证券代码：601231 证券简称：环旭电子 公告编号：临2021-037转债代码：113045 转债简称：环旭转债
环旭电子股份有限公司关于使用自有闲置资金购买理财产品的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：具有合法经营资格的金融机构
? 委托理财金额：总额度不超过人民币50亿元
? 委托理财产品类型：银行理财产品
? 委托理财产品期限：理财产品期限基本不超过90天
? 履行的审议程序：环旭电子股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月28日召开了2019年年度股东大会，审议通过了《关于2020年度使用自有闲置资金进行理财产品投资额度的议案》，同意公司在自2019年年度股东大会审议通过之日起一年内使用额度不超过人民币50亿元进行理财产品投资，在上述额度内，资金可循环使用。单个理财产品的投资期限不超过一年。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率及资金收益，在不影响公司及下属子公司主营业务正常开展，确保公司经营资金需求的前提下，公司及下属子公司使用闲置自有资金委托理财。
（二）资金来源
资金来源为公司及下属子公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称
| 受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额 （万元） | 预计年化收益率 | 预计收益金额 （万元） | 产品期限（天） | 收益类型 | 结构化安排 | 参考年化收益率 | 是否构成关联交易 |
| 永丰银行（中国）有限公司广州分行 | 银行理财产品 | 永丰银行(中国)人民币三个月期结构性存款 | 7,000 | 3.42% | 54.44 | 83 | 保本浮动收益 | 无 | 3.42% | 否 |
| 兴业银行深圳分行 | 银行理财产品 | 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品 | 5,000 | 3.23% | 38.94 | 88 | 保本浮动收益 | 无 | 3.23% | 否 |
| 中国工商银行股份有限公司开发区支行 | 银行理财产品 | 结构性存款21ZH0831 | 3,500 | 1.05%-3.7% | 20.47 | 61 | 保本浮动收益 | 无 | 1.05%-3.7% | 否 |
| 昆山农村商业银行开发区支行 | 银行理财产品 | 结构性存款YEP20210368/0369 | 10,000 | 1.3%-5.3% | 62.85 | 62 | 保本浮动收益 | 无 | 1.3%-5.3% | 否 |
| 苏州银行股份有限公司昆山千灯支行 | 银行理财产品 | 结构性存款202103313M0010005256 | 5,000 | 1.56%-3.5% | 14.17 | 30 | 保本浮动收益 | 无 | 1.56%-3.5% | 否 |
| 中信银行股份有限公司昆山支行 | 银行理财产品 | 结构性存款03789期C21V30119 | 3,500 | 1.4%-3.8% | 18.26 | 56 | 保本浮动收益 | 无 | 1.4%-3.8% | 否 |
| 富邦华一银行 | 银行理财产品 | 人民币结构性存款月享盈21010018期 | 10,000 | 1.2%-3.3% | 55.15 | 61 | 保本浮动收益 | 无 | 1.2%-3.3% | 否 |
| 厦门国际银行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款产品 | 10,100 | 0.61%-3.3% | 54.62 | 59 | 保本浮动收益 | 无 | 0.61%-3.3% | 否 |
| 富邦华一银行上海徐汇支行 | 银行理财产品 | 富邦华一银行人民币结构性存款月享盈21030351期 | 30,000 | 1.2%-3.3% | 241.40 | 89 | 保本浮动收益 | 无 | 1.2%-3.3% | 否 |
| 北京银行股份有限公司上海分行 | 银行理财产品 | 单位结构性存款 | 20,000 | 1.35%-3.3% | 151.89 | 84 | 保本浮动收益 | 无 | 1.35%-3.3% | 否 |
| 中国农业银行股份有限公司上海分行 | 银行理财产品 | “汇利丰”2021 年第4594 期对公定制人民币结构性存款产品 | 20,000 | 1.5%-3.36% | 147.29 | 84 | 保本浮动收益 | 无 | 1.5%-3.36% | 否 |
| 厦门国际银行股份有限公司上海分行 | 银行理财产品 | 公司结构性存款产品（挂钩汇率三层区间B款）2021623640401期 | 5,300 | 0.61%-3.3% | 43.24 | 89 | 保本浮动收益 | 无 | 0.61%-3.3% | 否 |
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
本次使用自有资金委托理财的事项由财务部根据公司流动资金情况、理财产品安全性、期限和收益率选择合适的理财产品，并进行投资的初步测算，提出方案后按公司核准权限进行审核批准。公司稽核室负责对理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据审慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。公司财务部必须建立台账对理财产品进行管理，建立健全完整的会计账目，做好资金使用的财务核算工作。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同的主要条款
