证券代码:603833 证券简称:欧派家居 公告编号:2021-013债券代码:113543 债券简称:欧派转债转股代码:191543 转股简称:欧派转股
欧派家居集团股份有限公司关于使用自有资金委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财受托方:工商银行股份有限公司广州天平架支行(以下简称“工商银行广州天平架支行”或“工商银行”)、渤海银行股份有限公司天津自由贸易试验区分行(以下简称“渤海银行天津自由贸易试验区分行”或“渤海银行”)、建信基金管理有限公司(以下简称“建信基金”)
? 本次委托理财金额:天津欧派集成家居有限公司(以下简称“天津欧派”)委托渤
海银行理财50,000万元、欧派家居集团股份有限公司(以下简称“公司”或“欧派家居”)分别委托工商银行理财20,000万元和委托建信基金理财30,000万元
? 委托理财产品名称:工银理财.如意人生恒鑫固定收益类封闭式私募理财产品(20GS1303)、渤海银行(FG20047)号和(FG21017)号封闭式固定收益类净值型理财产品、建信现金添利货币市场基金
? 委托理财期限:工商银行理财产品期限为2020年12月4日-- 2021年12月4日共366
天、渤海银行理财产品期限分别为2020年12月7日-- 2021年12月6日共364天、2021年4月20日--2021年10月18日共181天、建信现金添利货币市场基金投资期限为无固定期限,可随时申购,T+2日确认之后即可随时赎回,赎回资金T+1到账
? 履行的审议程序:2020年4月28日,公司第三届董事会第三次会议审议通过了《关
于确定2020年至2021年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的议案》,同意公司及控股子公司2020年至2021年使用自有闲置资金进行委托理财总额度不超过人民币350,000万元,具体内容详见《欧派家居第三届董事会第三次会议决议公告》(公告编号:2020-015)和《欧派家居关于确定2020年至2021年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的公告》(公告编号:2020-022)。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为提高资金使用效率,降低财务成本,根据公司经营计划和资金使用情况,在保证资金流动性和安全性的基础上,公司拟使用暂时闲置的流动资金进行委托理财。
(二)资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
1、工商银行委托理财产品基本情况
受托方 名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) |
工商银行 | 银行理财产品 | 工银理财.如意人生恒鑫固定收益类封闭式私募理财产品(20GS1303) | 20,000 | 3.9% | 782.14 |
产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 预计收益(如有) | 是否构成关联交易 |
366天 | 封闭式固定收益类 | -- | -- | -- | 否 |
受托方 名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) |
渤海银行 | 银行理财产品 | 渤海银行(FG20047)号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 30,000 | 0%至4.2% | 0至1,256.55 |
渤海银行 | 银行理财产品 | 渤海银行(FG21017)号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 20,000 | 4.15% | 411.59 |
产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 预计收益(如有) | 是否构成关联交易 |
364天 | 封闭式固定收益类 | -- | -- | -- | 否 |
181天 | 封闭式固定收益类 | -- | -- | -- | 否 |
受托方 名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额(万元) |
建信基金 | 货币基金产品 | 建信现金添利货币市场基金 | 30,000 | -- | -- |
产品期限 | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 预计收益(如有) | 是否构成关联交易 |
无固定期限 | 浮动收益 | -- | -- | -- | 否 |
7、公司独立董事、监事会有权对公司结构性存款业务的情况进行监督和检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、工商银行委托理财合同主要条款
产品名称 | 工银理财.如意人生恒鑫固定收益类封闭式私募理财产品 |
购买主体 | 欧派家居 |
产品代码: | 20GS1303 |
产品收益计算方式 | 理财产品总净值=理财产品认购总金额+理财产品所获总收益-理财产品总税费-理财产品累计终止、赎回和分红总金额 |
本金及收益的派发 | 到期日后3个工作日内、提前终止日后3个工作日内或提前赎回日后3个工作日内一次性支付理财本金及理财收益(如有) |
产品名称 | 渤海银行【FG20047】号封闭式固定收益类净值型理财产品、渤海银行【FG21017】号封闭式固定收益类净值型理财产品 |
购买主体 | 天津欧派 |
产品代码: | FG20047、FG21017 |
产品收益计算方式 | 投资者收益=(产品实际到期时单位净值-认购时单位净值)*持有份额 |
