证券代码:600563 证券简称:法拉电子 公告编号:2021-007
厦门法拉电子股份有限公司关于2020年度委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财受托方:
中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)、中国建设银行股份有限公司(以下简称“建设银行”)、上海君联晟灏创业投资合伙企业(有限合伙)(以下简称“君联晟灏”)、广发证券股份有限公司(以下简称“广发证券”)、交通银行股份有限公司(以下简称“交通银行”)。
? 委托理财金额:2020年理财累计发生额13.569亿元,截止2020年12
月31日使用的理财额度为5.645亿元。
? 委托理财产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)、工商银行法人“添利宝2号”净值型理财产品(XTL1901)、鑫稳利法人1个月定期开放理财产品、鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品、国债逆回购、君联晟灏投资基金、“蕴通财富·稳得利” 180天周期型、“蕴通财富久久”日盈。
? 委托理财期限:无固定期限、君联晟灏投资基金期限为8年、“蕴通财
富·稳得利” 180天周期型产品期限为180天。
? 履行的审议程序:
厦门法拉电子股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年4月2日召开第七届董事会2019年第一次会议,会议审议通过了《关于提高自有闲置资金购买保本型或非保本低风险类理财产品额度的议案》,同意在不影响公司正常生产经营的情况下,提高自有闲置资金购买保本型或低风险类理财产品额度到150,000 万元,此议案在2019年4月25日召开的2018年度股东大会审议通过;2018年9月28日,公司第七届董事会2018年第二次临时会议审议通过了《关于拟认购投资基金份额的议案》。
一、委托理财概况
(一)委托理财目的
公司通过对暂时闲置的自有资金进行适度的低风险理财,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资收益,符合公司及全体股东的利益。
(二)资金来源
自有闲置资金。
(三)委托理财产品的基本情况
受托方名称 | 产品类型 | 产品名称 | 金额(万元) | 预计年化收益率(%) | 预计收益金额(万元) | 产品期限(天) | 收益类型 | 是否构成关联交易 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2300 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 3200 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1100 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 600 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1400 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 12500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 300 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1150 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 950 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 590 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝2号净值型理财产品(XTL1901) | 800 | 3.20% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
君联晟灏 | 投资基金 | 投资基金 | 3,000 | 8年 | 否 | |||
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 11900 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品 | 400 | 4.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品 | 2500 | 4.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品 | 6000 | 4.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品 | 3500 | 4.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 900 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 350 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 600 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1000 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 6500 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1250 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1400 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 600 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1300 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品 | 3600 | 3.90% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 7400 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 3.00% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 2.80% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 900 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
广发证券 | 国债逆回购 | 国债逆回购7天产品204007 | 2200 | 3.70% | 1.45 | 7天 | 保本固定收益 | 否 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1100 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2000 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1000 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1400 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2500 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2600 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 2.70% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
交通银行 | 银行理财产品 | “蕴通财富·稳得利” 180天周期型 | 200 | 3.30% | 180天 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 2.60% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2000 | 2.60% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 2.60% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2000 | 2.60% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1200 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1900 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1900 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 900 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 950 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
交通银行 | 银行理财产品 | “蕴通财富久久”日盈 | 550 | 2.35%-2.6% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 600 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2800 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1000 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 500 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 800 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1500 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 400 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1900 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1200 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 2500 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1700 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 3000 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 700 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 | |
工商银行 | 银行理财产品 | 工行添利宝净值型理财产品(TLB1801) | 1300 | 2.50% | 无固定期限 | 浮动收益型 | 否 |
财务部指派专人跟踪投资安全状况,出现异常情况时须及时报告公司董事长、总经理、分管副总经理等,以采取有效措施回收资金,避免或减少资金损失。受托方资信状况、盈利能力发生不利变化或投资产品出现损失风险时,财务部必须立即报告公司董事长及总经理,经公司讨论后决定是否采取有效措施回收资金。财务部建立台账对购买的理财产品进行管理,做好资金使用的核算工作。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
1、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年1月13日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年1月13日
2、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年1月23日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2,300万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个
工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年1月23日
3、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年2月11日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:800万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年2月11日
4、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年2月20日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:3,200万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年2月20日
5、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年2月28日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1,100万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年2月28日
6、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月3日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月3日
7、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月6日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:600万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月6日
8、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月11日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月11日
9、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月17日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:12,500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月17日
10、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月17日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:300万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月17日
11、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月20日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1,150万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月20日
12、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月25日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:500万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月25日