产品名称
| 产品名称 | 产品代码 | 收益类型 | 购买金额 （万元） | 产品期限（天） | 预期收益率（年） | 起息日 | 到期日 | 合同签署日 | 资金投向 | 是否提供履约担保 |
| 永丰银行(中国)人民币三个月期结构性存款 | A111FXCNY21040001 | 保本浮动收益 | 7,000 | 83 | 3.42% | 2021/4/8 | 2021/6/30 | 2021/4/6 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
| 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品 | 203140000 | 保本浮动收益 | 5,000 | 88 | 3.23% | 2021/4/2 | 2021/6/29 | 2021/4/1 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
| 结构性存款 | 结构性存款21ZH0831 | 保本浮动收益 | 3,500 | 61 | 1.05%-3.7% | 2021/4/1 | 2021/6/1 | 2021/3/30 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
| 结构性存款 | 结构性存款YEP20210368/0369 | 保本浮动收益 | 10,000 | 62 | 1.3%-5.3% | 2021/4/2 | 2021/6/3 | 2021/4/1 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
| 结构性存款 | 结构性存款202103313M0010005256 | 保本浮动收益 | 5,000 | 30 | 1.56%-3.5% | 2021/4/2 | 2021/5/2 | 2021/4/1 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
| 结构性存款 | 结构性存款03789期C21V30119 | 保本浮动收益 | 3,500 | 56 | 1.4%-3.8% | 2021/4/5 | 2021/5/31 | 2021/4/2 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
| 人民币结构性存款月享盈21010018期 | NDRMBC21010018 | 保本浮动收益 | 10,000 | 61 | 1.2%-3.3% | 2021/4/2 | 2021/6/2 | 2021/4/1 | 国际市场美元3个月伦敦同业拆借利率 | 否 |
| 公司结构性存款产品 | JGXHLB | 保本浮动收益 | 10,100 | 59 | 0.61%-3.3% | 2021/4/2 | 2021/5/31 | 2021/4/1 | 欧元兑美元即期汇率 | 否 |
| 富邦华一银行人民币结构性存款月享盈21030351期 | 21030351 | 保本浮动收益 | 30,000 | 89 | 1.2%-3.3% | 2021/4/2 | 2021/6/30 | 2021/4/1 | "本产品所募集的结构性存款本金纳入富邦华一银行表内存款管理，全部存款利息投资于与国际 | 否 |
| 单位结构性存款 | DFJ2104037 | 保本浮动收益 | 20,000 | 84 | 1.35%-3.3% | 2021/4/6 | 2021/6/29 | 2021/4/1 | 嵌入金融衍生品的存款，通过与利率、汇率商品、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩 | 否 |
| “汇利丰”2021 年第4594 期对公定制人民币结构性存款产品 | 4594 | 保本浮动收益 | 20,000 | 84 | 1.5%-3.36% | 2021/4/6 | 2021/6/29 | 2021/4/2 | 按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益 | 否 |
| 公司结构性存款产品（挂钩 汇率三层区间 B款）2021623640401期 | JGXHLB2021623640401 | 保本浮动收益 | 5,300 | 89 | 0.61%-3.3% | 2021/4/2 | 2021/6/30 | 2021/4/1 | 货币市场类-现金&存款 | 否 |
（三）风险控制分析
1、公司及下属子公司将本着严格控制风险的原则，将严格按照公司内部控制管理的相关规定对理财产品的收益类型、投资类型、流动性进行评估，购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品。
2、公司将根据中国证监会及上海证券交易所的相关规定，对使用自有资金委托理财事项的有关进展情况及时予以披露。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方为上市金融公司的基本情况
| 受托方名称 | 上市证券交易所 | 股票代码 |
| 永丰银行（中国）有限公司 | 台湾证券交易所 | 2890 |
| 兴业银行股份有限公司 | 上海证券交易所 | 601166 |
| 中国工商银行股份有限公司开发区支行 | 上海证券交易所 | 601398 |
| 苏州银行股份有限公司昆山千灯支行 | 深圳证券交易所 | 002966 |
| 中信银行股份有限公司昆山支行 | 上海证券交易所 | 601998 |
| 北京银行股份有限公司上海分行 | 上海证券交易所 | 601169 |
