公司代码：601577 公司简称：长沙银行
长沙银行股份有限公司
BANK OF CHANGSHA CO., LTD.
2020年第三季度报告
(股票代码：601577)
目 录
一、 重要提示 ...... 3
二、 公司基本情况 ...... 3
三、 经营情况分析与讨论 ...... 7
四、 重要事项 ...... 10
五、 附录 ...... 12
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司于2020年10月29日召开第六届董事会第十次会议，全体董事出席，审议通过了本季度报告。
1.3 公司负责人朱玉国、主管会计工作负责人伍杰平及会计机构负责人（会计主管人员）罗岚保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
| 总资产 | 684,249,467 | 601,997,736 | 13.66 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 43,520,411 | 40,632,699 | 7.11 |
| 归属于上市公司普通股股东的净资产 | 37,528,826 | 34,641,114 | 8.34 |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元） | 10.97 | 10.12 | 8.40 |
| 项目 | 年初至报告期末 （1-9月） | 上年初至上年报告期末 （1-9月） | 比上年同期增减(%) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 25,239,673 | -14,229,555 | 不适用 |
| 营业收入 | 13,110,656 | 12,401,599 | 5.72 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 4,248,148 | 4,147,834 | 2.42 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 4,252,549 | 4,145,265 | 2.59 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 11.67 | 12.88 | 减少1.21个百分点 |
| 基本每股收益（元/股） | 1.24 | 1.21 | 2.48 |
| 稀释每股收益（元/股） | 1.24 | 1.21 | 2.48 |
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本期金额 （7－9月） | 年初至报告期末金额（1-9月） |
| 非流动资产处置损益 | 1,928 | -514 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 2,481 | 16,580 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -1,525 | -22,624 |
| 少数股东权益影响额（税后） | 198 | 518 |
| 所得税影响额 | -721 | 1,639 |
| 合计 | 2,361 | -4,401 |
2.3 资本构成
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | |
| 合并 | 母公司 | |
| 核心一级资本净额 | 37,742,967 | 35,672,355 |
| 一级资本净额 | 43,826,696 | 41,663,940 |
| 资本净额 | 54,009,912 | 51,494,010 |
| 风险加权资产合计 | 436,464,809 | 421,314,830 |
| 核心一级资本充足率（%） | 8.65 | 8.47 |
| 一级资本充足率（%） | 10.04 | 9.89 |
| 资本充足率（%） | 12.37 | 12.22 |
2.4 杠杆率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 |
| 杠杆率（%） | 6.01 | 6.21 | 6.56 | 6.49 |
| 一级资本净额 | 43,826,696 | 42,724,702 | 42,632,268 | 40,822,132 |
| 调整后表内外资产余额 | 728,969,142 | 687,805,882 | 650,154,723 | 629,363,016 |
2.5 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 |
| 流动性覆盖率（%） | 168.41 |
| 合格优质流动性资产 | 110,208,971 |
| 未来30天现金净流出量的期末数值 | 65,440,352 |
2.6 净稳定资金
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 |
| 可用的稳定资金 | 432,015,338 | 407,376,922 | 401,666,604 |
| 所需的稳定资金 | 371,072,171 | 351,503,475 | 339,755,499 |
| 净稳定资金比例（%） | 116.42 | 115.90 | 118.22 |
2.7 资产质量分析
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
| 贷款总额 | 309,266,984 | 100.00 | 260,322,831 | 100.00 |
| 其中：正常类 | 297,230,161 | 96.11 | 248,180,834 | 95.34 |
| 关注类 | 8,235,326 | 2.66 | 8,960,849 | 3.44 |
| 次级类 | 903,579 | 0.29 | 1,823,405 | 0.70 |
| 可疑类 | 1,874,183 | 0.61 | 801,192 | 0.31 |
| 损失类 | 1,023,735 | 0.33 | 556,550 | 0.21 |
| 不良贷款率（%） | 1.23 | - | 1.22 | - |
| 贷款损失准备 | 10,823,833 | - | 8,906,727 | - |
| 拨备覆盖率（%） | 284.73 | - | 279.98 | - |
| 拨贷比（%） | 3.50 | - | 3.42 | - |
2.8 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
| 股东总数（户） | 51,456 | |||||
| 前十名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 （全称） | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 长沙市财政局 | 676,413,701 | 19.77 | 658,898,176 | 无 | 0 | 国家 |
| 湖南新华联建设工程有限公司（注） | 289,430,762 | 8.46 | 289,430,762 | 质押 | 289,298,538 | 境内非国有法人 |
| 冻结 | 1,430,913 | |||||
| 湖南省通信产业服务有限公司 | 263,807,206 | 7.71 | 263,807,206 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 湖南友谊阿波罗商业股份有限公司 | 228,636,220 | 6.68 | 228,636,220 | 无 | 0 | 境内非国有法人 |
