证券代码:600817 证券简称:ST宏盛 编号:临2021-035
郑州德恒宏盛科技发展股份有限公司
关于理财的进展公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 理财受托方:中国光大银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中信银行股份有限公司。
? 本次理财金额:人民币40,700万元。
? 理财产品名称:2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品123、2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品126、上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG9013期人民币对公结构性存款(30天网点专属)、招商银行点金系列看跌三层区间32天结构性存款(NZZ00103)、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03683期、利多多公司稳利21JG5640期人民币对公结构性存款。
? 理财期限:31天、63天、30天、32天、36天、36天。
? 履行的审议程序:按照2020年第三次临时股东大会授权执行。
一、本次理财概况
(一)理财目的
为提高公司资金使用效率,在不影响公司主营业务运营及日常资金流转前提下,公司及子公司使用闲置资金进行理财,增加公司收益。
(二)资金来源
公司闲置自有资金
(三)理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 (万元) | 预计年化收益率 | 预计收益金额 (万元) | 收益类型 |
中国光大银行股份有限公司 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品123 | 5,000 | 0.80%、3.35%、3.45% | 3.33、13.96、14.38 | 保本浮动 收益 |
中国光大银行股份有限公司 | 结构性存款 | 2021年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品126 | 10,000 | 1.00%、3.60%、3.70% | 17.22、62.00、63.72 | 保本浮动 收益 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 上海浦东发展银行利多多公司稳利固定持有期JG9013期人民币对公结构性存款(30天网点专属) | 4,200 | 1.40%、3.00%、3.20% | 4.90、10.50、11.20 | 保本浮动收益 |
招商银行股份有限公司 | 结构性存款 | 招商银行点金系列看跌三层区间32天结构性存款(NZZ00103) | 1,500 | 1.60%、2.94%、3.31% | 2.10、3.87、4.35 | 保本浮动收益 |
中信银行股份有限公司 | 结构性存款 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03683期 | 10,000 | 1.48%、3.30%、3.70% | 14.60、32.55、36.49 | 保本浮动收益 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 结构性存款 | 利多多公司稳利21JG5640期人民币对公结构性存款 | 10,000 | 1.40%、3.45%、3.65% | 14.00、 34.50、 36.50 | 保本浮动收益 |
合计 | 40,700 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 |
购买金额 | 5,000万 |
产品期限 | 31天 |
观察水平及收益率确定方式 | 若观察日汇率小于等于N-0.056,产品收益率按照0.800%执行;若观察日汇率大于N-0.056、小于N+0.0430,收益率按照3.350%执行;若观察日汇率大于等于N+0.0430,收益率按照3.450%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。 |
产品收益 | 本产品为保本浮动收益型产品,产品本金及本金以外的投资风险均由客户承担,中国光大银行并不确保客户最终收益的有无及多少,中国光大银行仅以本结构性存款产品的实际投资收益为限,在投资兑付日中国光大银行将按以下公式计算的结构性存款产品到期支付款项支付至客户指定账户: 公式:预期收益=产品本金*到期收益率*计息天数/360,计息方式:30/360:每个月30天,每年360天,以单利计算实际收益 |
提前终止权 | 中国光大银行有提前终止权,投资人无提前终止权。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩标的 | Bloomberg于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 |
购买金额 | 10,000万 |
产品期限 | 63天 |
观察水平及收益率确定方式 | 若观察日汇率小于等于N-0.061,产品收益率按照1.000%执行;若观察日汇率大于N-0.061、小于N+0.0550,收益率按照3.600%执行;若观察日汇率大于等于N+0.0550,收益率按照3.700%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。 |
产品收益 | 本产品为保本浮动收益型产品,产品本金及本金以外的投资风险均由客户承担,中国光大银行并不确保客户最终收益的有无及多少,中国光大银行仅以本结构性存款 |
产品的实际投资收益为限,在投资兑付日中国光大银行将按以下公式计算的结构性存款产品到期支付款项支付至客户指定账户: 公式:预期收益=产品本金*到期收益率*计息天数/360,计息方式:30/360:每个月30天,每年360天,以单利计算实际收益 | |