13、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月27日
14、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:950万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月30日
15、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品
起息日期:2020年3月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:590万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年3月30日
16、产品名称:工商银行法人“添利宝2号”净值型理财产品
起息日期:2020年3月31日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.2%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。 单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用
后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年3月31日
17、君联晟灏基金的名称为:上海君联 晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙)。
经营范围:创业投资、项目投资、投资管理、资产管理 ;企业管理咨询 。
认缴出资数额:10,000万元
出资方式:货币
已出资金额:5,000万元
出资日期:2019年5月30日出资2000万元,
2020年1月6日出资3000万元
合同签署日期:2019年5月13日
企业的利润和亏损:由合伙人依照以下比例分配和分担:普通合伙人可根据法律法规的要求或者有限合伙经营的需要,保留部分现金以支付有限合伙 当期或者近期可以合理预 期 的费用、债务和其他义务。其余部分应在取得后尽快在合伙人之间按照其实缴 出资比例进行分配 ;有限合伙的亏损按照各合伙人的认缴比例分担。全体合伙人对分配方式另有约定的从其约定。
18、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月1日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:11900万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月1日
19、产品名称:工商银行鑫稳利法人1个月定期开放理财产品
起息日期:2020年4月2日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:400万元预期年化收益率:净值型产品,业绩比较基准为“中债-高信用等级中期票据全价(1-3年)指数年化收益率+2.00%”。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用按周估值方式,估值日为自产品成立日起每周周三及开放日,根据产品持有的资产价格变化对估值日产品进行估值并于估值日的后2个工作日内进行披露。若因节假日导致周三为非工作日,则该周不披露单位净值。单位净值为提取产品应缴增值税等相关税费,并提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行申购和终止(含提前终止)时的资金分配。提前终止:当产品份额低于1亿元时,工银理财有限责任公司有权终止本产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后3个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定的情形外,客户不得提前终止本产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月1日
20、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品
起息日期:2020年4月3日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2500万元
预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于5000万份时,理财产品投资管理人有权提前终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外,客户不得提前终止本产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月2日
21、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品
起息日期:2020年4月8日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:6000万元预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于5000万份时,理财产品投资管理人有权提前终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外,客户不得提前终止本产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月7日
22、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品
起息日期:2020年4月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:3500万元
预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为4.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于5000万份时,理财产品投资管理人有权提前终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外,客户不得提前终止本产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月8日
23、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:900万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月9日
24、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月10日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:350万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月10日
25、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月16日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:600万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用
后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月16日
26、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月22日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月22日
27、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月23日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个
工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年4月23日
28、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年4月27日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:400万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月27日
29、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年4月29日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:6500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月29日
30、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年4月30日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:12500万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年4月30日
31、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年5月9日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年5月9日
32、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年5月19日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:600万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年5月19日
33、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年5月26日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1300万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年5月26日
34、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年5月26日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:800万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年5月26日
35、产品名称:工商银行鑫添益中短债固定收益类每日开放净值型法人理财产品
起息日期:2020年5月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:3600万元
预期年化收益率:净值型产品,其业绩表现将随市场波动,具有不确定性。本产品业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数(CBA00321.CS)收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%。根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.9%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:单位净值为提取相关税费(包括但不限于产品应缴增值税、应付销售手续费、托管费等,下同)后的单位理财产品份额净值,客户按该单位净值进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于5000万份时,理财产品投资管理人有权提前终止理财产品。为保护客户权益,工银理财有限责任公司有权根据市场变动情况以及法律法规、监管政策变化情况提前终止本理财产品。除本说明书另有约定外,客户不得提前终止本产品。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年5月26日
36、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年5月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:7400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用
后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年5月27日
37、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年6月2日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为3.0%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年6月2日
38、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年6月10日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.8%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个
工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年6月10日
39、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年6月28日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:900万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年6月28日
40、产品名称:广发证券国债逆回购7天产品(204007)起息日期:2020年6月30日到期日期:2020年7月6日理财期限:7天存入金额:2200万元预期年化收益率:3.7%产品类型:保本固定收益型合同签署日期:2020年6月29日
41、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年6月30日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1100万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份
额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年6月30日
42、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年7月7日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年7月7日
43、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年7月7日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年7月7日
44、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年7月10日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年7月10日
45、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年7月20日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年7月20日
46、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年7月23日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1400万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年7月23日
47、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年7月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年7月30日