本金及收益的派发 | 本理财产品实际到期日后3个工作日内一次性支付理财本金及理财收益(如有) |
产品名称 | 建信现金添利货币市场基金 |
购买主体 | 欧派家居 |
产品代码: | A类:000693 |
产品收益计算方式 | 本基金的主要仓位为银行大额存单,债券回购,以摊余成本法进行估值,每天分配收益。 |
本金及收益的派发 | 无固定期限,可随时申购,T+2日确认之后即可随时赎回,赎回资金T+1到账 |
(二)委托理财的资金投向
1、工商银行委托理财产品资金投向
本产品主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于货币市场工具、债券类、其他符合监管要求的债权类资产等。
2、渤海银行委托理财产品资金投向
本理财产品项下募集的理财资金投资于符合监管要求的金融资产或金融工具,包括但不限于:
(1)固定收益类:现金、存款、货币基金、质押式回购、债券、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、债券基金和其他固定收益类资产;
(2)权益类:结构化证券投资计划优先级份额、股票型证券投资基金、股票型ETF、可分离债、可交换债、可转换债、定向增发和其他权益类资产;
(3)其他符合监管要求的金融资产。
3、建信基金委托理财产品资金投向
本产品投资于以下金融工具:1、现金;2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具;4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
(三)风险控制分析
公司本次委托理财履行了内部审核的程序,所购买的理财产品属于(较)低风险型产品,符合公司董事会决议要求,本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
三、委托理财受托方的情况
(一)工商银行为已上市金融机构,股票代码为:601398。
(二)渤海银行为已上市金融机构,股票代码为:HK09668。
(三)建信基金为建设银行控股子公司,建设银行持股比例为65%,建设银行为已上市金融机构,股票代码为:601939。
上述银行、基金公司与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系,上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
(一)公司最近一年又一期的主要财务情况如下:
单位:万元
项目 | 2019年 12 月 31 日 | 2020年9月 30 日 |
资产总额 | 1,481,387.41 | 1,830,180.38 |
负债总额 | 525,495.83 | 729,736.75 |
净资产 | 955,891.58 | 1,100,443.64 |
营业收入 | 1,353,336.02 | 973,161.18 |
净利润 | 183,944.85 | 145,021.10 |
项目 | 2019年度 | 2020年1-9月 |
经营活动产生的现金流量净额 | 215,633.56 | 213,024.90 |
根据新金融工具准则,公司将理财产品列示为“交易性金融资产”或“其他流动资产”。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于(较)低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期收益。
六、决策程序的履行
2020年4月28日,公司第三届董事会第三次会议审议通过了《关于确定2020年至2021年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的议案》,同意公司及控股子公司2020年至2021年使用自有闲置资金进行委托理财总额度不超过人民币350,000万元,具体内容详见《欧派家居第三届董事会第三次会议决议公告》(公告编号:2020-015)和《欧派家居关于确定2020年至2021年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的公告》(公告编号:
2020-022)。
七、截至本公告日,公司及控股子公司最近十二个月使用自有资金购买理财情况
序号 | 购买主体 | 合作方 | 产品名称 | 类型 | 投资规模(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 赎回金额(万元) | 实际年化净收益率 | 实际收益(万元) |
1 | 欧派家居 | 浦发银行广州珠江新城支行 | 上海浦东发展银行利多多公司19JG1315期人民币对公结构性存款 | 保证收益型 | 15000 | 2019年5月15日 | 2019年11月11日 | 15000 | 3.90% | 287.63 |
2 | 欧派家居 | 中信银行广州环市支行 | 共赢利率结构26794期人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 14000 | 2019年6月5日 | 2019年12月5日 | 14000 | 3.90% | 273.75 |
3 | 欧派家居 | 工商银行广州天平架支行 | 法人人民币对公结构性存款—专户型2019年第103期D款 | 保本浮动收益型 | 20000 | 2019年6月6日 | 2019年12月3日 | 20000 | 3.98% | 392.55 |
4 | 欧派家居 | 浦发银行广州珠江新城支行 | 上海浦东发展银行利多多公司19JG1540期人民币对公结构性存款 | 保证收益型 | 20000 | 2019年6月13日 | 2019年12月16日 | 20000 | 3.95% | 401.58 |