提前终止权 | 中国光大银行有提前终止权,投资人无提前终止权。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩指标 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
购买金额 | 4,200万 |
产品期限 | 30天 |
产品预期收益率(年) | 本产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或1.60%或1.80%。 期初价格:产品认购/申购确认日后第2个伦敦工作日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格:产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×75%”,浮动利率为0%(年化);观察价格大于等于“期初价格×75%”且小于“期初价格×120%”,浮动利率为1.60%(年化);观察价格大于等于“期初价格×120%”,浮动利率为1.80%(年化)。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。 |
产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×(保底利率+浮动利率)×计息天数÷360,以单利计算实际收益 其中:计息天数=起息日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾 |
提前终止权 | 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 |
产品类型 | 结构性存款 |
挂钩标的 | 黄金 |
购买金额 | 1,500万 |
产品期限 | 32天 |
期初价格 | 指存款起息日当日彭博终端BFIX界面公布的北京时间14:00的XAU/USD定盘价格的中间价。 |
期末价格 | 指存款观察日当日伦敦金银市场协会发布的下午定盘价,该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面“GOLDLNPMCOMDTY”每日公布。 |
波动区间 | 第一重波动区间是指黄金价格从“期初价格-125美元”至“期初价格+101美元”的区间范围(不含边界)。 |
结构性存款收益的确定 | 浮动收益根据所挂钩的黄金价格水平确定。 1、如果期末价格未能突破第一重波动区间,则本产品到期利率为2.94%(年化); 2、如果期末价格向下突破第一重波动区间,则本产品到期利率为3.31%(年化); 3、如果期末价格向上突破第一重波动区间,则本产品到期利率为1.60%(年化)。 |
本金及收益 | 招商银行向投资者提供产品正常到期时的本金完全保障,并根据本说明书的相关约定,按照挂钩标的的价格表现,向投资者支付浮动收益。预期到期利率:1.60%或2.94%或3.31%(年化)。招商银行不保证投资者获得预期收益,投资者收益可能为0。 |
提前终止和提前终止日 | 本产品成立后,如出现但不限于“遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运作”之情形时,招商银行有权但无义务提前终止该产品。如招商银行决定提前终止该产品的,则以招商银行宣布的该产品提前终止日期为提前终止日。 |
5、共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款03683期
产品类型 | 结构性存款 |
联系标的 | 欧元/日元 |
购买金额 | 10,000万 |
产品期限 | 36天 |
产品结构要素信息 | 定盘价格:欧元/日元即期汇率价格,即彭博页面BFIX”屏显示的东京时间下午3:00的EURJPY Currency的值。 期初价格:2021年04月01日的定盘价格 期末价格: 联系标的观察日的定盘价格 联系标的观察日:2021年04月28日 |
产品收益率确定方式 | (1)如果在联系标的观察日,联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅超过2%,产品年化收益率为预期最高收益率3.70000%; (2)如果在联系标的观察日,联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅小于等于2%或持平或上涨且涨幅小于等于30%,产品年化收益率为预期收益率3.30000%; (3)如果在联系标的观察日,联系标的“欧元/日元即期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过30%,产品年化收益率为预期最低收益率1.48000% |
产品的提前终止 | 1、如遇国家法律法规或监管政策出现重大调整,或本产品所投资产的交易对手发生信用风险,或中信银行认为需要提前终止本产品的其他情形时,中信银行有权部分或全部提前终止本产品。 2、如果中信银行部分或全部提前终止本产品,中信银行将在提前终止日后2个工作日内予以公告,并在提前终止日后2个工作日内将投资者所得收益(若有)及本金划转至投资者指定账户。若产品部分提前终止,相关清算规则届时另行公告;若产品全部提前终止,产品到期日相应调整为提前终止日。 3、投资者无提前终止本产品的权利,在本产品存续期间内,投资者不得提前支取或申请赎回。 |
产品类型 | 结构型存款 |
产品挂钩指标 | 彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格 |
购买金额 | 10,000万 |
产品期限 | 36天 |
