出资金 拆入资金买入返售金融资产 卖出回购金融资产款发放贷款和垫款（除转贴现外） 吸收存款其他金融资产 其他金融负债
以上各种假设及方法为本集团资产及负债公允价值的计算提供了统一的基础。然而，由于其他机构可能会使用不同的方法及假设，因此，各金融机构所披露公允价值未必完全具有可比性。
十二、 资本充足率管理
本集团管理层根据银行监督管理机构规定的方法定期监控资本充足率，本集团及本行分别于每半年及每季度向银行监督管理机构提交所需信息。
2013年1月1日起，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》及其他相关规定的要求计算资本充足率。
本集团对下列资本项目进行管理：
（1）核心一级资本，包括普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润和少数股东资本可计入部分。
（2）其他一级资本，包括其他一级资本工具及溢价和少数股东资本可计入部分。
（3）二级资本，包括二级资本工具及溢价、超额贷款损失准备和少数股东资本可计入部分。
其他无形资产（土地使用权除外）已从核心一级资本中扣除以符合监管资本要求。
表内风险加权资产采用不同的风险权重进行计量，风险权重在考虑资产和交易对手的信用状况及质押保证后确定。对于表外风险敞口也采取了相似的处理方法，并针对其或有损失特性进行了适当调整。市场风险加权资产采用标准法进行计量。操作风险加权资产采用基本指标法进行计量。
成都银行股份有限公司
财务报表附注（续）2020年度（单位：人民币千元）
十二、 资本充足率管理（续）
本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》及有关规定计算和披露2020年12月31日和2019年12月31日的核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率如下：
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年 | 2019年 | 2020年 | 2019年 | |||||
| 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | |||||
| 核心一级资本充足率 | 9.26% | 10.13% | 9.22% | 10.06% | ||||
| 一级资本充足率 | 10.65% | 10.14% | 10.63% | 10.06% | ||||
| 资本充足率 | 14.23% | 15.69% | 14.23% | 15.66% | ||||
| 核心一级资本净额 | 40,422,370 | 35,821,591 | 39,451,754 | 34,998,487 | ||||
| 一级资本净额 | 46,475,726 | 35,861,451 | 45,450,452 | 34,998,487 | ||||
| 资本净额 | 62,103,378 | 55,487,533 | 60,873,927 | 54,479,417 | ||||
| 风险加权资产 | 436,526,073 | 353,746,562 | 427,754,424 | 347,818,811 | ||||
成都银行股份有限公司
补充资料2020年度（单位：人民币千元）
1. 非经常性损益明细表
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2020年度 | 2019年度 | 2020年度 | 2019年度 | |||||
| 政府补助 | 18,245 | 11,812 | 17,164 | 10,776 | ||||
| 非流动资产处置损益 | 3,280 | - | 3,280 | - | ||||
| 非流动资产报废损失 | ( 1,149 | ) | ( 966 | ) | ( 1,149 | ) | ( 966 | ) |
| 久悬未取款 | 1,653 | 1,057 | 1,653 | 1,057 | ||||
| 其他营业外收支净额 | (33,411 | ) | ( 6,596 | ) | (33,420 | ) | ( 5,997 | ) |
| 非经常性损益合计 | (11,382 | ) | 5,307 | (12,472 | ) | 4,870 | ||
| 减：所得税影响额 | 3,240 | 3,742 | 2,968 | 3,556 | ||||
| 少数股东损益影响额(税后) | 310 | 90 | - | - | ||||
| 归属于母公司股东的非经常性损益净额 | (14,932 | ) | 1,475 | (15,440 | ) | 1,314 | ||
成都银行股份有限公司补充资料（续）
2020年度（单位：人民币千元）
2. 净资产收益率和每股收益
| 2020年度 | 加权平均 净资产收益率 | 每股收益 (人民币元) | |||
| 基本 | 稀释 | ||||
| 归属于母公司普通股股东的净利润 | 15.94% | 1.67 | 1.67 | ||
| 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的净利润 | 15.98% | 1.67 | 1.67 | ||
| 2019年度 | 加权平均 净资产收益率 | 每股收益 (人民币元) | |||
| 基本 | 稀释 | ||||
| 归属于母公司普通股股东的净利润 | 16.63% | 1.54 | 1.54 | ||
| 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的净利润 | 16.62% | 1.54 | 1.54 | ||