序号 | 购买主体 | 合作方 | 产品名称 | 类型 | 投资规模(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 赎回金额(万元) | 实际年化净收益率 | 实际收益(万元) |
5 | 欧派家居 | 浦发银行广州珠江新城支行 | 上海浦东发展银行利多多公司19JG1861期人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 10000 | 2019年7月12日 | 2019年12月16日 | 10000 | 4.15% | 173.25 |
6 | 欧派家居 | 民生银行广州分行 | 产品代码:FGDA19401L | 保证收益型 | 6000 | 2019年7月15日 | 2020年7月22日 | 6000 | 4.43% | 273.53 |
7 | 清远欧派 | 广发银行清远分行营业部 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ8737) | 保本浮动收益型 | 7000 | 2019年7月31日 | 2019年12月30日 | 7000 | 3.94% | 114.85 |
8 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【S191043】结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 20000 | 2019年8月2日 | 2019年12月30日 | 20000 | 4.05% | 332.88 |
9 | 欧派家居 | 浦发银行广州珠江新城支行 | 上海浦东发展银行利多多公司19JG2092期人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 18500 | 2019年8月5日 | 2019年12月26日 | 18500 | 3.9% | 282.59 |
10 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【S191139】结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 5000 | 2019年8月14日 | 2019年12月26日 | 5000 | 4.05% | 74.34 |
11 | 欧派家居 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ11120) | 保本浮动收益型 | 8000 | 2019年8月30日 | 2019年12月27日 | 8000 | 4.05% | 105.63 |
12 | 欧派家居 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ11204) | 保本浮动收益型 | 10000 | 2019年9月4日 | 2020年3月9日 | 10000 | 4.10% | 210.05 |
13 | 欧派家居 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ11276) | 保本浮动收益型 | 30000 | 2019年9月10日 | 2020年3月9日 | 30000 | 4.10% | 609.95 |
14 | 欧派家居 | 中国银行广州江高支行 | 人民币挂钩型结构性存款(产品代码:CNYRSD) | 保证收益型 | 20000 | 2019年9月18日 | 2019年11月21日 | 20000 | 4.70% | 164.82 |
15 | 天津欧派 | 渤海银行天津自有贸易试验区分行 | 渤海银行【S191354】结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 11500 | 2019年9月18日 | 2019年12月30日 | 11500 | 4.10% | 133.05 |
序号 | 购买主体 | 合作方 | 产品名称 | 类型 | 投资规模(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 赎回金额(万元) | 实际年化净收益率 | 实际收益(万元) |
16 | 欧派家居 | 民生银行广州分行 | 挂钩利率结构性存款(产品代码:SDGA191585D) | 保证收益型 | 30000 | 2019年9月27日 | 2020年3月26日 | 30000 | 3.6251% | 539.30 |
17 | 欧派集成 | 工商银行广州天平架支行 | 人民币结构性存款产品--专户型2019年第182期E款(产品代码:19ZH182E) | 保本浮动收益型 | 30000 | 2019年9月27日 | 2020年1月13日 | 30000 | 3.90% | 346.19 |
18 | 天津欧派 | 渤海银行天津自有贸易试验区分行 | 渤海银行S191403号结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 10000 | 2019年9月30日 | 2020年6月30日 | 10000 | 4.15% | 311.53 |
19 | 欧派家居 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ11644) | 保本浮动收益型 | 10000 | 2019年9月30日 | 2020年4月30日 | 10000 | 3.95% | 230.51 |
20 | 欧派家居 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ11645) | 保本浮动收益型 | 40000 | 2019年9月30日 | 2019年12月30日 | 40000 | 4.00% | 398.90 |