| 中国农业银行股份有限公司 | 上海证券交易所 | 601288 |
| 名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本（万元） | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
| 昆山农村商业银行开发区支行 | 2004/12/29 | 谢铁军 | 161,747.61 | 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询和见证业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 | 震雄铜业集团有限公司、天合建设集团有限公司 | 否 |
| 富邦华一银行 | 1997/3/20 | 马立新 | 210,000.00 | 吸收公众存款、发放短期及中长期贷款、办理票据承兑与贴现、买卖有价证券、提供信用证服务、买卖及代理买卖外汇、代理保险、从事同业拆借、从事银行卡业务、提供保管箱服务、提供资信调查和咨询服务以及经监管部门批准的其他业务。 | 台北富邦商业银行股份有限公司（持股 51%）和富邦金融控股股份有限公司（持股49%）；其中台北富邦商业银行股份有限 | 否 |
公司为富邦金融控股股份有限公司全资子公司
| 公司为富邦金融控股股份有限公司全资子公司 | ||||||
| 厦门国际银行股份有限公司上海分行 | 1985/8/31 | 王晓健 | 924,739.74 | 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；基金销售等 | 福建投资企业集团、中国工商银行股份有限公司、闽信集团有限公司 | 否 |
| 受托方名称 | 总资产 | 净资产 | 总收入 | 净利润 |
| 昆山农村商业银行开发区支行 | 1,206 | 104 | 58 | 12 |
| 富邦华一银行 | 948 | 61 | 14 | 3 |
| 厦门国际银行股份有限公司 | 9,381 | 640 | 133 | 45 |
| 项目 | 2020年12月31日 |
| 总资产 | 30,938,495,875.49 |
| 总负债 | 18,889,654,129.80 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 12,049,820,179.95 |
| 项目 | 2020年1-12月 |
| 经营性活动产生的现金流量净额 | 1,436,523,674.10 |
财金额数额为129,400万元，占最近一期期末货币资金的20.43%。本次使用闲置自有资金进行现金管理，购买均为安全性高、流动性好的理财产品，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。上市公司应当披露委托理财的会计处理方式及依据，以便投资者了解其对资产负债表和利润表的影响。
（三）委托理财的会计处理方式及依据
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产，理财收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
本次使用闲置自有资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好的理财产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，公司将最大限度控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。
六、 决策程序的履行
公司于2020年4月6日和2020年4月28日分别召开了第四届董事会第十八次会议和2019年年度股东大会，审议通过了《关于2020年度使用自有闲置资金进行理财产品投资额度的议案》。为提高资金使用效率，合理利用自有资金，在不影响公司正常经营的情况下，利用自有资金进行理财产品投资，增加公司收益，公司在自2019年年度股东大会审议通过之日起一年内使用额度不超过人民币50亿元进行理财产品投资，在上述额度内，资金可循环使用。单个理财产品的投资期限不超过一年。公司独立董事、监事会已对此发表了同意的意见。具体请见公司于2020年4月8日和2020年4月29日在上海证券交易所网站披露的相关公告。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
| 1 | 银行理财产品 | 611,800.00 | 482,400.00 | 2,578.82 | 129,400.00 |
| 2 | 基金理财产品 | 7,530.00 | 7,084.78 | 25.39 | 445.22 |
| 合计 | 619,330.00 | 489,484.78 | 2,604.11 | 129,845.22 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 302,400.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 25.10% | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 1.5% | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 129,845.22 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 370,154.78 | ||||
| 总理财额度 | 500,000.00 | ||||