| 湖南兴业投资有限公司 | 220,000,000 | 6.43 | 220,000,000 | 质押 | 46,090,000 | 境内非国有法人 |
| 湖南三力信息技术有限公司 | 176,262,294 | 5.15 | 176,262,294 | 无 | 0 | 国有法人 |
| 长沙房产（集团）有限公司 | 169,940,223 | 4.97 | 169,940,223 | 质押 | 84,500,000 | 国有法人 |
| 长沙通程实业（集团）有限公司 | 154,109,218 | 4.50 | 154,109,218 | 质押 | 75,100,000 | 境内非国有法人 |
| 长沙通程控股股份有限公司 | 123,321,299 | 3.60 | 123,321,299 | 无 | 0 | 境内非国有法人 |
| 湖南兴湘投资控股集团有限公司 | 62,182,564 | 1.82 | 0 | 无 | 0 | 国有法人 | ||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量 | |||||||
| 湖南兴湘投资控股集团有限公司 | 62,182,564 | 人民币普通股 | 62,182,564 | |||||
| 三一重工股份有限公司 | 49,750,931 | 人民币普通股 | 49,750,931 | |||||
| 湖南粮食集团有限责任公司 | 40,000,000 | 人民币普通股 | 40,000,000 | |||||
| 刘秋蓉 | 39,956,335 | 人民币普通股 | 39,956,335 | |||||
| 西藏融睿投资有限公司 | 39,514,915 | 人民币普通股 | 39,514,915 | |||||
| 景鹏控股集团有限公司 | 37,939,281 | 人民币普通股 | 37,939,281 | |||||
| 长沙市市政工程有限责任公司 | 37,313,199 | 人民币普通股 | 37,313,199 | |||||
| 湖南发展资产管理集团有限公司 | 25,000,000 | 人民币普通股 | 25,000,000 | |||||
| 湖南大业投资有限公司 | 24,200,000 | 人民币普通股 | 24,200,000 | |||||
| 贺朴 | 23,849,353 | 人民币普通股 | 23,849,353 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限公司的全资子公司，存在关联关系；长沙通程实业（集团）有限公司为长沙通程控股股份有限公司的控股股东，存在关联关系。 | |||||||
注：本行股东新华联建设工程有限公司被冻结的1,430,913股中，其中1,298,689股为已质押股份。
2.9 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
√适用 □不适用
单位:股
| 优先股股东总数（户） | 21 | |||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 7,400,000 | 12.33 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 湖南省信托有限责任公司 | 6,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 6,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 创金合信基金－非凡资产管理翠竹13W理财产品周四公享13款－创金合信泰利62号单一资产管理计划 | 6,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中信保诚人寿保险有限公司－分红账户 | 5,000,000 | 8.33 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 北京国际信托有限公司-北京信托·银驰理财2014015号单一资金信托 | 5,000,000 | 8.33 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份 | 4,000,000 | 6.67 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 有限公司 | ||||||
| 创金合信基金－民生银行－创金合信恒利80号资产管理计划 | 4,000,000 | 6.67 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 西安银行股份有限公司 | 3,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 创金合信基金－长安银行“长盈聚金”白金专属年定开净值型理财计划（19801期）－创金合信长安创盈1号单一资产管理计划 | 3,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | 无 | 0 | 其他 |
| 前十名无限售条件优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持有无限售条件优先股的数量 | 股份种类及数量 | ||||
| 种类 | 数量 | |||||
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 7,400,000 | 境内优先股 | 7,400,000 | |||
| 湖南省信托有限责任公司 | 6,000,000 | 境内优先股 | 6,000,000 | |||
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 6,000,000 | 境内优先股 | 6,000,000 | |||
| 创金合信基金－非凡资产管理翠竹13W理财产品周四公享13款－创金合信泰利62号单一资产管理计划 | 6,000,000 | 境内优先股 | 6,000,000 | |||
| 中信保诚人寿保险有限公司－分红账户 | 5,000,000 | 境内优先股 | 5,000,000 | |||
| 北京国际信托有限公司-北京信托·银驰理财2014015号单一资金信托 | 5,000,000 | 境内优先股 | 5,000,000 | |||
| 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 | 4,000,000 | 境内优先股 | 4,000,000 | |||
| 创金合信基金－民生银行－创金合信恒利80号资产管理计划 | 4,000,000 | 境内优先股 | 4,000,000 | |||
| 西安银行股份有限公司 | 3,000,000 | 境内优先股 | 3,000,000 | |||
| 创金合信基金－长安银行“长盈聚金”白金专属年定开净值型理财计划（19801期）－创金合信长安创盈1号单一资产管理计划 | 3,000,000 | 境内优先股 | 3,000,000 | |||
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 | |||||
三、 经营情况分析与讨论
（一）整体经营情况分析
2020年1-9月，面对疫情影响的严峻考验和经济金融形势的复杂变化，长沙银行认真贯彻中央、省市党委政府和监管部门的决策部署，保持定力、抢抓机遇、攻坚克难、狠抓落实，有力助推实体经济发展，整体经营实现平稳较快发展。
1、资负规模较快增长