21 | 欧派集成 | 浦发银行广州珠江新城支行 | 上海浦东发展银行利多多公司19JG2693期人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 60000 | 2019年10月10日 | 2020年2月10日 | 60000 | 3.95% | 790.00 |
22 | 欧派集团 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ11926) | 保本浮动收益型 | 15000 | 2019年10月17日 | 2020年6月15日 | 15000 | 3.98% | 395.82 |
23 | 欧派集团 | 广发银行清远新城支行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:XJXCKJ12147) | 保本浮动收益型 | 10000 | 2019年10月30日 | 2020年4月27日 | 10000 | 4% | 197.26 |
24 | 欧派家居 | 中国银行广州江高支行 | 人民币挂钩型结构性存款(产品编号:CSDV20190459) | 保证收益型 | 35000 | 2019年12月9日 | 2020年4月7日 | 35000 | 4.27% | 540.82 |
25 | 欧派家居 | 中信银行广州分行 | 共赢利率结构30893期人民币结构性存款产品(产品编号:C196Q01YH) | 保本浮动收益、封闭式 | 20000 | 2019年12月9日 | 2020年6月9日 | 20000 | 3.90% | 391.07 |
26 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【S192035】号结构性存款产品 | 保本浮动收益 | 20000 | 2019年12月20日 | 2020年3月31日 | 20000 | 4.20% | 234.74 |
序号 | 购买主体 | 合作方 | 产品名称 | 类型 | 投资规模(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 赎回金额(万元) | 实际年化净收益率 | 实际收益(万元) |
型 | ||||||||||
27 | 欧派家居 | 工商银行广州天平架支行 | 中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型2019年第229期I款(产品代码:19ZH229I) | 保本浮动收益型 | 10000 | 2019年12月20日 | 2020年8月21日 | 10000 | 3.55% | 238.29 |
28 | 欧派家居 | 中信银行广州分行 | 共赢汇率挂钩人民币结构性存款00087 期(产品编号:C196R016Q) | 保本浮动收益型、封闭式 | 20000 | 2019年12月23日 | 2020年7月24日 | 20000 | 4.15% | 486.63 |
29 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【S200007】结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 20000 | 2020年1月3日 | 2020年5月11日 | 20000 | 4.2% | 296.88 |
30 | 欧派集成 | 浦发银行广州珠江新城支行 | 利多多公司稳利20JG5586期人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 21000 | 2020年1月17日 | 2020年7月14日 | 21000 | 3.75% | 387.19 |
31 | 欧派家居 | 广发银行清远分行 | 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款(产品编号:薪加薪16号XJXCKJ9771) | 保本浮动收益型 | 40000 | 2020年3月9日 | 2020年7月8日 | 40000 | 4.10% | 543.67 |
32 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【5200797】号结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 10000 | 2020年3月17日 | 2020年9月15日 | 10000 | 4.25% | 211.92 |
33 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【S201032】号结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 30000 | 2020年3月27日 | 2020年10月9日 | 30000 | 4.10% | 660.49 |
34 | 欧派家居 | 中国银行 | 挂钩型结构性存款【CSDV202002933】(机构客户) | 保本保最低收益型 | 35000 | 2020年4月21日 | 2020年10月20日 | 35000 | 4.70% | 820.25 |
35 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【S201440】号结构性存款产品 | 保本保收益型 | 20000 | 2020年5月15日 | 2020年10月14日 | 20000 | 3.90% | 324.82 |
序号 | 购买主体 | 合作方 | 产品名称 | 类型 | 投资规模(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 赎回金额(万元) | 实际年化净收益率 | 实际收益(万元) |