48、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年8月4日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:400万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年8月4日
49、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年8月6日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年8月6日
50、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年8月18日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:700万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年8月18日
51、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年8月24日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年8月24日
52、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年8月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2600万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,
并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年8月27日
53、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年8月31日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:700万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.7%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年8月31日
54、产品名称:“蕴通财富·稳得利” 180天周期型
起息日期:2020年9月3日
到期日期:2021年3月2日
理财期限:180天(不含单期产品到期日或单期产品提前终止日,如遇该期产品提前终止或该期产品起始日、到期日调整,则产品投资期限由实际投资
期限确定。)
存入金额:200万元
预期年化收益率: 单期产品预期最高年化收益率:3.30%。
提前终止:出现以下情况,银行有权提前终止本理财产品(即指银行已成立未到期的各单期理财产品全部提前终止):
1.若本理财产品余额持续10个工作日低于理财产品规模下限;
2.由于监管机构要求或法律法规规定需要终止产品;
3.因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议;
4.银行根据市场情况认为需要终止产品。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年9月2日
55、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年9月16日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:700万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年9月16日
56、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年9月17日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年9月17日
57、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年9月22日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:700万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年9月22日
58、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年9月23日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2000万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.6%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年9月23日
59、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年9月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年9月30日
60、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年10月10日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年10月10日
61、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年10月21日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1200万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年10月21日
62、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年10月23日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1900万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年10月23日
63、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年10月26日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1900万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用
后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年10月26日
64、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年10月29日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:900万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年10月29日
65、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年11月2日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:950万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个
工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年11月2日
66、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年11月5日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:400万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年11月5日
67、产品名称:“蕴通财富久久”日盈
起息日期:2020年11月6日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:550万元
预期年化收益率:
存续天数 | 预期年化收益率 |
小于7天 | 2.35% |
7天-14天 | 2.40% |
14天-28天 | 2.45% |
28天-56天 | 2.50% |
56天以上 | 2.60% |
合同签署日期:2020年11月6日
68、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年11月12日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:600万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年11月12日
69、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年11月24日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年11月24日
70、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年11月26日
到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年11月26日
71、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年11月27日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年11月27日
72、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年11月30日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:800万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年11月30日
73、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月01日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月01日
74、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月04日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:400万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,
并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月04日
75、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月11日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1900万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月11日
76、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月17日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1200万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月17日
77、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月21日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:2500万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月21日
78、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月23日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:1700万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型合同签署日期:2020年12月23日
79、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)起息日期:2020年12月28日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:3000万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月28日
80、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月29日
到期日期:
理财期限:无固定期限
存入金额:700万元
预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。
提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月29日
81、产品名称:工商银行法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801)
起息日期:2020年12月31日到期日期:
理财期限:无固定期限存入金额:1300万元预期年化收益率:净值型产品,根据历史收益率情况,预计可获最高年化收益率为2.5%,预计收益不等于实际收益,请以实际到期收益率为准。
单位净值:本产品采用1.00元固定份额净值交易方式,自产品成立日起每个开放日将实现的产品净收益以分红形式(或净损失)分配给理财产品持有人,并将该部分收益按日结转到客户理财账户,参与下一日产品收益分配,使产品份额净值始终保持1.00元。单位净值为提取管理费、托管费、销售费等相关费用后的理财产品单位份额净值,客户按该单位份额净值进行赎回和提前终止时的分配。提前终止:理财产品份额低于1000万份时,工商银行有权按照实际投资情况提前终止该产品,并至少于终止日前3个工作日进行信息披露。终止日后2个工作日内将客户理财资金划入客户指定资金账户。终止日至资金实际到账日之间,客户资金不计息。
产品类型:非保本浮动收益型
合同签署日期:2020年12月31日
(二)委托理财的资金投向
工商银行“添利宝”理财产品:主要投资于以下符合监管要求的固定收益类资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购、银行承兑汇票投资等。同时,产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务。
工商银行“鑫稳利”理财产品:具有良好流动性的金融工具,包括银行存款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、资产支持证券等固定收益类资产以及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融工具。本产品不在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发,同时不参与可转换债券投资。
工商银行“鑫添益”理财产品:具有良好流动性的金融工具,包括银行存款、大额存单、同业存单、债券回购、国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、资产支持证券、固定收益类资产管理产品(含公募基金等)以及法律法规或中国银保监会允许投资的其他固定收益类金融工具。
上海君联晟灏创业投资合伙企业 (有限合伙):主要通过投资有高成长潜力的创新型企业,获得资本增值,以良好的业绩为合伙人创造价值。重点投资运作主体在中国或与中国本土应用密切相关,而且具备快速成长潜力的初创期及扩张期项目。
交通银行“蕴通财富·稳得利” 180天周期型产品:1.固定收益类:银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、企业债、公司债、商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他固定收益类资产。以上固定收益工具若有公开信用评级,信用评级应为AA以上(含AA);2.