截至2020年9月末，本行资产总额6,842.49亿元，较年初增加822.52亿元，增幅13.66%；吸收存款本金总额4,581.72亿元，较年初增加709.94亿元，增幅18.34%；发放贷款及垫款本金总额3,092.67亿元，较年初增加489.44亿元，增幅18.80%。
2、经营业绩总体稳健
本行坚定落实党中央决策部署，加大金融服务力度，积极让利实体经济，加强风险应对，主动加大拨备计提力度。2020年1-9月，本行实现营业收入131.11亿元，同比增长5.72%；归属于上市公司股东的净利润42.48亿元，同比增长2.42%；基本每股收益1.24元，同比增长2.48%；加权平均净资产收益率11.67%，同比下降1.21个百分点；净息差2.39%，较半年度上升0.01个百分点；净利差2.52%，较半年度上升0.02个百分点。
3、资产质量风险可控
截至2020年9月末，本行不良贷款率1.23%，与半年度持平，继续保持低位平稳运行。为提升风险应对能力，本行继续加大拨备计提力度，拨备覆盖率284.73%，较上年末上升4.75个百分点；拨贷比3.50%，较上年末上升0.08个百分点。
（二）主要经营发展情况
1、聚焦服务实体，公司业务特色发展
本行以持续深化产业洞察能力为核心，着力构建商行+投行、线上+线下、科技+生态、金融+非金融的公司业务新模式，不断提升对公客户经营服务能力，持续优化对公业务结构，有力推进对公业务特色发展。2020年以来，围绕省委、省政府经济发展战略与转型思路，大力支持战略性“两新一重”项目；持续加大地市级优势企业的投放力度、县域投放优选客户与项目。围绕打造“最懂产业的专业银行”，组建专业化研究团队，打造跨部门、跨条线的敏捷组织，持续推进产业深耕，加快构建“全场景、全渠道、全生命周期、有温度、千人千面”的产业生态。2020年1-9月，本行新增对公有效结算户16,554户，新增交易银行客户744户。主承销债券发行20支，发行金额154.4亿元。新增绿色金融投放68.39亿元，新增科技金融投放38.19亿元。有效国际结算量完成21.72亿美元，国际贸易融资投放58.97亿元。
2、聚焦下沉深耕，零售转型提质增效
本行继续推动零售业务深化转型，坚持下沉县域和社区服务，通过全面链接客户、延伸服务触角，抓好渠道布局和生态圈构建，借助社交媒体、线上渠道、平台引流增
加客户触点，深耕消费金融、财富管理、小微金融，零售业务实现高质量增长。截至2020年9月末，本行签约的农村金融服务站达4,608家，较年初新增1,181家；零售客户数达1,429.24万户，较年初新增103.28万户。消费金融方面，本行围绕居民“吃喝玩乐美”、“医养教游”等消费需求，推出融入用户日常生活场景的“弗兰社”权益平台，通过加速构建本地生活生态圈、链接本土生活，持续优化客户体验，提高客户粘性和忠诚满意度。截至2020年9月末，本行信用卡累计发卡214.62万张，跻身全国城商行前列，信用卡垫款余额195.63亿元，较年初增长5.79%。本行控股的长银五八消费金融公司在客户定位、产品组合、联动发展等方面与母行消费金融业务形成错位和互补发展格局，实现了规模效益又好又快增长。截至2020年9月末，长银五八消费金融公司资产规模达127.75亿元，较年初增长23.06%；2020年前3季度，实现净利润2.62亿元，同比增长761.50%。财富管理方面，本行紧抓居民财富增长带来的财富增值需求，打造“懂客户、有温度、会赚钱的快乐财富管家”，从优化产品、提升服务、完善权益、丰富活动四个方面打响财富管理品牌。截至2020年9月末，本行管理客户资产余额2,124.55亿元，较年初增长16.58%。小微金融方面，本行致力于打造湖南小微金融首选品牌，通过打造呼啦生态圈，平台化赋能中小商户，实现用户流、资金流、信息流“三流合一”。通过快乐流水贷、长湘贷、快乐E贷系列、优才贷等产品，为创业者、小微企业助力，见证了一大批本土明星创业企业的茁壮成长。
3、聚焦能力提升，资金业务持续优化
本行继续推动资金业务与公司、零售业务的协同发展。致力打造具有自身特色的“快乐E贴”票据生态体系，提高票据综合金融服务能力，更好地服务中小企业融资和供应链金融发展；建设代客衍生业务产品线，三季度推出代客外汇远掉期业务，落地代客外汇远期交易889万美元、代客外汇掉期交易720万美元，服务于客户汇率的套期保值需求。本行聚焦价值创造，做优新交易和新同业。新交易方面，一是持续提升投研和交易能力，动态调整资产结构，市场活跃度不断提升。2020年前3季度，本行债券回购交易量7.24万亿元，同比增长70.75%，连续入围X-Repo和X-Lending活跃交易商；现券交易量4.63万亿元，同比增长64.35%。二是交易业务由固定收益证券和货币市场工具延伸到外汇、利率衍生品与黄金等品种，外汇即期掉期和利率互换交易量稳步提升，开展黄金询价交易。三是探索并应用金融科技助力交易业务发展，
自主开发的现券做市自动化报价引擎投产上线。新同业方面，一是不断夯实同业业务的流动性管理功能，实施精益管理。二是以产品为中心转向以客户为中心，与合作伙伴成长共赢。三是恪守合规经营，强化穿透底层的风险管理，提升资产组合管理能力，积极拥抱资产管理的新时代。本行持续做大资管业务规模，加快推动资管业务转型。认真落实资管新规，推动净值型产品销售大幅增长，资产品种不断丰富。截至2020年9月末，本行净值型理财产品余额352.04亿元，较年初增加245.56亿元，增幅
230.62%，净值型产品占全部理财余额提升至72.77%。
4、聚焦生态打造，数字化转型扎实推进
本行始终坚持“线上优先，移动优先”，深化科技与金融、生态与场景的融合，加快从“应用启动”向“数字驱动”的动能转换，持续推进线上化、数字化和智能化转型。在内部建设方面，加快构建长沙银行“16213+”数字银行体系，为建设面向零售小微的本地生活生态、面向公司业务的投行生态和面向资产管理的投资生态提供强大的科技支撑。全力抓好数字银行提质，强化数据治理，数据中台、产品中台、风控中台、人力中台、智能营销平台、智慧网点建设效果显现，智慧学校、智慧医院、智慧公交等智慧系列项目持续优化。提升研发效能，强化系统对业务的敏捷支撑，加快新数据中心建设，重要系统实现“双活”。进一步推进智慧化网点建设，加快智能设备迭代升级，提升线上对客服务体验，全渠道AI能力多场景应用、对客服务营销能力不断增强。在对外合作方面，探索与金融科技公司合作新模式，推动构建本土金融科技生态，发起设立金融科技湘江生态联盟，在注重与本土金融科技企业共同成长的同时，着力实现金融科技成果的先行先试和快速应用，进一步提升本行在数字化应用细分领域的技术和业务优势；抢抓长沙实施“软件再出发”战略契机，继续深化与华为、阿里云、腾讯云等头部企业的战略合作，扎实推动金融科技创新应用项目的陆续落地。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
财务报表数据变动幅度达30%以上（含30%）的项目及变化情况如下：
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 变动比例（%） | 变动主要原因 |
| 资产负债表项目 | ||||
| 拆出资金 | 2,421,393 | 1,129,807 | 114.32 | 同业借出增加 |
| 衍生金融资产 | 225,330 | 22,097 | 919.73 | 外汇期权交易增加 |
| 买入返售金融资产 | 4,097,842 | 5,958,579 | -31.23 | 债券逆回购减少 |
| 其他资产 | 5,172,968 | 976,961 | 429.50 | 清算资金往来增加 |
| 向中央银行借款 | 14,284,844 | 1,811,066 | 688.75 | 信贷政策支持再贷款增加 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 24,392,995 | 14,231,777 | 71.40 | 境内同业存放款项增加 |