产品预期收益率(年) | 本产品保底利率1.40%,浮动利率为0%或2.05%或2.25%。 期初价格:产品认购/申购确认日后第2个伦敦工作日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 观察价格:产品观察日彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的北京时间10点的欧元兑美元即期价格。 如观察价格小于“期初价格×70%”,浮动利率为0%(年化);观察价格大于等于“期初价格×70%”且小于“期初价格×125%”,浮动利率为2.05%(年化);观察价格大于等于“期初价格×125%”,浮动利率为2.25%(年化)。 上述汇率价格均取小数点后4位。如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,浦发银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算。 |
产品收益计算方式 | 预期收益=产品本金×(保底利率+浮动利率)×计息天数÷360,以单利计算实际收益 其中:计息天数=起息日至到期日期间,整年数×360+整月数×30+零头天数,算头不算尾 |
提前终止权 | 客户无权提前终止(赎回)本产品;浦发银行有权按照实际投资情况,提前终止本产品,在提前终止日前2个工作日内在营业网点或网站或以其它方式发布信息公告,无须另行通知客户。 |
三、理财受托方的情况
本次理财的受托方均为上市金融机构,相关财务指标按要求披露于相应的证券交易所官方网站。明细如下表:
受托方 | 股票代码 | 上市证券交易所 |
中国光大银行股份有限公司 | 601818 | 上海证券交易所 |
上海浦东发展银行股份有限公司 | 600000 | 上海证券交易所 |
招商银行股份有限公司 | 600036 | 上海证券交易所 |
中信银行股份有限公司 | 601998 | 上海证券交易所 |
项目 | 2020年12月31日 |
总资产 | 4,288,342,013.25 |
负债总额 | 2,417,930,715.01 |
净资产 | 1,870,411,298.24 |
归属于上市公司股东的净资产 | 1,752,183,156.50 |
项目 | 2020年1月-12月 |
经营活动产生的现金流量净额 | 465,263,931.05 |
五、风险提示
公司本次理财项目均为短期保本理财产品,但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大,不排除相关投资可能受到市场波动的影响,提醒广大投资者注意投资风险。
六、审议程序
公司2020年第三次临时股东大会审议通过了《关于使用闲置资金理财的议案》,同意公司及子公司使用闲置资金理财,理财时点余额不超过公司最近一期经审计的净资产,在此额度内资金可以滚动使用。理财选择安全性高的理财产品,包括但不限于结构简单、本金保障程度较高的理财产品和结构性存款等。
七、公司最近十二个月使用自有资金理财的情况
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际 收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 结构性存款 | 2,000 | 2,000 | 1.99 | |
2 | 结构性存款 | 17,300 | 17,300 | 43.34 | |
3 | 结构性存款 | 6,200 | 6,200 | 29.01 | |
4 | 结构性存款 | 1,500 | 1,500 | 11.80 | |
5 | 结构性存款 | 20,000 | 20,000 | 164.91 | |
6 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 8.03 | |
7 | 结构性存款 | 20,000 | 20,000 | 106.78 | |
8 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 50.83 | |
9 | 结构性存款 | 15,000 | 15,000 | 39.45 | |
10 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 13.59 | |
11 | 结构性存款 | 6,000 | 6,000 | ||
12 | 结构性存款 | 6,000 | 6,000 | ||
13 | 结构性存款 | 4,500 | 4,500 | 12.54 | |
14 | 结构性存款 | 500 | 500 | 0.46 | |
15 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | 6.58 | |
16 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | 24.58 | |
17 | 结构性存款 | 5,000 | 5,000 | ||
18 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 |
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际 收益 | 尚未收回 本金金额 |
19 | 结构性存款 | 4,200 | 4,200 | ||
20 | 结构性存款 | 1,500 | 1,500 | ||
21 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | ||
22 | 结构性存款 | 10,000 | 10,000 | ||
合计 | 179,700 | 127,000 | 513.89 | 52,700 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 98,500 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 52.66% | ||||
最近12个月理财累计收益/最近一年净利润(%) | 1.50% | ||||
目前已使用的理财额度 | 52,700 | ||||
尚未使用的理财额度 | 134,300 | ||||
总理财额度 | 187,000 |