股票简称：航民股份 股票代码：600987 编号：临2021-009
浙江航民股份有限公司关于使用闲置资金开展投资理财业务或委托贷款的
公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
重要内容提示：
● 委托理财受托方：具有合法经营资格的金融机构；
● 委托理财或委托贷款金额：最高不超过人民币16亿元，在上述额度内，资金可以滚动使用；
● 委托理财或委托贷款投资类型：为控制风险，投资于流动性好且不影响公司正常经营的理财产品（含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等），或进行委托贷款业务；
● 投资理财或委托贷款期限：授权期限自公司2020年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开日；
● 履行的审议程序：经公司第八届董事会第十一次会议、第八届监事会第九次会议
一、投资理财业务或委托贷款的概述
（一）投资理财或委托贷款目的
公司生产经营稳健，现金流较为充裕，但新项目投资需要全面评估风险收益，落地不易，造成了公司阶段性闲置资金较多。为实现公司资金的有效利用，增加资金收益，将部分阶段性闲置资金开展投资理财业务，投资于安全性高、流动性好的稳健型理财产品（含银行理财产品、券商理财产品、信托产品等），或进行
委托贷款。
（二）资金来源
公司购买委托理财产品或委托贷款所使用的资金为公司闲置自有资金。
（三）资金额度
在不影响公司正常经营的前提下，公司使用最高不超过人民币16亿元的闲置资金，开展投资理财业务，或进行委托贷款。在上述额度内，资金可以滚动使用。
（四）授权期限
授权期限自公司2020年年度股东大会审议通过之日起至2021年年度股东大会召开日。
二、公司对投资理财或委托贷款相关风险的内部控制
公司按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全委托理财业务或委托贷款的审批和执行程序，确保上述事宜的有效开展和规范运行，公司委托理财或委托贷款着重考虑收益和风险，把资金安全放在第一位，定期关注委托理财或委托贷款的相关情况，确保资金到期收回。
1、公司将风险控制放在首位，谨慎投资，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的金融机构所发行的产品。委托贷款密切关注借款人的经营效果及履约能力
2、公司经营层指派财务部相关人员负责银行理财产品或委托贷款收益与风险的分析、评估，及时分析和关注其投向、项目进展情况，如若判断或发现存在不利情形，将及时采取保全措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、董事会审计委员会、监事会有权对上述闲置自有资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、明确内部审批程序。在额度范围内公司董事会授权董事长负责投资理财业务和委托贷款的审批。
5、公司将根据有关法律法规及《公司章程》的规定履行信息披露义务。
三、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务情况如下：
单位：万元
| 项目 | 2019年度 | 2020年度 |
| 资产总额 | 704440.39 | 747040.25 |
| 负债总额 | 166240.76 | 169982.81 |
| 净资产 | 538199.63 | 577057.44 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 100330.88 | 105790.66 |
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 247200.00 | 132800.00 | 2861.17 | 114400.00 |
| 2 | 国开债 | 2977.80 | 37.20 | 2977.80 | |
| 合计 | 250177.80 | 132800.00 | 2898.37 | 117377.80 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 129977.80 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 20.34 | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 4.82 | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 117377.80 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 2622.20 | ||||
| 总理财额度 | 120000 | ||||