| 拆入资金 | 11,106,155 | 8,410,550 | 32.05 | 境内同业拆入增加 |
| 交易性金融负债 | 198,179 | - | 不适用 | 融入债券卖出 |
| 衍生金融负债 | 230,543 | 22,107 | 942.85 | 外汇期权交易增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 6,077,475 | 14,001,622 | -56.59 | 债券正回购减少 |
| 预计负债 | 509,883 | 246,324 | 107.00 | 对信贷承诺计提减值增加 |
| 其他负债 | 6,422,980 | 2,526,415 | 154.23 | 其他应付款项增加 |
| 其他综合收益 | 31,405 | 297,271 | -89.44 | 其他债权投资公允价值变动所致 |
| 项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 变动比例（%） | 变动主要原因 |
| 利润表项目 | ||||
| 公允价值变动收益 | -191,711 | 527,317 | -136.36 | 基金分红后净值除权所致 |
| 汇兑收益 | 26,871 | 40,392 | -33.47 | 汇率波动影响 |
| 其他业务收入 | 2,050 | 4,393 | -53.33 | 其他营业收入减少 |
| 资产处置收益 | -514 | -4,920 | 不适用 | 抵债资产处置减少 |
| 其他资产减值损失 | - | -1,955 | 不适用 | 抵债资产减值损失计提减少 |
| 其他业务成本 | 16 | - | 不适用 | 其他营业支出增加 |
| 营业外收入 | 4,638 | 10,104 | -54.10 | 罚没收入及政府补助减少 |
| 营业外支出 | 27,121 | 18,029 | 50.43 | 对外捐赠增加 |
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
| 公司名称 | 长沙银行股份有限公司 |
| 法定代表人 | 朱玉国 |
| 日期 | 2020年10月29日 |
五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表2020年9月30日编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 50,315,855 | 47,092,995 |
| 货币资金 | ||
| 结算备付金 | ||
| 存放同业款项 | 7,466,525 | 7,118,864 |
| 贵金属 | ||
| 拆出资金 | 2,421,393 | 1,129,807 |
| 衍生金融资产 | 225,330 | 22,097 |
| 应收款项 | ||
| 应收款项融资 | ||
| 合同资产 | ||
| 买入返售金融资产 | 4,097,842 | 5,958,579 |
| 持有待售资产 | ||
| 发放贷款和垫款 | 299,451,886 | 252,190,676 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 86,738,367 | 75,535,777 |
| 债权投资 | 197,197,248 | 185,699,381 |
| 其他债权投资 | 25,783,772 | 21,536,616 |
| 其他权益工具投资 | 3,750 | 3,750 |
| 长期股权投资 | ||
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,585,538 | 1,555,187 |
| 在建工程 | ||
| 使用权资产 | ||
| 无形资产 | 581,360 | 615,084 |
| 商誉 | ||
| 递延所得税资产 | 3,207,633 | 2,561,962 |
| 其他资产 | 5,172,968 | 976,961 |
| 资产总计 | 684,249,467 | 601,997,736 |
| 负债： | ||
| 短期借款 | ||
| 向中央银行借款 | 14,284,844 | 1,811,066 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 24,392,995 | 14,231,777 |
| 拆入资金 | 11,106,155 | 8,410,550 |
| 交易性金融负债 | 198,179 | |
| 衍生金融负债 | 230,543 | 22,107 |
| 卖出回购金融资产款 | 6,077,475 | 14,001,622 |
| 吸收存款 | 465,171,211 | 392,016,698 |
| 应付职工薪酬 | 792,459 | 1,012,851 |
| 应交税费 | 1,240,639 | 1,140,126 |
| 应付款项 | ||
| 合同负债 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 预计负债 | 509,883 | 246,324 |
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | 108,952,405 | 124,744,974 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | ||
| 递延所得税负债 | ||
| 其他负债 | 6,422,980 | 2,526,415 |
| 负债合计 | 639,379,768 | 560,164,510 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本(或股本) | 3,421,554 | 3,421,554 |
| 其他权益工具 | 5,991,585 | 5,991,585 |
| 其中：优先股 | 5,991,585 | 5,991,585 |
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 5,900,504 | 5,900,177 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 31,405 | 297,271 |
| 盈余公积 | 2,021,865 | 2,021,865 |
| 一般风险准备 | 7,721,936 | 7,721,936 |
| 未分配利润 | 18,431,562 | 15,278,311 |
| 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 | 43,520,411 | 40,632,699 |
| 少数股东权益 | 1,349,288 | 1,200,527 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 44,869,699 | 41,833,226 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 684,249,467 | 601,997,736 |
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
母公司资产负债表2020年9月30日编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 49,129,677 | 45,622,452 |
| 货币资金 | ||
| 结算备付金 | ||
| 存放同业款项 | 5,641,388 | 5,676,435 |
| 贵金属 | ||