36 | 欧派家居 | 中国银行广州白云支行 | 挂钩型结构性存款【CSDV202004596D】(机构客户) | 挂钩型结构性存款 | 50000 | 2020年7月31日 | 2020年11月2日 | 50000 | 4.30% | 553.70 |
37 | 欧派家居 | 兴业银行广州分行 | 兴业银行“金雪球-优选”2020年第26期非保本浮动收益型封闭式理财产品 | 非保本浮动收益型(封闭式) | 19000 | 2020年8月7日 | 2020年11月6日 | 19000 | 3.80% | 180.01 |
38 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【FG20035】号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 封闭式固定收益类 | 10000 | 2020年9月18日 | 2021年3月22日 | 10000 | 3.85% | 191.97 |
39 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【FG20036】号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 封闭式固定收益类 | 30000 | 2020年10月13日 | 2021年4月12日 | 30000 | 3.9% | 580.19 |
40 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【FG20037】号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 封闭式固定收益类 | 20000 | 2020年10月16日 | 2021年4月15日 | 20000 | 3.9% | 386.79 |
41 | 欧派家居 | 中国银行广州江高支行 | 挂钩型结构性存款【CSDV202006090F】(机构客户) | 保本保最低收益型 | 35000 | 2020年10月26日 | 2021年1月29日 | 35000 | 3.77% | 343.43 |
42 | 欧派家居 | 中国银行广州江高支行 | 挂钩型结构性存款【CSDV202006185F】(机构客户) | 保本保最低收益型 | 50000 | 2020年11月6日 | 2021年1月8日 | 50000 | 1.50% | 129.45 |
43 | 欧派家居 | 工商银行广州天平架支行 | 工银理财.如意人生恒鑫固定收益类封闭式私募理财产品(20GS1303) | 非保本浮动收益型(封闭式) | 20000 | 2020年12月4日 | 2021年12月4日 | - | - | - |
序号 | 购买主体 | 合作方 | 产品名称 | 类型 | 投资规模(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 赎回金额(万元) | 实际年化净收益率 | 实际收益(万元) |
44 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【FG20047】号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 封闭式固定收益类 | 30000 | 2020年12月7日 | 2021年12月6日 | - | - | - |
45 | 欧派家居 | 建信基金管理有限公司 | 建信现金添利货币市场基金(产品代码A类:000693) | 货币型 | 30000 | 2020年12月10日 | 2020年12月15日 | 30000 | 2.48% | 8.15 |
46 | 天津欧派 | 渤海银行天津自由贸易试验区分行 | 渤海银行【FG21017】号封闭式固定收益类净值型理财产品 | 封闭式固定收益类 | 20000 | 2021年4月20日 | 2021年10月18日 | - | - | - |
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 145,000 | 75,000 | 8,135.40 | 70,000 |
2 | 货币基金产品 | 30,000 | 30,000 | 8.15 | 0 |
合计 | 175,000 | 105,000 | 8,143.55 | 70,000 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 336,000 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 35.15 | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 4.43 | ||||
目前已使用的理财额度 | 70,000 | ||||
尚未使用的理财额度 | 280,000 | ||||
总理财额度 | 350,000 |
注:2019年9月27日,公司2019年第二次临时股东大会审议通过了《关于调整2019-2020年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的议案》,同意将2019-2020年公司及控股子公司使用自有闲置资金进行委托理财总额度300,000万元调整为不超过人民币 450,000万元,具体详见《欧派家居关于调整2019-2020年公司及控股子公司使用自有资金进行委托理财额度的公告》(公告编号:2019-070)、《欧派家居2019年第二次临时股东大会决议公告》(公告编号:2019-073)和《欧派家居关于使用自有资金委托理财进展公告》(公告编号:2019-088)。表内最近12个月内单日(2020年1月9日)最高投入金额为336,000万元。特此公告。
欧派家居集团股份有限公司董事会
2021年4月20日