货币市场类:同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和其他货币市场类资产;
3.非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要求的信托贷款、委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权和其他资产。交通银行“蕴通财富久久”日盈理财产品:1.固定收益类:银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、企业债、公司债、商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据、债券基金和其他固定收益类资产;2.货币市场类:同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和其他货币市场类资产;3.权益类:结构化证券投资优先份额、结构化定向增发优先份额、股票质押融资、股票收益权、新股、可转债等权益类资产;4.非标准化债权资产和其他类:符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划,信托计划、信托贷款、各类受益权和利率互换、国债期货等其他资产。
(三)风险控制分析
公司委托理财业务履行了内部审批程序,公司经营管理层安排财务部对理财产品进行预估和预测,购买后及时监控理财产品的投向和项目进展情况,一旦发现或判断有不利因素,将及时采取相应的措施,控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
(一)受托方的基本情况
工商银行为已上市金融机构,其基本信息如下:
名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 (万元) | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
工商银行 | 1985 | 陈四清 | 35,640,625.71 |
中央汇金投资有限责任公司 | 否 |
名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 基金规模 (亿元) | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
君联晟灏 | 2018 | 8.04 | 创业投资、项目投资、投资管理、资产管理 ;企业管理咨询 。 | 拉萨君祺企业管理有限公司 | 否 |
名称 | 成立时间 | 法定代表人 | 注册资本 (亿元) | 主营业务 | 主要股东及实际控制人 | 是否为本次交易专设 |
交通银行 | 1987 | 任德奇 | 742.63 | 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算等 | 中华人民共和国财政部 | 否 |
(二)最近一年又一期主要财务指标
1. 工商银行最近一年的主要财务指标:
单位:人民币百万元
项目 | 2019年12月31日 | 2020年9月30日 |
资产总额 | 30,109,436 | 33,471,851 |
负债总额 | 27,417,433 | 30,649,771 |
股东权益 | 2,692,003 | 2,822,080 |
项目 | 2019年 | 2020年1-9月 |
营业收入 | 855,164 | 665,693 |
净利润 | 313,361 | 230,173 |
项目 | 2019年12月31日 | 2020年9月30日 |
资产总额 | 9,905,600 | 10,795,571 |
负债总额 | 9,104,688 | 9,958,894 |
股东权益 | 800,912 | 836,677 |
项目 | 2019年 | 2020年1-9月 |
营业收入 | 232,472 | 185,394 |
净利润 | 78,062 | 52,712 |
项目 | 2019年12月31日 | 2020年12月31日 |
资产总额 | 323,171.88 | 365,010.67 |
负债总额 | 55,467.44 | 70,896.35 |
归属于上市公司股东的净资产 | 263,218.89 | 289,501.95 |
货币资金 | 62,690.53 | 75,275.64 |
项目 | 2019年 | 2020年 |
营业收入 | 168,032.19 | 189,057.43 |
归属于上市公司股东的净利润 | 45,594.59 | 55,555.89 |
经营活动产生的现金流量净额 | 61,070.18 | 35,478.66 |
五、风险提示
公司本着谨慎性、流动性的原则使用闲置资金购买理财产品,但金融市场受宏观经济形势、财政及货币政策、汇率及资金面等变化的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响,投资的预期收益有一定的不确定性。
六、决策程序的履行
公司于2019年4月2日召开第七届董事会2019年第一次会议,会议审议通过了《关于提高自有闲置资金购买保本型或非保本低风险类理财产品额度的议案》,同意在不影响公司正常生产经营的情况下,提高自有闲置资金购买保本型或低风险类理财产品额度到 150,000 万元,该议案2019年4月25日召开的2018年度股东大会上审议通过;2018年9月28日,公司第七届董事会2018年第二次临时会议审议通过了《关于拟认购投资基金份额的议案》。
七、公司2020年使用自有资金委托理财的情况
金额:万元
注1:若公司购买短期滚动理财产品,可以按照期间单日最高余额计算表中的实际投入金额。例如,公司以1亿元购买短期滚动理财产品,投资期限内单日投资该理财产品的最高余额为1亿元,则表中公司实际投入的金额即为1亿元。
厦门法拉电子股份有限公司董事会
2021年3月27日
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 130,490 | 143,040 | 1,721.52 | 51,450 |
2 | 君联晟灏 | 3,000 | 0 | 0 | 5,000 |
3 | 国债逆回购 | 2,200 | 2,200 | 1.45 | 0 |
合计 | 135,690 | 145,240 | 1,722.97 | 56,450 | |
2020年单日最高投入金额 | 12,500 | ||||
2020年最高投入金额/最近一年净资产(%) | 4.32 | ||||
2020年委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 3.1 | ||||
目前已使用的理财额度 | 56,450 | ||||
尚未使用的理财额度 | 93,550 | ||||
总理财额度 | 150,000 |