| 拆出资金 | 5,488,754 | 3,374,466 |
| 衍生金融资产 | 225,330 | 22,097 |
| 应收款项 | ||
| 应收款项融资 | ||
| 合同资产 | ||
| 买入返售金融资产 | 4,097,842 | 5,958,579 |
| 持有待售资产 | ||
| 发放贷款和垫款 | 278,800,878 | 235,023,410 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 86,738,367 | 75,535,777 |
| 债权投资 | 197,197,248 | 185,699,381 |
| 其他债权投资 | 25,783,772 | 21,536,616 |
| 其他权益工具投资 | 3,750 | 3,750 |
| 长期股权投资 | 884,755 | 870,845 |
| 投资性房地产 | ||
| 固定资产 | 1,541,943 | 1,507,014 |
| 在建工程 | ||
| 使用权资产 | ||
| 无形资产 | 547,054 | 578,917 |
| 商誉 | ||
| 递延所得税资产 | 2,985,141 | 2,426,254 |
| 其他资产 | 5,080,359 | 924,852 |
| 资产总计 | 664,146,258 | 584,760,845 |
| 负债： | ||
| 短期借款 | ||
| 向中央银行借款 | 13,270,499 | 1,390,820 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 25,331,291 | 15,185,441 |
| 拆入资金 | 3,228,716 | 1,207,074 |
| 交易性金融负债 | 198,179 | |
| 衍生金融负债 | 230,543 | 22,107 |
| 卖出回购金融资产款 | 6,077,475 | 14,001,622 |
| 吸收存款 | 455,208,720 | 383,239,321 |
| 应付职工薪酬 | 779,502 | 970,641 |
| 应交税费 | 1,001,067 | 991,210 |
| 应付款项 | ||
| 合同负债 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 预计负债 | 509,883 | 246,324 |
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | 108,952,405 | 124,744,974 |
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | ||
| 递延所得税负债 | ||
| 其他负债 | 6,392,259 | 2,510,952 |
| 负债合计 | 621,180,539 | 544,510,486 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 实收资本(或股本) | 3,421,554 | 3,421,554 |
| 其他权益工具 | 5,991,585 | 5,991,585 |
| 其中：优先股 | 5,991,585 | 5,991,585 |
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 5,895,455 | 5,895,455 |
| 减：库存股 | ||
| 其他综合收益 | 31,405 | 297,271 |
| 盈余公积 | 2,021,865 | 2,021,865 |
| 一般风险准备 | 7,596,623 | 7,596,623 |
| 未分配利润 | 18,007,232 | 15,026,006 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 42,965,719 | 40,250,359 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 664,146,258 | 584,760,845 |
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
合并利润表2020年1—9月编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年第三季度（7-9月） | 2019年第三季度（7-9月） | 2020年前三季度（1-9月） | 2019年前三季度（1-9月） |
| 一、营业总收入 | 4,282,573 | 4,243,694 | 13,110,656 | 12,401,599 |
| 利息净收入 | 3,586,700 | 3,136,858 | 10,112,562 | 8,942,699 |
| 利息收入 | 7,217,110 | 6,540,869 | 20,678,872 | 18,553,780 |
| 利息支出 | 3,630,410 | 3,404,011 | 10,566,310 | 9,611,081 |
| 手续费及佣金净收入 | 444,439 | 418,337 | 1,290,623 | 1,302,081 |
| 手续费及佣金收入 | 566,127 | 566,154 | 1,583,360 | 1,624,851 |
| 手续费及佣金支出 | 121,688 | 147,817 | 292,737 | 322,770 |
| 投资收益（损失以”－”号填列） | 224,271 | 432,845 | 1,850,757 | 1,573,243 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | ||||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||||
| 其他收益 | 5,994 | 8,363 | 20,018 | 16,394 |
| 公允价值变动收益（损失以”－”号填列） | 17,264 | 219,079 | -191,711 | 527,317 |
| 汇兑收益（损失以”－”号填列） | 678 | 30,330 | 26,871 | 40,392 |
| 其他业务收入 | 1,299 | 401 | 2,050 | 4,393 |
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | 1,928 | -2,519 | -514 | -4,920 |
| 二、营业总支出 | 2,452,444 | 2,300,453 | 7,656,667 | 7,112,940 |
| 税金及附加 | 41,106 | 37,365 | 119,623 | 96,806 |
| 业务及管理费 | 1,222,686 | 1,072,089 | 3,609,103 | 3,526,998 |
| 信用减值损失 | 1,188,637 | 1,196,470 | 3,927,925 | 3,491,091 |
| 其他资产减值损失 | -1 | -5,471 | -1,955 | |
| 其他业务成本 | 16 | 16 | ||
| 三、营业利润（亏损以”－”号填列） | 1,830,129 | 1,943,241 | 5,453,989 | 5,288,659 |
| 加：营业外收入 | 3,622 | 3,449 | 4,638 | 10,104 |
| 减：营业外支出 | 5,081 | 2,177 | 27,121 | 18,029 |
| 四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） | 1,828,670 | 1,944,513 | 5,431,506 | 5,280,734 |
| 减：所得税费用 | 359,227 | 412,867 | 1,001,152 | 1,044,316 |
| 五、净利润（净亏损以”－”号填列） | 1,469,443 | 1,531,646 | 4,430,354 | 4,236,418 |
| （一）按经营持续性分类 | ||||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | 1,469,443 | 1,531,646 | 4,430,354 | 4,236,418 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | ||||
| （二）按所有权归属分类 | ||||
| 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,375,909 | 1,476,291 | 4,248,148 | 4,147,834 |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 93,534 | 55,355 | 182,206 | 88,584 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | -228,844 | 31,398 | -265,866 | -117,764 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | -228,844 | 31,398 | -265,866 | -117,764 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 1．重新计量设定受益计划变动额 | ||||
| 2．权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
| 3．其他权益工具投资公允价值变动 | ||||
| 4．企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -228,844 | 31,398 | -265,866 | -117,764 |
| 1．权益法下可转损益的其他综合收益 | ||||
| 2．其他债权投资公允价值变动 | -226,616 | 33,540 | -264,941 | -118,318 |
| 3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||
| 4．其他债权投资信用损失准备 | -2,228 | -2,142 | -925 | 554 |
| 5．现金流量套期储备 | ||||
| 6．外币财务报表折算差额 | ||||
| 7．其他 | ||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||||
| 七、综合收益总额 | 1,240,599 | 1,563,044 | 4,164,488 | 4,118,654 |
| 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 1,147,065 | 1,507,689 | 3,982,282 | 4,030,070 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 93,534 | 55,355 | 182,206 | 88,584 |
| 八、每股收益： | ||||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.40 | 0.43 | 1.24 | 1.21 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.40 | 0.43 | 1.24 | 1.21 |
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0 元, 上期被合并方实现的净利润为：0 元。法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
母公司利润表2020年1—9月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年第三季度（7-9月） | 2019年第三季度（7-9月） | 2020年前三季度（1-9月） | 2019年前三季度（1-9月） |
| 一、营业总收入 | 3,792,858 | 3,889,795 | 11,773,558 | 11,631,420 |
| 利息净收入 | 3,095,848 | 2,782,805 | 8,752,589 | 8,136,935 |
| 利息收入 | 6,580,635 | 6,085,574 | 18,915,056 | 17,515,361 |
| 利息支出 | 3,484,787 | 3,302,769 | 10,162,467 | 9,378,426 |
| 手续费及佣金净收入 | 445,749 | 418,585 | 1,294,170 | 1,301,971 |
| 手续费及佣金收入 | 566,099 | 565,260 | 1,582,774 | 1,622,230 |
| 手续费及佣金支出 | 120,350 | 146,675 | 288,604 | 320,259 |
| 投资收益（损失以”－”号填列） | 224,270 | 432,845 | 1,870,748 | 1,609,311 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | ||||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||||
| 其他收益 | 5,829 | 8,282 | 19,422 | 16,043 |
| 公允价值变动收益（损失以”－”号填列） | 17,264 | 219,079 | -191,711 | 527,317 |
| 汇兑收益（损失以”－”号填列） | 678 | 30,330 | 26,871 | 40,392 |
| 其他业务收入 | 1,292 | 388 | 1,983 | 4,369 |
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | 1,928 | -2,519 | -514 | -4,918 |
| 二、营业总支出 | 2,258,153 | 2,117,064 | 6,846,356 | 6,586,330 |
| 税金及附加 | 36,620 | 33,714 | 106,973 | 89,397 |
| 业务及管理费 | 1,139,701 | 988,981 | 3,381,788 | 3,317,678 |
| 信用减值损失 | 1,081,816 | 1,099,840 | 3,357,579 | 3,181,210 |
| 其他资产减值损失 | -5,471 | -1,955 | ||
| 其他业务成本 | 16 | 16 | ||
| 三、营业利润（亏损以”－”号填列） | 1,534,705 | 1,772,731 | 4,927,202 | 5,045,090 |
| 加：营业外收入 | 3,976 | 3,020 | 4,821 | 9,547 |
| 减：营业外支出 | 4,809 | 2,096 | 25,356 | 17,332 |
| 四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） | 1,533,872 | 1,773,655 | 4,906,667 | 5,037,305 |
| 减：所得税费用 | 256,917 | 357,683 | 830,544 | 950,625 |
| 五、净利润（净亏损以”－”号填列） | 1,276,955 | 1,415,972 | 4,076,123 | 4,086,680 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | 1,276,955 | 1,415,972 | 4,076,123 | 4,086,680 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | ||||
| 六、其他综合收益的税后净额 | -228,844 | 31,398 | -265,866 | -117,764 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||||
| 1．重新计量设定受益计划变动额 | ||||
| 2．权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||||
| 3．其他权益工具投资公允价值变动 | ||||
| 4．企业自身信用风险公允价值变动 | ||||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -228,844 | 31,398 | -265,866 | -117,764 |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||||
| 2.其他债权投资公允价值变动 | -226,616 | 33,540 | -264,941 | -118,318 |
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||||
| 4.其他债权投资信用损失准备 | -2,228 | -2,142 | -925 | 554 |
| 5.现金流量套期储备 | ||||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||||
| 7.其他 | ||||
| 七、综合收益总额 | 1,048,111 | 1,447,370 | 3,810,257 | 3,968,916 |
| 八、每股收益： | ||||
| （一）基本每股收益(元/股) | ||||
| （二）稀释每股收益(元/股) |
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
合并现金流量表
2020年1—9月编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年前三季度 （1-9月） | 2019年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 81,086,973 | 28,253,483 |
| 向中央银行借款净增加额 | 12,433,708 | -6,130,000 |
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 15,515,654 | 12,620,734 |
| 拆入资金净增加额 | 2,862,511 | 6,440,838 |
| 回购业务资金净增加额 | -7,922,131 | 12,553,650 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 3,912,076 | 144,436 |
| 经营活动现金流入小计 | 107,888,791 | 53,883,141 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 50,009,026 | 48,235,264 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 4,894,512 | -7,917,141 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 10,262,316 | 13,696,532 |
| 拆出资金净增加额 | 1,300,000 | 800,000 |
| 返售业务资金净增加额 | 99,117 | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 5,979,192 | 5,782,599 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 2,312,415 | 2,170,916 |
| 支付的各项税费 | 2,323,383 | 2,049,735 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 5,469,157 | 3,294,791 |
| 经营活动现金流出小计 | 82,649,118 | 68,112,696 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 25,239,673 | -14,229,555 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 226,663,662 | 70,548,891 |
| 取得投资收益收到的现金 | 7,611,931 | 7,735,004 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 411 | 2,128 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 234,276,004 | 78,286,023 |
| 投资支付的现金 | 243,122,066 | 82,095,302 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 292,616 | 187,863 |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 |
| 投资活动现金流出小计 | 243,414,682 | 82,283,165 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -9,138,678 | -3,997,142 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 294,000 | |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 294,000 | |
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | 98,712,088 | 123,219,547 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 98,712,088 | 123,513,547 |
| 偿还债务支付的现金 | 116,670,000 | 104,110,000 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,607,450 | 1,490,752 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | 19,208 | 34,532 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流出小计 | 118,277,450 | 105,600,752 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -19,565,362 | 17,912,795 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -16,970 | 28,263 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -3,481,337 | -285,639 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 23,651,918 | 16,065,170 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 20,170,581 | 15,779,531 |
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
母公司现金流量表
2020年1—9月编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年前三季度 （1-9月） | 2019年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 79,913,422 | 27,798,121 |
| 向中央银行借款净增加额 | 11,839,899 | -6,200,000 |
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 13,870,721 | 11,670,311 |
| 拆入资金净增加额 | 2,021,438 | 2,412,369 |
| 回购业务资金净增加额 | -7,922,131 | 12,553,650 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 3,896,286 | 143,505 |
| 经营活动现金流入小计 | 103,619,635 | 48,377,956 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 45,988,572 | 41,068,644 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 5,239,642 | -7,272,137 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 10,262,316 | 13,696,532 |
| 拆出资金净增加额 | 2,100,000 | 2,600,000 |
| 返售业务资金净增加额 | 99,117 | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 5,623,214 | 5,691,900 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 2,151,372 | 2,032,298 |
| 支付的各项税费 | 2,056,374 | 2,006,076 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 5,349,138 | 3,202,035 |
| 经营活动现金流出小计 | 78,869,745 | 63,025,348 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 24,749,890 | -14,647,392 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 226,663,662 | 207,102,739 |
| 取得投资收益收到的现金 | 7,631,923 | 7,228,386 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 411 | 2,126 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 234,295,996 | 214,333,251 |
| 投资支付的现金 | 243,135,975 | 218,412,844 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 273,562 | 109,205 |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 243,409,537 | 218,522,049 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -9,113,541 | -4,188,798 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： |
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | 98,712,088 | 123,219,547 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 98,712,088 | 123,219,547 |
| 偿还债务支付的现金 | 116,670,000 | 104,110,000 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,588,242 | 1,456,220 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流出小计 | 118,258,242 | 105,566,220 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -19,546,154 | 17,653,327 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -16,970 | 28,263 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -3,926,775 | -1,154,600 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 21,633,560 | 15,239,321 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 17,706,785 | 14,084,721 |
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
5.2 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相
关情况
□适用 √不适用
5.3 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
√适用 □不适用
根据财政部2017年发布的《企业会计准则第14号——收入》，本行自2020年1月1日起按要求实施新收入准则。根据衔接规定，企业应当根据首次执行新收入准则的累积影响数调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。新收入准则实施不会导致本行收入确认方式发生重大变化，对财务报表影响不重大，无需调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额。
5.4 审计报告
□适用 √不适用